Portefeuille d'actions de RobinGrd

Bonjour à tous,

Après avoir détaillé ma présentation hier, il est temps d’en faire de même avec mon (petit) portefeuille.

Voici les grandes enveloppes :


Plus en détail :
- Le PEE est constitué en intégralité d’actions de mon employeur, en effet j’y place depuis ma prise de poste il y a 5 ans, toute mes primes trimestrielles + participation, en complément de versements volontaires mensuelles (les 300€ (plafond maxi) indiqués à droite). L’action (entreprise non cotée) réalise en moyenne +11% / an sur les 10 dernières années, j’y arbitre donc une part considérable. Contrairement à ce qui apparait sur la photo ci-dessus, cette enveloppe pèse à ce jour 54 330€, que je ne mentionne pas parce que j’estime cette poche comme "hors portefeuille" (placement "garanti" en termes de rendement et permet d’arbitrer sereinement/raisonnablement le reste du PF)
- L’AV CGP Noria correspond à une AV ouverte dans un cabinet de gestion de patrimoine, essentiellement arbitré en produits structurés. Je suis en réflexion quant à la pertinence de cette enveloppe compte tenu du coût de la prestation, des frais de l’enveloppe et de son rendement. La CGP m’accompagne également sur la stratégie immobilière (cf présentation).
- un CTO dans la banque habituelle, le CA. Cette banque, et en particulier la conseillère qui suit mon dossier depuis un certain nombre d’années, m’a fait confiance en accordant 4 crédits Immo : c’est un deal gagnant/gagnant même si je n’attends aucune plus-value de cette enveloppe.
- Nalo et Yomoni ouverts pour prendre date et se forger des convictions quant à la gestion pilotée (Yomoni pris en ISR)
- le PEA est constitué en très grande partie d’EWLD. Il y a peu, je me suis laissé séduire par LVMH (PRU = 833€ - 1 part) et Vinci (PRU = 109,57€ - 3 parts) que j’ai considéré comme des opportunités à terme. L’ETF World restera ma priorité n°1.
- AV Linxea correspond à Avenir, ouvert pour prendre date avec allocation 100% ETF World.
- le PER a été ouvert début 2023 avec pour objectif de racler (une partie du) le TMI à 30%, arbitré en ETF World à 100%
- La Première Brique pour se forger également des convictions sur le crowdfunding, avec la volonté d’y accorder <5% de mon portefeuille. Jusqu’à aujourd’hui, il n’y a eu aucun retard, avec au contraire une partie de chaque projet qui est remboursé en amont. J’ai commencé avec 3500€ investis de manière équitable sur 7 projets, depuis j’investis chaque gain sur les projets qui voient le jour de façon régulière.
- le Memory KG est un produit structuré avec 4% garanti, souscrit chez la CGP.
- les SCPI sont détenus dans Spirit 2, à la fois pour prendre date et me forger des premières convictions sur ce type de produit. La sommes est équirépartie entre Activimmo / PF Grand Paris / Immorente / Efimmo 1 / Pierval Santé. J’ai opté pour ces SCPI pour garantie un minimum de diversification sectorielle, leurs performances historiques et leur capitalisation.
- le fonds € Nortia est chez la CGP, ma volonté est d’arbitrer cette enveloppe vers des UC.
- le fonds € MMA découle d’une AV ouverte par mes parents en 2005, suite à un héritage. L’intégralité de l’héritage était détenu sur cette enveloppe jusqu’à il y a environ 1 an, avec des performances déplorables. Je conserve ce montant minimum pour conserver l’antériorité de l’AV au besoin.
- l’article 83 est ouvert de manière obligatoire par mon employeur, avec des versements également obligatoires qui correspondent à un % de mon salaire. L’arbitrage est fortement limité sur cette enveloppe, avec peu d’UC disponibles, à ce jour il est positionné en 100% fonds €. Le jour où je changerai d’employeur, je pense le transférer vers le PER pour arbitrer en 100% ETF World et faire fructifier à long terme cette enveloppe.

Pour le suivi de mon portefeuille, j’utilise au quotidien Finary, dont je suis satisfait.
En parallèle, chaque fin de mois, je mets à jour le document partagé plus haut pour déterminer les arbitrages que je réalise en général chaque 1er du mois.

Comme indiqué sur ma présentation, mon objectif à terme est de faire fructifier ce patrimoine dont je n’ai pas besoin à court/moyen terme, mon salaire étant suffisant au quotidien et permettant une capacité d’épargne mensuelle d’environ 300€, sans piocher dans l’épargne de précaution.
Ce patrimoine servira à terme à augmenter mon niveau de vie à long terme et à anticiper la lointaine retraite.

N’hésitez pas à me faire des feedbacks quant à ma stratégie, je me ferai un plaisir de les recevoir et d’échanger sur nos stratégies respectives.

Dernière modification par RobinGrd (07/06/2023 22h08)

Mots-clés : etf (exchange traded funds), portefeuille, salarié