Portefeuille d'actions de SamyInvest

SamyInvest a écrit :

Finalement est ce vraiment le meilleur choix que de se contenter des ETF (PEA) ?

Evidemment, non. Si vous souhaitez construire un portefeuille avec de l’or, des matières premières, des actions (monde) et des obligations, le PEA, réservé a priori aux marchés actions européens, n’est pas du tout adapté.

SamyInvest a écrit :

Vaut il mieux par exemple un ETF émergeant PEA réplication indirecte ou un ETF non PEA à réplication directe ?

À nouveau, la question à se poser dans votre cas c’est : pourquoi un PEA ?

Le PEA bénéficie en effet d’un régime fiscal avantageux, en contrepartie, dans cette enveloppe vous êtes censé n’investir que sur des fonds ou actions européens. Grâce à l’ingénierie financière il est possible de contourner cette limite (fonds synthétique) mais comme vous l’avez bien remarqué (cf votre premier message) ceci présente certains inconvénients (frais plus élevés, perte d’éligibilité) à vous de voir si vous acceptez ces inconvénients ou non.

Mon point de vue est qu’il vaut toujours mieux faire les choses dans l’autre :
1/ déterminer son ou ses objectifs (là dessus vous ne donnez pas de détail)
2/ en fonction, déterminer une stratégie qui vous convient et répond aux objectifs fixés ; pour vous la stratégie consiste apparemment à constituer un portefeuille avec de l’or, des matières premières, des actions internationales et des obligations, via des ETF, soit.
3/ mettre en oeuvre la stratégie, si possible en optimisant la fiscalité ; dans votre cas cela peut se faire en logeant les ETF actions Europe dans un PEA, le reste dans un CTO à défaut d’un meilleur choix.

Commencer par l’aspect fiscal est bien souvent une erreur car cela vous fait faire des choix sous-optimaux.

Bonjour à tous,

Voici la composition de mon portefeuille 4 saisons

30% en action avec :
60 % BNPP SP500 EUR C
40% AMUNDI PEA MSCI EM
Je suis assez pessimiste sur l’avenir de l’Europe.

7,5% En or avec :
WISDOMTREE PHYSICAL GOLD

7,5% de matière première avec :
LYXOR COMMO CRB

40% Obligations LT 20/25 ans avec :
10% LYXOR PEA OBLI (mais j’envisage de m’en séparer car les encours sont trop faibles et les frais trop important. De plus cet ETF semble corrélé aux indices.
90% iShares $ Treasury Bond 20+yr U

15% Obligations MT 7/10 ans
ISHARES US T 7-10

Ce portefeuille est pour l’instant à 3% de rendement.
Les actions sont sous pondérées et c’est une erreur de ma part.
Ma psychologie face aux marché a bien évoluée, donc tout devrait être corrigé rapidement.

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Mise en place d’un deuxième portefeuille qui se base sur la stratégie momentum.

Pour ce mois de février j’ai donc investi sur l’ETF SPDR RUSSELL 2K.