PlanèteMembres  |  Mission   xlsAsset xlsAsset
Cherchez dans nos forums :

Communauté des investisseurs heureux (depuis 2010)

Echanges courtois, réfléchis, sans jugement moral, sur l’investissement patrimonial pour devenir rentier, s'enrichir et l’optimisation de patrimoine

Invitation Vous n'êtes pas identifié : inscrivez-vous pour échanger et participer aux discussions de notre communauté !

Flèche Découvrez les actions favorites des meilleurs gérants en cliquant ici.

[+3]    #1 18/04/2020 18h43

Membre (2020)
Réputation :   5  

Bonjour à tous,

Je voudrais partager avec vous mon portefeuille d’actions dans ces temps troublés de coronavirus et pour optimiser et partager mes idées.

Mon objectif a moyen terme est d’obtenir 500 Euro de dividendes mensuels (en moyenne).

Mon portefeuille est constitué de quelques actifs que j’ai et que je partage ici :

1 assurance vie pilotée chez Boursorama en déshérence (2k€). Clairement, cela ne fonctionne pas : pas de plus value entre 2013 et aujourd’hui… (En moins value avec la crise actuelle) je n’ose pas la fermer et je ne sais pas quoi en faire… Si vous avez un conseil sur le sujet, je suis preneur…

1 pea chez Boursorama en moins value d’une valeur actuelle de 6600 € (pour 10650 euros investis)


Voici la répartition de mes actifs :


1 compte titre chez Boursorama investi sur un mix de siic et un etf world pour une valeur globale de 14260 € (18500 euros investis)
Voici l’évolution de mon compte titre :


Voici la répartition de mes actifs :


J’ajoute chaque mois 1000 euros sur mon compte titre avec environ 500 euros d’etf et 500 € de ma plus petite ligne de siic (dollar cost averaging) depuis environ un an et demi.

De l’or physique au coffre pour 8500 € au cours du jour, achats qui datent d’une grosse dizaine d’années.

En plus de cela, j’ai quelques actifs :
Un peu de livret A, des terres agricoles, un appartement parisien familial, un petit pee, qui me font sentir un peu plus riche.. (moins pauvre)

Je me rend compte que je suis mauvais dans mes sélections de titres et que je priorise les valeurs qui distribuent un dividende élevé plutôt que des valeurs solide de croissance. J’imagine que c’est courant chez la petits investisseurs.

A vous lire.

Ratrace

Mots-clés : moins-values, pea, portefeuille, ratrace, siic

Hors ligne Hors ligne

 

#2 18/04/2020 19h06

Membre (2019)
Top 20 Année 2023
Top 5 Portefeuille
Réputation :   760  

Bonjour Ratrace,

Votre portefeuille commence plutôt bien, félicitations et bravo pour votre premier reporting !

Je me rend compte que je suis mauvais dans mes sélections de titres et que je priorise les valeurs qui distribuent un dividende élevé plutôt que des valeurs solide de croissance. J’imagine que c’est courant chez la petits investisseurs

Vos choix ne sont pas mauvais, néanmoins quelques petites remarques :

- Vos actions sont très (trop?) exposées aux foncières, est-ce un choix volontaire de votre part ?

- Vous possédez en effet beaucoup de valeurs à rendement élevé, ce qui dans la plupart des cas est pénalisant en terme de performance. Le choix des valeurs de votre portefeuille doit également dépendre de votre horizon de temps avant de vouloir toucher cette rente de 500€/mois. Plus cet horizon est lointain et plus il est recommandé de privilégier des valeurs de croissance versant des dividendes. Avec des entreprises comme LVMH, Air Liquide, L’Oréal… les dividendes sont faibles aujourd’hui mais ont espoir d’être élevés dans le futur.
Et pendant ce temps, votre portefeuille se comportera probablement mieux qu’avec des valeurs à rendement élevé (vous augmentez réellement vos probabilités de faire de bonnes plus-values dans le temps.

- Pourquoi investissez vous dans un ETF World sur CTO alors qu’il est logeable sur PEA ? Cela vous permettrait de limiter fortement la fiscalité en cas de revente en PV.

Bien à vous.

Hors ligne Hors ligne

 

[+1]    #3 18/04/2020 19h54

Membre (2017)
Réputation :   38  

Bravo pour votre lancement.

1- Votre assurance vie en deserance :

Il faut la retravailler, inversez la vapeur.
Prenez des fonds reconnus et placez dessus de temps en temps ou chaque mois si possible. Si vous voulez une idée de fond : Comgest Monde

2- Diversifiez un peu plus mais vous avez de belles valeurs. Si la sélection de titres n’est pas votre point fort optez pour des ETF.
Il y a par exemple le Lyxor Stoxx Dividendes 30 qui distribue 2 fois par an les dividendes.

3- le compte Titres foncières pourquoi pas mais je rejoins Mr Dividende sur l’ETF World à mettre dans le PEA

Hors ligne Hors ligne

 

#4 19/04/2020 15h28

Membre (2020)
Réputation :   5  

Bonjour Stratus et MrDividende,

Merci pour vos réponses très intéressantes. Elle me permettent de nourrir ma réflexion.

Pour comgest monde, je trouve que c’est une excellente idée. Je vais fouiller un peu plus sur ce fond ou sur d’autres équivalents pour mon av. J’avais pensé que laisser courir cette gestion pilotée devait me permettre d’obtenir une meilleure performance que des fonds euro, mais je me suis fait manger les plus values par les frais…

Je suis effectivement conscient que je pourrais mettre un etf synthétique dans mon pea, mais le risque supplémentaire et le coût supplémentaire m’a incité a prendre un etf physique et sans prêt sur compte titre. Sur 15 ans les frais finissent par être conséquents. J’ai fait des calculs et cela ne me paraît pas si clair que ça sur la durée.

Je me suis fait effectivement une poche de foncières et j’en suis conscient. J’ai commencé fin 2018 et les foncières étaient décôtees et j’ai un peu continué sans me poser trop de questions… je n’avais pas trop d’idée sur d’autres valeurs. Mais je me suis soigné, j’ai acheté récemment du Dassault systèmes. Je vais essayer d’en trouver d’autres à un tarif correct.

Je reviendrai ici poster mes décisions du mois prochain.

Merci encore.

Ratrace

Hors ligne Hors ligne

 

#5 06/05/2020 14h20

Membre (2020)
Réputation :   5  

Bonjour à tous,

J’ai reçu ma paye, et comme il faut se payer en premier, je me suis payé par quelques lignes d’actions

Sur mon PEA :
Achat de 100 Natixis à 2.19. bon, ça a baissé depuis, mais j’ai pu baisser mon PR à 2,75 €… J’espère qu’on le reverra d’ici moins d’un an. C’était une petite ligne que j’ai fait légèrement grossir.

Achat de 9 Rubis à 39.9, qui maintient à priori le dividende, mais surtout qui voit gonfler ses stocks et le tarif à un prix élevé au vu des capacités qui sont pleines dans le monde. On verra, mais ça baisse mon PR et elle avait bien traversé la précédente crise.

Sur mon compte titre :
Achat de 2 Covivio supplémentaire grâce au dividende en nature.

Sur mon PER col :
Ajout de 200€ pour profiter d’un abondement de 80€, basé sur un fond action.

En attente de reprendre une louche de 250€ de Lyxor World, on verra si ça baisse, j’en reprendrai une louche. J’ai peur que les US soient un peu haut.

J’ai l’impression que je supporte à peu près cette baisse psychologiquement… Je n’ai pour le moment rien vendu et j’ai continué à renforcer. Évidemment, cela ajoute un peu de stress, mais je le supporte. On verra si on est dans le rebond du chat mort avec une chute prochaine ou si nous allons maintenant remonter. Je n’en ai aucune idée, si ce n’est que je dois continuer à investir.

Bon courage à tous pour cette période.

Ratrace

Hors ligne Hors ligne

 

#6 09/05/2020 16h01

Membre (2020)
Réputation :   5  

Bonjour à tous,

Comme un peu chacun d’entre nous ici, Je travaille à la fin de ma rat race…

J’ai encore investi un peu ce mois-ci, puisque j’ai reçu intéressement et participation. Pour maximiser le montant, j’ai décidé de le placer sur mon PER Col afin percevoir 400 € d’abonnement.

J’ai ainsi pu ajouter 1712€ directement investis sur le fond AMUNDI LABEL DYNAMIQUE ESR - F, le meilleur fond que j’ai pu trouver sur Amundi.

Bref, la participation me semble tomber au bon moment après cette baisse.

Finalement, j’ai pu investir ce mois 2592 € tout en équilibrant un peu vers les us et l’énergie, et me désensibiliser de l’immobilier.

Globalement, avec la hausse relative des actions et les réinvestissements, je  retrouve quelques couleurs.

Bonne fin de confinement à tous

Ratrace

Hors ligne Hors ligne

 

#7 04/06/2020 00h37

Membre (2020)
Réputation :   5  

Bonjour à tous,

Avec la hausse de ces derniers jours mon portefeuille commence à retrouver quelques couleurs.

Sur mon portefeuille PEA :
Total de 9125 €
Dividendes Dassault systèmes : 3.5€
Dividendes ffp : 8.60 €
Apport de 350 €

Achat de 9 Eurazeo à 43.82 €
Ma meilleure ligne : Dassault systèmes (+15%)
Ma pire ligne : Rallye (-66%)


Sur mon compte titre
Total de 16 867 €
Dividendes immob Dassault : 10.44
Apport de 550 €

Achat de 38 lyxor core world à 9.49 €
Achat de 2 actions Gecina à 114.2 €
Ma meilleure performance : Argan qui continue de carracoler largement au dessus de son ANR (+ 34%)
Ma pire ligne : URW (- 36%)



Mon assurance vie repasse dans le vert… Avec 2172 € au global

Mon compte épargne entreprise : 6570€

Total des portefeuilles : 34 734 €

Je n’ai pas forcément suivi le conseil de MrDividende, et bien m’en a pris je crois de continuer à acheter des valeurs value, éventuellement a dividendes élevé. La rotation sectorielle de ces derniers jours a été violente à mon bénéfice. Par contre, si on remonte encore un peu, je prendrai sûrement de belles valeurs solides de croissance.

Merci à tous, votre lecture permet de rester fort dans cette période difficile psychologiquement pour l’investisseur long terme.

Ratrace

Hors ligne Hors ligne

 

[+1]    #8 13/09/2020 07h59

Membre (2017)
Réputation :   38  

Où en êtes vous depuis votre dernier message ?

Hors ligne Hors ligne

 

#9 05/07/2022 19h11

Membre (2020)
Réputation :   5  

Bonjour à tous,

Ça fait un bon moment que je n’ai pas posté ici.

Un bonne raison fausse excuse est que j’ai passé pas mal de temps à bouger ma famille de place, avec la revente de mon appartement après le premier confinement, et rachat/travaux d’un bien familial. Je suis donc bien installé, avec de la surface, de bonnes écoles et du calme (une priorité pour moi, parce que l’on a qu’une seule vie).

Valorisation du bien sur meilleurs agents : 1,4m€.
Crédit restant : 650k€ (0,8% sur 25 ans, cela va faire rêver beaucoup de monde maintenant)

Vous l’aurez compris, vu le montant de l’achat, mes investissements financiers sont à reconstruire avec dans l’ordre des priorités et des risques :
- De l’épargne de précaution
- Une poche action
- Une poche PER
- Une poche Crypto
- De l’immobilier de rendement.

Epargne de précaution
Objectif 20k€ - à date : 12 k€, à compléter au fil de l’eau (livret A)

Poche action
Objectif premier 100k€  - A date 15 k€.
Je ne vais pas me compliquer la tâche, j’ai déjà assez à faire : ETF world en DCA. J’ai pris assez de bouillons comme ça.

poche PER
Investir pour la retraite, en profitant du crédit d’impôt (30% dans mon cas) + abondement entreprise. Objectif 3k€ par an pour optimiser l’abondement.

poche Crypto
Mon objectif est de m’exposer aux cryptos suite à la baisse récente, car il est possible que de nouvelles exubérances arrivent dans les prochaines années (beaucoup parlent du million de dollars pour le Bitcoin)
- 1 Bitcoin (0% de l’objectif)
- 10 Ether (13% de l’objectif)
- 100 Solana (8% de l’objectif))

De l’immobilier de rendement
Je suis déjà bien chargé en immobilier, les prix devraient baisser dans les mois à venir. Je suis attentiste pour le moment. Je regarde ce qui va se passer.

Mes interrogations du moment :
- L’optimisation de mes revenus : augmenter mes revenus actifs et trouver des revenus passifs.
- La France devenue comme jamais "anti-libérale" et "anti-rentiers", sans qu’aucune décision structurelle puisse être prise. Dois-je bouger vers des cieux plus cléments ?

Ratrace

Hors ligne Hors ligne

 

Flèche Découvrez les actions favorites des meilleurs gérants en cliquant ici.


Discussions peut-être similaires à "portefeuille d'actions de ratrace"

Discussion Réponses Vues Dernier message
27 9 988 15/08/2019 00h40 par Portefeuille
Cette discussion est fermée
Discussion très réputée Discussion fermée Portefeuille d'actions de Scipion8  Résumé 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 … 42 ]
1 042 547 656 03/05/2022 13h19 par Reitner
Discussion très réputée Portefeuille d'actions de MrDividende  Résumé 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 … 44 ]
1 082 478 191 27/01/2024 09h29 par MrDividende
Discussion très réputée Portefeuille d'actions de CroissanceVerte  Résumé 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 … 28 ]
696 298 380 25/10/2023 18h55 par Lamat
Discussion très réputée Portefeuille d'actions de Lopazz  Résumé 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 … 29 ]
702 344 305 24/01/2024 09h17 par bed43fr
Discussion très réputée Portefeuille d'actions de Louis Pirson  Résumé 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 … 31 ]
757 271 215 16/01/2024 19h27 par Ours
Discussion très réputée Portefeuille d'actions de PoliticalAnimal  Résumé 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 … 25 ]
621 328 358 04/01/2023 10h36 par PoliticalAnimal

Pied de page des forums