Bank of America (BAC.US, US0605051046)
Bank of America Corporation, through its subsidiaries, provides banking and financial products and services for individual consumers, small and middle-market businesses, institutional investors, large corporations, and governments worldwide. It operates in four segments: Consumer Banking, Global Wealth & Investment Management (GWIM), Global Banking, and Global Markets. The Consumer Banking segment offers traditional and money market savings accounts, certificates of deposit and IRAs, non-interest and interest-bearing checking accounts, and investment accounts and products; credit and debit cards; residential mortgages, and home equity loans; and direct and indirect loans, such as automotive, recreational vehicle, and consumer personal loans. The GWIM segment provides investment management, brokerage, banking, and trust and retirement products and services; wealth management solutions; and customized solutions, including specialty asset management services. The …
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- Méga-Cap : 301 006 MUSD (276 835 MEUR)
Rendement : 2,5%
Bêta : 1,4
IH Score : 2,6 (perspective stable)
F-Score Piotroski : 4
-
Finance
Banks - Diversified
Effectif : 212 000
Site Internet
Siège social : Bank of America Corporate Center, Charlotte, NC, United States, 28255
Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.
Synthèse boursière
- Analyse graphique
- Ratios de valorisation
- Momentum boursier
- Performance boursière
- Historique de dividendes
- Fondamentaux
Parties prenantes
- Consensus des analystes
- Équipe de direction
- Opérations d’initiés
- Critères ESG
- Top fonds actionnaires
- Sociétés comparables
Ratios financiers
- Profitabilité
- Ratios de solvabilité
- Ratios de distribution
- Ratios d’efficacité
Scores qualitatifs
- IH Score
- F-Score Piotroski
Comptes annuels
- Compte de résultats
- Compte de bilan
- Flux de trésorerie
Comptes trimestriels
- Compte de résultats
- Compte de bilan
- Flux de trésorerie
Analyse graphique (chandeliers japonais, supports/résistances, moyenne mobile et Bollinger) de Bank of America
Répartition du capital, valorisation et momentum de Bank of America Corp
Nbr d’actions | Flottant | Initiés | Institutionnels | Short Ratio | Flottant en VAD |
---|---|---|---|---|---|
7 820 370 000 | 99,6% | 13,3% | 60,1% | 1,8 | 1% |
PER TTM | PER prévi. | PEG | P/B | VE/EBITDA TTM | VE/CA TTM |
13,3 | 11,1 | 3,7 | 1,1 | - | 0,3 |
Marge opé. TTM | Marge nette TTM | ROE TTM | ROA TTM | Δ CA trimestriel YoY | Δ RN trimestriel YoY |
30% | 27% | 8,7% | 0,8% | -3,3% | -19,4% |
Cours | Cible | MMA50 | MMA200 | + bas 52 s. | + haut 52 s. |
38,5 USD | 39,8 | 36,9 | 32,0 | 24,6 | 39,2 |
Graphique des performances bousières ajustées des dividendes de Bank of America Corp
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Performance boursière ajustée des dividendes de Bank of America Corp
1 mois | 2 mois | 3 mois | 6 mois | 1 an | 2 ans | 3 ans |
---|---|---|---|---|---|---|
+12,2% | +8,1% | +14,9% | +33,7% | +46,7% | +18,2% | -1,9% |
4 ans | 5 ans | 6 ans | 7 ans | 8 ans | 9 ans | 10 ans |
+87,5% | +54,0% | +44,6% | +90,3% | +232,6% | +184,2% | +226,6% |
Répartition des recommandations des analystes pour Bank of America Corp
Nbr d’analystes | Acheter | Accumuler | Conserver | Alléger | Vendre | Acheter ↔ Vendre | Cible |
---|---|---|---|---|---|---|---|
24 | 5 | 7 | 11 | 1 | 0 | 39,8 |
Équipe de direction de Bank of America Corp
Nom | Fonction | Âge | Nom | Fonction | Âge |
---|---|---|---|---|---|
Brian Thomas Moynihan | Chairman, CEO & President | 65 | Alastair M. Borthwick | Chief Financial Officer | 55 |
Matthew M. Koder | President of Global Corporate & Investment Banking | 52 | Dean C. Athanasia | President of Regional Banking | 57 |
James P. DeMare | President of Global Markets | 54 | Thomas M. Scrivener | Chief Operations Executive | 52 |
Christopher M. Hyzy | Chief Investment Officer | - | Rudolf A. Bless | Chief Accounting Officer | - |
Aditya Bhasin | Chief Technology & Information Officer | 50 | Darrin Steve Boland | Chief Administrative Officer | 55 |
Opérations d’initiés récentes pour Bank of America Corp (peut comporter des erreurs, cliquez ici pour vérifier !)
Date | Nom | Fonction/Relation | Opération | Quantité | Cours moyen | Montant |
---|---|---|---|---|---|---|
19/01/2024 | Blake D. Moore | U.S. Congress Member (R-UT) | Vente | 0 | $32,22 | $0 |
27/12/2023 | Of America Corp /de/ Bank | Major Shareholder | Achat | 5 398 | $10,56 | $57 003 |
15/12/2023 | Of America Corp /de/ Bank | Major Shareholder | Vente | 900 | $9,72 | $8 748 |
14/12/2023 | Jerry Moran | U.S. Congress Member (R-KS) | Vente | 0 | $33,94 | $0 |
13/12/2023 | Of America Corp /de/ Bank | Major Shareholder | Achat | 900 | $9,58 | $8 622 |
20/11/2023 | Of America Corp /de/ Bank | Major Shareholder | Vente | 17 769 | $9,94 | $176 624 |
24/10/2023 | Greg Stanton | U.S. Congress Member (D-AZ) | Vente | 0 | $25,45 | $0 |
26/09/2023 | Greg Stanton | U.S. Congress Member (D-AZ) | Achat | 0 | $27,16 | $0 |
01/08/2023 | James P Demare | Insider | Vente | 75 000 | $31,53 | $2 364 750 |
20/07/2023 | Dean C Athanasia | Insider | Vente | 77 806 | $31,48 | $2 449 333 |
CUMUL DES OPÉRATIONS D’INITIÉS RÉCENTES POUR BANK OF AMERICA | -$4 933 830 |
Critères ESG (Investissement Socialement Responsable) de Bank of America Corp au 01/01/2019
Environnement | Social | Gouvernance | Controverse | Global ESG | |
---|---|---|---|---|---|
Score | 7,7 | 23,1 | 14,7 | 3 | 34,5 |
Risque | Négligeable | Moyen | Faible | Moyen | Élevé |
Implication dans des activités controversées
Pornographie | Alcool | Jeux d’argent | Tabac | IVG et cellules souches | Contrats militaires | Armes controversées | Armes légères |
---|---|---|---|---|---|---|---|
Tests sur les animaux | Peaux et fourrures | OGM | Huile de palme | Pesticides | Nucléaire | Charbon thermique | - |
- |
Présence de Bank of America dans les 25 premières positions des meilleurs fonds (liste des fonds analysés)
Nom du fonds | Catégorie | Notation Morningstar | Position | Poids |
---|---|---|---|---|
Mundoval Fund | Global Large-Stock Growth | 10 | 3,3% | |
Fidelity Advisor Global Equity Income Fund | Global Large-Stock Blend | 10 | 1,6% |
Graphique des profits et résultats de Bank of America Corp
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Fondamentaux de Bank of America Corp (en MUSD)
2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Chiffre d’affaires | 85 582 | 74 208 | 89 113 | 94 950 | 98 581 | -13,3% | +20,1% | +6,6% | +3,8% | |
EBITDA | 34 483 | 20 838 | 35 874 | 32 947 | 30 399 | -39,6% | +72,2% | -8,2% | -7,7% | |
Résultat opérationnel | 32 754 | 18 995 | 33 976 | 30 969 | 28 342 | -42,0% | +78,9% | -8,9% | -8,5% | |
Résultat net | 27 430 | 17 894 | 31 978 | 27 528 | 26 515 | -34,8% | +78,7% | -13,9% | -3,7% | |
Free Cash Flow | 61 777 | 37 993 | -7 193 | -6 327 | 44 982 | -38,5% | -118,9% | -12,0% | -811,0% | |
Marge de FCF | 72% | 51% | -8% | -7% | 46% | -29,1% | -115,8% | -17,4% | -784,8% | |
ROIC | - | 3% | 6% | 5% | 4% | - | +71,7% | -15,5% | -7,8% | |
CROIC | - | 7% | -1% | -1% | 7% | - | -118,2% | -13,6% | -780,2% | |
Taux d’imposition | 16% | 6% | 6% | 11% | 6% | -64,3% | +1,5% | +88,9% | -42,0% | |
Capital investi | 529 870 | 555 179 | 573 936 | 576 111 | 625 948 | +4,8% | +3,4% | +0,4% | +8,7% | |
Actions en circul. (en M) | 1 767,2 | 1 730,2 | 1 615,6 | 1 599,4 | 8 080,5 | -2,1% | -6,6% | -1,0% | +405,2% | |
EBITDA par action | 19,5 | 12,0 | 22,2 | 20,6 | 3,8 | -38,3% | +84,4% | -7,2% | -81,7% | |
Bénéfices par action | 14,7 | 9,5 | 18,9 | 16,3 | 3,3 | -35,3% | +98,7% | -14,0% | -79,8% | |
Free Cash Flow par action | 35,0 | 22,0 | -4,5 | -4,0 | 5,6 | -37,2% | -120,3% | -11,1% | -240,7% |
Graphique de la rentabilité et des marges de Bank of America Corp
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Ratio de profitabilité de Bank of America Corp
2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Marge brute | 100% | 100% | 105% | 97% | 96% | 0% | +5,2% | -7,4% | -1,8% | |
Marge d’EBITDA | 40% | 28% | 40% | 35% | 31% | -30,3% | +43,4% | -13,8% | -11,1% | |
Marge opérationnelle | 38% | 26% | 38% | 33% | 29% | -33,1% | +49,0% | -14,5% | -11,9% | |
Marge bénéficiaire | 30% | 22% | 34% | 27% | 27% | -26,9% | +54,5% | -20,1% | -1,8% | |
Marge de FCF | 72% | 51% | -8% | -7% | 46% | -29,1% | -115,8% | -17,4% | -784,8% | |
Rentabilité économique (ROA) | - | 0,6% | 1,0% | 0,8% | 0,9% | - | +62,7% | -18,0% | +1,8% | |
Rentabilité financière (ROE) | - | 6,1% | 11,3% | 9,6% | 9,4% | - | +83,7% | -14,9% | -2,0% | |
Rdt sr capital investi (ROIC) | - | 3% | 6% | 5% | 4% | - | +71,7% | -15,5% | -7,8% | |
FCF sur ∼ (CROIC) | - | 7% | -1% | -1% | 7% | - | -118,2% | -13,6% | -780,2% |
Ratios de solvabilité de Bank of America Corp
2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Liquidité restreinte | 19,4 | 35,5 | 30,6 | 19,5 | 0,7 | +82,7% | -13,7% | -36,2% | -96,2% | |
Liquidité générale | 20,2 | 36,4 | 31,2 | 20,0 | 1,0 | +79,7% | -14,1% | -35,9% | -94,9% | |
Dette nette sur EBITDA | -4,3 | -16,3 | -9,8 | -4,7 | -9,0 | +276,1% | -40,0% | -51,8% | +91,0% | |
Dette sur actifs | 11% | 10% | 10% | 10% | 11% | -8,1% | -4,2% | +3,6% | +5,9% | |
Dette sur capitaux propres | 100% | 103% | 113% | 111% | 115% | +3,3% | +8,8% | -1,5% | +3,4% | |
Couverture par l’EBITDA | 1,5 | 2,5 | 7,6 | 1,6 | 0,4 | +64,2% | +198,9% | -78,4% | -74,7% | |
∼ par l’EBIT | 1,5 | 2,3 | 7,2 | 1,5 | 0,4 | +57,6% | +210,5% | -78,5% | -74,9% | |
∼ par le flux opérationel | 2,8 | 4,6 | -1,5 | -0,3 | 0,6 | +67,1% | -132,9% | -79,3% | -294,9% | |
Coût de la dette | - | 3,0% | 1,6% | 6,6% | 23,0% | - | -46,2% | +309,8% | +247,4% |
Graphique des dividendes de Bank of America Corp
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Ratios de distribution de Bank of America Corp
2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Résultat net | 27 430 | 17 894 | 31 978 | 27 528 | 26 515 | -34,8% | +78,7% | -13,9% | -3,7% | |
Flux de trésorerie libre (FCF) | 61 777 | 37 993 | -7 193 | -6 327 | 44 982 | -38,5% | -118,9% | -12,0% | -811,0% | |
Dividende payé | -5 934 | -7 727 | -8 055 | -8 576 | -9 087 | +30,2% | +4,2% | +6,5% | -206,0% | |
Distribution sur résultat net | 23% | 47% | 26% | 33% | 34% | +105,5% | -43,8% | +25,1% | +4,0% | |
Distribution sur FCF | 10% | 20% | -112% | -136% | 20% | +111,7% | -650,6% | +21,0% | -114,9% |
Graphique du cycle de conversion de trésorerie de Bank of America Corp
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Ratios du cycle de conversion et d’efficacité de Bank of America Corp
2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Nbr de jours en stock (DSI) | - | - | -10 | 24 | -5 715 | - | - | -336,2% | -23 523,8% | |
Délai paiement clients (DSO) | 239 | 316 | 298 | 259 | 358 | +32,4% | -5,7% | -13,0% | +38,1% | |
Délai ∼ fournisseurs (DPO) | - | -548 402 | -162 818 | 31 663 | - | - | -70,3% | -119,4% | - | |
Conversion de l’encaisse | - | 548 718 | 163 106 | -31 380 | -5 357 | - | -70,3% | -119,2% | -82,9% | |
Rotation des actifs | - | - | - | - | - | -25,1% | +6,8% | +10,7% | -0,4% | |
Frais généraux sur CP | 2% | 3% | 3% | 3% | 3% | +7,5% | +10,2% | +10,3% | -1,4% | |
Frais généraux sur CA | 7% | 9% | 8% | 9% | 9% | +27,8% | -9,2% | +4,8% | +1,4% |
L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.
IH Score de Bank of America Corp
2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | Moy. | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
CA ↗ | 0 | 0 | 1 | 1 | 1 | +1 | = | = | 0,75 | |
EBIT ↗ | 0 | 0 | 1 | 0 | 0 | +1 | -1 | = | 0,25 | |
Résultat avant impôts ↗ | 0 | 0 | 1 | 0 | 0 | +1 | -1 | = | 0,25 | |
ROIC ≥ 10% | 0 | 0 | 0,5 | 0,5 | 0 | +0,5 | = | -0,5 | 0,25 | |
ROIC ≥ 15% | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | = | = | = | 0,00 | |
CROIC ≥ 10% | 0 | 0,5 | 0 | 0 | 0,75 | -0,5 | = | +0,75 | 0,31 | |
Bêta ≤ 0,8 | 0 | 0 | 0 | 0 | -0,5 | = | = | -0,5 | -0.5 | |
Couverture par l’EBITDA ≥ 4 | 0 | 0 | 1 | 0 | 0 | +1 | -1 | = | 0,25 | |
Coût de la dette ≤ 4,5% | 0 | 1 | 1 | 1 | 1 | = | = | = | 1,00 | |
IH SCORE | 2,6 | |||||||||
ROIC → ou ↗ | 0 | 0 | 1 | 0 | 0 | +1 | -1 | = | 0,17 | |
CROIC → ou ↗ | 0 | 0 | 0 | 0,5 | 1 | = | +0,5 | +0,5 | 0,67 | |
Marge opérationnelle → ou ↗ | 0 | 0 | 1 | 0 | 0 | +1 | -1 | = | 0,17 | |
Marge nette → ou ↗ | 0 | 0 | 1 | 0 | 0,5 | +1 | -1 | +0,5 | 0,42 | |
Marge de FCF → ou ↗ | 0 | 0 | 0 | 1 | 1 | = | +1 | = | 0,83 | |
PERSPECTIVE | Stable |
Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.
F-Score Piotroski de Bank of America Corp
2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
ROA > 0 | 0 | 1 | 1 | 1 | 1 | +1 | = | = | = | |
ROA ↗ | 0 | 0 | 1 | 0 | 1 | = | +1 | -1 | +1 | |
CFO > 0 | 1 | 1 | 0 | 0 | 1 | = | -1 | = | +1 | |
CFO > RN activités poursuivies | 1 | 1 | 0 | 0 | 1 | = | -1 | = | +1 | |
Marge opérationnelle ↗ | 0 | 0 | 1 | 0 | 0 | = | +1 | -1 | = | |
Rotation des actifs ↗ | 0 | 0 | 1 | 1 | 0 | = | +1 | = | -1 | |
Dette sur actifs ↘ | 0 | 1 | 1 | 0 | 0 | +1 | = | -1 | = | |
Liquidité générale ↗ | 0 | 1 | 0 | 0 | 0 | +1 | -1 | = | = | |
Actions en circulation → ou ↘ | 0 | 1 | 1 | 1 | 0 | +1 | = | = | -1 | |
F_SCORE | 2 | 6 | 6 | 3 | 4 | +4 | = | -3 | +1 |
Le Z-Score Altman n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.
Z-Score Altman de Bank of America Corp
2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Critère X1 × 1,2 | 0,2 | 0,3 | 0,3 | 0,2 | - | +26,7% | -6,5% | -25,9% | -95,8% | |
Critère X2 × 1,4 | 0,1 | 0,1 | 0,1 | 0,1 | 0,1 | -9,4% | +1,9% | +14,4% | +4,1% | |
Critère X3 × 3,3 | - | - | - | - | - | -49,9% | +59,1% | -5,3% | -12,2% | |
Critère X4 × 0,6 | - | - | - | - | 0,5 | - | - | - | - | |
Critère X5 | - | - | - | - | - | -25,1% | +6,8% | +10,7% | -0,4% | |
Z_SCORE | - | - | - | - | 0,7 | - | - | - | - |
Graphique des sociétés possiblement comparables à Bank of America Corp
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Graphique du cours de bourse ajusté des dividendes, et du dividende de Bank of America
Dividendes par action détachés par Bank of America Corp (peut comporter des erreurs !)
Année | Janvier | Février | Mars | Avril | Mai | Juin | Juillet | Août | Sept. | Octobre | Nov. | Déc. |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
2024 | - | 0,24 | - | - | - | 0,24 | - | - | - | - | - | - |
2023 | - | - | 0,22 | - | - | 0,22 | - | 0,24 | - | - | 0,24 | - |
2022 | - | - | 0,21 | - | - | 0,21 | - | - | 0,22 | - | - | 0,22 |
2021 | - | - | 0,18 | - | - | 0,18 | - | - | 0,21 | - | - | 0,21 |
2020 | - | - | 0,18 | - | - | 0,18 | - | - | 0,18 | - | - | 0,18 |
2019 | - | 0,15 | - | - | - | 0,15 | - | - | 0,18 | - | - | 0,18 |
2018 | - | - | 0,12 | - | 0,12 | - | - | - | 0,15 | - | - | 0,15 |
2017 | - | - | 0,08 | - | 0,08 | - | - | 0,12 | - | - | 0,12 | - |
2016 | - | - | 0,05 | - | - | 0,05 | - | 0,08 | - | - | 0,08 | - |
2015 | - | - | 0,05 | - | - | 0,05 | - | - | 0,05 | - | - | 0,05 |
2014 | - | - | 0,01 | - | - | 0,01 | - | - | 0,05 | - | - | 0,05 |
2013 | - | 0,01 | - | - | - | 0,01 | - | - | 0,01 | - | - | 0,01 |
2012 | - | 0,01 | - | - | 0,01 | - | - | - | 0,01 | - | - | 0,01 |
2011 | - | - | 0,01 | - | - | 0,01 | - | 0,01 | - | - | 0,01 | - |
2010 | - | - | 0,01 | - | - | 0,01 | - | - | 0,01 | - | - | 0,01 |
2009 | - | - | 0,01 | - | - | 0,01 | - | - | 0,01 | - | - | 0,01 |
2008 | - | - | 0,64 | - | - | 0,64 | - | - | 0,64 | - | - | 0,32 |
2007 | - | 0,56 | - | - | 0,56 | - | - | - | 0,64 | - | - | 0,64 |
2006 | - | - | 0,50 | - | 0,50 | - | - | 0,56 | - | - | 0,56 | - |
2005 | - | - | 0,45 | - | - | 0,45 | - | 0,50 | - | - | 0,50 | - |
2004 | - | - | - | - | - | 0,40 | - | - | 0,45 | - | - | 0,45 |
Comptes annuels de résultat simplifiés de Bank of America Corp (en MUSD)
2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Chiffre d’affaires | 85 582 | 74 208 | 89 113 | 94 950 | 98 581 | -13,3% | +20,1% | +6,6% | +3,8% | |
Charges d'exploitation | -52 828 | -55 213 | -59 731 | -61 438 | -65 845 | +4,5% | +8,2% | +2,9% | +7,2% | |
dont Coût des ventes | - | - | -4 594 | -2 543 | -4 394 | - | - | -155,4% | +72,8% | |
dont Frais généraux | -6 243 | -6 916 | -7 544 | -8 421 | -8 866 | +10,8% | +9,1% | +11,6% | +5,3% | |
Résultat opérationnel | 32 754 | 18 995 | 33 976 | 30 969 | 28 342 | -42,0% | +78,9% | -8,9% | -8,5% | |
Autres revenus/frais nets | 32 754 | 18 995 | 33 976 | 30 969 | 28 342 | -42,0% | +78,9% | -8,9% | -8,5% | |
Charge d'intérêt | -22 345 | -8 225 | -4 738 | -20 103 | -73 331 | -63,2% | -42,4% | +324,3% | +264,8% | |
Résultat avant impôts | 32 754 | 18 995 | 33 976 | 30 969 | 28 342 | -42,0% | +78,9% | -8,9% | -8,5% | |
Impôts sur les bénéfices | -5 324 | -1 101 | -1 998 | -3 441 | -1 827 | -79,3% | +81,5% | +72,2% | -46,9% | |
Résultat net | 27 430 | 17 894 | 31 978 | 27 528 | 26 515 | -34,8% | +78,7% | -13,9% | -3,7% | |
EBITDA | 34 483 | 20 838 | 35 874 | 32 947 | 30 399 | -39,6% | +72,2% | -8,2% | -7,7% | |
RN d’exploitation (NOPAT) | 27 430 | 17 894 | 31 978 | 27 528 | 26 515 | -34,8% | +78,7% | -13,9% | -3,7% | |
Taux d’imposition | 16% | 6% | 6% | 11% | 6% | -64,3% | +1,5% | +88,9% | -42,0% | |
Chiffre d’affaires par action | 48,4 | 42,9 | 55,2 | 59,4 | 12,2 | -11,4% | +28,6% | +7,6% | -79,5% | |
EBITDA par action | 19,5 | 12,0 | 22,2 | 20,6 | 3,8 | -38,3% | +84,4% | -7,2% | -81,7% | |
Bénéfices par action | 14,7 | 9,5 | 18,9 | 16,3 | 3,3 | -35,3% | +98,7% | -14,0% | -79,8% |
Comptes annuels de bilan simplifiés de Bank of America Corp (en MUSD)
2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Actifs courants | 489 964 | 702 657 | 742 016 | 539 271 | 981 003 | +43,4% | +5,6% | -27,3% | +81,9% | |
dont Trésorerie | 168 667 | 387 009 | 355 365 | 237 462 | 341 419 | +129,5% | -8,2% | -33,2% | +43,8% | |
dont Placements à CT | 245 639 | 234 491 | 299 178 | 220 788 | 266 649 | -4,5% | +27,6% | -26,2% | +20,8% | |
dont Créances clients | 55 937 | 64 221 | 72 716 | 67 429 | 96 697 | +14,8% | +13,2% | -7,3% | +43,4% | |
dont Stock | 285 | 164 | 130 | 170 | -68 805 | -42,5% | -20,7% | +30,8% | -40 573,5% | |
Placements à long terme | 702 023 | 883 704 | 1 229 707 | 1 158 371 | 1 017 946 | +25,9% | +39,2% | -5,8% | -12,1% | |
Biens corporels | 10 561 | 11 000 | 10 833 | 11 510 | - | +4,2% | -1,5% | +6,2% | - | |
Écart d'acquisitions | 68 951 | 68 951 | 69 022 | 69 022 | 69 021 | 0% | +0,1% | 0% | 0% | |
Biens incorporels | 1 700 | 1 600 | 2 200 | 2 100 | - | -5,9% | +37,5% | -4,5% | - | |
Actifs totaux | 2 434 079 | 2 819 627 | 3 169 948 | 3 050 706 | 3 180 151 | +15,8% | +12,4% | -3,8% | +4,2% | |
Passifs courants | 24 204 | 19 321 | 23 753 | 26 932 | 958 561 | -20,2% | +22,9% | +13,4% | +3 459,2% | |
dont Créances fournisseurs | 182 798 | 181 799 | 2 064 446 | 224 073 | - | -0,5% | +1 035,6% | -89,1% | - | |
dont Dette à court terme | 24 204 | 19 321 | 23 753 | 26 932 | 32 098 | -20,2% | +22,9% | +13,4% | +19,2% | |
Dette à long terme | 240 856 | 262 934 | 280 117 | 275 982 | 302 204 | +9,2% | +6,5% | -1,5% | +9,5% | |
Passifs totaux | 2 169 269 | 2 546 703 | 2 899 882 | 2 777 509 | 2 888 505 | +17,4% | +13,9% | -4,2% | +4,0% | |
Action ordinaire | 91 723 | 85 982 | 62 398 | 58 953 | 56 365 | -6,3% | -27,4% | -5,5% | -4,4% | |
Bénéfices non répartis | 156 319 | 164 088 | 188 064 | 207 003 | 224 672 | +5,0% | +14,6% | +10,1% | +8,5% | |
Capitaux propres | 264 810 | 272 924 | 270 066 | 273 197 | 291 646 | +3,1% | -1,0% | +1,2% | +6,8% | |
Dette portant intérets | 265 060 | 282 255 | 303 870 | 302 914 | 334 302 | +6,5% | +7,7% | -0,3% | +10,4% | |
Dette nette | -149 246 | -339 245 | -350 673 | -155 336 | -273 766 | +127,3% | +3,4% | -55,7% | +76,2% | |
Fonds de roulement | 465 760 | 683 336 | 718 263 | 512 339 | 22 442 | +46,7% | +5,1% | -28,7% | -95,6% | |
Actions en circulation (en M) | 1 767,2 | 1 730,2 | 1 615,6 | 1 599,4 | 8 080,5 | -2,1% | -6,6% | -1,0% | +405,2% |
Flux de trésorerie annuels simplifiés de Bank of America Corp (en MUSD)
2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Bénéfices nets | 27 430 | 17 894 | 31 978 | 27 528 | 26 515 | -34,8% | +78,7% | -13,9% | -3,7% | |
Dépréciation | 1 729 | 1 843 | 1 898 | 1 978 | 2 057 | +6,6% | +3,0% | +4,2% | +4,0% | |
Ajustements des bénéfices nets | -18 803 | -19 363 | -41 705 | -21 261 | - | +3,0% | +115,4% | -49,0% | - | |
Ajust. comptes débiteurs | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Ajust. des stocks | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Autres flux opérationnels | 13 170 | -326 | -39 920 | -51 944 | - | -102,5% | +12 145,4% | +30,1% | - | |
Flux opérationnel | 61 777 | 37 993 | -7 193 | -6 327 | 44 982 | -38,5% | -118,9% | -12,0% | -811,0% | |
Dépenses d’investissement | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Investissements | -157 157 | -265 821 | -468 830 | -107 997 | -35 387 | +69,1% | +76,4% | -77,0% | -67,2% | |
Flux d’investissement | -80 630 | -177 665 | -313 291 | -2 529 | - | +120,3% | +76,3% | -99,2% | - | |
Dividendes payés | 5 934 | 7 727 | 8 055 | 8 576 | -9 087 | +30,2% | +4,2% | +6,5% | -206,0% | |
Emprunts nets | -20 253 | 9 386 | 56 287 | 38 340 | - | -146,3% | +499,7% | -31,9% | - | |
Flux de financement | 3 377 | 355 819 | 291 650 | -106 039 | 93 345 | +10 436,5% | -18,0% | -136,4% | -188,0% | |
Variation nette de la trésorerie | -15 844 | 218 903 | -32 242 | -118 018 | 102 870 | -1 481,6% | -114,7% | +266,0% | -187,2% | |
Free Cash Flow par action | 35,0 | 22,0 | -4,5 | -4,0 | 5,6 | -37,2% | -120,3% | -11,1% | -240,7% |
Comptes trimestriels de résultat simplifiés de Bank of America Corp (en MUSD)
03/2023 | 06/2023 | 09/2023 | 12/2023 | 03/2024 | 03-06/23 | 06-09/23 | 09-12/23 | 12-03/24 | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Chiffre d’affaires | 25 327 | 25 197 | 25 167 | 20 855 | 48 071 | -0,5% | -0,1% | -17,1% | +130,5% | |
Charges d'exploitation | -16 238 | -1 033 | -17 072 | -17 731 | -5 231 | -93,6% | -1 752,7% | -203,9% | -70,5% | |
dont Coût des ventes | -12 656 | -12 398 | -12 236 | - | -13 583 | -2,0% | -1,3% | - | - | |
dont Frais généraux | -2 234 | -10 622 | -10 441 | -2 240 | -12 472 | +375,5% | -1,7% | -78,5% | +456,8% | |
Résultat opérationnel | 9 089 | 26 230 | 8 095 | 3 124 | 7 262 | +188,6% | -69,1% | -61,4% | +132,5% | |
Autres revenus/frais nets | 10 930 | -18 196 | 10 589 | 3 124 | 7 262 | -266,5% | -158,2% | -70,5% | +132,5% | |
Charge d'intérêt | -14 207 | -18 196 | -19 245 | -21 683 | -22 253 | +28,1% | +5,8% | +12,7% | +2,6% | |
Résultat avant impôts | 9 089 | 8 034 | 8 095 | 3 124 | 7 262 | -11,6% | +0,8% | -61,4% | +132,5% | |
Impôts sur les bénéfices | -928 | -626 | -293 | -20 | -588 | -32,5% | -53,2% | -93,2% | +2 840,0% | |
Résultat net | 8 161 | 7 408 | 7 802 | 3 144 | 6 674 | -9,2% | +5,3% | -59,7% | +112,3% | |
EBITDA | 9 592 | 26 230 | 8 095 | 3 651 | -532 | +173,5% | -69,1% | -54,9% | -114,6% | |
RN d’exploitation (NOPAT) | 8 161 | 24 186 | 7 802 | 3 104 | 6 674 | +196,4% | -67,7% | -60,2% | +115,0% | |
Taux d’imposition | 10% | 8% | 4% | 1% | 8% | -23,7% | -53,5% | -82,3% | +1 164,7% | |
Chiffre d’affaires par action | 3,1 | 3,1 | 3,1 | 2,6 | 6,0 | +0,7% | -0,1% | -17,0% | +131,4% | |
EBITDA par action | 1,2 | 3,2 | 1,0 | 0,5 | -0,1 | +176,9% | -69,1% | -54,8% | -114,6% | |
Bénéfices par action | 0,9 | 0,9 | 0,9 | 0,4 | 0,8 | -6,1% | +2,4% | -56,7% | +113,1% |
Comptes trimestriels de bilan simplifiés de Bank of America Corp (en MUSD)
03/2023 | 06/2023 | 09/2023 | 12/2023 | 03/2024 | 03-06/23 | 06-09/23 | 09-12/23 | 12-03/24 | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Actifs courants | 643 569 | 600 379 | 613 537 | 981 003 | 1 041 634 | -6,7% | +2,2% | +59,9% | +6,2% | |
dont Trésorerie | 387 855 | 381 494 | 359 721 | 341 419 | 321 263 | -1,6% | -5,7% | -5,1% | -5,9% | |
dont Placements à CT | 162 410 | 132 005 | 165 610 | 266 649 | 313 073 | -18,7% | +25,5% | +61,0% | +17,4% | |
dont Créances clients | 93 304 | 86 880 | 88 206 | 96 697 | 100 850 | -6,9% | +1,5% | +9,6% | +4,3% | |
dont Stock | 117 | 148 | 160 | -68 805 | -414 254 | +26,5% | +8,1% | -43 103,1% | +502,1% | |
Placements à long terme | 1 111 983 | 1 067 558 | 1 085 282 | 1 017 946 | 1 073 922 | -4,0% | +1,7% | -6,2% | +5,5% | |
Biens corporels | 11 708 | 11 688 | 11 821 | - | - | -0,2% | +1,1% | - | - | |
Écart d'acquisitions | 69 022 | 69 021 | 69 021 | 69 021 | 69 021 | 0% | 0% | 0% | 0% | |
Biens incorporels | 2 100 | 2 000 | 2 000 | - | - | -4,8% | 0% | - | - | |
Actifs totaux | 3 194 657 | 3 122 633 | 3 153 090 | 3 180 151 | 3 273 803 | -2,3% | +1,0% | +0,9% | +2,9% | |
Passifs courants | 56 564 | 41 017 | 40 196 | 958 561 | 1 024 363 | -27,5% | -2,0% | +2 284,7% | +6,9% | |
dont Créances fournisseurs | 216 621 | - | 1 884 601 | - | - | - | - | - | - | |
dont Dette à court terme | 56 564 | 41 017 | 40 196 | 32 098 | 368 553 | -27,5% | -2,0% | -20,1% | +1 048,2% | |
Dette à long terme | 283 873 | 286 073 | 290 359 | 302 204 | 296 346 | +0,8% | +1,5% | +4,1% | -1,9% | |
Passifs totaux | 2 914 461 | 2 839 314 | 2 866 026 | 2 888 505 | 2 980 251 | -2,6% | +0,9% | +0,8% | +3,2% | |
Action ordinaire | 57 264 | 57 267 | 56 710 | 56 365 | 54 310 | +0% | -1,0% | -0,6% | -3,6% | |
Bénéfices non répartis | 213 062 | 218 397 | 223 749 | 224 672 | 228 902 | +2,5% | +2,5% | +0,4% | +1,9% | |
Capitaux propres | 280 196 | 283 319 | 287 064 | 291 646 | 293 552 | +1,1% | +1,3% | +1,6% | +0,7% | |
Dette portant intérets | 340 437 | 327 090 | 330 555 | 334 302 | 664 899 | -3,9% | +1,1% | +1,1% | +98,9% | |
Dette nette | -209 828 | -186 409 | -194 776 | -273 766 | 30 563 | -11,2% | +4,5% | +40,6% | -111,2% | |
Fonds de roulement | 587 005 | 559 362 | 573 341 | 22 442 | 17 271 | -4,7% | +2,5% | -96,1% | -23,0% | |
Actions en circulation (en M) | 8 182,3 | 8 080,7 | 8 075,9 | 8 062,5 | 8 031,4 | -1,2% | -0,1% | -0,2% | -0,4% |
Flux de trésorerie trimestriels simplifiés de Bank of America Corp (en MUSD)
03/2023 | 06/2023 | 09/2023 | 12/2023 | 03/2024 | 03-06/23 | 06-09/23 | 09-12/23 | 12-03/24 | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Bénéfices nets | 8 161 | 7 408 | 7 802 | 3 144 | 6 674 | -9,2% | +5,3% | -59,7% | +112,3% | |
Dépréciation | 503 | 510 | 517 | 527 | 538 | +1,4% | +1,4% | +1,9% | +2,1% | |
Ajustements des bénéfices nets | -1 660 | 3 777 | -33 | - | - | -327,5% | -100,9% | - | - | |
Ajust. comptes débiteurs | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Ajust. des stocks | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Autres flux opérationnels | -23 869 | 91 | 3 486 | - | - | -100,4% | +3 730,8% | - | - | |
Flux opérationnel | -11 300 | 11 786 | 11 772 | 32 724 | -15 539 | -204,3% | -0,1% | +178,0% | -147,5% | |
Dépenses d’investissement | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Investissements | 18 228 | 57 884 | -59 934 | -64 183 | -71 322 | +217,6% | -203,5% | +7,1% | +11,1% | |
Flux d’investissement | 30 846 | 88 730 | 28 796 | - | - | +187,7% | -67,5% | - | - | |
Dividendes payés | 2 352 | 2 091 | 2 411 | -2 233 | -2 519 | -11,1% | +15,3% | -192,6% | +12,8% | |
Emprunts nets | 151 355 | 23 602 | 23 602 | - | - | -84,4% | 0% | - | - | |
Flux de financement | 126 121 | -71 695 | 27 628 | 11 291 | 68 658 | -156,8% | -138,5% | -59,1% | +508,1% | |
Variation nette de la trésorerie | 146 015 | -2 665 | -21 827 | -18 653 | -19 669 | -101,8% | +719,0% | -14,5% | +5,4% | |
Free Cash Flow par action | -1,4 | 1,5 | 1,5 | 4,1 | -1,9 | -205,6% | -0,1% | +178,4% | -147,7% |
Légende
Analyse graphique Supports et résistances calculés algorithmiquement par IH
MMAn Moyenne mobile arithmétique à 5/10/20/40/50/100/200/400 jours
Bandes de Bollinger® Bandes de Bollinger à 5/10/20/50/100/200 jours et 1,8/1,9/2/2,1/2,2/2,5 écarts-types
Flottant Pourcentage du capital échangeable en bourse
Initiés Pourcentage du capital détenu par le management et les fondateurs
Institutionnels Pourcentage du capital détenu par des investisseurs institutionnels (fonds, ETF…)
PER TTM Cours de bourse ÷ résultat net par action sur 12 mois glissants
PER prévi. Cours de bourse ÷ résultat net prévisionnel par action d’après le consensus des analystes
PEG PER ÷ taux de croissance prévisionnel d’après le consensus des analystes
P/B Cours de bourse ÷ capitaux propres au dernier trimestre
VE/CA TTM Valeur d’Entreprise ÷ Chiffre d’Affaires sur 12 mois glissants
VE/EBITDA TTM Valeur d’Entreprise ÷ EBITDA sur 12 mois glissants
Marge opé. TTM Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants
Marge nette ou bénéficiaire TTM Résultat net ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants
ROE TTM Résultat net ÷ capitaux propres sur 12 mois glissants
ROA TTM Résultat net ÷ actif total sur 12 mois glissants
Δ CA trimestriel YoY Croissance du Chiffre d’Affaires trimestriel par rapport à l’année précédente
Δ RN trimestriel YoY Croissance du Résultat Net trimestriel par rapport à l’année précédente
Cible Cours cible moyen d’après le consensus des analystes des principales banques américaines
MMA50 Valeur moyenne du cours de bourse sur les 50 dernières séances boursières
MMA200 Valeur moyenne du cours de bourse sur les 200 dernières séances boursières
+ bas 52 s. Cours de bourse le plus bas sur les 52 dernières semaines
+ haut 52 s. Cours de bourse le plus haut sur les 52 dernières semaines
1 mois Comparaison entre le cours de la veille et celui d’il y a 1 mois, ajusté des dividendes (sauf omission !)
n mois idem avec n mois
1 an idem avec 1 an
n ans idem avec n ans
Environ. ESG Risque environnemental d’après les critères ESG
Social ESG Risque social d’après les critères ESG
Gouv. ESG Risque de gouvernance d’après les critères ESG
Controverse Niveau de controverse d’après les critères ESG
Global ESG Risque combiné d’après les critères ESG
Notation Morningstar Performance du fonds selon Morningstar 1 étoile = faible performance, 5 étoiles = performance élevée.
Risque MS Niveau de risque selon Morningstar : 1 = volatilité élevé, 5 = volatilité faible.
Position Position de l’action dans le fonds considéré
Poids Poids de l’action dans le fonds considéré
Marge de FCF Flux de trésorerie libre ÷ chiffre d’affaires
ROIC Résultat net d’exploitation ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.
CROIC Flux de trésorerie libre ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.
Taux d’imposition Impôts sur les bénéfices ÷ résultat avant impôts. Estimation IH cappée à 50%.
Capital investi Capitaux propres + dette long terme + dette court terme. Estimation IH.
RN d’exploitation NOPAT = résultat opérationnel × (1 - taux d’imposition). Estimation IH.
Marge brute Chiffre d’affaires - coût des ventes
Marge d’EBITDA EBITDA ÷ chiffre d’affaires
Marge opérationnelle Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires
Marge nette ou bénéficiaire Résultat net ÷ chiffre d’affaires
ROE Résultat net ÷ (moyenne capitaux propres sur deux exercices )
ROA Résultat net ÷ (moyenne actifs totaux sur deux exercices)
Liquidité restreinte (actifs courants - stock) ÷ (passifs courants - dette court terme)
Liquidité générale Actifs courants ÷ passifs courants
Dette nette sur EBITDA (dette court terme + dette long terme - trésorerie - placements à court terme) ÷ EBITDA
Dette sur actifs (dette court terme + dette long terme) ÷ actifs totaux
Dette sur capitaux propres (dette court terme + dette long terme) ÷ capitaux propres
Couverture par l’EBITDA EBITDA ÷ charge d’intérêt
Couverture par l’EBIT EBIT ÷ charge d’intérêt
Couverture par le flux opérationnel Flux de trésorerie opérationnel ÷ charge d’intérêt
Coût de la dette (moyenne [dette court terme + dette long terme] sur deux exercices) ÷ charge d’intérêt. Estimation IH.
Nbr de jours en stock DSI = stock ÷ coût des ventes × 365
Délai paiement clients DSO = créances clients ÷ chiffre d’affaires
Délai paiement fournisseurs DPO = créances fournisseurs ÷ (coût des ventes + [différence stocks sur deux exercices]) × 365
Conversion de l’encaisse DSI + DSO - DPO
Rotation des actifs Chiffre d’affaires ÷ actif total
Frais généraux sur CP Frais généraux ÷ capitaux propres
Frais généraux sur CA Frais généraux ÷ chiffre d’affaires
Distribution sur résultat net Dividende payé ÷ résultat net
Distribution sur FCF Dividende payé ÷ flux de trésorerie libre
IH Score Cf. présentation de l’IH Score
F-Score Piotroski Cf. présentation du F-Score
Z-Score Altman Cf. présentation du Z-Score
Cap. Capitalisation boursière en Md€, après conversion le cas échéant
Rdt. Rendement sur dividendes prévisionnel d’après le consensus des analystes
Bêta Plus le ratio bêta est élevé, plus le cours de bourse a été fluctuant ces récentes années.
PER Toutes choses égales par ailleurs, plus le ratio PER est faible, plus la société est bon marché.
+bas ↔ +haut Cours de bourse par rapport au plus bas et au plus haut à 52 semaines
Top 5/10/15/20/25 fonds Cf. rapport Gérants
Les données peuvent comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.
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