Portefeuille d'actions de Elzakar (dividendes)

ALTAREA : sans doute une bonne société.
Mais ayant le statut SIIC (Immobilier Coté) n’est pas éligible au PEA.

@Piwai: C’était une erreur effectivement mais à l’époque j’ai effectué mon choix avec deux critères le montant exorbitant que LBP prends pour chaque ordre (+ de 8 euros pour un ordre à environ 500 ça pique) et car degiro est immédiat alors qu’avec la plateforme LBP vous n’avez pas de visibilité en temps réel mon ordre est resté plusieurs heures en attente alors que le cours avait dépassé le cours que j’avais sélectionné.
A l’avenir je vais faire plus attention à ne pas prendre avec le CTO d’actions disponibles sur le PEA.
Dans mon esprit ce n’est pas une erreur très grave :

- Je ne vendrai pas à perte
- 8K ne représente qu’une infime partie de ce que sera mon portefeuille boursier dans quelques années, les conséquences fiscales seront minces.
- Je vais conserver les valeurs intérressantes et investir à présent dans 100% d’actions non éligible au PEA

@ArnvaldIngofson: Effectivement, merci pour l’information c’est une société que je n’ai connu que récemment. Je n’ai pas prévu de faire d’actions sur mon PEA avant plusieurs semaines je constitue pour l’instant plus une liste d’entreprise française intérressante.

@Stratus: Je souhaite me débarrasser de Renault pour le reste en dehors de mercialys. Je n’ai pas l’impression d’avoir pris un risque.
Les trois autres sont des grosses entreprises Eutelsat distribue un dividende sans interruption depuis 2006 et l’augmente réguliérement. Natixis distribue aussi régulièrement des dividendes mais n’est pas aussi régulière que d’autres je pense donc ne pas faire évoluer ma position sur celle-ci idem pour Total.
Je me pencherais sur le cas d’Airbus sur mon PEA mais à l’époque où j’ai effectué ces achats le dividende n’était pas assez attractif.

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J’étais bien mal renseigné à l’époque où j’ai commencé à effectuer ces achats notamment pour la majorité (hors renault) des entreprises françaises je me suis basé sur le palmarès de dividende de boursorama. Je n’ai compris mon erreur que trop tard car j’étais déjà à court de cash.
J’ai un PRU intérréssant pour l’ensemble de ces entreprises je pourrais donc facilement m’en séparer sans subir de perte.
Renault est l’exception car je l’avais acheté pour faire de la value cependant à long terme je pense maintenant qu’il vaut mieux que j’utilise la valeur de ces actions pour investir sur des actions américaines à dividende.

C’est mes débuts j’ai fais pas mal d’erreurs mais j’apprends

Je vous remercie pour ces pistes

Pour RDSB j’avoue que j’ai du mal à comprendre quelle action choisir. MrDividende et Prune en ont sur le marché anglais, pourquoi ? à cause du taux de change ? quel référence choisir ? vu le cout unitaire j’ai l’impression que c’est la RYDAF mais je ne suis pas sûr.

J’avoue que j’ai du mal à comprendre comment ces entreprises peuvent être dans plusieurs bourses en même temps avec les mêmes références d’actions si quelqu’un a une réponse je suis preneur

Pour le reste j’avoue que j’ai un peu de mal à tout traduire malgré mes recherches sur investing.com

AI= Air liquide / BN= BNP Paribas / RUI = Rubis /SAN = Sanofi/ RI = ? / RDSB= Shell / SU = Suez peut-être ?/ SW = ?  / SCR= ? /UNA = Unilever je l’avais en tête pour le CT mais inégible au PEA je pense non ?

Elzakar, le 26/04/2020 a écrit :

@Piwai: C’était une erreur effectivement mais à l’époque j’ai effectué mon choix avec deux critères le montant exorbitant que LBP prends pour chaque ordre (+ de 8 euros pour un ordre à environ 500 ça pique) et car degiro est immédiat alors qu’avec la plateforme LBP vous n’avez pas de visibilité en temps réel mon ordre est resté plusieurs heures en attente alors que le cours avait dépassé le cours que j’avais sélectionné.
A l’avenir je vais faire plus attention à ne pas prendre avec le CTO d’actions disponibles sur le PEA.
Dans mon esprit ce n’est pas une erreur très grave :

- Je ne vendrai pas à perte
- 8K ne représente qu’une infime partie de ce que sera mon portefeuille boursier dans quelques années, les conséquences fiscales seront minces.
- Je vais conserver les valeurs intérressantes et investir à présent dans 100% d’actions non éligible au PEA

Bonjour Elzakar,

Revendre sur votre CTO vos actions Total, Eutelsat ou Renault pour les racheter sur votre PEA ne vous "coutera" rien de plus que les frais de votre broker. Pour les trois lignes ce sera <2€ sur Degiro pour la vente, et selon le broker PEA 1 à 2€ la ligne.

En revanche, vous économiserez immédiatement les 30% sur les dividendes versés par Total et Eutelsat (pas de PFU) et pourrez capitaliser dessus avant sortie du PEA. Cela fait déjà 30€ en année 1 sur Total.

Accessoirement, la constatation de moins values sur le CTO permettra un déficit imputable sur des (espérons !) plus values futures.

@Piwai : Je vous remercie pour votre message, c’est vrai que votre façon de voir les choses est intérressante. Mon but est d’augmenter mes revenues. Pour cela je préfère les actions américaines notamment pour leur dividendes trimestriels.

Enlever les fonds que j’ai aujourd’hui sur le CTO alors que je pourrais acheter des actions américaines avec… ça m’embête

Certes les dividendes de ces actions me seront taxés à 30% mais concrétement j’espère bien d’ici quelques années avoir un CTO 20 ou 30 fois supérieur à ce qu’il est aujourd’hui et être arrivé au maximum du versement sur le PEA.

De plus on parle d’une somme relativement petite, en admettant que j’arrive à 500 euros annuels de dividendes (grosse perfs ! ) avec mes 8K. Le fisc français me demandera 75 euros pour l’année (15% puisque le fisc américain m’en aura pris 15% déjà).

Afin de durer je pense que le mental est important et honnêtemment je serais tellement content d’avoir perçu mes premiers dividendes de grosses boites américaines que j’oublierais vite les 75 euros. Dans le même temps d’ici la fin de l’année mon PEA aura gonflé de 3 ou 4K et j’aurais mis un pied sur le marché européen avec.

@Alanito : Alors AT&T est la seule entreprise dans laquelle je vais me renforcer mais je sais que ma position sera peut-être provisoire.

Je me renforce car elle a un bon rendement, le cours est relativement stable et elle fait partie des aristo américaines.

Je pense qu’elle sera provisoire (10 ans peut-être) car je ne suis pas sûr la société sache se reinventer sur un marché très concurrentiel (GAFA), en france nous avons le même problème avec Orange par exemple.

Bonjour Elzakar,
Je me permets de vous titiller un peu, mais c’est pour la bonne cause.

J’ai pour objectif le buy & hold afin de me constituer des revenus complémentaires

En fait, je dirai que l’objectif n’est pas très bien formulé. Vous me direz que ce n’est qu’un détail ? je ne pense pas. Au contraire, c’est fondamental. Il est fondamental de bien définir :

1. Son/ses objectifs patrimoniaux
2. ses propres contraintes ou impératifs
3. S’interroger sur son profil personnel
4. Etablir une stratégie
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1. En l’occurrence, votre objectif est de vous constituer des revenus complémentaires. Le buy& hold, c’est une approche qui tient de la stratégie voire même de la philosophie d’investissement et non de l’objectif.

2. Les contraintes : prend en compte l’échelle de temps qui vous est propre, vos autres projets personnels, professionnels et la place que vous leur attribuerez, votre composition familiale, etc…
Ces contraintes vont aiguiller la façon dont vous imaginerez les solutions pour atteindre vos objectifs

3. Le profil personnel : votre profil psychologique, votre aversion au risque et à la volatilité, votre niveau de connaissance actuel en investissement, le temps et l’énergie que vous êtes prêt à consacrer à vos investissements (bourse ou immobilier), etc…

4. La stratégie pour atteindre vos objectifs en tenant compte de vos contraintes et de votre profil.

Ca parait superflu peut être mais c’est tout simplement poser des fondations solides pour un projet ambitieux.

Pour le point 4, je vous invite à vous poser plusieurs questions :

- Votre portefeuille sera-t-il 100% rendement ?
ou bien sera-t-il constitué d’une poche rendement + autre chose (value, garp, world, …) ? si oui dans quelles proportions ?

- Sur la partie rendement, envisagez vous du full dividendes ou bien un mixte dividendes / obligations par exemple ?

- Au niveau dividendes, privilégiez vous le DGI (dividend growth Investing), le haut rendement, un mixte des 2 ? si oui dans quelles proportions ?

- Aurez-vous une orientation buy & hold pure (contre vents et marées, êtes vous prêt à garder un titre 10 ans, 20 ans ? car vous venez déjà de faire quelques arbitrages) ou bien procédérez vous à des roulements (suivant quels critères ?) ou du rebalancing ?
En gros, le buy & hold ne se fait pas sur n’importe quel titre. Sur du Coca oui, sur du lagardère, non. Vous avez vendu d’ailleurs.

- Quels sont les critères qui vous amènent à choisir vos valeurs ? pourquoi IBM par exemple ?

- Souhaitez-vous attribuer une place aux dividendes provenant des reits (vous en avez déjà), midstream, ou autre ? si oui à quelle hauteur ?

- Avez-vous une allocation géographique cible ?

- Avez-vous une allocation d’actifs cible ?

- avez-vous une allocation sectorielle cible ?

- Avez-vous des affinitiés, connaissances particulières ou bien des répulsions (d’ordre éthique ou autre) sur certains secteurs, domaines ou sociétés ?

- Quels ouvrages ou sites d’investissement comptez-vous lire, étudier, suivre ?

etc…

Encore une fois, si je vous pose toutes ces questions (il y en a plein d’autres), c’est pour vous faire gagner du temps et vous éviter de changer de cap à la première tempête.