Portefeuille d'actions de Papaloup

Bonjour a tous,

En prenant mes marques je pense à force de lire qu’il serait intéressant pour les actions que je souhaite avoir pour du dividende de les mettre sur un PEA.

Je vais l’ouvrir chez BourseDirect ou autre je ne sais pas encore.

Je me servirai du CTO pour bourse US et ETf.

Il y aura 400€ mensuel à verser que je vais repartir suivant ma stratégie .

Qu’en pensez vous ?

Bonsoir Michel,

Thanks pour le retour, d’après votre avis faut il placer chez un autre courtier ?

Bonjour Michel,

Je ne vois pas l’interêt d’un compte en ligne me concernant. De ce fait je vais certainement l’ouvrir chez BD en complément pour y loger les actions qui pour moi seront dans la stratégie rendement et Growth. Pour les values elles iront dans le cto.

Bonjour Papaloup,

Utilisation de la moyenne du BNPA sur la période étudie * PER estimé  = cours target

C’est plutôt l’inverse qu’il faut faire, c’est à dire prendre le PER moyen sur la période étudiée, et multiplier ce PER par les bénéfices futurs afin d’obtenir un prix cible.

-> Attention toutefois à la méthode des ratios à l’heure actuelle.

En effet, cela fonctionne uniquement à ISO conditions économiques. Or avec le QE et la faiblesse des taux d’intérêts, nous sommes dans une période sans précédent. Il devient donc de moins en moins pertinent de comparer les PER des dernières années au PER actuel.

-score de rentabilité ( taux de rendement + endettement
-score de rendement (Marge + ROE)

Qu’appelez vous taux de rendement : le niveau des marges ou le niveau du dividende ? Si c’est le dividende, celui-ci n’a pas vraiment de lien avec la rentabilité.

L’endettement est une notion de solidité du bilan et n’a pas vraiment de lien non plus avec la rentabilité.

Ce qu’il faudrait prendre dans la rentabilité serait plutôt le niveau des marges, le ROE par exemple.

Bien à vous.

Reporting du 1 er Semestre:

(note personnelle): Il est important de rester focus sur la stratégie de diversification et continuer de screener les entreprises permettant d’atteindre cette diversification sectorielle mais aussi de CAPI. Attention à ne pas se laisser polluer pas des dossiers qui peuvent être de bons coups par manque de maitrise de la gestion du timing mais aussi par l’appât du gain.

Chers lecteurs, amis,

Voici le bilan de mes 6 premiers mois. Le chemin est court derrière long devant, mais grâce à cette communauté il permet de ne pas filer toujours droit et de prendre quelques chemins de traverses permettant d’ouvrir la réflexion de modifier ses convictions en y réfléchissant sous des angles différents.

Thank you la team ;-).

Les mouvements des actions sont inscrit à chaque changement, l’idée de se reporting et pour moi d’analyser l’évolution des choix. 

Par manque de temps il manque la dernière mise à jour;

Création du PEA

Achats :

- 20 PRODWARE: compagnie qui me séduit car il y a une équipe commerciale dynamique cela me pousse à dire qu’ils peuvent évoluer sur le futur et continuer à prendre des parts de marchées.

- 100 PROLOGUE: j’ai craqué je pense qu’il y a un coup à faire un peu plus de fun pour celle-ci ( reflexion après un petit rhum avec un cohiba.

- 20 BOOSTHEAT pourquoi ? simplement car je travaille de façon indirect avec eux le dossier me semble  intéressant sur le futur malgré les licenciements de l’été dernier.

- 150 NEOLIFE il y a une relance actuelle dans le bâtiment et je pense que leurs produits ont une place à prendre. Alors je tente, ils répondent à certains dossier sur lesquels je travaille, potentiellement cela peut ler donner un gros GAP.

Ventes :

- TECHNIPFMC: j’ai souhaité sortir de cette action car le dossier me faisant peur et ayant moins de maitrise sur le sujet j’ai préfére prendre les gains et sortir.

- FERMENTALG : Allégement de la ligne et prise de bénéfice ( il n’est pas impossible qu’un rachat soit fait via le PEA pou rle long terme , j’attend le prochain trimestre qui validera les investissements sur l’unités de production et l’équipe commerciale.

Pour ce premier semestre le portefeuille est à +12% certainement car je suis arrivé tard post COVID.

Ma valeur de part est actuellement à 135,8, le rendement brut est de 1,22.
Le TRI annualisé est de 145%, le DD max est de -5,7%.

Voici quelques infos sur son état fait ) partir des outils de l’IH.



sensibilité du portefeuille



Répartition de l’immo côté



Répartition sectorielle



Bonne lecture à vous.

Bonjour,

Pour améliorer la visibilité de l’évolution de la valeur de part mettait l’échelle de 80 à 160 par exemple !

Bravo pour votre démarrage tonitruant

Mimosa

Bonjour à tous,

Achat d’hier MCPHY, pourquoi ?

Il est ressortit il y a quelques temps dans le portefeuille de CroissanceVerte. Cependant comme chaque société étant dans l’industrie, je navigue avec mes sources internes.

A priori cette société est sur le coup de beau contrat lui permettant une croissance sur du MT voir LT.

Je rentre donc une première ligne de 200€. Cela est peu certes mais venant de finir de préparer notre appartement pour la location il fallait renflouer les livrets pour le prochain achat…

J’hésite à prendre l’abonnement zone bourse pour le moment car mon CTO et PEA sont encore faible environ 2K€ de valeur.

Performance actuel du PEA 5,2% depuis janvier pour le CTO nous sommes à 11%.

bonne journée à tous

Bonjour à tous,

Pas d’achats pour le moment je laisse le portefeuille en pause jusqu’à la fin de l’été.

-Première raison je monte ma première SCI prochainement.

-Seconde raison, j’ai peur sur l’évolution des marches et je préfères préparer une petite enveloppe pour réagir en septembre. Cela me permettra de diversifier d’avantage mon portefeuille.

Pour le moment il reste stable sur avril, il n’y a pas de croissance, certains dividendes vont commencer à tomber, comme Mercialys.



Je profite du rachat pour EOS IMAGING cela fera une petite ligne pour diversifier un peu l’immobilier de ce fait.

L’objectif est de pouvoir à la rentrée faire des achats sur des lignes plus grosse 400 par ligne au lieu de 150 en moyenne actuellement.

Je pourrais aussi rentrer sur des valeurs de fonds comme Nestle, Microsoft, par exemple.

Qu’en pensez vous ?

Bonjour, oui je l’avais vu mais avec ce petit nombre d’action effectivement dommage.

Je ne sais pas ce que je ferais mais VOUS, quelle orientation souhaitez vous donner à votre PEA?

- Faire grossir la poche action dividende?
- Augmenter la gestion passive (ETF)?
- Continuer d’orienter le PEA en action croissance?

Déterminez le poids cible, en pourcentage, que vous souhaitez atteindre pour chaque compartiment sur votre PEA. calculez la répartition actuelle et vous saurez où allouer votre apport.

Exemple:

- cible dividende 50%
- cible ETF 30%
- cible croissance 20%

aujourd’hui votre PEA est de:

- dividende 30%
- ETF 40%
- croissance 30%

dans ce cas votre allocation irait sur la cible dividende.

Bonjour,

Quels critères prenez-vous en compte pour déterminer la pondération de chaque secteur ?

Vous tendez vers une quasi-équi-pondération dans laquelle la technologie et l’immobilier ont le même poids ; c’est peut être donner un peu trop d’importance à l’immobilier ?

A titre indicatif, voici la répartition et la pondération de chaque secteur dans l’ETF World iShares Core SWDA :

Bonjour à tous,
Pour le mois de mai,                                                                                                                                                              progression de 6,61% sur mai avant la réinjection des 200 euros mensuel. Voici le liste des mouvements:                                                                                                                                                                                                               

-Dividende reçu de MERCIALYS 1,79€, FORFARMERS 0,81€, WERELDHAVE 1,71€.

-Vente de WERELDHAVE en totalité car nous avions atteint un plus haut et je préfère attendre une baisse pour racheter dans l’année et profiter du dividende en 2022

-Vente d’EOS IMAGING en totalité acceptation de l’offre de rachat permettant de doubler mes gains sur cette ligne

-Vente d’ELIOR GROUP en totalité car j’ai un doute sur la reprise économique du groupe et j’ai préféré prendre les 24% de plus-value

-Achat de SOLOCAL GROUP RGPT, son PER n’est pas mauvais 7,78x, son VE/CA est de 1,2, son VE/EBITDA est inférieur à 5 ce qui m’a donné envie de regarder de plus prêt. Cette société d’après les données comptable pourrait redonner du dividende. Son CA repart à la hausse , ses résultats d’exploitations et nets sont positif et son cours reste abordable, nous pourrions obtenir une croissance ainsi qu’un dividende sur le long terme, elle rentre donc dans le PEA.

-Achat de PHARMASIMPLE car la crise sanitaire leur a permit de réduire leur dette et d’améliorer leur résultat net en 2020. C’est une société qui n’a pas encore fait ses preuves mais qui peut être une bonne société de croissance suite à la baisse de son cours. Son Per est négatif, son VE/CA évolue tranquillement vers quelque chose indiquant une progression. Il y a d’autres paramètres qui font que cette action est plus à mes yeux un coup à faire maintenant.