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#26 07/07/2019 23h24
- Fallout
- Membre (2016)
- Réputation : 26
Etat de mon portefeuille au 1 juillet
Pas mal de mouvements vu que mon dernier reporting date un peu.
Renforcements :
- Unibail
- Total (dernier dividende en actions)
- Bouygues
- CBL
- Sanofi
Nouvelles lignes :
- STMicroelectronics
- Vinci
- Suez
- Intel
Vente :
- ETF World
- BX4 (en perte)
- Crédit Agricole (je ne crois plus aux bancaires ni à une remontée des taux)
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#28 08/07/2019 14h29
- Fallout
- Membre (2016)
- Réputation : 26
Bonjour Abitibi
Je lisais partout par les analystes que la hausse n’était pas durable et qu’il allait y avoir une correction. J’ai été faible, j’ai vendu. C’était début mars et la hausse était loin d’être finie. Je ne regrette pas pour autant, j’étais un peu plus serein : en cas de correction j’avais un peu de liquidité pour un achat.
Mais j’en ai en assurance-vie que j’ai gardé.
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#29 12/07/2019 18h08
- Fallout
- Membre (2016)
- Réputation : 26
Un petite explication de ma stratégie de renforcement.
La stratégie de renforcer l’action qui a le plus baissé ne me plaisait pas depuis le début. En regardant le portefeuille fictif que réalise Shagrath, on peut voir que des sociétés comme 3M, Berkshire Hathaway ou encore J&J n’ont jamais été renforcées. C’est dommage car elles ont un super parcours boursier et c’est une motif de sous-performance.
Mon idée est de renforcer pour respecter une répartition sectorielle.
Toute ma difficulté est de décider de la répartition sectorielle.
Je suis arrivé à une répartition mais ce n’est pas encore gravé dans le marbre, je suis preneur de vos avis.
Je souhaite un portefeuille plutôt défensif, j’ai choisi 40% en défensif, 30% en sensible, 20% en cyclique et enfin 10% en immobilier.
Le défensif (40%) est composé de 18% de consommation de base, 16% de santé et 6% de services aux collectivités car je trouve ce dernier trop endetté.
Le sensible (30%) est composé de 7% de services de télécommunication, 11% d’énergie, 7% d’industrie et 5% de technologie de l’information.
Le secteur cyclique (20%) est composé de 7% de matériaux de base, 7% de consommation discrétionnaire et 6% de services financiers.
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#30 12/07/2019 21h09
- nounours
- Membre (2013)
- Réputation : 51
Bonjour Fallout,
Début 2019 j’ai eu la même réaction que vous après avoir suivi pendant 4 ans la méthode de renforcement de la valeur qui avait le plus baissé (ou le moins monté).
Je regrettais également de ne pas pouvoir renforcer des "belles valeurs", souvent aristocrates de dividende.
Diverses lectures sur le forum m’ont incité à changer ma méthode qui se base maintenant sur différents facteurs : rendement de l’action (> 3.5% si possible), dividendes croissants, équilibrage des lignes,…
Je n’ai pas fixé de répartition stricte entre les différents secteurs mais je me rapproche plus ou moins de la vôtre à part le fait que l’immobilier représente 30% de mon allocation.
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#31 03/08/2019 18h24
- Fallout
- Membre (2016)
- Réputation : 26
Mon portefeuille a maintenant 3 ans.
Etat de mon portefeuille au 3 aout
Renforcements :
- Carrefour (dividende en actions)
- Suez
- Total
- Michelin
Nouvelles lignes :
- Bristol-Myers Squibb
- Microsoft
Vente :
- STMicroelectronics
- Western Digital :vente car les fondamentaux sont mauvais, j’ai changé pour Microsoft . Le rendement est beaucoup moins généreux mais je pense beaucoup plus pérenne.
Inspiré d’un graphique de Prune, un historique des dividendes par mois
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#34 02/11/2019 00h05
- Fallout
- Membre (2016)
- Réputation : 26
Etat de mon portefeuille au 1er novembre
Un mois avec une belle progression de la valeur du portefeuille mais une stagnation du dividende mensuel.
Vente :
- Engie : Je vends Engie en PV. Je reste exposé à l’électricité et au gaz via Total.
Renforcements :
- Air liquide
- Veolia : Je renforce au dessus de mon PRU pour garder ma répartition sectorielle dans les utilities suite à la vente de Engie
Je m’interroge toujours sur le bienfondé de ma méthode en suivant une répartition sectorielle.
Il est compliqué de classer une société dans une catégorie. Par exemple, j’aurai pu ranger Engie dans le secteur Energie et dans ce cas c’est Total qui aurait du être renforcé suite à la vente de Engie. J’ai rangé Bouygues dans industrie mais il y a une part de télécom. Je vois souvent dans les portefeuille Walt Disney classé dans la consommation discrétionnaire alors que pour moi c’est dans Média donc télécom. Dernier exemple qui me fait sourire, c’est LVMH dans consommation de base. Ces personnes n’ont visiblement pas les mêmes revenus que moi.
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[+1] #35 03/01/2020 17h01
- Fallout
- Membre (2016)
- Réputation : 26
Etat de mon portefeuille au 2 janvier
Vente :
- Carrefour : En MV de 19%, je suis lassé d’attendre le relèvement de la société par Bompard.
Renforcements :
- Veolia
- Unibail
Nouvelles lignes :
- Danone
- Tipiak
Bilan 2019 :
Performance +20.1%
1780 € de dividendes touchés contre 1331€ en 2018.
Je loupe de peu mon objectif d’un dividende brut mensuel de 200€ (je suis à 196€) mais selon moi pour de bonnes raisons. Il y a certes CBL qui a coupé son dividende mais c’est aussi car j’ai vendu des sociétés généreuses par d’autres moins généreuses mais avec des meilleurs fondamentaux.
Pour 2020, objectif d’un dividende brut mensuel de 240€.
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#36 01/03/2020 19h01
- Fallout
- Membre (2016)
- Réputation : 26
Etat de mon portefeuille au 1er mars
Vente :
Aucune
Renforcements :
- Metropole TV
- Danone
- Unibail
- Total
Nouvelles lignes :
Aucune
Carrefour a fini par mieux performer une fois que je l’avais vendu.
Mon renforcement mensuel a été fait pendant la chute de cette semaine, je n’ai pas pu profiter des soldes. A voir si ce sera toujours les soldes à la fin du mois.
La chute de mon portefeuille est quand même conséquent.
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#37 04/03/2020 20h59
- exo7
- Membre (2019)
- Réputation : 0
Fallout a écrit :
Etat de mon portefeuille au 2 janvier
Nouvelles lignes :
- Danone
- Tipiak
Bonjour Fallout,
Débutant sur le forum et dans la stratégie dividende, je vous avoue que je suis avec intérêt votre stratégie car elle se rapproche beaucoup de la mienne et de Nounours. J’ai d’ailleurs un portefeuille similaire au votre que je publierai un jour dés que j’aurai un peu plus confiance et surtout plus muri ma stratégie.
Avez-vous un objectif de rendement ?
Tipiak, c’est pour le coté breton de la société ? ;-)
Je ne l’ai pas encore étudiée mais j’y pense sérieusement car breton comme vous (et voisin), j’aspire à investir aussi "utile" et local si possible.
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#38 06/03/2020 00h02
- Fallout
- Membre (2016)
- Réputation : 26
Bonjour exo7
Je peux vous conseiller également la lecture du portefeuille de Prune qui m’a beaucoup inspiré.
Je regarde beaucoup moins les rendements qu’à mes premiers achats. En effet, c’est cette recherche du "bon" rendement qui m’a fait mes regrets aussi bien avec certaines valeurs que j’ai achetées que d’autres que je n’ai pas achetées. Je débitais et le rendement est un paramètre facile à comprendre et à percevoir.
Donc pour répondre à votre question, non je n’ai plu d’objectif de rendement.
J’ai acheté Tipiak suite à la vente de Carrefour, je voulais donc rester dans le secteur consommation de base.
Tipiak ne répond pas du tout à mes critères d’achat. Elle est trop endettée, n’a pas de croissance, un ROE trop faible et un ratio de versement de dividende trop élevé.
C’est clairement car j’aime bien leurs produits et pour le côté breton que j’en ai pris. A moins que je sois un pirate.
Mon côté raisonnable m’a fait prendre aussi du Danone et pour le moment Tipiak s’en sort mieux boursièrement parlant.
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#39 04/04/2020 22h25
- Fallout
- Membre (2016)
- Réputation : 26
Etat de mon portefeuille au 3 avril
Vente :
- Orange (en MV de 20%)
Renforcements :
- Unibail
- Total
Nouvelles lignes :
- Schneider Electric
- ETF Monde
En ce moment je sous-performe encore largement tous les indices. Autant en période de hausse je l’accepte car j’ai volontairement une sur-exposition aux secteurs défensifs autant pendant les corrections, je m’attendais à moins chuter. Je ne remets pas en cause la méthode mais mes qualités en stock-picking.
Une autre raison de cette sous-performance est ma sous-exposition au marché américain ( 37% pour mon portefeuille contre 59% pour le MSCI World).
Même si je préfère être propriétaire d’une part d’une entreprise que d’un contrat, j’ai donc décidé d’ajouter un pourcentage d’ETF World dans mon portefeuille pour capter une part de la performance. Pour l’instant je vais monter progressivement à 10% (sujet à variation).
Mon portefeuille est valorisé actuellement 7761 € sous mon capital investi. (15%)
Dernière modification par Fallout (04/04/2020 23h08)
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#40 02/08/2020 18h42
- Fallout
- Membre (2016)
- Réputation : 26
Etat de mon portefeuille au 2 août
Mon portefeuille fête ce mois-ci ces 4 ans.
Vente :
Aucune
Renforcements :
- 1 LVMH
- 3 Unilever
- 2 Schneider Electric
- 2 Danone
- 15 Véolia
- 1 Vinci (Dividende en action)
- 4 Total (Dividende en action)
- 25 Metropole TV
- 10 ETF Monde
- 2 Unibail
Nouvelles lignes :
- 100 CBOT (+7 actions avec le dividende)
- 10 ETF immobilier monde
- 10 Walt Disney
En terme de dividende, la période pourtant la plus prolifique de l’année a été très mauvaise.
Mon portefeuille est valorisé actuellement 3214 € sous mon capital investi. (6%)
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#41 19/10/2020 14h54
- Fallout
- Membre (2016)
- Réputation : 26
Etat de mon portefeuille au 16 octobre
Vente :
- Suez à 14,59€ (PV de 11%). Dès l’annonce de Véolia, j’ai vendu, j’ai eu peur que le soufflet retombe très vite en cas de refus de Engie.
Renforcement :
- 93 CBO Territoria
- 5 Danone
- 60 ETF Monde
- 10 ETF immobilier monde
Nouvelles lignes :
- Aucune
Il n’y aura pas ou très peu d’apport dans mon portefeuille dans les prochains mois en raison de travaux réalisés dans ma résidence principale. Il faut maintenant que je rétablisse mon épargne de précaution.
A noter, même si je ne le partage pas ici habituellement, j’ai désinvesti de 60 parts de URW dans mon contrat d’assurance vie Linxea Spirit. A l’annonce officielle de l’augmentation de capital et face à l’obscurité de la situation concernant les DPS, je n’ai pas voulu garder. Avec le délai d’arbitrage, ça m’a fait arbitrer au cours le plus bas de URW, je suis dégoûté.
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#42 26/11/2020 21h26
- Fallout
- Membre (2016)
- Réputation : 26
Etat de mon portefeuille au 26 novembre
Vente :
- L Brands : vente de 30 actions à 39$. Je ne pense pas que L Brands va retrouver mon PRU, vente en perte. Allègement de ma ligne pour me rapprocher de ma répartition sectorielle suite à la hausse du titre, de LVMH et de Michelin.
Renforcement :
- Total : 6 actions à 25,20€
- Unilever : 10 actions à 52.56€. Je profite des frais de transaction plus faibles avant passage sur la bourse de Londres.
- Pfizer : 10 actions à 36.80$. Achat suite à la vente de L Brands, le secteur santé était en retard dans ma répartition setorielle.
Nouvelles lignes :
- Viatris : 8 actions issus du spin-off de Pfizer.
J’ai supprimé CBL de mon suivi, pour moi c’est une perte totale, elle est toujours présente dans mon portefeuille mais les frais de transactions en cas de vente représentent environ la valeur de ma ligne.
J’avais voté contre l’augmentation du capital de URW, je suis satisfait du résultat. Et encore plus dégoûté de l’arbitrage de ma ligne en assurance-vie.
La valeur de mon portefeuille repasse supérieure au capital investi.
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#43 26/11/2020 22h56
- savinien10
- Membre (2017)
- Réputation : 45
“ISTJ”
Bonjour,
à quoi correspondant votre capital investi ?
Pourquoi avoir tant investi sur Total et sur Unibail ? J’ai l’impression que vous n’avez cessé de renforcer sur ces deux valeurs massacrées depuis le printemps pour faire baisser votre PRU, mais avez-vous une forte conviction que ces deux sociétés vont se rétablir ?
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#44 26/11/2020 23h42
- Fallout
- Membre (2016)
- Réputation : 26
Bonjour,
Le capital investi est la somme de mes versements sur mon PEA et mon CTO. Il est représenté pas la courbe rouge sur mon graphique.
Total a été, de mon point de vue, massacré au printemps. Comme elle est la seule valeur "Energie" de mon portefeuille, je courrais après les achats pour essayer de coller avec ma répartition sectorielle. Si j’avais eu plus de liquidités à ce moment, j’en aurai pris encore plus. Maintenant je suis très à l’aise avec cette action. Je vois encore un peu de potentiel de hausse du cours et si cela ne se produit pas, je patiente avec le dividende que Total a démontré la résilience avec son maintien malgré les demandes du gouvernement de les baisser voire les supprimer.
Pour Unibail, je pense avoir été aveuglé par la décote sur ANR. Pour les même raisons que pour Total, mon secteur "immobilier" était sous représenté dans mon portefeuille ayant été massacré plus que d’autres valeurs. J’ai Icade également dans ma watchlist mais la décote sur ANR était tout le temps moins intéressante. Avec le recul je pense que j’ai eu tort. Les doutes sur URW ont commencé dès avril, à ce moment j’ai commencé à prendre un ETF immobilier plutôt que de continuer à renforcer URW. Je suis toujours maintenant dans le brouillard complet.
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#45 27/11/2020 00h09
- savinien10
- Membre (2017)
- Réputation : 45
“ISTJ”
Au risque de poser une question idiote, comment se fait-il que la valeur de votre portefeuille a dépassé votre capital investi alors que vous avez une moins-value globale de -3,3 % (légèrement supérieure si on retire les liquidités).
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#46 27/11/2020 00h55
- lololecambo
- Membre (2019)
- Réputation : 36
Hello Savinien10,
On peut imaginer que des PV ont été extériorisées par le passé … Enfin j’imagine!
Bien à vous
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#47 27/11/2020 01h08
- Fallout
- Membre (2016)
- Réputation : 26
Effectivement j’ai réalisé des PV sur des lignes qui n’existent plus dans mon portefeuille (Western Digital, Crédit Agricole, Suez) et je réinvesti mes dividendes qui apparaissent dans les PRU mais pas dans le capital investi (ça ne sort pas de ma poche).
C’est ce qui explique que je suis actuellement avec des MV potentiels alors que globalement je suis en PV.
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#48 04/08/2021 23h27
- Fallout
- Membre (2016)
- Réputation : 26
Etat de mon portefeuille au 4 août
Mon portefeuille fête aujourd’hui ces 5 ans.
Vente :
- Véolia (partielle)
- L Brands (partielle)
- AT&T (pour basculer sur Discovery)
Renforcements :
- ETF Monde
- GlaxoSmithKline (Dividende en action)
- CBO Territoria
- Tipiak
Nouvelles lignes :
- ETF Emergent Asie
- Texas Instruments
- Gecina
- Icade
- Bain de Mer Monaco
- Discovery
- Ubisoft
- Victoria’s Secret & Co (issu du split de L Brands)
En terme de dividende, l’année 2021 confirme que l’année 2020 était une anomalie.
A l’exception de URW…
Mon portefeuille est valorisé actuellement 17700 € au dessus de mon capital investi. (24%)
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[+1] #49 06/08/2021 17h36
[+1] #50 06/11/2021 15h04
- Fallout
- Membre (2016)
- Réputation : 26
Petite mise à jour trimestrielle
Mon portefeuille a eu, pendant le trimestre, ces deux premiers baggers quasi simultanément avec LVMH et Microsoft.
Etat de mon portefeuille au 05 novembre
Vente :
Aucune
Renforcement :
- Bain de Mer Monaco
- ETF Monde
- Véolia (augmentation de capital)
- GlaxoSmithKline (Dividende en action)
Nouvelles lignes :
- Vivendi (achats avant et après détachement de UMG)
- Soitec
- Neoen
- Universal Music (Dividende de Vivendi)
- Entech (introduction)
- Bluejay Mining
L’histogramme des dividendes intègre sur le mois de septembre le détachement de UMG.
Mon portefeuille est valorisé actuellement 19150 € au dessus de mon capital investi. (29%)
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