Portefeuille d'actions de Gamma

J’étais également étonné du résultat obtenu dans mes différentes simulations. Malheureusement, j’ai perdu mon tableur Excel.

Nous avons deux situations assez opposées ce qui peut expliquer cette augmentation.

CDI 39h avec heures supplémentaires exonérées me concernant,

CDI 37h30 avec RTT + tickets restaurants la concernant,

J’ai recalculé rapidement sur le simulateur d’impôts.gouv, je constate +13.5% d’IRPP.

J’avais 20% en tête.. mais comme je n’ai plus le tableur Excel sous les yeux, peut-être que je me suis trompé.

+13,5% d’IRPP que si nous payons nos impôts séparément.

En fait, je viens de comprendre d’où provient cet effet d’IR plus élevé.

Pour une personne célibataire, le plafond de la décote IR est de 1 841 euros. Moi-même et madame sommes en dessous pour 2023 (or prime de fin d’année.. sait-on jamais).

Pour un couple PASCÉ le plafond de la décote est porté à 3 045 euros.

Or, collectivement nous dépassons ce plafond par conséquent, nous perdons donc le bénéfice de cette décote.

Mais sinon, je vous rejoins totalement sur le fonctionnement de l’IRPP.

Le droit simple portant sur notre IR ne diffère absolument pas, seulement nous perdons le bénéfice de la décote. (Droit simple - décote = impôt avant crédit d’impôt).

Cette problématique ne devrait concerner que cette année 2023.

Dernière modification par Gamma (22/10/2023 14h01)

MOUVEMENTS BOURSIERS FIN OCTOBRE 2023 :

# Renforcement de ABC Arbitrage 5,41 € le 23/10/2023 ;

# Renforcement de Moulinvest 21,90 € le 23/10/2023.

# Arbitrage sur nos contrats d’assurance-vie : cession en totalité des ETF LQQ (Nasdaq 100 Leverage x2) au profit du fonds euros. Le fonds euro sera réinvesti en DCA sur un ETF World courant 2024.

Le PEA reprend des couleurs compte tenu des résultats trimestriels convaincants de DSY (+8% hier), STM (+4% au moment où j’écris). Deux sociétés sur lesquelles j’ai entièrement confiance.

Le PER de STM est aux alentours de 9 est constitue un excellent point d’entrée pour du LT (et même MT).

Ce sont d’excellentes valeurs de croissance, je serai bien tenté d’en reprendre une grosse pelleté, mais pas de cash disponible pour l’investissement financier.

À l’inverse, mon portefeuille se traîne ces deux plus gros boulets : Realty Income (-29%) & Altarea (-42%). (hors dividendes)

Pour l’instant je ne m’en sépare pas.

Le secteur immobilier devrait, je l’espère, reprendre des couleurs en 2024.

Dernière modification par Gamma (26/10/2023 16h16)

Salut Gamma,

En foncière un peu foireuse, mais qui pourrait redémarrer dès 2024, avez vous jeter un oeil sur URW?
Elle a des coups de mou une fois de temps en temps, il y a moyen d’en attraper sous les 45 euros.
C’est spéculatif, mais pourrait etre rentable (pour un tout petit billet)

Pour de petites lignes, j’avoue etre attiré par les bidules "décotés", j’ai parfois fait de "belles affaires" (coface, orange, Credit agricole….), mais je prendrais surement des claques sur d’autres achats au canon. Mais je comprends tout à fait  votre envie de "solidité".
Bon choix

REPORTING ANNUELLE 2023 :

L’an 2023 est révolu, place à 2024.

Meilleurs voeux pour cette année 2024 à ceux qui me lisent.

Le petit rituel du début d’année, un bilan de l’évolution patrimoniale.

Sur 2024, je ne renforcerai pas mes investissements financiers.
Éventuellement des arbitrages par ci par là en fonction de l’actualité, du mouvement des marchés, etc.

Nous comptons renforcer notre enveloppe pour notre projet de RP, qui devrait se concrétiser en 2025 je pense…

Quelques petits nouveautés tout de même à prévoir :
- une donation en NP d’une (ou deux) maison(s) en ma faveur ;
- désormais depuis 2 semaines, ma mère m’a donné entière gestion de son PEA bien plus garni que le mien.. pour l’instant je l’ai alloué à 98% monétaire / 1% ETF Monde / 1% Espèces. Je vais acheter 2 CW8 / semaine certainement.

PERFORMANCE DU PORTEFEUILLE :

Petite satisfaction personnelle : globalement le portefeuille sous-performance ces indices compte tenu des performances négatives du CTO + PEA-PME.. mais si l’on prend la performance individuelle des PEA, ils superforment les indices.

MOUVEMENT DU PORTEFEUILLE :

# Vente de Comgest Monde 28,73 € le 23/12/2023 / plus-value réalisée de 6,68% ;

# Remboursement de Crédit Agricole 3.15% 23/12/23 / plus-value ridicule, uniquement détenue pour diminuer la volatilité du portefeuille et par curiosité.

ÉTAT DU PORTEFEUILLE :

Carnet de route :

- Renforcement d’une foncière FR sur le CTO ;
- Ouverture d’une ligne ETF Monde sur le CTO.

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Pour ce qui est de nos assurances-vies, PER, SCPI…

Perf. YTD / Perf. sur versement

> Linxea Survenir de M. : +13,71% / +6,51%
> Linxea Suravenir de Mme. : +12,90% / +6,06%
> Linxea Spirit de M. : +3,37% / idem ouvert courant 2023 ;
> Linxea Spirit de Mme. : +4,43% / idem ouvert courant 2023.

> Corum XL, acheté sans crédit, rendement net annuelle : 4,28%
J’envisage à terme le renforcement en SCPI. À déterminer, dès lors que nous serons propriétaires de la RP (ou du moins en accession à la propriété).

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Affaires à suivre.

REPORTING FÉVRIER 2024 :

PERFORMANCE :

Mensuelle :
Portefeuille global : -1,15%
PEA M. : +0,52%
PEA Mme. : -1,08%
PEA-PME M. : -4,38%
CTO M. : -3,23%

CAC40 : +4,27%
MSCI World : +3,57%

Annuelle :
Portefeuille global : -0,57%
PEA M. : +1,50%
PEA Mme. : 1,31%
PEA-PME M. : -5,74%
CTO M. : -3,93%

CAC40 : +5,63%
MSCI World : +5,36%

MOUVEMENT :

NÉANT.

ÉTAT DU PORTEFEUILLE :

Quelques faits majeurs ayant eu un impact sur nos actifs,

- ABC ABIRTRAGE : No comment, une chute de près de 10% sur le mois de février (et -18,35% en YTD), fort heureusement je ne suis pas trop exposé à cette valeur (et je ne comptais pas me renforcer) ;

- AIR LIQUIDE : Affiche une performance de +9,2% depuis la publication de leurs résultats 2023 - le portefeuille était exposé à plus de 10% sur la valeur, cela limite la baisse globale du portefeuille - et cela m’encourage à me renforcer dès qu’une opportunité se présente ;

- DASSAULT SYSTEMES : Que dire, la publication des résultats 2023 a déçu les investisseurs, il semblerait. -11,6% sur février 2024, baisse en début de mois, depuis elle stagne 42-43 € - pas de renforcement de prévu, je ne souhaite pas dépasser les 5% de mon portefeuille ;

- LVMH : n’a pas annoncé ces résultats comme Air Liquide, mais bénéficie d’une hausse de son cours de près de 9% sur février 2024 ;

- PUBLICIS GROUPE : +4,91%, est devenu le premier acteur en capitalisation boursière de son secteur, une très belle valeur - dès qu’une opportunité se présentera, un renforcement sera fait ;

- ALTAREA : La dégringolade, aucune visibilité sur les dividendes futurs, le secteur de la promotion immobilière est fortement impacté (Nexity annonce un plan social en parallèle) - je suis en moins-value de près de 40%.

DIVERSIFICATION :

Je viens d’abonder le PEA de Mme. pour le diversifier d’avantage, elle n’est exposée qu’à 6 titres. En réflexion sur quelques titres : AIRBUS, STELLANTIS, en tête..