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3 #1 22/10/2018 11h28
- doubletrouble
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“INTJ”
Bon, je viens de faire un arbitrage aventureux.
Je cherche depuis un moment à rentrer sur des valeurs agricoles, et j’ai successivement acheté et revendu AgroGeneration (qui ne me convient pas car les terres sont louées), Ros Agro (un peu trop orienté élevage à mon goût), et j’ai étudié sans acheter d’autres valeurs dont les noms reviennent souvent quand on aborde ce sujet (BlackEarth, FirstFarms, Agromino…).
Et finalement je suis tombé sur une boîte qui correspond à ce que je cherchais : B.F. sur le marché italien.
https://simplywall.st/stocks/it/food-be … /bf-shares
https://bfspa.it/it/home
C’est une boîte fondée en 1871 qui avait pour mission originelle d’assécher les marais de la province du Ferrare et qui gère aujourd’hui 6500 hectares de terre agricole (plus grand propriétaire terrien d’Italie).
En examinant son bilan, le déficit est largement artificiel et dû aux amortissements. Ce qui fait qu’à son prix actuel, on achète directement le terrain à son prix, l’activité agricole étant "offerte".
https://bfspa.it/upload/download/201809 … 062018.pdf
L’entreprise a peu de dettes (18%), important vu la situation Italienne. Elles sont majoritairement dûes à l’achat de la Società Italiana Sementi (graines et semences : SIS - Società Italiana Sementi - )
Bref lorsque je suis tombé dessus j’étais à vrai dire assez excité : enfin un pure play agricole comme je cherchais, deep value en bonus, bref presque trop beau pour être vrai.
Comme je veux parier sur une appréciation en valeur des terres agricoles, il fallait toutefois aussi vérifier la qualité des terres en question.
Une bonne chose, c’est qu’ils ont décidé de s’orienter vers l’agriculture biologique :
https://www.ilgiunco.net/2016/08/06/la- … tambiente/
Bonifiche Ferraresi regina del biologico europeo - Cronaca - La Nuova Ferrara
Agricoltura: Bonifiche Ferraresi e Legambiente insieme per il ’bio 2.0’
http://ec.europa.eu/research/infocentre … rtid=47316
Donc les terres devraient mieux conserver leur valeur, et leurs marges devraient aussi aller en s’améliorant.
Bon, avant d’acheter j’ai aussi été regardé ce qu’en pensaient les boursicoteurs Italiens :
http://www.finanzaonline.com/forum/smal … b0ac58b24d
(ancien thread : http://www.finanzaonline.com/forum/smal … 0ac58b24d)
Globalement ils se plaignent du manque de volatilité (l’action est globalement stable autour de 2,50€), et de la menace d’une AK de 150 millions d’euros qui plane sur le titre. Je note aussi que le titre s’est montré largement défensif (le marché Italien a perdu 12% depuis Janvier).
Bref, je me suis délesté de 200 actions ABC Arbitrage pour acheter 500 titres B.F. Spa !
Dernière modification par doubletrouble (22/10/2018 11h52)
Mots-clés : axis of evil, portefeuille, trump
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7 #2 16/03/2020 14h03
- doubletrouble
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“INTJ”
Après le bombardement de ce matin, j’avance pied à pied dans les ruines fumantes d’Euronext en essayant d’éviter les tirs. Un hélicoptère FP:23€ survole ma position dans un vacarme d’enfer et je ne peux pas m’empêcher de tirer 460 balles dans sa direction, alors même que ma cartouchière commence à se vider et que je perd beaucoup de sang (-10% ce jour). Je compte fièvreusement (peut-être le COVID ?) mes munitions restantes, j’arrive à 142 lorsque soudain surgit une escouade de 10 ACOMO que j’abat une par une. Je suis déjà loin derrière les lignes ennemies avec peu d’espoir de renforts, si je ne suis pas réapprovisionné rapidement c’est la mort assurée. Je serre ma radio dans ma main noire de poussier, de sueur et de sang sêché et j’appelle Arkéa… Je tend l’oreille dans le silence entrecoupé du staccato des armes ennemies et d’explosions lointaines, espérant entendre grésiller une voix amie : PRET CONSO ACCORDE.
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1 1 #3 17/08/2020 16h37
- CroissanceVerte
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“INFJ”
Bonjour @Doubletrouble et @bajb
J’avoue avoir partagé vos perplexités.
Lorsque je m’y suis mis, après lecture de la discussion correspondante et de l’article de JeromeLeivrek, j’ai obtenu (calculs à la main : je n’ai fait que 2 apports en tout, en un an) des valeurs de TRI et de TRPT presque identiques, et supérieures à la Plus Value sur capital investi, qui est la seule valeur qui me parle vraiment…
Je veux bien croire les spécialistes :
InvestisseurHeureux a écrit :
Il n’y a pas forcément de lien entre le TRI et la valeur de part, tout dépend du timing des apports et des retraits.
La question (contre-intuitive) a déjà été débattue dans cette file de discussion dans laquelle je déplace votre message.
Mais en résumé, la valeur de part mesure votre performance boursière (vos actions ont monté ou descendu indépendamment des apports/retraits) et le TRI votre performance financière (l’argent réellement gagné en prenant en compte vos apports/retraits).
Mais personnellement je n’arrive pas à les interpréter, et donc à les utiliser.
C’est (parmi d’autres) une raison qui m’a fait partager mon portefeuille en plusieurs, chacun à enveloppe constante pour que la PV ait un sens univoque de performance…
Mais je ne suis pas sur que ce soit non plus clair pour mes lecteurs !
Ceci n'est en aucun cas un conseil achat ou vente… Mais un conseil de verdissement, oui !
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2 #4 14/10/2020 11h39
- doubletrouble
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“INTJ”
J’en profite pour poster un petit arbitrage : comme Leonardo continue sa descente aux enfers (malgré les bruits de bottes Ottomanes) j’ai préféré vendre mes 150 actions LDO pour acheter 15 actions Nedap et garder un chouia de cash.
Nedap a non seulement une valorisation intéressante vu leur profil de croissance mais je suis particulièrement intéressé par leurs partenariats avec Thalès (que j’ai indirectement via Dassault Aviation, ce mini ETF défense[1] ) et surtout Idemia.
IDEMIA - Nedap Security Management
[1] En achetant AM, vous achetez Thalès et en achetant Thalès, vous achetez Naval Group.
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1 2 #5 11/11/2020 10h34
- doubletrouble
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Je suis de bonne humeur : mon portefeuille vient d’entrer dans le club 90 Le seuil psychologique des 100000€ se profile à l’horizon !
Ce jour férié est donc une bonne occasion de faire un petit point sur la performance du portefeuille en valeur de part depuis sa création en 2017.
Globalement, il fait jeu égal avec un ETF World début 2018, avant de sous-performer lors du mini-krach de fin d’année. Il repart bien début 2019, puis sous-performe gravement d’avril 2019 à janvier 2020. Globalement, 2020 semble ma meilleure année, avec certes un nadir impressionnant lors du krach mais un beau V bien net par la suite. Au final, ma sélection d’actions surperforme le MSCI World de 38% sur ces 3 ans.
Bon, "évidemment" la performance est moins flatteuse comparée à celle du NASDAQ 100 depuis 2017 :
Je sous-performe le NASDAQ 100 de 18%. Il est intéressant toutefois de voir que les jeux n’étaient pas encore faits jusqu’en Mars 2019 environ. La période d’avril 2019 à Janvier 2020 pèse nettement sur la performance finale. La perte maximum (drawdown) lors du krach a également été très violente, 26% d’écart avec l’indice :
Que s’est-il passé d’Avril 2019 à Janvier 2020 ? Cette période semble être la clé de cette mauvaise performance. J’ai donc relu les messages postés sur le forum à cette période, et il me semble que les décisions suivantes ont entraîné la baisse :
- Renforcements à la baisse de B2 Holding, donnant à cette mauvaise ligne une taille disproportionnée par rapport au reste du portefeuille.
- Pire, j’ai réinvesti les gains d’un bel allez-retour sur Casino sur B2 Holding… quelle destruction de valeur !
- J’ai laissé filer les pertes de Norsk Hydro et Elkem sans chercher à alléger.
(ci-dessous comparaison avec l’ETF Vanguard FTSE Developed Europe VEUR)
Je me suis aussi désintéressé du portefeuille entre Juillet et Septembre. Globalement je semblais plus motivé à acheter des monnaies en or pendant cette période, visiblement au détriment de la performance du portefeuille. J’ai toutefois une plus value d’environ 40% sur ces achats d’or physique, ce qui compense un peu…
B2 Holding est au final l’archétype du "mauvais" dossier Value : motivé uniquement par les chiffres (la collection de dettes n’est pas un secteur dans lequel j’ai confiance, surtout dans l’environnement économique actuel), en ignorant volontairement le mauvais newsflow et encore aggravé par des renforcements à la baisse successifs "pour faire baisser le PRU". Si à la place j’avais acheté Medistim autour de 70 NOK (que j’avais déjà repéré mais trouvais trop cher !), j’aurais eu un double bagger en portefeuille.
Je dois vraiment remercier Scipion8 et Lopazz de m’avoir déniaisé vis-à-vis des valorisations. Globalement, j’ai l’impression de faire de meilleurs choix depuis le krach, et ça semble être confirmé par l’évolution de la valeur de part sur les 6 derniers mois
Le NASDAQ n’a qu’a bien se tenir !
Dernière modification par doubletrouble (11/11/2020 11h44)
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3 #6 23/11/2020 11h41
- doubletrouble
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AqualisBraemar prend encore plus de 7% ce matin suite à leur annonce du rachat de London Offshore Consultant, une autre boîte de conseil orientée énergies renouvelables, avec un mix de cash/equity dont une partie financée par un private placement. Le management prévoit plus de $3 millions USD de gains grâce aux synergies après cette fusion. Aqualis est en train de devenir tout doucement un béhémoth de l’éolien offshore.
Sinon, petit arbitrage. J’ai reconnu mon achat de Nynomic pour ce que c’était, un achat d’ennui, et je suis rentré à la place sur Micro Systemation, la boîte suédoise qui fait les kits XRY de forensic pour les téléphones mobiles. J’ignorais jusqu’à ce week-end qu’elle était côtée (leur principal concurrent, l’israélien Cellebrite, est privé), qu’elle avait de si sympathiques bilans et surtout qu’elle s’achetait assez peu cher vu son potentiel. Pensez donc à tous les téléphones de complotistes, pervers et terroristes qu’il va falloir analyser dans les prochaines années ! C’est une belle "valeur doubletrouble" : scandinave, juteuse et subtilement malaisante.
Pour finir, Heckler & Koch continue sa fulgurante remontada : 89,5€ ce matin. J’ai donc 99% de plus value latente sur mes achats à 45€.
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8 #7 31/12/2020 12h00
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Dernier relevé de compteur avant 2021 :
Le solde des liquidités est erroné de 375€ car Indépendance et Expansion n’est pas référencée sur Stockopedia. J’ai gagné 99€ sur mes 5 parts.
Bon, et bien ce fut une bien belle année ! Avec un TRI de 129%, probablement ma meilleure. En valeur de part, je n’ai pas accès aux stats finales avec le transfert de mon PEA, mais je dois être autour de 20% (le PEA et le PEA/PME ont pris respectivement 3,76% et 4,22% depuis le 3 Décembre) et sur mon dernier screenshot le PEA était à +19,70%.
Honnêtement, je dois cette performance à Scipion8 qui a fait preuve d’un mental et d’un panache remarquable pendant le krach, à Lopazz qui m’a bien déniaisé vis à vis des valeurs de croissance, à Corran toujours d’excellents conseils, à CroissanceVerte et ses rapports inspirants, mais aussi (pèle-mèle) à Philippe30, Nemesis, Bernard2k, PoliticalAnimal, bajb, mimizoe1, Liberty84, JohnGaltTagart, peakykarl, Lausm, M07, chrispra, carignan99, Ours, kiwijuice, Tahure, rylorin, JeromeLeivrek, Tssm, Oblible, bibike, levovitch1988, Thomas69, MisterDividende, Aigri, LoopHey, gustou, srv, gunday, sissi, maxicool, Tomatoketchoupy, Iqce, footeure, toufou, Este59014, pvbe, Scarabee, DDtee, CyberPapy, BulleBier, Attercap, crashray, Larbinator, oliv21, Miguel, les regrettés bifidus, vonfleck et parisien, Tyrion Lannister, bien sûr InvestisseurHeureux, et plein d’autres que j’oublie injustement. Cela ne fait guère que 3 ans que je suis inscrit sur ce forum mais j’ai probablement appris plus qu’en 10 ans tout seul grâce à vous. Merci à tous
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3 #8 26/02/2021 15h21
- doubletrouble
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Comme on est le dernier Vendredi du mois, voici le suivi habituel de mon portefeuille :
- la liste complète de mes positions (PEA + PEA/PME + CTO) et le TRI YtD :
- l’évolution de la valeur de part du PEA :
J’ai fait assez peu de mouvements depuis le début de l’année, principalement des arbitrages vu que je n’ai pas de liquidités disponibles pour faire de nouveaux versements. J’ai de la chance que le NASDAQ soit en train de boire la tasse, sinon ce bilan aurait été moins flatteur ! Avec 7,22% de progression en valeur de part, je reste en ligne avec mon objectif annuel de 10% - si j’arrive à maintenir le cap pendant encore 10 mois
Avec le recul, j’ai bien fait de sortir de NRC, Verbund et Digia quand je l’ai fait. J’avais en revanche confiance dans Micro Systemation qui me le rend bien sur le screenshot d’aujourd’hui
Je pense poursuivre une approche prudente, en privilégiant les matières premières et les dossiers value.
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4 #9 13/04/2021 12h36
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Je viens d’acheter 2500 actions Lubawa SA à 0,325€ (= 1,48 PLN) par action. C’est une entreprise polonaise qui fabrique entre autres des gilets pare-balles, des tentes et de l’équipement militaire et spécialisé (pompiers, police, personnel médical… - et même des babioles COVID comme les masques et visières).
Elle a publié la semaine dernière de beaux résultats pour 2020, et son exposition à l’Ukraine ne sera pas pénalisante : Lubawa S.A. started cooperation with the Ukrainian Ukroboronprom company
Et surtout, elle se paie une bouchée de pain : 5x le FCF, 0,8x les ventes et 0,8x sa book value pour des perspectives de croissance plutôt sympathiques.
EDIT : Un petit update de ma diversification en terme de devises sur le PEA…
NOK : 46%
EUR : 33,4%
PLN : 6%
SEK : 4,7%
GBP : 3,3%
CZK : 3%
USD : 2,1%
HUF : 1,5%
Dernière modification par doubletrouble (13/04/2021 17h15)
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3 #10 15/04/2021 18h01
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Au fait, j’avais complètement oublié de vous faire part des excellents résultats annuels de Regenbogen ! C’est complètement obscène et bien au delà de mes espérances ! Voyez par vous-même !
https://www.regenbogen.ag/_Resources/Pe … ht2020.pdf
Grâce à leur superbe gestion de crise et à la nature de leur activité (le camping restant coronacompatible…), ils ont réussit à accroître leurs profits de 41% et leur cashflow de 95% ! Tout en multipliant les acquisitions de beaux domaines (probablement moins bien gérés que les leurs…) qui garantissent une croissance organique soutenue !
Du fait de ces performances scandaleuses, bien que le cours de l’action ait augmenté de 42% depuis mon achat, l’entreprise ne se paie toujours que 2x son FCF ! C’est à dire autant que lors de mon achat initial !
Oui, ces chiffres absolument écoeurants méritent d’être salués en abusant de la ponctuation !
Petit bémol : le CEO précise que les performances exceptionnelles de 2020 ne pourront pas être reproduites en 2021 (la ceinture a déjà été serrée au maximum) mais la très forte demande pour les campings assortie à l’exploitation de nouveaux sites achetés pour une bouchée de pain lors de la crise garantissent encore une bien belle année. J’avais acheté Regenbogen comme un pari "reprise COVID" avec l’idée de m’en débarrasser autour des 10€, mais je pense que je vais la garder précieusement, en fait.
EDIT : correction de typo, merci thibaultm95
Dernière modification par doubletrouble (15/04/2021 18h20)
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2 1 #11 02/05/2021 20h26
- JohnGaltTagart
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Mon intervention sera courte je n’ai pas assez de temps libre et je suis sur mon portable.
Cette conversation me fait penser au livre de Robert Cialdini "influence et manipulation ", notamment à son chapitre sur la preuve sociale. En gros l’idée est d’enfermer les gens dans des cases, où que les gens le fasse d’eux même, ensuite la logique habituelle voudrait que cette personne agisse en cohérence avec l’étiquette qu’elle a reçue, ce qui aboutit à des prises de décisions irrationnelles et potentiellement exploitable par un manipulateur.
Donc le fait qu’il y est une différence entre ce que dit Double Trouble, et ses investissements ne me choque pas. On peut avoir une morale précise, mais lorsque l’on gère un patrimoine on doit prendre des décisions rationnelles et optimales, dans le but de gagner de l’argent.
Désolé d’avance pour l’orthographe je n’ai pas de correcteur sur mon téléphone.
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3 #12 21/05/2021 08h15
- doubletrouble
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Petite mise à jour "performance" : en Janvier, je n’aurais pas cru que l’indice à battre cette année ne serait pas le NASDAQ-100, ni le MSCI World, mais ce bon vieux CAC40 GR. Malgré un coup de fatigue fin Janvier, mon PEA a réussi à se maintenir en tête d’une encolure jusqu’ici, en atteignant une valeur de part maximale de +18% YtD le 10 mai. Depuis, victime des turbulences du marché, il défend bec et ongle la borne des 15% (hier : 16,11%). Il reste encore 6 mois à tenir dans un environnement que je perçois de plus en plus dangereux pour finir l’année sur un beau chiffre. Souhaitez-moi bonne chance
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2 2 #13 02/06/2021 08h47
- doubletrouble
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Je profite de la diversification géographique de mon PEA pour vous faire un petit récapitulatif des retenues à la source appliquées "sur le terrain" aux dividendes des différents pays de l’UE.
Autriche : 27,5% Italie : 26% Irlande : 25% - depuis le 1er Janvier 2020 Norvège : 25% - depuis le 1er Janvier 2019, mais possibilité de taux réduit* Espagne : 19% Pologne : 19% Finlande : 15% Lituanie : 15% Pays Bas : 15% Suède : 15% Estonie : 0% Lettonie : 0%
Entreprises qui prennent soin de leurs actionnaires en optant pour un versement sous forme de remboursement de capital :
Aqualis Braemar LOC (NO) - 2020 Kongsberg Gruppen (NO) - 2021 Hensoldt (DE) - 2021 FAES Farma (ES) - 2020 (dividende versé sous forme de scrip)
A noter, je me suis fait empapaouté par le dépositaire Allemand lors du versement du dividende Tharisa : j’ai subi 20% de retenue à la source Sud Africaine alors que le siège social de l’entreprise est à Chypre (j’aurais donc du en être exempté conformément à la convention fiscale).
* Dividends from Norwegian companies to foreign shareholders - The Norwegian Tax Administration
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5 #14 04/06/2021 12h12
- doubletrouble
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Je viens d’acheter 100 actions VNV Global (nouveau nom de Vostok New Ventures). Il s’agit un peu comme Prosus d’une holding spécialisée dans l’investissement dans la tech, principalement EM. Voici la liste de leurs investissements :
Investments - VNV Global
Le nom le plus parlant pour la majorité d’entre nous sera probablement BlaBlaCar, mais je suis plus intéressé par leurs investissements en Russie et MENA. C’est un bon complément à Prosus et globalement pas très cher.
EDIT : Heureux que cette valeur vous plaise ! Pour développer, je la suivais depuis l’année dernière mais ce qui m’a fait sauter le pas c’est la nouvelle de l’introduction en bourse de Babylon Health (dont VNV détient 10%) via un SPAC avec une valo de $4,2b ; soit au moins 25% de plus que celle utilisée pour le calcul de la NAV au 31/03/21, ce qui ne semble pas vraiment reflété dans le cours (contrairement à Kinnevik - qui détient 20%). Pour moi ça devient un dossier value, malgré les valeurs de croissance sous-jacentes.
Dernière modification par doubletrouble (04/06/2021 15h04)
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5 #15 07/06/2021 06h50
- doubletrouble
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Je me rend compte suite au message de @vbvaleur que cela fait un moment que je n’ai pas publié la liste complète de mes positions en portefeuille, ce qui peut être pénible pour le lecteur qui désirerait voir en un coup d’oeil son contenu. Le voici donc :
✯ Mangia bene, caca forte, e non aver paura della morte.
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2 1 #16 06/07/2021 08h50
- doubletrouble
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Je n’y avais pas prêté attention mais j’ai reçu hier un paiement de coupon de 35,91€ de Mytilineos (une des lignes les plus anciennes de mon portefeuille, avec Kitron). Auparavant il n’y avait aucune retenue à la source sur les dividendes grecs, mais désormais 5% sont prélevés (cela reste fort modique). Je mets donc à jour le petit tableau des prélèvements à la source en PEA :
Autriche : 27,5% Italie : 26% Irlande : 25% - depuis le 1er Janvier 2020 Norvège : 25% - depuis le 1er Janvier 2019, mais possibilité de taux réduit* Espagne : 19% Pologne : 19% Hongrie : 15% Finlande : 15% Lituanie : 15% Pays Bas : 15% Suède : 15% Grèce : 5% - depuis le 1er Janvier 2020 Chypre : 0% Estonie : 0% Lettonie : 0%
Je continue de courir coude-à-coude avec le CAC40 GR : lui devant à 19,65%, moi derrière à 19,36%. Le versement prochain du dividende Philip Morris ČR devrait permettre de resserrer l’écart et de compléter mon petit tableau.
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5 #17 29/12/2021 12h35
- doubletrouble
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Voici les derniers exports de mon portefeuille : portefeuille_global_folio_stockopedia_2.csv
Et de mes transactions : portefeuille_global_transactions_2.csv
J’ai récupéré 83.800€ de liquidités dont 29.600€ de PV matérialisée.
A priori, ma performance finale pour cette année sera un très médiocre 19,13% YtD en valeur de part, et un TRI de 36,58% - sachant que le CAC et le Nasdaq vont finir tous deux à 30+%.
J’ai vendu un peu trop tôt Kitron (j’aurais pu grapiller 2-3 NOK par action supplémentaires -> 1500-2000€), Vistin (idem -> 400€), AFK (50 NOK/action -> 250€), et BF Spa (60€), mais en raisonnant comme ça on ne vend jamais, c’est l’un de mes nombreux défauts et j’ai préféré me faire violence cette fois-ci. Si j’avais mieux su prendre mes bénéfices cette année, j’aurais probablement pu finir l’année avec 5-6% de valeur de part supplémentaires.
Si vous regardez la liste des dernières lignes que je conserve, vous noterez un motif récurrent :
- Diesel et gaz naturel, avec North Energy et Equinor
- Engrais NPK avec Yara
- Agro-industrie avec BF Spa, Adecoagro, Linas Agro, NTS, logistique spécialisée avec Dole plc
Vu les prix du gaz naturel et de l’urée, les prix de l’alimentaire ne peuvent qu’augmenter. La Chine a pris les devants en achetant cette année plus de 50% de la production mondiale de mais* et d’autres céréales. L’inflation alimentaire était l’une des thèses que je développais avec mon portefeuille et la seule sur laquelle je vais continuer de miser en 2022.
A measure of wheat for a penny, and three measures of barley for a penny; and see thou hurt not the oil and the wine.
* China?s Buying So Much Corn That Its Ports Are Getting Clogged - Bloomberg
EXCLUSIVE China snaps up large volumes of French, Ukrainian feed grain | Reuters
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5 #18 02/01/2022 13h00
- doubletrouble
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La période de flottement qui caractérise les fêtes de fin d’années est propice aux bilans et résolutions. Je suis remonté dans le temps pour essayer de retracer l’évolution de mon PEA, dont la majorité est déjà liquidée maintenant.
2017 : apparemment entre 10 et 13% (MSCI World : +23,07%* / NASDAQ100* : +31,52%)
p.4 Portefeuille de titres vifs, or physique et valeurs exotiques de Doubletrouble <-- 18,47% au 31/10
p.4 Portefeuille de titres vifs, or physique et valeurs exotiques de Doubletrouble <-- baisse de "quasiment 5%"
2018 : +2,12% (CAC40 GR : -8% / MSCI World : -8,20% / NASDAQ100 : -1,04%) - poids total du PEA : 26k€
p.8 Portefeuille de titres vifs, or physique et valeurs exotiques de Doubletrouble
2019 : +34,84% (CAC40 GR : 30,45% / MSCI World : +28,40% / NASDAQ100 : +37,96%) - poids total du PEA : 44k€
p.11 Portefeuille de titres vifs, or physique et valeurs exotiques de Doubletrouble
2020 : apparemment entre 19,70 et 23% (CAC40 GR : -4,96% / MSCI World : +16,50% / NASDAQ100 : +47,58%) - poids total du PEA : 84k€
p.11 Portefeuille de titres vifs, or physique et valeurs exotiques de Doubletrouble <-- 19,70% au 26/11 (migration PEA)
2021 : +19,33% (CAC40 GR : +31,88% / MSCI World : +33,53% / NASDAQ100 : +26,63%) - poids total du PEA : 126k€
En prenant les plus mauvais rendements pour les années où le relevé de compteur est imprécis, mon épargne en action a composé avec un rendement moyen de 17,98% (MSCI World : 18,66% / NASDAQ100 : 28,53%) sur ces 5 ans.
Au final je me suis bien amusé, mais comme le dirait notre ami Lopazz, cette rigolade a un coût. Si j’avais simplement acheté des parts d’ETF NASDAQ en DCA sur la période, j’aurais un rendement moyen 10% plus élevé. Et puis avec le recul, je pense que mon aversion pour les ETF n’est pas tant liée au risque de contrepartie, à leur potentiel effet amplificateur en cas de krach, tous ces arguments intéressants mais très théoriques qui sont d’excellentes excuses pour ne pas examiner le sentiment inconfortable de ne plus être à l’origine de ma performance et surtout de ne pas la mériter, puisque je n’aurais pas "travaillé" pour.
C’est une attitude stupide et très "classe laborieuse" quand on y réfléchit. En faisant du stock picking, j’ai certes la satisfaction douteuse d’avoir, par mes choix plus ou moins éclairés, déterminé moi-même ma performance, mais je ne l’ai pas plus méritée qu’un investisseur en ETF. Ce n’est pas moi qui trime dans une mine en Afrique du Sud, ou conçoit des missiles en Norvège, ou supervise le forage de puits de pétrole dans la boue de Trinidad pendant la saison des pluies.
C’est une illusion de maîtrise, et une illusion de mérite.
* https://www.msci.com/documents/10199/17 … fc565ededb
https://www.slickcharts.com/nasdaq100/returns
https://investir.lesechos.fr/cours/hist … ,isin.html
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3 #19 11/03/2022 18h38
- doubletrouble
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@mimizoe1 : Dans un PER CTO individuel, vous avez deux compartiments complètements indépendants :
- le compartiment alimenté par des versements non déductibles de vos revenus imposables
En gros, il fonctionne comme un PEA sans plafond : vous l’alimentez avec l’épargne issue de vos revenus imposés, vous laissez composer tranquillement dans l’enveloppe, et à la sortie vous êtes imposés au PFU (ou CSG + IR) sur les éventuelles plus values.
- le compartiment alimenté par des versements déductibles de vos revenus imposables
Les versements déductibles sont plafonnés à 10% de vos revenus de l’année précédente, et comme leurs nom l’indique, vous les déduisez de vos revenus de l’année courante sur votre déclaration d’impôt. A moins d’avoir de gros revenus, c’est donc un apport assez miteux (dans mon cas entre 4 et 5k/an ?) qu’il convient d’utiliser tactiquement (par exemple une année où vous êtes à la limite entre deux tranches d’imposition, ou bien pour se maintenir sous certaines limites fiscales). Comme l’autre compartiment, une fois l’argent dans l’enveloppe vous laissez composer gentiment ; mais à la sortie, votre mise initiale sera imposée à l’IR (sans abattement de 10%, en plus). Les plus values sont sans surprise soumises au PFU.
A noter : les PV que vous générez dans un compartiment ne sont pas transférable vers l’autre, même si in fine elles sont imposées de manière identique à la sortie…
Concrètement, c’est le premier compartiment qui m’intéresse le plus, c’est comme un PEA mais beaucoup moins restrictif : vous pouvez acheter des actions britanniques ou japonaises, des obligations, des SIIC, et même des SCPI. Le second compartiment est tout de même un outil très intéressant lorsque vous voulez travailler ponctuellement votre IR.
Comme l’abondement du second compartiment est plus difficile, je pense que j’essaierais d’acheter des instruments avec un gros rendement en numéraire ou plus risqués (avec gros potentiel de PV) pour essayer de récupérer du cash et pouvoir le réinvestir entre deux apports.
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6 #20 12/03/2022 14h54
- doubletrouble
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La situation géopolitique actuelle est fascinante.
D’un côté, les USA peuvent sembler en fâcheuse posture : affaiblis militairement (débâcle en Afghanistan, purges idéologiques, entrisme woke), endettés comme jamais, avec une économie hyperfinanciarisée dépendante de la capacité à s’endetter toujours plus pour générer une croissance toujours plus faible. Jusqu’ici, le statut de monnaie de réserve du dollar et son omniprésence dans les échanges commerciaux mondiaux alimentait une demande toujours croissante pour la devise, mais sa récente militarisation ne peut que provoquer une remise en question de son utilisation. Il est désormais évident que détenir des réserves en dollar et avoir une économie dollarisée est un risque existentiel pour un pays non aligné s’il se retrouve dans le collimateur de l’Empire. L’inflation ronge déjà la crédibilité du dollar, les sanctions le rendent indésirable, ce sont les fondements même du système financier mondial qui sont remis en cause.
De l’autre, les anciens empires de l’Est : la Chine et la Russie. Ennemis depuis toujours, ils se retrouvent aujourd’hui alliés de circonstance pour essayer de retrouver leur grandeur passée après un siècle d’humiliation. Si la Chine mercantile par nature a réussi à prospérer économiquement et se redresser militairement, son système politique et son soft power inexistant ne lui permettent pas de projeter ses forces par un autre vecteur qu’économique. Cette domination économique est d’ailleurs souvent mal vécue par ceux qui la subissent, notamment en Afrique. La Russie à l’inverse n’est capable de projeter ses forces que de façon militaire : dans les anciens pays de l’union soviétique, mais aussi en Syrie où elle a anéantie le monstre de Frankenstein libéré par les USA, l’Etat Islamique, et en Afrique où elle joue un rôle qui rappelle celui des mercenaires suisses au moyen âge.
Au milieu, l’Europe. Tiraillée entre une élite complètement assujettie aux USA et qui ne voit l’avenir du bloc occidental que par le prisme idéologique des Démocrates américains, des autochtones bâillonnés (littéralement, pendant deux ans ) qui aspirent plutôt à un conservatisme écologique et nationaliste, et les dissensions permanentes entre pays membres aux intérêts rarement alignés, ce bloc est devenu incapable de projeter une force quelconque. C’est un peu un nouvel Empire Vénitien : comme lui, l’UE s’est développé à l’ombre d’un Empire plus puissant (l’Empire Byzantin pour l’un, les USA pour l’autre), et comme lui, le déplacement du centre de gravité des échanges commerciaux (Méditerranée ->Atlantique pour l’un, Ouest -> Est pour l’autre) entraîne son déclin.
A partir de là, on peut imaginer plusieurs scénarios :
La Chine et la Russie font délibérément exploser le système économique actuel en créant une alternative au dollar pour le commerce des matières premières (commodities) et des marchandises. On retrouve un monde bipolaire similaire à la période 1945 - 1989, mais cette fois avec un bloc occidental ravagé par une crise énergétique majeure et la chute de son pouvoir d’achat. La transition énergétique étant largement dépendante de quantités de matières premières et de financement colossales, le bloc est incapable de la mener à bien et cela conduit à son éclatement, les pays les mieux dotés reprenant leurs billes. Les sociétés occidentales ressemblent au Brézil : inégalités flagrantes, corruption de l’état qui ne contrôle plus l’intégralité du territoire national, castes et turfs délimités par l’appartenance ethnique, criminalité et violence extrême. Les élites locales, préparées à un tel scénario, conservent leur puissance multi-centenaire, en s’assurant que malgré la faiblesse économique les institutions et gouvernements soient assez stable pour empêcher un pillage par les élites du bloc adverse. Le pillage, c’est leur chasse gardée.
Comment se positionner dans un tel cas ? L’antagonisme entre les blocs rend l’achat d’instruments émis par le bloc adverse dangereux (risque d’expropriation, spoliation…) ; on peut chercher à acheter des sociétés locales ayant accès à des matières premières produites par le bloc adverse, identifier les zones désirables qui devraient rester stable et y acheter de l’immobilier, voire essayer d’avoir personnellement accès à la production de matières premières (terres agricoles, bois, élevage, …). Changer de bloc à la Jim Rogers - Wikipedia n’est pas forcément une mauvaise idée, si l’on en a les moyens ?
Les USA anticipent le danger et sacrifient momentanément leur économie pour tuer dans l’oeuf la formation d’un bloc adverse. La FED augmente volontairement les taux malgré une récession imminente, dévastant l’économie mais réduisant à un moment crucial la demande mondiale pour les exports asiatiques, l’énergie, et en augmentant la demande pour le dollar en asséchant la liquidité. Si les dégâts économiques sont considérables en occident, ils sont dévastateurs en Asie : la Chine dont le secteur immobilier était déjà chancelant voit son système financier s’écrouler, ruinant un peuple entier dont la prospérité était largement soutenue par les exportations, la pierre et le crédit. La Russie est étranglée, la demande pour ses exports en matières premières dégringolant en même temps que leurs cours. Dans les pays satellites et les régions les plus pauvres de ces deux Empires, on voit réapparaître la famine. L’instabilité politique suit rapidement l’instabilité économique. Les occidentaux mettent à profit la faiblesse des nouveaux gouvernements et s’abattent sur ces pays comme une nuée de vautours pour acheter à vil prix leurs meilleurs actifs.
Dans ce scénario, miser sur les matières premières est perdant. Il vaut mieux profiter de la récession pour se positionner sur les géants américains qui auront la trésorerie pour ramasser des actifs de qualité à prix cassé : Berkshire, Apple, BlackRock… L’Europe risquant de faire partie du pillage à grande échelle. Mais pour en profiter, il faudra avoir aussi des liquidités soi-même, de préférence en dollar.
On a affaire a un spectacle de kabuki : les élites des deux blocs, unies par des liens fraternels et ayant usé leurs fonds de culottes sur les mêmes bancs d’école, partagent largement une même culture et en particulier une même vision malthusienne de l’avenir de l’humanité. Si la génération précédente pensait évacuer le problème de la surpopulation et l’épuisement des ressources en s’orientant vers la conquête spatiale, il faut se rendre à l’évidence : malgré des milliards investis en recherche et en propagande ciblée style Star Trek, nous sommes très loin d’avoir les moyens de nos ambitions et la situation est jugée devenir de plus en plus critique. Les classes moyennes occidentales, qui consomment à elles seules la majorité des ressources mondiales, sont les plus problématiques. On a pourtant joué sur la corde sensible, en leur montrant des tortues étouffées par des sacs plastiques et des mouettes mazoutées ; on essayé de leur faire peur, en ressortant les peurs primitives et ataviques du déluge (sous forme de montée des océans), du feu (températures extrêmes), mais ces bouches inutiles n’ont pas été fichues de changer volontairement de style de vie. Pire : certains ont identifié qu’on remettait en cause leur mode de vie et s’y accrochent encore plus ! On a donc pris le taureau par les cornes ; si on ne peut plus appliquer les bonnes vieilles recettes de grand’mère comme en 1914, on a d’autres moyens plus propres et modernes de réduire leur nombre et/ou leur consommation. Rien de personnel dans tout cela, mais crises économiques, pandémies, inflation, guerre, immigration du tiers monde, tout cela permet de rendre le "style de vie à l’occidentale" petit à petit hors de leur portée, physiquement et/ou financièrement. On va continuer jusqu’à ce que leur consommation de ressource scandaleuse s’aligne bon gré mal gré sur celle des classes moyennes du tiers monde.
Dans ce scénario, pour faire écho à l’adage boursier "don’t fight the FED", on pourrait dire "don’t fight the great reset". C’est le seul où l’Europe est avantagée : c’est le bloc le plus en avance dans la transition énergétique, et donc celui qui devrait sortir gagnant (mais très différent) de cette guerre hybride des élites contre les sans-dents. Les USA n’ont pas les infrastructures requises ni une géographie permettant de conserver un style de vie occidental sans pétrole. Les matières premières produites par la Russie se retrouveront si tout se passe bien sans demande, la réduisant à l’état de Corée du Nord, un état militairement dangereux mais sous-développé technologiquement. La Chine pourrait en revanche tirer son épingle du jeu en jouant sur les deux tableaux : exploiter jusqu’au dernier moment l’énergie fossile bon marché pour finir de décoller, puis changer de moteur en plein vol en se positionnant sur les énergies renouvelables et continuant de commercer avec l’Europe au détriment des USA. La France est particulièrement bien placée dans la course, grâce à son parc nucléaire et sa géographie. Il faut dans ce cas précéder les demandes impérieuses de nos meilleurs en se donnant les moyens de conserver un style de vie confortable en minimisant son besoin en énergie "officielle". Si l’on veut continuer à manger de la viande, il faudra l’élever et/ou la tuer soi-même ; être bien chauffé ? un chauffage au bois et acheter une futaie. Déménager à la campagne, où l’on pourra vivre comparativement mieux pour moins cher (en s’approvisionnant soi-même) que dans les villes où les quotas et l’austérité seront plus durs (puisque dépendant d’un approvisionnement extérieur). Suivre l’excellent portefeuille de CroissanceVerte et lire des livres sur la vie pratique au XIXème siècle sont probablement de bonnes idées ?
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3 #21 23/05/2022 10h06
- sissi
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Vous faites une liste dans "watchlist" et vous verrez toutes les places boursières ou vos actions se transigent. Le volume vous indiquera quelle place préférer - plus il y a de volume plus votre action est liquide
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Action Kopy Goldfields publ AB | Cours KOPY - Investing.com
A CdBEL : OUI desfois une place boursière peut être "oubliée" par investing mais rarement tout de meme. De plus chaque courtier choisit les places de trading… il y a defois moyen d’acheter en Allemagne sur IB alors que investing ne le montre pas mais avec zero ou très peu de liquidité. Ca sert si on veut absolument acheter en euros plutôt qu’en GBP ou USD mais le spread est bien plus large que pour les transactions en devise originale de l’action.
Ex:Easyjet que je peux (et préfère) acheter en Allemagne chez IB - alors qu’ investing ne le mentionne pas
Dernière modification par sissi (23/05/2022 12h00)
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2 2 #22 02/07/2022 15h17
- doubletrouble
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@toto27 : Je n’étais pas familier non plus avec tout ce qui concerne la CAF, et bizarrement leurs plafonds de ressources n’utilisent pas le RFR mais le revenu net catégoriel : A quoi correspond le revenu net catégoriel, où le trouver et comment le calculer ?
A priori, comme les versements sur le PER sont déductibles du revenu imposable, ils affectent bien le revenu net catégoriel.
Je devrais réussir à me glisser tout juste sous le plafond permettant d’obtenir la PAJE, et je vais désormais faire bien attention à ne surtout pas le dépasser pour récupérer au maximum les cotisations que je versais jusqu’ici à fonds perdus.
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4 #23 25/12/2023 16h09
- doubletrouble
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Bonjour @misteronline,
Sauf votre respect, vous n’avez fait qu’énoncer des lieux communs sans vérifier s’ils s’appliquaient à mon portefeuille en particulier.
Pétrole et Gaz : Vous aurez probablement remarqué que je suis resté soigneusement à l’écart de valeurs situées dans des juridictions européennes, qui en effet ont déjà la main lourde avec leurs "taxes sur les superprofits". J’ai de plus ciblé géographiquement des sociétés qui peuvent exporter leur huile vers l’Europe sans passer par Suez, qui est désormais, comme c’était prévisible, bloqué pour les pétroliers et méthaniers occidentaux.
Or : Ma ligne Polymetal est en plus-value de 53%, et je n’ai pas fait de suivi régulier de mes achats d’or physique mais je dois avoir un PRU autour de 42-43€ le gramme ; à 59,95€/g aujourd’hui c’est une perte de pouvoir d’achat de l’euro plus-value latente de 39%. Par ailleurs, les banques centrales semblent trouver cette assurance séduisante en ce moment, vu les volumes records qu’elles achètent.
Russie : Je détiens mes actions russes par le truchement du fonds JPMorgan (par ailleurs désormais truffé de valeurs saoudiennes et émiraties). Le risque existe (ma ligne PRUS ne vaut probablement plus rien), mais le jeu me semble en valoir la chandelle. Certains ont déjà fait une sacrée culbute : je connais un Canadien qui s’est goinfré d’ADR Sberbank à $1 (1 ADR = 4 titres MOEX, qui se vendent actuellement un peu moins de $3…), puis est parvenu à ouvrir un compte chez GazpromBank en Russie pour les convertir. La valeur de sa ligne en roubles était suffisante pour qu’il obtienne un visa investisseur et il vit désormais rentier en Russie !
L’OECD :
Séparation des pouvoirs : les Démocrates vous diront que la Cour Suprême est partisane, tandis que les Républicains vous diront que le DOJ est devenu le bras armé de l’administration Biden. A priori, personne n’est donc satisfait de la séparation des pouvoirs actuellement.
Garantie du droit de propriété : il a un sacré coup dans l’aile depuis les saisies d’avoirs russes, le gel des comptes bancaires des participants aux manifestations des truckers canadiens, sans parler de l’or vénézuélien etc…
Capitalisme libéral et allocation des actifs : ESG et DEI ?
Liberté d’entreprendre : voir les menaces de Thierry Breton à l’encontre d’Elon Musk, ou bien ce que subissent les agriculteurs européens.
Vous avez oublié la liberté de la presse et d’expression : Julian Assange croupit en prison depuis des années, et sur les réseaux sociaux on se livre à de véritables chasses aux sorcières sur tous les sujets "sensibles". Les Twitter Files publiés par Matt Taibbi sont édifiants.
Je ne dis pas que c’est mieux ailleurs, je dis simplement que ce ne sont pas des arguments très pertinents pour une décision d’investissement. Je n’achète pas non plus d’actions chinoises, pourtant elles pourraient sembler bon marché actuellement.
Pour terminer, j’ai mis à jour le petit tableau avec la performance annuelle de Berkshire Hathaway depuis 2017, c’est mieux qu’un ETF World mais moins bon que le S&P 500 ou mon portefeuille.
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1 3 #24 30/12/2023 10h48
- misteronline
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doubletrouble, le 25/12/2023 a écrit :
Bonjour @misteronline,
Sauf votre respect, vous n’avez fait qu’énoncer des lieux communs sans vérifier s’ils s’appliquaient à mon portefeuille en particulier.
Vous avez raison. Je réagissais de manière générale sur les investissements dans l’or, le pétrole ou les actions russes. Pas sur votre portefeuille particulier que vous gérez de main de maître.
Pour des personnes plus novices, il s’agissait juste de mettre en évidence de potentiels risques d’investissements.
Sur l’or (métal):
Ce n’est pas forcément un investissement judicieux sur le long-terme, comme le livret A.
Et un indice d’actions russes :
On pourra arguer que c’est un indice MSCI, mais globalement il souligne bien le risque qu’il y a eu à être positionné sur les actions russes.
Sur Julian Assange, je vous rejoins, sur les saisies d’avoirs je vous rejoins, etc…
Néanmoins bien que rien ne soit blanc ou noir, il y a du gris très clair, et du gris très très foncé.
Le clan mafieux russe a spolié massivement tout oligarque qui n’était pas dans le rang.
C’est quand même nettement plus compliqué en occident : Amazon peut gagner un procès contre l’Union Européenne.
Quand une crise éclate, on constate de manière systématique que les flux d’argent "flight to quality" affluent vers les USA, le Japon, l’Europe de l’Ouest (Suisse, Allemagne, etc…). Là où l’argent est le plus en sécurité, notamment car la propriété y est plus sécurisée qu’ailleurs, la corruption plus faible, le droit plus indépendant.
International Property Right Index
Et la corruption plus faible qu’ailleurs.
Corruption Index
Je ne jugeais pas votre portefeuille, mais je mettais juste en garde contre certaines classes d’actifs dans leur ensemble pour des investisseurs moins avertis.
A la bourse, un mec achète, un autre vend, les deux pensent faire une affaire. Jean Yanne.
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2 3 #25 21/07/2024 14h23
- doubletrouble
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Swen propose les entreprises suivantes :
- Strabag (ISIN AT000000STR1, VIE:STR)
- Porr (ISIN AT0000609607, VIE:POS)
- Wienerberger (ISIN AT0000831706, VIE:WIB)
- Budimex (ISIN PLBUDMX00013, WSE:BDX)
- Polimex Mostostal (ISIN PLMSTSD00019, WSE:PXM)
- Śnieżka (ISIN PLSNZKA00033, WSE:SKA),
- TTS Transport Trade Services (ISIN ROYCRRK66RD8, BX:TTS)
- LPP (ISIN PLLPP0000011, WSE:LPP)
- CCC (ISIN PLCCC0000016, WSE:CCC)
- Wittchen (ISIN PLWTCHN00030, WSE:WTN)
- Answear (ISIN PLANSWR00019, WSE:ANR)
- Wizz Air (ISIN JE00BN574F90, UK:WIZZ)
- Ryanair (ISIN IE00BYTBXV33, ISE:RYA)
Explications détaillées ici : Ukraine reconstruction ? which stocks will benefit? - Undervalued Shares
✯ Mangia bene, caca forte, e non aver paura della morte.
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