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#26 08/11/2023 08h33

Membre (2012)
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INTJ

Sortie du T3 2023, toujours très bon avec sur les 9 premiers mois un résultat net par action de 1,53 € (+41,8% sur un an !) pour CASA. PER de 6 et rendement de 9%, c’est toujours pas cher !

Déontologie : je détiens une position acheteuse/vendeuse sur une ou plusieurs société(s) listée(s) dans ce message.

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#27 18/11/2023 19h31

Membre (2020)
Réputation :   24  

Je suis d’accord avec vous, les résultats sont bons.

J’aime particulièrement le redressement de la MNI de LCL par rapport au T2 23, dans un contexte porteur d’extinction progressive des positions de couverture historiques et des crédits à taux bas, c’est un vent porteur important pour une ligne métier qui représente 15% des revenus nets au T3 23 (264 / 1748 M€). Le seul point négatif du LCL restant pour moi une position de crédit supérieure de 12 milliards à celle de ses dépôts mais l’écart tend à se réduire (~14 milliards au T3 22).

Sur CACEIS, même si la contribution aux résultats de CASA est très faible, la hausse des taux est venue au secours d’un business extrêmement compétitif et la croissance est majoritairement externe, à voir si ils arriveront à mobiliser les effets d’échelle sur cette activité.

Les résultats gestion d’actifs / banque privée / assurance sont en croissance suivant l’ensemble du marché mais je resterai toujours étonné par leur capacité à sortir des résultats de BFI avec un C/I aussi bas.

Du coup j’en ai repris après les résultats, on verra si cette bonne dynamique tient dans la durée.

Edit : typo

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Dernière modification par Kaldabra (19/11/2023 01h00)

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#28 19/11/2023 19h42

Membre (2014)
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Les résultats de BFI récents viennent surtout des produits structurés, domaine ou les résultats dépendent essentiellement de la distribution.

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Dernière modification par BullAndBear (19/11/2023 19h42)

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[+1]    #29 08/02/2024 10h35

Membre (2015)
Top 5 Immobilier locatif
Réputation :   560  

ENTJ

Crédit Agricole publie des résultats meilleurs que prévu et annonce une hausse de 24% de son dividende : la sanction est immédiate avec près de -6% dans le cours. Le volet assureur qui subit les aléas climatiques explique sans doute la sanction, mais pour moi la progression globale démontre la résilience de la banque.
A ce tarif le rendement est attractif.

Boursier a écrit :

Crédit Agricole SA a publié des résultats trimestriels supérieurs aux attentes des analystes, les activités de banque de détail et de banque d’affaires ayant compensé la baisse des revenus de l’activité assurance. Le résultat net part du groupe au quatrième trimestre a ainsi reculé de 25,2% sur un an à 1,33 Milliard d’euros, alors que les analystes tablaient en moyenne sur un montant proche de 1,28 MdE.
Le produit net bancaire du groupe pour la période écoulée ressort à 6,04 Milliards d’euros, en hausse de 1,2% contre un consensus de marché de l’ordre de 6,16 MdsE.

L’établissement a fait état d’un coût du risque de crédit meilleur que prévu au quatrième trimestre, à hauteur de 440 millions d’euros. Crédit Agricole a par ailleurs annoncé une hausse de 24% de son dividende par rapport à 2022, à 1,05 euro par action.

Le management du groupe a déclaré que les revenus de son pôle grandes clientèles avaient progressé de 8,5% au quatrième trimestre, notamment avec l’intégration des activités européennes de RBC Investor Services.
Le revenu net de la banque de proximité en France a grimpé de 4,2%, sous l’effet de la croissance de la marge nette d’intérêts.
Le chiffre d’affaires du métier assurances a lui reculé nettement de 47% sur un an, en raison d’une "forte sinistralité climatique sur le trimestre".

Déontologie : je détiens une position acheteuse/vendeuse sur une ou plusieurs société(s) listée(s) dans ce message.

Dernière modification par Iqce (08/02/2024 21h21)


Tant que t'as pas vendu t'as pas gagné. Mais t'as pas perdu. Mais t'as pas gagné. Mais…Oh zut fait @*

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