Portefeuille d'actions de Peakykarl

calimero61 a écrit :

Pour ma part j’utilise le même choix que vous concernant mon allocation monde : binôme Comgest Monde / MS Global Opportunity au lieu d’un ETF Monde.

Sur Assurance Vie j’ai aussi fait un mix : 1/3 Comgest Monde, 1/3 Sextant PEA et 1/3 Magellan. Pas de backtest, mais j’ai acheté les 3 fin mars, et les performances sont les suivantes : Comgest et Sextant + 13 % environ, et Magellan + 9 % (mais il est plus orienté "émergents" contrairement aux deux premiers).

Bonjour,

J’ai choisi Sextant car ils ont plutôt une orientation value (et une surpondération du Japon, ce qui va avec). C’est ce qui explique sans doute leur contre-performance.

Je trouve du coup qu’ils ont une approche complémentaire à celle de Comgest (qui, avait une philosophie différente, a beaucoup de Japon aussi !).

Bonjour!

Vous avez réussi a acheter vos fonds comme le MS Global Opportunity sans frais d’entree?
Suis d’accord avec vous que certains gérants gèrent bien versus un etf passif mais a date je le fais a travers les CEFs en USD qui se transigent comme des stocks sur IB et sont tres liquides.
Un etf cybersecurity bonne idee - je n’ai eu que Zscaler a date et je n’ai pas trouve de CEF dédié.

Votre fiscalité étant compliquée en France les CEFs qui distribuent mensuellement ou trimestriellement ne sont pas adéquats - et aucun n’est capitalisant a 100%
voir www.cefconnect.com ou la file du forum. Mais oui tres liquide et discount versus NAV. Outil parfait pour meilleur rendement que pratiquement toute action ordinaire sauf les preferentielles.
En moyenne ca prend 20 a 25% de cash down comme les etfs ou les big caps.

Comme je suis en phase de consommation du capital, je prefere les distribuants mais je n’exclue pas les capitalisants , du fait que presque aucun revenu n’est taxable pour moi - reste que je ne peux pas récupérer les retenues a la source mais je ne vais pas m’en plaindre!
De plus certaines preferentielles sont exemptes de retenue.
Idéalement avec un bon mix ma retenue est plutot dans les 5% donc je me dis que c’est comme une taxation a la source! Et je ne suis donc pas limitée du tout dans mes choix par contre pas question de payer des frais d’entree .
Finalement aussi pas de contrat d’assurance-vie etc car je suis expat et celles du LUX sont bien trop limitante. J’ai preferé changer de residence fiscale!

Bref les etfs irlandais sans retenue a la source ont ete mes premiers choix depuis longtemps vu leur taille et liquidité surtout ishares et Vanguard. D’ailleurs je choisis selon le critère d’IB : si un etf n’est pas marginable c’est qu’il est trop petit et qu’il y a un equivalent plus gros et je cherche…

Le marché est remonté en flèche - je ne m’y attendais pas! Donc achat rapide d’une vingtaine d’etfs ces dernières semaines . Je vais meme renforcer certaines positions lundi et ajouter cybersecurity et un etf tech - meme si j’ai des CEFS comme le nouveau AIO artificial intelligence and tech Nuveen Site Unavailable

Je vais verifier sur IB pour vos etfs et je vous reviens sous peu!

EDIT: l’etf SOXX apparait mais avec une étoile rouge = pas achetable pour un européen comme tous les etfs "américains". Faut trouver un equivalent UCITS.
C’est une des grosses bêtises qu’on nous a fait avec l’excuse de vouloir nous protéger. C’est aussi pour ca que les Cefs sont utiles car ils se tradent aux USA jusqu’a 22 hrs alors que nos etfs Ucits pas.

EDIT 2 : chez IB le minimum en frais de transaction sur 100 actions d’un CEF peuvent oscillent entre 19 et 67 sous - alors que pour un etf si on veut amortir les  frais d’achat de 2.10 a 3.10 euro ex IDVY et MSE …il faut en acheter au minimum pour 2500 a 3000 euro. Donc pour comparer j’ai paye 0.19 USD pour acheter 100 IFN a 15.53 USD India Fund Inc (IFN) Quote | Morningstar
Ca chiffre vite sur les petits montants.
Mais on peut acheter 100 Apple a disons 33k pour le meme maximum de 0.67 USD - maintenant - parce qu’après le crash ce n’était plus vrai.
IB ayant eu de grosses pertes avec le crash a -36% du pétrole parce qu’ils ont absorbe les pertes des clients… les frais d’achat avaient augmente et les taux de levier avaient ete réduits. Ca retourne peu a peu a la "normale" pour les frais mais pas encore pour le levier ex Apple ne prenait que 12% de cash versus 20% maintenant.

Dernière modification par sissi (07/06/2020 12h28)

Bonjour.

Dans quelle enveloppe avez-vous choisi de placer l’opcvm JPM us technology svp?

JPM US Technology A (dist) USD - USD - LU0082616367 - Cours OPCVM - Boursorama

Il me semble que le dici indique 2000 € d’investissement minimum. Avez-vous trouvez un courtier pour réduire les frais d’entrée de 5% svp?

Merci d’avance.

Cordialement.

Bonjour,
LU0082616367 est également disponible sans frais d’entrée dans d’autres AV comme Altaprofits Vie et Linxea Avenir.

Bonjour,

J’ai ouvert une assurance vie sur laquelle je souhaite placer des UC. Je regarde les différents fonds, dont LU0082616367. Je n’arrive pas à trouver pour les fonds de manière générale le pourcentage de  "dividendes" versées chaque année comme on peut le trouver facilement pour les actions. est ce que vous connaitriez un site (comme dividendemax) qui propose ce genre de chose pour les fonds ?

merci à vous,
Chloé

Cmech a écrit :

Bonjour,

J’ai ouvert une assurance vie sur laquelle je souhaite placer des UC. Je regarde les différents fonds, dont LU0082616367. Je n’arrive pas à trouver pour les fonds de manière générale le pourcentage de  "dividendes" versées chaque année comme on peut le trouver facilement pour les actions. est ce que vous connaitriez un site (comme dividendemax) qui propose ce genre de chose pour les fonds ?

merci à vous,
Chloé

effectivement, comme le dit Tracoh, voyez directement sur le site du gérant https://am.jpmorgan.com/fr/fr/asset-man … 0210536867
et pour ce fonds, la version capitalisante est beaucoup plus pertinente.

reporting 07/2020

désillusions et erreurs fondamentales sur l’exposition SIIC et revente prématurée du G2X (minières gold)
alors que j’étais totalement désinvesti avant le krach, je n’ai pas du tout su profiter du rallye ou quand j’ai pu, j’ai fais de grossières erreurs comme sur les foncières en ne ressortant pas assez tôt après le rallye de juin.

Augmentation un peu trop importante de l’exposition actions

1) PEA

quelques entrées

ALFEN : voitures électriques
FREELANCE.COM : recrudescence des freelances, notamment je joue sur les freelances tech, supply chain et directeur commerciaux à la demande
INVIBES ADVERTIS : publicité
STEF : transport, décoté, défensif

perf mensuelle : +1.5%
YTD : -2.9%

2) CTO

quelques entrées (pour l’instant tous perdants) sur le secteur energie, pour gagner de l’alpha par rapport aux 2 ETF lyxor energy et ishares clean energy déjà initié en avril - mai.

afg energy
plug power
electro optic
fuellcell energy
vivint solar

renforcements : GOLD, SILVER

je me suis fais brûler par les foncières commerce UNIBAIL (j’ai allégé en moins value) et SPG alors que j’avais fais un beau rallye mais pas sorti en juin avant la dégringolade.

je suis sceptique sur les foncières à CT mais je conserve pour vision 1 an.

la liberté du CTO est intéressante mais m’a fait faire des bêtises notamment un levier trop important utilisé sur les foncières SPG et URW, alors que j’aurais du écouter mon intuition et renforcer GOLD et SILVER (fait mais un peu trop tard).

perf mensuelle : +2.1%
YTD : -7.5%

3) ASV

Autant dire que j’ai envie de passer full ASV avec quelques fonds selectionnés comme COMGEST, JPM US TECH…
Les versements programmés facilitent grandement la tâche et je perds beaucoup moins de temps à sélectionner des fonds que des titres…
la performance se ressent en plus et si je regarde le rapport temps passé / performance, c’est imabattable.

perf mensuelle : +2.3%
YTD : -3.5%

4) Allocation globale

perf mensuelle : +2.3%
YTD : -4.1%

reporting 10/2020

J’ai continué à faire quelques erreurs d’août à octobre en faisant des allers retours afin de consolider les PV et alléger le PRU. Bien mal m’en a pris car j’ai ensuite eu le sentiment qu’il n’était pas bon de revenir sur les marchés… j’ai donc vendu des lignes stratégiques de BUY & HOLD sur le PEA et CTO à tort…
Ma partie liquidités a fortement augmenté car je n’ai pas un bon sentiment des marchés et de l’économie générale. Je suis de plus en plus à l’aise avec des ETF thématiques et fonds via mon ASV SPIRIT. On le voit d’ailleurs à la performance.

Enorme frustration que je vois ce reporting car j’étais totalement désinvesti avant le krach en ayant pris mes PV fin février, je n’ai pas du tout su profiter du rallye ou quand j’ai pu. Le coût d’opportunité est "énorme", puisque je serai à +59% YTD si j’étais revenu sur les marchés sur les mêmes valeurs pré krach… versus -7.60% à ce jour.

Il me faut appliquer plus de discipline car le portif dérape totalement alors que j’étais parti sur un énorme avantage en étant full cash pré krach…

1) PEA

augmentation de la poche cash. pas de sentiment positif du marché.
cession à tort ? de valeurs comme FFP, ODET, DIOR, PROSUS…
perf mensuelle : -4.3%
YTD : -6.7%

2) CTO

augmentation de la part green energy en stock picking pour diversifier mes 2 etf new energy et global clean energy.
intégration du ishares world momentum.

Trop d’allers-retours qui me coûtent trop en performance et en frais… je me fais brûler, il faut vraiment que j’arrête avec ce swing trading…
cessions d’actions stratégiques à tort : hellofresh, etf cybersecurity,

perf mensuelle : -7%
YTD : -13%

3) ASV

On continue sur la même stratégie avec fonds world, technology et chine.

perf mensuelle : +6.1%
YTD : +4.4%

4) Allocation globale

perf mensuelle : -3.3%
YTD : -7.2%

augmentation de la poche cash, équipondérée avec l’exposition actions : 38%

Bonjour MrDividende,

Je vous rejoins sur l’entrée programmée sur les marchés.
C’est ma démarche sur mon contrat d’ASV Spirit mais c’est plus compliqué sur le PEA et CTO car je suis le plus souvent en titres vifs et je ne vois pas forcément d’actions intéressantes et pas cher sur lesquelles entrer.

J’attends également compte tenu des aléas de l’élection US, du prolongement certain du confinement jusqu’à janvier et la recrudescence des cas au niveau mondial. Également la montée des contestations dans plusieurs pays d’Europe contre le confinement apporte un climat de nervosité au marché que l’on a pu voir en octobre et décembre 2018.

Je réfléchis par ailleurs à acheter des fonds via mon CTO qui seraient moins coûteux que via mon ASV et viendraient diversifier certains ETF et éviter mes bêtises en swing trading.
La leçon est là : on peut vite se brûler avec des allers retours et cela diminue fortement la performance.

Beau portefeuille croissance dans les convictions
Personnellement j’ai passé mon tour sur Egain, malgré la correction post-Q3, sa croissance est trop molle pour justifier ses multiples alors qu’elle n’a pas spécialement de moat
Même s’il serait bon de soutenir les entreprises cocorico, Talend est en panne de croissance, et, du point de vue utilisateur, assez nul (l’un expliquant l’autre). Votre argent serait probablement mieux utilisé sur Snowflake, quitte à faire un pari sur une licorne française

Pour compléter Gohealth qui a l’air à la peine depuis son IPO, vous pouvez regarder Ontrak, Health Catalyst ou MTBC notamment
Je vais regarder Atricure, Athenex et Switchback (qui a l’air d’être un SPAC)

Edit : si Switchback vous intéresse, regardez Alfen (présent aussi chez CV et Scipion, notamment) et Blink, même si ce dernier fait la fusée depuis 1 semaine