Bonjour tout le monde
Le brigadier* a de frappé trois coups il y a maintenant 364 jours. L’acte 2021 est fini et le rideau tombe. Soulagement d’une année encore compliquée, satisfaction d’une année boursière plutôt bénéfique, chacun verra son verre à moitié plein (ou à moitié vide, ou rempli d’autant d’air que d’eau… bref, un verre deux fois trop grand)
Il est donc l’heure de faire mon soliloque** annuel.
* Brigadier : Au théâtre, les trois coups sont frappés avec un bâton appelé brigadier sur le plancher de la scène, juste avant le début d’une représentation, pour attirer l’attention du public, particulièrement quand il y a un lever de rideau
**Soliloque : discours qu’un personnage seul sur scène se tient à lui-même
Réflexion
Tandis que nous épluchons l’alphabet grec au rythme des variants de la COVID19, je peux constater l’absence de gestes barrières, j’ose croire par lassitude plus que par manque d’intelligence, de plus en plus de mes contemporains. Malgré tout, malgré des décès lié ou non à la COVID, malgré des maladies, je constate que notre pays s’en sort plutôt bien pour le moment et qu’il y fait bon vivre.
J’ai eu connaissance d’un lieu plutôt tranquille appelé Norilsk. Je vous laisse découvrir l’endroit, cela permet de relativiser son (manque de) confort.
Et je ne parle même pas des lieux de guerre, déclarés ou latents, où des réfugiés s’entassent et meurent dans une indifférence quasi-générale. Bref. Le rideaux tombe sur cette année et on ne peut que souhaiter sortir enfin un peu de tout cela et être reconnaissant d’être là où nous sommes (cf. l’exercice des gratitudes).
Mouvements
Beaucoup de mouvements ces derniers jours, erratiques, qui ne collent pas à une stratégie et qui coûtent chers au final. Par exemple, mon turbo Rubis aurait doublé ma mise et j’ai perdu pas mal avec SentinelOne, Lac, Volcon etc.
J’ai donc décidé de renforcer Argan, Rubis, d’alléger un peu Novo car la ligne avait un poids trop important (lié à un renfort à la baisse, j’ai pris le gain pour faire baisser le PRU). J’ai revendu Akwel pour lequel je ne crois pas pour le moment à une hausse du cours mais j’y re-rentrerai peut être plus tard.
Toujours pas de cryptomonnaie pour moi. Je ne sais déjà pas évaluer correctement une société (sauf si le cours de son action correspond à ses fonds propres ou presque) et donc évaluer une "monnaie" m’est impossible. Est-ce que bitcoin vaut fondamentalement 50, 500, 5000; 50k ? aucune idée donc je me tiens à l’écart. C’est d’ailleurs la position de Francois ROCHON, gestionnaire de Giverny Capital Management que l’on peut entendre en podcast français ici. J’aime bien sa stratégie d’investissement et me suis assis sur ses épaules pour notamment NVR et Carmax, et heureusement !
Ceci dit, quand je vois les rendements sur ce support, je me demande si je rate quelque chose, ou si, au contraire, je suis en train de regarder de jolies tulipes dont les pétales fâneront avec fracas, entrainant le prochain krach boursier.
Je vais surveiller plus particulièrement Disney, Unibail et Upstart dans les mois à venir.
Rendement mensuel
que du portefeuille, estimation pour les mois à venir Cela semble plus parlant.

Comparaison graphique vs Carmignac FR0010148981:EUR
et
TRI annualisé depuis 2012

Rendement annuel depuis 2012 de 16,18%.
Difficile de faire décoller ce montant mais j’enchaine des erreurs stupides à vouloir aller trop vite et suis en limite de compétences sur pleins de sujets pour améliorer mes marges (merci Sissi et
Miguel notamment).
Au final, sur 2021, c’est une hausse de 42,39% de mon portefeuille.
Voici mes lignes actuelles :

Portefeuilles de Geoges a écrit :
RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 30/12/2021
~Consommation discrétionnaire (26,5%) :
2 NVR Inc (USD)______________________________7,7%
38 Apple Inc (USD)____________________________4,4%
195 Rubis SCA__________________________________3,8%
40 Carmax Inc (USD)___________________________3,3%
10 L'Oreal SA_________________________________3,1%
4 LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton SE________2,1%
92 Piscines Desjoyaux SA______________________2,0%
~Consommation de base :
n/a
~Energie (3,0%) :
90 TotalEnergies SE___________________________3,0%
~Services financiers (7,2%) :
72 BNP Paribas SA_____________________________3,2%
80 AXA SA_____________________________________1,5%
14 Peugeot Invest SA__________________________1,3%
18 Caisse Regionale de Credit Agricole Mutu___1,2%
~Santé (6,6%) :
36 Eurofins Scientific SE_____________________2,9%
64 Pfizer Inc (USD)___________________________2,4%
14 Abbvie Inc (USD)___________________________1,2%
~Industrie (8,4%) :
33 AMETEK Inc (USD)___________________________3,2%
50 Compagnie de Saint Gobain SA_______________2,3%
20 HEICO Corp (USD)___________________________1,9%
1040 Rolls-Royce Holdings PLC (GBP)_____________1,1%
~Matériaux de base (4,5%) :
40 Air Liquide________________________________4,5%
~Technologie de l'information (5,1%) :
75 Dassault Systemes SE_______________________2,9%
11 Berkshire Hathaway Inc (USD)_______________2,1%
~Services de télécommunication :
n/a
~Services aux collectivités :
n/a
~Immobilier (20,8%) :
58 Argan SA___________________________________5,0%
40 Simon Property Group Inc (USD)_____________4,1%
56 Vinci SA___________________________________3,8%
59 Realty Income Corp (USD)___________________2,8%
390 Cominar Real Estate Investment Trust_______2,3%
86 Healthpeak Properties Inc (USD)____________2,0%
43 Omega Healthcare Investors Inc (USD)_______0,8%
~Fonds/Trackers (18,0%) :
23 Amundi Index Solutions - Amundi MSCI Wor___7,4%
52 Novo Nordisk A/S___________________________3,8%
14 Microsoft Corp (USD)_______________________3,1%
8 Meta Platforms Inc (USD)___________________1,8%
16 Nestle SA (CHF)____________________________1,4%
5 Upstart Holdings Inc (USD)_________________0,5%
1 Unibail-Rodamco-Westfield SE_______________0,0%
~Liquidité :
__________________________________________________2,1%
RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 30/12/2021 (immobilier uniquement)
~Gestion/Services immobiliers (18,1%) :
~Diversifié (11,1%) :
390 Cominar Real Estate Investment Trust______11,1%
~Santé (13,6%) :
86 Healthpeak Properties Inc (USD)____________9,7%
43 Omega Healthcare Investors Inc (USD)_______3,9%
~Commerce et centres régionaux (13,2%) :
59 Realty Income Corp (USD)__________________13,2%
~Spécialisé (19,9%) :
40 Simon Property Group Inc (USD)____________19,9%
~Logistique et industriel (24,1%) :
58 Argan SA__________________________________24,1%
Fait avec XlsPortfolio
Il manque un turbo call Rubis que je viens de reprendre et vais conserver cette fois.
J’ai pu constater qu’ING - bientôt revendu à Boursorama ?- ne permet pas de vendre à découvert hors SRD.
En prospective, si j’arrive à maintenir ce rendement, ma RP serait en théorie remboursable d’ici 3 mois, même si je me garderai bien de le faire, et le demi-million d’euros atteint en 2030. Cela fait loin, mais ça permet de se fixer un objectif long terme, même si il est peu probable que ce soit un long fleuve tranquille.
Bref, sur ce, je souhaite à mes lecteurs et lectrices un bon réveillon et vous dit à l’année prochaine !

Portefeuille : >12% de TRI sur 10ans | "Je peux être rentier à vie, à condition de mourir l'année prochaine :)"