Portefeuille permanent d'AloneInKyoto

DiCiCat · #51

Il y a eu des études et des backtests sur ce sujet.
En fonction des périodes étudiées les résultats varient, mais dans toutes mes lectures, on retenait comme les 2 cas les plus efficients:
- un rééquilibrage par an (si on peut le faire sans être taxé)
- un rééquilibrage lorsque une classe d’actif dépasse 20/25% de variation par rapport à son poids d’origine.

Ce site (entre autre) permet de jouer avec les chiffres.

DCAddict · #52

La théorie voudrait que vous matérialisiez quelques gains, le soucis d’un arbitrage vers le CW8 est que vous passeriez d’un marché en fort bullrun à un autre, et le potentiel du premier me paraît plus grand que celui du second.

Ou alors stocker ces liquidités sur l’or en attendant, mais ça ne règlerait pas le déséquilibre de votre allocation. C’est peut-être là que le bas blesse et que la poche crypto mériterait de s’émanciper de l’or et d’avoir sa propre allocation, ce qui vous laisserait le loisir de naviguer entre les 2.

AloneInKyoto · #53

Mars 2024

Performance du portefeuille en fin de mois :
• +25,8% par rapport au montant investi, en nette hausse de 2,9 points sur le mois
• soit +6,6% en YTD

Nouvelle hausse sensible du portefeuille, la sixième consécutive depuis octobre dernier. La plupart des supports actions prennent entre 3 et 5 points, à l’exception des titres du bac à sable. Les métaux précieux bondissent de 11 points en un mois, l’or ayant notamment franchi de nouveaux records historiques ces derniers jours à 2070 € l’once. Quasi stabilité attendue des autres classes d’actifs.

Les principaux événements de ce mois :
• allègement de 7 k€ de la ligne cryptos en forte plus-value (+53%)
• 6 k€ remis en monétaire qui était proportionnellement la poche la plus en retard sur son objectif
• poursuite du renforcement de CW8 pour 1 k€
• 40 € de coupons de ALMOU qui n’en finit pas de sombrer

Bon printemps à tous

AloneInKyoto · #54

L’or n’en finit plus de monter et clôture la semaine sur un nouveau record historique à 2150 € l’once :

Depuis les plus bas d’octobre 2023 le cours du métal jaune a pris 25%. Je me suis décidé à alléger en forte plus-value d’environ +70% bruts pour dégonfler la poche MPX/cryptos et matérialiser quelques bénéfices au passage. Une partie va prochainement retourner dans la poche actions qui est la plus en retard sur son objectif, à la fois en montant et en proportion.

AloneInKyoto · #55

Avril 2024

Performance du portefeuille en fin de mois :
• +23,3% par rapport au montant investi, en baisse de 2 points sur le mois
• soit +4,5% en YTD

Une correction à laquelle il fallait s’attendre après 6 mois en hausse. La poche actions perd 6 points, toutes les lignes sont en baisse sensible ou presque. Les métaux précieux poursuivent leur forte progression : l’or atteint un nouveau record le 16 avril à 2250 € l’once avant de respirer un peu la deuxième quinzaine, ce qui donne +4 points sur le mois. L’argent suit globalement les mêmes tendances et finit avec 6 points de plus. Côté cryptos c’est l’inverse puisqu’elles refluent sévèrement avec une correction de près de 20 points sur le mois et de quasiment 30 points par rapport aux plus hauts de la mi-mars. Enfin l’ETF obligataire long terme perd 3 points.

Les principaux événements de ce mois :
• allègement de 4,5 k€ de la ligne métaux précieux en forte plus-value (+70% bruts) + correction d’une erreur de calcul dans le suivi
• remboursement partiel d’une opération de crowdfunding immobilier datant de la fin 2021, taux servi 9% bruts
• versement de 6 k€ dans la poche actions : poursuite du renforcement de CW8 pour 1 k€ + renforcement des petites capitalisations européennes pour 1 k€ + ouverture d’une ligne IDI dans le bac à sable actions pour m’exposer temporairement au private equity pour 1 k€ également (je vise 4 à 5 k€ à terme) + le reste en liquidités
• 20 € de coupons de NOV

Concernant les small EU, je suis déçu de l’ETF MMS que j’ai en portefeuille depuis près de 6 ans. Sa performance annualisée est inférieure à 3% sur la période, c’est la ligne de long terme qui a le moins progressé, alors que RS2K fait deux fois mieux. Je vais donc petit à petit remplacer MMS par le fonds européen d’Indépendance et Expansion (LU1832174962) logé dans un PEA-PME que je viens d’ouvrir. Je prends le risque inhérent à toute gestion active, à savoir que le gérant n’arrivera sans doute pas à tenir la performance dans la durée (14% annualisés sur la même période !), cependant je tente l’aventure au vu du sérieux de la boite et de la constance dans la méthode appliquée.

Joli mois de mai à tous

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[+1] #51 02/03/2024 12h38

#52 02/03/2024 12h52

#53 29/03/2024 20h54

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