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#176 25/11/2022 18h57

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Encore quelques achats hier et ce jour, cette fois sur le latibex :

- ouverture d’une position sur Gerdau préférentielle,
- ouverture d’une position sur Bradespar préférentielle.

Mes liquidités baissent et je vais vite me calmer : 87 k€ sur PEA et 82 k€ sur CTO actions.

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#177 25/11/2022 21h32

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Bonjour Emilenlar,

Les préférentielles dont vous parlez ? Elles sont cotées sur le NYSE ? Je ne les trouve pas sur prefferedstockchannel. Peut être avez vous un autre site pour rechercher les actions préférentielles ?

Je ne trouve que les commons de Gerdau et Bradespar cotées à Sao Paolo ou Frankfort.

J’ai bien compris l’intérêt des actions brésiliennes pour l’absence de prélèvement à la source et malheureusement, j’ai loupé l’entrée sur Petrobras bien avant les élections présidentielles.

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[+1]    #178 25/11/2022 22h14

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Non, à Madrid sur le latibex en euros : XGGB pour Gerdau et XBRPO pour Bradespar.

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#179 30/11/2022 19h29

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Bonsoir,

C’est le moment du pointage de novembre.

Le portefeuille gagne encore ce mois-ci un  peu plus de 3 points, 3,4 plus exactement, ce qui ramène la perte en YTD à 8%, soit le niveau de fin juillet, rien de bien glorieux mais pas non plus le désastre.

Le PEA est toujours bien mal barré avec une perte YTD de 14,3%, plombé qu’il est par les petites valeurs en déshérence et les valeurs de croissance dont le cours décroît.

Le CTO ne perd plus que 1,73% en YTD, le poids des minières, des pétrolières et du $ lui permettant de traverser sans trop de mal cette année difficile.

J’ai fait quelques emplettes ce mois-ci mais avec modération, le détail figurant sur cette file.

Je ne sais pas trop ce que réserve décembre, peut-être encore un "petit Noël" du pauvre pour les boursicoteurs, mais rien de transcendant. Terminer 2022 au  niveau actuel me suffirait.

Aux obligations, le portefeuille gréé progressivement depuis mars a atteint son rythme de croisière mais pâtit de la baisse du $ ce mois-ci et perd 2,1% en YTD.

J’ai quelques liquidités à investir, mais rien ne presse, a priori 100 k€ vers les obligs et 160 k€ vers les actions mais cela peut évoluer. Le temps qui vient me semble devoir être assez favorable aux obligataires, surtout ceux qui auront su se placer avant le pivot de la fed.

Dernière modification par emilienlar (01/12/2022 09h17)

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#180 30/11/2022 20h52

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Pour répondre à la question plus haut de Este59014
les prefered de gerdau et bradespar sont aussi cotées à Franckfort et accessibles via boursedirect et fortuneo.
Ci-joint les codes :
Bradespar prefered BRBRAPACNPR2, FFXM
Gerdau prefered BRGGBRACNPR8 FDGUB

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#181 01/12/2022 09h16

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Aux dividendes, on signalera les rentrées nettes d’avant hier sur le PEA 

- 155€ pour Equinor
- 77€ pour Pernod Ricard, de quoi se payer un mètre de pastis !

L’alcool et le pétrole, cette année il n’y a que les saletés qui payent !

Dernière modification par emilienlar (01/12/2022 12h17)

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#182 12/12/2022 15h53

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Nettoyage de fin d’année pour le PEA cet am avec 7 cessions de lignes en MV comprises entre 20% et 41% :

- laboratorios Rovi : avec la fin du vaccin Moderna, la société ne vaut plus grand-chose
- Esso : la société fait tout pour que le cours reste bas et les marges de raffinage baisseront l’an prochain
- Playa hotels and resorts : acheté puis vendu sans savoir pourquoi !
- Medtronic : de la "tech" qui baisse encore et toujours
- Bassac ; petite boîte, petit cours….
- Icon plc : le cours ne fait que baisser

On ajoutera à cela un ordre pendant sur Adecoagro : les fermes en Amérique latine, cela paye mal !

Au CTO, liquidation de Rexford et Sonova Holding, ordre pendant sur Emperor International Holding : là aussi, à quoi bon conserver des titres qui baissent ?

Reste enfin ma liste de valeurs russes cotées à Moscou : j’accuse une perte potentielle de 749 000 roubles, soit 11 k€ au cours actuel du rouble, un peu moins, environ 8 k€ au cours où je les ai achetées. De toute façon, elles ne sont pas vendables ! J’aimerais quand même bien savoir ce que deviennent les dividendes versés par les sociétés.

A cette heure, mes liquidités investissables sont de 283 k€ dont 90 k€ sur PEA. Le plus vraisemblable est que toute la partie hors PEA sera investie en obligations.

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#183 30/12/2022 14h14

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Avec 4 heures d’avance, voici le pointage de l’année 2022 qui a été sans surprise mauvaise :

Le portefeuille actions perd 10,9% en YTD : 15,8% pour le PEA et 4,72% pour le CTO. En valeur absolue, ce sont 80k€ qui sont partis en fumée. La performance du PEA est juste catastrophique, car je conserve encore trop de petites valeurs qui n’ont pas fini de rester au fond du trou.

Le portefeuille obligataire
finit mal l’année : il est investi en $ et CHF et pâtit de la remontée de l"euro depuis quelques mois. Il perd 3% en YTD, cela en prenant en compte les 6 k€ de coupons courus à ce jour. Là aussi, ce sont environ 10 k€ qui sont dilapidés.

Tous portefeuilles confondus, la perte YTD avoisine 8%.


C’est donc une mauvaise année, avec une paume comparable à celle de 2018 où j’avais vendangé environ 10% mais je n’avais pas d’obligs à cette époque.

L’histoire boursière est remarquablement stable : chaque 3 ou 4 ans il y a une année dans le rouge, mais il est très rare que le rouge persiste plusieurs années de suite. Pour mémoire, voici la mise en perspective de mes années rouge depuis le début du siècle : 2000, 2001, 2002, 2008, 2011, 2015, 2018, 2022.

Au plan patrimonial, les loyers, la retraite et la remontée de l’or physique ne compensent pas les pertes boursières : je me suis appauvri d’environ 50k€ en monnaie courante, beaucoup plus en euros constants. Bon vu mon âge, je peux tenir encore 30 ans à ce rythme avant d’être sur la paille.

Puisque c’est l’époque des bonnes résolutions, j’envisage d’accroître la part obligataire de mes placements : la remontée des taux a rendu ce support désormais attractif. Il est  vraisemblable que je persisterai à acheter des obligs en $ en CHF.

Mon PEA de 350 k€ dont 100 k€ de liquidités me déçoit beaucoup : son  avantage fiscal se limitant à l’IR au taux de 12,8% je me demande si je ne vais pas commencer à faire des retraits en 2023. Les actions européennes cela ne donne pas franchement envie.

Dernière modification par emilienlar (30/12/2022 14h46)

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#184 31/12/2022 15h19

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Reprenant mes calculs après fermetures des bourses, la performance est encore plus mauvaise que celle annoncée hier am : ce sont 11% pile poil qui sont perdus en YTD. Vraiment pas de quoi faire le malin ou le sachant !

J’ai aussi regardé où en étaient mes pièces :

- le napoléon a gagné environ 30€ en 2022, donc quand même un peu plus que l’inflation
- le krugerrand est resté stable en $, donc il a gagné un peu en €, environ 6% ou 7%.
- le souverain a dû faire à peu près itou, j’ai la flemme de regarder.

Bref, les gains sur les pièces couvrent l’inflation 2022 mais pas les pertes boursières, loin s’en faut.

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#185 31/12/2022 16h46

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@emilienlar

Etant donné l’année ce n’est pas catastrophique non plus.

Il me semble que vous avez réalisé beaucoup de mouvement cette année ? Personnellement, je préfère les limiter au maximum. Certaines de vos valeurs auraient pu remonter avec le temps ? Cela n’empêche pas non plus de vendre les valeurs auxquelles on ne croit plus.

Concernant votre portefeuille d’obligations, il faudra l’apprécier sur plusieurs années car si je ne me trompe, vous venez juste de l’initier ?
Je pense également que les obligations sont redevenues intéressantes.

Enfin comme vous, je détiens de l’or et le retour cette année a été très correct (comme d’habitude serais-je tenté de dire).

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#186 31/12/2022 17h45

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Oui, j’ai allégé ou liquidé pas mal de positions cette année, ce qui m’a permis de reconstituer mes liquidités : 180 k€ sur CTO, 100 k€ sur PEA.

Le portefeuille obligataire a en effet été gréé au fil de l’eau depuis le 15 mars : à ce jour, 70% en $, 25% en CHF et 5% en €, la "fameuse" Sichting Rabobank ! Je pense y injecter encore au moins 100 k€ dans les mois qui viennent.

Les obligs rapportent à nouveau quelque chose et c’est un investissement bien adapté à ma classe d’âge où la préservation du capital devient essentielle.

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#187 02/01/2023 09h58

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Je tiens à vous remercier pour vos contributions car j’ai investis sur l’obligation RoyalCarribean Cruise 2027 grâce à votre contribution.

Je suis un peu dans le même cas que vous, beaucoup de liquidités à investir (137ke) et en recherche d’idées. J’abonderai sur la file dédiée surtout obligataire ou fonds fermés US/UK.

D’ailleurs, pourquoi ne pas investir sur des fonds fermés ? Vous avez une gestion par gérant avec rotation des actifs annuelle donc plutôt passif comme investissement et surtout une grosse décôte actuellement sur les valeurs liquidatives.

Regardez mon portefeuille pour vous en inspirer ou alors la feuille de route de TyrionLannister qui a partagé ses opportunités.

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#188 02/01/2023 23h38

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Je n’y connais en vérité pas grand-chose en fonds fermés ; il faudra que je travaille un peu le sujet.

Voici l’état des dividendes perçus en 2022 :

- 6700€ sur le PEA après retenue à la source qui est perdue ; çà ne fait pas bien lourd, même pas 2% de rendement.
- 15000€ sur le CTO après retenue à la source partiellement récupérable et avant impôt PFU, ce qui fait près de 5% de rendement.

Le portefeuille obligataire  a payé 1164 CHF, 5000 $ et 810 € avant PFU, donc grosso modo dans les 7000 € en tout, soit un peu plus de 2% pour un portefeuille gréé en cours d’année. En année pleine 2023, ce sera un peu plus.

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#189 03/01/2023 22h35

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Deux achats de début d’année sur le PEA :

- renforcement de la banque cantonale du Liechtenstein, de loin la 1ère ligne du portefeuille avec plus de 20 k€

- réouverture d’une position sur Pentair.

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#190 05/01/2023 21h56

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Des achats obligataires ce jour sur 3 souches en CHF :

- renforcement de la Crédit Agricole 2,125% 29/09/25
- ouverture de position sur la NCKTZ 3,25% 05/12/23
- ouverture de position sur la perpétuelle SRLEV 5,334%, cette perpet paye un peu moins que la KLM mais son marché est plus liquide avec un spread raisonnable.

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#191 06/01/2023 12h26

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Nouvelles souches acquises ce jour en CHF :

-la Black sea trade and development 0,45% 13 juin 2023 (ISIN CH0505011962), acquise à 98% nette de frais, cette souche me fera gagner 2% en CHF à l’échéance dans moins de 6 mois. 200 CHF sont toujours bons à prendre !  Je ne compte même pas les intérêts !

- la CPIPRO 1,63% 25 octobre 2023 (ISIN CH0441186472), le même principe que la précédente mais un peu plus rentable car acquise à 96,05% hors frais et coupon couru, procurant un intérêt un peu meilleur.

Dernière modification par emilienlar (06/01/2023 21h34)

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[+1]    #192 09/01/2023 22h36

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Encore 2 nouvelles souches en CHF acquises ce jour :

- TEVA PN 1% 28 juillet 2025, ISIN: CH0333827506, acquise à 92,55% yc frais et coupon couru.
- BOSFL 1,5% 29 novembre 2023, ISIN: CH0461238872, acquise à 97,53% yc frais et coupon couru.

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#193 10/01/2023 09h52

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Renforcement ce matin sur le PEA de ma ligne VP Bank Liechtenstein : du CHF dans le PEA et un rendement supérieur à 5% sans retenue à la source, cela permet de voir venir. Il reste que ce titre ne fait vraiment pas de miracles et se situe très loin de ses plus hauts.

Les 2 banques du Liechtenstein sont désormais mes 2 plus grosses lignes.

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#194 11/01/2023 16h28

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Ouverture sur PEA d’une position sur le Crédit Agricole, achat pour le rendement ! On devrait payer au moins 1€ cette année.

Retour sur Rubis, là aussi pour le rendement.

Dernière modification par emilienlar (11/01/2023 16h30)

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#195 13/01/2023 13h23

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Bonjour,

Pour ce que ça vaut, il semble cependant que 2023 ne sera pas une excellente année pour le CA et le dividende pourrait ne pas être aussi élevé : Dividende CREDIT AGRICOLE SA ACA, résultats et prévisions CREDIT AGRICOLE SA, Cotation Bourse Euronext Paris - Boursorama

Sur quoi vous basez-vous svp ? Etant actionnaire votre point de vue m’intéresse sincèrement wink


Tant que t'as pas vendu t'as pas gagné. Mais t'as pas perdu. Mais t'as pas gagné. Mais…Oh zut fait @*

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#196 13/01/2023 13h51

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Bonjour IQCE,

Je me base sur l’historique des dividendes du CA :  l’an dernier ils ont distribué 1,05 €. Bon si cela revient en 2023 sous le 1€, cela devrait quand même rester très correct comme rendement.

Dividendes de Crédit Agricole - Investing.com

En 20 ans, le dividende n’a jamais été inférieur à 30 centimes.

Dernière modification par emilienlar (13/01/2023 13h52)

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#197 16/01/2023 14h14

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Renforcement de la perpétuelle SRLEV 5,334% ce matin. Je me méfie des "perpets" mais c’est le seul moyen d’avoir des rendements potables en CHF. Je détiens donc 20 kCHF sur la KLM et 20 kCHF sur la SRLEV.

Cela clot mes achats obligataires en CHF.

Le portefeuille obligataire est donc gréé à 39% en CHF, 5% en €, 56% en $.

Je ne pense pas accroître ma part d’obligations en € car je considère mon vieux PEL à 6,3% comme une quasi-obligation. De surcroît, les petites coupures en € ne sont pas légion loin s’en faut.

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#198 16/01/2023 18h58

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Bonjour Emilenlar

Moi aussi j’ai encore un très vieux PEL qui a plus de trente ans et me rapporte 4,62% d’intérêts bruts. Au cours des 10 dernières années, avec les livrets et les obligs qui ne rapportaient rien, c’était quand même bien pratique.

Dans l’Etat actuel des choses, nous pouvons garder éternellement nos vieux contrats comme c’est précisé dans les clauses. Mais l’Etat planche sur un moyen de faire sauter ce dispositif et donc de contourner le contrat, car tout cela coûte cher. Je ne sais pas encore si le risque est imminent, mais je ne suis pas aussi sûr que vous qu’il s’agisse d’une perpétuelle sans risque !

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#199 16/01/2023 21h28

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Bonsoir Ankh,

En effet, les banques ne cessent de pleurnicher que les vieux PEL leur coûtent cher, cela alors qu’il serait si simple d’attendre le décès des souscripteurs et la clôture du plan qui en résulte.

Heureusement, la constitution affirme le principe de la non rétroactivité de la loi : le gouvernement ne peut clôturer ex-cathedra des contrats initialement conclus sans limitation de durée.

En revanche, il peut tout-à-fait alourdir la fiscalité de ces vieux plans, par exemple en les sortant du champ du PFU ou en créant une taxe additionnelle spécifique.

Cela fait maintenant près de 20 ans que l’Etat s’acharne sur les PEL : fiscalisation des intérêts (merci Galouzeau de Villepin), prime d’état uniquement en cas de souscription  d’un prêt (merci Fillon), suppression de la prime d’Etat (merci Philippe)….cela ne doit sans doute pas être un placement de "premier de cordée" !

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#200 16/01/2023 21h55

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emilienlar, le 13/01/2023 a écrit :

Bonjour IQCE,

Je me base sur l’historique des dividendes du CA :  l’an dernier ils ont distribué 1,05 €. Bon si cela revient en 2023 sous le 1€, cela devrait quand même rester très correct comme rendement.
.

oui, il reste en theorie 20 centimes du dividende 2020 à distribuer.
de quoi "doper" un peu le rendement

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