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Credit Agricole SA

Credit Agricole (ACA.PA, FR0000045072)

Crédit Agricole S.A. provides retail, corporate, insurance, and investment banking products and services in France, Italy, rest of Europe, and internationally. It operates through Asset Gathering; Large Customers; Specialised Financial Services; French Retail Banking - LCL; and International Retail Banking segments. The company offers banking products and services, including savings, current, and money market accounts and deposits; finance, payment, and cash flow management services; consumer finance products; and banking and specialized financial services. It also provides wealth management services comprising a range of savings and investment solutions in traditional or real assets; and savings/retirement, death and disability/creditor/group, and property and casualty insurance products. In addition, the company offers financing solutions for property and equipment investment and renewal requirements; trade receivable financing …

Siège social : 12 place des Etats-Unis, Montrouge, France, 92545

Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.

 

 

Analyse graphique (chandeliers japonais, supports/résistances, moyenne mobile et Bollinger) de Credit Agricole

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Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Répartition du capital, valorisation et momentum de Credit Agricole SA

Nbr d’actions Flottant Initiés Institutionnels Short Ratio Flottant en VAD
3 024 670 000 33,6% 66,5% 9,7% - -
PER TTM PER prévi. PEG P/B VE/EBITDA TTM VE/CA TTM
6,1 6,7 4,0 0,3 - -16,2
Marge opé. TTM Marge nette TTM ROE TTM ROA TTM Δ CA trimestriel YoY Δ RN trimestriel YoY
34% 27% 9,6% 0,3% 4,8% -25,2%
Cours Cible MMA50 MMA200 + bas 52 s. + haut 52 s.
12,4 EUR 14,2 12,9 11,8 9,5 13,5

 

Graphique des performances bousières ajustées des dividendes de Credit Agricole SA

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Performance boursière ajustée des dividendes de Credit Agricole SA

1 mois 2 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans
-7,0% -3,9% +4,7% +8,9% +16,0% +16,5% +38,9%
4 ans 5 ans 6 ans 7 ans 8 ans 9 ans 10 ans
+20,9% +60,6% +28,6% +60,3% +111,9% +57,7% +87,6%

 

Équipe de direction de Credit Agricole SA

Nom Fonction Âge Nom Fonction Âge
Philippe Brassac Chief Executive Officer 65 Jerome Grivet Deputy Chief Executive Officer in charge of Steering & Control functions 62
Olivier-Eric Alain Gavalda Deputy Chief Executive Officer in charge of Universal Bank 61 Xavier Musca Deputy Chief Executive Officer in charge of Major Clients 64
Paul Foubert Head of Group Finance 55 Jean-Paul Mazoyer Deputy GM and Head of Technology, Digital & Payments 59
Cecile Mouton Head of Investor Relations - Martine Boutinet Head of Compliance -
Francis Vicari Head of Legal - Julie De La Palme Head of Communications -

 

Critères ESG (Investissement Socialement Responsable) de Credit Agricole SA au 01/01/2019

  Environnement Social Gouvernance Controverse Global ESG
Score 0,5 10,5 12,2 3 26,3
Risque Négligeable Faible Faible Moyen Moyen

Implication dans des activités controversées

Pornographie Alcool Jeux d’argent Tabac IVG et cellules souches Contrats militaires Armes controversées Armes légères
Non Non Non Non Non Non Non Non
Tests sur les animaux Peaux et fourrures OGM Huile de palme Pesticides Nucléaire Charbon thermique -
Non Non Non Non Non Non Non -

 

Présence de Credit Agricole dans les 25 premières positions des meilleurs fonds (liste des fonds analysés)

Nom du fonds Catégorie Notation Morningstar Position Poids
Introuvable ou présence non significative.

 

Graphique des profits et résultats de Credit Agricole SA

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Fondamentaux de Credit Agricole SA (en MEUR)

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Chiffre d’affaires 18 687 19 123 18 061 21 397 21 955  +2,3% -5,6% +18,5% +2,6%
EBITDA 19 872 6 348 4 964 8 252 25 277  -68,1% -21,8% +66,2% +206,3%
Résultat opérationnel 6 154 5 300 3 821 7 080 24 102  -13,9% -27,9% +85,3% +240,4%
Résultat net 3 957 4 257 2 319 5 491 5 025  +7,6% -45,5% +136,8% -8,5%
Free Cash Flow 24 242 5 890 56 541 10 054 -495  -75,7% +859,9% -82,2% -104,9%
Marge de FCF 130% 31% 313% 47% -2%  -76,3% +916,4% -85,0% -104,8%
ROIC - 1% 1% 3% 8%  - -28,2% +180,3% +152,5%
CROIC - 2% 21% 5% 0%  - +1 071,0% -76,1% -103,9%
Taux d’imposition 23% 8% 25% 15% 21%  -66,1% +221,2% -37,8% +38,2%
Capital investi 319 159 343 369 199 751 203 659 302 718  +7,6% -41,8% +2,0% +48,6%
Actions en circul. (en M) 2 853,7 2 873,4 2 885,3 2 990,0 2 989,0  +0,7% +0,4% +3,6% 0%
EBITDA par action 7,0 2,2 1,7 2,8 8,5  -68,3% -22,1% +60,4% +206,4%
Bénéfices par action 1,4 1,5 0,8 1,8 1,7  +6,8% -45,7% +128,5% -8,5%
Free Cash Flow par action 8,5 2,0 19,6 3,4 -0,2  -75,9% +856,0% -82,8% -104,9%

 

Graphique de la rentabilité et des marges de Credit Agricole SA

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Ratio de profitabilité de Credit Agricole SA

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Marge brute 100% 100% 100% 100% 100%  0% 0% 0% 0%
Marge d’EBITDA 106% 33% 27% 39% 115%  -68,8% -17,2% +40,3% +198,5%
Marge opérationnelle 33% 28% 21% 33% 110%  -15,8% -23,7% +56,4% +231,8%
Marge bénéficiaire 21% 22% 13% 26% 23%  +5,1% -42,3% +99,9% -10,8%
Marge de FCF 130% 31% 313% 47% -2%  -76,3% +916,4% -85,0% -104,8%
Rentabilité économique (ROA) - 0,3% 0,1% 0,3% 0,2%  - -50,4% +118,8% -12,9%
Rentabilité financière (ROE) - 7,0% 3,6% 8,2% 7,6%  - -48,2% +127,4% -8,1%
Rdt sr capital investi (ROIC) - 1% 1% 3% 8%  - -28,2% +180,3% +152,5%
FCF sur ∼ (CROIC) - 2% 21% 5% 0%  - +1 071,0% -76,1% -103,9%

 

Ratios de solvabilité de Credit Agricole SA

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Liquidité restreinte 0,9 8,3 0,5 0,5 0,5  +874,8% -94,2% +6,1% -1,3%
Liquidité générale 0,9 4,3 0,5 0,5 0,5  +391,7% -88,9% +6,1% -1,3%
Dette nette sur EBITDA -27,5 -93,6 -86,1 -61,2 -16,5  +240,3% -8,0% -28,9% -73,1%
Dette sur actifs 16% 16% 7% 7% 11%  -1,0% -56,8% -4,8% +68,2%
Dette sur capitaux propres 443% 446% 206% 199% 368%  +0,7% -53,7% -3,8% +85,5%
Couverture par l’EBITDA 1,5 0,5 0,4 0,7 1,5  -69,0% -8,8% +66,8% +110,3%
   ∼ par l’EBIT 1,4 0,4 0,3 0,6 1,4  -73,1% -15,9% +85,9% +133,8%
   ∼ par le flux opérationel 1,9 0,5 4,9 0,9 -  -73,4% +877,2% -80,9% -96,3%
Coût de la dette - 5,1% 5,6% 8,6% 9,1%  - +11,7% +53,2% +5,3%

 

Graphique des dividendes de Credit Agricole SA

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Ratios de distribution de Credit Agricole SA

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Résultat net 3 957 4 257 2 319 5 491 5 025  +7,6% -45,5% +136,8% -8,5%
Flux de trésorerie libre (FCF) 24 242 5 890 56 541 10 054 -495  -75,7% +859,9% -82,2% -104,9%
Dividende payé -2 465 -2 666 -538 -3 067 -3 222  +8,2% -79,8% +470,1% +5,1%
Distribution sur résultat net 62% 63% 23% 56% 64%  +0,5% -63,0% +140,8% +14,8%
Distribution sur FCF 10% 45% 1% 31% -651%  +345,1% -97,9% +3 105,9% -2 233,8%

 

Graphique du cycle de conversion de trésorerie de Credit Agricole SA

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Ratios du cycle de conversion et d’efficacité de Credit Agricole SA

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Nbr de jours en stock (DSI) - - - - -  - - - -
Délai paiement clients (DSO) 1 208 1 121 1 145 1 198 1 768  -7,3% +2,2% +4,6% +47,6%
Délai ∼ fournisseurs (DPO) - 801 712 15 817 789 18 670 793 20 867 300  - +1 873,0% +18,0% +11,8%
Conversion de l’encaisse - -800 591 -15 816 644 -18 669 595 -20 865 532  - +1 875,6% +18,0% +11,8%
Rotation des actifs - - - - -  -6,0% -14,9% +12,0% -1,8%
Frais généraux sur CP 1% 2% - - -  +28,8% - - -
Frais généraux sur CA 4% 5% - - -  +34,6% - - -

 

L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

IH Score de Credit Agricole SA

  2018 2019 2020 2021 2022  19-20 20-21 21-22 Moy.
CA ↗ 0 1 0 1 1  -1 +1 = 0,75
EBIT ↗ 0 0 0 1 1  = +1 = 0,50
Résultat avant impôts ↗ 0 0 0 1 0  = +1 -1 0,25
 
ROIC ≥ 10% 0 0 0 0 0,75  = = +0,75 0,19
ROIC ≥ 15% 0 0 0 0 0  = = = 0,00
CROIC ≥ 10% 0 0 1 0,5 0  +1 -0,5 -0,5 0,38
 
Bêta ≤ 0,8 0 0 0 0 -0,75  = = -0,75 -0.75
 
Couverture par l’EBITDA ≥ 4 0 0 0 0 0  = = = 0,00
Coût de la dette ≤ 4,5% 0 1 1 1 1  = = = 1,00
 
IH SCORE2,3
 
ROIC → ou ↗ 0 0 0,5 1 1  +0,5 +0,5 = 0,92
CROIC → ou ↗ 0 0 1 0 0  +1 -1 = 0,17
Marge opérationnelle → ou ↗ 0 0 0 1 1  = +1 = 0,83
Marge nette → ou ↗ 0 1 0 1 0  -1 +1 -1 0,33
Marge de FCF → ou ↗ 0 0 1 0 0  +1 -1 = 0,17
PERSPECTIVEStable

 

Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

F-Score Piotroski de Credit Agricole SA

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
ROA > 0 0 1 1 1 1  +1 = = =
ROA ↗ 0 0 0 1 0  = = +1 -1
CFO > 0 1 1 1 1 1  = = = =
CFO > RN activités poursuivies 1 1 1 1 0  = = = -1
 
Marge opérationnelle ↗ 0 0 0 0 0  = = = =
Rotation des actifs ↗ 0 0 0 1 0  = = +1 -1
 
Dette sur actifs ↘ 0 1 1 1 0  +1 = = -1
Liquidité générale ↗ 0 1 0 1 0  +1 -1 +1 -1
Actions en circulation → ou ↘ 0 0 0 0 1  = = = +1
 
F_SCORE 2 5 4 7 3  +3 -1 +3 -4

 

Le Z-Score Altman n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

Z-Score Altman de Credit Agricole SA

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Critère X1 × 1,2 -0,1 0,3 -0,4 -0,4 -0,4  -392,2% -259,8% -3,4% +5,3%
Critère X2 × 1,4 - - - - -  +1,2% -49,9% +105,3% -11,0%
Critère X3 × 3,3 - - - - -  -74,5% -35,0% +75,2% +225,7%
Critère X4 × 0,6 - - - - 0,1  - - - -
Critère X5 - - - - -  -6,0% -14,9% +12,0% -1,8%
 
Z_SCORE - - - - -0,3  - - - -

 

Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Graphique des sociétés possiblement comparables à Credit Agricole SA

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Sociétés possiblement comparables à Credit Agricole Affichage :

 SociétéCap.Rdt.BêtaPERCours+bas ↔ +hautVE/CAVE/Ebitda
Finlande Nordea Bank Abp 38,9 8,4% 0,7 8,5 11,1 -1,2 -
Suède Nordea Bank Abp 38,9 8,9% 0,7 8,3 124,6 33,2 -
Danemark Nordea Bank Abp 38,7 8,4% 0,7 8,5 82,8 20,4 -
France Credit Agricole 37,4 8,6% 1,5 6,7 12,4 -16,2 -
Royaume-Uni Lloyds Banking Group 32,4 5,8% 1,2 5,9 42,9 -1,4 -
Espagne Caixabank 29,2 5,8% 0,8 6,2 4,0 -0,7 -
Suède Skandinaviska Enskilda Banken 28,1 5,5% 0,8 9,5 152,1 -1,2 -
  Médiane 4,2 4,8% 1,0 8,6   -1,2 5,8  
  

 

Graphique du cours de bourse ajusté des dividendes, et du dividende de Credit Agricole

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Dividendes par action détachés par Credit Agricole SA (peut comporter des erreurs !)

Année Janvier Février Mars Avril Mai Juin Juillet Août Sept. Octobre Nov. Déc.
2023----1,05-------
2022----1,05-------
2021----0,80-------
2019----0,69-------
2018----0,63-------
2017----0,60-------
2016----0,60-------
2015----0,35-------
2014----0,35-------
2011----0,45-------
2010----0,45-------
2009----0,45-------
2008----1,11-------
2007----1,06-------
2006----0,85-------
2005----0,33-------
2004----0,50------0,27

 

Comptes annuels de résultat simplifiés de Credit Agricole SA (en MEUR)

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Chiffre d’affaires 18 687 19 123 18 061 21 397 21 955  +2,3% -5,6% +18,5% +2,6%
Charges d'exploitation -12 590 -12 760 -12 936 -13 802 -14 580  +1,4% +1,4% +6,7% +5,6%
   dont Coût des ventes 0 - - - -  - - - -
   dont Frais généraux -760 -1 047 - - -  +37,8% - - -
Résultat opérationnel 6 154 5 300 3 821 7 080 24 102  -13,9% -27,9% +85,3% +240,4%
Autres revenus/frais nets 342 652 767 1 000 -16 240  +90,6% +17,6% +30,4% -1 724,0%
Charge d'intérêt -13 247 -13 663 -11 716 -11 676 -17 003  +3,1% -14,3% -0,3% +45,6%
Résultat avant impôts 6 496 5 952 4 588 8 080 7 862  -8,4% -22,9% +76,1% -2,7%
Impôts sur les bénéfices -1 466 -456 -1 129 -1 236 -1 662  -68,9% +147,6% +9,5% +34,5%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
3 957 4 257 2 319 5 491 5 025  +7,6% -45,5% +136,8% -8,5%
 
EBITDA 19 872 6 348 4 964 8 252 25 277  -68,1% -21,8% +66,2% +206,3%
RN d’exploitation (NOPAT) 4 765 4 894 2 881 5 997 19 007  +2,7% -41,1% +108,2% +216,9%
Taux d’imposition 23% 8% 25% 15% 21%  -66,1% +221,2% -37,8% +38,2%
 
Chiffre d’affaires par action 6,5 6,7 6,3 7,2 7,3  +1,6% -5,9% +14,3% +2,6%
EBITDA par action 7,0 2,2 1,7 2,8 8,5  -68,3% -22,1% +60,4% +206,4%
Bénéfices par action 1,4 1,5 0,8 1,8 1,7  +6,8% -45,7% +128,5% -8,5%

 

Comptes annuels de bilan simplifiés de Credit Agricole SA (en MEUR)

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Actifs courants 898 623 486 944 618 522 711 054 761 263  -45,8% +27,0% +15,0% +7,1%
   dont Trésorerie 380 281 428 232 561 873 640 849 654 924  +12,6% +31,2% +14,1% +2,2%
   dont Placements à CT 426 530 446 199 - - -  +4,6% - - -
   dont Créances clients 61 866 58 712 56 649 70 205 106 339  -5,1% -3,5% +23,9% +51,5%
   dont Stock 144 195 217 238 257  +35,4% +11,3% +9,7% +8,0%
Placements à long terme 703 924 662 417 699 198 681 793 669 253  -5,9% +5,6% -2,5% -1,8%
Biens corporels 4 069 5 598 5 779 6 096 6 020  +37,6% +3,2% +5,5% -1,2%
Écart d'acquisitions 15 491 15 280 14 659 15 632 15 682  -1,4% -4,1% +6,6% +0,3%
Biens incorporels 2 287 3 163 3 196 3 263 3 204  +38,3% +1,0% +2,1% -1,8%
Actifs totaux 1 624 394 1 767 643 1 961 062 2 073 955 2 167 621  +8,8% +10,9% +5,8% +4,5%
 
Passifs courants 1 016 522 112 020 1 283 101 1 389 827 1 508 133  -89,0% +1 045,4% +8,3% +8,5%
   dont Créances fournisseurs 101 775 112 020 953 401 1 074 210 1 086 243  +10,1% +751,1% +12,7% +1,1%
   dont Dette à court terme 91 582 97 434 - - -  +6,4% - - -
Dette à long terme 168 766 183 015 134 534 135 442 238 085  +8,4% -26,5% +0,7% +75,8%
Passifs totaux 1 558 878 1 696 800 188 358 199 326 237 726  +8,8% -88,9% +5,8% +19,3%
 
Action ordinaire 27 009 27 368 28 323 28 495 29 603  +1,3% +3,5% +0,6% +3,9%
Bénéfices non répartis 4 400 4 844 2 692 5 844 5 437  +10,1% -44,4% +117,1% -7,0%
Capitaux propres 58 811 62 920 65 217 68 217 64 633  +7,0% +3,7% +4,6% -5,3%
 
Dette portant intérets 260 348 280 449 134 534 135 442 238 085  +7,7% -52,0% +0,7% +75,8%
Dette nette -546 463 -593 982 -427 339 -505 407 -416 839  +8,7% -28,1% +18,3% -17,5%
Fonds de roulement -117 899 374 924 -664 579 -678 773 -746 870  -418,0% -277,3% +2,1% +10,0%
Actions en circulation (en M) 2 853,7 2 873,4 2 885,3 2 990,0 2 989,0  +0,7% +0,4% +3,6% 0%

 

Flux de trésorerie annuels simplifiés de Credit Agricole SA (en MEUR)

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Bénéfices nets 6 496 5 952 4 588 8 080 7 862  -8,4% -22,9% +76,1% -2,7%
 
Dépréciation 759 1 048 1 143 1 172 1 175  +38,1% +9,1% +2,5% +0,3%
Ajustements des bénéfices nets 12 634 31 648 16 554 25 764 -2 470  +150,5% -47,7% +55,6% -109,6%
Ajust. comptes débiteurs - - - - -  - - - -
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels 7 701 -29 643 38 749 -20 140 -2 325  -484,9% -230,7% -152,0% -88,5%
Flux opérationnel 24 930 6 837 57 289 10 930 594  -72,6% +737,9% -80,9% -94,6%
 
Dépenses d’investissement 688 947 748 876 1 089  +37,6% -21,0% +17,1% +24,3%
Investissements -1 754 6 282 -1 740 -1 486 -5 058  -458,2% -127,7% -14,6% +240,4%
Flux d’investissement -1 754 6 282 -3 228 -838 -5 058  -458,2% -151,4% -74,0% +503,6%
 
Dividendes payés 2 465 2 666 538 3 067 3 222  +8,2% -79,8% +470,1% +5,1%
Emprunts nets 10 503 10 503 10 503 4 084 7 247  0% 0% -61,1% +77,4%
Flux de financement -1 930 2 206 7 684 -1 701 1 570  -214,3% +248,3% -122,1% -192,3%
 
Variation nette de la trésorerie 22 110 16 591 60 437 8 516 -4 168  -25,0% +264,3% -85,9% -148,9%
 
Free Cash Flow par action 8,5 2,0 19,6 3,4 -0,2  -75,9% +856,0% -82,8% -104,9%

 

Comptes trimestriels de résultat simplifiés de Credit Agricole SA (en MEUR)

  06/2022 09/2022 12/2022 06/2023 09/2023  06-09/22 09-12/22 12-06/23 06-09/23
Chiffre d’affaires 5 477 5 564 5 969 6 329 6 412  +1,6% +7,3% +6,0% +1,3%
Charges d'exploitation -3 061 -3 403 -3 561 -3 200 -3 376  +11,2% +4,6% -10,1% +5,5%
   dont Coût des ventes - - - - -  - - - -
   dont Frais généraux - - - - -  - - - -
Résultat opérationnel 2 405 2 161 2 408 3 133 2 381  -10,1% +11,4% +30,1% -24,0%
Autres revenus/frais nets 416 192 508 265 249  -53,8% +164,6% -47,8% -6,0%
Charge d'intérêt - - - - -  - - - -
Résultat avant impôts 2 307 1 909 2 035 2 724 2 630  -17,3% +6,6% +33,9% -3,5%
Impôts sur les bénéfices -530 -461 -224 -609 -633  -13,0% -51,4% +171,9% +3,9%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
1 568 1 352 1 557 1 850 1 612  -13,8% +15,2% +18,8% -12,9%
 
EBITDA 2 892 - 2 702 562 -  - - -79,2% -
RN d’exploitation (NOPAT) 1 852 1 639 2 143 2 433 1 808  -11,5% +30,7% +13,5% -25,7%
Taux d’imposition 23% 24% 11% 22% 24%  +5,1% -54,4% +103,1% +7,7%
 
Chiffre d’affaires par action 1,8 1,8 2,0 2,1 2,1  +1,4% +8,7% +4,8% +0,7%
EBITDA par action 1,0 - 0,9 0,2 -  - - -79,4% -
Bénéfices par action 0,5 0,4 0,5 0,6 0,5  -13,9% +16,7% +17,4% -13,4%

 

Comptes trimestriels de bilan simplifiés de Credit Agricole SA (en MEUR)

  06/2022 09/2022 12/2022 06/2023 09/2023  06-09/22 09-12/22 12-06/23 06-09/23
Actifs courants 766 947 336 500 761 263 718 950 223 100  -56,1% +126,2% -5,6% -69,0%
   dont Trésorerie 654 017 263 700 654 924 611 413 160 700  -59,7% +148,4% -6,6% -73,7%
   dont Placements à CT - - - - -  - - - -
   dont Créances clients 112 930 72 800 106 339 107 537 62 400  -35,5% +46,1% +1,1% -42,0%
   dont Stock - - 257 - -  - - - -
Placements à long terme 781 966 873 000 669 253 814 204 865 700  +11,6% -23,3% +21,7% +6,3%
Biens corporels 5 953 6 100 6 020 6 904 8 500  +2,5% -1,3% +14,7% +23,1%
Écart d'acquisitions 15 686 16 300 15 682 15 681 16 500  +3,9% -3,8% 0% +5,2%
Biens incorporels 3 163 3 400 3 204 3 063 3 400  +7,5% -5,8% -4,4% +11,0%
Actifs totaux 2 149 672 2 498 100 2 167 621 2 179 942 2 422 000  +16,2% -13,2% +0,6% +11,1%
 
Passifs courants 1 375 991 935 800 1 508 133 1 540 623 913 800  -32,0% +61,2% +2,2% -40,7%
   dont Créances fournisseurs 1 102 317 808 200 1 086 243 1 166 021 817 200  -26,7% +34,4% +7,3% -29,9%
   dont Dette à court terme - - - - -  - - - -
Dette à long terme - 223 900 238 085 265 810 264 500  - +6,3% +11,6% -0,5%
Passifs totaux 2 076 646 230 900 237 726 265 812 271 200  -88,9% +3,0% +11,8% +2,0%
 
Action ordinaire 29 595 64 300 29 603 30 904 31 600  +117,3% -54,0% +4,4% +2,3%
Bénéfices non répartis 2 528 - 5 437 3 266 6 500  - - -39,9% +99,0%
Capitaux propres 64 417 126 600 64 633 67 879 133 200  +96,5% -48,9% +5,0% +96,2%
 
Dette portant intérets - 223 900 238 085 265 810 264 500  - +6,3% +11,6% -0,5%
Dette nette -654 017 -39 800 -416 839 -345 603 103 800  -93,9% +947,3% -17,1% -130,0%
Fonds de roulement -609 044 -599 300 -746 870 -821 673 -690 700  -1,6% +24,6% +10,0% -15,9%
Actions en circulation (en M) 3 024,1 3 029,0 2 989,0 3 024,7 3 043,0  +0,2% -1,3% +1,2% +0,6%

 

Flux de trésorerie trimestriels simplifiés de Credit Agricole SA (en MEUR)

  06/2022 09/2022 12/2022 06/2023 09/2023  06-09/22 09-12/22 12-06/23 06-09/23
Bénéfices nets 1 976 1 352 1 557 2 924 1 748  -31,6% +15,2% +87,8% -40,2%
 
Dépréciation 537 - 1 175 562 -  - - -52,2% -
Ajustements des bénéfices nets - - - - -  - - - -
Ajust. comptes débiteurs - - - - -  - - - -
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels - - - - -  - - - -
Flux opérationnel 17 741 - 594 -40 131 -  - - -6 856,1% -
 
Dépenses d’investissement 499 - 1 089 398 -  - - -63,5% -
Investissements - - - - -  - - - -
Flux d’investissement -2 075 - -5 058 408 -  - - -108,1% -
 
Dividendes payés - - 3 173 3 172 -  - - 0% -
Emprunts nets - - - - -  - - - -
Flux de financement -1 710 - 1 570 8 694 -  - - +453,8% -
 
Variation nette de la trésorerie 12 195 - -4 168 -34 990 -  - - +739,5% -
 
Free Cash Flow par action 5,7 - -0,2 -13,4 -  - - +7 991,1% -

Légende

Analyse graphique  Supports et résistances calculés algorithmiquement par IH

MMAn  Moyenne mobile arithmétique à 5/10/20/40/50/100/200/400 jours

Bandes de Bollinger®  Bandes de Bollinger à 5/10/20/50/100/200 jours et 1,8/1,9/2/2,1/2,2/2,5 écarts-types

Flottant  Pourcentage du capital échangeable en bourse

Initiés  Pourcentage du capital détenu par le management et les fondateurs

Institutionnels  Pourcentage du capital détenu par des investisseurs institutionnels (fonds, ETF…)

PER TTM  Cours de bourse ÷ résultat net par action sur 12 mois glissants

PER prévi.  Cours de bourse ÷ résultat net prévisionnel par action d’après le consensus des analystes

PEG  PER ÷ taux de croissance prévisionnel d’après le consensus des analystes

P/B  Cours de bourse ÷ capitaux propres au dernier trimestre

VE/CA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ Chiffre d’Affaires sur 12 mois glissants

VE/EBITDA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ EBITDA sur 12 mois glissants

Marge opé. TTM  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

Marge nette ou bénéficiaire TTM  Résultat net ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

ROE TTM  Résultat net ÷ capitaux propres sur 12 mois glissants

ROA TTM  Résultat net ÷ actif total sur 12 mois glissants

Δ CA trimestriel YoY  Croissance du Chiffre d’Affaires trimestriel par rapport à l’année précédente

Δ RN trimestriel YoY  Croissance du Résultat Net trimestriel par rapport à l’année précédente

Cible  Cours cible moyen d’après le consensus des analystes des principales banques américaines

MMA50  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 50 dernières séances boursières

MMA200  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 200 dernières séances boursières

+ bas 52 s.  Cours de bourse le plus bas sur les 52 dernières semaines

+ haut 52 s.  Cours de bourse le plus haut sur les 52 dernières semaines

1 mois  Comparaison entre le cours de la veille et celui d’il y a 1 mois, ajusté des dividendes (sauf omission !)

n mois  idem avec n mois

1 an  idem avec 1 an

n ans  idem avec n ans

Environ. ESG  Risque environnemental d’après les critères ESG

Social ESG  Risque social d’après les critères ESG

Gouv. ESG  Risque de gouvernance d’après les critères ESG

Controverse  Niveau de controverse d’après les critères ESG

Global ESG  Risque combiné d’après les critères ESG

Notation Morningstar  Performance du fonds selon Morningstar 1 étoile = faible performance, 5 étoiles = performance élevée.

Risque MS  Niveau de risque selon Morningstar : 1 = volatilité élevé, 5 = volatilité faible.

Position  Position de l’action dans le fonds considéré

Poids  Poids de l’action dans le fonds considéré

Marge de FCF  Flux de trésorerie libre ÷ chiffre d’affaires

ROIC  Résultat net d’exploitation ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

CROIC  Flux de trésorerie libre ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

Taux d’imposition  Impôts sur les bénéfices ÷ résultat avant impôts. Estimation IH cappée à 50%.

Capital investi  Capitaux propres + dette long terme + dette court terme. Estimation IH.

RN d’exploitation  NOPAT = résultat opérationnel × (1 - taux d’imposition). Estimation IH.

Marge brute  Chiffre d’affaires - coût des ventes

Marge d’EBITDA  EBITDA ÷ chiffre d’affaires

Marge opérationnelle  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires

Marge nette ou bénéficiaire  Résultat net ÷ chiffre d’affaires

ROE  Résultat net ÷ (moyenne capitaux propres sur deux exercices )

ROA  Résultat net ÷ (moyenne actifs totaux sur deux exercices)

Liquidité restreinte  (actifs courants - stock) ÷ (passifs courants - dette court terme)

Liquidité générale  Actifs courants ÷ passifs courants

Dette nette sur EBITDA  (dette court terme + dette long terme - trésorerie - placements à court terme) ÷ EBITDA

Dette sur actifs  (dette court terme + dette long terme) ÷ actifs totaux

Dette sur capitaux propres  (dette court terme + dette long terme) ÷ capitaux propres

Couverture par l’EBITDA  EBITDA ÷ charge d’intérêt

Couverture par l’EBIT  EBIT ÷ charge d’intérêt

Couverture par le flux opérationnel  Flux de trésorerie opérationnel ÷ charge d’intérêt

Coût de la dette  (moyenne [dette court terme + dette long terme] sur deux exercices) ÷ charge d’intérêt. Estimation IH.

Nbr de jours en stock  DSI = stock ÷ coût des ventes × 365

Délai paiement clients  DSO = créances clients ÷ chiffre d’affaires

Délai paiement fournisseurs  DPO = créances fournisseurs ÷ (coût des ventes + [différence stocks sur deux exercices]) × 365

Conversion de l’encaisse  DSI + DSO - DPO

Rotation des actifs  Chiffre d’affaires ÷ actif total

Frais généraux sur CP  Frais généraux ÷ capitaux propres

Frais généraux sur CA  Frais généraux ÷ chiffre d’affaires

Distribution sur résultat net  Dividende payé ÷ résultat net

Distribution sur FCF  Dividende payé ÷ flux de trésorerie libre

IH Score  Cf. présentation de l’IH Score

F-Score Piotroski  Cf. présentation du F-Score

Z-Score Altman  Cf. présentation du Z-Score

Cap.  Capitalisation boursière en Md€, après conversion le cas échéant

Rdt.  Rendement sur dividendes prévisionnel d’après le consensus des analystes

Bêta  Plus le ratio bêta est élevé, plus le cours de bourse a été fluctuant ces récentes années.

PER  Toutes choses égales par ailleurs, plus le ratio PER est faible, plus la société est bon marché.

+bas ↔ +haut  Cours de bourse par rapport au plus bas et au plus haut à 52 semaines

Top 5/10/15/20/25 fonds  Cf. rapport Gérants

Les données peuvent comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.

Déposez vos remarques et suggestions sur les forums : Screeners de l’IH.