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#1 09/09/2020 17h21

Membre (2019)
Réputation :   13  

Bonjour,

Voici un an que j’ai ouvert mon PEA + CTO pour la première fois je partage ici mon portefeuille d’actions.

Je suis un investisseur long terme type Buy & Hold, beaucoup de lignes sont issues du CAC 40, et celles-ci ont principalement étaient achetée au grès de mes lectures des Echos.

A l’heure actuelle je n’ai plus de nouvelles lignes en vue mais uniquement des renforcements des existantes toujours en méthode DCA à raison de 2 à 3k€ / mois (hormis ETF wolrd).

Je constate que je suis assez focus sur le marché Français et devrais m’exposer plus au marché US à termes lorsque cela aura diminuée un peu (si cela diminue).

Mes futurs achats seront probablement le renforcement de l’ETF PSP5 et également une nouvelle ligne ETF world.

port.pdf

Je vous invite à consulter également ma fiche de présentation que je viens de mettre à jour

N’hésitez surtout pas à me faire part de vos remarques ou de vos questions big_smile.

Mots-clés : action, pea (plan d'epargne en actions), portefeuille, postel20

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[+1]    #2 11/11/2020 18h48

Membre (2019)
Réputation :   13  

Vous trouverez ci-dessous mes mouvements depuis ma dernière publication de septembre,
J’avoue que l’exercice me plait bien cela permets de prendre du recul sur mes choix et mes projections.
Dans l’ancien poste je souhaitais renforcer l’ETF SP500, créer une nouvelle ligne CW8 pour essayer de m’orienter vers une gestion un peu plus lazy et m’exposer un peu plus au US.
Que nenni !
Résultat impossible pour moi d’être lazy je regarde plusieurs fois par jour les mouvements du portefeuille pour essayer d’en « comprendre » les trends et bien calibrer mes achats plus ou moins bimensuels.
Et je me rends compte que la majorité des achats sont dans le but de réduire mon PRU ou après une chute brutale j’ai beaucoup plus de difficultés à racheter une valeur qui a décollée



recap.pdf

recap1.pdf*

Achats Septembre :
11 / Alstom / 45,37 => Forte conviction sur les transports en commun et la diminution des transports en avion pour sauver la planète 
8 / Eiffage / 77,74 => Je voulais m’exposer plus au cyclique sans le côté aéroport de Vinci
150 / Nokia / 3,544 => Je nivelle mon PRU vers le bas en espérant tirer profit de la guéguerre avec HUAWEI sur la 5g et peut être un rachat par un fond US
4 / Air liquide / 141,20 => Action bon père de famille ; je renforce en vue de passer au nominatif
5 / Schneider / 107,90 => Action tournée vers l’avenir et la transition énergétique et valeur Française avec ¾ du CA hors Europe de l’Ouest

Achats Octobre :
43 / Total / 28,49 => Baisse du PRU ; je ne crois pas à la fin du pétrole pour les décennies à venir de plus j’apprécie la transition en marche (Sunpower, Saft,…) et je compte sur cette action pour booster les dividendes du portif.
14 / Etf Lyxor BANKS / 54,15 => Démarrage exposition au cyclique vu les fortes décotes sans focaliser sur une action en particulier
8 / SAP / 97,36 => Baisse PRU suite Profit Warning et chute du titre
57 / TechnipFMC / 5,234 => Forte décote due au faible investissement des pétrolières mais potentiel sur hydrogène et surtout Gaz
320 / Nokia / 2,849 => idem Septembre
25 / Total / 25,23
7 / 2gEnergy / 61,60 => j’essaye de profiter du trend sur les ENR, tout en croyant au produit dans un monde d’ENR difficilement pilotable ce genre d’installation à toute sa place
160 / TechnipFMC / 4,565
5 / Wolrdline / 63,28 => Baisse PRU suite annonce baisse de chiffre d’affaires

Pour conclure grâce à l’effet vaccin presque toutes mes lignes sont repassées en Vert
Ça fait du bien !

PM : Savez vous comment faire pour mettre des images plus lisible ?

Dernière modification par postel20 (12/11/2020 09h27)

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#3 11/11/2020 20h19

Membre (2020)
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Top 50 Actions/Bourse
Réputation :   442  

Bonjour,

Pour rendre l’image plus lisible il faudrait couper en 2 votre image et la mettre l’une par dessus l’autre afin de réduire la largeur de la feuille.

A+


𝓛1𝓿𝓮𝓼𝓽𝓲𝓼𝓼𝓮𝓾𝓻. 𝒫𝒶𝓇𝓇𝒶𝒾𝓃 𝐵𝒾𝓉𝓅𝒶𝓃𝒹𝒶, 𝐵𝑜𝓊𝓇𝓈𝑜𝓇𝒶𝓂𝒶 (𝒸𝑜𝒹𝑒 𝒟𝒜𝐻𝐸𝟩𝟫𝟣𝟨), 𝐵𝒻𝑜𝓇𝐵𝒶𝓃𝓀 (𝒸𝑜𝒹𝑒 NG0K), 𝐼𝓃𝓉𝑒𝓇𝒶𝒸𝓉𝒾𝓋𝑒 𝐵𝓇𝑜𝓀𝑒𝓇𝓈 𝑒𝓉 𝒟𝑒𝑔𝒾𝓇𝑜

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Favoris 1    #4 12/11/2020 04h10

Membre (2020)
Réputation :   16  

Bonjour,
Pour que les images soient lisibles j’exporte en .pdf, ensuite je fais envoyer un fichier, et pour finir insérer une image (avec le lien fichier généré). Voilà

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#5 23/12/2020 23h45

Membre (2019)
Réputation :   13  

Bonsoir amis lecteurs,

Ayant eu un peu de temps grâce au confinement j’en ai profité pour essayer de prendre du recul et réfléchir sur mes objectifs du coup il y a du mouvement !

•    Objectifs :

Voilà 1 an que je m’étais fixé des objectifs de répartition de patrimoine (PM : j’ai un profil Défensif) :

Liquidités : 1%
Immo : 50%
Fond € : 21,5%
SCPI : 2.5%
Immobilier côté (SIIC, REIT) : 7.5%
Actions : 16.5%
Or : 1%

Et au 23/12/20 voilà ou j’en suis (bien immo en cours d’achat non pris en compte)



pat_23-12.pdf

Je suis donc encore loin de mon allocation d’actif prévue !

Et au vue de ma méthode DCA à savoir environ 5-6k€ (lissé au début j’étais plus sur du 2k€) d’achat d’actions / mois que je tiens depuis environ 14 mois.

Mon objectif étant environ 330 k€ d’actions cela me fait plus de 4 ans pour y arriver !

Et dans mon esprit je pensais plus y arriver dans 1 ou 2 ans pour une fois cette répartition atteinte réaliser uniquement quelques arbitrages pour la garder comme telle.

Du coup les pistes pour accélérer sont :

1)    Déléguer :

  - Arbitrage de mes fond € classique de Linxea Spirit sur une UC que je surveille depuis 6 mois sans avoir franchi le pas : LU1951200481 Thematics AI & Robotics de chez Natixis,
Arbitrage en 2 fois pour un montant d’environ 11k€ et sur SPIRIT car 0.5% de Frais de gestion.

Mais je n’ai finalement pas passé le pas j’ai l’impression que le fond s’éloigne de l’indice de référence probablement à cause des frais.

  - Trouver un contrat d’AV en gestion piloté, mon choix c’est finalement porté sur Evolution vie de AVIVA (assurance vie.com) avec un arbitrage de 15k€ en gestion sous mandat Dynamique (uniquement UC) car prime Multi bonus 50% sur le fond €, faible frais de gestion avec mandat (0.8%) et combinaison gestion libre et gestion sous mandat dans le même contrat.

Je réaliserais peut être des versements ponctuels si je ne réussi pas à atteindre mon quota d’achats mensuels.

2) Achats ponctuellement plus importants sur Novembre quand l’annonce du vaccin est sortie principalement en REIT / SIIC car l’écart sur mon objectif était le plus important.

3) Essayer d’augmenter ma vitesse DCA :

330k€ (objectif action) - environ 121k€ (portefeuille existant) / 36 mois = 5800k€ / mois

Durée de 3 ans donc pour atteindre l’objectif de répartition.

J’accélérerais probablement ultérieurement mais le bon en avant réalisé me semble déjà énorme pour moi qui suis défensif que je ne me sens pas capable d’y aller encore plus fort.

4) Augmenter la partie passive réalisée avec les ETF ci dessous lorsque je n’arrive pas à réaliser mes achats :

-     SP 500,
-    New energy
-    Asia EM
-    Lyxor FTSE Epra Nareit Global

Lacunes / défauts du portefeuille que je constate :

Je n’ai que très peu de "tech"
Je suis principalement investi en valeurs françaises (65%) ainsi qu’en € (85%)
Ma première ligne URW représente 12% de mon portefeuille SAXO puis ma seconde ligne arrive à 3,96%

•    Valeurs immobilières :

J’étais en recherche d’un appartement T2 à exploiter en LMNP depuis environ 1 an secteur Lille Gambetta (Type Patrimoine, coup de cœur),
Chose faite, le compromis est maintenant signé !

Descriptif rapide : T2 ; 49,15m² ; 180k€ avec frais de notaires ; 740€ de loyers + 35€ de charges

La signature du compromis ayant pris un peu plus de temps que prévu (3 mois à cause d’un litige) je n’ai plus une situation optimale pour l’obtention de crédit,
Je suis en recherche d’emplois depuis mi octobre suite à ma demande de rupture conventionnelle.

Reste maintenant à faire le tour des banques pour obtenir un prêt sachant que je peux payer le bien cash j’ai déjà trop de liquidité !

Ayant essuyé pas mal de refus à cause de mon statut j’ai lancé sur le dossier un courtier pour l’obtention d’un prêt in fine,

Je me suis rapproché de mes assureurs vie pour obtenir une avance sur contrat de 100k€ pour une durée de 3 ans plusieurs retours en attente sauf 1 axa qui m’a annoncé un TAEG à 2.40% (ce qui me parait élevé)

Disposant du cash nécessaire à l’opération je souhaiterais quand même faire un crédit pour déduire les intérêts et le renégocier plus tard par exemple si je reprends un CDI.

•    Portefeuille :



recap23-12.pdf

•    Achats Valeurs mobilières :

Novembre :

Apport liquidité : 16k€ au 19/11

48 / URW / 52 => j’ai arbitré mes actions en AV vers le fonds € pour les reprendre sur CTO
102 / URW / 58.32 => annonce achat de 37 M€ de Mister NIEL même si cela représente l’achat d’un paquet de cacahouètes pour lui je prends ça pour un signal d’achat supplémentaire
104 / KLE / 19.36 => j’amorce un premier achat en vue de monter en puissance
16 / GFC / 129.5 => j’ai déjà environ 30k€ de scpi de bureaux et ne souhaitant pas souscrire en ce moment vu qu’il n’y a pas de décote sur ces produits,  diversification de mes SIIC orientés principalement commerce
25 / NRJ / 39.08 => Chine et Biden envoi des signaux positifs sur les ENR et c’est le trend du moment
70 / PAASI / 24.144 => Démarrage d’une position diversifiante sur l’Asie (Sans Japon)
31 / ICAD / 65.80 => Diversification bureaux idem GFC

Décembre :

Apport liquidité : 15k€ au 22/12

7 / AL / 135.55 => Renforcement pour passage au nominatif
26 / MWO /  38.28 => Recherche de diversification vu que URW est > à 34% de mon CTO
5 / BRKb / 227.30 => profiter du taux de €/$ et essayer de rééquilibrer mon CTO
8 / SAN / 78,62 => Renforcement suite baisse d’un peu moins de 10% du cours
25 / MWO / 38,48 => Idem
30 / PSH / 32,80 => profite du taux de change USD pour mettre une bille sur Bill ACKMAN
116 / KLE / 17.30 => Renforcement suite grosse chute du 21/12/20 (mutation virus)
33 / ICAD / 61,45 => Renforcement suite grosse chute d’hier et démarrage de recovery

Déconvenues récentes :

J’ai mal vécu la détention de mes titres URW en AV lors de l’annonce de l’augmentation de capital et le sort réservé aux DPS.

Détenir des SIIC / REIT en AV n’est pas forcément le bon plan pour moi car dans cette l’enveloppe les augmentations de capital (ici URW qui n’a finalement pas eu lieu).

Découverte de la plateforme Saxo qui m’a bien dérouté mais que je commence à prendre en mains.

Pour finir il va vraiment falloir que j’investisse mes liquidités (que je traine depuis Fin Avril) une fois le financement de l’appartement bouclé.

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#6 24/12/2020 00h22

Membre (2017)
Réputation :   45  

ISTJ

Bonjour,

votre objectif d’avoir seulement 1 % de votre patrimoine en liquidités me semble, de mon point de vue, risqué au vu des facteurs suivants :
- baisse de revenus et réorientation professionnelle non précisément définie si j’en crois votre présentation
- potentielles difficultés à retrouver un emploi dans le contexte économique actuel
- plusieurs biens immobiliers en location : comment financerez-vous une éventuelle "grosse" dépense d’entretien ou réparation ?

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#7 24/12/2020 17h00

Membre (2019)
Réputation :   13  

@savinien10

Bonjour,

Oui en effet vous avez raison, je pense que le fait de parler en % m’a fait oublié qu’il ne s’agissait que de 13k€ pour un gros pépin c’est faible.

J’avais également assimilé mentalement mon assurance vie Boursorama un peu comme des liquidités vu la rapidité de disponibilité des fonds mais au vue de leur retour sur le TAEG de l’avance (0.648%) je vais probablement la nantir pour obtenir mon financement de 100k€.

Je remets donc à jour mon objectif vis à vis des liquidités :)

Liquidités : 3%
Immo : 50%
Fond € : 19.5%
SCPI : 2.5%
Immobilier côté (SIIC, REIT) : 7.5%
Actions : 16.5%
Or : 1%

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#8 03/03/2021 23h04

Membre (2019)
Réputation :   13  

•    Patrimoine :



pat_02-21.pdf

•    Valeurs immobilières :

-    Ré-estimation de ma RP pour arbitrage entre location et vente de celle-ci (Départ prévu pour un DOM TOM début avril).

-    Nouvel appartement :
o    1ère semaine de février signature de l’acte définitif,
o    2ème semaine Travaux de peinture, ameublement,
o    3ème semaine Recherche de locataire et visite,
o    4ème semaine état des lieux et entrée du locataire.

Tout c’est super bien goupillé et j’ai encore développé de nouvelles compétences / connaissances sur la location meublé !

Pour le financement j’ai finalement opté pour l’AST de boursorama avec un taux de 0.648% à hauteur de 140k€ et le solde en apport ; J’ai finalement investi mes liquidités mais celles-ci ont été principalement orientées vers des fond €.

J’ai prévu de faire la gestion locative à distance et si problème de travaux ou autre j’ai de la famille qui peut intervenir pour des bricoles comme changer un mitigeur et des coordonnés d’artisans de confiance pour les travaux plus lourd.

Pour la compta je me suis tourné vers je déclare mon meublé qui ont l’air vraiment au top niveau service.

Me voilà donc maintenant avec un nouveau statut social " chômeur-bailleur " :D

•    Valeurs mobilières :



portfolio.pdf

Janvier 21 :
Apport liquidité : 2k€ sur cto

Achats :
52 / VOLT / 38,55 => Exposition aux EV avec l’etf wisdomtree battery solutions 0.4% de frais/an, 38% minerais, industrie 37%, …
1 / GME / 320 => histoire d’y mettre ma pierre à l’édifice à ce beau story telling
7 / AAPL / 132,40 => Démarrage de mon expo au tech US en complément de BRK déjà en portefeuille

Ventes :

1 / KER / 577,5 => simplification, suppression de la ligne,  je préfère LVMH anyway
223 / NOK / 4,7415 => Pump WSB vendu 1/3 de ma position
97 / URW / 69,50 => fatigue psychologique de ma plus grosse ligne qui passe de -15 à +20 j’ai failli vendre une dizaine de fois en MV, en PV du coup je solde la moitié après cette belle remontée due au rachat de short

Février 21 :
Apport liquidité : 0€

Achats :

12/SAN/78,39 => renforcement MV de 4.5% par rapport à mes principales autres valeurs qui sont bien montées.
14/GFC/ 115.20=> Renforcement MV de 12.5%
26/URW/58,56 => Réexposition à URW suite à ma vente de Janvier.

Ventes :

1/GME/95,6 => ou comment perdre 225$ dans un sujet spéculatif que l’on ne maitrise pas mais j’attribue cette perte à une sacrée leçon sur le fonctionnement des actions/options/hedge fund/ plomberie derrière les transactions,… pas si cher que ça au final !
50/PAUL/13,30 => Faible conviction, vente de la moitié suite à passage de 100% PV action assez plate depuis l’IPO ou je les ai acheté du coup j’ai pris le parti de sortir ma mise initiale.

•    Réflexions :

-    Arrêter de vouloir faire le boursicoteur en touchant au spéculatif.
-    Au vue de la hausse des marchés je ne me sens plus d’accélérer sur l’achat d’actions pour le moment.
-    Je préfère toujours renforcer mes titres en MV que ceux qui ont fortement progressé.
-    Hormis VOLT il n’y a toujours pas plus de gestion passive dans mon portefeuille, je vais peut être réaliser cela via le PEA de ma mère (cf ci-dessous).

•    Opération à mener :

-    Effectuer un rachat partiel sur contrat d’AV pour dégager des liquidités.
-    Transférer le PEA de ma mère qui est actuellement en banque celui-ci se compose d’un OPCVM qui renferme un ETF CAC 40 autrement ils prennent des frais sur des frais et avec en prime des frais de garde !

Dernière modification par postel20 (03/03/2021 23h08)

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[+3]    #9 20/05/2021 16h36

Membre (2019)
Réputation :   13  

•   Patrimoine :

Peu de mouvements mais dans le cadre de l’augmentation des liquidités :

-    PEE clôturé suite à ma rupture conventionnelle je rentre dans les conditions de clôture anticipée
-    Rachat partiel d’AV bancaire de plus de 8 ans
-    Alimentation Livret A et LDDS


pat_05-21.pdf

•    Valeurs mobilières :


portfolio.pdf

Mars - Avril 21 :

Aucun mouvement

Mai 21 :

Achats :

23/Alstom/42,27 => Renforcement sur replis du titre suite à l’annonce de la nouvelle provision sur bombardier
4/Microsoft/242,95 => Création d’une ligne avec un achat sur repli dans le contexte de hausse des taux

Ventes :

9/2G Energy/86,40 => Suite au dégonflement des valeurs renouvelables j’ai voulu prendre une partie des bénéfices contrairement à Solaredge ou ma PV latente a bien fondu
11/Steico/81.40=> Idem
81/PNE AG/7,43 => idem
37/Lyxor New Energy/37,44 => idem

•    Réflexions :

-    Diversifier devises environ 80% en €,
-    J’ai étudié les files de Yvan, Malolechat et Adrien55 pour détenir des SCPI dans une SCI à l’IS mais les encours sont trop importants pour moi sur ce type de produits et je pensais à tort que les parts de SCPI en pp étaient amortissables,

•    Stratégie Lazy PEA de ma mère :

Le PEA de ma mère est enfin transféré chez un autre courtier que son banquier, j’envisage de l’investir à peu près ainsi.



Je renforcerai le CW8 lors du versement complémentaire, je privilégie l’Europe à court terme

•    Opération à mener :

-    Mettre en place la stratégie ci-dessus sur le PEA de ma mère,
-    Effectuer un rachat partiel sur l’AV bancaire pour purger la PV et l’orienter vers son PEA environ 30k€ supplémentaires,
-    Refaire un point sur mon ressenti du krach de Mars 2020 au calme pour établir un « plan » en cas de futur krach sachant que je suis beaucoup plus investi qu’à l’époque,
-    Se former sur la création d’une enveloppe supplémentaire avec ma mère de type SCI, Sarl de famille, SC Pat mais j’ai l’impression qu’il y a toujours un ou plusieurs points négatifs par exemple SCI double imposition des revenus + imposition de la PV si revente je dois encore creuser cela et surtout bien définir les objectifs d’une telle opération (Capitaliser / Transmettre,…)

•    Perso :

-    J’ai arrêté de fumer depuis maintenant 7 mois ce qui engendre à peu près 2200€ d’économies !
-    Ayant dorénavant plus de temps libre je viens de m’inscrire au brevet de pilote d’ULM de classe 3 Multiaxe c’est comme un avion mais moins chère ! 3k€ au lieu de 10k€ pour le brevet de pilote d’avion et surtout le brevet est à vie sans condition d’un minimum d’heure de vol réalisée.

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[+1]    #10 15/01/2022 08h48

Membre (2019)
Réputation :   13  

•   Patrimoine :

-    Pas de modifications significatives hormis réévaluation au 01/22 des biens immo de manière conservatrice.



patrimoine.pdf

•    Valeurs mobilières :

-    Bilan CTO / PEA / PEA PME 2021 : Selon Saxo 18,10% / CAC 28,86% / SP500 26.98%
-    Bilan depuis ouverture 09/19 : 36,03%  environ 35k€ de PV



08-01_good.pdf

Apport :

2000€ sur CTO (10/21)
2000€ sur CTO (10/21)
1100€ sur PEA PME (10/21)

Juillet - Aout 2021

Achat :

11/BNKE/90,18 => Renforcement banque en prévision de la hausse des taux
14/ALO/36,37 => Baisse d’environ 16% sur un mois suite au profit warning du rachat de bombardier
28/PSH/35,70=> Déléguer ces 1k€ supplémentaires à Bill et en profiter pour m’exposer un peu plus à l’IPO d’UMG
2/LVMH/ => Renforcement suite annoncé gouvernement chinois pour la répartition des richesses =>baisse de 13% du titre

Achat PEA PME :

4/SOI/202,4 et vente de 4 en pea => j’avais depuis l’ouverture 1000€ de cash non investi et comme soitec va bientôt ne plus être éligible j’ai arbitré

Septembre - Octobre 2021 :

Achat :

17/ALO/31,11 rebaisse de 14% depuis mon précédent achat ; Objectif 2,5% du portefeuille
81/NETI/17,30 => thèse goulet d’étranglement sur les wtiv (message 537 de Croissance verte)
29/ICAD/69,90 => pour bénéficier de la revalorisation suite opo (qui n’a pas eu lieu !)
54/WAGA/IPO => contexte de l’énergie verte locale idéale pour mon pea pme

Ventes :

327/FTI/5,88 => suite brexit
97/DBG/10,29 => Prise de PV suite augmentation de 274%
190/NOKIA/5,034 => prise de bénéfice je ramène cette position à 1% du portefeuille

Novembre - Décembre 2021 :

Achat :

10/WLN/50,07 => renforcement suite MV de 30% sur PRU
65/NETI/8,75 => Baisse du PRU suite à l’ak qui espérons le sera relutive
45/PSP5/33,62 => Baisse de 5% du marché suite omicron début de dca si grosse chute

Fusion :

Vereit => Realty Income + Orion

Vente :

18/NRJ/42,007 => non éligible pea

•    Réflexions / Constat :

     -    Grossièrement si je fais le récap entre les achats et les ventes j’en suis à environ 2k d’achat si sur la totalité de l’année 2021,
          Malgré le fait que de regarder quotidiennement mon portefeuille je ne me suis même pas rendu compte de ce point….
          Quel gâchis vu le bull run de cette année, amer constat maintenant que les marchés sont encore plus haut sachant que j’ai toujours 600k de fonds € qui s’érode et que ma répartition action n’est toujours pas atteinte au bout de 2 ans :

       Objectif => 16,5%           
       01/2022 => 7,07 %    
       01/2021 => 6,06 %

Idem pour la poche REIT / SIIC :

       Objectif => 7.5%             
       01/2022 => 2,17%
       01/2021 => 2,17 %

     -    Mise en place d’indicateur pour surveiller plus régulièrement et essayer de se rapprocher de l’objectif :
     -    Gestion passive dans la poche action (ETF + HF + holdings + AV pilotée)
     -    Diminution de l’exposition à l’€
     -    Suivi du montant investi

•    Indicateur gestion passive en % du total actions:

     -    Actuel => 28%
     -    Objectif => 50%

•    Indicateur Répartition Devise des actions :

     -    Précèdent => 80% € en Mai 2021
     -    Actuel => 77% €
     -    Objectif => 50% €

•    Indicateur de Montant investi :

     -    2021 => 2k€
     -    Objectif 2022 => DCA minimum de 2k€ / mois soit 24k€ / an

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#11 01/08/2022 10h33

Membre (2019)
Réputation :   13  

Petite mise à jour de 6 mois :

•   Patrimoine :

-    Pas de modifications significatives simplement un démarrage depuis mai d’un DCA d’1k€ / mois sur l’ETC Invesco Physical Gold (SGLD)
- Livret a et ldds remplis au plafond



pat_07-22.pdf

•    Valeurs mobilières :

-    Bilan CTO / PEA / PEA PME YTD : Selon Saxo -8,25% / CAC -12,08% / SP500 -15,71%
-    Bilan depuis ouverture 09/19 : 24,75%  environ 26k€ de PV



portefeuille_juillet.pdf

Achat Janvier :

29/PSP5/34.01 => Mise en place DCA 2k/mois
19/UBIP/49,98 => Suite rachat Activision-blizzard par Microsoft le marché risque encore de consolider entre les 3 principaux acteurs et j’achète la thèse d’une futur rachat de ubisoft dans un futur proche leur licence Assassin’s Creed, Far Cry, Watch Dogs devrait bien se monnayer,
3/SOI/166,10 => Achat sur repli concernant le litige de changement de direction
31/PSP5/32,132 => DCA 

Apport :

1k€ => PEA PME

Achat Février :

30/PSP5/32,607 => DCA 
75/ETZ/13,176 => Suite Ukraine / Russie renforcement Eurostoxx 600 qui a plus baissé que le SP500
50/CAC/64,60 => Guerre Ukraine idem le CAC à plus descendu que mon PSP5
6/Alta/146,80 => Achat pour profiter du rachat de primonial mais qui n’aura finalement pas lieu ^^
30/PSP5/32,391 => DCA   

Apport :

2000€ => CTO (02/2022)
3000€ => PEA (02/2022)

Achat Mars :

52/ALO/19,10 => renforcement suite effondrement je ne peux que renforcer… ça commence à sentir la value trap la !
2/MC/584,40 => Renforcement valeur de qualité en cours de krack
2/OR/337 => Idem
/INDEXESA.MFU/ => Diversification de la gestion passive
29/PSP5/33,974 => DCA
28/PSP5/34,552 => DCA

Vente Mars :

-16/WAG/33,7 => Purge plus value suite augmentation de 44% du titre depuis l’ipo

Achat Avril :

29/PSP5/34.393 => DCA
29/PSP5/33,902 => DCA

Achat Mai :

32/PSP5/31,02 => DCA
30/PSP5/32,65 => DCA
5/SGLD/168,73 => DCA sur l’or

Achat Juin :

32/PSP5/30,48 => DCA
10/AMZ/105,33 => Exposition à la tech
5/SGLD/167,55 => DCA sur l’or
32/PSP5/30,636 => DCA

Achat Juillet :

31/PSP5/31,65 => DCA
6/SGLD/161,72 => DCA sur l’or
10/GOOGL/107,02 => Exposition à la tech
29/PSP5/33,824 => DCA

Apport juillet :
2k€ sur cto

•    Réflexions / Constat :

Les marchés ont bien baissé mais il n’y a pas eu de capitulation ! On remarque quelques Ih qui envoi leurs cartouches mais je préfère attendre une vrai débandade je ne suis pas pressé j’ai mon DCA qui continue :)

Toutefois depuis Juin je complète celui-ci par 1k€ d’achats supplémentaires ici sur la tech avec Amazon et Alphabet A, j’avais également en vue Enphase pour mon prochain achat mais celle-ci a décollé suite au vote du Sénat.

J’envisage d’arbitrer PSP5 vers P500H pour me protéger de la remontée EUR/USD notamment si on touche le 0,9 par exemple si la Russie coupe complétement le gaz à l’Europe.
La différence de coût n’est pas si importante => 0,12%(PSP5) contre 0,28%(P500H).

Je chercher alternative à Saxo banque pour transférer mon compte titres histoire de diversifier les brokers, mais je ne trouve pas grand sur le marché qui fournit un IFU à des tarifs acceptables notamment sur les US.

Je reste sidéré par la vitesse de changement de paradigme ou en 2021 tout est beau on est en pleine relance après le covid et 2022 hausse de taux, guerre ukraine, pétrole à 130$, restrictions covid en chine, inflation galopante.

Et maintenant c’est l’euphorie sur les marchés !

•    Indicateur gestion passive en % du total actions :

     -    Précèdent => 28% en Janvier 2022
     -    Actuel => 37%
     -    Objectif => 50%

•    Indicateur Répartition Devise des actions :

     -    Précèdent => 77% € en Janvier 2022
     -    Actuel => 64% €
     -    Objectif => 50% €

•    Indicateur de Montant investi :

     -    2021 => 2k€
     -    Actuel => 24814€
     -    Objectif 2022 => DCA minimum de 2k€ / mois soit 24k€ / an

Hors ligne Hors ligne

 

#12 02/03/2023 20h20

Membre (2019)
Réputation :   13  

Petite mise à jour de 6 mois :

   •   Patrimoine :

- Ouverture du livret Bourso + pour y loger mes liquidités excédentaires en attente d’investissement suite à rachat d’une AV peu efficiente pour bénéficier de l’abattement des 9200€ en fin d’année 2022.

- Réévaluation au 08/22 de l’immeuble de Lomme de manière conservatrice.

- Transfert du PEA PME de Saxo vers Bourso, Demande effectuer le 03/01/23 à ce jour non clôturé, les liquidités et le fond IE restent bloqué chez SAXO qui n’a également pas transmis les PRU sur les titres transférés.

- Augmentation du DCA sur le PSP5 à 3k€ pour l’année 2023,



   •       Valeurs mobilières :

- Bilan 2022 CTO / PEA / PEA PME : Selon Saxo -8,83% / CAC GR -6,68% / SP500 -19,33%
- Bilan YTD CTO / PEA / PEA PME : Selon Saxo 8,06% / CAC GR 10,80% / SP500 3,82%
- Bilan depuis ouverture 09/19 : 24,89% environ 33,6k€ de PV



portif.pdf

Apports :

CTO : 1k€ (Août) + 2k€ (Septembre) + 2k€ (Novembre) + 2,2k€ (Décembre) + 3k€ (Janvier) + 1,1k€ (Février) + 2k€ (Février)
PEA : 2k€ (Août) + 5k€ (Septembre) + 2k€ (Novembre) + 3k€ (Décembre) + 4k€ (Janvier) + 3k€ (Mars)

Achat Août 22 :

5/SGLD/167,38 => DCA sur l’or
25/PSP5/35,146 => DCA
29/PSP5/34,13 => DCA

Achat Septembre 22 :

6/SGLD/161,67 => DCA sur l’or
30/PSP5/33,333 => DCA
31/PSP5/32,257 => DCA
31/PSP5/31,569 => Augmentation ponctuelle du DCA suite baisse des marchés

Achat Octobre 22 :

6/SGLD/161,62 => DCA sur l’or
30/PSP5/32,58 => DCA
30/PSP5/32,68 => DCA

Achat Novembre 22 :

6/SGLD/164,36 => DCA sur l’or
62/PSP5/32,389 => DCA

Achat Décembre 22 :

10/GFCP/94,55 => Augmentation des REIT suite discours Powell
10/GFCP/94,40 => Idem
6/SGLD/161,35 => DCA sur l’or
31/PSP5/31,114 => DCA
32/PSP5/31,149 => DCA
13/AMZN/83,52$ => exposition à la tech suite hausse de taux et baisse de 50% en YTD

Achat Janvier 23 :

32/PSP5/31,149 => DCA
92/PEAK/27,17 => Augmentation des REIT
5/SGLD/170,42 => DCA sur l’or
64/PSP5/31,49 => reste du DCA et augmentation à 3k€

Achat Février 23 :

6/SGLD/164,68 => DCA sur l’or
94/PSP5/31,887 => DCA achat pas trop serein vu l’optimisme des marchés mais DCA oblige
Sortie des titres Somfy suite OPA

•    Réflexions / Constat :

- Drôle de problème qui s’impose à moi, mes biens immobiliers augmentent plus vite en valeur que je n’investis en actions de ce fait mon effort de diversification n’est pas assez important et je n’arriverais en l’état pas à détenir à termes 16,5% d’actions et 7,5% de foncières

- La Poche foncières qui malgré mes quelques renforcements a baissé due aux hausses des taux, il faut que j’accélère sur cette classe d’actif ci d’autant plus que si l’inflation augmentent et que les banques centrales remontent encore et encore les taux, de beaux points d’entrées pour du long terme pourrait arriver.

- Je supporte de moins en moins d’avoir autant de fond € (585k€) dans ce contexte de forte inflation, et me sens en capacité de renforcer significativement la poche actions pour arriver plus rapidement à ma répartition souhaitée car actuellement ça patine !
Je dois encore doubler ma position action et plus que tripler ma position foncières.

- PEA PME en cours de transfert chez bourso pour acheter du Private Equity, je patiente le temps du transfert puis je surveillerais ces produits car les valorisations devraient baisser suite aux hausses de taux.
Et à la marge peut être faire un peu de crowdfunding IMMO,

- J’envisage de transférer mon CTO orienté REIT et US de Saxo vers Bourso afin de diversifier les brokers, ayant le transfert du PEA PME toujours en cours après deux mois ce futur transfert m’inquiète déjà car contrairement au PEA PME j’ai besoin de mon CTO.
Je me demande s’il ne serait pas judicieux d’ouvrir un CTO chez Bourso puis de transférer chaque ligne de titres, Je souhaite éviter un blocage m’empêchant de renforcer à la baisse en cas de chute des marchés.

- Finalement je ne me suis pas lancé dans l’achat de P500H pour me hedger, je préfère rester très simple pour minimiser les erreurs et utiliser mon temps sur d’autres problématiques.

- J’ai encore fait preuve d’un bon instinct en achetant Ubisoft dans l’idée d’un futur rachat possible par un plus gros acteur => résultat : -58%,

•    Indicateur gestion passive en % du total actions :

     -    Précèdent => 37% en Aout 2022
     -    Actuel => 44%
     -    Objectif => 90% modification de l’objectif je m’oriente désormais vers 90% passif et 10% bac à sable comme beaucoup d’intervenants du forum !

•    Indicateur Répartition Devise des actions :

     -    Précèdent => 64% € en Aout 2022
     -    Actuel => 64% €
     -    Objectif => 50% €

•    Indicateur de Montant investi :

     -    2021 => 2k€
     -    2022 => 39700€ pour un objectif mini de 24k€
     -    Actuel => 8330€
     -    Objectif 2023 => DCA minimum de 3k€ / mois soit 36k€ / an

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