Portefeuille d'actions de Bobnissa

Bonsoir,

je vois que je ne suis pas le seul à avoir constitué un portefeuille sans véritable objectif. Je constate également que nous avons défini le même objectif et que nous avons des actions communes.

Y a-t-il une raison pour laquelle vous n’avez pas investi dans des sociétés européennes ?

Qu’appelez-vous une demi-position ? Vous vous fixez un montant à investir pour une action et n’investissez que 50 % ? Et pensez-vous pouvoir compléter les 50 % sur chaque action en cas de nouvelle baisse des cours ?

Quelques remarques sur le PTF :

Rendement du CTO sur le prix d’achat : 6.72 % (baisse du dividende de MAC et NRZ comprises + suppression dividende de WPG).
Rendement du PEA sur le prix d’achat : 7.40 % (avant les baisses ou suppressions de cette année).

Actuellement sur 48 lignes dans le CTO :
-28 aristocrates
-8 sociétés qui ont entre 10 et 25 ans d’augmentation continue du dividende.
-4 sociétés qui ont 9 ans d’augmentation continue du dividende.

Les lignes qui sont complètes :
Altria (MO)  / Banque OZK (OZK) / Shell (RDS.B) / Exxon (XOM) /Simons (SPG) / Stor (STOR) /Walgreens (WBA) / Unibail
Sauf très grosse baisse, je n’envisage pas de renforcer ces lignes pour le moment.

Pour toutes les autres lignes, ce sont des 1/2 positions, il me restera donc à acheter le même montant quand le moment sera opportun.

Je souhaitais une ligne (parmi les 60 à 70 lignes du CTO) à haut rendement avec des BDC ou Mreit. J’ai choisi de diversifier cette ligne avec NRZ, TPVG et MAIN car je ne suis pas à l’aise avec ce domaine qui pourtant depuis des années apportait de gros dividendes. Cette ligne est donc complète.

Achats spéculatifs effectués (qui n’étaient pas prévu sur ma liste d’achat)  :
MAC
WPG
VIAC
Comme on peut le voir, j’aurai mieux fait de m’en tenir à ma liste, pour le moment ce n’est pas une réussite. Cela dit je crois toujours en MAC et j’envisage pourquoi pas de renforcer avec l’achat de la 2ème demi-position. Pour les 2 autres c’est spéculatif, on verra, mais je ne pense pas en ajouter.

Ma liste des sociétés que je souhaite acheter et le prix envisagé :

PEA :
-Dassault système à 100 euros.
-Hermès à 475 euros.
-L’oréal à 190 euros.
-LVMH à 260 euros.
-SEB à 85 euros.
-Essilor à 89 euros ou Pernod à 105

CTO:
-Cat à 90 dollars.
-TXN à 90.
-PEP à 90.
-TGT à 80
-HRL à 30
-ABT à 58
-ROL à 27
-NEE à 152
-MSFT à 100
-SPGI à 175
-ROP à 230
-V à 120
-MA à 185
-AAPL à 200
-MDT à 72
-DIS à 80
-SBUX à 50
-NOC à 240
-APD à 150
-AFL à 25
-BRK.B à 158
-EL à 122
-COST à 180
-CSCO à 32
-AWK à 80

je surveille également au cas où .. : PG / MCD/NKE/BF.B/EXPD/CHD/LULU/ADBE/CRM/GOOGL/FB/LMT/
SQ/Wfc/DLR/AMGN/GPC/BLK.

Bien sûr rien n’est figé mais sur le principe je souhaite m’en tenir à mon "plan".

Bonjour à tous,

Je rappelle que j’ai un horizon de placement à 15 ans minimum et que j’axe ma stratégie sur les dividendes et leur ré-investissement afin de me procurer un revenu supplémentaire à cet horizon.

3 achat hier soir :

- SPG (Simons) à 55 $  : je reste convaincu que  Simons est une excellente société et qu’à terme plus ou moins long le cours de l’action remontera fortement.
A priori le dividende sera soit conservé soit réduit de 10 à 40 % maximum (selon les dires du PDG). A un cours de 55 $ le rendement est de plus de 15 %.
En bref, excellente société, prix réduit de 70% par rapport à la moyenne du cours sur 2 ans, bel historique de dividende (versement depuis 22 ans), si le dividende est réduit de 30 % il reste quand même un rendement de 10 %, j’ai un horizon long terme pour mon PTF, tout parait ok.
Le prix moyen de SPG dans mon PTF devient 77 $.

- WFC à 24 $ : une des plus grande banque US, rendement de 8.5 % avec un long historique de dividende, dividende confirmé (pour le moment), réduction de plus de 50 % sur le prix moyen sur 2 ans, au bout d’un moment il faut y aller avec ces éléments là.

-CINF à 51.5  : un des plus gros assureurs US , rendement de 4.7 % pour cet aristo qui augmente ses dividendes depuis 60 ans !,  réduction de 50 % sur le prix moyen sur 2 ans.
Bref un aristo depuis 60 ans qui verse presque 5 %, avec un historique d’augmentation du dividende de 5% en moyenne ces dernières années et à moitié prix, c’est une opportunité à mon sens et j’en profite.

Bien entendu si ces sociétés sont si décotées actuellement, ce n’est pas pour rien.
Néanmoins je suis convaincu que ce ne sont que des problèmes à court terme (pour moi le court terme est de 0 à 2 ou 3 ans) et je suis sûr que je me féliciterai de ces investissements à ces prix là dans quelques années.

Bonne journée

ps : je n’ai reçu aucune réponse ni contact pour mon projet d’investissement en SCPI à crédit, si un CGP lit le message ….. merci

Bonjour,

Voici le suivi de mes PEA et CTO au 31 05 2020:

Le PEA





Le CTO







Et Unibail en assurance vie Spirica



Concernant les mouvements, il n’y en a pas eu depuis le dernier message.

Rendement du CTO sur PRU : 6.42%
Pour le PEA je n’ai pas mis à jour, la moitié des sociétés ont réduit ou annulé le dividende, néanmoins il est possible que certaines versent en fin d’année (le rendement était de 7.32% avant Covid).

Liquidités : 51 % du montant total.

Dernière modification par bobnissa (31/05/2020 20h59)

bobnissa a écrit :

A ce propos, il y a à priori de moins en moins de chance que les marchés actions baissent suffisamment pour que je puisse compléter mon PTF et investir les 50% restants des espèces (on est très loin des prix auquel je souhaite investir pour les sociétés ciblés).
Il faut donc que je commence à envisager :
- soit d’acheter les sociétés de la liste à un prix bien plus élevé que prévu (le rendement s’en ressentira fortement).
- soit acheter uniquement celles dont le prix n’est pas trop éloigné de mon prix d’achat mais donc avoir un PTF nettement moins bien diversifié et qualitatif que prévu.
- soit m’en tenir à ma stratégie au risque de n’avoir investi que la moitié des fonds disponibles, conserver des espèces sans rendement ou presque pendant des années jusqu’à que je finisse par les investir autrement que sur les marchés financiers.

Bref, pour le moment, rien de décidé, je ne sais pas donc  dans le doute je ne fais rien.
Qu’en pensez -vous ?

A première vue, votre portefeuille d’actions me paraît bien diversifié, il l’est moins dans votre PEA mais, à mon sens, cela ne doit pas constituer une grande source d’inquiétude.

D’emblée, revoir une stratégie à cause de l’évolution des cours de bourse ne constitue pas une bonne initiative. Graham déconseillait d’investir dans des marchés haussiers mais recommandait néanmoins d’avoir une partie de son patrimoine investi en actions même dans ces circonstances afin de ne pas être un simple spectateur de la hausse des marchés. De ce point de vue, vous ne devriez pas avoir d’inquiétude car vous avez un portefeuille déjà bien avancé.

Enfin, les fonds dont vous avez la disposition pourront peut-être vous servir plus rapidement que prévu en cas de nouvelle correction. Bien que le sujet soit débattu, le covid-19 est encore présent et pourrait encore avoir une incidence sur l’évolution des cours, dans 6 mois ou 1 an.

Bonjour,

Suivi du PEA et CTO au 02 07 :







1 seul achat au cours du mois RGA (Reinsurance Group of America), voir 3 messages plus haut.
Aucune vente, et à priori il n’y en aura pas à l’avenir.

A noter la réduction de 38 % du dividende de SPG.
L’augmentation du dividende de 100 % de NRZ mais à la suite de la réduction de 90%, autrement dit toujours en baisse de 80%.
Augmentation du dividende de UNH de 15.7%.
Des toutes petites augmentations de dividende de O, WPC et OZK (augmentation mensuelle pour O et trimestrielles pour les 2 autres).
Je vais prendre les dividendes en action de Rubis, Total et Vinci, ce sont des sociétés que je souhaite garder à long terme donc autant avoir le plus d’actions possible (décote ou pas).

PEA et CTO en forte plus value (le chiffre total annoncé par Binck  dans les copie écran ci-dessus est farfelu, calculé je ne sais comment), c’est plaisant mais ce n’est pas ce qui m’intéresse.

Actionnaire de 61 sociétés, je n’avais jamais compté, c’est quand même beaucoup (62 d’ailleurs en comptant Unibail en assurance vie).

Toujours environ 50 % en espèces, en attendant une forte baisse pour investir.
Toujours beaucoup de sociétés dont j’espère devenir actionnaire à un prix bien défini même si légèrement revu à la hausse (voir post n°4 de cette file) et la plupart des positions à compléter des sociétés dont je suis déjà actionnaire.

Ajout : très déçu des augmentations tarifaires de Binck (500% d’augmentation des frais de change c’est incroyable et augmentation frais d’ordre US) + le service client qui n’existe tout simplement plus, mais malheureusement pas mieux ou guère mieux à priori de ce que je lis sur le forum pour les courtiers basés en France et trop pénible pour ceux à l’étranger (fiscalité), donc par défaut toujours chez Binck.
Cela dit j’aimerai qu’un nouveau venu vienne mettre les pieds dans le plat et obliger à la baisse des tarifs et à un semblant de satisfaction clientèle par peur de perdre les clients.

Bonne soirée

Fil interessante à lire. Moi qui n’ y connaît rien, j‘apprécie vos explications simple.

Bonjour,

Achat action Klepierre dans l’assurance vie MesPlacements Liberté.
Arbitrage effectué le 3 08 avant 16h pour arbitrage à J+1.
Le 3 08 le cours était à 13.65 euros mais malheureusement 14.63 euros le lendemain donc un peu plus haut que mon objectif de 13 euros.
L’inconvénient des actions en assurance vie.

Bonne journée

bobnissa, le 06/08/2020 a écrit :

Bonjour,

Achat action Klepierre dans l’assurance vie MesPlacements Liberté.
Arbitrage effectué le 3 08 avant 16h pour arbitrage à J+1.
Le 3 08 le cours était à 13.65 euros mais malheureusement 14.63 euros le lendemain donc un peu plus haut que mon objectif de 13 euros.
L’inconvénient des actions en assurance vie.

Bonne journée

Note crédit A-, rendement de 15.04%, bel historique de dividende : en augmentation depuis plus de 20 ans (sauf 2 ans au même niveau), augmentation en moyenne de 7.5 % par an depuis 5 ans (dont 4.8% cette année alors que tant d’autres réduisent ou suspendent le dividende), résultats et bénéfices en augmentation régulière, cours pratiquement au plus bas de 10 ans.

Bonjour,

Suivi du PEA et CTO au 06092020.







3 achats ce mois-ci:
-Klepierre à 14.63 euors dans assurance vie Mesplacements Liberté (moitié de position).
-Danone à 55 euros dans PEA (moitié de position).
-Rubis  à 38 euros dans PEA (position complète).
(voir détails dans messages précédents).

Pas de vente.

Dividendes :
-réduction de BP de 50% (rendement de 6.60% dorénavant sur mon prix d’achat).
-augmentation de ITW de 6.5% (rendement de 3.80% dorénavant sur mon prix d’achat).
-augmentation de LOW de 9.1% (rendement de 3.64% dorénavant sur mon prix d’achat).

Rendement Du CTO  : 5.63%
Rendement du PEA : 4.66 %

Toujours à environ 50% en espèces.
Je patiente.

Bonne soirée

Egalement achat d’ADP (automatic data processing) à 130$.
Position complète avec le 1er achat en mars à 105$.
Prix moyen 116.11 $, rendement sur prix d’achat moyen = 3.13.
Aristo dividende 44 ans d’augmentation, augmentation du dividende sur 1an= 15.2% , sur 5 ans 13.4%.
Note crédit AA.

Achat de T (AT&T) à 28.50$.
Position désormais complète également après 1er achat en mars à 28.4$.
Prix moyen 28.45 $, rendement 7.31%.
Aristo dividende 36 ans d’augmentation, augmentation de 2 % par an depuis plusieurs années.
Note crédit BBB.

Achat d’OMC (Omnicom group) à 50$.
Une demi-position pour débuter cette ligne.
Rendement de 5.2%, augmentation de 8.3% sur 1 an et de 7.2% en moyenne sur 5 ans, 10 ans d’augmentation d’affilée du dividende et 31 ans sans baisse.
Cours au plus bas des 5 ans.
Chiffres d’affaires qui stagne mais bénéfice net qui augmente depuis plusieurs années.
Note crédit BBB+.

Bonjour,

Achat vendredi d’ENB ( Enbridge) à 28.50 dollars.
Position désormais complète après le 1er achat en mars à 25 $.
Prix d’achat moyen : 26.66 $ et rendement dividende moyen 9.08%.
Note crédit BBB+, 24 ans d’augmentation consécutive du dividende avec une moyenne d’augmentation de 11.8 % sur les 5 dernières années, chiffre d’affaire et résultat net en augmentation également.

Achat également vendredi de Rubis à 32 euros.
Ma position était complète sur cette valeur suite à mon 2ème achat du 2 septembre à 38 euros, mais j’ai décidé de renforcer quand même ma position à 32 euros, prix que je considère comme une bonne opportunité.
Désormais en surpoids sur cette société mais, comme je l’écrivais en début de mois, elle a des arguments qui me plaisent :
"bel historique de dividende qui augmente depuis à minima 20 ans et avec une augmentation cette année de 10 %, chiffre d’affaire et résultat net qui augmentent régulièrement, cours de l’action pas loin des plus bas à 5 ans et dette en baisse."
Désormais mon prix de revient est de 35 euros et le rendement est 5%.

Bonne journée