1 #1 11/10/2012 22h54
- coyote
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Ca y est, après plusieurs mois d’observation et de lecture, il est tant de se lancer.
Etat de mes investissements courant actions :
PEA : Ouvert en 1997, approvisionné a hauteur de 42K€, valeur courantes 40K€, 15K€ de moins value latente.
CTO : Ouvert en 2006, Appro 8K€, clos il y a quelques semaines, avec 6,2K€ retirés
Nouveau CTO : environ 2,8K€
Ce qui a été fait.
- Cloture du CTO et ouverture chez un courtier internet ( merci Spiny )
- Nego avec ma banque a propos du PEA, et pour jusque Fin 2013, je suis a quelque euros près
au niveau de mon courtier Internet du CTO pour 50 transactions par an.
Mon objectif final : me générer des revenus réguliers pour ma retraite ( dans 20 ans environ)
basée sur une approche defensive/Passive dans un premier temps, GARP ensuite
Mes references :
Le livret de notre hote
L’investisseur intelligent
( et si vous en saviez assez pour gagner en bourse : Peter Lynch, en cours de lecture, j’accroche moinsque les 2 precedents )
Ma stratégie est en trois étapes
a) Etape 1 : Mise en place du portefeuille en assurant
1) Une diversification géographique et sectorielle proche de la recommendation du livre de
notre Hote
2) Un choix d’action a partir de la liste proposé dans le livre de notre hote
ayant :
- Un rendement interessant
- Une bonne reco morningstar
- Plutot sur un plus bas a 1 an
La liste des actions pressenties est detaillées plus loin
3) une entrée progressive sur les marchés ( Effectuer un transfert principalement d’AV vers
actions) d’un montant mensuel de 4 fois ma capacité d’épargne
b) Etape 2 : Faire tourner correctement la mécanique avec une approche défensive
pendant quelques années
c) Etape 3 : Progressivement, ajouter une approche GARP.
Quelque questions que je me suis posé et la reponse que j’y apporte :
a) Actuellement, mon allocation strategique n’est pas bonne , donc comment éviter d’investir trop
sur le marché action, car pour avoir mon objectif d’allocation statégique, il faudrait que je
n’investisse qu’en action pendant plusieurs années.
La reponse que j’y apporte : Me creer une "poche virtuelle" d’obligation
Virtuellement, je fais evoluer cette poche au rythme de 4% L’an.
Chaque mois, si je dois investir plutot en action, j’investit réellement. Si je dois investir
plutot en AV, alors je ne fait pas le transfert, mais j’augmente virtuellement ma poche virtuelle
obligataire
Mes achats 2013 :
En debut d’année,
ABC : je visais simplement le rendement.. Erreur ,
Tesco : Suite au opportunité de la newletters qui proposait Carrefour / Tesco sur L’europe
ENEL : je pensais aller sur EDF, mais pas convaincu, j’y suis allé suite a l’analyse de IH sur le forum
Ma liste d’actions visées pour mon portefeuille Passif.
Bien de conso discretionnaires : 2 actions : Vivendi / Thomson Reuters
Bien de conso de base : 3 actions : Tesco + X + Y ( encore a determiner )
Energie : 2 actions : BP / Total
Service financiers : Bershire Attaway ( pour l’aspect capi )
Santé ( dont 1 pharma ) : 3 actions : J&J / AstarZeneca / Bristol Meyers
Industrie : 2 actions : Vinci / 3M
Materiaux de Base : 1 actions : Dow Chemical
Techno de l’info : 1 actions : INTEL
Services Telecom : 3 actions : Vodaphone + X + Y ( encore a determiner ) KPN est tentante…
Services aux collectivités : 3 actions : ENEEL / Centrica / Exelon
Le mode de fonctionnement actuel en debut de mois :
a) Determination du montant a investir en actions par rapport a mon allocation stratégique virtuelle
b) Determination des secteurs a renforcer pour approcher l’allocation sectorielle
Basé sur une petite extension excel puisant dans xlsPortfolio
c) Au sein de chaque secteur, choix des actions possibles ( dans la liste de selection réduites )
d) Choix definitifs de l’action soit sur CTO ( approvisionnement du CTO a faire ),
ou PEA ( ventes d’OVPCM, ou appro aussi )
Pour Octobre :
Achat d’INTEL / Dow Chemical / J&J sur TO
en approche : Achat d’une action NRJ sur PEA
Voici dont mon portefeuille
VALORISATION DU PORTEFEUILLE AU 11/10/2012
~Consommation discrétionnaire (3,4%) : XXX Peugeot SA_________________________________3,4% ~Consommation de base (16,5%) : XXXX TESCO PLC (GBP)___________________________16,5% ~Energie : n/a ~Services financiers (16,2%) : XXX ABC Arbitrage_____________________________12,5% XXX Credit Agricole SA_________________________3,7% ~Santé (5,6%) : XX Johnson & Johnson (USD)____________________5,6% ~Industrie (11,2%) : XX Imerys SA_________________________________11,2% ~Matériaux de base (1,8%) : XX Dow Chemical Co/The (USD)__________________1,8% ~Technologie de l'information (2,0%) : XX Intel Corp (USD)___________________________2,0% ~Services de télécommunication (13,0%) : XXX Vivendi SA________________________________13,0% ~Services aux collectivités (20,2%) : XXXX Enel SpA__________________________________12,6% XXX GDF Suez___________________________________7,6% ~Foncières cotées (10,1%) : XX Societe Immobiliere de Location pour l'I__10,1% ~Fonds/Trackers : n/a ~Liquidité : __________________________________________________9,3%
Fait avec xlsPortfolio
VALORISATION DU PORTEFEUILLE AU 11/10/2012 (foncières cotées uniquement)
~REITS-Office Property (100,0%) : XX Societe Immobiliere de Location pour l'I_100,0%
Fait avec xlsPortfolio
Dernière modification par coyote (23/10/2012 18h07)
Mots-clés : coyote, portefeuille
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