LOGICIEL - xlsPortfolio : suivre facilement son portefeuille d'actions

JB0660 · #1

Juste pour info, comme peu de gens le savent, il existe des version du CAC 40 avec dividendes réinvestis :

http://www.euronext.com/trader/summariz … ectedMep=1 : CAC 40 avec dividendes bruts de fiscalité
http://www.euronext.com/trader/summariz … ectedMep=1 : CAC 40 avec dividendes nets de fiscalité

Bien sur, comme peu de gens le savent, les gérants de fonds n’ont pas de scrupules à se comparer à un indice hors dividendes et "oublient" qu’il existe un CAC 40 dividendes réinvestis.

Mots-clés : actions, excel, excelportfoliomanager, portefeuille, xlsportfolio

InvestisseurHeureux · #2

Sky, vous êtes meilleur commercial que moi ! ;-)

moneybob a écrit :
Tout fonctionne bien merci. C’est vrai la comparaison avec un indice fait mal mais lequel choisir pour coller à la diversification du livre ?

A priori, dans xlsPortfolio vous ne gérez que des actions et pas vos autres placements. Donc il faut comparer avec un tracker actions capitalisant.

Si votre univers d’investissement est la France, cherchez un tracker zone euro. Ne prenez pas un tracker CAC40, même capitalisant, car le CAC40 est surpondéré en financière. Le EASYETF EURO STOXX 50 devrait faire l’affaire.

Si votre univers d’investissement est international, cherchez un tracker monde capitalisant.

L’avantage du S&P500 c’est qu’il est sur Yahoo Finance, donc ça permet de récupérer facilement l’historique de cours.

Nikki · #3

Mathématiquement, ca peut arriver d’être en perte latente en euros malgré une VL qui a monté.
Pour caricaturer, on peut imaginer une forte hausse initiale avec peu de capital, et un gros apport de fonds suivi d’une petite baisse.

Une étude de Morningstar avait même montré qu’en pratique, ca arrivait souvent : ils ont confronté l’historique de souscriptions/rachats de certains fonds à leur VL pour conclure que les investisseurs étaient globalement de très mauvais market timers de fonds.
Avez-vous gagné autant que votre fonds? | Morningstar

C’est d’ailleurs un gros problème pour l’industrie de la gestion d’actifs lorsqu’il y a des frais variables : un fonds peut être amené à prélever des frais de surperformance parce que la VL augmente, mais en facturant des frais à des investisseurs qui ont globalement perdu de l’argent (ou l’inverse, prélever des frais de surperformance sur une petite partie du capital alors que beaucoup d’investisseurs en ont profité).

Dernière modification par Nikki (18/03/2011 13h32)

InvestisseurHeureux · #4

Bonjour,

J’ai du oublier de répondre mais quand vous m’avez fait part de ce point en mars, je l’ai corrigé dans la semaine, donc a priori c’est bon :

De toute façon, j’assure le SAV, donc quand qqun a un pb (dernièrement on m’a signalé un petit bug sous Excel 2003), je corrige en quelques jours : il n’y a pas d’inquiétude à avoir. :-)

InvestisseurHeureux · #5

Nouveauté d’xlsPortfolio en beta test :

InvestisseurHeureux · #6

Il suffit de taper sur Google :
nom_de_la_société dividend history investors relation

En général vous tombez sur le calendrier et pouvez en déduire la fréquence.

Pour le mois, il suffit de renseigner un des mois de versement (pas grave si ça n’est pas le mois le plus récent).

Saydji · #7

La différence se fait dans l’autre sens:
Lorsque la devise de référence dans l’onglet DEVISES est en EUR mais que la configuration dans Windows est dans une autre devise.

Exemple:

Dans le Reporting et le calendrier, la devise se retrouve être en $ alors que la devise de référence du classeur est bien en EUR.

D’ailleurs, si on change à la volée la devise dans les paramètres régionaux de Windows, on voit que les parties reporting et Calendrier se modifient en live.

Dernière modification par Saydji (04/04/2012 14h19)

Saydji · #8

erik a écrit :
Par contre, je ne sais pas faire le changement de couleur rouge/vert en fonction de la valeur … Je veux bien connaître l’astuce …

Il s’agit du formatage conditionnel qui se trouve de memoire dans le menu "Format".
Il suffit ensuite de créer un ou plusieurs tests logiques. Pour chacun des cas, on peut définir un formatage particulier (couleur de police, couleur de fond, etc.).

On peut trouver des tutos facilement via google, selon les versions d’office.

Dernière modification par Saydji (26/05/2012 16h44)

InvestisseurHeureux · #9

Cyrial,

Le module de reprise ne fonctionne pas avec une version trop ancienne car il y a des décalages de colonnes.

Faîtes des copier-coller manuels (sélection - copier - coller valeurs) de toutes les cellules vertes puis lancer la mise à jour. C’est un peu fastidieux mais ça ne prendra pas plus de 5 minutes.

Nezpapeur · #10

Pour information il me semble que xlsPortfolio est utilisable avec Excel 2013, pour le moment tout fonctionne et donc je vous tiendrais informé, mais si Philippe à un jour la question, il peut y répondre maintenant

Dernière modification par Nezpapeur (20/11/2012 03h49)

coyote · #11

Je n’ai pas reflechi dans le detail, mais si vous faites de l’optimisation fiscale, ce qui me semble interessant de garder c’est le PRU réel, pour savoir à tout moment si vous souhaitez utilisez
cet "arrangement".

Si vous êtes dans un optique investisseur passif et LT, le PRU n’est qu’une indication
==> Utiliser le PRU "fiscal"
==> Si vous faites plus d’operation alors on peut supposer que la PV / MV réelle est
plus importante dans ce cas garder le Vrai PRU et non le PRU optimisé fiscalement

Cordialement

Ricou · #12

@ hertell et champflo
Si vous n’avez rien reçu, c’est que IH n’a rien envoýé
Si il n’a rien envoyé, c’est qu’il doit etre dessus

InvestisseurHeureux · #13

Effectivement, xlsPortfolio ne fonctionne plus avec la récente maj Bloomberg.

Comme d’habitude, d’ici 48 heures vous aurez une nouvelle version d’xlsPortfolio directement envoyée sur votre messagerie.

Thomas · #14

Zeb,

Faites un “copié” puis collage spécial et « copier valeur » des lignes de l’historique (sauf la dernière ligne pour conserver la formule).
Une fois que vous n’aurez plus que des valeurs (et non des formules), vous pouvez supprimer les lignes que vous voulez.

Fabrice67 · #15

Bonjour,

Il suffit de faire la somme de la colonne B de l’onglet "VALEUR PART".
Par exemple, vous mettez dans une cellule au choix de l’onglet "VALEUR PART" la formule : "=(SOMME(B:B))"

Shagrath · #16

Il faut toujours éviter les usines à gaz… Le mieux est d’avoir tous vos PRU en euros.

Il me semble que vous pouvez appliquer cette solution :
1) Vous prenez le PRU en devise donné par votre broker
2) Vous lui appliquez le pourcentage de PV ou MV de votre ligne donné par votre broker.
3) Vous obtenez le PRU en Euros à rentrer dans Xlsportfolio

Vous aurez ainsi pour chaque ligne le même pourcentage de PV ou MV que celui donné par votre broker.

Dernière modification par Shagrath (04/11/2015 08h36)

Faith · #17

Pour partager une plaisanterie d’informaticiens, adaptée à cette discussion:

Dernière modification par Faith (15/04/2016 13h58)

InvestisseurHeureux · #18

XlsPortfolio v1.21

Reporting par sensibilité économique

Un nouveau reporting comme nouveauté :

Qui permet de compléter celui-ci :

Pour déterminer la sensibilité économique, je m’inspire complètement des "super-secteurs" de Morningstar.

Cyclique (sensibilité élevée) = Matériaux de base + Consommation discrétionnaire + Services financiers

Sensible (sensibilité moyenne) = Services de télécommunications + Energie + Industrie + Technologie de l’information

Défensif (sensibilité moindre) = Consommation de base + Santé + Services aux collectivités

La seule différence étant que Morningstar inclut l’immobilier dans le "super-secteur" Cyclique, alors que je l’ai isolé.

Envoi de cette nouvelle version

Sous 48 heures, vérifiez vos spams ! :-)

InvestisseurHeureux · #19

Voici le nouveau tableau sur la fiscalité des dividendes, dont les pourcentages peuvent être utilisés dans XlsPortfolio pour gérer les calendrier prévisionnels de versement des dividendes bruts et nets :

Vous noterez que sauf si votre Taux Marginal d’Imposition est de 14%, il est préférable d’opter pour le prélèvement fiscal libératoire de 30%.

N’ayant pas encore testé, je ne sais pas exactement quelles sont les répercussions du prélèvement forfaitaire libératoire sur un dividende étranger (notamment si le PFL va-t-il s’appliquer sur la totalité du dividende ou après imposition étrangère : d’expérience, le bon sens, la fiscalité théorique et la manière pratique dont la chose est gérée par le courtier sont trois paramètres bien distincts).

InvestisseurHeureux · #20

XlsPortfolio v1.26

Nouveautés

Cette version permet de saisir aussi bien des tickers Bloomberg, que Reuters et Financial Times. La maj des devises se fait à présent avec XE.com.

Reuters s’est avéré un remplacement médiocre de Bloomberg, car il manque ponctuellement les rendements sur dividende des sociétés et les fonds n’y sont pas présents. Le Financial Times s’avère assez complet et a priori peut faire office de substitut si la maj Bloomberg ne fonctionne plus sur votre configuration.

Si vous êtes satisfait de votre version d’XlsPortfolio actuel, il n’y a pas lieu d’en changer.

Télécharger cette version

Directement dans votre onglet profil d’utilisateur des forums de l’IH :

Manuel d’utilisation

Le nouveau manuel d’utilisation est disponible ici : manuel v1.26

Reprise de données

La fonctionnalité de reprise de données permet de récupérer vos données d’une version antérieure d’XlsPortfolio, mais vous devrez modifier un à un vos tickers Bloomberg au profit des tickers Financial Times ou Reuters correspondants.

Fabrice67 · #21

Bonjour,
Excel corrige automatiquement un mot qu’il ne connait pas, pensant que c’est une faute de frappe.
Il écrit donc "LES" lorsque vous tapez "LSE".

Pour remédier à ça :
- "Fichier" -> "Option" -> "vérification" -> "Option de correction automatique" > décochez "Correction en cours de frappe".

(Nous sommes effectivement hors sujet. Un modérateur peut peut-être déplacer les quelques messages dans la discussion d’xlsPortfolio.)

InvestisseurHeureux · #22

Téléchargement direct ou anonymisé

Dans les récentes versions d’XlsPortfolio, le téléchargement utilise un serveur intermédiaire avec rotation des IPs pour anonymiser le téléchargement des données et le fiabiliser, quel que soit votre configuration d’ordinateur.

Cependant, dans 90% des cas, passer par un serveur intermédiaire ne sert à rien, et cette étape ajoute du temps de traitement qui peut être long, selon la disponibilité du serveur.

Du coup, j’ai ajouté un paramètre pour revenir à un téléchargement direct (= sans anonymisation) si vous le souhaitez. La mise à jour est ainsi deux à trois fois plus rapide.

Le paramètre est comme d’habitude, dans l’onglet DEVISES :

N.B. : il est possible que pour que le téléchargement direct fonctionne chez vous, il faille choisir l’objet COM Msxml2.ServerXMLHTTP.6.0 plutôt que Msxml2.XMLHTTP.6.0 ; cela dépend de votre version de Windows et si vous êtes de chez vous ou dans une entreprise.

Pour télécharger cette version, cliquez ici.

InvestisseurHeureux · #23

Possibilité d’ajouter ses propres secteurs

Plusieurs utilisateurs gèrent manuellement leur SCPI/OPCI/etc. dans XlsPortfolio, mais jusqu’à présent, toutes ces lignes "manuelles" étaient catégorisées en fonds/trackers.

Il est maintenant possible d’ajouter trois secteurs supplémentaires :

Ces nouveaux secteurs sont ensuite sélectionnables dans l’onglet "Portefeuille" :

Et pris en compte dans le graphique sectoriel et le reporting :

Pour télécharger cette version, cliquez ici.

Astuce si vous voulez inclure vos SCPI/OPCI/etc.

Peut-être souhaitez-vous inclure vos SCPI (avec gestion manuelle de la valeur de part et du dividende) dans XlsPortfolio, afin que leurs dividendes apparaissent dans le calendrier des dividendes. Mais vous ne voulez pas perturber votre suivi de performance boursière, qui sera faussé si vous intégrez des SCPI dans le portefeuille.

Une solution simple est de dupliquer votre fichier, et donc d’utiliser deux fichiers XlsPortfolio : un contenant uniquement votre portefeuille boursier et l’autre contenant votre portefeuille boursier + SCPI/OPCI/etc. Cela fait une double-maintenance, mais si vous le faites une fois par mois, ça va.

InvestisseurHeureux · #24

XlsPortfolio v1.31b

Le site du FT ne semble plus fournir le secteur et l’industrie pour les actions.

Il est possible de renseigner l’information manuellement, avec la technique indiquée ici.

Cependant, cette nouvelle version du fichier supporte les tickers Yahoo (uniquement pour les actions), et vous permet de retrouver le téléchargement automatique du secteur/industrie.

Cliquez ici pour accéder à votre profil et télécharger cette version :
Mon profil d’utilisateur - Section Logiciels

Utilisez ensuite la fonctionnalité de "Reprise de données", de l’onglet "PORTEFEUILLE".

Si vous êtes satisfait de la version actuelle, inutile de télécharger cette nouvelle version.

bibike · #25

Ok donc vous cherchez un moyen automatique pour prendre en compte les dividendes sans rien faire.

Et bien ça n’existe pas dans xlsPortfolio et cela m’étonnerait que ça existe ailleurs. En réel nous avons le même problème

IH étant friand de dividendes j’imagine qu’il s’est déjà penché sur cette question…

Plutôt que de checker toutes les sociétés tous les mois, si vous les suivez bien (communiqués etc) alors vous vous notez dans un calendrier les dates de détachement / versement prévisionnelles c’est communiqué plusieurs mois à l’avance.
A défaut paramétrez le calendrier mensuel de dividendes dans xlsPortfolio (voir notice.., versement mensuel, annuel, trimestriel, personnalisé etc). Comme ça vous regardez juste le mois échu quelles sociétés sont censées avoir versées quelque chose. Et en plus cette fonction vous donne le montant du dividende (mais ça reste approximatif car c’est tiré de sites boursiers qui font souvent des erreurs).

Question existentielle, pourquoi "passer" autant de temps à suivre un portefeuille fictif ?

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