Portefeuille d'actions de Rocc

Le portefeuille a pris 2.74% en 15 jours (par la suite je tenterai une évaluation par mois).

Ordres :
- J’ai repris du Lyxor ETF SEL  même si la stratégie "passive" ne me correspond pas trop. D’un autre côté quand je ne sais pas quoi faire - lorsque les cours sont trop hauts - c’est toujours une alternative.
- J’ai profité d’un petit repli pour reprendre une dizaine d’actions de ABI.
- J’ai vendu avec profit ma petite ligne de Volkswagen : 6.62% de bénéfice c’est petit mais c’est dans ma "popoche".
- J’ai acheté du Siemens la veille de l’annonce de la fusion. J’hésitais entre Siemens et Alstom. J’ai préféré le premier pour conserver une action allemande dans mon PEA (j’essaye de conserver au moins une action de l’indice DAX). Pour Alstom, j’ai un problème avec la taxe boursière sur les valeurs françaises. Alstom a mieux performé mais on verra au final ce que donnera Siemens, qui se négocie sur Euronext c’est un atout mais sa liquidité est moins bonne qu’avec Volkswagen.

J’ai été déçu par Essilor. J’attends néanmoins la fusion avec Luxoticca avant de me prononcer. Idem pour Safran. Je ne suis pas sur des synergies avec Zodiaque. J’avoue que j’abandonnerai bien ce dernier pour reprendre du Airbus (une de mes premières valeurs a avoir fait plus de 40% dans l’année en 2015).

Pour les achats, j’ai encore beaucoup d’hésitation : Orange qui n’a pas bien performé cette année, Laguardère qui pourrait faire encore mieux, Renault pour son replis et son dividende, Neopost pour son dividende, Bouygue et aussi Air Liquide qui reste abordable.
A l’étranger, renforcer Siemens, reprendre Volkswagen s’il rechute. J’ai loupé la Deutsche Telekom qui est passée sous la barre des 15 euros.
Beaucoup d’interrogations mais tout dépendra de mes prochaines lectures et des cours.

Dernière modification par rocc (19/12/2020 22h40)

Merci pour votre intérêt.

Effectivement les intérêts ne sont pas déductibles lors d’un achat sur les marchés financiers. Par contre, si j’avais choisi d’acheter un cheptel laitier (investir dans des vaches laitières) ou des parts de SCPI avec le même crédit, normalement j’aurais pu les déduire.

Je vous rejoins. La priorité est de remplir mon PEA pour ses 8 ans et sa fiscalité plus douce.

Je suis passé sur Interactive brokers. Heureusement qu’ils ont une interface en français mais j’avoue que cela reste du chinois pour l’instant.

Pour limiter les effets de change, j’avais aussi pensé prendre un ETF Nasdaq, alternative intéressante car il devient dès lors possible de le loger dans un PEA. Néanmoins, je trouve plus gratifiant d’avoir des actions Amazon et Alphabet qu’un tracker.

Mon brocker actuel n’est pas mauvais mais d’après ce que j’ai pu observer il me donne accès surtout aux grosses capitalisations.

Vivant en France, avec un TMI à 30%, il est préférable d’éviter les fiscalités confiscatoires. Les 17 000 euros restant pourraient aussi être mis sur le PEA de mon épouse ou sur un PEA-PME. Néanmoins ouvert depuis 2 ans seulement (j’aurai du prendre date pour mon épouse il y a bien longtemps) je ne "pourrai" rien retirer en cas de besoin.

A méditer dans tous les cas.

Aegon est un bon pick - dividende sans retenue si on choisit d’être paye en actions - en plus de bons résultats.

EUR 0.13 per common share
USD 0.152653

Shareholders were given the opportunity to choose between receiving the 2017 interim dividend either entirely in cash (minus 15% withholding tax) or entirely in new common shares to be paid out of the share premium reserve (free of withholding tax in the Netherlands).

2017 interim dividend stock fraction
43% of shareholders elected to receive the stock dividend. Those who elected a stock dividend received one Aegon common share for every 36 common shares held.

Dividende paye en juin + septembre 2017
Dividends - Aegon

@Bluegrass, c’est ça, achevez-moi avec le coup du dividende !

Et à partir du moment où on m’a annoncé non éligible, je l’ai zappée. Je ne lisais même pas les articles sur elle, trop dégoûtée. Mais là, je viens de voir qu’elle avait reçu une petite claquounette vendredi. Intéressant (enfin, désolée pour ceux qui l’ont en portefeuille).
Je vais reprendre mes "vieilles" revues Investir et Le Revenu pour me replonger dans la vie et l’oeuvre de ST Microelectronics.

La personne que j’ai eue au téléphone m’a expliqué que le siège était en Suisse et que non, elle n’était pas éligible au PEA (?).
J’avais appelé peu de temps après qu’elle rentre dans le Cac40. J’avais été étonnée que Boursorama fasse une erreur aussi grossière mais apparemment, c’est Binck qui a fauté.

Eric18 a écrit :

Il y a quand même des assez grosses sociétés qui font 15% par an depuis au moins 10 ans.
Bonjour Isild, Investir indique un rendement annualisé sur 10 ans ,ce qui ne veut pas dire que ces sociétés font 15% par an, prenez l’année 2008 pour toutes ses sociétés et vous verrez que le rendement y était plus que négatif. Les années suivantes ont surement permis d’arriver à ce rendement annualisé sur 10 ans mais je trouve que ce tableau occulte un peu la réalité.

Bonjour Eric18,
C’est sûr que la performance a été lissée. Sur ces 10 années, certaines ont été fastes et d’autres nettement moins.
Ce qui serait intéressant c’est de la comparer à la performance du CAC 40 sur 10 ans.

Dernière modification par Isild (03/12/2017 10h05)

Il est vrai que 16% semble beaucoup sur une longue période. Peut-être devriez-vous réfléchir aux différentes options qui s’offrent à vous.

Vous avez certes les actions et les ETF, comme vous semblez l’envisager, mais pourquoi ne pas regarder par exemple les bonus cappés.
En période de hausse des marchés il est possible de suivre peu ou prou avec une gestion active. Et en période de baisse modérée des marchés (-20 à -25%) il est tout à fait envisageable d’espérer une performance positive.

Vous n’atteindriez certainement pas les 16% annuels pendant 10 années, mais vous pourriez être à l’abri d’un retournement à la baisse. Ce type de produit est d’ailleurs (pour moi) bien plus sécurisé que les actions.

Le plus simple est de directement vous rendre sur les sites des principaux émetteurs (BNP, COMMERZBANK et CITI, les sites sont tous en français)

Vous recherchez les sous-jacents qui pourraient vous intéresser, vous regardez les caractéristiques de chaque bonus cappé disponible, vous faites votre choix et vous relevez le numéro du bonus cappé (style ZZ00B chez BNP, 580SA chez COMMERZBANK et 1100T chez CITI) et vous l’entrez dans dans votre espace client chez votre courtier. Vous devriez dès lors être dirigé vers la page de passage d’ordre sur le bonus cappé choisi.

Cette façon de faire est la même si vous souhaitez un jour acheter des turbos, des warrants, ou tout autre produits dérivé.
Il est bien plus aisé de faire le tour des émetteurs, plutôt que de se contenter de ce que peut proposer votre courtier.

(les numéros de bonus cappés que j’ai évoqué ci-dessus le sont totalement au pif. C’est juste pour vous montrer la structure de numéro utilisée par chacun de ces trois émetteurs).

Édit : mon message s’est croisé avec votre dernier.
En fait pour suivre l’évolution des bonus cappés, il vaut mieux allez directement sur les screeners des émetteurs (comme je vous le suggère ci-dessus). Les données y sont à jour, alors qu’effectivement sur boursier.com c’est peu "à l’arrache".

Ainsi, à la clôture vendredi soir, le 582EZ sur RENAULT côtait 86,13€.

. Si le cours de la société touche les 60€ (ou moins) avant le 21/12/2018, alors vous serez remboursé (si vous conservez votre bonus cappé jusqu’au bout du bout) au même niveau que l’action ce jour là. Si elle cote 30€, vos bonus cappés seront remboursés 30€. Si elle cote 90€, vous serez remboursé 90€. Si elle cote 110€, vous serez remboursé 96€ (car le.niveau bonus est le niveau maximum de remboursement d’un bonus cappé.

. Si le cours de l’action ne touche jamais les 60€ et que vous avez conserve votre bonus cappé jusqu’au bout, alors vous serez remboursé à 96€. Quel que soit son cours. C’est à dire que même si le cours de l’action affiche une baisse, vous vous enregistrez une PV.

Après, il est tout à fait possible de revendre un bonus cappé bien avant son échéance. C’est ce que ArnvaldIngofson, Ostal et moi-même faisons. Dès qu’une grande partie du gain possible est atteinte, nous reviendrons pour nous positionner ailleurs. Rydell lui conserve ses bonus cappés plus longtemps, afin de récupérer toute (ou presque) la PV possible.
Il n’y a pas de stratégie qui soit meilleure que l’autre. Tout dépends de l’objectif de chacun.

Dernière modification par Neo45 (17/12/2017 23h38)

J’exerce une profession libérale. J’ai 90 jours de carence en cas d’arrêt, majorés de 30 jours pour le versement des indemnités. J’ai donc budgeté 4 mois d’épargne de précaution (vie + charges professionnelles), d’autant plus que je n’ai pas d’assurance prévoyance. J’ai aussi un bonus de 4000 euros pour les frais de véhicule.

Néanmoins, hormis ce matelas je n’ai pas de liquidité disponible pour investir. Reste nos PEL. Il est vrai que c’est tentant d’investir dans des produits plus rentables. Est-ce sage, probablement pas comme le suggère Isild. C’est l’une des raisons pour laquelle, je suis en pourparler pour contracter un crédit de 50 000 euros pour investir dans les marchés financiers.

PS : Le 2e "C" est la première lettre de mon prénom, comme du mot "croissance".

Bonnes fêtes de fin d’année à tout le monde.

Dernière modification par rocc (27/12/2017 22h31)