Portefeuille d'actions de Redbee

Globalement:

- Stock US = les tech que j’utilise et apprécies 
- Stock FR = actions à dividendes avec un prix relativement stable et/ou inférieur à la date d’achat à la tendance historique

J’ai pas trop de méthodologie, et c’est justement pour ça qu’il faut que j’arrête.
Maintenant mon soucis c’est que j’aime pas vendre.. du coup je vais sans doute garder ce que j’ai, et monter uniquement les ETF sur les prochains mois (les 9/10 de mes ETF sont de 2020)

1) En effet, c’est le 1/10 de mes ETF, celui que j’ai depuis longtemps: avant d’avoir un PEA.
Si je le vend je vais prendre une PV sur mon CTO et payer de l’impôt.. je ne suis pas sûr que le transférer soit judicieux ?

2) J’ai en effet ouvert un PEA-PME récemment pour prendre date, mais comme je ne compte pas monter sur ces valeurs, je n’y touche pas pour le moment

3) En effet, je compte monter le Lyxor MSCI World (EWLD) et l’amundi S&P500 (PE500)

4) Ah, non, il ne faut pas me tenter comme ça. Je veux plus de stock picking jusqu’à monter mes ETF à au moins 75% de mon portfolio..

J’ai fait le travail de compiler tous mes flux d’achat, dividendes et de faire un tableau de valorisation mensuelle depuis 2017.
Il manque la fiscalité pour les dividendes sur CTO (US et foncière). Cela représente 420€ de dividendes, je pense qu’on peut le mettre sous le tapis pour le moment..



Si je n’ai pas fait de trop grosse erreurs, je m’en sort pas si mal finalement
Par contre, j’ai du mal à voir comment calculer un taux annualisé avec des versement irrégulier.. comment vous faites ?

edit: fix décalage d’un mois sur le graphique

Dernière modification par redbee (27/06/2020 20h14)

Portefeuille au 31/07/2020

Mouvements du mois

- Liquidation de la plupart de mes positions "stock picking France": Carbios, Valbiotis, Engie, Suez, Sanofi, Bouygues
- Très léger renforcement sur les foncières (achat Mercialys)
- Renforcement ETF (MSCI World, S&P500 et Nasdaq 100)
- Premier achat d’un ETF orienté obligations: IS04 - iShares USD Treasury Bond 20+yr UCITS ETF

Remarques

0/ Apport du mois supérieur aux objectifs grâce à une prime vacance et pas de vacance de prévu! 900€ d’épargne.

1/ J’ai constaté que depuis la crise de 2008, l’intervention des banques centrales en cas de choc sur les marchés - via baisse des taux - impliquent une augmentation de la valorisation des bonds. Combiner Bonds/Actions permet de profiter de la hausse des actions tout en se protégeant un peu des chutes fortes. A voir si cela tiens sur les prochaines années.

2/ Après beaucoup de simulation, j’ai décidé de commencer à utiliser de la marge. Cela explique la présence de quelques ETF non éligible PEA dans mon portfolio. Achat pour 975€ avec 500€ d’apport.

Objectifs

- Continuer à injecter 500€ par mois
- Limiter le nombre de ligne

Portefeuille au 30/09/2020

Remarques

Décision de stopper Degiro/Marge car cela complexifie trop ma gestion (déclaration impôt, CTO alors que PEA pas plein)
Je garde l’idée d’utiliser du levier avec des ETF à effet de levier mais sur le PEA:

- LQQ pour le Nasdaq 100 x2
- CL2 pour le MSCI USA x2

Mouvements du mois

- Une ligne liquidée: Total
- Remplacement ETF sur CTO par ETF sur PEA
- Épargne du mois: 975€ sur les 500 de target ✔

Objectif octobre

- Injecter 500€ malgré la taxe foncière et le petit supplément d’impôt sur le revenue à sortir 🤞
- Continuer mon effort de simplification en coupant les petites lignes

En effet, tout les investisseurs long termes du web semblent recommander de ne pas utiliser d’ETF à effet de levier à cause du beta slippage.



Mais.. oui, je les intègre dans ma stratégie long terme.

Suis-je fou ? inconscient ?

Exemple de beta slippage

Le beta slippage fait que le levier (sur le cash initialement investi) va fluctuer avec le temps. Le levier peut être plus faible que x2. Voici un exemple fictif sur quelques jours:



En effet, la performance total de l’ETF est de 3.87% alors que l’ETFx2 ne fait "que" 7.47% (au lieu de 7.74%).
Je prefère tout de même avoir les 7.4%. 😊

Backtest du SP500 vs SP500x2 en injectant 500$ par mois

Example plus long terme:



source du backtest

Remarque

Évidemment le max drawdown est largement supérieur avec cette strategie. On est plus à 7/7 niveau risque mais à 14/7 (excusez la blague).
Je me permet cela car je suis jeune et que mes revenues sont important vis à vis de mon patrimoine: si je perd l’intégralité de mon PEA, il ne me faut que 2-3 ans pour le reconstituer. Je deviendrais plus sage avec le temps.
Pour l’instant, je lance la fusée.

Voici ma stratégie actuelle sur l’ETF LQQ: j’en ai le même montant que le même ETF Nasdaq 100 sans effet de levier chez Lyxor.

Quand les montants en valeur totale fluctuent significativement, j’arbitre le LQQ pour le ramener au niveau de l’autre ETF.

Réduction du levier quand ça monte, et l’inverse quand ça baisse. C’est plutôt du market timing. A ne pas faire trop souvent, en fonction du coût des ordre de bourse.

77PourCent a écrit :

Bonjour redbee, tout d’abord bravo pour votre portefeuille et votre performance !

J’aurais une question concernant le LQQ; quelles sont les horaires de cotation ?

Lyxor Nasdaq-100 Daily (2x) Leveraged UCITS ETF - Acc | LQQ FP

Place de cotation : Euronext

Horaires d’ouverture et de fermeture des bourses mondiales - Boursorama

Euronext
HORAIRES DE COTATION    9h00 - 17h30

@MetalFlakeGreen

Merci pour le lien. C’est en effet ce que j’essaie de mettre en place, dans les grandes lignes !

J’ai cépendant coupé ma position treasury/bond car il n’y a pas d’ETF correcte pour le PEA et je ne souhaite pas monter mon CTO pour le moment. (cf mon portfolio en Août)

J’assume le risque plus important sans cet actif:
- en me basant sur la stabilité apporté par ABC Arbitrage dans mon PEA
- en me contentant d’un levier 2 au lieu de 3

Le point me mettant en difficulté est principalement le prix du CL2: 2200€ la part..
Malheureusement je n’ai pas trouvé d’autre ETF éligible PEA m’offrant une exposition USA avec leverage (hors nasdaq)

Portefeuille au 30/10/2020

Mouvements du mois

- Achat 8 EWLD à 18.88€
- Achat 1 LQQ à 495.50€
- Achat 70 ABC Arbitrage à 7.08€
- Épargne du mois: 1000€ sur les 500 de target ✔

Objectif novembre

Déjà vu

- Injecter 500€ malgré la taxe habitation et le petit supplément d’impôt sur le revenue à sortir 🤞

Portefeuille au 31/12/2020

Remarque

Je commence une petite exposition Asie avec PAEEM et Prosus.
Je suis aussi entré sur AirBnb: je pense qu’il y a un bon potentiel car la boite est très "hype", et elle paie très bien (donc elle a une bonne équipe).

Mouvements du mois

Apport 1300€ sur les 500€ d’objectifs ✔

- Revente de mes titres Natixis que je me traine depuis bien trop longtemps: 500 @ 2.71€
- Revente NIO (ligne trop petite, et trop spécifique): 4 @ 41.80€
- Achat PAEEM 50 @ 22.29€
- Achat Prosus 10 @ 89,74€
- Achat AirBnb 4 @ 119.83€

Bilan 2020

Il y avait moyen de faire beaucoup mieux, mais je ne m’en sort pas si mal avec +25%.

Target 2021

- Limiter le stock picking, même si ça me démange parfois
- Appliquer quelques méthodes quantitatives
- Continuer à mettre (au minimum) 500€ par mois