Swissquote vs. autres courtiers : coûts, sécurité et fiscalité pour investisseurs français

Cette discussion porte sur le choix d'un courtier en ligne, notamment Swissquote, pour des investisseurs résidents fiscaux français. Les membres comparent les coûts et la sécurité de Swissquote avec ceux d'autres courtiers tels qu'UBS, Interactive Brokers, Corner Trader, Degiro, Boursorama et Binck. Un point central de la discussion est la comparaison des frais, notamment les frais de garde, les frais de transaction et les frais de conversion de devises, qui sont considérés comme élevés chez Swissquote par rapport à ses concurrents.

Les participants débattent de la sécurité des fonds. L'inquiétude principale concerne la limitation de responsabilité en cas de faillite de la banque dépositaire. Si certains membres considèrent que la sécurité offerte par Swissquote (qui utilise UBS comme banque dépositaire) est comparable à celle d'UBS, d'autres expriment des préoccupations concernant la gestion des titres en cas de défaillance et l'absence de contact physique avec les actifs. La discussion explore aussi les avantages et inconvénients liés à la détention de titres chez des courtiers en ligne versus des banques traditionnelles. La gestion du risque est donc un aspect important abordé.

Un autre sujet clé est la fiscalité applicable aux dividendes et aux plus-values, notamment pour les titres américains et non-suisses. Les membres cherchent à déterminer comment la retenue à la source et les conventions fiscales entre la France et d'autres pays affectent leurs investissements. L'accès à certains produits financiers (ETF américains, fonds fermés anglais) est également discuté, ainsi que les contraintes réglementaires (MIFID II) et leur impact sur les choix d'investissement. Le rendement net des investissements est donc influencé par ces considérations fiscales.

Enfin, la discussion soulève la question de la diversification du portefeuille et de l'adaptation des stratégies d'investissement en fonction des coûts et des contraintes réglementaires. Le choix d'un courtier dépend donc d'un ensemble de facteurs interconnectés, les participants privilégiant des plateformes simples et efficaces avec des frais raisonnables, tout en tenant compte des implications en matière de sécurité et de fiscalité. La sélection du courtier est donc présentée comme un processus décisionnel complexe qui doit prendre en compte plusieurs paramètres.