1 #1 30/10/2012 21h14
- Champflo
- Membre (2012)
- Réputation : 5
Bonjour,
Suite à la lecture du livre de notre hôte IH, en essayant d’être en adéquation avec les principes qui y sont développés je me suis fixé la stratégie suivante : buy hold sur une sélection de valeurs de rendement, avec une diversification géographique, devise et sectorielle.
Pour ce faire :
- Concaténation des 3 screeners suivants :
- S&P Europe 350 Dividend Aristocrats
- S&P 500 Dividend Aristocrats
- US Dividend Champions
Sélection des Capitalisation supérieure à 10 M €
Epuration des doublons
Rendement > 3 %, en croissance, linéarité > 80 %
Je me trouve donc avec une liste d’environ 63 valeurs.
D’autre parts j’ai concaténé une liste de Moat Morning Star, sur l’idée des news-letters IH
Je constate que la plupart de mes aristocrat Eur+Us sont au minimum Narrow Moat
Je choisis les Brokers suivants (sélectionnés grâce aux discussions à ce sujet sur le forum) :
- Bourse direct pour un CTO
- Binck Bank pour transfert d’un PEA CRCA, après vente des parts sociales qui y sont logés.
J’y ai ajouté quelques Reits (canada et Us) pour la diversification.
Tous cela est bien sur suivi grâce à XLS Portfolio (remarquable outil).
Critères d’allocations d’actifs :
- Monétaire FR 10 %
- Action FR+US 50 %
- Immo 20 %
- Oblig FR 20 %
Cela devrait permettre d’obtenir un rendement de 8 % (suivant propos du livre IH, par comparaison avec d’autres auteurs et/ou fonds diversifiés).
Avant cette mise en place je suis principalement en monétaire (livret ou équivalent).
Propriétaire de ma résidence Principale, en province, en couple et enfants partis.
L’objectif n’est pas de devenir rentier (faut pas rêver, quoique) mais plutôt de dynamiser les liquidités.
1ère phase : juin 2012, constitution du portefeuille, avec comme objectif d’effectuer des achats progressifs sur les plus bas annuels. Ce pour obtenir une allocations de 40-50 % en actions.
Soit environ 80 K, avec des lignes de 2 K au départ.
Pour obtenir à terme une diversification comme ci-dessous
Conso discrétionnaire 5.00%
Conso Base 20.00%
Energie 10.00%
Finance 5.00%
Santé 15.00%
Industrie 5.00%
Matériaux base 5.00%
Technologie de l’information 5.00%
Télécommunications 15.00%
Services aux collectivités 15.00%
Mots-clés : portefeuille champflo
Hors ligne