PlanèteMembres  |  Mission   xlsAsset xlsAsset
Cherchez dans nos forums :

Communauté des investisseurs heureux (depuis 2010)

Echanges courtois, réfléchis, sans jugement moral, sur l’investissement patrimonial pour devenir rentier, s'enrichir et l’optimisation de patrimoine

Invitation Vous n'êtes pas identifié : inscrivez-vous pour échanger et participer aux discussions de notre communauté !

Flèche Découvrez les actions favorites des meilleurs gérants en cliquant ici.

[+1]    #26 31/05/2021 18h13

Membre (2019)
Réputation :   77  

INTJ

Reporting #18 : mai 2021


Le mois de mai s’achève avec son lot de dividendes. Je verrai dans quelques mois si l’adage "Sell in May and go away" est vérifié, la performance du PEA est pour l’instant au beau fixe. Le CTO prend la tasse avec les valeurs technologiques et je m’interroge de plus en plus sur la pertinence de le garder. Outre la gestion administrative (déclaration compte à l’étranger + absence d’IFU forçant à tout reprendre manuellement), la fiscalité et les performances du PEA diversifié me paraissent plus en phase avec mon style d’investissement.

Mouvements

PEA
* Les dividendes sont arrivés ! J’ai touché ceux de Sanofi (275,20€), ASML (14,49€), Air Liquide (187€) et SG (44€), soit un total de 520,69€ sur le mois.
* Les deux actions gratuites de la FDJ ont été livrées, le reliquat (eq. 0,5 "action") devrait apparaître dans les jours qui viennent
* Achat de 9 Lyxor Core EMU à 54,54€
* Achat de 23 Amundi Emerging Markets à 23,84€
CTO
RAS

PEA

Toutes mes valeurs ont globalement profité de Mai pour prendre des couleurs. Hormis Total, tout est vert, y compris la Société Générale qui a plombé pendant plus d’un an la performance globale. Enfin, la baisse du PRU sur la ligne FDJ lui permet d’afficher une très belle performance de +150% sur seulement 18 mois.



J’ai reçu normalement près d’un tiers de mes dividendes annuels ce mois-ci. Juin sera plus calme, avec le détachement de Total et de la FDJ.

CTO

Pas de mouvement notable sur le CTO, qui prend la marée avec le repli des valeurs technologiques et la dépréciation du dollar. Comme indiqué plus haut, je vais envisager sa fermeture et une redirection des fonds vers le PEA. L’ETF Nasdaq m’offre en effet une bonne exposition aux valeurs technologiques (+/- 10% du PEA et idéalement 20% en cible) tout en étant défiscalisé et plus simple à gérer.



Du côté des dividendes, Microsoft devrait verser dans les 9$ au mois de juin.

Au plaisir de vous lire,

nuitnoire


Parrain : IB, Shine et American Express (par MP)

Hors ligne Hors ligne

 

#27 05/07/2021 12h09

Membre (2019)
Réputation :   77  

INTJ

Reporting #19 : juin 2021


J’ai pris du retard dans mon reporting et le mois de juin a été mouvementé. J’ai finalement fermé mon CTO pour rapatrier les fonds sur mon PEA, en ETF. En arrêtant le stock picking, mes performances devraient normalement s’améliorer et ma gestion est en tout cas beaucoup plus passive.

Mouvements

PEA
* Achat de 71 EMU à 56,53€
* Achat de 69 PAEEM à 24,44€
* Achat de 70 PANX à 32,24€
* Versement de 24,30€ de dividendes de la FDJ (et 23,37€ pour l’indemnisation des rompus) et de 209,88€ de Total

PEA

Comme indiqué en introduction, la fermeture du CTO a débloqué des fonds pour renforcer mes lignes d’ETF. La performance globale progresse, notamment grâce à ASML et la FDJ.



Je compte garder ce cap sur Juillet et continuer ma stratégie sereinement.

Au plaisir de vous lire,
nuitnoire


Parrain : IB, Shine et American Express (par MP)

Hors ligne Hors ligne

 

#28 31/08/2021 20h46

Membre (2019)
Réputation :   77  

INTJ

Reporting #20 : juillet - août 2021


Nouveau reporting avec la fin de l’été ! J’ai fait une exception à ma règle de reporting mensuel et ai plutôt opté pour une déconnexion prolongée, loin d’Internet et des marchés. Ma gestion largement passive depuis la clôture du CTO s’y prête d’ailleurs très bien !

Mouvements

* Achat de 9 MFE à 55,69€
* Achat de 14 PANX à 36,49€
* Achat de 21 PAEEM à 23,41€
* Le tracker MFE a versé 288,09€ en juillet

PEA

A l’exception de Total, la FDJ et le tracker sur les marchés émergents, le portefeuille a bien progressé et superforme légèrement le CAC 40 (21,01% contre 20,46% depuis le 1 janvier 2021). Le recul du PAEEM provient très probablement de l’incertitude sur la politique économique chinoise des derniers mois. La technologie chinoise y est en effet bien représenté, avec entre autre Alibaba et Tencent qui pèsent respectivement 4,74% et 4,49% de l’indice. La première ligne du fonds étant TSMC, il ne manque plus qu’une invasion de Taiwan big_smile Je ne crois pas particulièrement à ce scénario et ASML offre d’ailleurs une couverture intéressante puisque les Etats et entreprises prennent de plus en plus le sujet de la localisation de la production des semi-conducteurs au sérieux.



Septembre devrait être tout aussi calme, j’attends uniquement le dividende de Total en fin de mois.

Au plaisir de vous lire,

nuitnoire


Parrain : IB, Shine et American Express (par MP)

Hors ligne Hors ligne

 

#29 05/09/2022 11h44

Membre (2019)
Réputation :   77  

INTJ

Reporting #21 : août 2021 - août 2022


Je reviens sur cette file pour partager avec vous une étape importante de mon portefeuille : j’ai atteint les 150 000 euros de versement sur mon PEA, et donc son plafond. Une partie importante des fonds provient de la cession de mon portefeuille d’actifs numériques au cours des douze derniers mois.

Mouvements

Je suis resté fidèle à ma stratégie et ai globalement :
- Accumulé mes trois ETF, qui représentent désormais 70% de mon portefeuille.
- Renforcé de manière opportuniste et avec un plus ou moins bon timing quelques lignes, notamment Total, Rubis et Sanofi.

PEA

Sans trop de surprise, mon PEA connaît des hauts et des bas au gré de l’actualité de cette année 2022 ô combien particulière.



J’ai sur l’année touché 2 532,94 euros de dividendes, pour un rendement d’environ 1,62%. J’ai de mémoire encore quelques versements sur le dernier trimestre, notamment MFE qui verse en décembre.

Prochaines étapes

Je réfléchis encore à la suite de ma stratégie, avec deux routes possibles :
- le PEA-PME : à la fois l’option la plus logique pour poursuivre la route de l’investissement en actions défiscalisé et la plus complexe. Je ne trouve pas la liste des titres éligibles simple à aligner avec ma stratégie plutôt passive et les fonds (à défaut d’ETF) ne me tentent pas plus que ça.
- Le CTO : j’ai ouvert un compte-titre sur Interactive Brokers qui offre la possibilité de renforcer des axes que je creuse peu pour l’instant (ex. immobilier coté, marchés émergents, obligations).

Au plaisir de vous lire,
nuitnoire

Dernière modification par nuitnoire (05/09/2022 11h44)


Parrain : IB, Shine et American Express (par MP)

Hors ligne Hors ligne

 

#30 05/09/2022 19h56

Membre (2018)
Réputation :   56  

INTJ

La liste officielle des titres éligibles au PEA-PME sur Euronext

PEA-PME - list | Connect

Hors ligne Hors ligne

 

#31 01/10/2022 13h03

Membre (2019)
Réputation :   77  

INTJ

Reporting #22 : septembre 2022


Reprenons les bonnes habitudes avec un reporting un peu plus consistant. Le PEA étant bouclé, j’ai commencé à alimenter un CTO chez Interactive Brokers. Je suis jusque là extrêmement satisfait de la richesse de leur offre et des outils intégrés.

Mouvements

Je continue de liquider mon portefeuille d’actifs numériques et ai effectué des achats sur le CTO avec le reliquat net d’impôt. J’ai pris :
* Un ETF monde (MRWD), 63 titres à 93,1 euros.
* Un peu plus de 4000 euros répartis sur des actions à haut rendement (4 foncières US décrites plus bas, et Total).

PEA


Le PEA s’est retourné en septembre. Ma seule consolation est que les ETF amortissent le choc et me permettent de surperformer très légèrement le CAC40. Il y a sinon beaucoup de rouge.



J’attends le versement des dividendes de Total, qui devrait être réinvesti prochainement.

CTO


J’ai arrêté une allocation similaire à mon PEA, avec un objectif de 80% d’ETF et 20% de titres. Pour ces derniers, je vais opter pour des actions à rendement élevé et si possible en devises pour diversifier mon exposition.



Au niveau des ETF, j’ai opté pour MRWD, qui suit le MSCI World et a des frais raisonnables. Je n’écarte pas d’ajouter un ETF sur des émergents prochainement.

Pour les titres, mon choix s’est porté sur des foncières US et Total, que j’apprécie toujours autant. J’ai shortlisté principalement des foncières de qualité (O et SPG qu’on ne présente plus ici) et des acteurs positionnés sur des thématiques qui me parlent (infrastructure technologique, avec DLR, pénalisé lourdement sur le mois avec la dégradation des analystes puis agriculture urbaine avec IIPR).

J’ai touché par ailleurs mon premier dividende de DRL (équivalent de 4,23 euros net). Je prévois de renforcer la ligne MRWD pour octobre.

Mimosa a écrit :

La liste officielle des titres éligibles au PEA-PME sur Euronext

PEA-PME - list | Connect

J’en profite pour vous remercier pour votre retour, je connais la liste et voulais surtout dire que les actions éligibles PEA-PME ne me semblent pas coller avec mes objectifs pour le moment. La défiscalisation ne me semble pas compenser par la prise de risques.

Au plaisir de vous lire,
nuitnoire

Dernière modification par nuitnoire (01/10/2022 13h05)


Parrain : IB, Shine et American Express (par MP)

Hors ligne Hors ligne

 

#32 31/10/2022 17h23

Membre (2019)
Réputation :   77  

INTJ

REPORTING #23 : Octobre 2022


Le mois d’octobre s’achève avec un net rebond sur la semaine dernière. Le bilan est finalement moins catastrophique que prévu (le PEA tutoyait les -8% au milieu du mois). La stratégie d’accumulation des ETF se poursuit tranquillement.

Mouvements

* Réinvestissement du dividende de Total sur la ligne, avec un petit achat de 5 titres à 50,62 euros.
* Achat de 16 MRWD à 88,553 euros.

PEA

Le PEA étant plein, je gère désormais les seuls dividendes. J’ai renforcé Total pour profiter notamment de l’acompte sur dividende exceptionnel de 2022 à venir en décembre



Le rendement atteint pour le moment 1,77%, avec d’ultimes versement de l’ETF MFE et de Total qui auront lieu d’ici la fin de l’année.

CTO

Mon CTO est repassé dans le vert pratiquement juste avant la photo smile Je constitue pour le moment un fond de portefeuille avec MRWD, qui devrait en cible représenter 80% de celui-ci.



Mes premiers dividendes des foncières sont également arrivés et le portefeuille affiche un rendement de 0,77% pour le moment.

Par ailleurs, je bénéficie du programme de prêt de titres d’Interactive Brokers (Stock Yield Enhancement Program, SYEP). Pour ceux qui ne connaissent pas ce mécanisme, le broker prête des titres et me reverse une partie des intérêts versés par l’emprunteur. L’offre et la demande de titres fluctuent énormément : septembre a été calme (0,33$ de touché), octobre a été plus animé avec toute ma ligne MRWD et quelques titres ici et là prêtés. Globalement, j’ai prêté plus de 5k euros de titres sur le mois et je devrai recevoir 2,56 dollars pour ce service (0,61% annualisé). Si le rendement est anecdotique, le principe me plaît beaucoup.

Au plaisir de vous lire,

nuitnoire


Parrain : IB, Shine et American Express (par MP)

Hors ligne Hors ligne

 

#33 30/11/2022 09h40

Membre (2019)
Réputation :   77  

INTJ

REPORTING #23 : NOVEMBRE 2022


Le rebond de novembre a principalement profité à mon PEA. Pour le reste, j’ai renforcé la ligne MRWD de mon CTO sans grande originalité.

Mouvements

* Achat de 44 MRWD à 91,37€

PEA


Comme l’année passée, les actions européennes semblent entamer un rally de fin d’année. Le NASDAQ et les émergents restent à la traîne mais ma performance reste légèrement supérieure à celle du CAC sur l’année (-6,73% vs -6,82%).



Côté dividende, ASML m’a versé un total de 12,81€, ce qui porte mes dividendes totaux à 2765,17 euros pour l’année. Décembre sera plus profitable, avec le versement exceptionnel de TTE et le second dividende de MFE.

CTO


Le rééquilibrage du CTO vers une cible de 80% d’ETF - 20% de titres vifs se poursuit sereinement. Côté prêt de titres, l’essentiel de la ligne MRWD a trouvé preneur sur novembre avant de me revenir. A date, je ne prête désormais plus quelques titres TTE et DLR.



Sur le mois, j’ai touché 3,67€ du SYEP et 3,72$ net au titre du dividende mensuel de O. J’attends encore quelques versements peu significatifs d’ici la fin d’année.

Au plaisir de vous lire,

nuitnoire

Dernière modification par nuitnoire (30/11/2022 12h13)


Parrain : IB, Shine et American Express (par MP)

Hors ligne Hors ligne

 

#34 30/12/2022 10h01

Membre (2019)
Réputation :   77  

INTJ

REPORTING #25 : DECEMBRE 2022


Je vous fais parvenir mon dernier reporting pour 2022, je doute que la séance d’aujourd’hui ait un impact décisif sur ma performance globale.

Les performances se sont dégradées sur les dernières semaines, j’ai fait un peu de consolidation sur le CTO et ai réinvesti mes dividendes sur le PEA.

Mouvements

* Les dividendes de mes lignes MFE et Total sont tombés, avec respectivement 505,56 euros et 347,18 euros.
* Côté PEA, j’ai renforcé mes ETF Nasdaq (27 à 20,525 euros) et émergents (11 à 30,883 euros).
* Côté CTO, j’ai clôturé ma position Total (redondante par rapport au PEA et éloignée de mon thème ETF + REIT) avec une petite PV, puis repris du MWRD.

PEA

Une de mes réussites financières de 2022 aura été d’atteindre le plafond des versements de mon PEA smile Sa performance annuelle est à date de -8,91%, ce qui est peu ou prou celle du CAC40 (-8,98%). Je saurai dans quelques heures si j’ai battu ou non l’indice.



Au niveau des autres métriques, je relève que :
* Les ETF représentent près de 69% du PEA, ce qui est loin de mon objectif de 80%. Je ne suis pas pressé de faire un rebalancing et préfère plutôt renforcer mes trois ETF avec les dividendes.
* Sur l’année, j’ai touché 3 612,73 euros de dividendes (rendement net de 2,27%). Une estimation rapide pour 2023 me donne 4 250 euros, soit une progression prévue de 17%. Cette somme me paraît réaliste (notamment pour des raisons techniques, j’ai acquis beaucoup de titres après les périodes de détachement, typiquement Rubis) et sera probablement dépassée si je réinvestis mes liquidités sur du MFE et/ou du Total.

CTO

Mon CTO n’aura pas brillé sur le dernier trimestre 2022… Les foncières plombent le résultat global et mes prix de revient sont pour le moment élevés.

Je prévois de poursuivre mon allocation cible de 80% d’ETF puis 20% de titres en 2023, mon prochain achat sera un ETF sur les marchés émergents pour équilibrer mon exposition géographique. J’ai opté pour le E127, un ETF distribuant de Lyxor avec des frais de gestion modérés (0,14%).



J’ai reçu un peu de cash sur le mois, de Total (5,18 euros), du prêt de titres (4,69 euros) et de O (3,16 dollars).

Sur son trimestre d’existence, mon CTO a rapporté 0,31% après les retenues à la source d’IB (53,88 euros).

IB m’indique un prévisionnel de 364,58 euros (245 euros de dividendes et 118 euros de prêts de titres - ce dernier montant me paraît élevé), soit un rendement hypothétique de 2,58%. Ces chiffres ne veulent pas dire grand chose en l’état puisque je prévois d’au moins doubler la taille du CTO sur 2023.

Je vous souhaite de profiter au mieux des ultimes jours de 2022!

Au plaisir de vous lire,
nuitnoire


Parrain : IB, Shine et American Express (par MP)

Hors ligne Hors ligne

 

#35 31/12/2022 12h34

Membre (2019)
Réputation :   77  

INTJ

nuitnoire a écrit :

Je saurai dans quelques heures si j’ai battu ou non l’indice.

Epilogue : ma performance 2022 est finalement de -9,56% (CAC40 : -8,1%).


Parrain : IB, Shine et American Express (par MP)

Hors ligne Hors ligne

 

#36 31/01/2023 16h55

Membre (2019)
Réputation :   77  

INTJ

REPORTING #26 : JANVIER 2023


Mon portefeuille reprend du poil de la bête avec le rally du mois écoulé. J’ai poursuivi mes acquisitions d’ETF, avec l’ajout d’un ETF sur les émergents de Lyxor : le E127. Il offre des frais modestes, une réplication synthétique du MSCI Emerging Markets et est distribuant.

Mouvements

* Côté PEA, j’ai cédé la ligne Euroapi pour réduire le nombre de lignes suivies. Sa contribution au portefeuille était des plus symboliques.
* Toujours côté PEA, j’ai réinvesti les dividendes de Total dans mon ETF européen (5 MFE à 54,8 euros).
* Sur le CTO, j’ai ouvert une ligne sur l’ETF E127 mentionné précédemment, avec 35 titres à 42,44 euros.

PEA


Le PEA affiche une performance solide sur les 31 jours écoulés, à 7,5%. A l’exception des ETF émergents et Nasdaq, tous les voyants sont au vert.



Hormis la cession de 3 Europi à 14,11€, j’ai touché 235,98€ de Total.

CTO


Le CTO reste à la peine, avec les REIT qui prennent l’eau et des prix d’entrée encore élevés sur les ETF. Je rentrerai à nouveau le mois prochain sur les REIT pour poursuivre la diversification de mon portefeuille.



J’ai touché les dividendes de trois REIT - à savoir DLR, IIPR, O - pour un total de 33,59 euros. Le prêt de titres à quant à lui rapporté 4,43 euros sur décembre et devrait rapporter un peu plus en janvier (ma ligne  MWRD a été bien prêtée sur le mois).

Au plaisir de vous lire,

nuitnoire

Dernière modification par nuitnoire (31/01/2023 16h56)


Parrain : IB, Shine et American Express (par MP)

Hors ligne Hors ligne

 

#37 28/02/2023 12h05

Membre (2019)
Réputation :   77  

INTJ

REPORTING #27 : Février 2023


Le mois écoulé fut calme et mon portefeuille termine en légère hausse par rapport à janvier. J’ai touché quelques dividendes et ai ouvert une nouvelle ligne, en acquérant Unibail Rodamco.

Mouvements

* Acquisition de 43 URW à 58,49 euros.
* Quelques rentrées de cash : 12,81€ reçus d’ASML, 9,61€ sur le CTO (3,17 de O et 6,44€ du SYEP).

PEA


Le PEA est en pilote automatique. J’attends la saison des dividendes pour renforcer mes ETF.



CTO


J’ai fait l’acquisition d’Unibail Rodamco pour compléter mon exposition à l’immobilier. Le titre a été amplement débattu sur ce forum, j’estime avoir eu un point d’entrée correct et attends les prochaines restructurations pour voir ce que va donner le titre.



J’ai sinon eu la mauvaise surprise de voir ma ligne E127 figée en raison de l’absence de KID en français. Ce point m’a surpris puisque l’ETF est proposé par Lyxor, mais après vérification, il va être absorbé par Amundi le 24 mars 2023. L’ETF continue d’être prêté par IB en attendant.

Au plaisir de vous lire,
nuitnoire


Parrain : IB, Shine et American Express (par MP)

Hors ligne Hors ligne

 

#38 01/04/2023 15h45

Membre (2019)
Réputation :   77  

INTJ

REPORTING #28 : Mars 2023


Le mois écoulé fut calme, avec des performances assez inégales entre le PEA qui a légèrement progressé et le CTO qui a poursuivi son recul.

Mouvements

* Achat de 27 MWRD à 89,77 euros
* Encaissement de 27,41 euros de dividendes et prêts de titres sur le CTO.

PEA


Je n’ai passé aucune opération sur le PEA.



Hormis la Société Générale, qui accuse le coup de la restructuration du paysage bancaire américain puis européen, la plupart de mes positions ont terminé le mois en hausse. J’attends la traditionnelle saison des dividendes, qui commence par ceux de Total dans quelques jours, pour renforcer mes ETF.

CTO


Le CTO est par contre à la traîne. Les ETF Monde et émergents limitent la casse, mais ma performance moyenne sur les foncières est de -20%…



Je projette par ailleurs un investissement sur des SCPI et vais très certainement revoir mes ambitions à la baisse sur les foncières cotées. Mon objectif avec ces dernières était en effet de diversifier mon exposition et avoir des foncières cotées et non-cotées risque d’être redondant, même si les expositions géographiques ne se recoupent pas totalement (EU pour les SCPI et US globalement sur le CTO).

Par ailleurs, IB a géré l’absorption de l’ETF E127 par Amundi, dont le ticker est désormais AE5A et que je peux librement acheter.

Au plaisir de vous lire,

nuitnoire

Dernière modification par nuitnoire (01/04/2023 15h55)


Parrain : IB, Shine et American Express (par MP)

Hors ligne Hors ligne

 

#39 02/05/2023 11h10

Membre (2019)
Réputation :   77  

INTJ

[img]

REPORTING #29 : Avril 2023


Peu d’activité de mon côté sur le mois d’avril et c’est l’un des avantages de mon mode de  gestion passif. Le PEA progresse légèrement et le CTO fait globalement du surplace.

Mouvements

* Les premiers dividendes du printemps sont arrivés. Par ordre décroissant, j’ai encaissé 235,98 euros de Total, 34,2 dollars d’IIPR et 3,83 dollars d’O.
* Quelques acquisitions, principalement financées avec les dividendes : j’ai renforcé les lignes AE5A (tracker émergent) sur mon CTO et PAEEM en PEA. J’ai ouvert une nouvelle position sur Uniti, principalement pour réinvestir mes dollars.
* Le prêt de titres a bien fonctionné, avec 7,06 euros brut encaissés.

PEA

Le PEA est en pilote automatique, avec le réinvestissement des dividendes sur la ligne PAEEM.



J’ai calculé par ailleurs mon TRI depuis l’ouverture du PEA en mai 2018 et tombe plus ou moins sur du 3,06% annualisé.

CTO

Un peu plus d’action du côté du CTO. J’ai réduis la voilure sur les acquisitions, notamment car j’ai ouvert un PER ce mois-ci auprès de Linxea pour rapatrier des PEE existants dessus et devais faire un virement de 500€ dessus. Je suis resté sobre et ai repris du tracker émergent et du Unity. Cette dernière est une foncière spécialisée sur les infrastructures IT, notamment des réseaux de fibre optique.



Globalement, la performance n’est pas belle à voir, avec beaucoup de rouge. Mon timing d’entrée est mauvais sur les REIT et je vais probablement ajuster ma stratégie de diversification sur l’immobilier.

Au plaisir de vous lire,

nuitnoire


Parrain : IB, Shine et American Express (par MP)

Hors ligne Hors ligne

 

#40 01/06/2023 00h08

Membre (2019)
Réputation :   77  

INTJ

REPORTING #30 : MAI 2023


Je poursuis ma lente accumulation d’ETF. Les portefeuilles sont en rythme de croisière et terminent en légère hausse.

Mouvements

* Quelques achats : 37 titres AE5A à 40,53 euros sur le CTO et 5 MFE à 57,32 sur le PEA.
* J’ai reçu 292,55 euros de dividendes sur le PEA (Air Liquide, FDJ et ASML par ordre décroissant), auquel s’ajoutent 5,48 euros du prêt de titres et 2,99$ net d’O.

PEA


Le PEA termine avec une hausse presque imperceptible par rapport à avril.



Je suis globalement satisfait de mon allocation sur le PEA : il superforme très légèrement le CAC40 depuis le début de l’année (11,56% contre 11,37%) et je devrais normalement toucher encore 3500 euros de dividendes sur l’année (777,32 euros encaissés jusqu’à présent, soit 0,44% de rendement pour le moment depuis le début de l’année).

CTO

Le CTO termine également en légère hausse, avec des performances moins inspirantes des REIT…



J’hésite à couper les positions sur les REIT/SIIC pour consolider sur un ETF immobilier,  mais maintenir mes positions ne demande pas non plus un effort significatif sur un portefeuille buy and hold, d’autant plus que mes titres vifs représentent moins de 20% de l’allocation du CTO à date.

Sur les cinq mois écoulés, j’ai encaissé près de 107,16 euros grâce aux dividendes et au prêt de titres (0,42% depuis le 1 janvier). J’anticipe encore près de 250 euros d’entrée sur l’année, ce qui n’est pas particulièrement exceptionnel (1,4% de rendement en gros).

Au plaisir de vous lire,

nuitnoire


Parrain : IB, Shine et American Express (par MP)

Hors ligne Hors ligne

 

#41 01/06/2023 08h22

Membre (2020)
Top 20 Portefeuille
Réputation :   191  

Bonjour NuitNoire

Les REITS n’ont pas le vent en poupe à cause de l’inflation des coûts, de la hausse des intérêts et du ralentissement conjoncturel qui va peser sur les affaires. Tant que tout ça ne s’améliore pas, il n’y aura pas de rebond significatif.

Donc vendre des REITs que vous detenez directement pour un ETF immobilier, ça ne change rien. Les titres contenus dans le REITS n’ayant pas plus la cote smile

A mon avis, si vous voulez améliorer la stabilité de votre CTO il vaudrais mieux acheter quelques titres qui ne sont pas des REITS. Et si vous cherchez du rendement, il y un certain nombre de titres US qui versent de bons dividendes (Procter, Coca Cola, Pepsi et tous ces classiques). Au total, ça diversifierait un peu plus votre CTO.

Hors ligne Hors ligne

 

#42 02/06/2023 10h29

Membre (2019)
Réputation :   77  

INTJ

@Ankh : je vous remercie pour votre retour. Je partage votre analyse et suis globalement en phase.

Deux points complémentaires :
- L’arbitrage REIT vers ETF real estate permet de mieux lisser mon risque et d’ajouter de la diversification géographique / devises. Effectivement, ça ne change pas le momentum du secteur. Je pense que ça peut également me simplifier la gestion des dividendes et réinvestissements. J’ai celui-ci dans mon viseur à date.
- Au niveau de la diversification, les ETF du CTO font globalement bien leur travail, avec déjà une bonne représentation des US. Je pense surtout qu’il faut que je clarifie ma stratégie et définisse mieux mes attentes en terme de performance (dividendes ? valorisation des positions ?).


Parrain : IB, Shine et American Express (par MP)

Hors ligne Hors ligne

 

[+1]    #43 02/06/2023 19h14

Membre (2019)
Réputation :   70  

Comme je regarde moi aussi les reits, je vous partage quelques résultats de mes recherches

On peut diversifier avec diverses reits de différents pays mais finalement ce qui compte n’est pas le pays qui héberge le quartier général - c’est la répartition des propriétés et des loyers.

En jetant un coup d’œil à Prologis (la plus grosse reit) a une répartition de leurs propriétés comme tel
63.8B aux USA
22.5B en EMEA
12.6B en Asie
5B en ’other americas’

Je trouve que ça ressemble fortement à l’exposition d’un etf monde.

Je n’ai pas encore trouvé d’études qui analyse l’exposition des REITs américaines dans leur ensemble mais je soupçonne que ce soit plutôt bon.

Le marché boursier américain étant beaucoup plus efficace pour lever des capitaux que le marché européen, je ne serai pas surpris que cet accès au capital aie permis aux américaines de s’agrandir à l’international - y compris par acquisition de concurrents locaux les plus performants.

De mon côté j’envisage donc plus un ETF Invesco us real estate sector ucits ETF ( ie00bym8jd58 capitalisant)


I create nothing, I own. -Gordon Gecko

Hors ligne Hors ligne

 

#44 02/07/2023 20h39

Membre (2019)
Réputation :   77  

INTJ

REPORTING #31 : Juin 2023


Mon PEA et CTO ont repris des couleurs et les REIT ont effacé une partie significative de leur perte. J’ai pour le reste poursuivi ma stratégie d’accumulation sur le CTO et réinvesti les dividendes touchés sur le PEA.

Mouvements

* La saison des dividendes a commencé ! J’ai touché 717,80 euros sur le PEA de Sanofi, Rubis et la SG. Ils ont été réinvestis sur le tracker MFE.
* J’ai acheté de l’ETF émergents sur le CTO, pour 37 titres AE5A aux alentours de 40,99 euros.
* Le CTO a lui aussi encaissé quelques dividendes des REIT (O, DLR, SPG, UNIT, pour un total de 28,19 dollars net). Le prêt de titres a été anecdotique sur le mois de mai (0,79 euros).

PEA


Globalement toutes les lignes du PEA ont progressé, exception faite de Rubis qui subit l’effet du détachement de dividendes.



Je superforme légèrement le CAC depuis le début de l’année, même s’il est encore trop tôt pour tirer des conclusions (13,76% contre 12,96%). Sur le semestre, le rendement du portefeuille s’élève à 0,83% (1 495 euros) avec encore près de 2 000 euros qui arriveront sur le second semestre

CTO


Encore beaucoup de rouge, mais les REIT se sont reprises significativement sur le mois écoulé.



J’ai ajouté Prologis sur ma watchlist et vais probablement rentrer dessus ou consolider une ligne existante le mois prochain pour respecter ma stratégie d’allocation d’actifs (80% ETF et 20% d’actions choisies unitairement).

Sur le semestre, le rendement est de 0,48% avec le SYEP (134 euros globalement) mais l’allocation va continuer à changer sur le second semestre avec mes achats progressifs.

Au plaisir de vous lire,

nuitnoire

Dernière modification par nuitnoire (02/07/2023 20h42)


Parrain : IB, Shine et American Express (par MP)

Hors ligne Hors ligne

 

#45 31/07/2023 17h40

Membre (2019)
Réputation :   77  

INTJ

REPORTING #32 : JUILLET 2023


Déjà le 31 juillet ! Le mois s’achève avec une belle surprise et une petite déception.

La belle surprise vient d’abord de la progression du portefeuille puisque la performance du CTO enregistre presque trois points de hausse contre 2 pour le PEA. La majorité des titres ont progressé, tirés par le rebond des marchés, avec une belle performance des REIT dans l’ensemble. Les deux poches sont dans le vert, ce qui n’était pas arrivé depuis novembre 2022. On verra bien si ça résistera à Q4.

La petite déception vient du peu de dividendes qui a été finalement encaissés sur le mois : j’ai reçu moins de 300 euros en lieu et place des 2 000 escomptés lors du précédent reporting. La raison est simple (et partagé ailleurs sur ce forum) : Amundi a changé les règles de distribution des ETF Lyxor, en passant à des dividendes annuels distribués plutôt en novembre - décembre. Ces ETF représentent un peu plus de 73k euros et sont donc les principaux contributeurs en dividendes. Ce n’est que partie remise et le résultat ne change fondamentalement pas, mais je reste déçu de ne pas avoir mes deux versements par an…

Mouvements

* J’ai encaissé les dividendes de Total (253,08 euros), IIPR (29,07 euros) et O (3,26 euros). Sur le mois, le prêt de titres a ramené 5,82 euros et les foncières ont globalement bien trouvé preneur en juillet.
* J’ai réinvesti les dividendes du PEA en reprenant de l’émergent (12 titres à 20,60 euros).
* La ligne O a été renforcée avec un achat de 28 titres à 61,26 dollars.

PEA


Le PEA progresse sereinement, avec la plupart des lignes qui affichent une petite progression. J’envisage éventuellement une consolidation du portefeuille en cédant les lignes qui n’apportent pas une diversification significative (Rubis me semble redondant avec TotalEnergies typiquement) ou trop petites (SG ? FDJ ?), mais je ne suis pas pressé.



CTO


J’ai finalement opté pour un renforcement de la ligne O, qui est une REIT que j’apprécie avec un rendement des plus corrects (5%) même si la position reste assez petite pour avoir un impact notable sur la performance du CTO. Mon PRU sur la ligne baisse bien, aidé notamment par la parité EURUSD qui redevient intéressante.



Le mois d’août devrait être calme, je reste sur le pont.

Au plaisir de vous lire,

nuitnoire


Parrain : IB, Shine et American Express (par MP)

Hors ligne Hors ligne

 

#46 31/08/2023 15h25

Membre (2019)
Réputation :   77  

INTJ

REPORTING #33 : AOÛT 2023


Le reporting sera plus court et léger que d’habitude pour une raison simple : je n’ai pas effectué d’opération ce mois-ci. Je vais en effet devoir payer des impôts exceptionnellement élevés suite à mes cessions d’actifs numériques réalisées en 2022 (environ 30k euros à payer d’ici décembre). J’ai correctement anticipé les paiements, mais ils vont fortement attaquer mon épargne liquide. Je vais donc privilégier la liquidité et suspendre mes investissements sur une grosse partie du quatrième trimestre.

Mouvement

* ASML a versé 13,56 euros ce mois-ci.
* Côté CTO, j’ai reçu 3,26 dollars net d’O et 3,56 euros du prêt de titres.

PEA

La valeur du PEA se retrouve à peu près au même niveau que le mois dernier.



CTO

Rien de bien plus passionnant du côté du CTO. Il y a néanmoins eu une forte activité du côté des prêts de titres et le versement à venir sera légèrement plus conséquent que celui de juillet.



Au plaisir de vous lire,
nuitnoire


Parrain : IB, Shine et American Express (par MP)

Hors ligne Hors ligne

 

#47 02/11/2023 16h10

Membre (2019)
Réputation :   77  

INTJ

REPORTING #34 : septembre - octobre 2023


Reporting bimensuel avec assez peu d’activité sur la période, mes investissements étant suspendus momentanément pour conserver des liquidités. Je devrais me rattraper sur décembre.

Mouvements

* J’ai fait un aller-retour sur Atos (500 euros, avec plus ou moins 30% de PV) sur la quinzaine écoulée puis ai pris 8 titres MWRD à 95,18 euros.
* Sur le PEA, j’ai ajouté 13 titres PAEEM à 20,194 euros.
* Quelques dividendes : le dividende trimestriel de Total est tombé (253,08 euros) puis O, DLR, IIPR, SPG ont versé 73,08 euros sur les deux mois écoulés. Le prêt de titres a bien fonctionné avec 24,79 euros sur la période (16,94 euros sur le seul mois de septembre, mon record pour le moment).

PEA

Petit recul global du portefeuille, qui surperforme néanmoins toujours le CAC40.



CTO

Les REIT sont toujours turbulentes et une partie des gains vient surtout de l’affaiblissement de l’euro face au dollars depuis mes achats.


Au plaisir de vous lire,
nuitnoire


Parrain : IB, Shine et American Express (par MP)

Hors ligne Hors ligne

 

#48 03/11/2023 17h14

Membre (2016)
Réputation :   80  

Bonjour,

Comment avez-vous autorisé le prêt de titres sur IB ? Je suppose que ce sera dans les paramètres, ou du moins j’ai supposé cela d’après des vidéos IB. Mais ensuite, je "pouic que dalle" !
Cela peut faire de l’argent de poche.
J’ajoute que l’option est ouverte aux clients ayant un compte au comptant de plus de 50K : est-ce votre cas ? Dans vos reportings, j’ai l’impression que votre CTO est de moindre ampleur.
Merci !

Dernière modification par Attercap (03/11/2023 17h17)

En ligne En ligne

 

[+1]    #49 06/11/2023 16h55

Membre (2019)
Réputation :   77  

INTJ

Attercap a écrit :

Comment avez-vous autorisé le prêt de titres sur IB ? Je suppose que ce sera dans les paramètres, ou du moins j’ai supposé cela d’après des vidéos IB. Mais ensuite, je "pouic que dalle" !
Cela peut faire de l’argent de poche.

J’ajoute que l’option est ouverte aux clients ayant un compte au comptant de plus de 50K : est-ce votre cas ? Dans vos reportings, j’ai l’impression que votre CTO est de moindre ampleur.
Merci !

L’activation du prêt de titres se fait lors de la création du compte ou via les réglages, il suffit de chercher Stock Yield Enhancement Program (SYEP) dans la barre de recherche.



IB gère ensuite tout de manière totalement transparente pour vous et fait un reporting qui figure sur vos statements.

Je confirme par ailleurs être en dessous des 50k dollars. En lisant les CGV, il apparaît que le seuil des 50k ne s’applique pas aux margin accounts (le type de compte que j’utilise, même si je ne me sers pas de la marge à date).


Parrain : IB, Shine et American Express (par MP)

Hors ligne Hors ligne

 

#50 08/11/2023 11h56

Membre (2016)
Réputation :   80  

Bonjour,

En effet. Je n’avais pas un compte sur marge, de fait, l’option n’était pas visible. J’ai demandé à passer en compte sur marge (que je n’ai, comme vous, pas a priori l’intention d’utiliser) et l’option est apparue. Je me suis inscrit. J’en attends quelques cafés par an, mais au moins nous sommes deux à utiliser ce programme par ici. wink

Bonne journée !

En ligne En ligne

 

Flèche Découvrez les actions favorites des meilleurs gérants en cliquant ici.


Discussions peut-être similaires à "portefeuille d'actions de nuitnoire"

Discussion Réponses Vues Dernier message
20 4 898 07/12/2023 19h29 par nuitnoire
27 10 075 15/08/2019 00h40 par Portefeuille
Cette discussion est fermée
Discussion très réputée Discussion fermée Portefeuille d'actions de Scipion8  Résumé 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 … 42 ]
1 042 548 589 03/05/2022 13h19 par Reitner
Discussion très réputée Portefeuille d'actions de MrDividende  Résumé 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 … 44 ]
1 087 483 169 Hier 19h37 par MrDividende
Discussion très réputée Portefeuille d'actions de CroissanceVerte  Résumé 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 … 28 ]
696 299 470 25/10/2023 18h55 par Lamat
Discussion très réputée Portefeuille d'actions de Lopazz  Résumé 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 … 29 ]
706 346 982 Hier 00h09 par lopazz
Discussion très réputée Portefeuille d'actions de Louis Pirson  Résumé 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 … 31 ]
757 271 917 16/01/2024 19h27 par Ours

Pied de page des forums