PlanèteMembres  |  Mission   xlsAsset xlsAsset
Cherchez dans nos forums :

Communauté des investisseurs heureux (depuis 2010)

Echanges courtois, réfléchis, sans jugement moral, sur l’investissement patrimonial pour devenir rentier, s'enrichir et l’optimisation de patrimoine

Invitation Vous n'êtes pas identifié : inscrivez-vous pour échanger et participer aux discussions de notre communauté !

Flèche Découvrez les actions favorites des meilleurs gérants en cliquant ici.

[+1]    #1 31/12/2020 12h45

Membre (2020)
Réputation :   5  

Bonjour à tous,

Je me décide à ouvrir un topic sur mon portefeuille. Cela me permettra de me souvenir de mes avancées et de mes réflexions et bien sûr, d’interagir avec vous pour m’ouvrir les yeux. smile

Historique personnel


Je suis en CDI depuis 10 ans. Je ne suis pas une consommatrice, c’est-à-dire que je n’achète seulement ce qui me fait plaisir et de façon mesurée.
Je ne me suis jamais intéressée à mes comptes, l’argent s’est donc accumulé sur mes livrets. Depuis 1 an et demi, j’ai augmenté mon salaire (+35%), ce qui a considérablement augmenté mon épargne mensuelle (~1500€ / mois). Il y a 1 an, j’ai décidé de me renseigner sur les placements possibles et j’ai commencé à investir en bourse au bon moment (mi-mars 2020) mais de façon modéré au début.
Je souhaite d’ici 10 ans, ralentir le rythme en quittant Paris et en trouvant un job plus tranquille (temps partiel ou auto-entrepreneur).

Bilan 2020


J’ai investi :
-> PEA & PEA-PME : 22 340€ --- Valorisation actuelle : 27 249€
-> CTO : 3 236€ --- Valorisation actuelle : 3 572€
-> Assurance Vie MonPetitPlacement (test, je l’ai ouvert en avril) : 2 600€ --- Valorisation actuelle : 3 120€. Je ne l’alimente plus depuis septembre.
-> Assurance Vie Nalo (test, je l’ai ouvert en avril) : 10 900€ --- Valorisation actuelle : 13 380€. Je ne l’alimente plus depuis septembre

Photo de mon portefeuille à l’instant :


Pour mon mari :
-> PEA : 8 210 € --- Valorisation actuelle : 9 292€
-> CTO : 480€ pas encore placé
-> Assurance Vie Linxea Spirit 2 (ouverture décembre 2020) : 1 000€
-> Assurance Vie BNP (ouverte en 2011 par Mamie) : 11 560 € à fermer asap par Monsieur Phobique de l’administration et à basculer sur Linxea ensuite.

Photo de son portefeuille à l’instant :


Objectifs 2021


Pour moi :
Je vais investir progressivement 8 000€ sur mon PEA / PEA - PME.
Les valeurs que j’aimerais avoir en plus dans mon portefeuille :
- LEGRAND
- ADYEN
- SPIE
- CHRISTIAN DIOR - pour avoir un peu de LUXE
- ETF SP500

Je vais investir progressivement 6 000€ sur mon CTO.
En 2021, les actions étrangères seront plus performantes que celles sur notre PEA, je vais donc miser aussi sur cela, même si fiscalement, cela est moins intéressant.
Les valeurs que j’aimerais avoir en plus dans mon portefeuille :
- AMAZON (à 100%)
- NIKE
- SONY
- JD.COM

Les valeurs que je vais vendre :
- POXEL : je n’aurais pas dû l’acheter, j’attends qu’elle reprenne des couleurs pour ne pas perdre d’argent
- ERYTECH PHARMA : je n’aurais pas dû l’acheter, j’attends qu’elle reprenne des couleurs pour ne pas perdre d’argent
- CHARGEURS : si elle atteint 20€
- CVS HEALTH CORP
Le reste, je vais le garder pour être en mode buy&hold

Pour mon mari :
Je vais investir progressivement 6 000€ sur son PEA, principalement dans un ETF World.
Le reste, je vais le garder pour être en mode buy&hold.

Pour mes parents :
Mes parents ont un PEA depuis les années 90’, avec des moins values, ça les a dégoûté ! Ils doivent avoir environ 15 000€ (sur 20 000€ investis) mais ils pourraient mettre beaucoup plus d’argent si ils veulent. J’aimerais bien reprendre la gestion pour soit fermer le compte (ils sont au Crédit Agricole, j’imagine qu’il y a des frais) au bon moment (ils ont quelques valeurs qui peuvent reprendre encore un peu de couleur) ou le transférer vers une banque en ligne où je pourrais avoir les accès. Je ne sais pas si ma fratrie appréciera que j’ai accès à cela (même si je suis quelqu’un de très honnête et ils le savent). De plus, mon père a semblé vouloir s’y remettre lorsque j’ai évoqué mon portefeuille à Noël mais il ne maîtrise pas du tout l’informatique et je n’ai pas envie / le temps de le babysitter. Avez-vous eu déjà des cas comme cela ?

Avis ?


Je suis encore très novice, je lis beaucoup sur la bourse (Investir, le Revenu, Challenges, le forum, Reddit, Twitter) pour m’imprégner des bonnes méthodes et m’en définir une. Pour le moment, je fonctionne beaucoup au feeling et j’essaye de mixer valeurs stables / plus sures avec d’autres plus risquées. J’y prends beaucoup de plaisir (comme vous !). Cette année, j’ai fait pas mal d’aller-retour sur des valeurs, je vais arrêter de faire cela cette année !
Dès que j’ai de l’argent, j’ai envie d’investir… il faut que je me calme sur ça pour éviter d’investir sans avoir suffisamment réfléchi. Je n’ai d’ailleurs presque plus d’épargne de précaution (seulement 3000€), heureusement, ça va se renflouer avec une prime exceptionnelle que je vais recevoir en janvier.

Mots-clés : bourse, mippr, portefeuille

Hors ligne Hors ligne

 

#2 31/12/2020 14h05

Exclu définitivement
Top 50 Crypto-actifs
Réputation :   133  

Bonjour Mippr,

Si votre père venait à vouloir transférer les PEA du couple chez un courtier en ligne et en reprendre une gestion active, assurez vous bien qu’il maitrise suffisamment l’outil informatique et la plateforme du courtier,  car une erreur est vite arrivée et un mauvais clic peut se compter en euros…
Bref, ça sent le babysitting intensif !

Je suis un petit peu dans votre cas. Depuis le décès de mon père il y a deux ans et demie, j’ai repris la gestion des PEA/PEA PME et AV de ma mère, ma soeur et ma grand mère. Mais ma soeur ne s’intéresse pas aux arcanes de la bourse, et me fait une totale confiance. Ayant traversé cette année tumultueuse sans encombres, tout le monde va garder le sourire et me renouveler le titre d’asset manager familial !

Qu’en sera-t-il le jour où je prendrai une gamelle ? C’est une autre histoire, et vous seule pouvez savoir comment réagirait votre famille lorsque la très mauvaise année surviendra, on ne sait quand.


Team Faux Pas 0+0

Hors ligne Hors ligne

 

#3 31/12/2020 14h25

Membre (2020)
Réputation :   6  

Bonjour,

avec quel outil faites vous ce reporting ? il est très clair et l’affichage est concis.

merci!

Hors ligne Hors ligne

 

#4 31/12/2020 15h08

Membre (2013)
Réputation :   98  

Bonjour,
Si vos parents sont dans une caisse régionale qui ne facture pas de frais de garde, je vous conseille d’y  laisser leur PEA . Avec Invest store intégral, c’est un trés bon plan niveau tarifs Euronext et beaucoup moins prise de tête qu’avec les autres…

Hors ligne Hors ligne

 

#5 31/12/2020 15h13

Membre (2017)
Réputation :   60  

INTJ

Bonjour Mippr,
Bienvenue et beau portefeuille assez diversifié. Je conseillerais  les etf indiciels pendant cette phase de hausse. Soyez prudente car vous n’avez pas encore connu de crise baisse généralisée et vous ne savez pas comment vous réagirez à cela.

Le crédit agricole offre une bonne plate-forme avec Invest store intégral.
Les frais sont minimes avec au moins 24 transactions annuelles.
J’envisage une migration de mon PEA vers BforBank ou le CA. Affaire à suivre.

Hors ligne Hors ligne

 

#6 31/12/2020 15h45

Membre (2020)
Réputation :   5  

gizgiz a écrit :

Bonjour,

avec quel outil faites vous ce reporting ? il est très clair et l’affichage est concis.

merci!

Hello,

Pour mon travail, j’utilise énormément Excel, grâce à la bourse, j’ai découvert Google Spreadsheet. Je me suis créée mon reporting sur Google Spreadsheet, en utilisant la fonction Google Finance.
Ce n’est pas du temps réel (~20 min), mais suffisant pour un suivi quotidien.
J’y touche seulement lorsque je vends ou j’achète.

Fonction Google Finance
Google Finance - Disclaimer

MilfordSound a écrit :

Qu’en sera-t-il le jour où je prendrai une gamelle ? C’est une autre histoire, et vous seule pouvez savoir comment réagirait votre famille lorsque la très mauvaise année surviendra, on ne sait quand.

Très bonne question effectivement, l’argent peut être un sujet compliqué en famille !
C’est beaucoup plus simple d’aller en new zealand et parcourir l’île du sud avec son van, de Wharariki Beach à Milford Sound… héhé, moi aussi, j’y suis allée, il y a 3 ans, pendant 1 mois !

langoisse a écrit :

Avec Invest store intégral, c’est un trés bon plan niveau tarifs Euronext et beaucoup moins prise de tête qu’avec les autres…

FunnyDjo a écrit :

Le crédit agricole offre une bonne plate-forme avec Invest store intégral.
Les frais sont minimes avec au moins 24 transactions annuelles.
J’envisage une migration de mon PEA vers BforBank ou le CA. Affaire à suivre.

Mes parents ne font pas de transactions actuellement. Je vais me renseigner auprès d’eux si ils paient des frais, ce serait bêtes de garder cela avec des frais. Ou alors, je leur donne les instructions pour acheter un ETF World tous les 2 semaines pour éviter les frais et lisser le PRU sur la plateforme. Je vais voir avec ma mère (qui gère les finances dans leur foyer et qui pourrait gérer l’achat en ligne). Je ne pense pas que ce soit une bonne chose que mon père commence à acheter des actions, il est impatient et impulsif… mais ce n’est pas à moi de choisir !

FunnyDjo a écrit :

Bienvenue et beau portefeuille assez diversifié. Je conseillerais  les etf indiciels pendant cette phase de hausse. Soyez prudente car vous n’avez pas encore connu de crise baisse généralisée et vous ne savez pas comment vous réagirez à cela.

Le choix raisonnable serait effectivement d’avoir plus d’ETF, il faut que j’analyse un peu plus les différents ETF. Pour la prochaine crise, effectivement ! J’ai connu les "micro crise" de fin octobre où j’ai tenu et j’ai renforcé mais le jour où la crise sera plus dur, je testerai mon mental !

Hors ligne Hors ligne

 

[+1]    #7 31/01/2021 14h11

Membre (2020)
Réputation :   5  

Bonjour à tous,

BILAN JANVIER 2021


Achats

JD.COM : ça me permet de m’exposer au marché chinois
ADYEN : j’ai loupé le début de sa croissance, ce n’est pas grave, je prends le train en marche. Je crois à la croissance des paiements en ligne
ALFEN : ça me permet de m’exposer aux belles valeurs européennes.
AMAZON : j’ai renforcé la part que j’ai. Mon objectif est d’en avoir un à 100% d’ici la fin de l’année (pour le moment j’ai 1/5ème)
CHRISTIAN DIOR & KERING : je n’avais pas de valeurs LUXE, c’est corrigé.
PERSHING SQUARE HOLDINGS LTD : juste avant que ça baisse. Mauvais timing. Ce n’est pas grave, ce n’est pas du CT
LEMONADE INC : un petit pari sur une valeur de croissance. Ils attaquent de nouveaux marchés, ça devrait bien progresser.
FOCUS HOME INTERACTIVE SA : pour mon PEA PME.

Ventes

Carrefour : malheureusement avant l’histoire avec Couche tard. Mauvais timing.
Veolia : l’OPA avec Suez ne me rassure pas
Erytech Pharma : elle est revenue à mon PRU, j’en ai gardé un petit peu au cas où
Virgin Galatic : qui explose un peu trop à mon goût, j’ai néanmois fait du +60% en un mois.
CVS Health Corp : pour avoir des liquidités

Performance 2021

Valorisation : 36 381 €
Perf janvier 2021 : +3,5%


Valorisation : 10 690 €
Perf janvier 2021 : +6,3%


Objectifs 2021

Je vais renforcer certains valeurs que j’apprécie si la baisse continue :
GTT
Eurofins
ASML
Schneider Electric

Je vais probablement vendre les petites lignes de mon portefeuille (Apple, Beyond Meat) qui ont déjà une belle plus value.

Hors ligne Hors ligne

 

[+1]    #8 01/03/2021 19h06

Membre (2020)
Réputation :   5  

Hellow !

ça y est, mon PEA va bientôt fêter sa 1re année !
Je ne m’y connaissais pas du tout en bourse avant… en 1 an, j’ai progressé à la vitesse lumière !
Dommage, mon (beau) grand père était passionné par la bourse et est décédé il y a quelques années, je n’ai pas pu échanger avec lui sur ce sujet.

BILAN FEVRIER 2021


J’ai déjà investi 6k en bourse en deux mois ! Je vais me calmer en mars pour rééquilibrer mes investissements et faire grossir mon épargne de sécurité (de 7k€ actuellement). D’ici fin mai, je prévois de partir en vacances : guadeloupe ? réunion ? ou bretagne ? côté d’azur ? Selon l’évolution de la situation, nous verrons !
Je dois également 2-3k€ aux impôts… smile

Mon patrimoine global (mon mari & moi) atteint : 343k€, soit +15k€ en 2 mois.
Mes placements ont bien fonctionné, ce ne sera pas toujours comme ça, bien sûr.

Mon nouvel objectif est d’avoir 1M€ à deux, avant de ralentir. Nous avons donc atteint le premier tiers de l’objectif, qui est probablement le plus compliqué à avoir.

Pour ce mois, j’ai revendu :
-> Apple : je revends progressivement les actions que j’ai sur Revolut (des mini lignes), je racheterai probablement plus tard sur Degiro
-> Autodesk : je revends progressivement les actions que j’ai sur Revolut (des mini lignes), je racheterai probablement plus tard sur Degiro

J’ai acheté :
-> Eurofins : une petite louchette. Avec Sartorius, j’aime bien ces deux valeurs covid friendly.
-> Amazon : avec l’argent d’Apple & Autodesk, j’ai maintenant 0,28 actions Amazon, j’ai toujours pour objectif d’en avoir un à l’issue de l’année, ça progresse tranquillement et ensuite, je pourrais clôturer mon compte Revolut
-> Unibail : avec l’absence de dividende, le cours est un peu tombé, j’en ai acheté un peu… Surement une erreur, je revendrai surement bientôt, je n’ai pas envie de le garder. Il faut que je sois moins impulsive !
-> Vetoquinol : pour muscler mon PEA PME, une belle valeur que j’aurais dû acheter plus tôt. Nous dépensons de plus en plus d’argents pour prendre soin de nos animaux, je crois en cette valeur !

Pour mars, je vais surveiller ce qui se passe.
Je vais vendre Beyond Meat si ça remonte pour muscler mon Amazon. \o/

Valorisation : 39 116 €
Perf février : +3%


Sur le PEA de mon mari, avec une gestion plus lazy, j’ai acheté de l’ETF World & du Prosus.
Valorisation : 12 204 €
Perf février : -1,5%

Hors ligne Hors ligne

 

#9 02/04/2021 17h47

Membre (2020)
Réputation :   5  

’jour !

Ma première année boursière a été très enrichissante. J’ai eu la chance de me positionner au bon moment ! smile
Maintenant, je convertis mes padawans au travail.

BILAN MARS 2021

Bourso’ m’a proposé une avance sur titre de 11,5k€, remboursable dans 3 ans, avec 0,5% de taux d’intérêt. Je n’ai pas résisté très longtemps !
J’ai eu l’argent fin mars, je vais investir ~50% dans des actions et ~50% dans des projets de Crowdfunding Immo’ pour pouvoir avoir de l’argent débloqué dans 3 ans.

Vente :
- Unibail : que j’avais acheté 2 semaines plus tôt. J’ai gagné 7% sur cette période.

Achats :
- Amazon : ça y est, j’ai enfin ma 1re action Amazon à 100% ! J’attends maintenant d’être en positif avant de revendre la fraction d’action que j’ai sur revolut.
- Apple : j’en ai pris un peu aussi sur Degiro cette fois, j’en avais revendu en février (sur revolut). Sur ces deux GAFA, je cherche à avoir des valeurs sûres dans mon CTO
- Focus Home Interactive : j’aime les jeux videos big_smile, il y a des perspectives via de futures acquisitions. La tendance est haussière
- ABC Arbitrage : le cours a descendu, son dividende est important, j’en ai repris une petite louche. Je suis sûre que les marchés vont tanguer, ce qui profite à cette entreprise.
- ETF Marchés Emergents PAASI : pour équilibrer mon portefeuille. En avril, je vais probablement ouvrir une ligne ETF Japon.
J’aimerais bien avoir 10% d’ETF Emergents et 2% ETF Japon
- ETF SP500 : pour garder une part importante américaine.
J’ai 23% d’actions américains, j’aimerais avoir un portefeuille de plus en plus américain (40% ?).
- STMicroelectronics : j’ai renforcé cette action début mars, avant que ça remonte.

Mon mari n’a pas eu d’achats ce mois-ci.

Valorisations
Mon portefeuille
Perf mars : +3,1%
YOY : +9,5%


Mon mari
Perf mars +5,8%
YOY : +11,3%


Objectifs du mois d’avril
Etre attentive aux projets de Crowdfunding pour acheter plusieurs parts de 1000€.
Essayer de vider mon CTO Revolut si Amazon & Beyond Meat reviennent à l’équilibre et peut-être basculer SNAP sur Degiro (et n’en rachetant pour avoir au moins une ligne à 500€).

Hors ligne Hors ligne

 

#10 05/05/2021 15h39

Membre (2020)
Réputation :   5  

Hi !

Je n’étais pas disponible ce weekend pour écrire, les chiffres ont donc un petit décalage.
Je ne devrais pas acheter d’actions beaucoup d’actions au mois de mai (sauf si il y a une très bonne occasion), le niveau du CAC40 me fait un peu peur. J’ouvrirai peut être une ligne pour des actions Japonais (etf topix).
Je vais tester un peu le crowdlending sur un petit montant (~400€ répartis sur 10-15 projets), on verra ce que ça donne.

Après plusieurs crises depuis 6-9 mois sur mon hernie discale (qui existe depuis janvier 2019), j’ai commencé des séances de kiné qui commencent à bien faire effet, ça me motive #enformepourlesvacances.
Je vais commencer aussi quelques séances de psy’ pour essayer de comprendre / contrôler pour mon hyper sensibilité / émotivité et le transformer en force, il n’est jamais trop tard ! Ma mutuelle rembourse 4 séances (je crois que toutes les mutuelles font cela pour la covid19), on verra ce que ça donne.

AVRIL 2021

J’ai placé les 11 500€ que Bourso’ m’a prêté (remboursement in fine en mars 2024).

Récap des placements sur les 11 500€


Je suis partie du principe que 3/4 des projets crowdfunding auront des intérêts.
Pour l’instant, je gagnerai 600€ net en 3 ans, à voir ce que ce sera dans 3 ans ! #aleajactaest

Pour les actions sur mon CTA & PEA & PEA PME

Achat / Vente
J’ai vendu les 3 actions SNAP CHAT sur Révolut (84€ de + value), pour en racheter 10 sur Degiro
J’ai également acheté du LACROIX GRP, très beau potentiel avec un bon management et de bonnes perspectives
Mon mari a gagné du SWORD pour diversifier son portefeuille en boite techno et parce que je me suis laissée tentée par le dividende prochain.
J’ai renforcé TOTAL (+13 actions).

Mes deux tops actions du mois (+10% en 30 jours) sont des boites de luxe (Kering & Christian Dior), je devrais m’exposer d’avantage à ce secteur dans le futur.

Valorisations de mon portefeuille
Perf avril : +1,4%
YOY : +11,3%


Perf avril : +8,3%
YOY : +20,8% (merci à Saint Gobain, ASML, Nexity qui ont plus de 25% depuis le début de l’année)


Objectifs du mois d’avril
Etre attentive aux projets de CrowdLending pour investir 400€.
Peut être acheter de l’ETF Topix.
Essayer de vider mon CTO Revolut si Beyond Meat revient à l’équilibre.
Clôturer mes assurances vies qui ont trop de frais et les basculer soit sur mon PEA soit sur une nouvelle assurance vie (il n’y a pas bientôt une offre de bienvenue sur Linxea Avenir ? big_smile)

Hors ligne Hors ligne

 

#11 02/06/2021 14h57

Membre (2020)
Réputation :   5  

Salut !

Je me suis un peu éloignée de mes tableaux de bord et de mes investissements pour mes vacances. J’ai pu remettre en ordre tous mes projets perso’ : kiné, psy, véto, impôt.
Je vais aussi un peu lever le pied au travail, je me mets trop la pression, ce qui impacte ma qualité de vie.
Prête pour attaquer le 2ème semestre plus sereinement !

MAI 2021


J’ai acheté deux actions :
- HYDROGEN-REFUELING-SOLUTIONS SA
Hydrogen Refueling Solutions est spécialisé dans la production en série de stations clés en mains de ravitaillement en hydrogène de grandes capacités (100 kg à 1 tonne) destinées aux véhicules lourds (transport, bus, bennes à ordures, etc.) et aux véhicules pour particuliers.
Cette société prévoir d’installer 1300 stations supplémentaires en Europe d’ici 2025.
J’ai investi quand elle était un peu en repli et c’est un placement LT bien sûr.

- DRONE VOLT
Drone Volt est spécialisé dans la conception, l’assemblage et la commercialisation de drones terrestres et aériens télécommandés.
De très beaux résultats au T1 2021 avec +43% de bénéfices.

Valorisations de mon portefeuille
Perf mai : 0%
YOY : +13%


Perf avril : -2,6%
YOY : +17,3%


OBJECTIFS JUIN

- Crowdlending PME
Etre attentive aux projets de CrowdLending. J’ai déjà investir 160/400€, il faut que je trouve des projets pour les 240€ qui restent et ensuite, je laisserai vivre et réinvestirait éventuellement les intérêts. C’est vraiment pour tester.
- Actions
Peut être acheter de l’ETF Topix.
Vendre Beyond Meat dès qu’elle revient à l’équilibre > ça remonte mais ce n’est pas revenu à mon niveau d’achat >> soon soon !
Peut être renforcer Sartorius, qui est en train de se replier pour garder 10% de mes investissements sur cette valeur en qui j’ai confiance.
- Assurances vies
J’ai clôturé une assurance vie, avec juste 3k, je devrais les utiliser pour souscrire à 3 projets de crowdfunding immo’

Hors ligne Hors ligne

 

#12 12/01/2023 12h29

Membre (2020)
Réputation :   5  

Bonjour,

1 an et demi après… smile
Je n’ai pas pour autant arrêté mes investissements.

J’ai eu deux gros chantiers pendant ces 18 derniers mois :
-> le plus petit : j’ai challengé mon employeur avec une promesse d’embauche. Etant plutôt bien actuellement où je suis (bon salaire, super manager & bonne équipe), je leur ai demandé de me passer au 4/5e au même salaire pour me garder… et ça a fonctionné !
Le temps, c’est ce qu’il y a de plus précieux ! J’ai donc commencé mon 4/5e en avril 2022, dans l’objectif de developper mes compétences et d’avoir un side business. Bien sûr, cela ne s’est pas passé comme ça !
-> le plus gros : depuis plusieurs années, nous étions en essai bébé, avec un accompagnement PMA, ça s’est acceléré avec une FIV en juillet 2021, une fausse couche en fin d’année 2021 et… enfin une réussite en mai 2022 (juste pour le début de mon 4/5e !). Là, je suis enceinte jusqu’au cou, junior devrait arriver d’ici 2 semaines !
Nous avons, tous les deux, des bons salaires (100k net d’impôt / an au total), nous n’avons donc pas beaucoup d’aides financières, ce n’est pas grave, je découvre la joie du prêt / recyclage, nous sommes quasi full équipés, en ayant dépensé que 100€. Je vais continuer sur cette voie pour continuer d’investir.

Investissements


Je n’ai pas gardé de traces de mes actions sur les 18 derniers mois, j’ai quand même toujours mon tableau de suivi.
Bouse (PEA / PEA PME / CTO) :
Je suis actuellement à une valorisation de 65k€ (+8k€ en 3 ans), j’ai pris un peu de pleins fouets les vents contraires de 2022.
Crypto :
3,3k€ (+1k en 3 ans). Je n’y touche pas, ça vogue dans son coin sur Binance, avec une majorité de bitcoin / ethereum
Crowdfunding immo’ :
J’ai commencé en mars 2020. J’ai, depuis, 12 projets qui se sont terminés :
- 5 en avance
- 2 en retard
- 5 à l’heure
=> 16k investis (sur des projets en moyenne de 15 mois) > 1 289€ d’intérêt net d’impôt, ça fait 6,4% annuel si je ne me trompe pas
J’ai actuellement 24 projets en cours (27k€ investis, dont 3,1k d’échéances déjà remboursés), pas d’alerte sur un possible retard pour le moment.
Je suis les lancements de nouveaux projets, je continuerai de mettre de l’argent dedans si je vois un bon projet.

Pour mon mari, je lui ai ouvert une assurance vie, il y verse 550€ / mois dessus en automatique (comme ça, on oublie pas ! big_smile) et j’investis parfois sur l’ETF World sur son PEA ou sur d’autres actions que j’aime bien. L’investissement ne l’intéresse pas, il est plutôt branché guitares et jeux vidéos.

Patrimoine


Avec le remboursement de notre résidence principale (et en comptant que nous la vendons aussi chère que nous l’avons acheté - scénario pessimiste, puisque les prix ont fait +10% dans notre quartier) et notre épargne, nous avons au total 450k€ de patrimoine à date, soit +37k depuis 1 an.
Avec l’arrivée de junior (et des 900€ / garde + frais de vie), nous allons surement freiner dans notre progression.
Même si je n’y compte pas trop, ma belle famille a un gros portefeuille immobilier (principalement des résidences secondaires), il est aussi possible que nous récupérions un bien ou une partie de succession d’ici 5-10 ans, ce qui nous aidera à ralentir le rythme pour pouvoir être pleinement là pour junior (et peut être son petit frère dans 2/3 ans). De mon côté, mes parents me font régulièrement des petits dons de quelques milliers d’euros, je sais aussi que je peux compter sur eux en cas de coup dur.

ça fait du bien de faire un bilan, je vois que ça progresse. Si nous décidons de quitter Paris, nous avons déjà une bonne épargne pour avoir une belle résidence principale et être plus serein sur nos revenus.

Hors ligne Hors ligne

 

#13 27/09/2023 18h01

Membre (2020)
Réputation :   5  

Hello,

Petit bilan après 3 trimestres passés :

VIE PERSO


- Mon petit Marin est né fin janvier, quelques complications à la naissance, il a un suivi particulier. Il devrait, j’espère, avoir peu de séquelles (au pire, un rein en moins hmm, au mieux, un rein peu fonctionnel).
Il occupe tout mon temps libre, j’ai relâché un peu sur tout le reste : travail & projet perso
- J’hausse mon niveau de vie : personne qui s’occupe du ménage (240€/ mois avant réduc des impôts), location d’un garage à côté pour y mettre la voiture qu’on me prête (70€/ mois). Ce qui ne va pas aider pour + investir. Cela me permet de gagner du temps, ce qui vaut tout l’or du monde !
- J’ai repris le travail après mon congé mat’, en mai dernier
- Pendant mon congé mat’, mon employeur m’a envoyé un courrier pour dire qu’il voulait arrêter notre accord qui était "je travaille 4 jours payés 5… sans diminuer la charge de travail" dès mon retour de congé mat’. Sympa de recevoir cela, 3 semaines après avoir accouché. J’ai consulté un ami avocat en droit social, qui m’a sorti quelques jurisprudence. J’ai envoyé un recommandé en indiquant que ce n’était pas applicable et que je continuais comme avant. Le 1er jour de retour, j’avais la boule au ventre. J’aime beaucoup mon travail, mes collègues & mon manager, j’y vais avec plaisir. Donc au final j’ai craqué, j’ai accepté un "vrai" 4/5ème. De leur côté, il s’assure que je ne bosse pas plus que les 80% et moi je suis payée 90% (donc je perds 10% de salaire). Depuis que j’ai signé ça, mon travail est très cool (parce que mon manager n’ose pas me charger) et en plus, je récupère pleins de jours de congés (j’ai cumulé au 5/5ème > je ne pose que 4 jours pour une semaine & 20 jours liés à mon congé mat’ que je n’ai pas pu poser avant mon retour). Avec l’arrivée de junior, ça tombe plutôt bien, je me repose & profite plus de lui.
- Mon poste va évoluer. Je vais avoir une nouvelle personne dans mon équipe et récupérer une partie à développer (avec le new guy) et laisser une autre partie (qui commençait à me saouler) donc ça, c’est plutôt cool
- J’ai perdu 10% de mon salaire. Ce point est non négligeable quand on augmente considérablement ses dépenses. Je vais "imposer" une augmentation à la fin de l’année pour rattraper cela. Malheureusement, je suis dans une société qui a dû mal à gagner de l’argent (je suis dans le service "Stratégie" pour justement être rentable et nos actions portent bien les fruits même si mon apports est difficilement quantifiable). Je suis nulle en négo mais mon poste est important surtout que mon manager est promu pour développer une nouvelle activité. Mon départ pourrait les mettre en difficulté.
- J’ai toujours envie de créer un side business mais j’ai sous estimé la fatigue de ma grossesse et maintenant des nuits écourtées & de la charge de junior. Je pense qu’il me manque le projet qui me passionne pour me lancer, pour avoir la niark. Dans le passé, j’ai eu la "niark" sur des projets perso’ qui me prenaient toutes mes soirées (avec plaisir). Je veux retrouver ça !

PATRIMOINE


Je suis à 278 k€ de patrimoine total (+26 k€ par rapport à janvier).
Et mon mari est à 217 k€ de patrimoine total (+15 k€ par rapport à janvier).
=> au total 495 k€ de patrimoine, nous devrions être à + de 500 k€ à la fin de l’année \o/

Pour calculer le patrimoine, je prends la valeur de mes actions à date & la valorisation de ma résidence 1re (en enlevant l’emprunt) au prix de son achat.
Quand je vois les chiffres, je suis assez surprise qu’on est gagnés +41k en 9 mois.
Si je regarde les grandes lignes :
- Résidence principale : +18k de remboursé
- Bourse : +21k de valorisation (je ne sais pas combien j’ai investi, mais largement moins que cela)
- SCPI : -8k de valorisation hmm
Je stocke un peu plus sur mon livret A, avec junior, je préfère être un + à l’abri (+10k€ épargnés dessus depuis janvier)

PROCHAINES ETAPES


- Profiter de mon petit Marin & aller plus souvent voir mes parents. Ils habitent à 3h30 de chez moi et je ne peux pas les héberger (vive paris et le peu de mètres carrés). Je veux qu’ils profitent aussi de leur 7ème petit enfant et qu’un lien se fasse. Surtout que mon père a un cancer. hmm
- Développer mon réseau de quartier : ça marche d’ailleurs très bien, le réseau des "mamans" est très importants dans mon quartier, on s’entraide, c’est super ! Maintenant, je croise systématiquement des gens que je connais dans la rue ou le parc à côté. #unenouvellevie
- Arrêter de repousser la création d’un site business. Définir un plan d’action avec des baby steps pour avancer.
- Continuer d’investir en bourse sur des ETFs & valeurs sûres sur mon PEA et mon assurance vie. Je mets pour le moment en pause les investissements sur les autres axes (crowdfunding immo’, SCPI, crypto, etc.).
- Me concentrer sur les actions les plus efficaces niveau pro’ (loi de Pareto & matrice d’Eisenhower) pour gérer mon peu de temps dispo & lancer des projets visibles & efficaces et diminuer ma charge mentale.
- Réfléchir à quitter Paris. J’ai mis un peu en pause ce point, puisque mon quartier est idéal pour élever un enfant (très familial, école en face de chez moi, énorme parc à 2 min, peu de voitures, etc.) et j’ai une superbe crèche à 2 min de chez moi où junior est choyé. A mon travail, je pourrais négocier de quitter Paris et revenir de temps en temps, mes collègues le font. Par contre, mon mari est trop attaché à Paris et son employeur ne souhaite plus de départs de ce type (même si il l’acceptait avant). Bref… ce n’est probablement pas encore à l’ordre du jour. Peut être d’ici quelques années

(Modification pour corriger quelques fautes & mots oubliés)

Dernière modification par Mippr (27/09/2023 19h18)

Hors ligne Hors ligne

 

#14 27/09/2023 22h36

Membre (2015)
Top 5 Année 2024
Top 5 Année 2023
Top 5 Année 2022
Top 5 Dvpt perso.
Top 10 Vivre rentier
Top 50 Actions/Bourse
Top 50 Obligs/Fonds EUR
Top 50 Monétaire
Top 5 Invest. Exotiques
Top 20 Crypto-actifs
Top 5 Entreprendre
Top 10 Finance/Économie
Top 5 Banque/Fiscalité
Top 50 SCPI/OPCI
Top 5 Immobilier locatif
Réputation :   3401  

 Hall of Fame 

D’après ce que vous dites, votre "side business" et votre "projet perso", c’est junior ! Et c’est un énorme projet. On ne peut pas tout faire.


Les vacances sont finies, au travail !

Hors ligne Hors ligne

 

Discussions peut-être similaires à “portefeuille d'actions de mippr”

Discussion Réponses Vues Dernier message
27 11 402 15/08/2019 00h40 par Portefeuille
Cette discussion est fermée
Discussion très réputée Discussion fermée Portefeuille d'actions de Scipion8  Résumé 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 … 42 ]
1 042 571 889 03/05/2022 13h19 par Reitner
Discussion très réputée Portefeuille d'actions de MrDividende  Résumé 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 … 44 ]
1 091 512 961 01/06/2024 16h24 par KingFlan
Discussion très réputée Portefeuille d'actions de Lopazz  Résumé 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 … 30 ]
725 379 631 11/06/2024 17h14 par KingFlan
Discussion très réputée Portefeuille d'actions de CroissanceVerte  Résumé 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 … 28 ]
696 317 598 25/10/2023 18h55 par Lamat
Discussion très réputée Portefeuille d'actions de Louis Pirson  Résumé 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 … 31 ]
758 289 614 29/05/2024 23h54 par Lamat
Discussion très réputée Portefeuille d'actions de PoliticalAnimal  Résumé 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 … 25 ]
621 344 498 04/01/2023 10h36 par PoliticalAnimal

Pied de page des forums