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Bank of America Corp

Bank of America (BAC.US, US0605051046)

Bank of America Corporation, through its subsidiaries, provides banking and financial products and services for individual consumers, small and middle-market businesses, institutional investors, large corporations, and governments worldwide. It operates in four segments: Consumer Banking, Global Wealth & Investment Management (GWIM), Global Banking, and Global Markets. The Consumer Banking segment offers traditional and money market savings accounts, certificates of deposit and IRAs, non-interest and interest-bearing checking accounts, and investment accounts and products; credit and debit cards; residential mortgages, and home equity loans; and direct and indirect loans, such as automotive, recreational vehicle, and consumer personal loans. The GWIM segment provides investment management, brokerage, banking, and trust and retirement products and services; wealth management solutions; and customized solutions, including specialty asset management services. The …

Siège social : Bank of America Corporate Center, Charlotte, NC, United States, 28255

Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.

 

 

Analyse graphique (chandeliers japonais, supports/résistances, moyenne mobile et Bollinger) de Bank of America

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Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Répartition du capital, valorisation et momentum de Bank of America Corp

Nbr d’actions Flottant Initiés Institutionnels Short Ratio Flottant en VAD
7 866 870 000 99,6% 13,2% 58,9% 1,7 1%
PER TTM PER prévi. PEG P/B VE/EBITDA TTM VE/CA TTM
12,7 11,1 3,7 1,1 - 0,2
Marge opé. TTM Marge nette TTM ROE TTM ROA TTM Δ CA trimestriel YoY Δ RN trimestriel YoY
30% 27% 8,7% 0,8% -3,3% -19,1%
Cours Cible MMA50 MMA200 + bas 52 s. + haut 52 s.
35,8 USD 36,9 35,6 31,4 24,6 38,4

 

Graphique des performances bousières ajustées des dividendes de Bank of America Corp

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Performance boursière ajustée des dividendes de Bank of America Corp

1 mois 2 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans
-0,2% +10,8% +14,4% +46,8% +28,2% +4,1% +3,9%
4 ans 5 ans 6 ans 7 ans 8 ans 9 ans 10 ans
+87,4% +39,2% +40,7% +83,6% +191,3% +183,3% +176,4%

 

Répartition des recommandations des analystes pour Bank of America Corp

Nbr d’analystes Acheter Accumuler Conserver Alléger Vendre Acheter ↔ Vendre Cible
23 5 7 10 1 0 36,9

 

Équipe de direction de Bank of America Corp

Nom Fonction Âge Nom Fonction Âge
Brian Thomas Moynihan Chairman, CEO & President 65 Alastair M. Borthwick Chief Financial Officer 55
Matthew M. Koder President of Global Corporate & Investment Banking 52 Dean C. Athanasia President of Regional Banking 57
James P. DeMare President of Global Markets 54 Thomas M. Scrivener Chief Operations Executive 52
Christopher M. Hyzy Chief Investment Officer - Rudolf A. Bless Chief Accounting Officer -
Aditya Bhasin Chief Technology & Information Officer 50 Darrin Steve Boland Chief Administrative Officer 55

 

Opérations d’initiés récentes pour Bank of America Corp (peut comporter des erreurs, cliquez ici pour vérifier !)

Date Nom Fonction/Relation Opération Quantité Cours moyen Montant
19/01/2024 Blake D. Moore U.S. Congress Member (R-UT) Vente 0 $32,22 $0
27/12/2023 Of America Corp /de/ Bank Major Shareholder Achat 5 398 $10,56 $57 003
15/12/2023 Of America Corp /de/ Bank Major Shareholder Vente 900 $9,72 $8 748
14/12/2023 Jerry Moran U.S. Congress Member (R-KS) Vente 0 $33,94 $0
13/12/2023 Of America Corp /de/ Bank Major Shareholder Achat 900 $9,58 $8 622
20/11/2023 Of America Corp /de/ Bank Major Shareholder Vente 17 769 $9,94 $176 624
24/10/2023 Greg Stanton U.S. Congress Member (D-AZ) Vente 0 $25,45 $0
26/09/2023 Greg Stanton U.S. Congress Member (D-AZ) Achat 0 $27,16 $0
01/08/2023 James P Demare Insider Vente 75 000 $31,53 $2 364 750
20/07/2023 Dean C Athanasia Insider Vente 77 806 $31,48 $2 449 333
CUMUL DES OPÉRATIONS D’INITIÉS RÉCENTES POUR BANK OF AMERICA-$4 933 830

 

Critères ESG (Investissement Socialement Responsable) de Bank of America Corp au 01/01/2019

  Environnement Social Gouvernance Controverse Global ESG
Score 7,7 23,1 14,7 3 34,5
Risque Négligeable Moyen Faible Moyen Élevé

Implication dans des activités controversées

Pornographie Alcool Jeux d’argent Tabac IVG et cellules souches Contrats militaires Armes controversées Armes légères
Non Non Non Non Non Non Non Non
Tests sur les animaux Peaux et fourrures OGM Huile de palme Pesticides Nucléaire Charbon thermique -
Non Non Non Non Non Non Non -

 

Présence de Bank of America dans les 25 premières positions des meilleurs fonds (liste des fonds analysés)

Nom du fonds Catégorie Notation Morningstar Position Poids
Mundoval Fund Global Large-Stock Growth 9 3,8%
Victory RS Global Fund Global Large-Stock Blend 12 1,6%
Victory Sustainable World Fund Global Large-Stock Blend 15 1,1%
Impax Ellevate Global Women’s Leadership Fund Global Large-Stock Blend 21 1,0%

 

Graphique des profits et résultats de Bank of America Corp

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Fondamentaux de Bank of America Corp (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Chiffre d’affaires 85 582 74 208 89 113 94 950 98 581  -13,3% +20,1% +6,6% +3,8%
EBITDA 34 483 20 838 35 874 32 947 30 399  -39,6% +72,2% -8,2% -7,7%
Résultat opérationnel 32 754 18 995 33 976 30 969 28 342  -42,0% +78,9% -8,9% -8,5%
Résultat net 25 998 16 473 30 557 26 015 -  -36,6% +85,5% -14,9% -
Free Cash Flow 61 777 37 993 -7 193 -6 327 44 982  -38,5% -118,9% -12,0% -811,0%
Marge de FCF 72% 51% -8% -7% 46%  -29,1% -115,8% -17,4% -784,8%
ROIC - 3% 6% 5% 4%  - +71,7% -15,5% -7,8%
CROIC - 7% -1% -1% 7%  - -118,2% -13,6% -780,2%
Taux d’imposition 16% 6% 6% 11% 6%  -64,3% +1,5% +88,9% -42,0%
Capital investi 529 870 555 179 573 936 576 111 625 948  +4,8% +3,4% +0,4% +8,7%
Actions en circul. (en M) 1 767,2 1 730,2 1 615,6 1 599,4 8 080,5  -2,1% -6,6% -1,0% +405,2%
EBITDA par action 19,5 12,0 22,2 20,6 3,8  -38,3% +84,4% -7,2% -81,7%
Bénéfices par action 14,7 9,5 18,9 16,3 -  -35,3% +98,7% -14,0% -
Free Cash Flow par action 35,0 22,0 -4,5 -4,0 5,6  -37,2% -120,3% -11,1% -240,7%

 

Graphique de la rentabilité et des marges de Bank of America Corp

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Ratio de profitabilité de Bank of America Corp

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Marge brute 100% 100% 105% 97% 96%  0% +5,2% -7,4% -1,8%
Marge d’EBITDA 40% 28% 40% 35% 31%  -30,3% +43,4% -13,8% -11,1%
Marge opérationnelle 38% 26% 38% 33% 29%  -33,1% +49,0% -14,5% -11,9%
Marge bénéficiaire 30% 22% 34% 27% -  -26,9% +54,5% -20,1% -
Marge de FCF 72% 51% -8% -7% 46%  -29,1% -115,8% -17,4% -784,8%
Rentabilité économique (ROA) - 0,6% 1,0% 0,8% -  - +62,7% -18,0% -
Rentabilité financière (ROE) - 6,1% 11,3% 9,6% -  - +83,7% -14,9% -
Rdt sr capital investi (ROIC) - 3% 6% 5% 4%  - +71,7% -15,5% -7,8%
FCF sur ∼ (CROIC) - 7% -1% -1% 7%  - -118,2% -13,6% -780,2%

 

Ratios de solvabilité de Bank of America Corp

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Liquidité restreinte 19,4 35,5 30,6 19,5 0,7  +82,7% -13,7% -36,2% -96,2%
Liquidité générale 20,2 36,4 31,2 20,0 1,0  +79,7% -14,1% -35,9% -94,9%
Dette nette sur EBITDA -4,3 -16,3 -9,8 -4,7 -9,0  +276,1% -40,0% -51,8% +91,0%
Dette sur actifs 11% 10% 10% 10% 11%  -8,1% -4,2% +3,6% +5,9%
Dette sur capitaux propres 100% 103% 113% 111% 115%  +3,3% +8,8% -1,5% +3,4%
Couverture par l’EBITDA 1,5 2,5 7,6 1,6 0,4  +64,2% +198,9% -78,4% -74,7%
   ∼ par l’EBIT 1,5 2,3 7,2 1,5 0,4  +57,6% +210,5% -78,5% -74,9%
   ∼ par le flux opérationel 2,8 4,6 -1,5 -0,3 0,6  +67,1% -132,9% -79,3% -294,9%
Coût de la dette - 3,0% 1,6% 6,6% 23,0%  - -46,2% +309,8% +247,4%

 

Graphique des dividendes de Bank of America Corp

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Ratios de distribution de Bank of America Corp

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Résultat net 25 998 16 473 30 557 26 015 -  -36,6% +85,5% -14,9% -
Flux de trésorerie libre (FCF) 61 777 37 993 -7 193 -6 327 44 982  -38,5% -118,9% -12,0% -811,0%
Dividende payé -5 934 -7 727 -8 055 -8 576 -9 087  +30,2% +4,2% +6,5% +6,0%
Distribution sur résultat net 23% 47% 26% 33% -  +105,5% -43,8% +25,1% -
Distribution sur FCF 10% 20% -112% -136% 20%  +111,7% -650,6% +21,0% -114,9%

 

Graphique du cycle de conversion de trésorerie de Bank of America Corp

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Ratios du cycle de conversion et d’efficacité de Bank of America Corp

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Nbr de jours en stock (DSI) - - -10 24 -5 715  - - -336,2% -23 523,8%
Délai paiement clients (DSO) 239 316 298 259 358  +32,4% -5,7% -13,0% +38,1%
Délai ∼ fournisseurs (DPO) - -548 402 -162 818 31 663 -  - -70,3% -119,4% -
Conversion de l’encaisse - 548 718 163 106 -31 380 -5 357  - -70,3% -119,2% -82,9%
Rotation des actifs - - - - -  -25,1% +6,8% +10,7% -0,4%
Frais généraux sur CP 2% 3% 3% 3% 3%  +7,5% +10,2% +10,3% -1,4%
Frais généraux sur CA 7% 9% 8% 9% 9%  +27,8% -9,2% +4,8% +1,4%

 

L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

IH Score de Bank of America Corp

  2019 2020 2021 2022 2023  20-21 21-22 22-23 Moy.
CA ↗ 0 0 1 1 1  +1 = = 0,75
EBIT ↗ 0 0 1 0 0  +1 -1 = 0,25
Résultat avant impôts ↗ 0 0 1 0 0  +1 -1 = 0,25
 
ROIC ≥ 10% 0 0 0,5 0,5 0  +0,5 = -0,5 0,25
ROIC ≥ 15% 0 0 0 0 0  = = = 0,00
CROIC ≥ 10% 0 0,5 0 0 0,75  -0,5 = +0,75 0,31
 
Bêta ≤ 0,8 0 0 0 0 -0,5  = = -0,5 -0.5
 
Couverture par l’EBITDA ≥ 4 0 0 1 0 0  +1 -1 = 0,25
Coût de la dette ≤ 4,5% 0 1 1 1 1  = = = 1,00
 
IH SCORE2,6
 
ROIC → ou ↗ 0 0 1 0 0  +1 -1 = 0,17
CROIC → ou ↗ 0 0 0 0,5 1  = +0,5 +0,5 0,67
Marge opérationnelle → ou ↗ 0 0 1 0 0  +1 -1 = 0,17
Marge nette → ou ↗ 0 0 1 0 0  +1 -1 = 0,17
Marge de FCF → ou ↗ 0 0 0 1 1  = +1 = 0,83
PERSPECTIVENégative

 

Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

F-Score Piotroski de Bank of America Corp

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
ROA > 0 0 1 1 1 0  +1 = = -1
ROA ↗ 0 0 1 0 0  = +1 -1 =
CFO > 0 1 1 0 0 1  = -1 = +1
CFO > RN activités poursuivies 1 1 0 0 1  = -1 = +1
 
Marge opérationnelle ↗ 0 0 1 0 0  = +1 -1 =
Rotation des actifs ↗ 0 0 1 1 0  = +1 = -1
 
Dette sur actifs ↘ 0 1 1 0 0  +1 = -1 =
Liquidité générale ↗ 0 1 0 0 0  +1 -1 = =
Actions en circulation → ou ↘ 0 1 1 1 0  +1 = = -1
 
F_SCORE 2 6 6 3 2  +4 = -3 -1

 

Le Z-Score Altman n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

Z-Score Altman de Bank of America Corp

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Critère X1 × 1,2 0,2 0,3 0,3 0,2 -  +26,7% -6,5% -25,9% -95,8%
Critère X2 × 1,4 0,1 0,1 0,1 0,1 0,1  -9,4% +1,9% +14,4% +4,1%
Critère X3 × 3,3 - - - - -  -49,9% +59,1% -5,3% -12,2%
Critère X4 × 0,6 - - - - 0,5  - - - -
Critère X5 - - - - -  -25,1% +6,8% +10,7% -0,4%
 
Z_SCORE - - - - 0,7  - - - -

 

Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Graphique des sociétés possiblement comparables à Bank of America Corp

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Sociétés possiblement comparables à Bank of America Affichage :

 SociétéCap.Rdt.BêtaPERCours+bas ↔ +hautVE/CAVE/Ebitda
États-Unis JPMorgan Chase 501,3 2,5% 1,1 11,4 181,3 1,0 -
États-Unis Bank of America 273,2 2,6% 1,4 11,1 35,8 0,2 -
États-Unis Wells Fargo 198,5 2,3% 1,2 11,8 58,7 0,9 -
Royaume-Uni HSBC Holdings 141,6 7,5% 0,6 6,7 644,6 -3,3 -
Canada Royal Bank of Canada 129,8 4,1% 0,8 12,0 133,5 5,6 -
États-Unis Citigroup 106,0 3,6% 1,5 10,0 58,3 2,8 -
Canada Toronto Dominion Bank 96,3 5,1% 0,8 10,0 78,9 3,6 -
  Médiane 56,2 4,5% 1,1 9,8   1,7 -  
  

 

Graphique du cours de bourse ajusté des dividendes, et du dividende de Bank of America

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Dividendes par action détachés par Bank of America Corp (peut comporter des erreurs !)

Année Janvier Février Mars Avril Mai Juin Juillet Août Sept. Octobre Nov. Déc.
2024-0,24----------
2023--0,22--0,22-0,24--0,24-
2022--0,21--0,21--0,22--0,22
2021--0,18--0,18--0,21--0,21
2020--0,18--0,18--0,18--0,18
2019-0,15---0,15--0,18--0,18
2018--0,12-0,12---0,15--0,15
2017--0,08-0,08--0,12--0,12-
2016--0,05--0,05-0,08--0,08-
2015--0,05--0,05--0,05--0,05
2014--0,01--0,01--0,05--0,05
2013-0,01---0,01--0,01--0,01
2012-0,01--0,01---0,01--0,01
2011--0,01--0,01-0,01--0,01-
2010--0,01--0,01--0,01--0,01
2009--0,01--0,01--0,01--0,01
2008--0,64--0,64--0,64--0,32
2007-0,56--0,56---0,64--0,64
2006--0,50-0,50--0,56--0,56-
2005--0,45--0,45-0,50--0,50-
2004-----0,40--0,45--0,45

 

Comptes annuels de résultat simplifiés de Bank of America Corp (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Chiffre d’affaires 85 582 74 208 89 113 94 950 98 581  -13,3% +20,1% +6,6% +3,8%
Charges d'exploitation -52 828 -55 213 -59 731 -61 438 -65 845  +4,5% +8,2% +2,9% +7,2%
   dont Coût des ventes - - -4 594 -2 543 -4 394  - - -155,4% +72,8%
   dont Frais généraux -6 243 -6 916 -7 544 -8 421 -8 866  +10,8% +9,1% +11,6% +5,3%
Résultat opérationnel 32 754 18 995 33 976 30 969 28 342  -42,0% +78,9% -8,9% -8,5%
Autres revenus/frais nets 32 754 18 995 33 976 30 969 28 342  -42,0% +78,9% -8,9% -8,5%
Charge d'intérêt -22 345 -8 225 -4 738 -20 103 -73 331  -63,2% -42,4% +324,3% +264,8%
Résultat avant impôts 32 754 18 995 33 976 30 969 28 342  -42,0% +78,9% -8,9% -8,5%
Impôts sur les bénéfices -5 324 -1 101 -1 998 -3 441 -1 827  -79,3% +81,5% +72,2% -46,9%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
25 998 16 473 30 557 26 015 -  -36,6% +85,5% -14,9% -
 
EBITDA 34 483 20 838 35 874 32 947 30 399  -39,6% +72,2% -8,2% -7,7%
RN d’exploitation (NOPAT) 27 430 17 894 31 978 27 528 26 515  -34,8% +78,7% -13,9% -3,7%
Taux d’imposition 16% 6% 6% 11% 6%  -64,3% +1,5% +88,9% -42,0%
 
Chiffre d’affaires par action 48,4 42,9 55,2 59,4 12,2  -11,4% +28,6% +7,6% -79,5%
EBITDA par action 19,5 12,0 22,2 20,6 3,8  -38,3% +84,4% -7,2% -81,7%
Bénéfices par action 14,7 9,5 18,9 16,3 -  -35,3% +98,7% -14,0% -

 

Comptes annuels de bilan simplifiés de Bank of America Corp (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Actifs courants 489 964 702 657 742 016 539 271 981 003  +43,4% +5,6% -27,3% +81,9%
   dont Trésorerie 168 667 387 009 355 365 237 462 341 419  +129,5% -8,2% -33,2% +43,8%
   dont Placements à CT 245 639 234 491 299 178 220 788 266 649  -4,5% +27,6% -26,2% +20,8%
   dont Créances clients 55 937 64 221 72 716 67 429 96 697  +14,8% +13,2% -7,3% +43,4%
   dont Stock 285 164 130 170 -68 805  -42,5% -20,7% +30,8% -40 573,5%
Placements à long terme 702 023 883 704 1 229 707 1 158 371 1 017 946  +25,9% +39,2% -5,8% -12,1%
Biens corporels 10 561 11 000 10 833 11 510 -  +4,2% -1,5% +6,2% -
Écart d'acquisitions 68 951 68 951 69 022 69 022 69 021  0% +0,1% 0% 0%
Biens incorporels 1 700 1 600 2 200 2 100 -  -5,9% +37,5% -4,5% -
Actifs totaux 2 434 079 2 819 627 3 169 948 3 050 706 3 180 151  +15,8% +12,4% -3,8% +4,2%
 
Passifs courants 24 204 19 321 23 753 26 932 958 561  -20,2% +22,9% +13,4% +3 459,2%
   dont Créances fournisseurs 182 798 181 799 2 064 446 224 073 -  -0,5% +1 035,6% -89,1% -
   dont Dette à court terme 24 204 19 321 23 753 26 932 32 098  -20,2% +22,9% +13,4% +19,2%
Dette à long terme 240 856 262 934 280 117 275 982 302 204  +9,2% +6,5% -1,5% +9,5%
Passifs totaux 2 169 269 2 546 703 2 899 882 2 777 509 2 888 505  +17,4% +13,9% -4,2% +4,0%
 
Action ordinaire 91 723 85 982 62 398 58 953 56 365  -6,3% -27,4% -5,5% -4,4%
Bénéfices non répartis 156 319 164 088 188 064 207 003 224 672  +5,0% +14,6% +10,1% +8,5%
Capitaux propres 264 810 272 924 270 066 273 197 291 646  +3,1% -1,0% +1,2% +6,8%
 
Dette portant intérets 265 060 282 255 303 870 302 914 334 302  +6,5% +7,7% -0,3% +10,4%
Dette nette -149 246 -339 245 -350 673 -155 336 -273 766  +127,3% +3,4% -55,7% +76,2%
Fonds de roulement 465 760 683 336 718 263 512 339 22 442  +46,7% +5,1% -28,7% -95,6%
Actions en circulation (en M) 1 767,2 1 730,2 1 615,6 1 599,4 8 080,5  -2,1% -6,6% -1,0% +405,2%

 

Flux de trésorerie annuels simplifiés de Bank of America Corp (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Bénéfices nets 27 430 17 894 31 978 27 528 26 515  -34,8% +78,7% -13,9% -3,7%
 
Dépréciation 1 729 1 843 1 898 1 978 2 057  +6,6% +3,0% +4,2% +4,0%
Ajustements des bénéfices nets -18 803 -19 363 -41 705 -21 261 -  +3,0% +115,4% -49,0% -
Ajust. comptes débiteurs - - - - -  - - - -
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels 13 170 -326 -39 920 -51 944 -  -102,5% +12 145,4% +30,1% -
Flux opérationnel 61 777 37 993 -7 193 -6 327 44 982  -38,5% -118,9% -12,0% -811,0%
 
Dépenses d’investissement - - - - -  - - - -
Investissements -157 157 -265 821 -468 830 -107 997 -35 387  +69,1% +76,4% -77,0% -67,2%
Flux d’investissement -80 630 -177 665 -313 291 -2 529 -  +120,3% +76,3% -99,2% -
 
Dividendes payés 5 934 7 727 8 055 8 576 9 087  +30,2% +4,2% +6,5% +6,0%
Emprunts nets -20 253 9 386 56 287 38 340 -  -146,3% +499,7% -31,9% -
Flux de financement 3 377 355 819 291 650 -106 039 93 345  +10 436,5% -18,0% -136,4% -188,0%
 
Variation nette de la trésorerie -15 844 218 903 -32 242 -118 018 102 870  -1 481,6% -114,7% +266,0% -187,2%
 
Free Cash Flow par action 35,0 22,0 -4,5 -4,0 5,6  -37,2% -120,3% -11,1% -240,7%

 

Comptes trimestriels de résultat simplifiés de Bank of America Corp (en MUSD)

  12/2022 03/2023 06/2023 09/2023 12/2023  12-03/23 03-06/23 06-09/23 09-12/23
Chiffre d’affaires 23 440 25 327 25 197 25 167 20 855  +8,1% -0,5% -0,1% -17,1%
Charges d'exploitation -15 543 -16 238 -1 033 -17 072 -17 731  +4,5% -93,6% -1 752,7% -203,9%
   dont Coût des ventes - -12 656 -12 398 -12 236 -  - -2,0% -1,3% -
   dont Frais généraux -2 307 -2 234 -10 622 -10 441 -2 240  -3,2% +375,5% -1,7% -78,5%
Résultat opérationnel 7 897 9 089 26 230 8 095 3 124  +15,1% +188,6% -69,1% -61,4%
Autres revenus/frais nets 7 897 10 930 -18 196 10 589 3 124  +38,4% -266,5% -158,2% -70,5%
Charge d'intérêt -10 394 -14 207 -18 196 -19 245 -21 683  +36,7% +28,1% +5,8% +12,7%
Résultat avant impôts 7 897 9 089 8 034 8 095 3 124  +15,1% -11,6% +0,8% -61,4%
Impôts sur les bénéfices -765 -928 -626 -293 -20  +21,3% -32,5% -53,2% -93,2%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
6 904 7 656 7 102 7 270 -  +10,9% -7,2% +2,4% -
 
EBITDA 8 399 9 592 26 230 8 095 3 651  +14,2% +173,5% -69,1% -54,9%
RN d’exploitation (NOPAT) 7 132 8 161 24 186 7 802 3 104  +14,4% +196,4% -67,7% -60,2%
Taux d’imposition 10% 10% 8% 4% 1%  +5,4% -23,7% -53,5% -82,3%
 
Chiffre d’affaires par action 2,9 3,1 3,1 3,1 2,6  +7,7% +0,7% -0,1% -17,0%
EBITDA par action 1,0 1,2 3,2 1,0 0,5  +13,8% +176,9% -69,1% -54,8%
Bénéfices par action 0,8 0,9 0,9 0,9 -  +10,5% -6,1% +2,4% -

 

Comptes trimestriels de bilan simplifiés de Bank of America Corp (en MUSD)

  12/2022 03/2023 06/2023 09/2023 12/2023  12-03/23 03-06/23 06-09/23 09-12/23
Actifs courants 539 271 643 569 600 379 613 537 981 003  +19,3% -6,7% +2,2% +59,9%
   dont Trésorerie 237 462 387 855 381 494 359 721 341 419  +63,3% -1,6% -5,7% -5,1%
   dont Placements à CT 220 788 162 410 132 005 165 610 266 649  -26,4% -18,7% +25,5% +61,0%
   dont Créances clients 81 021 93 304 86 880 88 206 96 697  +15,2% -6,9% +1,5% +9,6%
   dont Stock 170 117 148 160 -68 805  -31,2% +26,5% +8,1% -43 103,1%
Placements à long terme 1 158 371 1 111 983 1 067 558 1 085 282 1 017 946  -4,0% -4,0% +1,7% -6,2%
Biens corporels 11 510 11 708 11 688 11 821 -  +1,7% -0,2% +1,1% -
Écart d'acquisitions 69 022 69 022 69 021 69 021 69 021  0% 0% 0% 0%
Biens incorporels 2 100 2 100 2 000 2 000 -  0% -4,8% 0% -
Actifs totaux 3 050 706 3 194 657 3 122 633 3 153 090 3 180 151  +4,7% -2,3% +1,0% +0,9%
 
Passifs courants 26 932 56 564 41 017 40 196 958 561  +110,0% -27,5% -2,0% +2 284,7%
   dont Créances fournisseurs 224 073 216 621 - 1 884 601 -  -3,3% - - -
   dont Dette à court terme 26 932 56 564 41 017 40 196 32 098  +110,0% -27,5% -2,0% -20,1%
Dette à long terme 275 982 283 873 286 073 290 359 302 204  +2,9% +0,8% +1,5% +4,1%
Passifs totaux 2 777 509 2 914 461 2 839 314 2 866 026 2 888 505  +4,9% -2,6% +0,9% +0,8%
 
Action ordinaire 58 953 57 264 57 267 56 710 56 365  -2,9% +0% -1,0% -0,6%
Bénéfices non répartis 207 003 213 062 218 397 223 749 224 672  +2,9% +2,5% +2,5% +0,4%
Capitaux propres 273 197 280 196 283 319 287 064 291 646  +2,6% +1,1% +1,3% +1,6%
 
Dette portant intérets 302 914 340 437 327 090 330 555 334 302  +12,4% -3,9% +1,1% +1,1%
Dette nette -155 336 -209 828 -186 409 -194 776 -273 766  +35,1% -11,2% +4,5% +40,6%
Fonds de roulement 512 339 587 005 559 362 573 341 22 442  +14,6% -4,7% +2,5% -96,1%
Actions en circulation (en M) 8 155,7 8 182,3 8 080,7 8 075,9 8 062,5  +0,3% -1,2% -0,1% -0,2%

 

Flux de trésorerie trimestriels simplifiés de Bank of America Corp (en MUSD)

  12/2022 03/2023 06/2023 09/2023 12/2023  12-03/23 03-06/23 06-09/23 09-12/23
Bénéfices nets 7 132 8 161 7 408 7 802 3 144  +14,4% -9,2% +5,3% -59,7%
 
Dépréciation 502 503 510 517 527  +0,2% +1,4% +1,4% +1,9%
Ajustements des bénéfices nets -5 380 -1 660 3 777 -33 -  -69,1% -327,5% -100,9% -
Ajust. comptes débiteurs - - - - -  - - - -
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels 22 886 -23 869 91 3 486 -  -204,3% -100,4% +3 730,8% -
Flux opérationnel 30 998 -11 300 11 786 11 772 32 724  -136,5% -204,3% -0,1% +178,0%
 
Dépenses d’investissement - - - - -  - - - -
Investissements -4 271 18 228 57 884 -59 934 -64 183  -526,8% +217,6% -203,5% +7,1%
Flux d’investissement 14 380 30 846 88 730 28 796 -  +114,5% +187,7% -67,5% -
 
Dividendes payés 2 105 2 352 2 091 2 411 2 233  +11,7% -11,1% +15,3% -7,4%
Emprunts nets -13 061 151 355 23 602 23 602 -  -1 258,8% -84,4% 0% -
Flux de financement -24 385 126 121 -71 695 27 628 11 291  -617,2% -156,8% -138,5% -59,1%
 
Variation nette de la trésorerie 25 227 146 015 -2 665 -21 827 -18 653  +478,8% -101,8% +719,0% -14,5%
 
Free Cash Flow par action 3,8 -1,4 1,5 1,5 4,1  -136,3% -205,6% -0,1% +178,4%

Légende

Analyse graphique  Supports et résistances calculés algorithmiquement par IH

MMAn  Moyenne mobile arithmétique à 5/10/20/40/50/100/200/400 jours

Bandes de Bollinger®  Bandes de Bollinger à 5/10/20/50/100/200 jours et 1,8/1,9/2/2,1/2,2/2,5 écarts-types

Flottant  Pourcentage du capital échangeable en bourse

Initiés  Pourcentage du capital détenu par le management et les fondateurs

Institutionnels  Pourcentage du capital détenu par des investisseurs institutionnels (fonds, ETF…)

PER TTM  Cours de bourse ÷ résultat net par action sur 12 mois glissants

PER prévi.  Cours de bourse ÷ résultat net prévisionnel par action d’après le consensus des analystes

PEG  PER ÷ taux de croissance prévisionnel d’après le consensus des analystes

P/B  Cours de bourse ÷ capitaux propres au dernier trimestre

VE/CA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ Chiffre d’Affaires sur 12 mois glissants

VE/EBITDA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ EBITDA sur 12 mois glissants

Marge opé. TTM  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

Marge nette ou bénéficiaire TTM  Résultat net ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

ROE TTM  Résultat net ÷ capitaux propres sur 12 mois glissants

ROA TTM  Résultat net ÷ actif total sur 12 mois glissants

Δ CA trimestriel YoY  Croissance du Chiffre d’Affaires trimestriel par rapport à l’année précédente

Δ RN trimestriel YoY  Croissance du Résultat Net trimestriel par rapport à l’année précédente

Cible  Cours cible moyen d’après le consensus des analystes des principales banques américaines

MMA50  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 50 dernières séances boursières

MMA200  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 200 dernières séances boursières

+ bas 52 s.  Cours de bourse le plus bas sur les 52 dernières semaines

+ haut 52 s.  Cours de bourse le plus haut sur les 52 dernières semaines

1 mois  Comparaison entre le cours de la veille et celui d’il y a 1 mois, ajusté des dividendes (sauf omission !)

n mois  idem avec n mois

1 an  idem avec 1 an

n ans  idem avec n ans

Environ. ESG  Risque environnemental d’après les critères ESG

Social ESG  Risque social d’après les critères ESG

Gouv. ESG  Risque de gouvernance d’après les critères ESG

Controverse  Niveau de controverse d’après les critères ESG

Global ESG  Risque combiné d’après les critères ESG

Notation Morningstar  Performance du fonds selon Morningstar 1 étoile = faible performance, 5 étoiles = performance élevée.

Risque MS  Niveau de risque selon Morningstar : 1 = volatilité élevé, 5 = volatilité faible.

Position  Position de l’action dans le fonds considéré

Poids  Poids de l’action dans le fonds considéré

Marge de FCF  Flux de trésorerie libre ÷ chiffre d’affaires

ROIC  Résultat net d’exploitation ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

CROIC  Flux de trésorerie libre ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

Taux d’imposition  Impôts sur les bénéfices ÷ résultat avant impôts. Estimation IH cappée à 50%.

Capital investi  Capitaux propres + dette long terme + dette court terme. Estimation IH.

RN d’exploitation  NOPAT = résultat opérationnel × (1 - taux d’imposition). Estimation IH.

Marge brute  Chiffre d’affaires - coût des ventes

Marge d’EBITDA  EBITDA ÷ chiffre d’affaires

Marge opérationnelle  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires

Marge nette ou bénéficiaire  Résultat net ÷ chiffre d’affaires

ROE  Résultat net ÷ (moyenne capitaux propres sur deux exercices )

ROA  Résultat net ÷ (moyenne actifs totaux sur deux exercices)

Liquidité restreinte  (actifs courants - stock) ÷ (passifs courants - dette court terme)

Liquidité générale  Actifs courants ÷ passifs courants

Dette nette sur EBITDA  (dette court terme + dette long terme - trésorerie - placements à court terme) ÷ EBITDA

Dette sur actifs  (dette court terme + dette long terme) ÷ actifs totaux

Dette sur capitaux propres  (dette court terme + dette long terme) ÷ capitaux propres

Couverture par l’EBITDA  EBITDA ÷ charge d’intérêt

Couverture par l’EBIT  EBIT ÷ charge d’intérêt

Couverture par le flux opérationnel  Flux de trésorerie opérationnel ÷ charge d’intérêt

Coût de la dette  (moyenne [dette court terme + dette long terme] sur deux exercices) ÷ charge d’intérêt. Estimation IH.

Nbr de jours en stock  DSI = stock ÷ coût des ventes × 365

Délai paiement clients  DSO = créances clients ÷ chiffre d’affaires

Délai paiement fournisseurs  DPO = créances fournisseurs ÷ (coût des ventes + [différence stocks sur deux exercices]) × 365

Conversion de l’encaisse  DSI + DSO - DPO

Rotation des actifs  Chiffre d’affaires ÷ actif total

Frais généraux sur CP  Frais généraux ÷ capitaux propres

Frais généraux sur CA  Frais généraux ÷ chiffre d’affaires

Distribution sur résultat net  Dividende payé ÷ résultat net

Distribution sur FCF  Dividende payé ÷ flux de trésorerie libre

IH Score  Cf. présentation de l’IH Score

F-Score Piotroski  Cf. présentation du F-Score

Z-Score Altman  Cf. présentation du Z-Score

Cap.  Capitalisation boursière en Md€, après conversion le cas échéant

Rdt.  Rendement sur dividendes prévisionnel d’après le consensus des analystes

Bêta  Plus le ratio bêta est élevé, plus le cours de bourse a été fluctuant ces récentes années.

PER  Toutes choses égales par ailleurs, plus le ratio PER est faible, plus la société est bon marché.

+bas ↔ +haut  Cours de bourse par rapport au plus bas et au plus haut à 52 semaines

Top 5/10/15/20/25 fonds  Cf. rapport Gérants

Les données peuvent comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.

Déposez vos remarques et suggestions sur les forums : Screeners de l’IH.