Portefeuille d'actions de Gulli

Pas grand chose de nouveau sur les portifs même si ça bouge beaucoup sur les marchés! On dort mieux quand les portifs bougent moins :-) Nouveau plus haut sur l’Ass vie1 malgré le carnage sur les indices.

PEA/CT (suivi stratégie "PEA-rentier")

 : 100% obligations (Long Terme sur PEA, et Moyen Terme sur CT)

Ass vie1 (Portefeuille type "Harry Browne")

 : prochain arbitrage prévu en mai 2020

ASS vie2 (stratégie momentum ETF en trimestriel "faite maison")

 : 100% obligations LT

Cryptos (environ 5% du patrimoine)

 : 100% cash en ce moment

Dernière modification par Gulli (07/03/2020 21h20)

Petite mise à jour du portif en ce début avril 2020 :

PEA/CT (suivi stratégie "PEA-rentier")
 : toujours positionné sur 100% obligations (Long Terme sur PEA, et Moyen Terme sur CT)
Bonne stabilité, avec -4.5% depuis le début de l’année 2020…ça reste toujours très raisonnable au vu du contexte actuel

Ass vie1 (suivi portefeuille type "Harry Browne")
 : prochain arbitrage prévu en mai 2020,pour l’instant je ne touche à rien. ça part un peu dans tous les sens mais ce type de portefeuille a l’avantage de s’auto-réguler. -6% depuis le début de l’année 2020

ASS vie2 (suivi stratégie momentum ETF en trimestriel "faite maison")
 : 100% obligations LT encore pour ce trimestre.  +2.82% depuis le début 2020.

Cryptos (swing trading environ 5% du patrimoine)
 : 50% BCH/EUR rentré le mois dernier à 168 Eur pour jouer le rebond, stop 0 actuellement, et
25% ETH (115)  + 25% XRP (0.142)   rentré la semaine dernière.   
     +38% depuis le début de l’année 2020.

A bientôt

Oui, ce serait intéressant d’avoir un peu plus d’explications sur ces stratégies PEA , CTO, et AV.
Je m’abonne à la discussion dans ce but.

Petite mise à jour du portif avant la fin du mois d’ avril 2020 :

PEA/CT (suivi stratégie "PEA-rentier")
 : toujours positionné sur 100% obligations (Long Terme sur PEA, et Moyen Terme sur CT)
Le portefeuille reste stable, avec -4.8% depuis le début de l’année 2020…pas de grande tendance haussière en vue sur les actions, loin de là. En tout cas  pas de grosses pertes, c’est l’essentiel. Patience.

Ass vie1 (suivi portefeuille type "Harry Browne")
 : prochain arbitrage prévu bientôt en mai 2020,pour l’instant je ne touche à rien.  +3.8% depuis le début de l’année 2020 grâce aux compartiments or et obligations qui compensent la morosité des indices.

ASS vie2 (suivi stratégie momentum ETF en trimestriel "faite maison")
 : 100% obligations LT encore pour ce trimestre.  +3.72% depuis le début 2020.

Cryptos (swing trading environ 5% du patrimoine)

Rajout de cash sur le compte (20%). Le portefeuille est investit dans les proportions suivantes :

40% BCH/EUR rentré le mois dernier à 168 Eur
20% ETH (115) 
20% XRP (0.142)     

    Les trades étant tous neutralisés (plus que break-heaven ), je rajoute une ligne d’EOS/Eur (2.45) et  pour 20% du portefeuille et je règle le stop afin d’assurer un gain minimum de +20% sur cette opération (si les cours se retournent et que tous les stops sont déclenchés, la PV sera de +20% sur cette opération, contre + 35%  actuellement). Le franchissement ou pas des 7200 pour le BTC sera déterminant…affaire à suivre.

Pour le PEA? je ne sais pas, ça n’est pas précisé dans la stratégie pea-rentier.
Mais il y a plusieurs façons de faire, une MM10 simple peut largement faire l’affaire en Mensuel, parce qu’il  y a peu de faux signaux sur cette unité de temps.

J’en profite pour faire la mise à jour des portefeuilles :

Malgré le gros rebond des indices au moins d’avril, aucun de changement sur les portefeuilles LT pour le ou les mois à venir :

PEA/CT (suivi stratégie pea-rentier) :

Pour mai 2020 on reste sur les obligations MT/LT.
Petite remontée du PEA (-3.9% depuis le débit de l’année).
Sur le CT obligations MT, on a à peu près la même chose (-5.5% depuis janvier). Les obligations moyen terme sont moins performantes en ce moment.

Ass vie1 :(Harry Browne) :

Arbitrage annuel pour répartir les supports en parts égales. Peu d’évolution depuis la dernière diffusion, (+4% depuis le début de l’année 2020).

Ass vie 2 (momentum ETF Trimestriel) :

pas de changement au niveau des supports. 100% oblig LT (+5.5% depuis janvier 2020)

Cryptos : (5% du patrimoine) : Objectif créer de la liquidité pour alimenter les portefeuilles LT

Confirmation du signal MT, je conserve toutes mes positions (neutralisées à breakheaven), je ne touche à rien, je rajoute juste un peu de cash en attendant un signal LT.

35% BCH/eur (pru 168)
15% ETH/eur  (pru 115)
15% XRP/eur  (pru 0.142)
15% EOS/eur  (pru 2.45)
20% cash

(+55% depuis janv 2020).

Dernière modification par Gulli (01/05/2020 13h44)

Oui pour l’instant, ça se passe plutôt bien mais comme vous le dites, ça serait bien que ça n’arrive pas tous les jours! Difficile de rester zen dans ce genre de situation. Espérons que ça va vite se calmer.

La motivation : je suis les stratégies que j’applique à la lettre! Mais de manière générale et historique, quand les actions se comportent moins bien, les obligations ont tendance à performer, les 2 classes d’actif sont décorrélées.Mais ça n’est pas du 100% garanti, l’avenir nous le dira.
Penser à une éventuelle hausse des taux, même si ils sont très bas, c’est chercher à anticiper.  Une fois de plus, on verra. Ceci étant, les hausses de taux quand ils se produisent n’impactent pas que le compartiment des obligations.
Donc je ne me pose pas trop de questions. Je considère que tout cela est intégré dans l’évolution des cours.

Mise à jour et  investissements prévus pour le mois de juin 2020:

Aucun de changement sur les portefeuilles LT pour le ou les mois à venir :

PEA/CT (suivi stratégie pea-rentier) :

Pour juin 2020 on reste sur les obligations MT/LT.
Petite remontée du PEA, +0.7% en mai (-3.3% depuis le début de l’année).
Sur le CT obligations MT, ça ne bouge pas trop, les obligations MT font un peu moins bien  (-5.5% depuis janvier).

Ass vie1 (Harry Browne) :

Petite progression depuis la dernière diffusion, (+5.0% depuis le début de l’année 2020).

Ass vie 2 (momentum ETF Trimestriel) :

pas de changement au niveau des supports. 100% oblig LT, petite progression (+6.3% depuis janvier 2020)

Cryptos : (5% du patrimoine) : Objectif créer de la liquidité pour alimenter les portefeuilles LT

25% du portefeuille en ETH/EUR depuis hier soir et 75% cash.

(+58% depuis janv 2020).

Mise à jour et investissements prévus pour juillet 2020:

PEA (suivi stratégie pea-rentier) :

Pour juillet 2020 on reste sur les obligations LT.

+1% sur le PEA(obligations LT) en juin (- 2,3% depuis début 2020)

J’ai liquidé le CT (imprévu et besoin urgent de liquidités :-))

Ass vie1 (Harry Browne) :

+1.7% en juin  (+7.7% depuis le début de l’année 2020).

Ass vie 2 (momentum ETF Trimestriel) :

Changement pour le trimestre à venir : je bascule sur 100% ETF SP500
+2.5% en juin (+5.2% depuis début 2020)

Cryptos : (5% du patrimoine) :

Pas  de changement… très peu de volatilité…le calme avant la tempête sur les cryptos?

25% du portefeuille en ETH/EUR à 202
25% du portefeuille en XLM/EUR achat à 0.0615
50% cash

Bonsoir,

Je suis curieux de connaître l’assureur et le contrat que vous utilisez pour l’assurance vie 1 (Harry Browne). Pourriez-vous me renseigner s’il vous plaît ?

Bonne soirée.

Autre solution : Bullionvault ou Veracash.
J’utilise personnellement les deux.
Pour échapper à la fiscalité : ne pas faire d’allers retours, accumuler tranquillement pour équilibrer le portefeuille  (ne pas vendre pour équilibrer).

L’avantage par rapport à un ETF est :
1 - Il s’agit d’or physique (sans les contraintes) moyennant des frais de stockage très raisonnables (pour Bullionvault : 0.12% par an, c’est 5 fois moins que les frais annuels d’assurance vie, 8  à 12 fois moins si j’inclue les frais de l’ETF)
2 - Aucun risque de contrepartie (le stock d’or est séparé des comptes de ces sociétés)
3 - La fiscalité (par rapport à un ETF sur un CTO)

Gulli, le 23/07/2020 a écrit :

Bonjour,
Il s’agit de linxea, avec un certificat or qui malheureusement n’est plus disponible aujourd’hui (depuis juillet 2019).

Bonjour, après renseignement, il semble qu’il est à nouveau possible d’investir sur le certificat or.