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[+2]    #1 01/08/2022 20h29

Membre (2021)
Réputation :   5  

Bonjour, suite à ma présentation (cf Information - Forums des investisseurs heureux),
Je vous partage aujourd’hui mon portefeuille dans sa globalité.

N’ayant ni spécialement l’envie et encore moins les compétences, je me tourne globalement vers une approche Lazy.

Je remplis mon PEA à hauteur de 500€/mois ainsi qu’un ou deux virements supplémentaires au gré des liquidités et opportunités.
Je ne fais plus aucun apport sur mon CTO depuis des années, je privilégie pour l’instant le remplissage du PEA, les maigres dividendes issus des REITs sont transférés vers mon PEA.
Virement 2 ou 3 fois/an sur l’assurance vie SCPI.

Mon patrimoine global s’évalue ainsi :

Poche actions : +/- 33% - 60K€ très majoritairement en PEA
- 75% - 113 ETF world CW8
- 7% - 208 ETF émergent
- 3% - 38 ETF Nasdaq 100
- 15% d’actions : Air Liquide, Total, LVMH, ABC Arbitrage
et quelques daubasses sur le CTO

Le PEA affiche une plus value de 30%.

Poche monétaire : +/- 35% - 65 k€, repartis ainsi :
- 9K€ compte courant
- 7k€ compte courant dédié au LMNP (épargne précaution en cas de travaux)
- 23.5k€ sur livret A
- 24,5k€ en assurance vie sur fond euro
- le restant sur un compte courant joint avec ma compagne

Immobilier physique et papier : +/- 30% 93 k€, repartis ainsi :
- appartement loué en LMNP (achat + rénovation 60k€, aujourd’hui je l’estime en fourchette basse 80k€)
- 9k€ de REIT sur CTO
- 4k€ de SCPI sur assurance vie

Pour l’appartement, je prends en compte 80k€ moins le restant du crédit.

Revenus:

Salaire 2300€ net/mois
LMNP 650€
Quelque dividendes de la poche action/REIT qui sont réinvestis sur le CW8

Passif:

35k€ de crédit restant sur le LMNP, remboursement à 310€/mois

Voulant poster mon portefeuille depuis un moment c’est maintenant chose faite. Pourquoi l’avoir voulu ? D’un côté pour me forcer à ne pas faire d’action irréfléchie, d’avoir une sorte d’obligation envers le forum et d’échanger de manière pertinente avec la communauté.

Je vais réfléchir à une meilleure répartition des différentes allocations, je suis à l’aise avec celle-ci, je dors très bien, mais ce n’est pas forcément la plus optimisée.

Mots-clés : assurance vie, cto (compte-titres ordinaire), lmnp (loueur en meublé non professionnel), pea (plan d'epargne en actions), portefeuille, scpi (société civile de placement immobilier)

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#2 03/09/2022 01h27

Membre (2021)
Réputation :   5  

Mise a jour d’aout 2022

Pas grand chose a signaler:

- ajout de 600€ de liquidité sur le PEA et achat un CW8 pour un total de 114 part
- ajout de 200€de liquidité et achat pour la même somme en daubasse sur le CTO

Le PEA perd 2.3% depuis début aout
Le CTO perd 8.2% depuis début aout

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#3 04/10/2022 12h02

Membre (2021)
Réputation :   5  

Mise a jour Septembre 2022

Ajout de 700€ de liquidité sur le PEA en attente d’investissement sur du CW8.

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#4 30/11/2022 20h48

Membre (2021)
Réputation :   5  

Mise a jour d’Octobre/Novembre 2022

Achat de 3 parts CW8 pour un total de 117 parts, PRU moyen @289€

Investissement de 1500€ en SCPI sur mon assurance vie sur PF Grand Paris pour un total de 10.5 part (5K€)

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