PlanèteMembres  |  Mission   xlsAsset xlsAsset
Cherchez dans nos forums :

Communauté des investisseurs heureux (depuis 2010)

Echanges courtois, réfléchis, sans jugement moral, sur l’investissement patrimonial pour devenir rentier, s'enrichir et l’optimisation de patrimoine

Invitation Vous n'êtes pas identifié : inscrivez-vous pour échanger et participer aux discussions de notre communauté !

Information Nouveau venu dans cette longue discussion ?
Flèche Consultez une sélection des messages les plus réputés en cliquant ici.

Flèche Découvrez les actions favorites des meilleurs gérants en cliquant ici.

[+1]    #701 01/06/2022 11h21

Membre (2011)
Top 50 Année 2023
Top 20 Portefeuille
Top 5 Invest. Exotiques
Top 20 Banque/Fiscalité
Top 50 SCPI/OPCI
Réputation :   357  

Portefeuille d’actions passif Newsletter de l’Investisseur Heureux – Mai 2022 (121ème mois de reporting)


I) Performance générale


Le portefeuille passif continue sa remarquable année 2022, vu le contexte, et progresse de 0,55% sur mai pour atteindre une nouvelle fois sa plus haute VL ! Depuis le début d’année la performance se chiffre à +5,96% (+167,815% depuis le 01/04/2012).
De son côté Carmignac Investissements régresse de 5% sur mai et perd 16,12% en 2022 (+75,04 % depuis le 01/04/2012).
Enfin le tracker CW8 perd 3,06% sur mai et s’affiche en recul de 8,02% depuis le début d’année (+218,67% depuis le 01/04/2012).

La connotation défensive et value du portefeuille passif fait toujours merveille dans les conditions actuelles du marché.



II) Dividendes


Deux détachements de coupon en mai pour un montant total de 189,81€.

1) 02/05/2022 General Mills 74 x 0,51$ x 0,828(PS) /  1,0545   (cours €/$) = 30,31€
2) 19/05/2022 Air Liquide 50 x 3,19€ (2,90+10%) = 159,5€

MMM DEO ENLAY XOM GIS JNJ MSFT NVS TEF TSCO TRI TOT VOD

III) Investissement programmé de 500 €/mois


Suite aux échanges de la file, j’ai décidé, pour l’instant, de ne plus renforcer Centrica lors des investissements mensuels.

La cagnotte à investir est de 0,87€ (trésorerie), +189,81 (dividendes encaissés), +500€  (investissement mensuel) soit 690,68€.

En respectant la limite des 7,50% de pondération maximum par ligne avant renforcement mensuel, c’est la société Tesco qui est retenue (premier renforcement mensuel).

Il est acheté 225 actions Tesco au cours de 2,597£ le 01/06/2022 pour un montant total de 690,13€ (225x 2,597£ + 0,5% stamp duty/0,8509£/€)
Au final 3291 actions Tesco détenues avec un PRU moyen qui passe à 2,972€.

Trésorerie restante 690,68 – 690,13= 0,55€

IV) Remarques


- Comme pour les premiers achats pas de frais de transaction appliqué car hypothèse de frais de courtage offerts lors de l’ouverture des comptes, et ensuite de parrainage…
- Valeurs françaises dans un PEA (pas de prélèvements sociaux) et valeurs étrangères dans CTO (prélèvements sociaux à 17,20% >01/01/2018)
- Pas de taxe locale appliquée (hypothèse retenue : compensation du crédit d’impôt en n+1 même si c’est un peu faux, particulièrement pour les dividendes suisses).
- Taxe financière de 0,3% sur les plus grandes capitalisations françaises (>01/08/2012)
- Pas d’application du prélèvement forfaitaire d’acompte sur IR de 21% sur les dividendes
- Possibilité de transférer des dividendes du PEA vers le CTO admise (en réalité n’aurait de sens que si PEA ouvert depuis plus de 8 ans et plafond des versements de 150 000 € déjà atteint)
- Stamp duty de 0.5% sur l’achat des actions anglaises

V) Nouveau portefeuille après investissement du mois


[b]RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 01/06/2022[/b]

~Consommation discrétionnaire :
n/a

~Consommation de base (14,7%) :
  3291 Tesco PLC (GBP)____________________________6,8%
   158 Diageo PLC (GBP)___________________________4,6%
    74 General Mills Inc (USD)____________________3,3%

~Energie (20,1%) :
   214 Exxon Mobil Corp (USD)____________________13,0%
   190 TotalEnergies SE___________________________7,1%

~Services financiers (13,4%) :
   163 Thomson Reuters Corp (CAD)________________10,2%
    16 Berkshire Hathaway Inc (USD)_______________3,2%

~Santé (3,7%) :
    20 Johnson & Johnson (USD)____________________2,3%
    24 Novartis AG (CHF)__________________________1,4%

~Industrie (1,4%) :
    15 3M Co (USD)________________________________1,4%

~Matériaux de base (5,5%) :
    50 Air Liquide________________________________5,5%

~Technologie de l'information (14,8%) :
    86 Microsoft Corp (USD)______________________14,8%

~Services de télécommunication (17,6%) :
  2950 Telefonica SA______________________________9,7%
  7884 Vodafone Group PLC (GBP)___________________8,0%

~Services aux collectivités (8,7%) :
  8438 Centrica PLC (GBP)_________________________5,4%
   823 Enel SpA___________________________________3,4%

~Immobilier :
n/a

~Fonds/Trackers :
n/a

~Liquidité :
__________________________________________________0,0%

Dernière modification par Shagrath (02/06/2022 19h05)

Hors ligne Hors ligne

 

[+1]    #702 01/07/2022 10h20

Membre (2011)
Top 50 Année 2023
Top 20 Portefeuille
Top 5 Invest. Exotiques
Top 20 Banque/Fiscalité
Top 50 SCPI/OPCI
Réputation :   357  

Portefeuille d’actions passif Newsletter de l’Investisseur Heureux – Juin 2022 (122ème mois de reporting)


I) Performance générale


Le portefeuille passif finit par être contaminé par le pessimisme des marchés et recul de 2,55% sue juin. Néanmoins sur le premier semestre sa performance et remarquable Depuis le début d’année la performance se chiffre à +3,39% (+161,326% depuis le 01/04/2012).
De son côté Carmignac Investissements régresse de 3,51% sur juin et perd 19,06% en 2022 (+68,91% depuis le 01/04/2012).
Enfin le tracker CW8 perd 7,12% sur juin et s’affiche en recul de 14,57% depuis le début d’année (+195,98 % depuis le 01/04/2012).

La connotation défensive et value du portefeuille passif fait toujours merveille dans les conditions actuelles du marché.



II) Dividendes


Comme chaque année le mois de juin est un excellent mois concernant les dividendes puisque 7 sociétés sur les 16 du portefeuille ont procédé à un détachement de coupon pour un montant total de 966,21€ auxquels s’ajoutent 71,58€ de rompus d’Air liquide soit un total de 1037,79€

1) 02/06/2022 Telefonica 2950x 0,15€ x 0,828 (PS) = 442,5€
2) 07/06/2022 Johnson et Johnson 20 x 1,13$ x 0,828(PS) /  1,0720  (cours €/$)  = 17,46€
3) 09/06/2022 Microsoft 86 x 0,62$ x 0,828 (PS)/ 1,0620  (cours €/$)  = 41,57€
4) 10/06/2022 Exxon Mobil 214x 0,88$ x 0,828 (PS) / 1,0620 (cours €/$) = 146,83€
5) 13/06/2022 3M 15 x 1,49$ x 0,828 (PS) /  1,0408  (cours €/$) = 17,78€
6) 15/06/2022 Thomson Reuters 163x 0,445$ x 0,828 (PS) /  1,0445   (cours €/$) = 57,50€
7) 24/06/2022 Tesco 3291x 0,077£ x 0,828 (PS) / 0,865(cours€/£) = 242,57€

Calcul des rompus Air Liquide suite à la distribution d’actions gratuites en juin (1 pour 10 détenues avec majoration de 10%) ! 50 actions détenues donc 5 actions gratuites (ajoutées en juillet à la ligne du portefeuille) et 0 rompus. S’ajoutent les 10% de prime de fidélité soit 0,5 de 143,169€= 71,58€. PRU qui passe à 74,88€

MMM DEO ENLAY XOM GIS JNJ MSFT NVS TEF TSCO TRI TOT VOD

III) Investissement programmé de 500 €/mois


Suite aux échanges de la file, j’ai décidé, pour l’instant, de ne plus renforcer Centrica lors des investissements mensuels.

La cagnotte à investir est de 0,55€ (trésorerie), +1037,79 (dividendes encaissés), +500€  (investissement mensuel) soit 1538,34€.

En respectant la limite des 7,50% de pondération maximum par ligne avant renforcement mensuel, c’est la société Tesco qui est retenue (second renforcement mensuel).

Il est acheté 516 actions Tesco au cours de 2,555£ le 01/07/2022 pour un montant total de 1536,43€ (348x 2,555£ + 0,5% stamp duty  /0,86237 £/€)
Au final 3807 actions Tesco détenues avec un PRU moyen qui passe à 2,973€

Trésorerie restante 1538,84 – 1536,43= 2,11€

IV) Remarques


- Comme pour les premiers achats pas de frais de transaction appliqué car hypothèse de frais de courtage offerts lors de l’ouverture des comptes, et ensuite de parrainage…
- Valeurs françaises dans un PEA (pas de prélèvements sociaux) et valeurs étrangères dans CTO (prélèvements sociaux à 17,20% >01/01/2018)
- Pas de taxe locale appliquée (hypothèse retenue : compensation du crédit d’impôt en n+1 même si c’est un peu faux, particulièrement pour les dividendes suisses).
- Taxe financière de 0,3% sur les plus grandes capitalisations françaises (>01/08/2012)
- Pas d’application du prélèvement forfaitaire d’acompte sur IR de 21% sur les dividendes
- Possibilité de transférer des dividendes du PEA vers le CTO admise (en réalité n’aurait de sens que si PEA ouvert depuis plus de 8 ans et plafond des versements de 150 000 € déjà atteint)
- Stamp duty de 0.5% sur l’achat des actions anglaises

V) Nouveau portefeuille après investissement du mois


[b]RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 01/07/2022[/b]

~Consommation discrétionnaire :
n/a

~Consommation de base (16,0%) :
  3807 Tesco PLC (GBP)____________________________7,8%
   158 Diageo PLC (GBP)___________________________4,5%
    74 General Mills Inc (USD)____________________3,7%

~Energie (18,8%) :
   214 Exxon Mobil Corp (USD)____________________12,2%
   190 TotalEnergies SE___________________________6,6%

~Services financiers (14,2%) :
   163 Thomson Reuters Corp (CAD)________________11,3%
    16 Berkshire Hathaway Inc (USD)_______________2,9%

~Santé (3,7%) :
    20 Johnson & Johnson (USD)____________________2,4%
    24 Novartis AG (CHF)__________________________1,3%

~Industrie (1,3%) :
    15 3M Co (USD)________________________________1,3%

~Matériaux de base (4,9%) :
    55 Air Liquide________________________________4,9%

~Technologie de l'information (14,7%) :
    86 Microsoft Corp (USD)______________________14,7%

~Services de télécommunication (18,0%) :
  2950 Telefonica SA______________________________9,9%
  7884 Vodafone Group PLC (GBP)___________________8,0%

~Services aux collectivités (8,4%) :
  8438 Centrica PLC (GBP)_________________________5,5%
   823 Enel SpA___________________________________3,0%

~Immobilier :
n/a

~Fonds/Trackers :
n/a

~Liquidité :
__________________________________________________0,0%

Fait avec XlsPortfolio

Hors ligne Hors ligne

 

[+1]    #703 01/08/2022 11h22

Membre (2011)
Top 50 Année 2023
Top 20 Portefeuille
Top 5 Invest. Exotiques
Top 20 Banque/Fiscalité
Top 50 SCPI/OPCI
Réputation :   357  

Portefeuille d’actions passif Newsletter de l’Investisseur Heureux – Juillet 2022 (123ème mois de reporting)


I) Performance générale


Un beau mois de juillet pour le portefeuille passif qui progresse de 6,27%. Il avance de 9,71% depuis le début d’année et atteint sa plus haute VL !  (+177,288 % depuis le 01/04/2012).
De son côté Carmignac Investissements monte 7,09% sur juillet mais est encore en perte de 13,32% en 2022 (+80,90% depuis le 01/04/2012).
Enfin le tracker CW8 reprend 10,87% sur juin et s’affiche en recul de 5,28% depuis le début d’année (+228,16 % depuis le 01/04/2012).



II) Dividendes


Un seul détachement de coupon en juillet pour un montant total de 125,40€.

1) 01/07/2021 Total 190x 0,66€ = 125,40

MMM DEO ENLAY XOM GIS JNJ MSFT NVS TEF TSCO TRI TOT VOD

III) Investissement programmé de 500 €/mois


Suite aux échanges de la file, j’ai décidé, pour l’instant, de ne plus renforcer Centrica lors des investissements mensuels.

La cagnotte à investir est de 2,11€ (trésorerie), +125,40 (dividendes encaissés), +500€  (investissement mensuel) soit 627,51€.

En respectant la limite des 7,50% de pondération maximum par ligne avant renforcement mensuel, c’est la société Vodafone qui est retenue (premier  renforcement mensuel).

Il est acheté 433 actions Vodafone au cours de 1,208£ le 01/08/2022 pour un montant total de 626,505€ (433x 1,208£ + 0,5% stamp duty  /0,8391£/€).
Au final 8 317 actions Vodafone  détenues avec un PRU moyen qui passe à 1,721€.

Trésorerie restante 627,51 – 626,505= 1,01€

IV) Remarques


- Comme pour les premiers achats pas de frais de transaction appliqué car hypothèse de frais de courtage offerts lors de l’ouverture des comptes, et ensuite de parrainage…
- Valeurs françaises dans un PEA (pas de prélèvements sociaux) et valeurs étrangères dans CTO (prélèvements sociaux à 17,20% >01/01/2018)
- Pas de taxe locale appliquée (hypothèse retenue : compensation du crédit d’impôt en n+1 même si c’est un peu faux, particulièrement pour les dividendes suisses).
- Taxe financière de 0,3% sur les plus grandes capitalisations françaises (>01/08/2012)
- Pas d’application du prélèvement forfaitaire d’acompte sur IR de 21% sur les dividendes
- Possibilité de transférer des dividendes du PEA vers le CTO admise (en réalité n’aurait de sens que si PEA ouvert depuis plus de 8 ans et plafond des versements de 150 000 € déjà atteint)
- Stamp duty de 0.5% sur l’achat des actions anglaises

V) Nouveau portefeuille après investissement du mois


RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 01/08/2022

~Consommation discrétionnaire :
n/a

~Consommation de base (16,1%) :
  3807 Tesco PLC (GBP)____________________________7,8%
   158 Diageo PLC (GBP)___________________________4,8%
    74 General Mills Inc (USD)____________________3,5%

~Energie (19,4%) :
   214 Exxon Mobil Corp (USD)____________________13,2%
   190 TotalEnergies SE___________________________6,2%

~Services financiers (14,8%) :
   163 Thomson Reuters Corp (CAD)________________11,7%
    16 Berkshire Hathaway Inc (USD)_______________3,1%

~Santé (3,5%) :
    20 Johnson & Johnson (USD)____________________2,2%
    24 Novartis AG (CHF)__________________________1,3%

~Industrie (1,4%) :
    15 3M Co (USD)________________________________1,4%

~Matériaux de base (4,8%) :
    55 Air Liquide________________________________4,8%

~Technologie de l'information (15,4%) :
    86 Microsoft Corp (USD)______________________15,4%

~Services de télécommunication (16,2%) :
  2950 Telefonica SA______________________________8,4%
  8317 Vodafone Group PLC (GBP)___________________7,8%

~Services aux collectivités (8,4%) :
  8438 Centrica PLC (GBP)_________________________5,8%
   823 Enel SpA___________________________________2,6%

~Immobilier :
n/a

~Fonds/Trackers :
n/a

~Liquidité :
__________________________________________________0,0%

Dernière modification par Shagrath (09/01/2023 09h44)

Hors ligne Hors ligne

 

[+1]    #704 02/08/2022 09h50

Membre (2015)
Réputation :   40  

Ce portefeuille est très instructif, à plusieurs titres:

- La passivité permet cette année d’obtenir une performance très positive, à contre-courant de celle des marchés;

- Le stock-picking, puis l’oeuvre du temps,
  ont permis au portefeuille passif Newsletter de l’IH d’accueillir son premier ten-bagger,
  que tout le monde connaît et/ou utilise depuis des dizaines d’années: Microsoft!

  Elle est rentrée dans le portefeuille dès son départ (2012) et a été renforcée seulement deux fois (2012).
  La somme totale investie dans MSFT est d’approximativement 1970€, avec un taux EUR/DOL d’environ 1,3.

  La valeur actuelle de la position est de 23610€ (15,4% du ptf).

Hors ligne Hors ligne

 

#705 02/08/2022 11h42

Membre (2011)
Top 50 Année 2023
Top 20 Portefeuille
Top 5 Invest. Exotiques
Top 20 Banque/Fiscalité
Top 50 SCPI/OPCI
Réputation :   357  

Oui mais à titre perso je procéderais à un écrémage car la position de MSFT est vraiment importante…
D’autres diraient qu’il ne faut pas le faire.
Je ne retrouve plus l’auteur ni la citation exacte, mais l’idée étant "qu’il ne faut pas enlever l’eau des belles plantes pour la donner aux fleurs coupées", i.e. dans le portefeuille arbitrer MSFT vers Telefonica, Centrica ou Vodafone…

Hors ligne Hors ligne

 

#706 08/08/2022 15h35

Membre (2019)
Réputation :   31  

Gallien, le 02/08/2022 a écrit :

La passivité permet cette année d’obtenir une performance très positive, à contre-courant de celle des marchés

La passivité consiste à suivre le marché, elle ne peut donc jamais performer à contre-courant du marché :-)

Hors ligne Hors ligne

 

#707 08/08/2022 15h48

Membre (2015)
Réputation :   40  

Mopp a écrit :

La passivité consiste à suivre le marché, elle ne peut donc jamais performer à contre-courant du marché :-)

C’est pourtant bien la preuve du contraire wink

A fin juillet, le portefeuille passif prend 9,7% depuis de début de l’année.

Or, le SP500, et l’Eurostox 50 perdent chacun 13%, et le Cac 40 perd 9%.

Hors ligne Hors ligne

 

[+1]    #708 08/08/2022 17h55

Membre (2014)
Top 50 Année 2022
Top 50 Portefeuille
Top 50 Invest. Exotiques
Top 50 Entreprendre
Top 50 Finance/Économie
Réputation :   332  

Bonsoir

il faut tenir compte de l’effet change EUR USD. Le portefeuille est investi en grande partie en devises étrangères, sachant que l’EUR USD a perdu depuis le début de l’année environ 10%.

Ainsi en USD le SP500 perd 12%, mais ramené en Euro il ne perd plus que  2% environ.

Donc regarder une performance en Euro et dire qu’ on surperformé un indice exprimé en USD n’est pas pertinent. Il y a un effet de change…totalement passif qui peut être bénéfique (c’est le cas ce premier semestre) mais qui pourrait très bien s’inverser lorsque l’euro remontera.

(edit relecture 17h58)

Dernière modification par skywalker31 (08/08/2022 17h58)


"La bourse est le seul magasin où la plupart des clients fuient quand les prix baissent. W Buffet". Portefeuille, Blog

Hors ligne Hors ligne

 

#709 04/10/2022 11h53

Membre (2011)
Top 50 Année 2023
Top 20 Portefeuille
Top 5 Invest. Exotiques
Top 20 Banque/Fiscalité
Top 50 SCPI/OPCI
Réputation :   357  

Portefeuille d’actions passif Newsletter de l’Investisseur Heureux – Septembre 2022 (125ème mois de reporting)


I) Performance générale


Attention : Reporting concernant 2 mois (mois d’aout et de septembre)
La fin d’été fût difficile pour le portefeuille passif qui abandonne 8,87% sur aout et septembre. Néanmoins sa performance reste remarquable sur 2022 puisqu’il ne cède que 2,38% depuis le début d’année, toujours aidé par sa surpondération en valeurs $ et par l’appréciation de ce dernier (+ 152,676% depuis le 01/04/2012).
De son côté Carmignac Investissements perd 7,19% sur aout et septembre, et sa perte sur 2022 est de 19,59% (+67,90% depuis le 01/04/2012).
Enfin le tracker CW8 lâche 6,18% sur aout et septembre et affiche un recul de 11,14% depuis le début d’année (+207,86 % depuis le 01/04/2012).



II) Dividendes


1 dividende oublié sur juillet :
1) 20/07/2022 Enel 823 x 0,19€ x 0,828(PS) = 129,47€

Deux dividendes perçus sur aout :
1) 01/08/2022 General Mill 74 x 0,54$ x 0,828(PS) / 1,0225(cours €/$) = 32,36€
2) 04/08/2022 Vodafone 7884x 0,037851 £ x 0,828(PS) / 0,8439(cours €/£) = 292,79€

Cinq dividendes perçus sur septembre
1) 09/09/2022 Exxon  214x 0,88$ x 0,828(PS) / 1 (cours €/$) = 155,93€
2) 06/09/2022 J&J 20 x 1,13$ x 0,828(PS) / 0,9905  (cours €/$) = 18,85€
3) 12/09/2022 3M  15 x 1,49$ x 0,828(PS) / 1,012  (cours €/$) = 18,29€
4) 09/09/2022 Microsoft  86 x 0,62$ x 0,828(PS) / 1 (cours €/$) = 44,15€
5) 15/09/2022 Thomson Reuteurs 163 x 0,445$ x 0,828(PS) / 1 (cours €/$) = 60,06€

MMM DEO ENLAY XOM GIS JNJ MSFT NVS TEF TSCO TRI TOT VOD

III) Investissement programmé de 500 €/mois


Suite aux échanges de la file, j’ai décidé, pour l’instant, de ne plus renforcer Centrica lors des investissements mensuels.

La cagnotte à investir est de 1,01€ (trésorerie), +751,90 (dividendes encaissés), +2x500€  (investissement mensuel de deux mois) soit 1752,91€.

En respectant la limite des 7,50% de pondération maximum par ligne avant renforcement mensuel, c’est la société Vodafone qui est retenue (premier  renforcement mensuel).

Il est acheté 500 actions Telefonica au cours de 3,50€ le 04/10/2022 pour un montant total de 1750€ (500x3,5€)
Au final 3450 actions Telefonica détenues avec un PRU moyen qui passe à 5,3912€.

Trésorerie restante 1752,91 – 1750= 2,91€

IV) Remarques


- Comme pour les premiers achats pas de frais de transaction appliqué car hypothèse de frais de courtage offerts lors de l’ouverture des comptes, et ensuite de parrainage…
- Valeurs françaises dans un PEA (pas de prélèvements sociaux) et valeurs étrangères dans CTO (prélèvements sociaux à 17,20% >01/01/2018)
- Pas de taxe locale appliquée (hypothèse retenue : compensation du crédit d’impôt en n+1 même si c’est un peu faux, particulièrement pour les dividendes suisses).
- Taxe financière de 0,3% sur les plus grandes capitalisations françaises (>01/08/2012)
- Pas d’application du prélèvement forfaitaire d’acompte sur IR de 21% sur les dividendes
- Possibilité de transférer des dividendes du PEA vers le CTO admise (en réalité n’aurait de sens que si PEA ouvert depuis plus de 8 ans et plafond des versements de 150 000 € déjà atteint)
- Stamp duty de 0.5% sur l’achat des actions anglaises

V) Nouveau portefeuille après investissement du mois


RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 04/10/2022

~Consommation discrétionnaire :
n/a

~Consommation de base (15,6%) :
  3807 Tesco PLC (GBP)____________________________6,6%
   158 Diageo PLC (GBP)___________________________4,9%
    74 General Mills Inc (USD)____________________4,2%

~Energie (21,0%) :
   214 Exxon Mobil Corp (USD)____________________14,2%
   190 TotalEnergies SE___________________________6,8%

~Services financiers (15,5%) :
   163 Thomson Reuters Corp (CAD)________________12,3%
    16 Berkshire Hathaway Inc (USD)_______________3,1%

~Santé (3,7%) :
    20 Johnson & Johnson (USD)____________________2,4%
    24 Novartis AG (CHF)__________________________1,3%

~Industrie (1,2%) :
    15 3M Co (USD)________________________________1,2%

~Matériaux de base (4,8%) :
    55 Air Liquide________________________________4,8%

~Technologie de l'information (14,9%) :
    86 Microsoft Corp (USD)______________________14,9%

~Services de télécommunication (15,8%) :
  3450 Telefonica SA______________________________8,6%
  8317 Vodafone Group PLC (GBP)___________________7,2%

~Services aux collectivités (7,5%) :
  8438 Centrica PLC (GBP)_________________________4,9%
   823 Enel SpA___________________________________2,6%

~Immobilier :
n/a

~Fonds/Trackers :
n/a

~Liquidité :
__________________________________________________0,0%

Fait avec XlsPortfolio

Hors ligne Hors ligne

 

#710 01/11/2022 11h25

Membre (2011)
Top 50 Année 2023
Top 20 Portefeuille
Top 5 Invest. Exotiques
Top 20 Banque/Fiscalité
Top 50 SCPI/OPCI
Réputation :   357  

Portefeuille d’actions passif Newsletter de l’Investisseur Heureux – Octobre 2022 (126ème mois de reporting)


I) Performance générale


Le portefeuille passif réalise un beau mois d’octobre en progressant de 5,11%.  Sa performance sur 2022 est remarquable avec un gain de 4,82% ! (+165,5% depuis l’origine, le 01/04/2012).

De son côté Carmignac Investissements progresse de 3,05 % le mois dernier mais perd encore 17,01% sur 2022 (+73,2 % depuis l’origine, le 01/04/2012).

Enfin le tracker CW8 avance de 3,59% sur octobre, et perd 7,95 % sur les 10 premiers mois de l’année (+218,92% depuis l’origine, le 01/04/2012).


Attention : capture d’écran faite après le renforcement mensuel

II) Dividendes


2 détachements de coupon sur octobre pour un total de 201,39 € :

1) 03/10/2022 Total 190 x 0,69 = 131,10€
2) 07/10/2022 Diageo 158 x 0,4682£ x 0,828(PS) /  0,8714   (cours €/£) = 70,29€

MMM  DEO ENLAY XOM GIS JNJ MSFT NVS TEF TSCO TRI TOT VOD

III) Investissement programmé de 500 €/mois


Suite aux échanges de la file, j’ai décidé, pour l’instant, de ne plus renforcer Centrica lors des investissements mensuels.

La cagnotte à investir est de 2,91€ (trésorerie), +201,39(dividendes encaissés), +500€  (investissement mensuel de deux mois) soit 704,30€.

En respectant la limite des 7,50% de pondération maximum par ligne avant renforcement mensuel, c’est la société Vodafone qui est retenue (premier renforcement mensuel).

Il est acheté 587 actions Vodafone au cours de 1,026£ le 01/11/2022 pour un montant total de 703,27€ (587x 1,1616£ + 0,5% stamp duty  / 0,86088 £/€).

Au final 8904 actions Vodafone détenues avec un PRU moyen qui passe à 1,6867€.
Trésorerie restante 704,30 – 703,27= 1,03€

IV) Remarques


- Comme pour les premiers achats pas de frais de transaction appliqué car hypothèse de frais de courtage offerts lors de l’ouverture des comptes, et ensuite de parrainage…
- Valeurs françaises dans un PEA (pas de prélèvements sociaux) et valeurs étrangères dans CTO (prélèvements sociaux à 17,20% >01/01/2018)
- Pas de taxe locale appliquée (hypothèse retenue : compensation du crédit d’impôt en n+1 même si c’est un peu faux, particulièrement pour les dividendes suisses).
- Taxe financière de 0,3% sur les plus grandes capitalisations françaises (>01/08/2012)
- Pas d’application du prélèvement forfaitaire d’acompte sur IR de 21% sur les dividendes
- Possibilité de transférer des dividendes du PEA vers le CTO admise (en réalité n’aurait de sens que si PEA ouvert depuis plus de 8 ans et plafond des versements de 150 000 € déjà atteint)
- Stamp duty de 0.5% sur l’achat des actions anglaises

V) Nouveau portefeuille après investissement du mois


RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 01/11/2022

~Consommation discrétionnaire :
n/a

~Consommation de base (15,1%) :
  3807 Tesco PLC (GBP)____________________________6,5%
   158 Diageo PLC (GBP)___________________________4,5%
    74 General Mills Inc (USD)____________________4,1%

~Energie (23,3%) :
   214 Exxon Mobil Corp (USD)____________________16,1%
   190 TotalEnergies SE___________________________7,2%

~Services financiers (15,0%) :
   163 Thomson Reuters Corp (CAD)________________11,8%
    16 Berkshire Hathaway Inc (USD)_______________3,2%

~Santé (3,7%) :
    20 Johnson & Johnson (USD)____________________2,4%
    24 Novartis AG (CHF)__________________________1,3%

~Industrie (1,3%) :
    15 3M Co (USD)________________________________1,3%

~Matériaux de base (5,0%) :
    55 Air Liquide________________________________5,0%

~Technologie de l'information (13,6%) :
    86 Microsoft Corp (USD)______________________13,6%

~Services de télécommunication (15,4%) :
  3450 Telefonica SA______________________________8,2%
  8904 Vodafone Group PLC (GBP)___________________7,2%

~Services aux collectivités (7,7%) :
  8438 Centrica PLC (GBP)_________________________5,1%
   823 Enel SpA___________________________________2,5%

~Immobilier :
n/a

~Fonds/Trackers :
n/a

~Liquidité :
__________________________________________________0,0%

Fait avec XlsPortfolio

Hors ligne Hors ligne

 

[+2]    #711 09/01/2023 09h31

Membre (2011)
Top 50 Année 2023
Top 20 Portefeuille
Top 5 Invest. Exotiques
Top 20 Banque/Fiscalité
Top 50 SCPI/OPCI
Réputation :   357  

Portefeuille d’actions passif Newsletter de l’Investisseur Heureux – Décembre 2022 (128ème mois de reporting)


I) Performance générale


Le reporting n’a pas pu être fait début décembre, en conséquence, il ne portera que sur l’ensemble de l’année 2022.

Le portefeuille parvient à progresser en fin d’année ce qui lui permet de réaliser une performance remarquable en 2022 avec un gain de 7,88%  (+172,7% depuis l’origine, le 01/04/2012).

De son côté Carmignac Investissements perd 16,81% sur 2022 (+73,6 % depuis l’origine, le 01/04/2012).

Enfin le tracker CW8 abandonne 13,7% sur 2022 (+198,84% depuis l’origine, le 01/04/2012).









II) Dividendes


Deux détachements de coupon sur novembre qui génèrent un encaissement de 161,91€ :
1) 01/11/2022 General Mills 74 x 0,54$ x 0,828(PS) /  0,9883  (cours €/$) = 33,47€
2) 25/11/2022 Tesco 3807 x 0,0385£ x 0,828(PS) / 0,859 (cours €/£) = 128,44€

Sept détachements de coupon sur décembre qui génèrent un encaissement de 852,44€
1) 06/12/2022 J&J 20 x 1,13$ x 0,828(PS) / 1,0523 (cours €/$) = 17,78€
2) 09/12/2022 Exxon  214 x 0,91$ x 0,828(PS) / 1,0557 (cours €/$) = 152,74€
3) 12/12/2022 3M  15 x 1,49$ x 0,828(PS) / 1,0538 (cours €/$) = 17,56€
4) 08/12/2022 Microsoft  86 x 0,68$ x 0,828(PS) / 1,0557 (cours €/$) = 45,87€
5) 15/12/2022 Telefonica 3450 x 0,15€ x 0,828(PS) = 428,49€
6) 16/12/2022 Thomson Reuters 163x 0,257159$ x 0,828(PS) / 1,449 (cours €/CAD$) = 23,95€
7) 16/12/2022 Totalenergies 190x1€ = 190€

MMM  DEO ENLAY XOM GIS JNJ MSFT NVS TEF TSCO TRI TOT VOD

III) Investissement programmé de 500 €/mois


Suite aux échanges de la file, j’ai décidé, pour l’instant, de ne plus renforcer Centrica lors des investissements mensuels.

La cagnotte à investir est de 1,03€ (trésorerie), +1014,35€ (dividendes encaissés), +1000€  (investissement mensuel de deux mois, soit 2x500€) soit 2015,38€.

En respectant la limite des 7,50% de pondération maximum par ligne avant renforcement mensuel, c’est la société Vodafone qui est retenue (premier renforcement mensuel).

Il est acheté 2098 actions Vodafone au cours de 0,842£ le 02/01/2023 pour un montant total de 2014,96€ (2098x 0,842£ + 0,5% stamp duty  / 0,8815 £/€).

Au final 11002 actions Vodafone détenues avec un PRU moyen qui passe à 1,548€.

Vu qu’il y avait l’équivalent de 2 mois d’investissement mensuel,  on considérera que c’est le troisième et dernier renforcement mensuel successif pour Vodafone.

Trésorerie restante 2015,38 – 2014,96= 0,42€

IV) Remarques


- Comme pour les premiers achats pas de frais de transaction appliqué car hypothèse de frais de courtage offerts lors de l’ouverture des comptes, et ensuite de parrainage…
- Valeurs françaises dans un PEA (pas de prélèvements sociaux) et valeurs étrangères dans CTO (prélèvements sociaux à 17,20% >01/01/2018)
- Pas de taxe locale appliquée (hypothèse retenue : compensation du crédit d’impôt en n+1 même si c’est un peu faux, particulièrement pour les dividendes suisses).
- Taxe financière de 0,3% sur les plus grandes capitalisations françaises (>01/08/2012)
- Pas d’application du prélèvement forfaitaire d’acompte sur IR de 21% sur les dividendes
- Possibilité de transférer des dividendes du PEA vers le CTO admise (en réalité n’aurait de sens que si PEA ouvert depuis plus de 8 ans et plafond des versements de 150 000 € déjà atteint)
- Stamp duty de 0.5% sur l’achat des actions anglaises

V) Nouveau portefeuille après investissement du mois


RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 02/01/2023

~Consommation discrétionnaire :
n/a

~Consommation de base (15,4%) :
  3807 Tesco PLC (GBP)____________________________7,1%
   158 Diageo PLC (GBP)___________________________4,4%
    74 General Mills Inc (USD)____________________4,0%

~Energie (22,4%) :
   214 Exxon Mobil Corp (USD)____________________14,9%
   190 TotalEnergies SE___________________________7,5%

~Services financiers (15,2%) :
   163 Thomson Reuters Corp (CAD)________________12,0%
    16 Berkshire Hathaway Inc (USD)_______________3,2%

~Santé (3,7%) :
    20 Johnson & Johnson (USD)____________________2,3%
    24 Novartis AG (CHF)__________________________1,4%

~Industrie (1,2%) :
    15 3M Co (USD)________________________________1,2%

~Matériaux de base (5,2%) :
    55 Air Liquide________________________________5,2%

~Technologie de l'information (12,2%) :
    86 Microsoft Corp (USD)______________________12,2%

~Services de télécommunication (15,6%) :
  3450 Telefonica SA______________________________8,2%
 11002 Vodafone Group PLC (GBP)___________________7,4%

~Services aux collectivités (9,0%) :
  8438 Centrica PLC (GBP)_________________________6,0%
   823 Enel SpA___________________________________3,1%

~Immobilier :
n/a

~Fonds/Trackers :
n/a

~Liquidité :
__________________________________________________0,0%

Fait avec XlsPortfolio

Dernière modification par Shagrath (09/01/2023 10h30)

Hors ligne Hors ligne

 

[+1]    #712 02/02/2023 09h08

Membre (2011)
Top 50 Année 2023
Top 20 Portefeuille
Top 5 Invest. Exotiques
Top 20 Banque/Fiscalité
Top 50 SCPI/OPCI
Réputation :   357  

Portefeuille d’actions passif Newsletter de l’Investisseur Heureux – Janvier 2023 (129ème mois de reporting)


I) Performance générale


Le portefeuille continue d’évoluer à contre-courant… Après avoir progressé en 2022 alors que les marchés baissaient, il baisse en janvier alors que les marchés montent…
Il perd ainsi 2,68% en janvier (+165,82% depuis l’origine, le 01/04/2012).

De son côté Carmignac Investissements reprend 2,81% (+78,51% depuis l’origine, le 01/04/2012).

Enfin le tracker CW8 progresse de 5% ce premier mois de 2023 (+213,76% depuis l’origine, le 01/04/2012).


Capture réalisée après le renforcement mensuel

II) Dividendes


Un seul détachement de coupon sur janvier qui génère un encaissement de 131,10€ :
1) 16/01/2023 Total 190 x 0,69€ = 131,10€

III) Investissement programmé de 500 €/mois


Suite aux échanges de la file, j’ai décidé, pour l’instant, de ne plus renforcer Centrica lors des investissements mensuels.

La cagnotte à investir est de 0,42€ (trésorerie), +131,10€ (dividendes encaissés), +500€  (investissement mensuel) soit 631,52€

En respectant la limite des 7,50% de pondération maximum par ligne avant renforcement mensuel, c’est la société Tesco qui est retenue (premier renforcement mensuel).

Il est acheté 225 actions Tesco au cours de 2,475£ le 02/02/2023 pour un montant total de 629,79€ (225x 2,475£ + 0,5% stamp duty  / 0,88865 £/€).

Au final 4032 actions Tesco détenues avec un PRU moyen qui passe à 2,963€.

Trésorerie restante 631,52 – 629,79= 1,73€

IV) Remarques


- Comme pour les premiers achats pas de frais de transaction appliqué car hypothèse de frais de courtage offerts lors de l’ouverture des comptes, et ensuite de parrainage…
- Valeurs françaises dans un PEA (pas de prélèvements sociaux) et valeurs étrangères dans CTO (prélèvements sociaux à 17,20% >01/01/2018)
- Pas de taxe locale appliquée (hypothèse retenue : compensation du crédit d’impôt en n+1 même si c’est un peu faux, particulièrement pour les dividendes suisses).
- Taxe financière de 0,3% sur les plus grandes capitalisations françaises (>01/08/2012)
- Pas d’application du prélèvement forfaitaire d’acompte sur IR de 21% sur les dividendes
- Possibilité de transférer des dividendes du PEA vers le CTO admise (en réalité n’aurait de sens que si PEA ouvert depuis plus de 8 ans et plafond des versements de 150 000 € déjà atteint)
- Stamp duty de 0.5% sur l’achat des actions anglaises

V) Nouveau portefeuille après investissement du mois


RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 02/02/2023

~Consommation discrétionnaire :
n/a

~Consommation de base (15,2%) :
  4032 Tesco PLC (GBP)____________________________7,5%
   158 Diageo PLC (GBP)___________________________4,2%
    74 General Mills Inc (USD)____________________3,5%

~Energie (22,0%) :
   214 Exxon Mobil Corp (USD)____________________14,9%
   190 TotalEnergies SE___________________________7,1%

~Services financiers (14,9%) :
   163 Thomson Reuters Corp (CAD)________________11,9%
    16 Berkshire Hathaway Inc (USD)_______________3,0%

~Santé (3,3%) :
    20 Johnson & Johnson (USD)____________________2,0%
    24 Novartis AG (CHF)__________________________1,3%

~Industrie (1,1%) :
    15 3M Co (USD)________________________________1,1%

~Matériaux de base (5,4%) :
    55 Air Liquide________________________________5,4%

~Technologie de l'information (13,2%) :
    86 Microsoft Corp (USD)______________________13,2%

~Services de télécommunication (15,6%) :
  3450 Telefonica SA______________________________8,1%
 11002 Vodafone Group PLC (GBP)___________________7,5%

~Services aux collectivités (9,3%) :
  8438 Centrica PLC (GBP)_________________________6,4%
   823 Enel SpA___________________________________2,9%

~Immobilier :
n/a

~Fonds/Trackers :
n/a

~Liquidité :
__________________________________________________0,0%

Dernière modification par Shagrath (12/02/2023 10h38)

Hors ligne Hors ligne

 

[+1]    #713 01/03/2023 10h47

Membre (2011)
Top 50 Année 2023
Top 20 Portefeuille
Top 5 Invest. Exotiques
Top 20 Banque/Fiscalité
Top 50 SCPI/OPCI
Réputation :   357  

Portefeuille d’actions passif Newsletter de l’Investisseur Heureux – février 2023 (130 ème mois de reporting)


I) Performance générale


Beau mois de février pour le portefeuille passif qui monte de 3,81% sur février (+175,5% % depuis l’origine, le 01/04/2012).

De son côté Carmignac Investissements perd 1,06% (+76,62% depuis l’origine, le 01/04/2012).

Enfin le tracker CW8 grappille 0,72% (+216% depuis l’origine, le 01/04/2012).



II) Dividendes


Deux détachements de coupon ce mois-ci avec un total de 433,2€ encaissés :

1) 01/02/2023 General Mills 74 x 0,54$ x 0,828 / 1,0852 (cours €/$)= 30,49€
2) 03/02/2023 Vodafone 11002x 0,039592 £ x 0,828 / 0,8956 (cours €/£)= 402,71€

MMM  DEO ENLAY XOM GIS JNJ MSFT NVS TEF TSCO TRI TOT VOD

III) Investissement programmé de 500 €/mois


Suite aux échanges de la file, j’ai décidé, pour l’instant, de ne plus renforcer Centrica lors des investissements mensuels.

La cagnotte à investir est de 1,73€ (trésorerie), +433,20€ (dividendes encaissés), +500€  (investissement mensuel) soit 934,93€

En respectant la limite des 7,50% de pondération maximum par ligne avant renforcement mensuel, c’est la société Total qui est retenue (premier renforcement mensuel).

Il est acheté 15 actions Total au cours de 58,63€ le 01/03/2023 pour un montant total de 882,09€ (15 x 58,63€ + 0,3% TTF).

Au final 205 actions détenues avec un PRU moyen qui passe à 43,495€.

Trésorerie restante 934,93 – 882,09 = 52,84€

IV) Remarques


- Comme pour les premiers achats pas de frais de transaction appliqué car hypothèse de frais de courtage offerts lors de l’ouverture des comptes, et ensuite de parrainage…
- Valeurs françaises dans un PEA (pas de prélèvements sociaux) et valeurs étrangères dans CTO (prélèvements sociaux à 17,20% >01/01/2018)
- Pas de taxe locale appliquée (hypothèse retenue : compensation du crédit d’impôt en n+1 même si c’est un peu faux, particulièrement pour les dividendes suisses).
- Taxe financière de 0,3% sur les plus grandes capitalisations françaises (>01/08/2012)
- Pas d’application du prélèvement forfaitaire d’acompte sur IR de 21% sur les dividendes
- Possibilité de transférer des dividendes du PEA vers le CTO admise (en réalité n’aurait de sens que si PEA ouvert depuis plus de 8 ans et plafond des versements de 150 000 € déjà atteint)
- Stamp duty de 0.5% sur l’achat des actions anglaises

V) Nouveau portefeuille après investissement du mois


RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 01/03/2023

~Consommation discrétionnaire :
n/a

~Consommation de base (15,0%) :
  4032 Tesco PLC (GBP)____________________________7,4%
   158 Diageo PLC (GBP)___________________________4,1%
    74 General Mills Inc (USD)____________________3,5%

~Energie (21,8%) :
   214 Exxon Mobil Corp (USD)____________________14,2%
   205 TotalEnergies SE___________________________7,7%

~Services financiers (14,9%) :
   163 Thomson Reuters Corp (CAD)________________11,9%
    16 Berkshire Hathaway Inc (USD)_______________2,9%

~Santé (3,1%) :
    20 Johnson & Johnson (USD)____________________1,8%
    24 Novartis AG (CHF)__________________________1,2%

~Industrie (1,0%) :
    15 3M Co (USD)________________________________1,0%

~Matériaux de base (5,3%) :
    55 Air Liquide________________________________5,3%

~Technologie de l'information (12,9%) :
    86 Microsoft Corp (USD)______________________12,9%

~Services de télécommunication (16,8%) :
  3450 Telefonica SA______________________________8,7%
 11002 Vodafone Group PLC (GBP)___________________8,0%

~Services aux collectivités (9,2%) :
  8438 Centrica PLC (GBP)_________________________6,4%
   823 Enel SpA___________________________________2,8%

~Immobilier :
n/a

~Fonds/Trackers :
n/a

~Liquidité :
__________________________________________________0,0%

Fait avec XlsPortfolio

Dernière modification par Shagrath (01/03/2023 10h51)

Hors ligne Hors ligne

 

[+1]    #714 02/04/2023 11h12

Membre (2011)
Top 50 Année 2023
Top 20 Portefeuille
Top 5 Invest. Exotiques
Top 20 Banque/Fiscalité
Top 50 SCPI/OPCI
Réputation :   357  

Portefeuille d’actions passif Newsletter de l’Investisseur Heureux – Mars 2023 (131ème mois de reporting)


I) Performance générale


Beau mois de mars pour le portefeuille passif qui progresse de 2,17%. Il boucle ainsi le premier trimestre 2023 avec un gain de 3,20% (+181,40% depuis le 01/04/2012)
De son côté Carmignac Investissements avance de 0,65% sur mars et de 1,87% au T1 2023 (+76,88% depuis le 01/04/2012)
Enfin le tracker CW8 reprend 0,15 % sur mars et s’affiche en progression de 5,90 % depuis le début d’année (+216,48  % depuis le 01/04/2012).


Attention capture réalisée après le renforcement mensuel

II) Dividendes


Comme toujours beau mois de mars concernant les dividendes avec 6 détachements de coupon pour un montant total de 359,86€.

1) 07/03/2023 Johnson et Johnson 20 x 1,13$ x 0,828 (PS) / 1,058 (cours €/$) = 17,69€
2) 09/03/2023 Microsoft 86 x 0,68$ x 0,828 (PS) /  1,0580   (cours €/$) = 45,77€
3) 10/03/2023 Exxon Mobil 214 x 0,91$ x 0,828 (PS) / 1,058(cours €/$) = 152,41€
4) 12/03/2023 3M 15 x 1,50$ x 0,828 (PS) /  1,0732  (cours €/$) = 17,36€
5) 13/03/2023 Novartis 24 x 3,20CHF x 0,828 (PS 17,8%)/ 0,99226 (cours €/CHF) = 64,09€
6) 16/03/2023 Thomson Reuters 163 x 0,49$ x 0,828 (PS) /  1,0575  (cours €/$) = 62,54€

III) Investissement programmé de 500 €/mois


Suite aux échanges de la file, j’ai décidé, pour l’instant, de ne plus renforcer Centrica lors des investissements mensuels.

La cagnotte à investir est de 52,84€ (trésorerie), +359,86 (dividendes encaissés), +500€  (investissement mensuel) soit 912,70€.

En respectant la limite des 7,50% de pondération maximum par ligne avant renforcement mensuel, c’est la société Vodafone qui est retenue (premier renforcement mensuel).

Il est acheté 894 actions Vodafone au cours de 0,893£ le 02/04/2023 pour un montant total de 912,57€ (894x 0,893£ + 0,5% de stamp duty)
Au final 11896 actions Vodafone détenues avec un PRU moyen qui passe à 1,5086€

Trésorerie restante 912,70 – 912,57 = 0,13€

IV) Remarques


- Comme pour les premiers achats pas de frais de transaction appliqué car hypothèse de frais de courtage offerts lors de l’ouverture des comptes, et ensuite de parrainage…
- Valeurs françaises dans un PEA (pas de prélèvements sociaux) et valeurs étrangères dans CTO (prélèvements sociaux à 17,20% >01/01/2018)
- Pas de taxe locale appliquée (hypothèse retenue : compensation du crédit d’impôt en n+1 même si c’est un peu faux, particulièrement pour les dividendes suisses).
- Taxe financière de 0,3% sur les plus grandes capitalisations françaises (>01/08/2012)
- Pas d’application du prélèvement forfaitaire d’acompte sur IR de 21% sur les dividendes
- Possibilité de transférer des dividendes du PEA vers le CTO admise (en réalité n’aurait de sens que si PEA ouvert depuis plus de 8 ans et plafond des versements de 150 000 € déjà atteint)
- Stamp duty de 0.5% sur l’achat des actions anglaises

V) Nouveau portefeuille après investissement du mois


RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 02/04/2023


~Consommation discrétionnaire :
n/a

~Consommation de base (15,3%) :
  4032 Tesco PLC (GBP)____________________________7,6%
   158 Diageo PLC (GBP)___________________________4,1%
    74 General Mills Inc (USD)____________________3,7%

~Energie (20,5%) :
   214 Exxon Mobil Corp (USD)____________________13,6%
   205 TotalEnergies SE___________________________7,0%

~Services financiers (15,1%) :
   163 Thomson Reuters Corp (CAD)________________12,2%
    16 Berkshire Hathaway Inc (USD)_______________2,9%

~Santé (3,1%) :
    20 Johnson & Johnson (USD)____________________1,8%
    24 Novartis AG (CHF)__________________________1,3%

~Industrie (0,9%) :
    15 3M Co (USD)________________________________0,9%

~Matériaux de base (5,3%) :
    55 Air Liquide________________________________5,3%

~Technologie de l'information (14,3%) :
    86 Microsoft Corp (USD)______________________14,3%

~Services de télécommunication (16,1%) :
  3450 Telefonica SA______________________________8,6%
 11896 Vodafone Group PLC (GBP)___________________7,6%

~Services aux collectivités (9,3%) :
  8438 Centrica PLC (GBP)_________________________6,4%
   823 Enel SpA___________________________________2,9%

~Immobilier :
n/a

~Fonds/Trackers :
n/a

~Liquidité :
__________________________________________________0,0%

Fait avec XlsPortfolio

Hors ligne Hors ligne

 

#715 14/04/2023 19h26

Membre (2010)
Réputation :   15  

Bonjour Shagrath

Bravo pour le sérieux et votre régularité dans ce suivi.

Je gère mon portefeuille en réel à la façon du vôtre.
J’étais déjà intervenu sur la file par le passé et, je reviens avec un peu plus d’expérience sur un portefeuille réel.

Le procédé marche assez bien mais, je constate une chose avec le temps certaines lignes ne sont jamais renforcées.

3M co par ex chez vous comme chez moi et il y en a d’autres.

Sur mon portefeuille perso, quand je regarde le total investi toutes lignes confondues, on voit par ex que  une ligne comme BHP représente 10% du total investi et que 3M co ne représente que 2,05 %.

A voir si il ne faudrait pas aussi intégrer ce % pour le choix de renforcement.

Cordialement

Dernière modification par gil (14/04/2023 19h27)

Hors ligne Hors ligne

 

#716 15/04/2023 11h53

Membre (2011)
Top 50 Année 2023
Top 20 Portefeuille
Top 5 Invest. Exotiques
Top 20 Banque/Fiscalité
Top 50 SCPI/OPCI
Réputation :   357  

Gil votre remarque est tout à fait pertinente.
Avec le temps, le portefeuille passif a plus de 10 ans d’existence, le poids de chaque ligne a divergé et s’est fortement éloigné de l’équipondération initiale du fait certes des renforcements mensuels effectués mais aussi de l’évolution du cours des valeurs. A titre d’exemple Microsoft n’a de mémoire jamais été renforcé mensuellement et est néanmoins de loin la première ligne du portefeuille.
En effet il me semble qu’il serait judicieux de mettre une règle qui essaye de contrebalancer quelque peu ce phénomène.
On pourrait par exemple dire qu’on met la moitié de la somme mensuelle à investir sur la valeur qui a le plus baissé, comme actuellement, et l’autre moitié sur la plus petite ligne en valeur…

Dernière modification par Shagrath (15/04/2023 11h54)

Hors ligne Hors ligne

 

[+1]    #717 15/04/2023 12h19

Membre (2018)
Top 50 Année 2023
Top 50 Banque/Fiscalité
Réputation :   188  

INTJ

J’ajoute mon grain de sel à la question, actuellement dans le PTF passif, on a deux lignes Telefonica et Vodafone qui représentent 40% des dividendes.

Le risque de dépendance est important et l’on arrose souvent les "mauvaises plantes", puisqu’on renforce celles qui ont baissées. (même si la limitation du nombre de renforcements consécutifs a commencé à mettre un frein à ce phénomène)

De mon côté, j’ai mis en place deux maximums pour une vingtaine de lignes
- 5% du PTF
- 5% des dividendes

(Je n’ai jamais fait de backtest)

Hors ligne Hors ligne

 

#718 17/04/2023 12h14

Membre (2011)
Top 50 Année 2023
Top 20 Portefeuille
Top 5 Invest. Exotiques
Top 20 Banque/Fiscalité
Top 50 SCPI/OPCI
Réputation :   357  

C’est une bonne remarque en effet car non seulement 40% des dividendes provenant de 2 sociétés c’est trop mais de surcroit quand elles appartiennent au même secteur d’activité !

Hors ligne Hors ligne

 

#719 18/04/2023 09h41

Membre (2010)
Réputation :   15  

Bonjour,

Pour ma part j’avais, au départ, mis une temporisation.
Un valeur renforcée n’était plus renforcée durant 4 mois mais j’avais l’impression de "louper des affaires". En fait comme le signalait IH, il faut peut être mieux louper des affaires et tenir dans le temps.

La limite de 5% sur le % du PF ainsi que sur le % de div que repésente la ligne me parait pas mal.
Après pour deux lignes d’investissement identique le dividende peut être plus élevé sur une des deux lignes. 

La limite sur le % que représente la ligne sur le total investi me parait le filtre plus pertinant à appliquer.

@Shagrath il serait peut être interessant d’intégrer la prise en compte de cette donnée dans votre suivi si bien sûr cela ne vous surcharge pas trop.

J’ai commencé à utiliser  les deux critères les titres sont classés par leur variation du plus petit au plus grand et je descend la liste tout en regardant aussi le % du total investi que repésente les lignes.
Avec 18 lignes je fixe 5.5% max du total investi pour une ligne si il est atteint je passe à la ligne suivante dans l’ordre du classement.

Cordialement

Hors ligne Hors ligne

 

#720 25/04/2023 17h24

Membre (2023)
Réputation :   4  

Bonjour,
J’ai lu votre fil depuis le début, le moins que l’on puisse dire c’est que c’est vraiment intéressant, et surtout, comme cela a été suivi pendant 10 ans, l’on peut voir ce qu’il se passe lors des retournements de tendances, lors des retombées de bulle, etc… (guerre, hausse des prix, covid…).

Je suis en cours de réflexion pour créer un investissement d’à peu près la même somme que vous il y a … 11 ans, mais avec un renforcement mensuel moindre (300 € pour l’instant), et votre exemple est, avec celui de Prune (hélas, plus mis à jour depuis 3 ans) qui ressemble beaucoup à votre méthode, mais en moins systématique, un encouragement pour moi.

Merci encore smile

Hors ligne Hors ligne

 

#721 01/06/2023 10h29

Membre (2011)
Top 50 Année 2023
Top 20 Portefeuille
Top 5 Invest. Exotiques
Top 20 Banque/Fiscalité
Top 50 SCPI/OPCI
Réputation :   357  

Portefeuille d’actions passif Newsletter de l’Investisseur Heureux – Mai 2023 (133ème mois de reporting)


I) Performance générale


Attention : Ce reporting concerne les mois d’avril et de mai.

Le portefeuille passif progresse de 1,70% sur les deux derniers mois et de presque 5% depuis le début d’année (+186,70% depuis le 01/04/2012). Il atteint sa plus haute VL !
De son côté Carmignac Investissements avance de 3,57 % sur avril/mai et de 5,50% sur 2023 (+83,19% depuis le 01/04/2012).
Enfin le tracker CW8 reprend 3,21 % sur ces deux mois et s’affiche en progression de 9,30 % depuis le début d’année (+226,64% depuis le 01/04/2012).



II) Dividendes


Deux détachements en avril, deux en mai et un oubli de janvier pour un total de 560,46€

1) 03/04/2023 Total 205 x 0,69€ = 141,45€
2) 13/04/2023 Diageo 158 x 0,3083£ x 0,828 (PS 17,8%) / 0,8822 (cours €/£) = 45,72€

1) 01/05/2023 General Mills 74 x 0,54$ x 0,828(PS) /  1,085  (cours €/$) = 30,49€
2) 17/05/2023 Air Liquide 55 x 3,24€ (2,92+10%) = 178,20€

1) 25/01/2023 Enel 823x0,20€ = 164,60€

III) Investissement programmé de 500 €/mois


Suite aux échanges de la file, j’ai décidé, pour l’instant, de ne plus renforcer Centrica lors des investissements mensuels.

La cagnotte à investir est de 0,13€ (trésorerie), +560,46 (dividendes encaissés), +1000€  (investissement de 2 mois) soit 1560,59€.

En théorie Vodafone devrait être renforcée. Mais cette valeur ayant déjà été renforcée la dernière fois et représentant déjà une grosse ligne, il est décidé de renforcer 3M, la plus petite ligne du portefeuille (premier renforcement mensuel), qui de surcroit, n’a jamais été renforcée et a une des moins bonnes performances.

Il est acheté 17 actions 3M au cours de 93,31$ le 01/06/2023 pour un montant total de 1485,07€ (17x 93,31$ / 1,0681 €/$)
Au final 32 actions 3M détenues avec un PRU moyen qui passe à 77,55€

Trésorerie restante 1560,59 – 1485,07 = 75,52€

IV) Remarques


- Comme pour les premiers achats pas de frais de transaction appliqué car hypothèse de frais de courtage offerts lors de l’ouverture des comptes, et ensuite de parrainage…
- Valeurs françaises dans un PEA (pas de prélèvements sociaux) et valeurs étrangères dans CTO (prélèvements sociaux à 17,20% >01/01/2018)
- Pas de taxe locale appliquée (hypothèse retenue : compensation du crédit d’impôt en n+1 même si c’est un peu faux, particulièrement pour les dividendes suisses).
- Taxe financière de 0,3% sur les plus grandes capitalisations françaises (>01/08/2012)
- Pas d’application du prélèvement forfaitaire d’acompte sur IR de 21% sur les dividendes
- Possibilité de transférer des dividendes du PEA vers le CTO admise (en réalité n’aurait de sens que si PEA ouvert depuis plus de 8 ans et plafond des versements de 150 000 € déjà atteint)
- Stamp duty de 0.5% sur l’achat des actions anglaises

V) Nouveau portefeuille après investissement du mois


RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 01/06/2023

~Consommation discrétionnaire :
n/a

~Consommation de base (14,8%) :
  4032 Tesco PLC (GBP)____________________________7,5%
   158 Diageo PLC (GBP)___________________________3,8%
    74 General Mills Inc (USD)____________________3,6%

~Energie (19,2%) :
   214 Exxon Mobil Corp (USD)____________________12,5%
   205 TotalEnergies SE___________________________6,7%

~Services financiers (14,8%) :
   163 Thomson Reuters Corp (CAD)________________11,9%
    16 Berkshire Hathaway Inc (USD)_______________2,9%

~Santé (3,1%) :
    20 Johnson & Johnson (USD)____________________1,8%
    24 Novartis AG (CHF)__________________________1,3%

~Industrie (1,7%) :
    32 3M Co (USD)________________________________1,7%

~Matériaux de base (5,3%) :
    55 Air Liquide________________________________5,3%

~Technologie de l'information (16,2%) :
    86 Microsoft Corp (USD)______________________16,2%

~Services de télécommunication (14,9%) :
  3450 Telefonica SA______________________________8,4%
 11896 Vodafone Group PLC (GBP)___________________6,5%

~Services aux collectivités (10,0%) :
  8438 Centrica PLC (GBP)_________________________7,1%
   823 Enel SpA___________________________________3,0%

~Immobilier :
n/a

~Fonds/Trackers :
n/a

~Liquidité :
__________________________________________________0,0%

Hors ligne Hors ligne

 

[+1]    #722 01/08/2023 15h48

Membre (2011)
Top 50 Année 2023
Top 20 Portefeuille
Top 5 Invest. Exotiques
Top 20 Banque/Fiscalité
Top 50 SCPI/OPCI
Réputation :   357  

Portefeuille d’actions passif Newsletter de l’Investisseur Heureux – Juillet 2023 (135ème mois de reporting)


I) Performance générale


Attention : Ce reporting concerne deux mois (juin et juillet).
Le portefeuille passif gagne presque 3% sur les deux derniers mois et progresse de plus de 8% sur 2023 (+194,68 % depuis l’origine à savoir le 01/04/2012).
De son côté Carmignac Investissements gagne 5,20% sur les deux derniers mois et presque 11% depuis le début d’année (+92,69% depuis l’origine).
Enfin le tracker CW8 progresse de 5,85% sur deux mois et de 15,69% sur 2023 (+245,73 depuis l’origine).



II) Dividendes


Comme chaque année le mois de juin est un excellent mois concernant les dividendes puisque 7 sociétés sur les 16 du portefeuille ont procédé à un détachement de coupon pour un montant de 1007,34€ auxquels s’ajoute le dividende de TotalEnergies de juillet pour un total sur les deux mois de 1159,04€.

1) 06/06/2023 Johnson et Johnson 20 x 1,19$ x 0,828(PS) /  1,0780  (cours €/$)  = 18,37€
2) 09/06/2023 Microsoft 86 x 0,68$ x 0,828 (PS)/ 1,0783  (cours €/$)  = 44,91
3) 09/06/2023 Exxon Mobil 214x 0,91$ x 0,828 (PS) / 1,0783 (cours €/$) = 149,54€
4) 12/06/2023 3M 32 x 1,50$ x 0,828 (PS) /  1,0758 (cours €/$) = 36,94€
5) 15/06/2023 Telefonica 3450x 0,15€ x 0,828 (PS) = 428,49€
6) 15/06/2023 Thomson Reuters 163x 0,49$ x 0,828 (PS) /  1,0947   (cours €/$) = 60,41€
7) 28/06/2023 Tesco 4032x 0,0705£ x 0,828 (PS) / 0,876(cours€/£) = 268,68€

1) 01/07/2023 Total 205x 0,74€ = 151,70€

MMM DEO ENLAY XOM GIS JNJ MSFT NVS TEF TSCO TRI TOT VOD

III) Investissement programmé de 500 €/mois


Suite aux échanges de la file, j’ai décidé, pour l’instant, de ne plus renforcer Centrica lors des investissements mensuels.

La cagnotte à investir est de 75,52€ (trésorerie), +1159,04€ (dividendes encaissés), +500€ x2 (investissement mensuel de 2 mois) soit 2234,56€.

En respectant la limite des 7,50% de pondération maximum par ligne avant renforcement mensuel, c’est la société Vodafone qui devrait être renforcée.
Pour les mêmes raisons que le mois dernier il est décidé de renforcer 3M (second renforcement mensuel).

Il est acheté 22 actions 3M au cours de 111,45$ le 01/08/2023 pour un montant total de 2234,48€ (22 x 111,45$ / 1,09730 parité $/€)
Au final 54 actions 3M détenues avec un PRU moyen qui passe à 87,335€.

Trésorerie restante 2234,56 – 2234,48 = 0,08€

IV) Remarques


- Comme pour les premiers achats pas de frais de transaction appliqué car hypothèse de frais de courtage offerts lors de l’ouverture des comptes, et ensuite de parrainage…
- Valeurs françaises dans un PEA (pas de prélèvements sociaux) et valeurs étrangères dans CTO (prélèvements sociaux à 17,20% >01/01/2018)
- Pas de taxe locale appliquée (hypothèse retenue : compensation du crédit d’impôt en n+1 même si c’est un peu faux, particulièrement pour les dividendes suisses).
- Taxe financière de 0,3% sur les plus grandes capitalisations françaises (>01/08/2012)
- Pas d’application du prélèvement forfaitaire d’acompte sur IR de 21% sur les dividendes
- Possibilité de transférer des dividendes du PEA vers le CTO admise (en réalité n’aurait de sens que si PEA ouvert depuis plus de 8 ans et plafond des versements de 150 000 € déjà atteint)
- Stamp duty de 0.5% sur l’achat des actions anglaises

V) Nouveau portefeuille après investissement du mois


RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 01/08/2023

~Consommation discrétionnaire :
n/a

~Consommation de base (13,9%) :
  4032 Tesco PLC (GBP)____________________________7,2%
   158 Diageo PLC (GBP)___________________________3,7%
    74 General Mills Inc (USD)____________________3,0%

~Energie (19,1%) :
   214 Exxon Mobil Corp (USD)____________________12,4%
   205 TotalEnergies SE___________________________6,7%

~Services financiers (14,8%) :
   163 Thomson Reuters Corp (CAD)________________11,8%
    16 Berkshire Hathaway Inc (USD)_______________3,0%

~Santé (3,1%) :
    20 Johnson & Johnson (USD)____________________1,8%
    24 Novartis AG (CHF)__________________________1,3%

~Industrie (3,2%) :
    54 3M Co (USD)________________________________3,2%

~Matériaux de base (5,3%) :
    55 Air Liquide________________________________5,3%

~Technologie de l’information (15,6%) :
    86 Microsoft Corp (USD)______________________15,6%

~Services de télécommunication (14,0%) :
  3450 Telefonica SA______________________________7,9%
11896 Vodafone Group PLC (GBP)___________________6,1%

~Services aux collectivités (11,1%) :
  8438 Centrica PLC (GBP)_________________________8,0%
   823 Enel SpA___________________________________3,0%

~Immobilier :
n/a

~Fonds/Trackers :
n/a

~Liquidité :
__________________________________________________0,0%

Fait avec XlsPortfolio

Hors ligne Hors ligne

 

#723 02/10/2023 12h41

Membre (2011)
Top 50 Année 2023
Top 20 Portefeuille
Top 5 Invest. Exotiques
Top 20 Banque/Fiscalité
Top 50 SCPI/OPCI
Réputation :   357  

Portefeuille d’actions passif Newsletter de l’Investisseur Heureux – Septembre 2023 (137ème mois de reporting)


I) Performance générale


Attention : Ce reporting concerne deux mois (aout et septembre).
A contre-courant des marchés, bien aidé par sa forte pondération en valeurs pétrolières (21%), le portefeuille passif gagne presque 1,70% sur les deux derniers mois et progresse de plus de 9,9 % sur 2023 (+199,65 % depuis l’origine à savoir le 01/04/2012).
De son côté Carmignac Investissements perd presque 3% sur les deux derniers mois mais gagne presque 7,50% depuis le début d’année (+86,71% depuis l’origine).
Enfin le tracker CW8 régresse de 2,40% sur deux mois et progresse de 12,72% sur 2023 (+237,44 depuis l’origine).


Copie d’écran réalisée après le renforcement mensuel

Il est à noter que si pendant le COVID Carmignac avait effacé des années de sous-performance,  l’écart s’est à nouveau creuser de manière importante.



II) Dividendes


Cinq sociétés ont versé un dividende sur septembre auxquelles s’ajoutent General Mills et Vodafone en aout. Après 2 ans de suspension, Centrica verse à nouveau un dividende, celui de fin 2022 et de juillet 2023, oubliés, sont rajoutés.

1) 20/07/2023 Centrica 8438 x 0,03*£ x 0,828(PS) / 0,863  (cours €/£) = 242,87€
2) 01/08/2023 General Mills 74 x 0,59$ x 0,828(PS) /  1,0995 (cours €/$) = 32,88€
3) 04/08/2022 Vodafone 11896x 0,0386 £ x 0,828(PS) / 0,8635(cours €/£) = 441,31€
4) 07/09/2023 Johnson et Johnson 20 x 1,19$ x 0,828(PS) /  1,0700  (cours €/$)  = 18,42€
5) 14/09/2023 Microsoft 86 x 0,68$ x 0,828 (PS)/ 1,0646  (cours €/$)  = 45,48 €
6) 11/09/2023 Exxon Mobil 214x 0,91$ x 0,828 (PS) / 1,0755(cours €/$) = 149,93€
7) 12/09/2023 3M 32 x 1,50$ x 0,828 (PS) /  1,0755 (cours €/$) = 36,91€
8) 15/09/2023 Thomson Reuters 163x 0,49$ x 0,828 (PS) /  1,0640cours €/$) = 62,15

MMM DEO ENLAY XOM GIS JNJ MSFT NVS TEF TSCO TRI TOT VOD

III) Investissement programmé de 500 €/mois


La cagnotte à investir est de 0,08€ (trésorerie), +1029,55€ (dividendes encaissés), +500€ x2 (investissement mensuel de 2 mois) soit 2029,55€.

En respectant la limite des 7,50% de pondération maximum par ligne avant renforcement mensuel, c’est la société Vodafone qui est retenue (premier renforcement mensuel).

Il est acheté 2263 actions Vodafone au cours de 0,774£ le 02/10/2023 pour un montant total de 2028,945 € (2263x 0,774£ + 0,5% stamp duty  / 0,868 £/€).
Au final 14 159  actions Vodafone détenues avec un PRU moyen qui passe à 1,411€.

Trésorerie restante 2029,55 -2028,945 = 0,61 €

IV) Remarques


- Comme pour les premiers achats pas de frais de transaction appliqué car hypothèse de frais de courtage offerts lors de l’ouverture des comptes, et ensuite de parrainage…
- Valeurs françaises dans un PEA (pas de prélèvements sociaux) et valeurs étrangères dans CTO (prélèvements sociaux à 17,20% >01/01/2018)
- Pas de taxe locale appliquée (hypothèse retenue : compensation du crédit d’impôt en n+1 même si c’est un peu faux, particulièrement pour les dividendes suisses).
- Taxe financière de 0,3% sur les plus grandes capitalisations françaises (>01/08/2012)
- Pas d’application du prélèvement forfaitaire d’acompte sur IR de 21% sur les dividendes
- Possibilité de transférer des dividendes du PEA vers le CTO admise (en réalité n’aurait de sens que si PEA ouvert depuis plus de 8 ans et plafond des versements de 150 000 € déjà atteint)
- Stamp duty de 0.5% sur l’achat des actions anglaises

V) Nouveau portefeuille après investissement du mois

Dernière modification par Shagrath (02/10/2023 12h42)

Hors ligne Hors ligne

 

#724 06/10/2023 13h44

Membre (2023)
Réputation :   2  

Bonjour,

Je lisais l’entièreté du sujet déjà félicitations, je trouve l’idée géniale et qu’elle était suivi pendant longtemps rend le sujet encore plus attrayant!

Sans aucune forme de conseils, pensez-vous qu’il est pertinent de rentrer sur certaines des lignes de ce portefeuille notamment celle qui présente les derniers renfort de cette dernière année? Ou bien juste celle qui n’ont pas de grosse PV?

Merci d’avance et encore beau boulot

Hors ligne Hors ligne

 

Favoris 1    #725 09/10/2023 09h58

Membre (2011)
Top 50 Année 2023
Top 20 Portefeuille
Top 5 Invest. Exotiques
Top 20 Banque/Fiscalité
Top 50 SCPI/OPCI
Réputation :   357  

Pour mémoire la constitution de ce type de portefeuille se fait "au hasard" dans un vivier de grandes entreprises, par exemple par le biais du générateur de portefeuille actions de ce site.

Ensuite la gestion est passive.

Au regard de ses éléments, votre question ne fait donc pas vraiment sens.

En effet cela reviendrait à vouloir faire du stock picking et "timer" le marché… ce que l’on veut précisément éviter de faire avec cette méthode !

Dernière modification par Shagrath (09/10/2023 10h00)

Hors ligne Hors ligne

 

Information Nouveau venu dans cette longue discussion ?
Flèche Consultez une sélection des messages les plus réputés en cliquant ici.


Discussions peut-être similaires à “portefeuille d'actions passif newsletter de l'ih”

Discussion Réponses Vues Dernier message
16 3 292 30/05/2018 19h48 par Attercap
16 6 998 10/05/2014 07h30 par victor82
24 11 193 28/06/2024 19h14 par Fgar
27 11 550 15/08/2019 00h40 par Portefeuille
Cette discussion est fermée
Discussion très réputée Discussion fermée Portefeuille d'actions de Scipion8  Résumé 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 … 42 ]
1 042 574 923 03/05/2022 13h19 par Reitner
Discussion très réputée Portefeuille d'actions de MrDividende  Résumé 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 … 44 ]
1 091 517 161 01/06/2024 16h24 par KingFlan
Discussion très réputée Portefeuille d'actions de Lopazz  Résumé 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 … 30 ]
728 385 453 29/06/2024 07h02 par bed43fr

Pied de page des forums