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1    #1 26/02/2022 15h49

Membre (2022)
Réputation :   1  

Bonjour,

Je partage ici mon modeste portefeuille.

Pour rappel : 49 ans, pacsé, sans enfant, locataire, salarié pour environ 2500 euros nets par mois. TMI 30 %. Pas de RP ni de projet d’achat à court terme.
Capacité d’épargne = 1000 euros/mois.
En phase de capitalisation pour horizon retraite dans 18 ans.

La répartition actuelle en montants arrondis :
- Epargne liquide (précaution + livrets) : 60 000 euros
- Fonds euros en AV : 43 000 euros
- Unités de compte en AV : 12 000 euros
- PEL : 22 000 euros
- SCPI en direct : 10 000 euros
- SCPI en AV : 5000 euros
- Bourse : 26 000 euros

Pour la partie boursière :
- 3/4 PEA : 80 % de titres vifs (grosses capitalisations avec mélange de valeur de rendement et valeur de croissance) + 20 % ETF monde CW8
- 1/4 CTO : 100 % foncières (Unibail, Mercialys, Gecina, Icade, Klepierre)

Objectifs pour 2022 :
- Investir la moitié de mon épargne liquide en versements mensuels dans les enveloppes ci-dessous :
- PEA : augmenter la part d’ETF monde
- Ouvrir un PER
- AV : augmenter la part de SCPI
- Etudier des propositions de petit crédit sur 15-20 ans pour l’achat de parts de SCPI internationales en direct

Merci de votre attention et bonne journée

Fariboles

Mots-clés : patrimoine, portefeuille, répartition

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#2 26/02/2022 20h29

Membre (2018)
Réputation :   22  

“ISTJ”

Bonsoir fariboles,

Quelles scpi avez vous choisies en AV ? Lesquelles souhaitez vous en direct ?

Nous sommes nous aussi à la recherche de scpi, en AV et à crédit. Nous pensions partir sur l’offre de meilleurs taux placement mais, finalement, comme beaucoup, nous pensons aller vers des scpi internationales.
Ça peut peut-être vous aider: chez corum, en ce moment, offre à 2,22% sur 15ans tout compris (pas d’assurance, pas de frais de dossier, pas de nantissement etc, possibilité de débuter le remboursement du prêt dans 5mois), corum origin et corum xl (à partir de mars).

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#3 28/02/2022 12h08

Membre (2022)
Réputation :   1  

Bonjour Abitibi,

Merci de votre attention.

En AV, j’ai choisi Immorente, Epargne Pierre, PF Grand Paris et Epargne foncière.

Pour les internationales en direct, je me renseigne. Corum fait partie des SCPI que je regarde. Donc merci pour l’info. 
Les quelques propositions de crédit reçues jusqu’à présent ne descendent pas au dessous de 2.5 %. Je ne suis pas propriétaire de ma RP, donc je suppose que cela joue défavorablement.
Avez-vous reçu une offre intéressante de Meilleurs taux placement ?

Bonne continuation

Fariboles

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#4 28/02/2022 13h00

Membre (2018)
Réputation :   22  

“ISTJ”

Bonjour,

Chez meilleur taux placement, ils m’ont proposé du 1.55%+ 0.1 d’assurance sur 20ans mais du coup des SCPI majoritairement françaises (immorente, activimmo, vendôme région, primovie, primopierre, épargne foncière, épargne pierre, PF grand paris) (et il faut être propriétaire de sa RP).

J’ai fait aussi une demande à linxea, ils proposent plusieurs offres pour des scpi étrangères ..meilleur taux proposé 2.25% sur 20ans…

Les propositions ne sont vraiment pas géniales, loin de ce que certains sur ce forum ont réussi à avoir ..

Lorsque l’on fait le point sur taux du crédit+ fiscalité+ inconnu des rendements sur 20ans+ inconnu de la fiscalité sur 20ans + confiance dans la maison de gestion sur 20ans…Nous ne sommes toujours pas décidés à signer.

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