Portefeuille d'actions de Toto27

Salut,

Je calcule  dividendes inclus, à savoir : (valorisation du PEA -argent versé depuis origine)/ argent versé depuis l’origine.

le calcul du rendement est" bancal", car très peu de sous versés la première année(10 mois), il aurait fallu calculer le twr, mais non fait, trop chronophage de revenir là dessus.

le rendement sur 2022 m’est donné par Boursorama, il est plus ou moins exact.

le rendement annualisé m’est donné par une formule excel, tenant compte du nombre de jour depuis l’ouverture au mois de fevrier 2021.

le rendement du message 106 n’ est pas terrible, pas d’effet "boule de neige" car le portefeuille est trop jeune) mais superieur au cac gr, et au cw8 (sur 2022). (en ayant pris une belle claque sur 40% du ptf: Air liquide)

Je pense qu’avoir des actions "péperes" de rendement est contreproductif en marché haussier où les valeurs de croissance "explosent" : je ne fais que +18% sur 2021 (non annualisé: sur 9 mois), mais m’apporte un confort en marché "baissier" par l’afflux de cash. Pour l’instant, je n’ai jamais été négatif, mais ça arrivera si gros Krach (edit , même sans gros Krach: si ça continue à baisser!).

Bien sur si une recession s’installe, les dividendes risquent d’etre minorés au bout d’un certain temps (classiquement, les cours baissent un an ou plus avant les dividendes).

En 2021, j’ai touché 431 euros de dividendes : 2.29% de rendement
2022 : >1820euros (4.41% pour l’instant) (en comptant les rompus)
previ 2023 (ni optimiste ni pessimiste):>1984 euros (4.81% pour l’instant)

-Pour ce qui est de Total, je pense qu’elle sera à même de continuer à distribuer un dividende au moins equivalent  les années suivantes. Le versement trimestriel est agréable, et dope un peu le rendement. Le cours risque de se casser la gueule d’ici là, aucune importance.
-BNP, aucune idée pour l’année prochaine, mais les années suivantes, très probablement

Ce qui fait que je suis "zen" :
-le fait d’avoir beaucoup de cash à remettre au pot : on attend les journée de baisse avec interet
-le fait d’avoir du temps: mon horizon de placement est de 20 ans, chaque année qui passe, chaque euro gagné jouent pour moi.
-je ne suis pas "gourmand" : avant d’ouvrir un PEA, j’ai rempli mes(4) livrets A et LDD(2), donc les sous restant dormaient à 0%- inflation. d’où mon objectif "p’tikiki" de 4-5% par an.

Oui pour la cartouche du fusil, je suis souvent trop timide, mais plus rassuré d’ y aller progressivement.

Dernière modification par toto27 (15/07/2022 22h25)

L1vestisseur, le 15/07/2022 a écrit :

A vrai dire, j’hésite à me lancer car je pense que ça va baisser

Difficile d’avoir des certitudes en ce moment

Rajout de 1000 euros.
Achats de 3 Total à 47.82 (achat d’épicier)

M.erci Double trouble, je vais regarder ça.
Bêtement, je suis centré sur la France (débutant!), et je pensais qu’il y avait une retenue à la source dès qu’il s’agissait d’un titre "étranger" (méconnaissance de ma part !). Je vais creuser votre suggestion!

edit : VP Bank et Liechtensteinische Landesbank ne semblent pas négociable sur Boursorama, malheureusement.

Dernière modification par toto27 (21/07/2022 21h51)

Le CAC très haut engage à la prudence
Le coin de l’épicier :

-vente des 3 actions TTE achetées à 47,82 à 49,75 net
-achat de 3 total à 48,10
Revente à 50,90 net
-achat de 2 Sanofi à 78,39, Revente à 82,97
Bref, quelques euros facilement gagnés, l’objectif "pizza gratuite" risque de se transformer en entrecôte.
Quelques achats que je détaillerai en retrouvant un pc.

achat:
5 nexity à 23.48: PRU 30.18

Rien d’excitant, ça monte et ça descend sur de petits volumes. Pas de direction claire, ou du moins je ne l’ai pas vue.
Je pense que l’automne pourrait etre sanglant, notamment si la Fed choisit l’augmentation des taux de 0,75 ٪.

Vente d’une Total ( épicerie) à 53 euros.

Je ne suis absolument pas sûr pour le soft landing :
-le prix du gaz à l’automne-hiver risque de faire tres mal à l’Allemagne, et à pas mal d’entreprises européennes.
L’inflation est loin d’etre jugulée.
Je pense que la moindre mauvaise nouvelle à ce moment là (ralentissement en Chine, faillite d’un gros promoteur chinois,banques mouillées, naufrage d’une crypto, ….) est susceptible de créer un gros mouvement de panique.
Probablement pas au niveau du Krach covid (comme vous le dites, les liquidités sont légions), mais un Krach quand même (du moins, sur les valeurs que j’ai en portefeuille)
Pour les mois à venir, je prevois de renforcer si baisse, comme prevu au mois de mai, mais ne veux pas "sur investir".

"Ce sont les Etats-Unis qui drivent les marchés. Et le ciel s’éclaircit là-bas.
La situation en Allemagne et Chine a peu d’impact sur les marchés américains."

J’aurai tendance à avoir un peu moins de certitudes que vous, là dessus.
Après, nous n’avons pas les mêmes objectifs, ni les mêmes échéances.

Vous regardez les marchés avec votre oeil d’investisseur européen. C’est logique si vous n’investissez qu’en Europe, faire des prévisions sur cette zone s’avère plus compliqué en raison de la guerre en Ukraine, l’inflation galopante, la crise énergétique et sociale qui monte, et l’effondrement de l’euro face au dollar.

Moi je regarde les marchés d’une façon globale, étant investit à environ 50% sur les Etats-Unis.
Vu de là-bas, les paramètres me semblent plus favorables. La Fed agit sur les taux (un peu tard, mais finalement pas tant au vu de la non action de la BCE) et sa politique commence à produire ses effets sur l’inflation (cf derniers chiffres de juillet). La guerre est lointaine, les US ne sont dépendants ni de l’Ukraine ni de la Russie, et sont autosuffisants sur le plan énergétique. Ils ont déjà traversé leur deuxième trimestre consécutif de contraction du PIB, une récession durant en moyenne trois trimestres.

Pour moi le discours de Powell n’est PAS DU TOUT une surprise. Il est BIEN TROP TÖT pour envisager un assouplissement de la politique monétaire. Ce n’est que quand nous aurons eu confirmation d’un troisième, voir quatrième mois consécutif de recul de l’inflation US (début octobre voir début novembre) que nous pourrons envisager un discours plus dovish.

Toujours selon moi, le discours d’hier n’était qu’un catalyseur baissier qui a accentué la tendance, qui était déjà baissière à TCT. Il est absolument NÉCESSAIRE que le marché reprennent leur souffle après un rallye haussier de 20% en deux mois.

Il est possible que ça baisse plus fortement en Europe dans les jours à venir, mais gardez en tête que les valorisations des entreprises européennes sont déjà bien plus faibles que celles des entreprises américaines, et que les crises créent des opportunités.