Portefeuille d'actions de Gugnir

Bonjour,

intéressant votre portefeuille. D’emblée, pour avoir déjà parcouru plusieurs portefeuilles sur ce forum, je constate que les actions de votre PEA sont détenues par bon nombre de membres de ce forum. Peut-être vous-en êtes vous inspiré pour construire votre portefeuille. Vos actions (Danone, Total, Air Liquide…) sont en phase avec votre stratégie "dividendes".

J’attire néanmoins votre attention sur le fait que le rendement ne doit pas, en principe, constituer le seul critère d’investissement. Il est en principe de mauvaise augure qu’une société dont la valeur baisse de 20 % maintienne ses dividendes, car cela signifie qu’elle s’endette pour rémunérer ses actionnaires. Je vous conseille de regarder le portefeuille de MrDividende. Il a revu un peu sa stratégie d’investissement qui n’était pas à l’origine si éloignée de la vôtre.

savinien10 a écrit :

Bonjour,

intéressant votre portefeuille. D’emblée, pour avoir déjà parcouru plusieurs portefeuilles sur ce forum, je constate que les actions de votre PEA sont détenues par bon nombre de membres de ce forum. Peut-être vous-en êtes vous inspiré pour construire votre portefeuille. Vos actions (Danone, Total, Air Liquide…) sont en phase avec votre stratégie "dividendes".

J’attire néanmoins votre attention sur le fait que le rendement ne doit pas, en principe, constituer le seul critère d’investissement. Il est en principe de mauvaise augure qu’une société dont la valeur baisse de 20 % maintienne ses dividendes, car cela signifie qu’elle s’endette pour rémunérer ses actionnaires. Je vous conseille de regarder le portefeuille de MrDividende. Il a revu un peu sa stratégie d’investissement qui n’était pas à l’origine si éloignée de la vôtre.

Effectivement je me suis inspiré de plusieurs portefeuilles pour constituer les miens, mais pas uniquement. Pour Air liquide typiquement j’ai une conviction personnelle, à savoir que l’hydrogène sera le nouveau "pétrole" des prochaines décennies. J’envisage d’acquérir d’autres titres en rapport avec cette thématique (mais toujours dans mes critères).

Je vous rejoins sur les baisses significatives de valeur, mais je continue toutefois à regarder les bilans des sociétés avant de passer à l’acte (achat ou vente). Avec la crise actuelle (et celles d’avant), on a vu des capitalisations boursières s’effondrer mais en gardant des dividendes plus que correct (les bancaires par exemple, bien que je n’en ai aucune en portefeuille direct mais uniquement via mon PEE (travaillant dans une banque).

Abitbol a écrit :

Bonjour Gugnir,

Votre épargne sera donc consacrée exclusivement au PEA et au CTO ou allez-vous continuer à remplir vos AV, notamment les SCPI? A moins qu’elle n’aient été ouvertes que pour prendre date?
Par curiosité, quelles SCPI avez-vous sur Lynxea spirit?

Non j’ai bien prévu d’alimenter ma part de SCPI également, mais cela sera progressif.

En priorité :
1) épargne de précaution sur livrets A, LDD + AV Garance
2) CTO+PEA
3) SCPI (en direct et via AV)
4) PEA-PME

Cela va prendre un peu de temps à réaliser, mais en matière d’épargne je privilégie les investissements réguliers sur la durée.

J’attends une actualisation de Lynxea Spirit et posterai la répartition ici, mais j’ai retenu les SCPI suivantes :     Altixia Cadence XII / Patrimmo Commerce / PFO2 / Primopierre / Primovie

Dernière modification par Gugnir (24/06/2020 17h13)

Reporting 2ème mois (Août 2020)

Bonjour, je poursuis mes reportings mensuels.

J’ai changé un peu le fond et la forme pour plus de clarté.

Au niveau de ma stratégie, j’ai fait quelques réallocations d’actifs et investis sur des ETF au sein de mon av Linxea Spirit mais je pense sauf événement majeur avoir atteint ma diversification cible à savoir :
> Actions détenues en direct sur PEA & CTO, stratégie dividendes Buy&Hold
> ETF sur AV et PEA
> SCPI en direct et en AV
> Quelques fonds euros
> Un produit défiscalisant (de toute façon je peux pas m’en débarasser sauf à changer de résidence principale, ce qui n’est pas mon objectif, j’ai acheté l’année dernière )
> Une épargne de précaution

Sur l’épargne de précaution j’ai dû l’investir en totalité ou presque sur des travaux d’amélioration de ma RP, ce n’est pas de l’argent de perdu…

Voila ce que ça donne à ce jour au global :



et dans le détail :


Au niveau des actions, voici le détail actualisé par support.

Le PEA :


Achats
COVESTRO (15)
ENAGAS (19)
SANOFI (5)

Renforcements :
LYXOR STXX EU SDIV (20)

Ventes:
ABC ARBITRAGE (En fait j’ai constaté à postériori l’éligibilité de cette valeur au PEA-PME, j’ai donc fait une bascule, ayant du mal à trouver des idées pour ce support).
BPOST : ne rentrait plus dans mes critères de dividendes, perspectives en berne

Le PEA-PME :


Achats
ABC ARBITRAGE (67) explications + haut

Ventes :
Hopscotch : j’y ai cru, je n’y crois plus

Le CTO :


Achats :
GLADSTONE INVESTMENT CORP (107)

Renforcement
Mercialys (20)

Vente :
KRAFT HEINZ : peut être une erreur, l’avenir me le dira, mais j’essaie de ne garder que des entreprises distribuant des dividendes croissants ou stables, ce qui n’était pas le cas de HEINZ finalement.

Pour finir le suivi des dividendes (petits ruisseaux, grandes rivières…)
Nota : ce sont les dividendes NETS encaissés sur la partie espèces des supports sur Boursorama. A voir les évolutions en fonction de mes rebondissements dans l’affaire de la non application des conventions fiscales US-France (voir post w8ben)

PEA :


PEA-PME :


CTO :


Rdv le mois prochain !

Bonjour,

Je suis en gestion pilotée (profil CORUM LIFE IMMO) Assurance vie - Profils | Corum

Pour la performance des fonds obligataires, sauf erreur je n’ai pas vu (eu) de reportings dédiés. Par contre via l’espace de gestion on a accès à un historique des cours hebdomadaire.

Je n’ai pas mis beaucoup de billes sur ce support, c’était pour prendre date dans un premier temps, je verrais l’évolution au fur et à mesure.

Reporting 4 ème mois (Octobre 2020)

De l’importance d’une épargne de précaution.

Bon, on va pas se le cacher, j’aurais dû me relire et relire les autres posts au combien pertinents de ce forum avant d’investir à tout va mes quelques deniers. J’ai rencontré un léger désagrément (infiltrations d’eau au niveau du toit de ma résidence principale), résultat : obligation de sortir en urgence pas loin de 6 k€.

J’ai donc dû procéder à quelques allégements, à la fois sur mes actions US en plus value, et également sur mes fonds dans l’assurance vie.

Ca me servira de leçon (j’espère…)

On constatera donc dans le reporting (avec nouvelle présentation incluant les revenus passifs mensuels) ci-après une belle diminution de mon patrimoine financier actuel.

Dans les prochaines étapes, constituer une vraie épargne de précaution sera donc ma nouvelle priorité, dans l’attente en tout cas de la réalisation de la vente de mon appartement locatif (cf. ma présentation).

Accessoirement j’ai également revu la répartition de mes fonds (Remplacement JP Morgan US TECH par BGF - World Technology Fund A2 EUR et nouvel entrant : ECHIQUIER ARTIFICIAL INTELLIGENCE A EUR)





Les mouvements côté actions :

Sur le PEA >
Achat de 2 AXA

Sur le CTO >
Allégements réalisés :
2 DIGITAL REALTY
42 TRIPLEPOINT VENT.
2 WATSCO
7 CONSOL.EDISON
9 UNILEVER

RAS sur le PEA-PME

Rdv le mois prochain !

Reporting 6 ème mois (Décembre 2020)

Et voilà, on y est, dernier jour de cette année si particulière. En espérant des jours meilleurs, et le plus vite possible tant qu’à faire

Concernant mon patrimoine, on notera une belle progression sur ce mois de décembre, en partie grâce à des apports significatifs (merci 13ème mois, prime exceptionnelle et remontée des cours) : investissement sur le PERin (pour diminuer un peu la pression fiscale), une nouvelle ligne dans mon CTO (voir ci-dessous) et le reste en épargne de précaution).

Concernant les performances des différentes enveloppes d’actions en direct :
- CTO Boursorama termine à -0,48%
- PEA-PME Boursorama termine à +1,49%
- PEA Boursorama termine à -0,67 %

Pour des portefeuilles strictement orientés dividendes, je reste plutôt satisfait de ces performances.

Pour les assurances vie je suis très surpris par les performances des fonds (vs un ETF world par exemple). Cela va d’ailleurs fortement influencer mes investissements 2021 (cf. vente appartement en cours dans mon fil de présentation) :
Echiquier World Next Leaders A     + 89,13 %
Morgan Stanley Investment Funds - US Growth Fund AH (EUR) + 113,26 %
ECHIQUIER ARTIFICIAL INTELLIGENCE A EUR + 78,86 %

Avec les options des contrats d’AV linxea sur la limitation des moins values et la sécurisation des plus values, je pense (avec peut être un peu trop d’optimisme) qu’il y a un vrai potentiel d’accélérer l’augmentation de mon patrimoine et des rentes/dividendes, et ce même si les performances passées ne préjugent pas des performances futures bien sûr). On verra bien en 2021 quand je réaliserai mes nouveaux investissements.

Au niveau du CTO, investissement donc dans une nouvelle ligne, toujours orientée dividendes, si possible mensuels, si possible stables et si possible croissants (je suis gourmand )

Gladstone Commercial Corporation (GOOD) pour 190 (PRU 15,16€)

Ci-dessous les tableaux de suivi mis à jour aujourd’hui. Je publierai le détail de mes portefeuilles actions début 2021.





Ne me reste plus qu’à vous souhaiter un excellent réveillon, quand bien même cette année il sera certainement différent de tout autre.

Rdv l’année prochaine

7ème reporting Avril 2021

Cf. ma présentation, un gros remaniement en ce mois où j’ai réalisé une vente d’un bien immobilier.

Comme précisé, j’ai légèrement adapté ma stratégie en visant à la fois une production suffisante de revenus passifs (actions à dividendes sur PEA, PEA-PME, CTO, des retraits cryptos et des SCPI) et de la croissance avec une sélection d’ETF / OPCVM en AV principalement.

Le récapitulatif détaillé :



PEA Boursorama :


PEA-PME Boursorama :


CTO Bourse Direct :


Je mettrais à jour en fin d’année, peu de mouvements prévus si ce n’est des renforcements sporadiques