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#51 06/03/2021 18h15

Membre (2013)
Réputation :   33  

Bonjour,
Après 1 an sans reporting comme souligné par Patience, me revoici.
Je n’ai pas pour autant cessé mes investissements, j’ai maintenu mon rythme mensuel d’investissement après avoir saisi quelques opportunités autour de Mars lors de la Crise Covid. J’aurai souhaité que la baisse dure plus longtemps car je trouve que je n’en ai pas suffisamment profité…
Bilan de l’année 2020 :
Baisse de la valeur de la part de 9.11% sur l’année (114 => 104€). Mon portefeuille a souffert de l’orientation dividendes et de l’exposition au secteur immobilier et petrolier.
Au cours de cette même période, le fond Carmignac Investissement a progressé de 34%. C’est donc une nouvelle déception lors de la comparaison. La différence de performance sur ces 2 années 2019 et 2020 est très substantielle : +7% pour mon portefeuille contre + 66% pour Carmignac.
Les années antérieures Carmignac investissement était à la traine mais depuis le changement de gérant, le fond performe très bien.
Le montant mensuel des dividendes bruts est en baisse à 269€ fin 2020 contre 295€ fin 2019 et ce malgré mes investissements de l’année (-9%). Le dividende par part (indicateur plus pertinent) est de 3.78€ alors qu’il était à 5.10€ 1an plus tot soit une baisse de l’ordre de 25%. La baisse a été légèrement accentuée par l’achat de quelques valeurs de croissance (LVMH, L’Oreal) et d’un tracker monde.
La sous performance de mon portefeuille est aussi criante face à la plupart des fonds actions monde de qualité. Cela me conduit à m’interroger quant à la pertinence de gérer mon portefeuille en titres vifs en direct :
-    J’ai moins de temps qu’avant à consacrer au choix des valeurs et mes achats se font sur la base quelques ratios basiques (PER, VE/EBITDA et ratios historiques)
-    La stratégie dividendes me plait et j’ai plaisir à détenir et acquérir des titres d’entreprises, alors que la détention d’OPC est plus fade.
-     Je pourrais m’inspirer davantage des choix de gérants performants pour continuer à construire mon portefeuille titres par exemple.
-    Je pourrais me concentrer davantage sur l’achat de titres vifs européens dans mon PEA et réaliser la diversification sur le reste du monde via des UC en assurance vie.
-    La gestion en UC impose de gérer des revenus sous forme de plus-values plutôt que sous forme de dividendes ce qui me parait moins facile. Mais d’un autre côté ces dernières années, les actions à dividendes sont loin d’être les + performantes.
Depuis le début de 2021,
Mon portefeuille reprend des couleurs avec une progression de la valeur de part de presque 7% à 111€.

Le dividende par part remonte légérement à 3.86€ en hausse de 2% depuis le 1er Janvier.

Ma conviction actuelle est la poursuite du rebond des valeurs de rendement et en particuliers des pétrolières dont le prix de la matière première est revenu au niveau d’avant crise et des bancaires (dont je reste à l’écart compte tenu de mon emploi) avec les craintes d’inflation.


RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 06/03/2021

~Consommation discrétionnaire (1,1%) :
     2 LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton SE________1,1%

~Consommation de base (12,0%) :
    61 Unilever PLC_______________________________2,8%
    60 Kraft Heinz Co (USD)_______________________2,0%
    37 Coca-Cola Co (USD)_________________________1,6%
    26 Danone SA__________________________________1,5%
    12 Procter & Gamble Co (USD)__________________1,3%
    85 Carrefour SA_______________________________1,3%
    12 Savencia SA________________________________0,8%
     2 L'Oreal SA_________________________________0,6%

~Energie (13,6%) :
   120 Total SE___________________________________5,1%
   171 Royal Dutch Shell PLC (GBP)________________3,2%
   185 Kinder Morgan Inc (USD)____________________2,5%
    50 Enbridge Inc (USD)_________________________1,5%
    31 Rubis SCA__________________________________1,3%

~Services financiers :
n/a

~Santé (9,7%) :
    60 Sanofi SA__________________________________4,8%
    60 Pfizer Inc (USD)___________________________1,8%
    17 Abbvie Inc (USD)___________________________1,6%
   102 GlaxoSmithKline PLC (GBP)__________________1,5%

~Industrie (8,6%) :
    20 Siemens AG_________________________________2,7%
    28 Vinci SA___________________________________2,5%
    25 Compagnie de Saint Gobain SA_______________1,2%
   160 Derichebourg SA____________________________1,1%
    10 Stef SA____________________________________0,8%
    10 Siemens Energy AG__________________________0,3%

~Matériaux de base (12,7%) :
    33 Air Liquide________________________________4,3%
    75 Nutrien Ltd (USD)__________________________3,5%
   124 BHP Group PLC (GBP)________________________3,3%
   190 Metabolic Explorer SA______________________1,2%
     8 Imerys SA__________________________________0,4%

~Technologie de l'information (10,1%) :
    15 Baidu Inc (USD)____________________________3,4%
     2 Samsung (USD)______________________________3,3%
    20 Apple Inc (USD)____________________________2,1%
    13 International Business Machines Corp_______1,4%

~Services de télécommunication (6,2%) :
   400 Orange SA__________________________________4,1%
   137 Deutsche Telekom___________________________2,1%

~Services aux collectivités (7,8%) :
   223 Red Electrica Corporacion SA_______________3,2%
    19 Sodexo SA__________________________________1,7%
    98 SSE PLC (GBP)______________________________1,5%
   178 Enel SpA___________________________________1,4%

~Immobilier (12,6%) :
   820 Aroundtown SA______________________________5,1%
    92 Healthpeak Properties Inc (USD)____________2,4%
   115 Covivio Hotels SCA_________________________2,2%
    50 VEREIT Inc (USD)___________________________1,6%
   108 Macerich Co (USD)__________________________1,3%

~Fonds/Trackers (5,7%) :
     9 Amundi Index Solutions - Amundi MSCI Wor___3,1%
    85 Lyxor Hong Kong (HSI) UCITS ETF - Dist-E___2,5%
    27 Unibail-Rodamco-Westfield ()_______________0,0%

~Liquidité :
__________________________________________________0,1%

Fait avec XlsPortfolio

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 06/03/2021 (immobilier uniquement)

~Gestion/Services immobiliers (40,8%) :

~Diversifié (13,0%) :
    50 VEREIT Inc (USD)__________________________13,0%

~Santé (18,9%) :
    92 Healthpeak Properties Inc (USD)___________18,9%

~Centres de villégiature et hôtels  (17,2%) :
   115 Covivio Hotels SCA________________________17,2%

~Commerce et centres régionaux (10,0%) :
   108 Macerich Co (USD)_________________________10,0%

Fait avec XlsPortfolio

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#52 28/06/2021 18h17

Membre (2013)
Réputation :   33  

Bonjour,
Nouveau reporting en cette fin de second trimestre.
La valeur de part de mon Portefeuille est en hausse de 13% de puis le 1er Janvier à 119.58€ / Part.
J’ai stoppé mon investissement mensuel en titres vifs pour le moment pour plusieurs raisons :
- jusqu’à présent ma performance est en deçà des meilleurs fonds actions.
- Les marchés sont hauts et j’augmente un peu mes liquidités
- Je vais augmenter mon investissement en assurance vie sur UC
Par contre j’ai opéré de nombreux arbitrages parmi mes titres vifs.
La stratégie est un mix GARP et dividendes.
J’ai toujours une forte conviction sur le secteur de l’énergie et en particulier ma plus grosse ligne Totalenergies et les résultats du T1 me confortent.
Je reste prudent avec le secteur automobiles : nous sommes peut etre dans le haut du cycle d’une part et d’autre part la transition vers l’électrique engendre des investissements lourds pour ce secteur.
Récemment j’ai allégé St Gobain qui me semble bien valorisé après 50% de hausse cette année. Je garde une petite position pour surveiller et revenir en cas de baisse.
J’ai initié une ligne sur Alibaba qui me semble peu valorisé compte tenu du rythme de croissance, le risque politique me semble surestimé actuellement pour cette valeur.
J’ai également initié une ligne sur Linde en diminuant Air liquide, je suis sur ce point les avis de plusieurs gérants qui sont davantage enthousiastes sur la croissance de Linde plutot que le francais.

Enfin j’ai investi une part des liquidités accumulées récemment dans le secteur défensif de l’alimentaire considérant que ce secteur pourrait profiter en cas de perspectives de croissance moindre. Investissement via un ETF dont le tiers de la position est investi dans Nestlé.

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 28/06/2021

~Consommation discrétionnaire (2,8%) :
     8 Alibaba Group Holding Ltd (USD)____________1,5%
     2 LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton SE________1,3%

~Consommation de base (12,9%) :
    57 Unilever PLC_______________________________2,8%
    35 Danone SA__________________________________2,0%
    60 Kraft Heinz Co (USD)_______________________2,0%
    37 Coca-Cola Co (USD)_________________________1,7%
    85 Carrefour SA_______________________________1,4%
    12 Procter & Gamble Co (USD)__________________1,3%
    12 Savencia SA________________________________0,9%
     2 L'Oreal SA_________________________________0,8%

~Energie (14,2%) :
   150 TotalEnergies SE___________________________5,8%
   171 Royal Dutch Shell PLC (GBP)________________2,9%
   185 Kinder Morgan Inc (USD)____________________2,8%
    50 Enbridge Inc (USD)_________________________1,7%
    31 Rubis SCA__________________________________1,2%

~Services financiers (2,3%) :
    11 Peugeot Invest SA__________________________1,3%
    50 AXA SA_____________________________________1,1%

~Santé (7,5%) :
    45 Sanofi SA__________________________________4,0%
    60 Pfizer Inc (USD)___________________________1,9%
    17 Abbvie Inc (USD)___________________________1,6%

~Industrie (8,9%) :
    20 Siemens AG_________________________________2,7%
    28 Vinci SA___________________________________2,5%
    20 Worldline SA_______________________________1,6%
    10 Stef SA____________________________________0,9%
   100 Derichebourg SA____________________________0,8%
     7 Compagnie de Saint Gobain SA_______________0,4%

~Matériaux de base (6,0%) :
    20 Air Liquide________________________________3,0%
    45 Nutrien Ltd (USD)__________________________2,2%
   190 Metabolic Explorer SA______________________0,8%

~Technologie de l'information (13,4%) :
     2 Samsung (USD)______________________________3,0%
    35 Prosus NV__________________________________2,9%
    20 Apple Inc (USD)____________________________2,2%
     1 Alphabet Inc (USD)_________________________2,0%
     6 Facebook Inc (USD)_________________________1,7%
    13 International Business Machines Corp_______1,6%

~Services de télécommunication (5,3%) :
   300 Orange SA__________________________________2,8%
   137 Deutsche Telekom___________________________2,4%

~Services aux collectivités (6,5%) :
   223 Red Electrica Corporacion SA_______________3,7%
    19 Sodexo SA__________________________________1,5%
   178 Enel SpA___________________________________1,4%

~Immobilier (10,8%) :
   500 Aroundtown SA______________________________3,3%
    92 Healthpeak Properties Inc (USD)____________2,6%
    50 VEREIT Inc (USD)___________________________1,9%
   115 Covivio Hotels SCA_________________________1,9%
    66 Macerich Co (USD)__________________________1,0%

~Fonds/Trackers (9,3%) :
    10 Amundi Index Solutions - Amundi MSCI Wor___3,8%
    27 Unibail-Rodamco-Westfield SE_______________2,0%
     7 Linde PLC__________________________________1,7%
    22 Daimler AG_________________________________1,7%
     2 Lyxor EURO STOXX Banks UCITS ETF P Acc_____0,2%
    30 Search ()__________________________________0,0%

~Liquidité :
__________________________________________________3,5%

Fait avec XlsPortfolio

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 28/06/2021 (immobilier uniquement)

~Gestion/Services immobiliers (30,8%) :

~Diversifié (18,1%) :
    50 VEREIT Inc (USD)__________________________18,1%

~Santé (23,8%) :
    92 Healthpeak Properties Inc (USD)___________23,8%

~Centres de villégiature et hôtels  (18,0%) :
   115 Covivio Hotels SCA________________________18,0%

~Commerce et centres régionaux (9,2%) :
    66 Macerich Co (USD)__________________________9,2%

Fait avec XlsPortfolio

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#53 09/03/2023 17h03

Membre (2019)
Réputation :   83  

Bonjour,

A propos de votre investissement dans Samsung, vous évoquiez des frais importants.
J’ai eu beau chercher, je n’ai pas pu mettre la main sur un prospectus. Quelle est votre source d’information sur ce sujet ?

Comme vous indiquiez Samsung USD, je suppose que vous aviez les GDR SMSN/SMSEL. J’envisage SSU/SSUN qui cotent en euro sur Frankfurt, mais la documentation reste tout autant introuvable.


I create nothing, I own. -Gordon Gecko

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#54 09/03/2023 22h12

Membre (2013)
Réputation :   33  

Bonjour, je faisais simplement allusion aux frais de courtage de la banque pour acheter le GDR.

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#55 11/03/2023 16h23

Membre (2019)
Réputation :   83  

Et en terme de fiscalité des dividendes, que faisiez vous ?
Vous avez pu régulariser avec les impôts pour éviter une double imposition ?


I create nothing, I own. -Gordon Gecko

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#56 23/03/2023 19h49

Membre (2013)
Réputation :   33  

Le montant du dividende étant de quelques euros pour la ligne détenue, je m’en étais pas préoccupé.

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