PlanèteMembres  |  Mission   xlsAsset xlsAsset
Cherchez dans nos forums :

Communauté des investisseurs heureux (depuis 2010)

Echanges courtois, réfléchis, sans jugement moral, sur l’investissement patrimonial pour devenir rentier, s'enrichir et l’optimisation de patrimoine

Invitation Vous n'êtes pas identifié : inscrivez-vous pour échanger et participer aux discussions de notre communauté !

Flèche Découvrez les actions favorites des meilleurs gérants en cliquant ici.

[+1]    #1 11/07/2019 17h07

Membre (2017)
Réputation :   7  

INFP

Bonjour à tous,

Aujourd’hui commence la présentation de mon portefeuille boursier après plus de deux ans sur le forum à lire, m’imprégner des méthodes existantes, essayer des choses, me planter, réessayer d’autres choses, …

Ma stratégie
Je suis principalement la stratégie "Buy and hold" tout en l’adaptant à ma pratique. Voici la méthode utilisée :
1 : J’achète régulièrement une action à dividendes ""certain"" après étude de celle-ci (avis forum, consensus, …) L’analyse technique et fondamentale, je suis en train d’étudier mais pour le moment je ne les utilise pas (probablement à tort)
2 : En cas de baisse du cours de l’action (à -10%), je me renseigne sur la cause et réalimente ou attend
3 : En cas de très forte baisse (à -40%), je vend ou prie ^^
4 : Si je détiens une action qui ne fait que monter, actuellement je ne fais rien que de la regarder monter. Je suis donc en train de regarder quand acheter une action que j’aurai déjà mais qui ne baisse pas ^^

bref pour l’instant c’est pas terrible comme stratégie. Beaucoup de "on verra" et pas quelque chose de fixe ^^.

Objectifs
- Avoir un complément de revenu me permettant de voyager, faire plaisir (à moi ou aux autres)
- Avoir mon patrimoine pouvant générer une rente me permettant de vivre de celle-ci et vaquer à d’autres occupations (écriture, projets pas forcément rémunérateurs, jardinage, voyages…).

Les enveloppes utilisées
- CTO à boursorama (enveloppe à 1 000€ actuellement en liquidité)
- PEA Crédit Agricole (investstore intégral) Enveloppe à 10 000€
(- Assurance vie à boursorama, pour l’instant en fond euro --> enveloppe à 40 000€)

Mon portefeuille aujourd’hui (action --> prix de revient)
- 10 Actions "Air Liquide"    --> 116,11€
- 25 Actions "BNP Paribas"  --> 41,915€
- 100 Actions "Engie"          --> 11,84€
- 20 Actions "Eramet"         --> 57,03€
- 50 Actions "Kalray"          --> 22,13€ (test non représentatif de ma stratégie)
- 25 Actions "Renault"        --> 57,03€
- 10 Actions "Sanofi"          --> 70,74€
- 46 Actions "Total"            --> 50,09€
- 2 Actions ETF World         --> 278,81€

Rendement annuel brut estimé actuel (dividendes): 400 €

Comment je vois la suite ?
- Ayant fini 1 de faire mon épargne de précaution, 2 de mettre suffisamment de côté pour un de mes projets, je compte mettre chaque mois 500 euros sur mon assurance vie et 500 sur mon PEA ou CTO
- Prochainement, je pense me pencher côté CTO en investissant probablement sur du REIT (en vue realty income)

Je suis à l’écoute pour tout conseils, avis ou autre. Je débute, je n’ai pas forcément toute les connaissances requises.

Par cette file, je compte vous présenter l’évolution de mon portefeuille boursier (pas l’ensemble du patrimoine car cela est plus du ressort de la présentation) et les changements qui s’opèrent dans la stratégie.

Au plaisir de vous lire

Hyrt

Mots-clés : action, dividende, etf (exchange traded funds), hyrt, portefeuille

Hors ligne Hors ligne

 

#2 11/07/2019 17h42

Membre (2018)
Réputation :   19  

Bonjour Hyrt et bienvenue

Désirez vous acheter des actions US sur votre CTO boursorama (realtyincome)?
Il y a, il me semble 23.9 euros de frais minimum. Pour des ordres de 500 euros, cela fait cher.
Regardez chez d’autres brokers (bincks par exemple) pour obtenir des frais acceptables pour les actions américaines.

Cordialement


Together we stand, divided we fall

Hors ligne Hors ligne

 

#3 11/07/2019 18h43

Membre (2017)
Réputation :   7  

INFP

Effectivement les frais sur les marchés étrangers chez Boursorama sont de 23,90€ ce qui fait une certaine somme. Je ne compte pas faire des ordres de 500€ mais plutôt de 1000€ (ca reste quand meme une somme importante et cela nécessite donc que je jette de nouveau un œil sur les tarifs)

Hors ligne Hors ligne

 

#4 18/08/2019 14h30

Membre (2017)
Réputation :   7  

INFP

Reporting Aout 2019

J’ai réalisé plusieurs renforcements et me suis positionné sur Unibail et Bouygues afin de diversifier un peu plus mon portefeuille. J’ai en vu Danone mais je trouve le cours un peu élevé donc ça attendra un peu.
Ayant des liquidités (dû à la clôture de mon PEE), j’en ai profité pour abaisser mes PRU de Total, d’Eramet et de Renault qui ont fait les montagnes russes ce mois-ci.

Mon portefeuille aujourd’hui (action --> prix de revient)
- 10 Actions "Air Liquide"    --> 116,11€
- 25 Actions "BNP Paribas"  --> 41,915€
- 34 Actions "Bouygues"     --> 31,87€
- 100 Actions "Engie"          --> 11,84€
- 46 Actions "Eramet"         --> 47,23€
- 50 Actions "Kalray"          --> 22,13€ (test non représentatif de ma stratégie)
- 45 Actions "Renault"        --> 53,536€
- 10 Actions "Sanofi"          --> 70,74€
- 102 Actions "Total"          --> 46,504€
- 8 Actions "Unibail"           --> 123,60€
- 2 Actions ETF World         --> 278,81€

Rendement annuel brut estimé actuel (dividendes): 800 €

Hors ligne Hors ligne

 

#5 28/09/2019 13h02

Membre (2017)
Réputation :   7  

INFP

Reporting Septembre 2019


Ce mois-ci, j’ai fait l’autruche et rien investi

Mon portefeuille aujourd’hui (action --> prix de revient)
- 10 Actions "Air Liquide"    --> 116,11€
- 25 Actions "BNP Paribas"  --> 41,915€
- 34 Actions "Bouygues"     --> 31,87€
- 100 Actions "Engie"          --> 11,84€
- 46 Actions "Eramet"         --> 47,23€
- 50 Actions "Kalray"          --> 22,13€ (test non représentatif de ma stratégie)
- 45 Actions "Renault"        --> 53,536€
- 10 Actions "Sanofi"          --> 70,74€
- 102 Actions "Total"          --> 46,504€
- 8 Actions "Unibail"           --> 123,60€
- 2 Actions ETF World         --> 278,81€

Rendement annuel brut estimé actuel (dividendes): 800 €

Au mois prochain smile

Hors ligne Hors ligne

 

#6 27/10/2019 15h28

Membre (2017)
Réputation :   7  

INFP

Reporting Octobre 2019

Sur le mois d’Octobre, j’ai profité de la baisse de Renault et de Danone pour me positionner sur ces actions.
J’ai aussi apprécié l’action "gratuite" qu’offre Air liquide

Mon portefeuille aujourd’hui (action --> prix de revient)
- 11 Actions "Air Liquide"    --> 105,56€ (1 action gratuite ce mois-ci)
- 25 Actions "BNP Paribas"  --> 41,915€
- 34 Actions "Bouygues"     --> 31,87€
- 15 Actions "Danone"        --> 72,03€ (+15 actions)
- 100 Actions "Engie"          --> 11,84€
- 46 Actions "Eramet"         --> 47,23€
- 50 Actions "Kalray"          --> 22,13€
- 66 Actions "Renault"        --> 51,61€ (+21 actions et baisse du PRU)
- 10 Actions "Sanofi"          --> 70,74€
- 102 Actions "Total"          --> 46,504€
- 8 Actions "Unibail"           --> 123,60€
- 2 Actions ETF World         --> 278,81€

Rendement annuel brut estimé actuel (dividendes): 900 €

A bientôt smile

Hors ligne Hors ligne

 

#7 01/12/2019 02h17

Membre (2017)
Réputation :   7  

INFP

Reporting Novembre 2019

Hello tout le monde ! Aujourd’hui, je refais un point sur mon portefeuille. Les deux grands mouvements du mois ont été la participation à l’introduction de la FDJ et un renforcement sur Renault (oui, encore mais là j’arrête, je risque l’indigestion ^^).

Mon portefeuille aujourd’hui (action --> prix de revient)
- 11 Actions "Air Liquide"    --> 105,56€
- 25 Actions "BNP Paribas"  --> 41,915€
- 34 Actions "Bouygues"     --> 31,87€
- 15 Actions "Danone"        --> 72,03€
- 100 Actions "Engie"          --> 11,84€
- 46 Actions "Eramet"         --> 47,23€
- 50 Actions "Kalray"          --> 22,13€
- 90 Actions "Renault"        --> 50,10€ (+24 actions et baisse du PRU)
- 10 Actions "Sanofi"          --> 70,74€
- 102 Actions "Total"          --> 46,504€
- 8 Actions "Unibail"           --> 123,60€
- 61 Actions "FDJ"              --> 19,50€ (issue de l’introduction en bourse)
- 2 Actions ETF World         --> 278,81€

J’ai également deux daubasses (que je vous avais caché dans mes précédents messages) dans mon portefeuille pour un total d’environ 2000€ (je ne vous en dit pas plus par égard au travail de cette société).

Ah, et après une lutte sans merci avec mon mac, j’ai enfin réussi à faire fonctionner correctement les macros du fichier xlsPortfolio big_smile . Je vous met donc la répartion du portefeuille :

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 01/12/2019

~Consommation discrétionnaire :
n/a

~Consommation de base (25,8%) :
    90 Renault SA________________________________16,6%
    15 Danone SA__________________________________4,7%
   Daubasse 1           __________________________4,5%

~Energie (20,6%) :
   102 Total SA__________________________________20,6%

~Services financiers (5,4%) :
    25 BNP Paribas SA_____________________________5,4%

~Santé (3,6%) :
    10 Sanofi SA__________________________________3,6%

~Industrie (9,2%) :
    34 Bouygues SA________________________________5,3%
    Daubasse 2         ___________________________3,9%

~Matériaux de base (13,6%) :
    46 Eramet SA__________________________________7,9%
    11 Air Liquide________________________________5,7%

~Technologie de l'information (2,7%) :
    50 Kalray SA__________________________________2,7%

~Services de télécommunication :
n/a

~Services aux collectivités (6,1%) :
   100 Engie SA___________________________________6,1%

~Immobilier (4,8%) :
     8 WFD Unibail Rodamco NV_____________________4,8%

~Fonds/Trackers (8,2%) :
    61 La Francaise des Jeux SA___________________5,6%
     2 Amundi Index Solutions - Amundi MSCI Wor___2,6%

~Liquidité :
__________________________________________________0,2%

Fait avec XlsPortfolio

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 01/12/2019 (immobilier uniquement)

~Commerce et centres régionaux (100,0%) :
     8 WFD Unibail Rodamco NV___________________100,0%

Fait avec XlsPortfolio

Rendement annuel brut estimé actuel (dividendes): 1052 €

Bon, on va dire que niveau diversification, c’est pas terrible : 2 actions correspondent à presque 40% de mon portefeuille (il faut que je garde cela à l’esprit)

Sur ce, bye smile

Hors ligne Hors ligne

 

#8 15/12/2019 11h11

Membre (2011)
Réputation :   22  

Bonjour Hyrt

Je suis votre portefeuille par son contenu et son process et en flânant sur les noms des sociétés je vois votre PRU de 22 euros sur Kalray… Pouvez vous confirmer étant donné que le cours n’est pas allé au dessus de 18.5.

Et accessoirement quelle a été votre raisonnement sur cette société (j’ai bien compris qu’elle n’est pas dans le processus initial de l’ensemble de votre portefeuille)

Merci à vous et bon week end à toutes et à tous

Hors ligne Hors ligne

 

#9 15/12/2019 12h35

Membre (2017)
Réputation :   7  

INFP

Bonjour Zendoi,
Pour répondre à vos questions, j’ai participé à l’introduction en bourse et le prix avait été fixé à ce prix.
Mon raisonnement tenait principalement compte du potentiel que j’imagine avec les microprocesseurs et notamment avec l’essor de l’intelligence artificielle à venir dans les prochaines années. Certains acteurs ayant investi m’ont également rassuré sur cette société : cea, safran,… Après, pour le moment, c’est une société qui est en cours de développement (j’ai lu à un endroit qu’ils la considéraient comme une biotech de l’ia) et donc represente tout de même un "pari" sur l’avenir.
Bon dimanche 😉

Hors ligne Hors ligne

 

[+3]    #10 04/01/2020 12h33

Membre (2017)
Réputation :   7  

INFP

Bonjour tout le monde et bonne année big_smile

Du coup je profite du passage à la nouvelle année pour faire un point sur mon portefeuille.

Portefeuille aujourd’hui 04/01/2020



Achat :
- Orange
- LVMH
- 2 daubasses
Vente :
- FDJ
Renforcement :
- CW8

5 premières lignes
- Total : 18,5%
- Renault : 13,4%
- Eramet : 7,4%
- Sanofi : 6,5%
- Engie : 5,3%

Côté dividendes
Voici mon calendrier actuellement :



Mon PEA a fêté sa deuxième année hier. En versant depuis 23 000€, j’ai un portefeuille de 24 830€ soit 1 830€ de plus value.
Côté CTO, j’ai une plus value de 247€ pour 1000€ investi

Je pense que mon portefeuille reflète bien mes interrogations du moment. J’oscille entre plusieurs stratégie : dividendes (total, air liquide par exemple), value (les daubasses), passif (ETF world). L’avantage, c’est que je diversifie les techniques, l’inconvénient, c’est que je serai jamais bon sur une technique ^^(reflète un peu ma personnalité de généraliste plutôt qu’expert). J’essaie de pallier mon manque de connaissance actuel par le suivi de plusieurs portefeuilles sur ce forum (Merci à Neo45, Larbinator pour ne citer qu’eux). J’ai commencé à lire l’investisseur intelligent (mais en anglais, un peu compliqué wink )

Je pense que les prochains renforcements seront air liquide et sanofi (fin janvier, début février).

Sur ce, bon week end et à bientôt smile

Dernière modification par Hyrt (04/01/2020 12h38)

Hors ligne Hors ligne

 

#11 12/04/2020 16h58

Membre (2017)
Réputation :   7  

INFP

Bonjour tous le monde, petite mise à jour du portefeuille après quelques temps d’absence.

Portefeuille aujourd’hui 12/04/2020



Comme vous pouvez le remarquer, certaines actions côtoient à présent les limbes de l’enfer (Renault en est le plus "bel" exemple).
Depuis janvier,
Achats
- Capgemini (+11)
- Axa (+70)
- Eutelsat (+105)
- Ose Immunothérapeutics (+119)
- Ipsen (+16)
- 1 daubasse
- BX4

Vente
- BX4

Renforcements
- Sanofi (+4)
- Total (+33)
- CW8 (+3)

Les dividendes (soumis à de larges modifications/supressions cette année)
(bref je compte pas du tout dessus cette année ^^)


Allocation sectorielle

Côté allocation, je ne suis que sur le marché français, bonne idée, je ne sais pas (je ne pense pas). Je vais probablement ouvrir un CTO chez un courtier en ligne dans les prochains mois afin de m’ouvrir vers des marchés étrangers. En attendant, j’essaye de compenser en achetant de grosses capitalisations internationales.

Pour résumé, une forte moins-value mais cela m’a permis de comprendre plusieurs principes (qui sont pourtant bien souvent discuté sur ce forum)
- garder une quantité de cash suffisante pour acheter en cas de baisse importante. En raison d’un projet perso, je me retrouve actuellement sans possibilité d’acheter comme je le voudrais et il est hors de question de taper dans l’épargne de précaution donc j’attends la paye de la fin de mois
- ne pas rattraper un couteau qui tombe (on a de bonnes chances de se faire mal à la main ^^)
- ne pas utiliser des choses que l’on ne comprend pas (BX4 : pas bonne idée ^^)

Pour un versement sur PEA de 30000 euros, je suis en moins value de 6350 euros
Pour un versement sur CTO de 1000 euros, je suis en moins value de 465 euros

Prochains mouvements, je pense continuer à renforcer l’ETF world, regarder les daubasses proposées par le site du même nom et en acheter quelques unes, continuer à investir dans des sociétés que je pense solide et qui seront toujours là à produire de la valeur pendant plusieurs années

Sur ce, je vous souhaites une bonne fin de week end pascal, prenez soin de votre santé (LE bien le plus précieux) et je vous tiens au courant de la suite smile

Hors ligne Hors ligne

 

#12 18/11/2020 21h33

Membre (2020)
Réputation :   15  

Bonsoir Hyrt,

Félicitations pour ce portefeuille diversifié en terme de sectorisation.
Votre projet et vos objectifs sont proche des miens.

Ou en êtes vous actuellement ?

Avez-vous regardé les etf pour votre cto?

Je vois que vous cherchez le dividende vous êtes proche des 3% de reversement ce qui est déjà pas mal.


Oser, c est avancer …… Râler, c'est reculer ;-)

Hors ligne Hors ligne

 

#13 04/01/2021 16h58

Membre (2017)
Réputation :   7  

INFP

Bonjour à tous

Avant de commencer, une bonne année 2021 à tous, bonne santé, meilleurs voeux big_smile
Cela faisait un certain temps que je ne m’étais pas posé pour faire ce reporting, sorry ^^’
Si je pouvais résumer cette année, on va dire que ça a été les montagnes russes : un coup ça va bas, l’autre coup ça va haut ^^

Portefeuille aujourd’hui 04/01/2021
26 lignes


Moments forts depuis la dernière fois :
Le véhicule Renault a calé
- Vente de la totalité de la ligne Renault en septembre (trop c’est trop :’( )
- Achat de 34 actions Renault en novembre (et puis mince, c’est reparti, on verra ^^)

Le jeu de l’année
Début d’année dernière, j’ai joué à un jeu. J’ai choisi l’action la plus plébiscité par le jeu The Bull (ose immuno) et en ai acheté pour 500€. Courant de l’année, je suis allé sur Novacyt et quelques autres actions. Aujourd’hui les 500€ se sont transformé en 2200€ que j’ai mis sur une daubasses.
Je reprends le jeu cette année, on verra ce que ça donnera smile En passant, c’est de nouveau Ose immuno l’action la plus choisie. Pour ma part, j’ai mis un peu trop de temps à choisir mes 10 actions donc j’y prendrai part l’année prochaine

Plan d’épargne Groupe
Je travaille toujours dans une entreprise ayant un plan d’épargne avantageux pour les salariés. Je l’utilise pour y mettre mes primes et y verse quelques versements individuels supplémentaires

Allocations du portefeuille


Pour un versement sur PEA de 31000 euros, je suis aujourd’hui à l’équilibre
Pour un versement sur PEA PME de 2500, je suis aujourd’hui à 2500 € de plus value
Pour un versement sur CTO de 1500 euros, je suis à l’équilibre
Pour un PEE de 15000 euros, je suis à 1000 euros de plus value (abondements non compris)

Pour les dividendes, la somme investi permet de générer environ 1800 € brut à l’année soit 150 € brut par mois (on va dire que ça commence à devenir intéressant smile ).

Beaucoup d’apprentissage cette année, des frayeurs, des joies (comme aujourd’hui où le seuil psychologique de : "c’est bon, sur tout mes comptes je suis soit à l’équilibre soit en plus value").
On va dire que je suis plutôt content de cette année smile

Sur ce, je vous souhaites une bonne journée et à une prochaine

Hors ligne Hors ligne

 

#14 23/05/2021 12h54

Membre (2017)
Réputation :   7  

INFP

Bonjour tous le monde,

Après une mise à jour de la présentation, la mise à jour du portefeuille. Mis à part le Plan d’Épargne Entreprise, je n’ai pas fait de nouveaux versements dernièrement.

Portefeuille aujourd’hui 23/05/2021
28 lignes


Moments forts depuis la dernière fois
Après une remontée de l’action Total, j’ai décidé de diviser par deux mon exposition à cette entreprise. J’ai décidé de ne pas entièrement réinvestir afin d’avoir quelques liquidités. J’en ai profité également pour acheter plus de Air liquide.

Allocation du portefeuille



Performance
Pour un versement sur PEA de 31 000 euros, je suis aujourd’hui à 3 500€ de plus value
Pour un versement sur PEA PME de 2500, je suis aujourd’hui à 3 500 € de plus value
Pour un versement sur CTO de 1500 euros, je suis à 150 € de plus value
Pour un PEE de 18 900 euros, je suis à 3 000 euros de plus value (abondements non compris dans calcul de la plus value)

Calendrier de dividendes



D’après les estimations, cela produit 168 € de dividendes mensuels soit 2 012 € à l’année

A venir

- Diversification au delà des frontières françaises
- Se renseigner sur les paniers d’actions : ETF et FCP

Sur ce, je vous souhaites une bonne journée. A bientôt smile

Hors ligne Hors ligne

 

#15 23/05/2021 14h09

Membre (2020)
Top 50 Année 2022
Top 50 Vivre rentier
Réputation :   204  

Bonjour,

Quel est votre avis sur l’action SANOFI ? Vous avez surpondéré l’entreprise entre janvier et avril 2021, sur quels arguments ?

Elle représente à elle seule 30% de votre portefeuille. Vous devez avoir une forte conviction.

Et cette action a tendance à "décevoir" ces derniers temps.

Bien à vous.


"Il faut de la mesure en toutes choses" Horace.

Hors ligne Hors ligne

 

#16 23/05/2021 14h41

Membre (2017)
Réputation :   7  

INFP

Bonjour Radioinvest,

C’est une action que j’ai depuis bien plus longtemps que janvier, je la cachais jusqu’à maintenant (là c’est un oubli de noir ^^) mais après votre message, je n’en vois plus forcément l’intérêt.
Je suis un employé de Sanofi bénéficiant à ce titre d’abondements et de programmes salariaux d’actionnariat me permettant d’investir dans l’action à un prix réduit (le dernier étant 20% de réduction sur le coût d’une action en 2020). Le dividende est plutôt intéressant et en augmentation depuis presque 30 ans. Mon avis est que l’action restera stable (ou montera) et continuera à proposer un dividende de ce type.
Cette action se trouvant sur mon PEE, ma stratégie est de participer aux différents programmes salariaux d’actionnariat quand ils sont proposés, de débloquer les sommes quand je peux (5 ans ou déblocage anticipé) et les réinvestir dans d’autres actifs.

En espérant avoir répondu à votre question 🙂
Bonne journée,

Hors ligne Hors ligne

 

#17 23/05/2021 14h47

Membre (2020)
Top 50 Année 2022
Top 50 Vivre rentier
Réputation :   204  

Je comprends mieux !

Vous faites bien de profiter de la décote grâce à votre statut de salarié, ce qui d’une certaine manière vous offre une marge de sécurité sur l’action.

Vous avez donc votre rémunération mensuelle et une grosse partie de votre portefeuille sur la même entreprise, j’espère que Sanofi ne vous décevra pas à l’avenir !

Bonne journée.


"Il faut de la mesure en toutes choses" Horace.

Hors ligne Hors ligne

 

#18 23/09/2022 15h46

Membre (2017)
Réputation :   7  

INFP

Bonjour,

Après la mise à jour de la présentation, la mise à jour du portefeuille. Mais avant, un point sur la stratégie globale d’investissement.

Jusqu’à maintenant et encore aujourd’hui, ma diversification laissait à désirer. Par manque de connaissance, de temps, … je prenais des risques plus important (pas de réelle stratégie, plutôt au doigt mouillée). Cela, par de la chance et un marché plutôt haussier a plutôt porté ses fruits. Par conséquent, je pourrais me dire : Continuons dans la même lancée ^^. Mais non smile

J’ai découpé mon patrimoine en plusieurs parties.
- L’épargne de précaution : celle-ci est égale à 6 mois de salaire (rapidement mobilisable et non soumis à volatilité, bref LDD, Livret A)
- L’épargne de projet (nouvelle poche) : celle-ci est égale à la somme des projets en tête. Celle-ci doit à terme être égale au coût des projets (mobilisable à échéance du projet + non soumis à volatilité, bref LDD, Livret A ou Assurance vie fond euros)
- Ma RP : pas trop de choses à dire dessus, remboursement des échéances du crédit
- L’investissement (c’est cette partie que j’exposerai ici à présent) : Cette partie est divisée en plusieurs autres et prend en considération certaines limites que je peux avoir.

L’investissement dans la société dans laquelle je travaille. Celle-ci n’est pas pris en compte ou presque dans la répartition de mon patrimoine et ma stratégie (peu de levier ici). Ces actions sont mises dans un Plan d’Épargne Entreprise. Quand j’ai la possibilité de faire des arbitrages, j’arbitre vers un fond diversifié (10% Marché émergents, 20% Small Europe, 40% World et 30% Europe).

L’investissement en ETF. J’ai décidé d’allouer une partie de mon portefeuille en ETF (entre 50% et la 75% hors actions de mon entreprise et fond diversifié PEE). Ainsi, la répartition objectif : 30% S&P500, 5% Small Europe, 10% Japon, 30% Europe, 5% Small USA, 20% Émergent.

L’investissement en action : Je mixe plusieurs stratégies en fonction de mes convictions. J’ai des actions à dividendes, des daubasses et des sociétés pour lesquelles j’ai un à-priori positif : pas super pro, c’est aussi pour ça que je me suis dirigé vers les ETF et qu’ils font maintenant la plus grosse partie de mon patrimoine en action smile . Lorsque je serai plus à l’aise et que j’aurai plus de connaissance, il est probable que je grossisse ces lignes

L’investissement exotique (pas encore intégré dans mon suivi) :
- j’ai mis aussi quelques billes dans une start-up via une plateforme spécialisée. J’attends de voir mais ça restera marginal
- j’ai aussi mis quelques billes dans de la crypto : BTC et ETH
Je garde cette poche mais je ne mettrai pas plus de 5% de mon patrimoine dessus.

Ainsi, de par mes réflexions cette année, mon portefeuille a beaucoup changé.



Pas mal de rouge et malheureusement, je ne pense pas que ça soit fini. La moins value globale est à revoir, je pense ne pas considérer les fonds présents dans mon PEE (l’abondement de l’employeur permet de réduire la moins value)

En répartition géographique globale du portefeuille, cela donne :



et en ETF/action sur la globalité du portefeuille



Actualité du portefeuille
En dehors de la révision de la stratégie, je suis passé du fichier xlsPortfolio à un outil fait maison (passage au macbook). De ce fait, ce fichier est toujours en cours de modification et d’amélioration (via Google Sheets). Si vous avez des idées, je suis preneur wink

Voici pour la mise à jour à la fois de mon portefeuille et aussi de ma stratégie.

Une bonne journée à tous smile

Hors ligne Hors ligne

 

Discussions peut-être similaires à “portefeuille d'actions d'hyrt”

Discussion Réponses Vues Dernier message
27 11 025 15/08/2019 00h40 par Portefeuille
Cette discussion est fermée
Discussion très réputée Discussion fermée Portefeuille d'actions de Scipion8  Résumé 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 … 42 ]
1 042 565 439 03/05/2022 13h19 par Reitner
Discussion très réputée Portefeuille d'actions de MrDividende  Résumé 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 … 44 ]
1 088 503 472 01/05/2024 10h05 par MrDividende
Discussion très réputée Portefeuille d'actions de Lopazz  Résumé 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 … 29 ]
713 366 879 04/04/2024 23h10 par lopazz
Discussion très réputée Portefeuille d'actions de CroissanceVerte  Résumé 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 … 28 ]
696 312 446 25/10/2023 18h55 par Lamat
Discussion très réputée Portefeuille d'actions de Louis Pirson  Résumé 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 … 31 ]
757 283 099 16/01/2024 19h27 par Ours
Discussion très réputée Portefeuille d'actions de PoliticalAnimal  Résumé 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 … 25 ]
621 340 434 04/01/2023 10h36 par PoliticalAnimal

Pied de page des forums

Parrainages Parrainages
Louve Invest
Prosper Conseil

[ Générée en 0.021 sec., 28 requêtes exécutées ]