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Truist Financial Corp

Truist Financial (TFC.US, US89832Q1094)

Truist Financial Corporation, a financial services company, provides banking and trust services in the Southeastern and Mid-Atlantic United States. The company operates through three segments: Consumer Banking and Wealth, Corporate and Commercial Banking, and Insurance Holdings.Its deposit products include noninterest-bearing checking, interest-bearing checking, savings, and money market deposit accounts, as well as certificates of deposit and individual retirement accounts. The company also provides funding; asset management; automobile lending; credit card lending; consumer finance; home equity and mortgage lending; other direct retail lending; insurance; investment brokerage; mobile/online banking; payment solutions; point-of-sale lending; retail and small business deposit products; small business lending; and wealth management/private banking services. In addition, it offers asset based lending, investment banking and capital market, …

Siège social : 214 North Tryon Street, Charlotte, NC, United States, 28202

Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.

 

 

Analyse graphique (chandeliers japonais, supports/résistances, moyenne mobile et Bollinger) de Truist Financial

durée : 1 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans 5 ans 10 ans | Comparer

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Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Répartition du capital, valorisation et momentum de Truist Financial Corp

Nbr d’actions Flottant Initiés Institutionnels Short Ratio Flottant en VAD
1 309 540 000 99,7% 0,2% 79,3% 2,1 2%
PER TTM PER prévi. PEG P/B VE/EBITDA TTM VE/CA TTM
9,0 10,2 1,9 0,9 - 5,2
Marge opé. TTM Marge nette TTM ROE TTM ROA TTM Δ CA trimestriel YoY Δ RN trimestriel YoY
39% 42% 0,1% 0% 2,8% 7,7%
Cours Cible MMA50 MMA200 + bas 52 s. + haut 52 s.
41,1 USD 45,2 39,3 43,1 33,6 49,1

 

Graphique des performances bousières ajustées des dividendes de Truist Financial Corp

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Performance boursière ajustée des dividendes de Truist Financial Corp

1 mois 2 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans
+15,2% +5,5% -9,3% -9,4% +10,1% +64,7% +4,4%
4 ans 5 ans 6 ans 7 ans 8 ans 9 ans 10 ans
-17,5% +66,2% +12,8% +1,3% +32,1% +78,1% +55,5%

 

Répartition des recommandations des analystes pour Truist Financial Corp

Nbr d’analystes Acheter Accumuler Conserver Alléger Vendre Acheter ↔ Vendre Cible
22 7 4 11 0 0 45,2

 

Équipe de direction de Truist Financial Corp

Nom Fonction Âge Nom Fonction Âge
William Henry Rogers Jr. Executive Chairman & CEO 67 Michael Baron Maguire Senior EVP & CFO 46
Donta L. Wilson Senior EVP and Chief Consumer & Small Business Banking Officer 49 Kristin Lesher Senior EVP & Chief Wholesale Banking Officer 52
Ankur Vyas Head of Corporate Finance & Strategy - Steve Hagerman Chief Information Officer -
Scott A. Stengel J.D. Senior EVP, Chief Legal Officer, Head of Government Affairs & Corporate Secretary 53 Jodie E. Hughes Director of Regional Commercial Real Estate & President of Washington Region 55
William J. Toomey II Regional President of Houston & Central Texas - Travis Matthew Rhodes Regional President of Pennsylvania & New Jersey -

 

Opérations d’initiés récentes pour Truist Financial Corp (peut comporter des erreurs, cliquez ici pour vérifier !)

Date Nom Fonction/Relation Opération Quantité Cours moyen Montant
08/04/2025 Robert Bresnahan, Jr. U.S. Congress Member (R-PA) Vente 0 $34,87 $0
11/02/2025 Julie Johnson U.S. Congress Member (D-TX) Vente 0 $47,36 $0
04/12/2024 K. David Jr. Boyer Director Vente 4 966 $46,20 $229 429
25/11/2024 William H Rogers Jr CEO Achat 34 180 $48,56 $1 659 781
25/07/2024 Cynthia B. Powell VP Vente 6 688 $44,14 $295 208
23/07/2024 William H Rogers Jr CEO Achat 57 300 $43,96 $2 518 908
CUMUL DES OPÉRATIONS D’INITIÉS RÉCENTES POUR TRUIST FINANCIAL$3 654 051

 

Critères ESG (Investissement Socialement Responsable) de Truist Financial Corp au 01/01/2019

  Environnement Social Gouvernance Controverse Global ESG
Score 4,5 15,0 8,9 2 27,4
Risque Négligeable Faible Négligeable Faible Moyen

Implication dans des activités controversées

Pornographie Alcool Jeux d’argent Tabac IVG et cellules souches Contrats militaires Armes controversées Armes légères
Non Non Non Non Non Non Non Non
Tests sur les animaux Peaux et fourrures OGM Huile de palme Pesticides Nucléaire Charbon thermique -
Non Non Non Non Non Non Non -

 

Présence de Truist Financial dans les 25 premières positions des meilleurs fonds (liste des fonds analysés)

Nom du fonds Catégorie Notation Morningstar Position Poids
Introuvable ou présence non significative.

 

Graphique des profits et résultats de Truist Financial Corp

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Fondamentaux de Truist Financial Corp (en MUSD)

  2020 2021 2022 2023 2024  20-21 21-22 22-23 23-24
Chiffre d’affaires 22 705 22 296 19 973 20 022 13 278  -1,8% -10,4% +0,2% -33,7%
EBITDA 7 081 9 377 9 035 1 205 979  +32,4% -3,6% -86,7% -18,8%
Résultat opérationnel 5 473 7 993 7 669 -185 -481  +46,0% -4,1% -102,4% +160,0%
Résultat net 4 482 6 440 6 260 -1 091 4 818  +43,7% -2,8% -117,4% -541,6%
Free Cash Flow 6 622 7 450 10 517 8 614 2 164  +12,5% +41,2% -18,1% -74,9%
Marge de FCF 29% 33% 53% 43% 16%  +14,6% +57,6% -18,3% -62,1%
ROIC - 6% 5% 0% 0%  - -5,7% -102,3% +129,5%
CROIC - 7% 9% 7% 2%  - +36,7% -21,8% -74,1%
Taux d’imposition 18% 19% 18% - -  +8,6% -6,1% - -
Capital investi 116 111 107 723 123 460 118 795 116 269  -7,2% +14,6% -3,8% -2,1%
Actions en circul. (en M) 1 358,3 1 349,4 1 338,5 1 332,0 1 331,1  -0,7% -0,8% -0,5% -0,1%
EBITDA par action 5,2 6,9 6,8 0,9 0,7  +33,3% -2,9% -86,6% -18,7%
Bénéfices par action 3,1 4,5 4,4 -0,8 3,6  +45,1% -1,0% -118,5% -541,9%
Free Cash Flow par action 4,9 5,5 7,9 6,5 1,6  +13,2% +42,3% -17,7% -74,9%

 

Graphique de la rentabilité et des marges de Truist Financial Corp

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Ratio de profitabilité de Truist Financial Corp

  2020 2021 2022 2023 2024  20-21 21-22 22-23 23-24
Marge brute 100% 100% 115% 111% -83%  0% +15,3% -4,2% -174,8%
Marge d’EBITDA 31% 42% 45% 6% 7%  +34,9% +7,6% -86,7% +22,5%
Marge opérationnelle 24% 36% 38% -1% -4%  +48,7% +7,1% -102,4% +292,1%
Marge bénéficiaire 18% 27% 30% -5% 36%  +46,8% +9,7% -118,4% -765,9%
Marge de FCF 29% 33% 53% 43% 16%  +14,6% +57,6% -18,3% -62,1%
Rentabilité économique (ROA) - 1,1% 1,1% -0,2% 0,9%  - -5,9% -118,5% -551,6%
Rentabilité financière (ROE) - 8,6% 9,1% -1,8% 7,8%  - +6,0% -120,0% -530,2%
Rdt sr capital investi (ROIC) - 6% 5% 0% 0%  - -5,7% -102,3% +129,5%
FCF sur ∼ (CROIC) - 7% 9% 7% 2%  - +36,7% -21,8% -74,1%

 

Ratios de solvabilité de Truist Financial Corp

  2020 2021 2022 2023 2024  20-21 21-22 22-23 23-24
Liquidité restreinte 0,1 0,1 0,1 0,1 0,3  -0,2% +5,1% +32,1% +162,6%
Liquidité générale 0,1 0,1 0,1 0,1 0,4  -0,8% +4,9% +32,3% +228,1%
Dette nette sur EBITDA 3,4 1,7 4,3 22,2 8,4  -51,5% +157,9% +419,0% -61,9%
Dette sur actifs 9% 7% 11% 11% 10%  -20,1% +59,6% -1,6% -11,2%
Dette sur capitaux propres 64% 56% 104% 101% 83%  -13,2% +87,4% -2,9% -18,2%
Couverture par l’EBITDA 4,1 36,3 3,9 0,1 0,1  +783,9% -89,3% -96,9% -27,0%
   ∼ par l’EBIT 3,2 31,0 3,3 - -  +874,8% -89,3% -100,6% -
   ∼ par le flux opérationel 4,3 30,6 4,8 0,9 0,2  +608,3% -84,4% -81,7% -77,5%
Coût de la dette - 0,6% 4,6% 16,1% 19,5%  - +643,1% +251,1% +21,6%

 

Graphique des dividendes de Truist Financial Corp

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Ratios de distribution de Truist Financial Corp

  2020 2021 2022 2023 2024  20-21 21-22 22-23 23-24
Résultat net 4 482 6 440 6 260 -1 091 4 818  +43,7% -2,8% -117,4% -541,6%
Flux de trésorerie libre (FCF) 6 622 7 450 10 517 8 614 2 164  +12,5% +41,2% -18,1% -74,9%
Dividende payé -2 725 -2 852 -2 989 -3 131 -3 135  +4,7% +4,8% +4,8% +0,1%
Distribution sur résultat net 65% 47% 50% -287% 65%  -27,4% +6,7% -669,1% -122,7%
Distribution sur FCF 41% 38% 28% 36% 145%  -7,0% -25,8% +27,9% +298,6%

 

Graphique du cycle de conversion de trésorerie de Truist Financial Corp

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Ratios du cycle de conversion et d’efficacité de Truist Financial Corp

  2020 2021 2022 2023 2024  20-21 21-22 22-23 23-24
Nbr de jours en stock (DSI) - - 1 403 1 366 -  - - -2,6% -
Délai paiement clients (DSO) 152 169 215 236 52  +11,4% +27,0% +9,9% -77,9%
Délai ∼ fournisseurs (DPO) - -27 030 6 028 - -  - -122,3% - -
Conversion de l’encaisse - 27 200 -4 410 1 603 52  - -116,2% -136,3% -96,7%
Rotation des actifs - - - - -  -7,6% -12,7% +4,0% -33,2%
Frais généraux sur CP 12% 12% 11% 11% 2%  +8,3% -13,0% +1,7% -81,0%
Frais généraux sur CA 36% 39% 33% 33% 10%  +7,9% -15,2% -0,9% -69,1%

 

L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

IH Score de Truist Financial Corp

  2020 2021 2022 2023 2024  21-22 22-23 23-24 Moy.
CA ↗ 0 0 0 0,5 0  = +0,5 -0,5 0,13
EBIT ↗ 0 1 0 0 0  -1 = = 0,25
Résultat avant impôts ↗ 0 1 0 0 0  -1 = = 0,25
 
ROIC ≥ 10% 0 0,5 0,5 0 0  = -0,5 = 0,25
ROIC ≥ 15% 0 0 0 0 0  = = = 0,00
CROIC ≥ 10% 0 0,5 0,75 0,5 0  +0,25 -0,25 -0,5 0,44
 
Bêta ≤ 0,8 0 0 0 0 1  = = +1 1
 
Couverture par l’EBITDA ≥ 4 0,5 1 0,5 0 0  -0,5 -0,5 = 0,38
Coût de la dette ≤ 4,5% 0 1 1 1 1  = = = 1,00
 
IH SCORE3,7
 
ROIC → ou ↗ 0 0 0 0 0,5  = = +0,5 0,25
CROIC → ou ↗ 0 0 1 0 0  +1 -1 = 0,17
Marge opérationnelle → ou ↗ 0 1 1 0 0  = -1 = 0,17
Marge nette → ou ↗ 0 1 1 0 1  = -1 +1 0,67
Marge de FCF → ou ↗ 0 1 1 0 0  = -1 = 0,17
PERSPECTIVENégative

 

Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

F-Score Piotroski de Truist Financial Corp

  2020 2021 2022 2023 2024  20-21 21-22 22-23 23-24
ROA > 0 0 1 1 0 1  +1 = -1 +1
ROA ↗ 0 0 0 0 1  = = = +1
CFO > 0 1 1 1 1 1  = = = =
CFO > RN activités poursuivies 1 1 1 1 1  = = = =
 
Marge opérationnelle ↗ 0 0 1 0 0  = +1 -1 =
Rotation des actifs ↗ 0 0 0 1 0  = = +1 -1
 
Dette sur actifs ↘ 0 1 0 1 1  +1 -1 +1 =
Liquidité générale ↗ 0 0 1 1 1  = +1 = =
Actions en circulation → ou ↘ 0 1 1 1 1  +1 = = =
 
F_SCORE 2 5 6 6 7  +3 +1 = +1

 

Le Z-Score Altman n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

Z-Score Altman de Truist Financial Corp

  2020 2021 2022 2023 2024  20-21 21-22 22-23 23-24
Critère X1 × 1,2 -0,8 -0,9 -0,9 -0,8 -0,2  +2,6% +0,3% -3,2% -72,6%
Critère X2 × 1,4 0,1 0,1 0,1 0,1 0,1  +11,2% +11,3% -12,8% +8,5%
Critère X3 × 3,3 - - - - -  +37,4% -6,5% -102,5% -
Critère X4 × 0,6 - - - - 0,6  - - - -
Critère X5 - - - - -  -7,6% -12,7% +4,0% -33,2%
 
Z_SCORE - - - - 0,5  - - - -

 

Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Graphique des sociétés possiblement comparables à Truist Financial Corp

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Sociétés possiblement comparables à Truist Financial Affichage :

 SociétéCap.Rdt.BêtaPERCours+bas ↔ +hautVE/CAVE/Ebitda
France Credit Agricole 50,9 6,5% 1,2 9,7 17,0 -22,1 -
Allemagne Deutsche Bank 46,9 2,8% 1,1 9,1 24,7 0,2 -
Royaume-Uni NatWest Group 46,9 4,4% 1,0 7,9 485,5 -3,6 -
États-Unis Truist Financial 46,6 5,3% 0,8 10,2 41,1 5,2 -
Finlande Nordea Bank Abp 42,9 7,6% 0,6 9,7 12,6 -0,7 -
France Societe Generale 36,3 2,4% 1,2 9,0 47,5 -21,9 -
Norvège DnB 33,7 6,2% 0,4 10,0 263,3 2,8 -
  Médiane 6,4 4,2% 0,8 10,1   0,1 -24,4  
  

 

Graphique du cours de bourse ajusté des dividendes, et du dividende de Truist Financial

échelle : logarithmique linéaire | durée : 1 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans 5 ans 10 ans | Comparer

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Dividendes par action détachés par Truist Financial Corp (peut comporter des erreurs !)

Année Janvier Février Mars Avril Mai Juin Juillet Août Sept. Octobre Nov. Déc.
2025-0,520--0,520-------
2024-0,520--0,520--0,520--0,520-
2023-0,520--0,520--0,520--0,520-
2022-0,480--0,480--0,520--0,520-
2021-0,450--0,450--0,480--0,480-
2020-0,450--0,450--0,450--0,450-
2019-0,405--0,405--0,450--0,450-
2018-0,3300,045-0,375--0,405--0,405-
2017-0,300--0,300--0,330--0,330-
2016-0,270--0,280--0,300--0,300-
2015-0,240--0,270--0,270--0,270-
2014-0,230--0,240--0,240--0,240-
20130,2000,230--0,230--0,230--0,230-
20120,160--0,200--0,200--0,200--
20110,150--0,170--0,160--0,160--
20100,150--0,150--0,150--0,150--
20090,470--0,470--0,150--0,150--
20080,460--0,460--0,470--0,470--
20070,420--0,420--0,460--0,460--
20060,380--0,380--0,420--0,420--
20050,350--0,350--0,380--0,380--
20040,320--0,320--0,350--0,350--
20030,290--0,290--0,320--0,320--
20020,260--0,260--0,290--0,290--
20010,230--0,230--0,260--0,260--
20000,200--0,200--0,230--0,230--
19990,175--0,175--0,200--0,200--
19980,155--0,155--0,175--0,175--
19970,135--0,135--0,155--0,155--
19960,115--0,115--0,135--0,135--
19950,100--0,100--0,115--0,115--
19940,085--0,085--0,100--0,100--
19930,075--0,075--0,085--0,085--
19920,060--0,060--0,065--0,065--
19910,055--0,055--0,060--0,060--
19900,050--0,050--0,055--0,055--
19890,047--0,047--0,050--0,050--
19880,043--0,043--0,047--0,047--
19870,176--0,042--0,043--0,043--
19860,040--0,040--0,042--0,042--
19850,037--0,040--0,018--0,040--

 

Comptes annuels de résultat simplifiés de Truist Financial Corp (en MUSD)

  2020 2021 2022 2023 2024  20-21 21-22 22-23 23-24
Chiffre d’affaires 22 705 22 296 19 973 20 022 13 278  -1,8% -10,4% +0,2% -33,7%
Charges d'exploitation -17 232 -12 780 -12 568 -12 520 -1 605  -25,8% -1,7% -0,4% -87,2%
   dont Coût des ventes - - -3 062 -2 109 -24 253  - - -31,1% -1 250,0%
   dont Frais généraux -8 146 -8 632 -6 558 -6 516 -1 337  +6,0% -24,0% -0,6% -79,5%
Résultat opérationnel 5 473 7 993 7 669 -185 -481  +46,0% -4,1% -102,4% +160,0%
Autres revenus/frais nets -2 718 -2 336 -2 021 -185 -120  -14,1% -13,5% -90,8% -35,1%
Charge d'intérêt -1 722 -258 -2 321 -9 856 -10 975  -85,0% +799,6% +324,6% +11,4%
Résultat avant impôts 5 473 7 993 7 669 -185 -601  +46,0% -4,1% -102,4% +224,9%
Impôts sur les bénéfices -981 -1 556 -1 402 -862 -556  +58,6% -9,9% -38,5% -164,5%
Résultat net 4 482 6 440 6 260 -1 091 4 818  +43,7% -2,8% -117,4% -541,6%
 
EBITDA 7 081 9 377 9 035 1 205 979  +32,4% -3,6% -86,7% -18,8%
RN d’exploitation (NOPAT) 4 492 6 437 6 267 -151 -337  +43,3% -2,6% -102,4% +122,7%
Taux d’imposition 18% 19% 18% - -  +8,6% -6,1% - -
 
Chiffre d’affaires par action 16,7 16,5 14,9 15,0 10,0  -1,2% -9,7% +0,7% -33,6%
EBITDA par action 5,2 6,9 6,8 0,9 0,7  +33,3% -2,9% -86,6% -18,7%
Bénéfices par action 3,1 4,5 4,4 -0,8 3,6  +45,1% -1,0% -118,5% -541,9%

 

Comptes annuels de bilan simplifiés de Truist Financial Corp (en MUSD)

  2020 2021 2022 2023 2024  20-21 21-22 22-23 23-24
Actifs courants 31 853 34 423 37 300 47 497 59 690  +8,1% +8,4% +27,3% +25,7%
   dont Trésorerie 18 868 20 295 21 421 30 230 39 768  +7,6% +5,5% +41,1% +31,6%
   dont Placements à CT 2 286 2 632 2 945 2 757 4 555  +15,1% +11,9% -6,4% +65,2%
   dont Créances clients 9 452 10 344 11 772 12 966 1 904  +9,4% +13,8% +10,1% -85,3%
   dont Stock -34 247 -39 871 -11 772 -7 894 -  +16,4% -70,5% -32,9% -
Placements à long terme 299 958 159 040 134 419 124 590 121 533  -47,0% -15,5% -7,3% -2,5%
Biens corporels 3 870 3 700 3 605 - -  -4,4% -2,6% - -
Écart d'acquisitions 24 447 26 098 27 013 20 901 17 125  +6,8% +3,5% -22,6% -18,1%
Biens incorporels 5 007 6 041 7 430 3 160 1 550  +20,7% +23,0% -57,5% -50,9%
Actifs totaux 509 228 541 241 555 255 535 349 531 176  +6,3% +2,6% -3,6% -0,8%
 
Passifs courants 386 784 421 462 435 366 419 068 160 527  +9,0% +3,3% -3,7% -61,7%
   dont Créances fournisseurs 381 077 416 488 413 495 - -  +9,3% -0,7% - -
   dont Dette à court terme 5 707 2 539 19 743 20 776 17 634  -55,5% +677,6% +5,2% -15,1%
Dette à long terme 39 597 35 913 43 203 38 918 34 956  -9,3% +20,3% -9,9% -10,2%
Passifs totaux 438 316 471 970 494 718 476 096 467 497  +7,7% +4,8% -3,8% -1,8%
 
Action ordinaire 6 745 6 639 6 634 6 669 6 580  -1,6% -0,1% +0,5% -1,3%
Bénéfices non répartis 19 455 22 998 26 264 22 088 23 777  +18,2% +14,2% -15,9% +7,6%
Capitaux propres 70 807 69 271 60 514 59 101 63 679  -2,2% -12,6% -2,3% +7,7%
 
Dette portant intérets 45 304 38 452 62 946 59 694 52 590  -15,1% +63,7% -5,2% -11,9%
Dette nette 24 150 15 525 38 580 26 707 8 267  -35,7% +148,5% -30,8% -69,0%
Fonds de roulement -354 931 -387 039 -398 066 -371 571 -100 837  +9,0% +2,8% -6,7% -72,9%
Actions en circulation (en M) 1 358,3 1 349,4 1 338,5 1 332,0 1 331,1  -0,7% -0,8% -0,5% -0,1%

 

Flux de trésorerie annuels simplifiés de Truist Financial Corp (en MUSD)

  2020 2021 2022 2023 2024  20-21 21-22 22-23 23-24
Bénéfices nets 4 492 6 437 6 267 -1 091 4 840  +43,3% -2,6% -117,4% -543,6%
 
Dépréciation 1 608 1 384 1 366 1 390 979  -13,9% -1,3% +1,8% -29,6%
Ajustements des bénéfices nets 1 323 1 572 -1 530 - -  +18,8% -197,3% - -
Ajust. comptes débiteurs - - - - -  - - - -
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels 732 -90 1 631 - -  -112,3% -1 912,2% - -
Flux opérationnel 7 437 7 892 11 081 8 631 2 164  +6,1% +40,4% -22,1% -74,9%
 
Dépenses d’investissement 815 442 564 17 -  -45,8% +27,6% -97,0% -
Investissements -39 692 -29 039 -29 972 22 858 18 598  -26,8% +3,2% -176,3% -18,6%
Flux d’investissement -43 652 -32 056 -29 972 - -  -26,6% -6,5% - -
 
Dividendes payés 2 725 2 852 2 989 3 131 3 135  +4,7% +4,8% +4,8% +0,1%
Emprunts nets -13 758 -4 031 26 540 - -  -70,7% -758,4% - -
Flux de financement 36 018 25 591 20 017 -22 266 -11 638  -28,9% -21,8% -211,2% -47,7%
 
Variation nette de la trésorerie -197 1 427 1 126 9 223 9 124  -824,4% -21,1% +719,1% -1,1%
 
Free Cash Flow par action 4,9 5,5 7,9 6,5 1,6  +13,2% +42,3% -17,7% -74,9%

 

Comptes trimestriels de résultat simplifiés de Truist Financial Corp (en MUSD)

  03/2024 06/2024 09/2024 12/2024 03/2025  03-06/24 06-09/24 09-12/24 12-03/25
Chiffre d’affaires 4 818 -1 685 5 085 5 060 4 899  -135,0% -401,8% -0,5% -3,2%
Charges d'exploitation -2 476 -2 533 -3 375 -3 508 -4 054  +2,3% +33,2% +3,9% -215,6%
   dont Coût des ventes -3 312 -20 -2 750 - -7 380  -99,4% -13 850,0% - -
   dont Frais généraux -1 630 -1 661 -1 628 -1 587 -1 662  +1,9% -2,0% -2,5% +4,7%
Résultat opérationnel 1 365 -5 230 1 710 1 565 1 573  -483,2% -132,7% -8,5% +0,5%
Autres revenus/frais nets 3 480 -9 659 1 914 -11 -38  -377,6% -119,8% -100,6% +245,5%
Charge d'intérêt -2 812 -2 824 -2 692 -2 589 -2 481  +0,4% -4,7% -3,8% -4,2%
Résultat avant impôts 1 365 -5 230 1 710 1 554 1 535  -483,2% -132,7% -9,1% -1,2%
Impôts sur les bénéfices -232 -1 324 -271 -265 -274  -670,7% -120,5% -2,2% +3,4%
Résultat net 1 197 903 1 442 1 276 1 261  -24,6% +59,7% -11,5% -1,2%
 
EBITDA 1 638 -4 990 2 354 1 802 220  -404,6% -147,2% -23,4% -87,8%
RN d’exploitation (NOPAT) 1 133 -4 401 1 439 1 298 1 292  -488,5% -132,7% -9,8% -0,5%
Taux d’imposition 17% - 16% 17% 18%  - - +7,6% +4,7%
 
Chiffre d’affaires par action 3,6 -1,3 3,8 3,8 3,7  -135,2% -399,3% +0,7% -2,5%
EBITDA par action 1,2 -3,7 1,7 1,4 0,2  -406,6% -146,8% -22,6% -87,7%
Bénéfices par action 0,9 0,7 1,1 1,0 1,0  -24,1% +58,4% -10,5% -0,5%

 

Comptes trimestriels de bilan simplifiés de Truist Financial Corp (en MUSD)

  03/2024 06/2024 09/2024 12/2024 03/2025  03-06/24 06-09/24 09-12/24 12-03/25
Actifs courants 53 536 60 738 60 781 17 831 -  +13,5% +0,1% -70,7% -
   dont Trésorerie 34 550 40 879 39 640 39 768 42 171  +18,3% -3,0% +0,3% +6,0%
   dont Placements à CT 6 474 7 113 7 736 4 555 4 297  +9,9% +8,8% -41,1% -5,7%
   dont Créances clients 11 369 11 709 12 379 13 276 2 241  +3,0% +5,7% +7,2% -83,1%
   dont Stock -45 919 -52 588 - - -  +14,5% - - -
Placements à long terme 122 995 112 127 119 241 121 533 121 457  -8,8% +6,3% +1,9% -0,1%
Biens corporels - - - - -  - - - -
Écart d'acquisitions 17 157 17 157 17 125 17 125 17 125  0% -0,2% 0% 0%
Biens incorporels 5 233 5 139 5 134 1 550 1 473  -1,8% -0,1% -69,8% -5,0%
Actifs totaux 534 959 519 853 523 434 531 176 535 899  -2,8% +0,7% +1,5% +0,9%
 
Passifs courants 420 594 408 227 406 092 17 634 -  -2,9% -0,5% -95,7% -
   dont Créances fournisseurs - - - - -  - - - -
   dont Dette à court terme 26 329 22 816 14 359 17 634 23 730  -13,3% -37,1% +22,8% +34,6%
Dette à long terme 39 071 34 616 36 770 34 956 32 030  -11,4% +6,2% -4,9% -8,4%
Passifs totaux 475 906 456 026 457 738 467 497 471 264  -4,2% +0,4% +2,1% +0,8%
 
Action ordinaire 6 690 6 691 6 638 6 580 6 548  +0% -0,8% -0,9% -0,5%
Bénéfices non répartis 22 483 22 603 23 248 23 777 24 252  +0,5% +2,9% +2,3% +2,0%
Capitaux propres 58 821 63 827 65 696 63 679 64 635  +8,5% +2,9% -3,1% +1,5%
 
Dette portant intérets 65 400 57 432 51 129 52 590 55 760  -12,2% -11,0% +2,9% +6,0%
Dette nette 24 376 9 440 3 753 8 267 9 292  -61,3% -60,2% +120,3% +12,4%
Fonds de roulement -367 058 -347 489 -345 311 197 -  -5,3% -0,6% -100,1% -
Actions en circulation (en M) 1 346,9 1 338,1 1 349,1 1 333,7 1 324,3  -0,7% +0,8% -1,1% -0,7%

 

Flux de trésorerie trimestriels simplifiés de Truist Financial Corp (en MUSD)

  03/2024 06/2024 09/2024 12/2024 03/2025  03-06/24 06-09/24 09-12/24 12-03/25
Bénéfices nets 1 130 903 3 111 1 289 1 261  -20,1% +244,5% -58,6% -2,2%
 
Dépréciation 273 240 644 237 220  -12,1% +168,2% -63,2% -7,2%
Ajustements des bénéfices nets - - - - -  - - - -
Ajust. comptes débiteurs - - - - -  - - - -
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels - - - - -  - - - -
Flux opérationnel 295 1 218 860 775 746  +312,9% -29,4% -9,9% -3,7%
 
Dépenses d’investissement - - 95 - -  - - - -
Investissements 5 903 24 149 -3 494 -7 960 -1 631  +309,1% -114,5% +127,8% -79,5%
Flux d’investissement - - - - -  - - - -
 
Dividendes payés 800 773 801 761 783  -3,4% +3,6% -5,0% +2,9%
Emprunts nets - - - - -  - - - -
Flux de financement -572 -19 100 721 7 313 3 288  +3 239,2% -103,8% +914,3% -55,0%
 
Variation nette de la trésorerie 4 341 5 894 -1 239 128 2 403  +35,8% -121,0% -110,3% +1 777,3%
 
Free Cash Flow par action 0,2 0,9 0,6 0,6 0,6  +315,6% -37,7% +2,5% -3,1%

Légende

Analyse graphique  Supports et résistances calculés algorithmiquement par IH

MMAn  Moyenne mobile arithmétique à 5/10/20/40/50/100/200/400 jours

Bandes de Bollinger®  Bandes de Bollinger à 5/10/20/50/100/200 jours et 1,8/1,9/2/2,1/2,2/2,5 écarts-types

Flottant  Pourcentage du capital échangeable en bourse

Initiés  Pourcentage du capital détenu par le management et les fondateurs

Institutionnels  Pourcentage du capital détenu par des investisseurs institutionnels (fonds, ETF…)

PER TTM  Cours de bourse ÷ résultat net par action sur 12 mois glissants

PER prévi.  Cours de bourse ÷ résultat net prévisionnel par action d’après le consensus des analystes

PEG  PER ÷ taux de croissance prévisionnel d’après le consensus des analystes

P/B  Cours de bourse ÷ capitaux propres au dernier trimestre

VE/CA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ Chiffre d’Affaires sur 12 mois glissants

VE/EBITDA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ EBITDA sur 12 mois glissants

Marge opé. TTM  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

Marge nette ou bénéficiaire TTM  Résultat net ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

ROE TTM  Résultat net ÷ capitaux propres sur 12 mois glissants

ROA TTM  Résultat net ÷ actif total sur 12 mois glissants

Δ CA trimestriel YoY  Croissance du Chiffre d’Affaires trimestriel par rapport à l’année précédente

Δ RN trimestriel YoY  Croissance du Résultat Net trimestriel par rapport à l’année précédente

Cible  Cours cible moyen d’après le consensus des analystes des principales banques américaines

MMA50  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 50 dernières séances boursières

MMA200  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 200 dernières séances boursières

+ bas 52 s.  Cours de bourse le plus bas sur les 52 dernières semaines

+ haut 52 s.  Cours de bourse le plus haut sur les 52 dernières semaines

1 mois  Comparaison entre le cours de la veille et celui d’il y a 1 mois, ajusté des dividendes (sauf omission !)

n mois  idem avec n mois

1 an  idem avec 1 an

n ans  idem avec n ans

Environ. ESG  Risque environnemental d’après les critères ESG

Social ESG  Risque social d’après les critères ESG

Gouv. ESG  Risque de gouvernance d’après les critères ESG

Controverse  Niveau de controverse d’après les critères ESG

Global ESG  Risque combiné d’après les critères ESG

Notation Morningstar  Performance du fonds selon Morningstar 1 étoile = faible performance, 5 étoiles = performance élevée.

Risque MS  Niveau de risque selon Morningstar : 1 = volatilité élevé, 5 = volatilité faible.

Position  Position de l’action dans le fonds considéré

Poids  Poids de l’action dans le fonds considéré

Marge de FCF  Flux de trésorerie libre ÷ chiffre d’affaires

ROIC  Résultat net d’exploitation ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

CROIC  Flux de trésorerie libre ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

Taux d’imposition  Impôts sur les bénéfices ÷ résultat avant impôts. Estimation IH cappée à 50%.

Capital investi  Capitaux propres + dette long terme + dette court terme. Estimation IH.

RN d’exploitation  NOPAT = résultat opérationnel × (1 - taux d’imposition). Estimation IH.

Marge brute  Chiffre d’affaires - coût des ventes

Marge d’EBITDA  EBITDA ÷ chiffre d’affaires

Marge opérationnelle  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires

Marge nette ou bénéficiaire  Résultat net ÷ chiffre d’affaires

ROE  Résultat net ÷ (moyenne capitaux propres sur deux exercices )

ROA  Résultat net ÷ (moyenne actifs totaux sur deux exercices)

Liquidité restreinte  (actifs courants - stock) ÷ (passifs courants - dette court terme)

Liquidité générale  Actifs courants ÷ passifs courants

Dette nette sur EBITDA  (dette court terme + dette long terme - trésorerie - placements à court terme) ÷ EBITDA

Dette sur actifs  (dette court terme + dette long terme) ÷ actifs totaux

Dette sur capitaux propres  (dette court terme + dette long terme) ÷ capitaux propres

Couverture par l’EBITDA  EBITDA ÷ charge d’intérêt

Couverture par l’EBIT  EBIT ÷ charge d’intérêt

Couverture par le flux opérationnel  Flux de trésorerie opérationnel ÷ charge d’intérêt

Coût de la dette  (moyenne [dette court terme + dette long terme] sur deux exercices) ÷ charge d’intérêt. Estimation IH.

Nbr de jours en stock  DSI = stock ÷ coût des ventes × 365

Délai paiement clients  DSO = créances clients ÷ chiffre d’affaires

Délai paiement fournisseurs  DPO = créances fournisseurs ÷ (coût des ventes + [différence stocks sur deux exercices]) × 365

Conversion de l’encaisse  DSI + DSO - DPO

Rotation des actifs  Chiffre d’affaires ÷ actif total

Frais généraux sur CP  Frais généraux ÷ capitaux propres

Frais généraux sur CA  Frais généraux ÷ chiffre d’affaires

Distribution sur résultat net  Dividende payé ÷ résultat net

Distribution sur FCF  Dividende payé ÷ flux de trésorerie libre

IH Score  Cf. présentation de l’IH Score

F-Score Piotroski  Cf. présentation du F-Score

Z-Score Altman  Cf. présentation du Z-Score

Cap.  Capitalisation boursière en Md€, après conversion le cas échéant

Rdt.  Rendement sur dividendes prévisionnel d’après le consensus des analystes

Bêta  Plus le ratio bêta est élevé, plus le cours de bourse a été fluctuant ces récentes années.

PER  Toutes choses égales par ailleurs, plus le ratio PER est faible, plus la société est bon marché.

+bas ↔ +haut  Cours de bourse par rapport au plus bas et au plus haut à 52 semaines

Top 5/10/15/20/25 fonds  Cf. rapport Gérants

Les données peuvent comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.

Déposez vos remarques et suggestions sur les forums : Screeners de l’IH.