Portefeuille d'actions de Postel20

Vous trouverez ci-dessous mes mouvements depuis ma dernière publication de septembre,
J’avoue que l’exercice me plait bien cela permets de prendre du recul sur mes choix et mes projections.
Dans l’ancien poste je souhaitais renforcer l’ETF SP500, créer une nouvelle ligne CW8 pour essayer de m’orienter vers une gestion un peu plus lazy et m’exposer un peu plus au US.
Que nenni !
Résultat impossible pour moi d’être lazy je regarde plusieurs fois par jour les mouvements du portefeuille pour essayer d’en « comprendre » les trends et bien calibrer mes achats plus ou moins bimensuels.
Et je me rends compte que la majorité des achats sont dans le but de réduire mon PRU ou après une chute brutale j’ai beaucoup plus de difficultés à racheter une valeur qui a décollée



recap.pdf

recap1.pdf*

Achats Septembre :
11 / Alstom / 45,37 => Forte conviction sur les transports en commun et la diminution des transports en avion pour sauver la planète 
8 / Eiffage / 77,74 => Je voulais m’exposer plus au cyclique sans le côté aéroport de Vinci
150 / Nokia / 3,544 => Je nivelle mon PRU vers le bas en espérant tirer profit de la guéguerre avec HUAWEI sur la 5g et peut être un rachat par un fond US
4 / Air liquide / 141,20 => Action bon père de famille ; je renforce en vue de passer au nominatif
5 / Schneider / 107,90 => Action tournée vers l’avenir et la transition énergétique et valeur Française avec ¾ du CA hors Europe de l’Ouest

Achats Octobre :
43 / Total / 28,49 => Baisse du PRU ; je ne crois pas à la fin du pétrole pour les décennies à venir de plus j’apprécie la transition en marche (Sunpower, Saft,…) et je compte sur cette action pour booster les dividendes du portif.
14 / Etf Lyxor BANKS / 54,15 => Démarrage exposition au cyclique vu les fortes décotes sans focaliser sur une action en particulier
8 / SAP / 97,36 => Baisse PRU suite Profit Warning et chute du titre
57 / TechnipFMC / 5,234 => Forte décote due au faible investissement des pétrolières mais potentiel sur hydrogène et surtout Gaz
320 / Nokia / 2,849 => idem Septembre
25 / Total / 25,23
7 / 2gEnergy / 61,60 => j’essaye de profiter du trend sur les ENR, tout en croyant au produit dans un monde d’ENR difficilement pilotable ce genre d’installation à toute sa place
160 / TechnipFMC / 4,565
5 / Wolrdline / 63,28 => Baisse PRU suite annonce baisse de chiffre d’affaires

Pour conclure grâce à l’effet vaccin presque toutes mes lignes sont repassées en Vert
Ça fait du bien !

PM : Savez vous comment faire pour mettre des images plus lisible ?

Dernière modification par postel20 (12/11/2020 09h27)

Bonjour,
Pour que les images soient lisibles j’exporte en .pdf, ensuite je fais envoyer un fichier, et pour finir insérer une image (avec le lien fichier généré). Voilà

Bonjour,

votre objectif d’avoir seulement 1 % de votre patrimoine en liquidités me semble, de mon point de vue, risqué au vu des facteurs suivants :
- baisse de revenus et réorientation professionnelle non précisément définie si j’en crois votre présentation
- potentielles difficultés à retrouver un emploi dans le contexte économique actuel
- plusieurs biens immobiliers en location : comment financerez-vous une éventuelle "grosse" dépense d’entretien ou réparation ?

•    Patrimoine :



pat_02-21.pdf

•    Valeurs immobilières :

-    Ré-estimation de ma RP pour arbitrage entre location et vente de celle-ci (Départ prévu pour un DOM TOM début avril).

-    Nouvel appartement :
o    1ère semaine de février signature de l’acte définitif,
o    2ème semaine Travaux de peinture, ameublement,
o    3ème semaine Recherche de locataire et visite,
o    4ème semaine état des lieux et entrée du locataire.

Tout c’est super bien goupillé et j’ai encore développé de nouvelles compétences / connaissances sur la location meublé !

Pour le financement j’ai finalement opté pour l’AST de boursorama avec un taux de 0.648% à hauteur de 140k€ et le solde en apport ; J’ai finalement investi mes liquidités mais celles-ci ont été principalement orientées vers des fond €.

J’ai prévu de faire la gestion locative à distance et si problème de travaux ou autre j’ai de la famille qui peut intervenir pour des bricoles comme changer un mitigeur et des coordonnés d’artisans de confiance pour les travaux plus lourd.

Pour la compta je me suis tourné vers je déclare mon meublé qui ont l’air vraiment au top niveau service.

Me voilà donc maintenant avec un nouveau statut social " chômeur-bailleur " :D

•    Valeurs mobilières :



portfolio.pdf

Janvier 21 :
Apport liquidité : 2k€ sur cto

Achats :
52 / VOLT / 38,55 => Exposition aux EV avec l’etf wisdomtree battery solutions 0.4% de frais/an, 38% minerais, industrie 37%, …
1 / GME / 320 => histoire d’y mettre ma pierre à l’édifice à ce beau story telling
7 / AAPL / 132,40 => Démarrage de mon expo au tech US en complément de BRK déjà en portefeuille

Ventes :

1 / KER / 577,5 => simplification, suppression de la ligne,  je préfère LVMH anyway
223 / NOK / 4,7415 => Pump WSB vendu 1/3 de ma position
97 / URW / 69,50 => fatigue psychologique de ma plus grosse ligne qui passe de -15 à +20 j’ai failli vendre une dizaine de fois en MV, en PV du coup je solde la moitié après cette belle remontée due au rachat de short

Février 21 :
Apport liquidité : 0€

Achats :

12/SAN/78,39 => renforcement MV de 4.5% par rapport à mes principales autres valeurs qui sont bien montées.
14/GFC/ 115.20=> Renforcement MV de 12.5%
26/URW/58,56 => Réexposition à URW suite à ma vente de Janvier.

Ventes :

1/GME/95,6 => ou comment perdre 225$ dans un sujet spéculatif que l’on ne maitrise pas mais j’attribue cette perte à une sacrée leçon sur le fonctionnement des actions/options/hedge fund/ plomberie derrière les transactions,… pas si cher que ça au final !
50/PAUL/13,30 => Faible conviction, vente de la moitié suite à passage de 100% PV action assez plate depuis l’IPO ou je les ai acheté du coup j’ai pris le parti de sortir ma mise initiale.

•    Réflexions :

-    Arrêter de vouloir faire le boursicoteur en touchant au spéculatif.
-    Au vue de la hausse des marchés je ne me sens plus d’accélérer sur l’achat d’actions pour le moment.
-    Je préfère toujours renforcer mes titres en MV que ceux qui ont fortement progressé.
-    Hormis VOLT il n’y a toujours pas plus de gestion passive dans mon portefeuille, je vais peut être réaliser cela via le PEA de ma mère (cf ci-dessous).

•    Opération à mener :

-    Effectuer un rachat partiel sur contrat d’AV pour dégager des liquidités.
-    Transférer le PEA de ma mère qui est actuellement en banque celui-ci se compose d’un OPCVM qui renferme un ETF CAC 40 autrement ils prennent des frais sur des frais et avec en prime des frais de garde !

•   Patrimoine :

-    Pas de modifications significatives hormis réévaluation au 01/22 des biens immo de manière conservatrice.



patrimoine.pdf

•    Valeurs mobilières :

-    Bilan CTO / PEA / PEA PME 2021 : Selon Saxo 18,10% / CAC 28,86% / SP500 26.98%
-    Bilan depuis ouverture 09/19 : 36,03%  environ 35k€ de PV



08-01_good.pdf

Apport :

2000€ sur CTO (10/21)
2000€ sur CTO (10/21)
1100€ sur PEA PME (10/21)

Juillet - Aout 2021

Achat :

11/BNKE/90,18 => Renforcement banque en prévision de la hausse des taux
14/ALO/36,37 => Baisse d’environ 16% sur un mois suite au profit warning du rachat de bombardier
28/PSH/35,70=> Déléguer ces 1k€ supplémentaires à Bill et en profiter pour m’exposer un peu plus à l’IPO d’UMG
2/LVMH/ => Renforcement suite annoncé gouvernement chinois pour la répartition des richesses =>baisse de 13% du titre

Achat PEA PME :

4/SOI/202,4 et vente de 4 en pea => j’avais depuis l’ouverture 1000€ de cash non investi et comme soitec va bientôt ne plus être éligible j’ai arbitré

Septembre - Octobre 2021 :

Achat :

17/ALO/31,11 rebaisse de 14% depuis mon précédent achat ; Objectif 2,5% du portefeuille
81/NETI/17,30 => thèse goulet d’étranglement sur les wtiv (message 537 de Croissance verte)
29/ICAD/69,90 => pour bénéficier de la revalorisation suite opo (qui n’a pas eu lieu !)
54/WAGA/IPO => contexte de l’énergie verte locale idéale pour mon pea pme

Ventes :

327/FTI/5,88 => suite brexit
97/DBG/10,29 => Prise de PV suite augmentation de 274%
190/NOKIA/5,034 => prise de bénéfice je ramène cette position à 1% du portefeuille

Novembre - Décembre 2021 :

Achat :

10/WLN/50,07 => renforcement suite MV de 30% sur PRU
65/NETI/8,75 => Baisse du PRU suite à l’ak qui espérons le sera relutive
45/PSP5/33,62 => Baisse de 5% du marché suite omicron début de dca si grosse chute

Fusion :

Vereit => Realty Income + Orion

Vente :

18/NRJ/42,007 => non éligible pea

•    Réflexions / Constat :

     -    Grossièrement si je fais le récap entre les achats et les ventes j’en suis à environ 2k d’achat si sur la totalité de l’année 2021,
          Malgré le fait que de regarder quotidiennement mon portefeuille je ne me suis même pas rendu compte de ce point….
          Quel gâchis vu le bull run de cette année, amer constat maintenant que les marchés sont encore plus haut sachant que j’ai toujours 600k de fonds € qui s’érode et que ma répartition action n’est toujours pas atteinte au bout de 2 ans :

       Objectif => 16,5%           
       01/2022 => 7,07 %    
       01/2021 => 6,06 %

Idem pour la poche REIT / SIIC :

       Objectif => 7.5%             
       01/2022 => 2,17%
       01/2021 => 2,17 %

     -    Mise en place d’indicateur pour surveiller plus régulièrement et essayer de se rapprocher de l’objectif :
     -    Gestion passive dans la poche action (ETF + HF + holdings + AV pilotée)
     -    Diminution de l’exposition à l’€
     -    Suivi du montant investi

•    Indicateur gestion passive en % du total actions:

     -    Actuel => 28%
     -    Objectif => 50%

•    Indicateur Répartition Devise des actions :

     -    Précèdent => 80% € en Mai 2021
     -    Actuel => 77% €
     -    Objectif => 50% €

•    Indicateur de Montant investi :

     -    2021 => 2k€
     -    Objectif 2022 => DCA minimum de 2k€ / mois soit 24k€ / an

Petite mise à jour de 6 mois :

   •   Patrimoine :

- Ouverture du livret Bourso + pour y loger mes liquidités excédentaires en attente d’investissement suite à rachat d’une AV peu efficiente pour bénéficier de l’abattement des 9200€ en fin d’année 2022.

- Réévaluation au 08/22 de l’immeuble de Lomme de manière conservatrice.

- Transfert du PEA PME de Saxo vers Bourso, Demande effectuer le 03/01/23 à ce jour non clôturé, les liquidités et le fond IE restent bloqué chez SAXO qui n’a également pas transmis les PRU sur les titres transférés.

- Augmentation du DCA sur le PSP5 à 3k€ pour l’année 2023,



   •       Valeurs mobilières :

- Bilan 2022 CTO / PEA / PEA PME : Selon Saxo -8,83% / CAC GR -6,68% / SP500 -19,33%
- Bilan YTD CTO / PEA / PEA PME : Selon Saxo 8,06% / CAC GR 10,80% / SP500 3,82%
- Bilan depuis ouverture 09/19 : 24,89% environ 33,6k€ de PV



portif.pdf

Apports :

CTO : 1k€ (Août) + 2k€ (Septembre) + 2k€ (Novembre) + 2,2k€ (Décembre) + 3k€ (Janvier) + 1,1k€ (Février) + 2k€ (Février)
PEA : 2k€ (Août) + 5k€ (Septembre) + 2k€ (Novembre) + 3k€ (Décembre) + 4k€ (Janvier) + 3k€ (Mars)

Achat Août 22 :

5/SGLD/167,38 => DCA sur l’or
25/PSP5/35,146 => DCA
29/PSP5/34,13 => DCA

Achat Septembre 22 :

6/SGLD/161,67 => DCA sur l’or
30/PSP5/33,333 => DCA
31/PSP5/32,257 => DCA
31/PSP5/31,569 => Augmentation ponctuelle du DCA suite baisse des marchés

Achat Octobre 22 :

6/SGLD/161,62 => DCA sur l’or
30/PSP5/32,58 => DCA
30/PSP5/32,68 => DCA

Achat Novembre 22 :

6/SGLD/164,36 => DCA sur l’or
62/PSP5/32,389 => DCA

Achat Décembre 22 :

10/GFCP/94,55 => Augmentation des REIT suite discours Powell
10/GFCP/94,40 => Idem
6/SGLD/161,35 => DCA sur l’or
31/PSP5/31,114 => DCA
32/PSP5/31,149 => DCA
13/AMZN/83,52$ => exposition à la tech suite hausse de taux et baisse de 50% en YTD

Achat Janvier 23 :

32/PSP5/31,149 => DCA
92/PEAK/27,17 => Augmentation des REIT
5/SGLD/170,42 => DCA sur l’or
64/PSP5/31,49 => reste du DCA et augmentation à 3k€

Achat Février 23 :

6/SGLD/164,68 => DCA sur l’or
94/PSP5/31,887 => DCA achat pas trop serein vu l’optimisme des marchés mais DCA oblige
Sortie des titres Somfy suite OPA

•    Réflexions / Constat :

- Drôle de problème qui s’impose à moi, mes biens immobiliers augmentent plus vite en valeur que je n’investis en actions de ce fait mon effort de diversification n’est pas assez important et je n’arriverais en l’état pas à détenir à termes 16,5% d’actions et 7,5% de foncières

- La Poche foncières qui malgré mes quelques renforcements a baissé due aux hausses des taux, il faut que j’accélère sur cette classe d’actif ci d’autant plus que si l’inflation augmentent et que les banques centrales remontent encore et encore les taux, de beaux points d’entrées pour du long terme pourrait arriver.

- Je supporte de moins en moins d’avoir autant de fond € (585k€) dans ce contexte de forte inflation, et me sens en capacité de renforcer significativement la poche actions pour arriver plus rapidement à ma répartition souhaitée car actuellement ça patine !
Je dois encore doubler ma position action et plus que tripler ma position foncières.

- PEA PME en cours de transfert chez bourso pour acheter du Private Equity, je patiente le temps du transfert puis je surveillerais ces produits car les valorisations devraient baisser suite aux hausses de taux.
Et à la marge peut être faire un peu de crowdfunding IMMO,

- J’envisage de transférer mon CTO orienté REIT et US de Saxo vers Bourso afin de diversifier les brokers, ayant le transfert du PEA PME toujours en cours après deux mois ce futur transfert m’inquiète déjà car contrairement au PEA PME j’ai besoin de mon CTO.
Je me demande s’il ne serait pas judicieux d’ouvrir un CTO chez Bourso puis de transférer chaque ligne de titres, Je souhaite éviter un blocage m’empêchant de renforcer à la baisse en cas de chute des marchés.

- Finalement je ne me suis pas lancé dans l’achat de P500H pour me hedger, je préfère rester très simple pour minimiser les erreurs et utiliser mon temps sur d’autres problématiques.

- J’ai encore fait preuve d’un bon instinct en achetant Ubisoft dans l’idée d’un futur rachat possible par un plus gros acteur => résultat : -58%,

•    Indicateur gestion passive en % du total actions :

     -    Précèdent => 37% en Aout 2022
     -    Actuel => 44%
     -    Objectif => 90% modification de l’objectif je m’oriente désormais vers 90% passif et 10% bac à sable comme beaucoup d’intervenants du forum !

•    Indicateur Répartition Devise des actions :

     -    Précèdent => 64% € en Aout 2022
     -    Actuel => 64% €
     -    Objectif => 50% €

•    Indicateur de Montant investi :

     -    2021 => 2k€
     -    2022 => 39700€ pour un objectif mini de 24k€
     -    Actuel => 8330€
     -    Objectif 2023 => DCA minimum de 3k€ / mois soit 36k€ / an