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Truist Financial Corp

Truist Financial (TFC.US, US89832Q1094)

Truist Financial Corporation, a financial services company, provides banking and trust services in the Southeastern and Mid-Atlantic United States. The company operates through three segments: Consumer Banking and Wealth, Corporate and Commercial Banking, and Insurance Holdings.Its deposit products include noninterest-bearing checking, interest-bearing checking, savings, and money market deposit accounts, as well as certificates of deposit and individual retirement accounts. The company also provides funding; asset management; automobile lending; credit card lending; consumer finance; home equity and mortgage lending; other direct retail lending; insurance; investment brokerage; mobile/online banking; payment solutions; point-of-sale lending; retail and small business deposit products; small business lending; and wealth management/private banking services. In addition, it offers asset based lending, investment banking and capital market, …

Siège social : 214 North Tryon Street, Charlotte, NC, United States, 28202

Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.

 

 

Analyse graphique (chandeliers japonais, supports/résistances, moyenne mobile et Bollinger) de Truist Financial

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Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Répartition du capital, valorisation et momentum de Truist Financial Corp

Nbr d’actions Flottant Initiés Institutionnels Short Ratio Flottant en VAD
1 338 100 000 99,7% 0,3% 72,6% 1,6 1%
PER TTM PER prévi. PEG P/B VE/EBITDA TTM VE/CA TTM
9,0 10,5 2,6 0,9 - 3,9
Marge opé. TTM Marge nette TTM ROE TTM ROA TTM Δ CA trimestriel YoY Δ RN trimestriel YoY
38% -7% -2,2% -0,2% -9,8% -23,6%
Cours Cible MMA50 MMA200 + bas 52 s. + haut 52 s.
38,4 USD 42,9 38,1 34,0 26,6 40,5

 

Graphique des performances bousières ajustées des dividendes de Truist Financial Corp

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Performance boursière ajustée des dividendes de Truist Financial Corp

1 mois 2 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans
+1,9% +3,5% +12,7% +25,6% +33,0% -11,2% -26,7%
4 ans 5 ans 6 ans 7 ans 8 ans 9 ans 10 ans
+27,4% +0,8% -5,5% +19,8% +45,2% +36,6% +46,3%

 

Répartition des recommandations des analystes pour Truist Financial Corp

Nbr d’analystes Acheter Accumuler Conserver Alléger Vendre Acheter ↔ Vendre Cible
23 8 5 9 0 1 42,9

 

Équipe de direction de Truist Financial Corp

Nom Fonction Âge Nom Fonction Âge
William Henry Rogers Jr. Executive Chairman & CEO 66 Michael Baron Maguire Senior EVP & CFO 44
Hugh Sterling Cummins III Vice Chair & Chief Operating Officer 61 Clarke R. Starnes III Senior EVP, Chief Risk Officer & Vice Chair 65
Donta L. Wilson Senior EVP & Chief Consumer and Small Business Banking Officer 48 Scott E. Case Chief Information Officer & Senior EVP 52
Bradley Jason Milsaps C.F.A. Head of Investor Relations - Scott A. Stengel Senior EVP, Chief Legal Officer, Head of Government Affairs & Corporate Secretary 52
Scott Stanzel Executive VP & Chief Communications Officer - Tarun Mehta Head of Enterprise Strategy, Corporate Development & Truist Ventures -

 

Opérations d’initiés récentes pour Truist Financial Corp (peut comporter des erreurs, cliquez ici pour vérifier !)

Date Nom Fonction/Relation Opération Quantité Cours moyen Montant
07/03/2024 K. David Jr. Boyer Director Vente 3 764 $37,48 $141 075
29/12/2023 Shelley Moore Capito U.S. Congress Member (R-WV) Vente 0 $36,92 $0
20/10/2023 William H Rogers Jr CEO Achat 10 000 $28,05 $280 500
CUMUL DES OPÉRATIONS D’INITIÉS RÉCENTES POUR TRUIST FINANCIAL$139 425

 

Critères ESG (Investissement Socialement Responsable) de Truist Financial Corp au 01/01/2019

  Environnement Social Gouvernance Controverse Global ESG
Score 4,5 15,0 8,9 2 27,4
Risque Négligeable Faible Négligeable Faible Moyen

Implication dans des activités controversées

Pornographie Alcool Jeux d’argent Tabac IVG et cellules souches Contrats militaires Armes controversées Armes légères
Non Non Non Non Non Non Non Non
Tests sur les animaux Peaux et fourrures OGM Huile de palme Pesticides Nucléaire Charbon thermique -
Non Non Non Non Non Non Non -

 

Présence de Truist Financial dans les 25 premières positions des meilleurs fonds (liste des fonds analysés)

Nom du fonds Catégorie Notation Morningstar Position Poids
Introuvable ou présence non significative.

 

Graphique des profits et résultats de Truist Financial Corp

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Fondamentaux de Truist Financial Corp (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Chiffre d’affaires 11 953 20 370 23 109 22 258 33 329  +70,4% +13,4% -3,7% +49,7%
EBITDA 4 440 6 773 8 973 8 695 665  +52,5% +32,5% -3,1% -92,4%
Résultat opérationnel 4 624 7 143 9 526 8 909 -44  +54,5% +33,4% -6,5% -100,5%
Résultat net 3 224 4 482 6 440 6 260 -1 091  +39,0% +43,7% -2,8% -117,4%
Free Cash Flow 864 6 622 7 450 10 517 -4 651  +666,4% +12,5% +41,2% -144,2%
Marge de FCF 7% 33% 32% 47% -14%  +349,7% -0,8% +46,6% -129,5%
ROIC - 5% 7% 6% 0%  - +39,8% -9,4% -100,5%
CROIC - 5% 7% 9% -4%  - +20,2% +34,8% -142,0%
Taux d’imposition 19% 18% 19% 18% -  -7,9% +8,6% -6,1% -
Capital investi 125 941 116 496 110 476 127 139 122 996  -7,5% -5,2% +15,1% -3,3%
Actions en circul. (en M) 815,2 1 358,3 1 349,4 1 338,5 1 332,0  +66,6% -0,7% -0,8% -0,5%
EBITDA par action 5,4 5,0 6,6 6,5 0,5  -8,4% +33,4% -2,3% -92,3%
Bénéfices par action 3,7 3,1 4,5 4,4 -0,8  -17,1% +45,1% -1,0% -118,5%
Free Cash Flow par action 1,1 4,9 5,5 7,9 -3,5  +360,0% +13,2% +42,3% -144,4%

 

Graphique de la rentabilité et des marges de Truist Financial Corp

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Ratio de profitabilité de Truist Financial Corp

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Marge brute 100% 100% 100% 100% 100%  0% 0% 0% -0,2%
Marge d’EBITDA 37% 33% 39% 39% 2%  -10,5% +16,8% +0,6% -94,9%
Marge opérationnelle 39% 35% 41% 40% 0%  -9,4% +17,6% -2,9% -100,3%
Marge bénéficiaire 25% 21% 26% 27% -3%  -18,9% +27,1% +2,0% -112,3%
Marge de FCF 7% 33% 32% 47% -14%  +349,7% -0,8% +46,6% -129,5%
Rentabilité économique (ROA) - 0,9% 1,1% 1,1% -0,2%  - +34,8% -5,9% -118,4%
Rentabilité financière (ROE) - 6,1% 8,6% 9,1% -1,8%  - +41,2% +6,0% -120,0%
Rdt sr capital investi (ROIC) - 5% 7% 6% 0%  - +39,8% -9,4% -100,5%
FCF sur ∼ (CROIC) - 5% 7% 9% -4%  - +20,2% +34,8% -142,0%

 

Ratios de solvabilité de Truist Financial Corp

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Liquidité restreinte 5,5 23,8 34,7 4,5 0,3  +333,7% +46,0% -87,1% -92,3%
Liquidité générale 5,5 23,8 34,7 0,9 0,4  +333,7% +46,0% -97,4% -59,9%
Dette nette sur EBITDA -7,7 -13,9 -14,7 -3,1 44,6  +79,9% +6,2% -79,2% -1 557,9%
Dette sur actifs 13% 9% 8% 12% 12%  -28,7% -15,1% +57,6% -1,2%
Dette sur capitaux propres 90% 65% 59% 110% 108%  -28,1% -7,8% +85,1% -1,8%
Couverture par l’EBITDA 2,1 3,9 11,7 3,7 0,2  +85,7% +197,0% -67,9% -94,9%
   ∼ par l’EBIT 1,8 3,0 9,9 3,2 -0,2  +65,0% +229,4% -68,0% -106,6%
   ∼ par le flux opérationel 0,7 4,3 10,3 4,8 2,2  +495,5% +137,9% -53,5% -53,1%
Coût de la dette - 3,3% 1,8% 4,3% 5,4%  - -46,0% +143,5% +24,6%

 

Graphique des dividendes de Truist Financial Corp

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Ratios de distribution de Truist Financial Corp

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Résultat net 3 224 4 482 6 440 6 260 -1 091  +39,0% +43,7% -2,8% -117,4%
Flux de trésorerie libre (FCF) 864 6 622 7 450 10 517 -4 651  +666,4% +12,5% +41,2% -144,2%
Dividende payé -1 459 -2 725 -2 852 -2 989 -3 131  +86,8% +4,7% +4,8% +4,8%
Distribution sur résultat net 48% 65% 47% 50% -287%  +35,2% -27,4% +6,7% -669,1%
Distribution sur FCF 169% 41% 38% 28% -67%  -75,6% -7,0% -25,8% -336,9%

 

Graphique du cycle de conversion de trésorerie de Truist Financial Corp

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Ratios du cycle de conversion et d’efficacité de Truist Financial Corp

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Nbr de jours en stock (DSI) - - - - -34 715  - - - -
Délai paiement clients (DSO) 187 94 163 193 142  -49,8% +74,0% +18,2% -26,4%
Délai ∼ fournisseurs (DPO) - -57 240 -27 030 5 371 -  - -52,8% -119,9% -
Conversion de l’encaisse - 57 334 27 194 -5 178 -34 573  - -52,6% -119,0% +567,7%
Rotation des actifs - - - - 0,1  +58,3% +6,7% -6,1% +54,3%
Frais généraux sur CP 1% 3% 3% 4% 15%  +157,1% +15,4% +12,4% +278,2%
Frais généraux sur CA 6% 10% 10% 11% 26%  +60,9% -0,5% +1,9% +146,7%

 

L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

IH Score de Truist Financial Corp

  2019 2020 2021 2022 2023  20-21 21-22 22-23 Moy.
CA ↗ 0 1 1 0 1  = -1 +1 0,75
EBIT ↗ 0 1 1 0 0  = -1 = 0,50
Résultat avant impôts ↗ 0 1 1 0 0  = -1 = 0,50
 
ROIC ≥ 10% 0 0,5 0,5 0,5 0  = = -0,5 0,38
ROIC ≥ 15% 0 0 0 0 0  = = = 0,00
CROIC ≥ 10% 0 0,5 0,5 0,75 0  = +0,25 -0,75 0,44
 
Bêta ≤ 0,8 0 0 0 0 0,25  = = +0,25 0.25
 
Couverture par l’EBITDA ≥ 4 0 0,5 1 0,5 0  +0,5 -0,5 -0,5 0,50
Coût de la dette ≤ 4,5% 0 1 1 1 1  = = = 1,00
 
IH SCORE4,3
 
ROIC → ou ↗ 0 0 1 0 0  +1 -1 = 0,17
CROIC → ou ↗ 0 0 1 1 0  +1 = -1 0,50
Marge opérationnelle → ou ↗ 0 0 1 0 0  +1 -1 = 0,17
Marge nette → ou ↗ 0 0 1 1 0  +1 = -1 0,50
Marge de FCF → ou ↗ 0 1 0 1 0  -1 +1 -1 0,33
PERSPECTIVENégative

 

Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

F-Score Piotroski de Truist Financial Corp

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
ROA > 0 0 1 1 1 0  +1 = = -1
ROA ↗ 0 0 1 0 0  = +1 -1 =
CFO > 0 1 1 1 1 1  = = = =
CFO > RN activités poursuivies 0 1 1 1 1  +1 = = =
 
Marge opérationnelle ↗ 0 0 0 0 0  = = = =
Rotation des actifs ↗ 0 1 1 0 1  +1 = -1 +1
 
Dette sur actifs ↘ 0 1 1 0 1  +1 = -1 +1
Liquidité générale ↗ 0 1 1 0 0  +1 = -1 =
Actions en circulation → ou ↘ 0 0 1 1 1  = +1 = =
 
F_SCORE 1 6 8 4 5  +5 +2 -4 +1

 

Le Z-Score Altman n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

Z-Score Altman de Truist Financial Corp

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Critère X1 × 1,2 0,2 0,3 0,4 - -0,2  +57,8% +21,0% -101,1% +4 357,7%
Critère X2 × 1,4 0,1 0,1 0,1 0,1 0,1  -8,7% +11,2% +11,3% -13,4%
Critère X3 × 3,3 - - - - -  +25,9% +38,2% -5,9% -110,2%
Critère X4 × 0,6 - - - - 0,5  - - - -
Critère X5 - - - - 0,1  +58,3% +6,7% -6,1% +54,3%
 
Z_SCORE - - - - 0,4  - - - -

 

Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Graphique des sociétés possiblement comparables à Truist Financial Corp

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Sociétés possiblement comparables à Truist Financial Affichage :

 SociétéCap.Rdt.BêtaPERCours+bas ↔ +hautVE/CAVE/Ebitda
États-Unis Itau Unibanco Banco Holding [ADR] 55,7 0,7% 0,5 8,5 6,2 3,8 -
États-Unis Nu Holdings 51,7 - 1,1 26,0 11,7 11,8 -
France Credit Agricole 47,7 6,7% 1,5 7,6 15,8 20,3 -
États-Unis Truist Financial 47,4 5,4% 1,1 10,5 38,4 3,9 -
Royaume-Uni Lloyds Banking Group 40,5 5,0% 1,2 7,6 54,8 -0,3 -
Finlande Nordea Bank Abp 40,1 8,0% 0,7 9,1 11,3 -1,1 -
Danemark Nordea Bank Abp 39,5 - 0,7 9,1 84,1 20,6 -
  Médiane 4,8 4,8% 1,0 9,1   0,9 0,2  
  

 

Graphique du cours de bourse ajusté des dividendes, et du dividende de Truist Financial

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Dividendes par action détachés par Truist Financial Corp (peut comporter des erreurs !)

Année Janvier Février Mars Avril Mai Juin Juillet Août Sept. Octobre Nov. Déc.
2024-0,52--0,52-------
2023-0,52--0,52--0,52--0,52-
2022-0,48--0,48--0,52--0,52-
2021-0,45--0,45--0,48--0,48-
2020-0,45--0,45--0,45--0,45-
2019-0,41--0,41--0,45--0,45-
2018-0,330,05-0,38--0,41--0,41-
2017-0,30--0,30--0,33--0,33-
2016-0,27--0,28--0,30--0,30-
2015-0,24--0,27--0,27--0,27-
2014-0,23--0,24--0,24--0,24-
20130,200,23--0,23--0,23--0,23-
20120,16--0,20--0,20--0,20--
20110,15--0,17--0,16--0,16--
20100,15--0,15--0,15--0,15--
20090,47--0,47--0,15--0,15--
20080,46--0,46--0,47--0,47--
20070,42--0,42--0,46--0,46--
20060,38--0,38--0,42--0,42--
20050,35--0,35--0,38--0,38--
2004------0,35--0,35--

 

Comptes annuels de résultat simplifiés de Truist Financial Corp (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Chiffre d’affaires 11 953 20 370 23 109 22 258 33 329  +70,4% +13,4% -3,7% +49,7%
Charges d'exploitation -7 934 -14 897 -15 116 -14 589 -5 060  +87,8% +1,5% -3,5% -65,3%
   dont Coût des ventes - - - - -83  - - - -
   dont Frais généraux -771 -2 114 -2 387 -2 343 -8 654  +174,2% +12,9% -1,8% +269,4%
Résultat opérationnel 4 624 7 143 9 526 8 909 -44  +54,5% +33,4% -6,5% -100,5%
Autres revenus/frais nets -605 -1 670 -1 533 -1 240 -185  +176,0% -8,2% -19,1% -85,1%
Charge d'intérêt -2 096 -1 722 -768 -2 321 -3 501  -17,8% -55,4% +202,2% +50,8%
Résultat avant impôts 4 019 5 473 7 993 7 669 -185  +36,2% +46,0% -4,1% -102,4%
Impôts sur les bénéfices -782 -981 -1 556 -1 402 -862  +25,4% +58,6% -9,9% -38,5%
Résultat net 3 224 4 482 6 440 6 260 -1 091  +39,0% +43,7% -2,8% -117,4%
 
EBITDA 4 440 6 773 8 973 8 695 665  +52,5% +32,5% -3,1% -92,4%
RN d’exploitation (NOPAT) 3 724 5 863 7 672 7 280 -36  +57,4% +30,9% -5,1% -100,5%
Taux d’imposition 19% 18% 19% 18% -  -7,9% +8,6% -6,1% -
 
Chiffre d’affaires par action 14,7 15,0 17,1 16,6 25,0  +2,3% +14,2% -2,9% +50,5%
EBITDA par action 5,4 5,0 6,6 6,5 0,5  -8,4% +33,4% -2,3% -92,3%
Bénéfices par action 3,7 3,1 4,5 4,4 -0,8  -17,1% +45,1% -1,0% -118,5%

 

Comptes annuels de bilan simplifiés de Truist Financial Corp (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Actifs courants 99 914 144 896 183 762 21 421 50 115  +45,0% +26,8% -88,3% +134,0%
   dont Trésorerie 19 065 18 868 20 295 21 421 30 644  -1,0% +7,6% +5,5% +43,1%
   dont Placements à CT 74 727 120 788 153 123 71 801 3 595  +61,6% +26,8% -53,1% -95,0%
   dont Créances clients 6 122 5 240 10 344 11 772 12 966  -14,4% +97,4% +13,8% +10,1%
   dont Stock -31 817 -34 247 -39 871 -11 772 -7 894  +7,6% +16,4% -70,5% -32,9%
Placements à long terme 298 293 299 958 159 040 134 419 124 590  +0,6% -47,0% -15,5% -7,3%
Biens corporels 3 712 3 870 3 700 3 605 -  +4,3% -4,4% -2,6% -
Écart d'acquisitions 24 154 24 447 26 098 27 013 20 901  +1,2% +6,8% +3,5% -22,6%
Biens incorporels 5 772 5 007 6 041 7 430 6 538  -13,3% +20,7% +23,0% -12,0%
Actifs totaux 473 078 509 228 541 241 555 255 538 976  +7,6% +6,3% +2,6% -2,9%
 
Passifs courants 18 218 6 092 5 292 23 422 136 698  -66,6% -13,1% +342,6% +483,6%
   dont Créances fournisseurs 334 727 381 077 416 488 413 495 -  +13,8% +9,3% -0,7% -
   dont Dette à court terme 18 218 6 092 5 292 23 422 24 977  -66,6% -13,1% +342,6% +6,6%
Dette à long terme 41 339 39 597 35 913 43 203 38 918  -4,2% -9,3% +20,3% -9,9%
Passifs totaux 406 520 438 316 471 970 494 718 479 723  +7,8% +7,7% +4,8% -3,0%
 
Action ordinaire 6 711 6 745 6 639 6 634 6 669  +0,5% -1,6% -0,1% +0,5%
Bénéfices non répartis 19 806 19 455 22 998 26 264 22 088  -1,8% +18,2% +14,2% -15,9%
Capitaux propres 66 384 70 807 69 271 60 514 59 101  +6,7% -2,2% -12,6% -2,3%
 
Dette portant intérets 59 557 45 689 41 205 66 625 63 895  -23,3% -9,8% +61,7% -4,1%
Dette nette -34 235 -93 967 -132 213 -26 597 29 656  +174,5% +40,7% -79,9% -211,5%
Fonds de roulement 81 696 138 804 178 470 -2 001 -86 583  +69,9% +28,6% -101,1% +4 227,0%
Actions en circulation (en M) 815,2 1 358,3 1 349,4 1 338,5 1 332,0  +66,6% -0,7% -0,8% -0,5%

 

Flux de trésorerie annuels simplifiés de Truist Financial Corp (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Bénéfices nets 3 237 4 492 6 437 6 267 -1 091  +38,8% +43,3% -2,6% -117,4%
 
Dépréciation 630 1 608 1 384 1 366 1 390  +155,2% -13,9% -1,3% +1,8%
Ajustements des bénéfices nets 615 1 323 1 572 -1 530 -  +115,1% +18,8% -197,3% -
Ajust. comptes débiteurs - - - - -  - - - -
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels -3 643 732 -90 1 631 -  -120,1% -112,3% -1 912,2% -
Flux opérationnel 1 520 7 437 7 892 11 081 7 845  +389,3% +6,1% +40,4% -29,2%
 
Dépenses d’investissement 656 815 442 564 12 496  +24,2% -45,8% +27,6% +2 115,6%
Investissements 36 780 -39 692 -29 039 -29 972 22 858  -207,9% -26,8% +3,2% -176,3%
Flux d’investissement 8 348 -43 652 -32 056 -29 972 -  -622,9% -26,6% -6,5% -
 
Dividendes payés 1 459 2 725 2 852 2 989 3 131  +86,8% +4,7% +4,8% +4,8%
Emprunts nets 6 293 -13 758 -4 031 26 540 -  -318,6% -70,7% -758,4% -
Flux de financement 5 353 36 018 25 591 20 017 -24 188  +572,9% -28,9% -21,8% -220,8%
 
Variation nette de la trésorerie 15 221 -197 1 427 1 126 9 223  -101,3% -824,4% -21,1% +719,1%
 
Free Cash Flow par action 1,1 4,9 5,5 7,9 -3,5  +360,0% +13,2% +42,3% -144,4%

 

Comptes trimestriels de résultat simplifiés de Truist Financial Corp (en MUSD)

  03/2023 06/2023 09/2023 12/2023 03/2024  03-06/23 06-09/23 09-12/23 12-03/24
Chiffre d’affaires 5 600 5 380 5 175 8 421 7 726  -3,9% -3,8% +62,7% -8,3%
Charges d'exploitation -3 691 -3 748 -3 747 -1 681 -984  +1,5% 0% -55,1% -41,5%
   dont Coût des ventes - - - - -3 312  - - - -
   dont Frais généraux -528 -589 -555 -2 017 -1 630  +11,6% -5,8% +263,4% -19,2%
Résultat opérationnel 2 183 1 890 1 710 1 836 1 656  -13,4% -9,5% +7,4% -9,8%
Autres revenus/frais nets -274 -258 -282 -5 154 1 365  -5,8% +9,3% +1 727,7% -126,5%
Charge d'intérêt -1 917 -2 551 -2 665 -830 -2 812  +33,1% +4,5% -68,9% +238,8%
Résultat avant impôts 1 909 1 632 1 428 -5 154 1 365  -14,5% -12,5% -460,9% -126,5%
Impôts sur les bénéfices -394 -287 -245 -64 -232  -27,2% -14,6% -126,1% -462,5%
Résultat net 1 513 1 309 1 177 -5 090 1 197  -13,5% -10,1% -532,5% -123,5%
 
EBITDA 2 120 1 822 1 618 338 -397  -14,1% -11,2% -79,1% -217,5%
RN d’exploitation (NOPAT) 1 732 1 558 1 417 1 524 1 375  -10,1% -9,1% +7,6% -9,8%
Taux d’imposition 21% 18% 17% - 17%  -14,8% -2,4% - -
 
Chiffre d’affaires par action 4,2 4,0 3,9 6,3 5,7  -3,8% -4,0% +63,6% -9,2%
EBITDA par action 1,6 1,4 1,2 0,3 -0,3  -13,9% -11,4% -79,0% -216,3%
Bénéfices par action 1,1 0,9 0,8 -3,8 0,9  -12,3% -13,4% -577,7% -123,3%

 

Comptes trimestriels de bilan simplifiés de Truist Financial Corp (en MUSD)

  03/2023 06/2023 09/2023 12/2023 03/2024  03-06/23 06-09/23 09-12/23 12-03/24
Actifs courants 109 454 98 975 94 949 50 115 53 012  -9,6% -4,1% -47,2% +5,8%
   dont Trésorerie 37 596 30 010 29 832 30 644 34 550  -20,2% -0,6% +2,7% +12,7%
   dont Placements à CT 71 858 68 965 65 117 3 595 2 898  -4,0% -5,6% -94,5% -19,4%
   dont Créances clients 11 922 12 205 12 443 12 966 11 369  +2,4% +2,0% +4,2% -12,3%
   dont Stock -70 010 -61 020 -60 778 -7 894 -45 919  -12,8% -0,4% -87,0% +481,7%
Placements à long terme 133 391 129 020 124 443 124 590 122 995  -3,3% -3,5% +0,1% -1,3%
Biens corporels 3 519 3 453 3 394 - -  -1,9% -1,7% - -
Écart d'acquisitions 27 014 27 013 26 979 20 901 17 157  0% -0,1% -22,5% -17,9%
Biens incorporels 6 838 6 900 6 829 6 538 5 233  +0,9% -1,0% -4,3% -20,0%
Actifs totaux 574 354 554 549 542 707 538 976 534 959  -3,4% -2,1% -0,7% -0,7%
 
Passifs courants 23 678 24 456 23 485 136 698 140 352  +3,3% -4,0% +482,1% +2,7%
   dont Créances fournisseurs 404 997 - 400 024 - -  - - - -
   dont Dette à court terme 23 678 24 456 23 485 24 977 26 329  +3,3% -4,0% +6,4% +5,4%
Dette à long terme 69 895 44 749 41 232 38 918 39 071  -36,0% -7,9% -5,6% +0,4%
Passifs totaux 511 960 490 868 480 700 479 723 475 906  -4,1% -2,1% -0,2% -0,8%
 
Action ordinaire 6 660 6 660 6 668 6 669 6 690  0% +0,1% +0% +0,3%
Bénéfices non répartis 27 038 27 577 27 944 22 088 22 483  +2,0% +1,3% -21,0% +1,8%
Capitaux propres 62 372 63 526 61 840 59 101 58 821  +1,9% -2,7% -4,4% -0,5%
 
Dette portant intérets 93 573 69 205 64 717 63 895 65 400  -26,0% -6,5% -1,3% +2,4%
Dette nette -15 881 -29 770 -30 232 29 656 27 952  +87,5% +1,6% -198,1% -5,7%
Fonds de roulement 85 776 74 519 71 464 -86 583 -87 340  -13,1% -4,1% -221,2% +0,9%
Actions en circulation (en M) 1 339,5 1 337,3 1 340,6 1 333,7 1 346,9  -0,2% +0,2% -0,5% +1,0%

 

Flux de trésorerie trimestriels simplifiés de Truist Financial Corp (en MUSD)

  03/2023 06/2023 09/2023 12/2023 03/2024  03-06/23 06-09/23 09-12/23 12-03/24
Bénéfices nets 1 515 1 345 1 183 -5 090 1 130  -11,2% -12,0% -530,3% -122,2%
 
Dépréciation 316 301 302 338 292  -4,7% +0,3% +11,9% -13,6%
Ajustements des bénéfices nets 96 -44 910 - -  -145,8% -2 168,2% - -
Ajust. comptes débiteurs - - - - -  - - - -
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels 1 234 1 234 -133 - -  0% -110,8% - -
Flux opérationnel 118 3 730 2 407 1 907 295  +3 061,0% -35,5% -20,8% -84,5%
 
Dépenses d’investissement - 1 922 6 371 3 373 -  - +231,5% -47,1% -
Investissements -1 437 11 567 8 348 4 993 5 903  -904,9% -27,8% -40,2% +18,2%
Flux d’investissement -2 050 9 517 17 865 - -  -564,2% +87,7% - -
 
Dividendes payés 794 768 799 770 800  -3,3% +4,0% -3,6% +3,9%
Emprunts nets 26 809 -4 125 -4 125 - -  -115,4% 0% - -
Flux de financement 17 107 -21 883 -10 933 -6 557 -572  -227,9% -50,0% -40,0% -91,3%
 
Variation nette de la trésorerie 15 175 -6 586 -178 812 4 341  -143,4% -97,3% -556,2% +434,6%
 
Free Cash Flow par action 0,1 1,4 -3,0 -1,1 0,2  +1 434,7% -318,7% -62,8% -119,9%

Légende

Analyse graphique  Supports et résistances calculés algorithmiquement par IH

MMAn  Moyenne mobile arithmétique à 5/10/20/40/50/100/200/400 jours

Bandes de Bollinger®  Bandes de Bollinger à 5/10/20/50/100/200 jours et 1,8/1,9/2/2,1/2,2/2,5 écarts-types

Flottant  Pourcentage du capital échangeable en bourse

Initiés  Pourcentage du capital détenu par le management et les fondateurs

Institutionnels  Pourcentage du capital détenu par des investisseurs institutionnels (fonds, ETF…)

PER TTM  Cours de bourse ÷ résultat net par action sur 12 mois glissants

PER prévi.  Cours de bourse ÷ résultat net prévisionnel par action d’après le consensus des analystes

PEG  PER ÷ taux de croissance prévisionnel d’après le consensus des analystes

P/B  Cours de bourse ÷ capitaux propres au dernier trimestre

VE/CA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ Chiffre d’Affaires sur 12 mois glissants

VE/EBITDA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ EBITDA sur 12 mois glissants

Marge opé. TTM  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

Marge nette ou bénéficiaire TTM  Résultat net ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

ROE TTM  Résultat net ÷ capitaux propres sur 12 mois glissants

ROA TTM  Résultat net ÷ actif total sur 12 mois glissants

Δ CA trimestriel YoY  Croissance du Chiffre d’Affaires trimestriel par rapport à l’année précédente

Δ RN trimestriel YoY  Croissance du Résultat Net trimestriel par rapport à l’année précédente

Cible  Cours cible moyen d’après le consensus des analystes des principales banques américaines

MMA50  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 50 dernières séances boursières

MMA200  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 200 dernières séances boursières

+ bas 52 s.  Cours de bourse le plus bas sur les 52 dernières semaines

+ haut 52 s.  Cours de bourse le plus haut sur les 52 dernières semaines

1 mois  Comparaison entre le cours de la veille et celui d’il y a 1 mois, ajusté des dividendes (sauf omission !)

n mois  idem avec n mois

1 an  idem avec 1 an

n ans  idem avec n ans

Environ. ESG  Risque environnemental d’après les critères ESG

Social ESG  Risque social d’après les critères ESG

Gouv. ESG  Risque de gouvernance d’après les critères ESG

Controverse  Niveau de controverse d’après les critères ESG

Global ESG  Risque combiné d’après les critères ESG

Notation Morningstar  Performance du fonds selon Morningstar 1 étoile = faible performance, 5 étoiles = performance élevée.

Risque MS  Niveau de risque selon Morningstar : 1 = volatilité élevé, 5 = volatilité faible.

Position  Position de l’action dans le fonds considéré

Poids  Poids de l’action dans le fonds considéré

Marge de FCF  Flux de trésorerie libre ÷ chiffre d’affaires

ROIC  Résultat net d’exploitation ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

CROIC  Flux de trésorerie libre ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

Taux d’imposition  Impôts sur les bénéfices ÷ résultat avant impôts. Estimation IH cappée à 50%.

Capital investi  Capitaux propres + dette long terme + dette court terme. Estimation IH.

RN d’exploitation  NOPAT = résultat opérationnel × (1 - taux d’imposition). Estimation IH.

Marge brute  Chiffre d’affaires - coût des ventes

Marge d’EBITDA  EBITDA ÷ chiffre d’affaires

Marge opérationnelle  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires

Marge nette ou bénéficiaire  Résultat net ÷ chiffre d’affaires

ROE  Résultat net ÷ (moyenne capitaux propres sur deux exercices )

ROA  Résultat net ÷ (moyenne actifs totaux sur deux exercices)

Liquidité restreinte  (actifs courants - stock) ÷ (passifs courants - dette court terme)

Liquidité générale  Actifs courants ÷ passifs courants

Dette nette sur EBITDA  (dette court terme + dette long terme - trésorerie - placements à court terme) ÷ EBITDA

Dette sur actifs  (dette court terme + dette long terme) ÷ actifs totaux

Dette sur capitaux propres  (dette court terme + dette long terme) ÷ capitaux propres

Couverture par l’EBITDA  EBITDA ÷ charge d’intérêt

Couverture par l’EBIT  EBIT ÷ charge d’intérêt

Couverture par le flux opérationnel  Flux de trésorerie opérationnel ÷ charge d’intérêt

Coût de la dette  (moyenne [dette court terme + dette long terme] sur deux exercices) ÷ charge d’intérêt. Estimation IH.

Nbr de jours en stock  DSI = stock ÷ coût des ventes × 365

Délai paiement clients  DSO = créances clients ÷ chiffre d’affaires

Délai paiement fournisseurs  DPO = créances fournisseurs ÷ (coût des ventes + [différence stocks sur deux exercices]) × 365

Conversion de l’encaisse  DSI + DSO - DPO

Rotation des actifs  Chiffre d’affaires ÷ actif total

Frais généraux sur CP  Frais généraux ÷ capitaux propres

Frais généraux sur CA  Frais généraux ÷ chiffre d’affaires

Distribution sur résultat net  Dividende payé ÷ résultat net

Distribution sur FCF  Dividende payé ÷ flux de trésorerie libre

IH Score  Cf. présentation de l’IH Score

F-Score Piotroski  Cf. présentation du F-Score

Z-Score Altman  Cf. présentation du Z-Score

Cap.  Capitalisation boursière en Md€, après conversion le cas échéant

Rdt.  Rendement sur dividendes prévisionnel d’après le consensus des analystes

Bêta  Plus le ratio bêta est élevé, plus le cours de bourse a été fluctuant ces récentes années.

PER  Toutes choses égales par ailleurs, plus le ratio PER est faible, plus la société est bon marché.

+bas ↔ +haut  Cours de bourse par rapport au plus bas et au plus haut à 52 semaines

Top 5/10/15/20/25 fonds  Cf. rapport Gérants

Les données peuvent comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.

Déposez vos remarques et suggestions sur les forums : Screeners de l’IH.