PlanèteMembres  |  Mission   xlsAsset xlsAsset
Cherchez dans nos forums :

Communauté des investisseurs heureux (depuis 2010)

Echanges courtois, réfléchis, sans jugement moral, sur l’investissement patrimonial pour devenir rentier, s'enrichir et l’optimisation de patrimoine

Invitation Vous n'êtes pas identifié : inscrivez-vous pour échanger et participer aux discussions de notre communauté !

Flèche Découvrez les actions favorites des meilleurs gérants en cliquant ici.

#1 19/10/2019 20h36

Membre (2015)
Top 50 Obligs/Fonds EUR
Réputation :   78  

Bonjour à tous,

Je suis en train de composer un portefeuille passif pour mon père. Ce portefeuille ne représentera qu’une faible partie de son patrimoine qui est largement composé d’actif sans risques. J’ai sélectionné quelques ETFs qui me semblent bons. Voici le portefeuille prévisionnel:



Ce portefeuille répond à plusieurs contraintes et spécificités de la situation, notamment:
-logé dans un compte titre DeGiro
-résident suisse (revenu et dépenses en CHF)

J’assume un important biais domestique avec 50% du portefeuille investi dans le petit marché suisse. Cependant, le taux de change, la stabilité politique et économique du pays joue en ma faveur.

J’ai mis également un biais small qui augmente à la fois la rentabilité et la volatilité espérées.

Je ne suis pas certain de la pertinence de mon choix concernant l’ETF immobilier. Il s’agit d’un "fonds de fonds" ce qui veut certainement dire un cumul de frais.

J’ai créé ce portefeuille pour mon père mais je compte également m’en créer un similaire en 2020.

Dernière modification par Stouf (19/10/2019 20h55)

Mots-clés : etf, passif, portefeuille, suisse

Hors ligne Hors ligne

 

#2 20/10/2019 12h48

Membre (2015)
Top 50 Obligs/Fonds EUR
Réputation :   78  

Pour la partie immobilière (20% du portefeuille), les autres choix sont:

-1 ETF monde développé:
iShares Developed Markets Property Yield UCITS ETF - frais 0.59%

-2 ETF : 1 USA et 1 Europe
iShares US Property Yield UCITS ETF - frais 0.40%
iShares European Property Yield UCITS ETF - frais 0.40%

Je pense partir sur la solution à 2 ETFs (USA+Europe). Les frais sont faibles. On perd l’exposition à l’Asie mais ça ne me dérange pas. Je me demande quel est l’avenir de l’immobilier japonais vu la démographie. L’ETF europe contient 9.1% de titres suisses sur lesquelles je veux avoir une surexposition.

L’ETF 100% suisse (UBS SXI Real Estate funds) investit dans tous les fonds immobiliers cotés en Suisse. Il n’investi pas sur les actions immobilières de la bourse suisse. Le problème est le cumul des frais. Les fonds prennent leur commission puis UBS la leur. Le Total Expense Ratio (TER) de l’année passé est à 0.95% mais fluctue selon les années. Je ne sais pas comment l’expliquer. La commission fixe est à 0.25%. Je ne sais pas comment interpréter ces chiffres. Quels sont les frais réels de cet ETF?
L’avantage de cet ETF est l’exposition à l’immobilier résidentiel et au marché suisse. L’immo suisse devrait continuer à rester attractif amha (démographie dynamique + revenu disponible élevé).

EDIT: encore quelques notes sur l’immobilier suisse:
-L’indice SPI qui contient pratiquement tous les actions coté à la bourse suisse (environ 200), contient environ 1.5% d’actions de firmes immobilières.
-L’indice SPI mid contient 80 actions (de moyenne capitalisation) dont environ 6.3% de firmes immobilières

J’ai demandé à DeGiro de référencer les fonds de placement immo: Fonds Immobilier Romand (FIR) et La Foncière qui investissent dans l’immobilier résidentiel romand, donc concentration plutôt dans l’arc lémanique (Genève/Lausanne).

Si ces fonds sont référencés, je mixerais l’allocation immo avec ces fonds et les ETFs immo US et europe probablement.

Dernière modification par Stouf (20/10/2019 14h12)

Hors ligne Hors ligne

 

Discussions peut-être similaires à “portefeuille d'actions de stouf”

Discussion Réponses Vues Dernier message
27 7 844 11/11/2017 17h13 par Stouf
27 11 354 15/08/2019 00h40 par Portefeuille
Cette discussion est fermée
Discussion très réputée Discussion fermée Portefeuille d'actions de Scipion8  Résumé 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 … 42 ]
1 042 571 555 03/05/2022 13h19 par Reitner
Discussion très réputée Portefeuille d'actions de MrDividende  Résumé 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 … 44 ]
1 091 512 121 01/06/2024 16h24 par KingFlan
Discussion très réputée Portefeuille d'actions de Lopazz  Résumé 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 … 30 ]
725 378 885 11/06/2024 17h14 par KingFlan
Discussion très réputée Portefeuille d'actions de CroissanceVerte  Résumé 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 … 28 ]
696 317 382 25/10/2023 18h55 par Lamat
Discussion très réputée Portefeuille d'actions de Louis Pirson  Résumé 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 … 31 ]
758 289 175 29/05/2024 23h54 par Lamat

Pied de page des forums