Portefeuille d'actions de Toto27

L1vestisseur · #126

Je vois que vous aimez les actions à dividende. Votre performance calculée au post #116 c’est dividende exclu ?
Je me tâte à prendre du Total et BNP, dont les cours ont pas mal baissé, et dont les fondamentaux sont intacts (au moins pour Total).
A vrai dire, j’hésite à me lancer car je pense que ça va baisser, mais au bout d’un moment il va bien falloir faire sortir la cartouche du fusil !

toto27 · #127

Salut,

Je calcule dividendes inclus, à savoir : (valorisation du PEA -argent versé depuis origine)/ argent versé depuis l’origine.

le calcul du rendement est" bancal", car très peu de sous versés la première année(10 mois), il aurait fallu calculer le twr, mais non fait, trop chronophage de revenir là dessus.

le rendement sur 2022 m’est donné par Boursorama, il est plus ou moins exact.

le rendement annualisé m’est donné par une formule excel, tenant compte du nombre de jour depuis l’ouverture au mois de fevrier 2021.

le rendement du message 106 n’ est pas terrible, pas d’effet "boule de neige" car le portefeuille est trop jeune) mais superieur au cac gr, et au cw8 (sur 2022). (en ayant pris une belle claque sur 40% du ptf: Air liquide)

Je pense qu’avoir des actions "péperes" de rendement est contreproductif en marché haussier où les valeurs de croissance "explosent" : je ne fais que +18% sur 2021 (non annualisé: sur 9 mois), mais m’apporte un confort en marché "baissier" par l’afflux de cash. Pour l’instant, je n’ai jamais été négatif, mais ça arrivera si gros Krach (edit , même sans gros Krach: si ça continue à baisser!).

Bien sur si une recession s’installe, les dividendes risquent d’etre minorés au bout d’un certain temps (classiquement, les cours baissent un an ou plus avant les dividendes).

En 2021, j’ai touché 431 euros de dividendes : 2.29% de rendement
2022 : >1820euros (4.41% pour l’instant) (en comptant les rompus)
previ 2023 (ni optimiste ni pessimiste):>1984 euros (4.81% pour l’instant)

-Pour ce qui est de Total, je pense qu’elle sera à même de continuer à distribuer un dividende au moins equivalent les années suivantes. Le versement trimestriel est agréable, et dope un peu le rendement. Le cours risque de se casser la gueule d’ici là, aucune importance.
-BNP, aucune idée pour l’année prochaine, mais les années suivantes, très probablement

Ce qui fait que je suis "zen" :
-le fait d’avoir beaucoup de cash à remettre au pot : on attend les journée de baisse avec interet
-le fait d’avoir du temps: mon horizon de placement est de 20 ans, chaque année qui passe, chaque euro gagné jouent pour moi.
-je ne suis pas "gourmand" : avant d’ouvrir un PEA, j’ai rempli mes(4) livrets A et LDD(2), donc les sous restant dormaient à 0%- inflation. d’où mon objectif "p’tikiki" de 4-5% par an.

Oui pour la cartouche du fusil, je suis souvent trop timide, mais plus rassuré d’ y aller progressivement.

Dernière modification par toto27 (15/07/2022 22h25)

toto27 · #128

Achats :
-24 CA à 8.53 (PRU -20%) pru : 10.38

toto27 · #129

L1vestisseur, le 15/07/2022 a écrit :
A vrai dire, j’hésite à me lancer car je pense que ça va baisser

Difficile d’avoir des certitudes en ce moment

Priority · #130

Je suis aussi rentré sur crédit agricole autour de 8,50. Le potentiel de baisse de cours est toujours là mais on parle quand même d’une banque qui a sorti 0.8€ de dividende en 2020 et 1.05 en 2021. Miam miam le rendement. Sur le moyen long terme je suis convaincu que c’est un bon point d’entrée.
J’ai aussi choisi CA car en ce moment ses clients agriculteurs se portent je pense plutôt bien et que ça peut aider. Après je n’ai pas été capable de retrouver ce qu’ils représentaient en terme de pourcentage de clients, de CA ou de résultats pour le groupe. C’est sans doutes peu mais bon c’est déjà ça

Dernière modification par Priority (20/07/2022 11h02)

toto27 · #131

Rajout de 1000 euros.
Achats de 3 Total à 47.82 (achat d’épicier)

doubletrouble · #132

Juste un petit rappel amical que le Crédit Agricole est très exposé à l’Italie. Si vous voulez une bancaire en PEA, considérez VP Bank ou Liechtensteinische Landesbank : respectivement 7 et 5% de rendement en CHF sans retenue à la source ?

toto27 · #133

M.erci Double trouble, je vais regarder ça.
Bêtement, je suis centré sur la France (débutant!), et je pensais qu’il y avait une retenue à la source dès qu’il s’agissait d’un titre "étranger" (méconnaissance de ma part !). Je vais creuser votre suggestion!

edit : VP Bank et Liechtensteinische Landesbank ne semblent pas négociable sur Boursorama, malheureusement.

Dernière modification par toto27 (21/07/2022 21h51)

toto27 · #134

Toto27 a écrit :
Bonjour IH,
Ne pouvant vous répondre sur la file "amélioration", (elle est fermée), je me permets d’éclaircir les choses par ce message :
il ne vous a pas échappé qu’actuellement, le système de réputation (surtout les -1) est majoritairement utilisé pour une "chasse aux sorcières" envers certains membres, étendre des conflits d’une file à l’autre….bref, rien de productif, au contraire! (cf les échanges lopazz- sirconstance ).
Vous pensez que ce sont mes quelques +1 qui pervertissent le forum. Soit!
Je pense plutot que ce sont les rancoeurs, inimités, et la très mauvaise ambiance qui y règne.
Si je ne correspond pas à vos critères, n’hésitez pas à supprimer mon compte, je ne vous en voudrais aucunement.

Bien cordialement,
Toto

toto27 · #135

Le CAC très haut engage à la prudence
Le coin de l’épicier :

-vente des 3 actions TTE achetées à 47,82 à 49,75 net
-achat de 3 total à 48,10
Revente à 50,90 net
-achat de 2 Sanofi à 78,39, Revente à 82,97
Bref, quelques euros facilement gagnés, l’objectif "pizza gratuite" risque de se transformer en entrecôte.
Quelques achats que je détaillerai en retrouvant un pc.

toto27 · #136

au 14/08/22

PEA

versé : 44220
valorisation : 48901
depuis debut 2021: +10.58%
annualisé: +4.99% par an: dans l’objectif
sur 2022 : +0.93% enfin positif!

EDIT: oubli des benchmark
CAC40 GR sur 2022: -6.76%
CW8 : -3.05%
Donc je m’en sors "pas trop mal"

Achat :

Stellantis, de façon un peu moins timide que d’habitude : 35 à 13.88. pas encore d’automobile dans le portefeuille, à ce tarif là, le risque n’est pas immense.

Renforcement :

Nexity : perspectives peu appréciées par le marché, je pense cependant que le dividende sera maintenu vers 2 euros au moins, si on regarde les bilans des années antérieurs.

Vente :
1 LVMH à 690, gain de plus de 8 %, je reviendrais dessus si ça descend vers 670 euros.

le PTF comporte, par ordre de poids, avec la +- value, incluant les dividendes reçus :

-114 Air liquide : PV : +16.73%
-109 Total : PV :+30.89 %
-257 Credit agricole : PV : +3.04%
-107 Nexity : MV :-18.91%
-85 AXA V : +9.33%
-174 Coface : PV +8.31%
-67 KAUFMAN : MV -8.39%
-33 BNP : PV+6.03 %
-64 Rubis : PV: +0.65%
-48 Bouygues : PV +3.92%
-23 SGO : PV +3.49%
-32 Michelin : MV:-6.75%
-2 L’oréal : PV : +11.88 %
-69 Orange : PV+11.27%
-1 LVMH : PV +11.10%
-14 Interparfums : PV: +10.11%
-35 Stellantis : PV :+ 6.92 %
-3 Schneider E : PV :+14.68%

ETF:

-3 MSCI world: PV +5.07%
-49 SP5H EUR : PV +0.5%

CASH En PEA : 4616 euros :
Le marché est remonté très vite, mes ordres à la descente n’ont pas été servis. Je n’ai pas de certitude sur l’évolution du marché, je me prépare à un coup de grisou (peut etre à tort). Quelque soit l’évolution, j’ai ajouté sur le PEA en 6 mois 25500 euros, soit 25mois d’allocation "normale". Je n’ai pas envie de me precipiter à acheter, j’espere qu’il y aura des creux d’ici mars avril 2023 (saison des prochains dividendes)

CTO:
-10 URW : PV :+22.30 %

Dernière modification par toto27 (15/08/2022 13h22)

toto27 · #137

achat:
5 nexity à 23.48: PRU 30.18

toto27 · #138

Achat :
10 nexity à 23.80 (pru: 29.67)

Cayucyucan · #139

Bonjour.
Je suis un peu perplexe : acheter 5 actions Nexity (ou tout autre compagnie) le 15 août, et 10 actions le 16 août est-il plus judicieux que les acheter 15 d’un coup ? Certes, le cours a monté d’un jour sur l’autre, mais il me semble que vous économiseriez un peu sur les frais de courtier, qui pèsent plus lourd sur des montants modestes que sur de gros achats.

toto27 · #140

toto27, le 22/06/2022 a écrit :
Salut BuffetNY,

C’est juste, il y a une difference :
de 0.1% au maximum, si on se situe à 499 euros, dégressif au fur et à mesure que l’on s’approche des 400 euros.
sur 150k , cela me coutera au maximum 150 euros.
Mais m’obligerait à passer des ordres plus conséquents, et donc avoir moins de flexibilité.
Je vais donc la negliger .

Cayucuycan,

C’est juste, en principe.

Là, me situant sous les 400 euros, j’aurai payé 0.5% de frais que ça soit pour 5 ou pour 15 actions (en dehors de la montée du cours)

toto27 · #141

Rien d’excitant, ça monte et ça descend sur de petits volumes. Pas de direction claire, ou du moins je ne l’ai pas vue.
Je pense que l’automne pourrait etre sanglant, notamment si la Fed choisit l’augmentation des taux de 0,75 ٪.

Vente d’une Total ( épicerie) à 53 euros.

L1vestisseur · #142

Que ce soit +0,5%, +0,75% ou même +1%, le marché n’en a plus rien à faire. Le marché se rend compte que la politique monétaire de la Fed commence à produire ses effets et que l’on se dirige de plus en plus vers un soft landing.
Il y aura des corrections ponctuelles, mais les investisseurs achèteront les creux, notamment les gestionnaires de fonds qui ont beaucoup de cash.

toto27 · #143

Je ne suis absolument pas sûr pour le soft landing :
-le prix du gaz à l’automne-hiver risque de faire tres mal à l’Allemagne, et à pas mal d’entreprises européennes.
L’inflation est loin d’etre jugulée.
Je pense que la moindre mauvaise nouvelle à ce moment là (ralentissement en Chine, faillite d’un gros promoteur chinois,banques mouillées, naufrage d’une crypto, ….) est susceptible de créer un gros mouvement de panique.
Probablement pas au niveau du Krach covid (comme vous le dites, les liquidités sont légions), mais un Krach quand même (du moins, sur les valeurs que j’ai en portefeuille)
Pour les mois à venir, je prevois de renforcer si baisse, comme prevu au mois de mai, mais ne veux pas "sur investir".

L1vestisseur · #144

Ce sont les Etats-Unis qui drivent les marchés. Et le ciel s’éclaircit là-bas.
La situation en Allemagne et Chine a peu d’impact sur les marchés américains.
Je n’investit ni en Chine ni en Allemagne ni en Russie, donc je suis plutôt serein.
Je ne suis pas contre une correction de 20% aux US, j’ai des cartouches à utiliser pour acheter des valeurs de qualité, mais les catalyseurs sont haussiers depuis plus d’un mois.

toto27 · #145

"Ce sont les Etats-Unis qui drivent les marchés. Et le ciel s’éclaircit là-bas.
La situation en Allemagne et Chine a peu d’impact sur les marchés américains."

J’aurai tendance à avoir un peu moins de certitudes que vous, là dessus.
Après, nous n’avons pas les mêmes objectifs, ni les mêmes échéances.

toto27 · #146

L1vestisseur, le 20/08/2022 a écrit :
Ce sont les Etats-Unis qui drivent les marchés. Et le ciel s’éclaircit là-bas.
….
les catalyseurs sont haussiers depuis plus d’un mois.

humm, en êtes vous si certain?
Apres le discours de Powell, j’ai de plus en plus de doute sur un "soft landing"

L1vestisseur · #147

Oui, toujours, car rien n’a changé fondamentalement. Le discours de Powell n’est qu’un prétexte, la tendance est baissière à très court terme depuis que l’on a touché la MM200 sur le SP500, en raison d’un bull run trop rapide en juillet / aout.
Sur ma File, je crois à une baisse jusqu’au support oblique sur les environs de 3.850 points. Si ça baisse jusqu’au support, ce sera une opportunité d’achat, plus encore au-delà.
Le marché a besoin d’une respiration, c’est monté trop haut, trop vite. J’aimerai acheter mais moins cher !

toto27 · #148

J’avoue etre moins optimiste que vous : -4% sur le Nasdaq en une journée, un "coup de tonnerre dans un ciel serein".
Oui, certes, c’était remonté très (trop) vite.
Mais je ne serai pas surpris que le sp500 descende en dessous des 3500 pts, et rapidement.
La saison des résultats est passée, donc on ne devrait pas avoir de bonnes nouvelles rapidement.
Alors oui, comme l’avait souligné Louis Pirson sur sa file, les fonds ont beaucoup de cash à investir, mais je pense que la "trouille" va prédominer.
J’avoue qu’en absolu, ça m"arrange", car j’ai beaucoup de cash pour me renforcer.
Ceci dit, le contexte economique "inquietant", risque de durement "abimer" les résultats.

Dernière modification par toto27 (26/08/2022 23h08)

L1vestisseur · #149

Vous regardez les marchés avec votre oeil d’investisseur européen. C’est logique si vous n’investissez qu’en Europe, faire des prévisions sur cette zone s’avère plus compliqué en raison de la guerre en Ukraine, l’inflation galopante, la crise énergétique et sociale qui monte, et l’effondrement de l’euro face au dollar.

Moi je regarde les marchés d’une façon globale, étant investit à environ 50% sur les Etats-Unis.
Vu de là-bas, les paramètres me semblent plus favorables. La Fed agit sur les taux (un peu tard, mais finalement pas tant au vu de la non action de la BCE) et sa politique commence à produire ses effets sur l’inflation (cf derniers chiffres de juillet). La guerre est lointaine, les US ne sont dépendants ni de l’Ukraine ni de la Russie, et sont autosuffisants sur le plan énergétique. Ils ont déjà traversé leur deuxième trimestre consécutif de contraction du PIB, une récession durant en moyenne trois trimestres.

Pour moi le discours de Powell n’est PAS DU TOUT une surprise. Il est BIEN TROP TÖT pour envisager un assouplissement de la politique monétaire. Ce n’est que quand nous aurons eu confirmation d’un troisième, voir quatrième mois consécutif de recul de l’inflation US (début octobre voir début novembre) que nous pourrons envisager un discours plus dovish.

Toujours selon moi, le discours d’hier n’était qu’un catalyseur baissier qui a accentué la tendance, qui était déjà baissière à TCT. Il est absolument NÉCESSAIRE que le marché reprennent leur souffle après un rallye haussier de 20% en deux mois.

Il est possible que ça baisse plus fortement en Europe dans les jours à venir, mais gardez en tête que les valorisations des entreprises européennes sont déjà bien plus faibles que celles des entreprises américaines, et que les crises créent des opportunités.

toto27 · #150

Bonjour,

Reporting de la semaine :

Le coin du "paysan auvergnat" :

-Achat de 17 Derichebourg à 5.96 , revente 17 à 6.10 euros : gain total : 1.05 Euros net, soit 1%
-Rachat de 1 LVMH à 674.10 : gain : 7.05 euros net: 1% . Oui, il y avait moyen de faire mieux, mais aussi moyen de faire pire!
-vente d’une Total à 54 euros : gain: quelques euros….

Achats :

-6 michelin à 25.04 (pru-15%)
-10 kaufman à 24.60 (pru -20%)

Le PEA :

-114 Air Liquide : (PRU:121.98) PV: +11.68%
-107 TTE :(PRU:41.69) PV:+35.88%
-122 Nexity : (PRU:29.67): MV: -17.39%
-257 CA (PRU:10.38) MV: -6.12%
-85 AXA (PRU: 23.52)PV: 5.13%
-77 Kaufman (PRU 29.66) : MV : -14.22%
-174 Coface (PRU 10.69) : PV: +0.07%
-64 Rubis (PRU: 25.17) : MV: -1.30%
-33 BNP (PRU: 49.45) : MV :-3.23%
-48 Bouygues (PRU :30.94) MV: -0.99%
-2 LVMH (PRU: 656.81) PV:+2.62%
-23 SGO (PRU: 44.60) MV: -7.73%
-38 Michelin (PRU : 28.78) MV : -13.65%
-2 L’oreal (PRU 323.87) PV : +9.66%
-69 Orange (PRU 9.71) PV:+10.34%
-14 Interparfums (PRU:46.60) PV:+8.61%
-35 Stellantis (PRU: 13.88) MV :-0.96%
-3 Schneider electric (PRU : 118.68) PV: +5.89%

ETF:

-3 MSCI WORLD (PRU 402.31)PV: +4.08%
-49 SP500 EUR (PRU:15.59): MV:-2.47%

cash et ordres en cours: 3288.08 euros

Depuis l’origine (debut 2021) :
objectif : 4 à 5% annualisé

Versé: 44220 euros
valorisation au 28/08/22 : 47143 euros
depuis l’origine : +6.61%
Annualisé : +3.50% (hors clous!)
sur 2022 :-4.10%

Bench mark :
-CAC 40 GR 2022 :-10.74 %
-CW8 2022 :-3.96%

conclusion : pas si pire, mais je me fais rattraper par le cw8 sur 2022. Logique….

LE CTO
-10 URW (PRU : 49.73) PV: +3.70%

@L’investisseur, je pense que vous minorez l’amplitude de ce qu’on pourrait "prendre dans la poire", que ça soit sur l’europe ou aux usa.

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[+1] #126 15/07/2022 20h48

#127 15/07/2022 22h01

#128 19/07/2022 17h52

#129 19/07/2022 23h45

L1vestisseur, le 15/07/2022 a écrit :

[+1] #130 20/07/2022 11h01

#131 21/07/2022 21h27

[+2] #132 21/07/2022 21h35

#133 21/07/2022 21h44

[+1] #134 24/07/2022 20h42

Toto27 a écrit :

#135 11/08/2022 23h30

#136 14/08/2022 23h25

#137 15/08/2022 18h01

#138 16/08/2022 20h11

[+1] #139 17/08/2022 07h50

#140 17/08/2022 08h17

toto27, le 22/06/2022 a écrit :

#141 19/08/2022 18h11

#142 19/08/2022 19h57

#143 19/08/2022 21h31

#144 20/08/2022 09h24

#145 20/08/2022 14h16

#146 26/08/2022 17h01

L1vestisseur, le 20/08/2022 a écrit :

[+1] #147 26/08/2022 17h30

#148 26/08/2022 22h39

#149 27/08/2022 08h27

#150 28/08/2022 11h46

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