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[+1]    #1 05/02/2023 14h42

Membre (2022)
Réputation :   4  

Bonjour,

Je vous présente ci dessous mon portefeuille.

PEA de plus de 8 ans.
Cumul des Versements : 84K
Titre : 119K
Liquidité : 17K
Titre + Liquidité : 136K
PV : +61%

J’aimerais arriver à en tirer d’ici 5-6 environ 1K/mois de dividende, puis environ 2K d’ici notre retraite (j’ai actuellement 32ans).

Je tourne pour le moment à 6k5 environ de dividende.

Je vise essentiellement des actions du CAC40 ou du SBF 120, vous l’aurez compris étant donné mon objectif rien de très spéculatifs, mais je peux tout de même faire des achats juste pour la PV potentielle puis revendre, ces actions là resteraient tout de même du CAC40 - SBF120 et seraient des actions plutôt décoté, ou le dividende serait assez élevé, puis a voir une fois qu’elles auront retrouvé leur cours d’origine si je les revends ou les garde.

Ma stratégie est assez simple, quand un secteur est en crise, ou que toute la bourse l’est, c’est le moment ou j’achète, je ne fais pas d’analyse technique (je n’y connais rien), pas vraiment d’analyse fondamentale non plus, et je préfère garder des liquidités durant 6-8 mois en attendant une opportunité (ou une crise; guerre; etc… dit comme ça c’est immoral mais je ne souhaite pas de guerre, seulement si elle est présente et me permet d’acheter des actions pas chers, je saisirais cette occasion)

Donc :
Quand immobilier chute, j’achète de l’immo.
Quand les bancaires baissent, j’achète des bancaires.
Etc…

Pour arriver à mon objectif et voir mon objectif se rapprocher plus rapidement il faudrait également que j’arrive à remplir mon PEA au 150K de versement possible.

J’ai à ce titre fait un essai de crédit lombard via boursorama banque, car si une prochaine chute majeur de la bourse se présente, (comme il y en a eu durant le COVID), je pense faire un crédit beaucoup plus gros pour acheter au maximum de mes possibilités.

Mots-clés : dividende, pea, portefeuille

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#2 05/02/2023 15h29

Membre (2014)
Réputation :   141  

Bonjour Olivier,

Merci à vous pour cette première publication.

Votre portefeuille est très concentré, à la fois en lignes détenues et en secteurs d’activité mais, après tout, pourquoi pas, chacun investit comme il l’entend. Envisagez-vous cependant de constituer d’autres lignes ?

Attendre les creux de marché pour acheter est, en tout cas, je pense, une bonne stratégie qui est également la mienne. Ca peut être parfois frustrant, quand on a pas mal de liquidités, de devoir attendre de longs mois avant d’acheter mais la patience finit toujours pas "payer", au sens figuré comme au sens propre.

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#3 27/02/2023 16h05

Membre (2022)
Réputation :   4  

MAJ du mon PEA, j’ai vendu les actions Bouygues qui descendent régulièrement sous les 30€, j’en rachèterais peut être à ce moment là mais je vois mal le potentiel de hausse de cette action, en tout cas je ne vois pas de hausse importante à venir.

J’ai acheté du ALD et Nexity.

ALD et le leasing de voiture me parait être un secteur porteur pour les années à venir.

Concernant Nexity, les actions immobilières ont beaucoup souffert suite à toutes les difficultés d’abord du COVID, début 2020, puis de la hausse des taux, accès au crédit plus difficile etc… de la 2ème moitié 2022, mais je pense qu’à terme les actions immobilières remonteront.



Actuellement j’atteins les 8K de dividende, même si le dividende de Engie à 1,40 ne sera surement pas maintenant l’année prochaine, et celui du Crédit Agricole devrait également baisser un peu l’année prochaine.

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#4 27/02/2023 16h35

Membre (2018)
Top 50 Année 2023
Top 50 Banque/Fiscalité
Réputation :   187  

INTJ

MAJ du mon PEA, j’ai vendu les actions Bouygues qui descendent régulièrement sous les 30€, j’en rachèterais peut être à ce moment là mais je vois mal le potentiel de hausse de cette action, en tout cas je ne vois pas de hausse importante à venir.

Elle cote 32,3€ soit 7% de plus sur un mois. C’est bien à ce prix que vous les avez vendues ?
(Bourse = Temple des regrets)

Dernière modification par Patience (27/02/2023 16h37)

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#5 27/02/2023 20h45

Membre (2022)
Réputation :   4  

Non je les ai vendu à 30,5 euro, et je n’ai aucun regret.

Si je dois attendre un cac à 7k3 pour qu’elle prenne 7% il y a pour sûr bien mieux ailleurs.

L’action est très stable ce qui peut être une qualité, pas de grosse baisse ni de grosse hausse, un dividende correct mais pas forcément plus élevé qu’ailleurs.

Je ne critique pas l’action Bouygues qui n’est pas mauvaise, mais pour une PV potentielle comme pour un rendement du dividende je peux avoir mieux ailleur.

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#6 27/02/2023 21h11

Membre (2013)
Réputation :   44  

Bonjour Olivier69.

Je voudrais réagir à:

"J’ai à ce titre fait un essai de crédit lombard via boursorama banque, car si une prochaine chute majeur de la bourse se présente, (comme il y en a eu durant le COVID), je pense faire un crédit beaucoup plus gros pour acheter au maximum de mes possibilités."

1: Rien ne vous garanti que le crédit lombard sera toujours dispo à ce moment là :de mémoire le crédit lombard Boursorama a déjà été indisponible (je crois que c’était lors de la première grosse chute due au COVID ,justement…)

2: Votre portefeuille est concentré et surtout très exposé aux cyclique ,et en particulier aux financières.
En cas de coup de grisou sur les marchés,la moins-value latente risque d’être violente (et donc la capacité à lever de la dette en mettant le portefeuille en garantie)…

Et enfin ,j’ai l’impression que vous faites peut-être trop la chasse aux gros dividendes ,en négligeant leur pérennité et la croissance ,alors que franchement avec plus de 100K investis et 30 ans devant vous ,les 2000€/mois ne me semblent pas particulièrement inatteignables !

Dernière modification par garprenti (27/02/2023 21h12)

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#7 27/02/2023 23h16

Membre (2022)
Réputation :   4  

Bonjour Garprentri, merci pour votre retour.

Sur le point 1 vous avez raison, la possibilité que l’on peut avoir d’investir de l’argent que l’on a pas est un formidable effet de levier, qui dans le cas d’un crédit lombard peut être assez risqué.
Je n’ai effectivement aucune garantie que le jour où un grosse crise arrivera de nouveau, ce crédit me sera accessible.
Mais si a court terme je peux gagner de l’argent tout en testant une manière dont je pourrais gagner encore plus d’argent plus tard, c’est tout bénef pour moi.
Il est souvent conseiller de ne pas faire de crédit pour la bourse, mais à horyzon 5 ans, qui est la durée du remboursement in fine du crédit lombard, les chance que l’action (PV + dividende) me génére une perte de capitale sont très faible.

Sur le point 2 vous avez encore raison, mon portefeuille est très peu diversifier.
Beaucoup d’action liées aux énergies (total, Engie, air liquide, voir même rubis que je pense revendre un jour) et beaucoup de bancaire également.

Les bancaires je pense m’alleger lorsque j’aurais des bons points de sorties.

Par contre je ne pense pas mettre de côté la pérennité et la croissance, car même si vous avez raison sur le manque de diversification et donc sur le risque que cela peut engendrer, les PV à aller chercher, ou que j’ai déjà, sont tout de même très intéressantes.

Je prends comme exemple nexity, actuellement je suis à 10% de rendement sur le dividende, et je pense pouvoir sans trop de risque aller chercher 20-30% de PV.

Le dividende est aussi la pour me faire patienter en attendant le jour J où je la vendrais.

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#8 27/02/2023 23h59

Membre (2021)
Réputation :   44  

Bonjour Olivier,
Nous partageons beaucoup de valeurs wink.
Quelques questions:
Avez vous bien calculé le risque d’appel de marge sur votre lombard?
Quid d’une chute de 30, 40, ou 50%?
Pour ce qui est de Bouygues, je la considere presque comme une pseudo obligation, à 5-6 %

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#9 28/02/2023 07h05

Membre (2022)
Réputation :   4  

Pour le moment je suis couvert à 1300%, et j’ai également 15k de liquidité pour un lombard à 10k, donc sur ce crédit là qui est plutôt petit je suis sans risque.

Sur un prochain lombard potentiellement plus élevé, cet appel de marge m’empêcherait par sécurité de prendre le lombard le plus élevé possible, car il vaudrait mieux garder une marge de sécurité.

Il faudra également voir le jour J, à combien s’élève les taux d’intérêt, car ils peuvent facilement grever les bénéfices.

Mon crédit à 0,95% me coûte 450 euro, le même crédit au taux actuel de 3,95%  m’aurait coûté presque 2 000 €.

Les PV à aller chercher derrière ne sont pas les mêmes.

D’autant plus que comme c’est un remboursement in fine, on s’oriente plus vers un CTO qu’un PEA, une fois que tous les gains sont taxés à 30% + que vous remboursez le crédit et le coût du crédit, il ne vous reste plus forcément grand chose, alors une différence de coût de crédit de 1500€ c’est énorme.

Un lombard c’est pour moi très situationnel :

1. La bourse doit se casser la gueule.
2. Il faut des taux d’intérêts très bas.

Et la c’est easy money, tout le monde devrait y aller si ces 2 conditions sont réunies.

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#10 04/05/2024 14h03

Membre (2022)
Réputation :   4  

MAJ du portefeuille.

J’ai vendu les actions credit agricole sur mon CTO à 14,17 €.

J’ai ainsi remboursé mon crédit lombard de 10 000 € et je m’en suis sortie avec 4-5k de plus value.

Concernant mon PEA il y a peu de nouveauté, le CAC étant assez haut, mon portefeuille a bien augmenté également, mais tant que je ne vends pas, ça reste une hausse sans réel profit.



Les actions a mener (achat ou vente) qui m’intéressent à moyen terme :

Vente de crédit agricole sur mon PEA : les actions bancaires connaissent souvent de forte baisse, je ne trouve pas très intéressant de maintenir une position trop longtemps.

Achat en fonction des baisses potentielles
Sanofi
Renforcer Air Liquide
LVMH
BNP

Dernière modification par Olivier69 (04/05/2024 14h06)

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#11 04/05/2024 14h14

Membre (2018)
Réputation :   39  

Bonjour Olivier,
je crois qu’il y a une petite erreur de calcul du montant investi dans ALD…
649 600 €, cela me paraît beaucoup pour 1 015 actions wink !

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#12 04/05/2024 14h21

Membre (2022)
Réputation :   4  

Ah, un fat finger sans conséquence smile

Effectivement je voulais indiquer 1 pru de 10,15.

Je vais corriger cela.

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