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[+4]    #1 12/11/2019 07h02

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Bonjour.
Après avoir fait ma présentation, je vais donc présenter mon portefeuille boursier détenu dans un PEA.
A ce jour, il n’est pas très étendu et je compte sur mes nombreuses lectures (sites internet et forums) pour l’étendre et le faire croître.

INVESTISSEMENTS BOURSIERS SUR PEA

A ce jour et suite à un très bon mois de Octobre, Novembre,  mon portefeuille est en PV de 2225 € (5% environ).
A part ma ligne Fnac que je me traîne lamentablement et ma ligne Publicis…..
C’est plutôt sympa à regarder.

Pour l’instant je conserve mais songe à alléger des lignes en belle PV.



Concernant les Dividendes ils sont estimés à 2000 € annuel environ, ce qui correspond à une ligne d’achat pour ma part.



Comme noté plus haut je songe à alléger BNP, Bouygues et vendre totalement LVMH pour en reprendre à un cours plus bas (en espérant qu’elle baisse dans le futur.)

Dernière modification par Gautier33290 (13/11/2019 06h06)

Mots-clés : croissance, dividende, pea, portefeuille

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#2 12/11/2019 09h12

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Bonjour

Je voudrais savoir quand et comment vous avez commencé ce PEA basé sur les valeurs françaises qui font consensus.  Il a l’air très récent.

J’aimerais notamment savoir quels sont les principes qui vous guident dans sa constitution.

N’y voyez pas une critique, bien au contraire.

Je souhaite faire, dans cette partie de mon allocation actions,  à peu près la même chose que ce que je crois comprendre que vous voulez faire, au détail très important près que je souhaite avoir un biais Buy and Hold plus marqué. 

J’ai moins de liquidités disponibles, vais moins vite et cherche consciemment à me comporter en investisseur conservateur. 

Étant plus âgé et professeur d’université je me fonde sur une expérience, des méthodes et des valeurs à priori assez différentes des votres. Sur certains points cruciaux, pas sur tous, elles sont probablement opposées. Par exemple, ma façon de penser à l’économie a un côté livresque et un côté politique qui m’effraient, car ils ont bien des chances d’être à côté de la plaque quand il s’agira concrètement de faire les comptes.

Cela dit, essayer de comprendre le processus de pensée d’autrui est une des meilleures  voies pour améliorer le sien propre.

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[+1]    #3 12/11/2019 09h53

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INTJ

Avec votre horizon de 10 à 15 ans, cf. votre présentation, et une stratégie dividende à ce que j’en comprend, je ne pense pas qu’il soit nécessaire de vendre des titres, surtout une belle valeur comme LVMH. Pour les financières comme BNP, nombreuses en portefeuille, c’est plus une affaire de conviction.
Le secteur de la santé est lui absent, est-ce volontaire ? Il y a de belles valeur comme Sanofi ou Essilor pour une stratégie dividendes et buy and hold.
Votre présentation évoque un patrimoine immobilier commercial en SCI déjà important, sinon je vous aurais conseillé d’investir sur CTO sur des SIIC ou il y a de belles valeurs de rendement. Peut être une piste a investiguer selon l’allocation que vous déterminerez, ainsi que des ETF distribuant ou non pour élargir les régions géographiques.
Plusieurs valeurs relèvent du PEA PME, cela pourrait être intéressant d’utiliser cette enveloppe surtout si le plafond du PEA risque d’être rapidement atteint, car on imagine votre capacité d’épargne importante.

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[+1]    #4 12/11/2019 13h45

Membre (2019)
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Bubulle:

Effectivement mon PEA est un mix rendement / croissance.
Les dividende me servent à rajouter ou renforcer des lignes.

Je pense effectivement que vers 60 € BNP sera a une bonne valeur (pour moi) à vendre pour en prendre d’autres à plus fort potentiel.
Pour LVMH je suis septique mais après tout… elle a toujours été a son plus haut… ;-)
Quand vous parlez de SIIC, pourquoi pas pas mais tout dépend du rendement, mes biens immobilier sont pas déconnant, pourquoi rajouter d’ l’immobilier (déja important pour ma part)?.
Je n’aime pas avoir trop d’oeufs dans le même panier…

Caratheodory:
Je lis Zonebourse, investir et le revenu et je fais un mix des opinions et autres news des entreprises.
Principe: Rendement en dividende supérieur à 3% depuis 10 ans. Et possibilité de croissance a mes yeux.

Concernant mon PEA, je suis actif depuis un an.

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#5 11/12/2019 09h47

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Reporting au 30 Novembre 2019


Apport sur PEA : 1076 €

Montant des versements totaux sur PEA : 41 643 €

Achat de 16 Actions Rubis PRU 53.10 €

Valeur du portefeuille au 30/11/209 : 43 967 €

Dividende : 0 €

Rendement du PEA en 2019 : 2.40 %

Dernière modification par Gautier33290 (11/12/2019 09h49)

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#6 26/12/2019 06h37

Membre (2019)
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2 Eme mois de Reporting * Décembre 2019 *


Quelles sont les nouvelles ce mois ci ?

Apport sur PEA: 1 468.14  €

Montant des versements totaux sur PEA : 43 114 . 76 €

Dividende reçu : 85.90 € réparti comme cela:

- ABC Arbitrage : 43.30 €
- LVMH : 6.60 €
- Orange : 36.00 €

Renforcement de ma ligne RUBIS par l’achat de 13 Action portant le nombre total à 29

Achat de 29 Actions de Société Générale

Achat de 74 Actions Repsol
Vente de 18 Actions FNAC en Moins Value qui traînaient depuis un bail…

Résumé :

Gains du PEA sur l’année 2019 : 768.70 €
Rendement du PEA en 2019 : 1.83 %
Dividende annuel estimé : 2 137 €

Compte tenu des modifications de stratégies, le rendement 2020 devrait être de l’ordre de 5%.

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#7 30/01/2020 06h00

Membre (2019)
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3 Eme mois de Reporting * Janvier 2020 *


Quelles sont les nouvelles ce mois ci ?

Apport sur PEA: 2 000  €

Montant des versements totaux sur PEA : 45 114 €

Dividende reçu : 86.46 € réparti comme cela:

- Total : 86.46 €

Vente de Airbus et crédit agricole
Achat de belles valeurs de rendement : Ipsos, Sanofi, L’Oréal, Essylor, Vinci, Hermes

Détail du portefeuille



Détails des dividendes



Dans les prochains mois je vais tacher de créer des lignes STM, GTT, TF1 et Dassault systèmes.
PAr la suite je me cantonnerai à renforcer au fil de mes versements.

Résumé :

Gains du PEA sur l’année 2020 : 631.13 € soit 1.4 %
Rendement du PEA en dividende en 2020 : 4.5 %
Dividende annuel estimé : 2 118 €

Compte tenu des modifications de stratégies, le rendement 2020 devrait être de l’ordre de 5%.

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#8 04/03/2020 16h06

Membre (2019)
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4 Eme mois de Reporting * Février 2020 *


Quelles sont les nouvelles ce mois ci ?
Ouverture d’un PEA pour ma femme.

PEA 1:

Apport sur PEA: 4 646  €

Montant des versements totaux sur PEA : 49 760 €

Dividende reçu : 0 € réparti comme cela:

-

Vente de Société Générale

Achat de Rubis, Publicis, Stef, Pharmagest, Seb et Gros renforcement de TOTAL à 38.50 €

Détails:


~Consommation discrétionnaire (15,7%) :
    70 Ipsos SA___________________________________4,2%
   139 Metropole Television SA____________________3,9%
    52 Publicis Groupe SA_________________________3,8%
   120 Lagardere SCA______________________________3,7%

~Consommation de base (12,3%) :
    60 Kaufman & Broad SA_________________________4,6%
     3 LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton SE________2,4%
    14 Danone SA__________________________________1,8%
     3 L’Oreal SA_________________________________1,6%
     1 Hermes International SCA___________________1,4%
     2 SEB SA_____________________________________0,5%

~Energie (15,7%) :
   190 Total SA__________________________________15,7%

~Services financiers (15,4%) :
   433 ABC Arbitrage SA___________________________6,0%
    55 BNP Paribas SA_____________________________4,9%
   102 AXA SA_____________________________________4,5%
     1 Credit Agricole SA_________________________0,0%

~Santé (4,0%) :
    16 Sanofi SA__________________________________2,9%
     4 EssilorLuxottica SA________________________1,1%

~Industrie (12,8%) :
    10 Teleperformance SE_________________________4,9%
    50 Bouygues SA________________________________3,8%
     8 Safran SA__________________________________2,1%
     6 Vinci SA___________________________________1,2%
     5 Stef SA____________________________________0,8%

~Matériaux de base (8,8%) :
    33 Air Liquide________________________________8,8%

~Technologie de l’information (0,8%) :
     6 Pharmagest Interactive SA__________________0,8%

~Services de télécommunication (4,4%) :
   170 Orange SA__________________________________4,4%

~Services aux collectivités (4,5%) :
    43 Rubis SCA__________________________________4,5%

~Immobilier (4,0%) :
    45 Nexity SA__________________________________4,0%

~Fonds/Trackers (1,6%) :
    74 Repsol SA__________________________________1,6%

~Liquidité :
__________________________________________________0,1%

Résumé :


Dividende reçu en 2020 : 86.46 € soit 0.17 %
Dividende estimé 2020 : 2 308.31 €
Dividende estimé 2021 : 2417.14 €

-----------------------------------------------------------------------------------

PEA 2
Apport sur PEA: 2 140  €

Montant des versements totaux sur PEA : 2 140 €

Dividende reçu : 0 € réparti comme cela:

-

Achat de Total, BNP et Bouygues.

Détails:


~Consommation discrétionnaire :
n/a

~Consommation de base :
n/a

~Energie (41,3%) :
    16 Total SA__________________________________41,3%

~Services financiers (27,7%) :
    10 BNP Paribas SA____________________________27,7%

~Santé :
n/a

~Industrie (30,9%) :
    13 Bouygues SA_______________________________30,9%

~Matériaux de base :
n/a

~Technologie de l’information :
n/a

~Services de télécommunication :
n/a

~Services aux collectivités :
n/a

~Immobilier :
n/a

~Fonds/Trackers :
n/a

~Liquidité :
__________________________________________________4,9%

Résumé :


Dividende reçu en 2020 : 0 € soit 0 %
Dividende estimé 2020 : 78.12 €
Dividende estimé 2021 : 81.15 €

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#9 27/03/2021 18h21

Membre (2019)
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Reporting des actifs boursiers - Mars 2021 -

Enormément de mouvement et quelques prises de bénéfices depuis la dernière fois.

Je me tourne vers vous car je souhaiterai quelques lignes supplémentaires (2 exactement)…
Je souhaiterai diversifier…

https://www.casimages.com/i/210327063448540450.jpg.html

PS: Savez vous comment intégrer dans le forum une capture d’écran autre que en basse déf ?

Dernière modification par Gautier33290 (27/03/2021 18h25)

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#10 14/12/2021 13h45

Membre (2019)
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Bonjour a tout le monde, voila plusieurs mois que je n’avais rien posté faute de temps.

Pour ma part mon PEA étant bientôt rempli, j’ai ouvert un compte DEGIRO et je souhaite diversifier mes investissements sur les valeurs de rendements (toujours ma logique dividende je sais …) hors UE.

Je lorgne AT&T et Raalty Income ainsi que Digital Realty.
Certains pourraient ils m’aiguiller ?

Dernière modification par Gautier33290 (15/12/2021 06h25)

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#11 14/12/2021 13h54

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Pour un CTO, ( si vous êtes imposable et n’avez pas besoin de revenu supplémentaire pendant qq années ), je pense que vous devriez envisager des actions qui versent peu de dividendes…

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#12 14/12/2021 13h58

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Mon idée est d’avoir un revenu supplémentaire et commencer à lever le pied (je suis entreprenneur)…

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#13 14/12/2021 15h03

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J’ai des actions AT&T chez Degiro.
Effectivement c’est une action qui paye un dividende régulier tous les 3 mois.
Cette année j’ai touché 17.68$ - 2.65$ de retenue à la source par trimestre. pour 34 actions.

Attention! Heureusement que je n’ai pas une grosse ligne chez eux car le cours a tendance a baissé fortement, la société ayant des résultats en baisse notamment au Q3.


Mon podcast Byebyepatron: Immobilier, liberté, gros billets => www.grosbillets.com

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#14 14/12/2021 15h18

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Gautier33290 a écrit :

Je lorgne AT&T et Raalty Income ainsi que Digital Realty.
Certains pourraient ils m’aiguiller ?

Si vous ne savez pas comment choisir le mieux à faire est sans doute de ne pas choisir.
Achetez des parts d’un tracker world la performance n’en sera que meilleure et vous avez toujours la possibilité d’alléger le moment venu pour obtenir le revenu complémentaire que vous souhaitez obtenir.

NB : j’étais dans votre situation il y a 5 ou 6 ans je m’en mords encore les doigts ! Tout ce temps perdu à jouer à l’apprenti gérant et sélectionner de "belles valeurs" pour me retrouver un krach plus tard avec des dividendes diminués et une sous performance significative par rapport à la solution bête et méchante qui consiste à acheter le marché et aller à la pêche. Heureusement j’ai su faire taire mon ego et investir de la seule façon qui vaille : celle qui consiste à gagner le plus d’argent possible.

Dernière modification par dangarcia (14/12/2021 15h19)

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#15 15/12/2021 06h25

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Dangarcia, je ne comprends pas votre logique et votre explication qui vas à l’encontre de mes objectifs.

La logique dividende permet tout de même de faire jouer les intérêts composés ainsi que d’augmenter le rendement quand les cours baisse sans se soucier d’une baisse du cours…
Alors que la stratégie dont vous me parlez, croissance, si le cours baisse, il fait espérer ne pas avoir besoin de cet argent … Bref

Concernant AT&T je vais en prendre un peu ainsi qu’une ligne de Aflac:

Aflac : un aristocrate des dividendes dans l’assurance

PEA:
PEA Abondé de 100 102 €
Dividende encaissé en 2021 : 5 439 €
Cession de titre : 4 347 €
Gain Total : 9 787 €
Rendement : 9.78 %

COMPTE TITRE:
En Cours de Création.

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#16 15/12/2021 10h14

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Gautier33290 a écrit :

Alors que la stratégie dont vous me parlez, croissance, si le cours baisse, il fait espérer ne pas avoir besoin de cet argent … Bref

En avez-vous besoin tout de suite ?
Si oui alors très bien, vous touchez des dividendes et vous les consommez, c’est ce que je fais.

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#17 15/12/2021 10h31

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Bonjour,

La limite de versement sur PEA est de 150.000 euros.

Vous avez écrit hier à 13H45 que votre PEA était bientôt rempli, et vous écrivez ce matin que votre PEA a été abondé à hauteur de 100.102 euros.

Il reste donc de la marge non ?

Pour le reste, je laisse la parole à Dangarcia.

Cordialement


Team Faux Pas 0+0

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#18 15/12/2021 11h39

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Effectivement j’ai mal formulé,
il est selon moi assez rempli en actions Françaises et je souhaite élargir avec des valeurs de rendements US … pour arriver à 50% Française sur PEA / 50 % US sur CTO.

Effectivement sans diversifier sur les US, le PEA serait rempli fin d’année suite à des dividendes de ma boite (année record) qui iront direct en bourse (PEA ou CTO)

Pour répondre à Dangarcia, oui besoin de suite le but étant de lever le pied le temps de quelques années pour souffler un peu (je suis à mon compte depuis 15 ans quasiment sans congés) grâce aux revenus faits par les dividendes.

Cela ne m’empêche pas d’abonder le CTO et le PEA lors de plus values immobilières ou d’année avec peu de travaux sur mes lots  (je fais en parallèle pas mal de location, immo qui me dégage du cash flow selon les travaux … mais suite à une grosse acquisition le locaux, je vais avoir pas mal de travaux ces 3 prochaines années).

Je songe à Intégrer avec un surplus d’épargne dispo actuelle:

Simon Property Group
Boston Property
Alfac

D’autres idées ?

Dernière modification par Gautier33290 (15/12/2021 11h51)

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#19 15/12/2021 13h55

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Bonjour,

En vous lisant, je me vois il y a quelques années ( voir quelques mois…), je regardais absolument le taux de distribution de dividendes…grosse erreur, plusieurs fois je me suis fait berner! EDF, URW etc…

Je pense que d’investir mensuellement dans un ETF CW8 et en phase de consommation vendre 1 ou 2 actions mensuellement est le meilleur pari sur l’avenir…
En tout les cas c’est mon opinion…

Il vous reste quasiment 50000 euros à pouvoir investir dans votre PEA ( compatible avec le CW8 )…
Pourquoi chercher plus loin pour l’instant?


c’est quand la mer se retire que l’on voit ceux qui se baignent nus…

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#20 15/12/2021 16h01

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Merci pour votre analyse Gilles6688.
Effectivement acheter tous les mois des CW8 puis en revendre plus tard tous les mois pour vivre.
OUI mais, quid des intérêts composés ?
Cela fais 3 ans que j’investis (oui c’est peu) et avec le principe des intérêts composés, j’ai 5.43 % de rendement sur dividende cette année (un peu au dessus de mon objectif de 5%).
Partons du principe de 5.4 % de dividende annuels réinvestis (supposition) , cette simulation parle d’elle même:

Année 1:
Capital 100 000 €
Rentement 5.4 % Soit 5 400 € de dividende

Année 10:
Capital initialement déposé : 100 000 €
Rendement 5.4 % Soit 8 668.81 € de dividende l’année 10…
Soit 8.6 % de rendement sur le capital initial…

Calculatrice - Intérêts composés | GetSmarterAboutMoney.ca

Alors que investir sur des CW8 puis les vendre plus tard un par un, on parie simplement sur la hausse des cours…

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#21 15/12/2021 16h13

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Bonjour Gautier3329

Globalement entre tirer x% de son portefeuille chaque année et recevoir x% en dividende, cela revient au même. L’écart est surtout psychologique. Dans un cas on se concentre sur le flux (et non le capital) et dans l’autre c’est l’inverse. Néanmoins se concentrer sur le flux ne veut pas dire non plus de fermer l’oeil sur l’évolution du capital (c’est bien beau de recevoir 10k€ de dividendes mais si le portif baisse de 20k€ en réalité vous ne gagnez rien).

Lorsque vous touchez des dividendes et que le marché est baissier, la valeur globale de votre portefeuille diminue de la même manière que si vous tirez x% en revendant les ETF. Si cela vous gêne de vendre des parts d’ETF en marché baissier, cela devrait autant vous gêner de consommer les dividendes plutôt que les réinvestir dans ce marché baissier.

Les intérets composés fonctionnent aussi si vous retirez constamment 4% (par exemple) de votre encours à l’instant T et non de celui initial.

Si par exemple la première année votre portefeuille est de 100k€, vous retirez 4k€. Si l’année suivante le marché monte de 10%, votre portefeuille aura une valeur de 105,5k€. Si vous retirez à nouveau 4%, ça sera 4,2k€. Ici se trouve le gain des intérêts composés, la nouvelle somme retirée est supérieure à l’année passée.

Dernière modification par MrDividende (15/12/2021 16h14)

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#22 15/12/2021 16h36

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Exact Mr Dividende je n’avais pas vu cela comme ca.
Merci pour l’éclaircissement
Alors effectivement rajouter un peu de ETF World dans mon PEA pour mixer les deux ne serait pas bête…

Mais question ETF WORLD je m’y perds…
Il y en a plein.
Quelles sont les différences ?
Amundi, Lyxor ….

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#23 15/12/2021 16h55

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Il n’y en a pas tant que ça, les principaux sont CW8 d’Amundi et EWLD de Lyxor. Les écarts sont mineurs (logique ils suivent le même indices). Les différences principales sont l’encours (plus élevé chez Amundi), les frais de gestion un poil différent, et surtout le prix de la part ~400€ pour Amundi et ~25€ pour Lyxor. Pour les petits ordres l’ETF de lyxor est plus facile à négocier. Vous pouvez également en cas de revente mieux ajuster le solde à récupérer (pour Amundi pas terrible puisque par palier de 400€).

Dernier point à prendre en compte avec le rachat de Lyxor par Amundi, peut-être que EWLD disparaitra l’année prochaine car fait doublon avec CW8.

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#24 15/12/2021 17h16

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Le palier de 400 € ne me dérange pas.

Sur votre blog j’ai vu qu’il y a un mix d’etf possible intégrable dans un PEA:

ETF S&P500 (PE500 Amundi) : cet ETF est un classique et permet de s’exposer de manière neutre à travers l’indice large Américain qui contient les plus grosses entreprises des US.


ETF Nasdaq-100 (PUST Lyxor) : les entreprises du Nasdaq sont incluses dans le S&P500. Le fait d’intégrer du Nasdaq a pour objectif de booster les performances de la partie US en surpondérant la thématique de croissance ainsi que les valeurs technologiques. On a ainsi des chances de faire mieux que le S&P500 sans non plus prendre le risque d’être en totalité investi sur le Nasdaq.


ETF Europe MSCI Technologie (TNO Lyxor) : cet ETF sectoriel couvre la partie technologique en Europe qui est l’un des secteurs les plus performants à long terme. Je pense que la technologie est l’un des thèmes principaux du 21ème siècle avec la croissance de la digitalisation, du e-commerce, du télétravail… et qui sur-performera le marché. Ce secteur est également devenu relativement défensif car la technologie est devenue un besoin naturel, presque comparable à l’alimentation.


ETF Europe MSCI Santé (HLT Lyxor) : cet ETF sectoriel couvre la partie santé en Europe qui est un secteur à la fois en croissance mais aussi relativement défensif. Tout comme la technologie, je pense que ce secteur est l’une des thématiques principales du siècle (vieillissement de la population, accroissement des maladies liées à l’obésité, aux problèmes auditifs, oculaires…) et sur-performera le marché.


ETF Europe Personal & Household Goods (PHG Lyxor) : cet ETF sectoriel couvre la partie de consommation de base (hygiène corporelle, produits d’entretien et de nettoyage…) ainsi que du Luxe en Europe. La partie liée à l’hygiène est très défensive et celle liée au luxe permet de booster les performances. On ne recherchera pas ici la croissance pure mais principalement la solidité et la régularité de ces entreprises.


10% ETF Asie Emergente (PAASI Amundi) : cet ETF permet d’investir en Asie qui est un continent en pleine croissance. Il donne une exposition à la Chine, Taiwan, la Corée du Sud et L’Inde. La Chine est aujourd’hui la première puissance mondiale en terme de PIB et a une croissance supérieure aux Etats-Unis. Il est donc pertinent d’y avoir une petite exposition.

Quit a diversifier mon pea hors UE, pourquoi ne pas faire un panel de ces ETS + le CW8 d’Amundi ?

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#25 15/12/2021 17h38

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Si vous diversifiez votre PEA avec des ETF, rien ne vous empêche de faire un mix.

A mon avis il faut juste penser aux points suivants:

Le MSCI World comprend environ 1600 sociétés, dont 65% d’USA et une petite dose d’Europe et d’Asie-Pacifique (pays développés uniquement). Au cours des 10 dernières années la perf a été bonne avec une volatilité assez faible.

Si vous achetez du S&P 500 la perf des 10 dernières années a été meilleure, mais avec une volatilité plus forte. Et l’indice NASDAQ est encore plus volatile. Logiquement ces indices purement américains réagissent aussi à l’évolution du cours euro/dollar plus fortement que l’indice World, qui est plus diversifié.

Et je ne parle même pas des pays émergents, qui sortent souvent de la tendance générale.

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Discussion très réputée Discussion fermée Portefeuille d'actions de Scipion8  Résumé 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 … 42 ]
1 042 571 631 03/05/2022 13h19 par Reitner
Discussion très réputée Portefeuille d'actions de MrDividende  Résumé 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 … 44 ]
1 091 512 265 01/06/2024 16h24 par KingFlan
Discussion très réputée Portefeuille d'actions de Lopazz  Résumé 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 … 30 ]
725 379 115 11/06/2024 17h14 par KingFlan
Discussion très réputée Portefeuille d'actions de CroissanceVerte  Résumé 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 … 28 ]
696 317 431 25/10/2023 18h55 par Lamat
Discussion très réputée Portefeuille d'actions de Louis Pirson  Résumé 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 … 31 ]
758 289 292 29/05/2024 23h54 par Lamat
Discussion très réputée Portefeuille d'actions de PoliticalAnimal  Résumé 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 … 25 ]
621 344 421 04/01/2023 10h36 par PoliticalAnimal

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