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Lloyds Banking Group PLC

Lloyds Banking Group (LLOY.LSE, GB0008706128)

Lloyds Banking Group plc, together with its subsidiaries, provides a range of banking and financial services in the United Kingdom. It operates through three segments: Retail; Commercial Banking; and Insurance, Pensions, and Investments. The Retail segment offers a range of financial service products, including current accounts, savings, mortgages, motor finance, unsecured loans, leasing solutions, and credit cards to personal and small business customers. The Commercial Banking segment provides lending, transactional banking, working capital management, risk management, and debt financing services to small and medium-sized entities, corporates, and institutions. The Insurance, Pensions, and Investments segment offers insurance, investment, and pension management products and services. It also provides digital banking services. The company offers its products and services under the Lloyds Bank, Halifax, Bank of Scotland, …

Siège social : 25 Gresham Street, London, United Kingdom, EC2V 7HN

Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.

 

 

Analyse graphique (chandeliers japonais, supports/résistances, moyenne mobile et Bollinger) de Lloyds Banking Group

durée : 1 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans 5 ans 10 ans | Comparer

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Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Répartition du capital, valorisation et momentum de Lloyds Banking Group PLC

Nbr d’actions Flottant Initiés Institutionnels Short Ratio Flottant en VAD
63 540 800 000 94,9% 0,3% 48,8% - 61%
PER TTM PER prévi. PEG P/B VE/EBITDA TTM VE/CA TTM
5,6 6,2 0,2 0,7 - -1,5
Marge opé. TTM Marge nette TTM ROE TTM ROA TTM Δ CA trimestriel YoY Δ RN trimestriel YoY
50% 32% 12,6% 0,7% 6,7% -14,1%
Cours Cible MMA50 MMA200 + bas 52 s. + haut 52 s.
44,9 GBX 59,5 43,3 46,6 36,5 51,5

 

Graphique des performances bousières ajustées des dividendes de Lloyds Banking Group PLC

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Performance boursière ajustée des dividendes de Lloyds Banking Group PLC

1 mois 2 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans
+4,7% +1,9% +8,0% +2,4% +9,5% +8,5% +92,2%
4 ans 5 ans 6 ans 7 ans 8 ans 9 ans 10 ans
+0,6% -4,1% -8,6% +18,0% -10,3% -12,3% -9,6%

 

Équipe de direction de Lloyds Banking Group PLC

Nom Fonction Âge Nom Fonction Âge
Charles Alan Nunn Group Chief Exec. & Exec. Director 52 William Leon David Chalmers Group CFO & Exec. Director 55
David J. S. Oldfield Interim COO & Group Director of Commercial Banking - David John Gledhill Group Chief Operating Officer 61
John Chambers Group Chief Information Officer - Carla A. S. Antunes Da Silva Director of Group Strategy, Corp. Devel. & Investor Relations 49
Catherine Lucy Cheetham Company Sec. & Group Gen. Counsel 60 Letitia Mary Smith Group Director of Conduct, Compliance & Operational Risk 57
Matt Smith Head of Media Relations - Eduardo José Stock da Cunha Head of Corp. Devel. & Head of Commercial Banking Market 60

 

Critères ESG (Investissement Socialement Responsable) de Lloyds Banking Group PLC au 01/01/2019

  Environnement Social Gouvernance Controverse Global ESG
Score 8,8 15,4 16,6 3 29,8
Risque Négligeable Faible Faible Moyen Moyen

Implication dans des activités controversées

Pornographie Alcool Jeux d’argent Tabac IVG et cellules souches Contrats militaires Armes controversées Armes légères
Non Non Non Non Non Non Non Non
Tests sur les animaux Peaux et fourrures OGM Huile de palme Pesticides Nucléaire Charbon thermique -
Non Non Non Non Non Non Non -

 

Présence de Lloyds Banking Group dans les 25 premières positions des meilleurs fonds (liste des fonds analysés)

Nom du fonds Catégorie Notation Morningstar Position Poids
Introuvable ou présence non significative.

 

Graphique des profits et résultats de Lloyds Banking Group PLC

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Fondamentaux de Lloyds Banking Group PLC (en MGBP)

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Chiffre d’affaires 22 036 18 318 15 126 16 324 23  -16,9% -17,4% +7,9% -99,9%
EBITDA 11 220 6 972 3 889 9 626 12 916  -37,9% -44,2% +147,5% +34,2%
Résultat opérationnel 6 070 4 312 1 157 6 801 10 520  -29,0% -73,2% +487,8% +54,7%
Résultat net 3 975 2 459 865 5 355 -  -38,1% -64,8% +519,1% -
Free Cash Flow -14 621 7 839 24 270 3 393 18 156  -153,6% +209,6% -86,0% +435,1%
Marge de FCF -66% 43% 160% 21% 78 939%  -164,5% +274,9% -87,0% +379 682,6%
ROIC - 2% 1% 6% 17%  - -63,3% +854,3% +195,8%
CROIC - 4% 14% 3% 36%  - +233,2% -76,9% +988,2%
Taux d’imposition 26% 32% 13% 15% 20%  +20,6% -58,4% +12,2% +34,5%
Capital investi 176 520 186 156 150 842 52 917 47 277  +5,5% -19,0% -64,9% -10,7%
Actions en circul. (en M) 72 279,0 71 285,0 71 256,0 71 785,0 69 682,0  -1,4% 0% +0,7% -2,9%
EBITDA par action 0,2 0,1 0,1 0,1 0,2  -37,0% -44,2% +145,7% +38,2%
Bénéfices par action 0,1 - - 0,1 -  -37,3% -64,8% +514,5% -
Free Cash Flow par action -0,2 0,1 0,3 - 0,3  -154,4% +209,7% -86,1% +451,3%

 

Graphique de la rentabilité et des marges de Lloyds Banking Group PLC

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Ratio de profitabilité de Lloyds Banking Group PLC

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Marge brute 99% 99% 100% 100% 100%  -0,2% +1,0% 0% 0%
Marge d’EBITDA 51% 38% 26% 59% 56 157%  -25,2% -32,4% +129,4% +95 131,6%
Marge opérationnelle 28% 24% 8% 42% 45 739%  -14,5% -67,5% +444,7% +109 684,7%
Marge bénéficiaire 18% 13% 6% 33% -  -25,6% -57,4% +473,6% -
Marge de FCF -66% 43% 160% 21% 78 939%  -164,5% +274,9% -87,0% +379 682,6%
Rentabilité économique (ROA) - 0,3% 0,1% 0,6% -  - -66,3% +500,5% -
Rentabilité financière (ROE) - 5,0% 1,8% 10,5% -  - -64,6% +486,9% -
Rdt sr capital investi (ROIC) - 2% 1% 6% 17%  - -63,3% +854,3% +195,8%
FCF sur ∼ (CROIC) - 4% 14% 3% 36%  - +233,2% -76,9% +988,2%

 

Ratios de solvabilité de Lloyds Banking Group PLC

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Liquidité restreinte 0,2 0,2 0,1 0,1 -  +8,5% -37,8% -54,2% -
Liquidité générale 1,1 0,1 0,1 0,1 -  -91,4% +23,3% +1,0% -
Dette nette sur EBITDA 2,6 3,9 7,2 -3,6 -4,3  +49,8% +83,0% -149,8% +20,1%
Dette sur actifs 16% 17% 12% - -  +4,7% -29,8% - -
Dette sur capitaux propres 254% 291% 207% - -  +14,8% -29,0% - -
Couverture par l’EBITDA 3,8 1,0 1,1 2,5 3,5  -72,5% +4,8% +126,2% +41,6%
   ∼ par l’EBIT 3,0 0,6 0,3 1,7 2,9  -78,4% -49,6% +437,2% +63,2%
   ∼ par le flux opérationel -3,8 1,7 7,6 1,7 6,0  -144,9% +352,4% -77,7% +250,8%
Coût de la dette - 5,0% 3,0% - -  - -41,2% - -

 

Graphique des dividendes de Lloyds Banking Group PLC

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Ratios de distribution de Lloyds Banking Group PLC

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Résultat net 3 975 2 459 865 5 355 -  -38,1% -64,8% +519,1% -
Flux de trésorerie libre (FCF) -14 621 7 839 24 270 3 393 18 156  -153,6% +209,6% -86,0% +435,1%
Dividende payé -2 240 -2 312 -453 -877 -1 475  -203,2% -80,4% +93,6% +68,2%
Distribution sur résultat net 56% 94% 52% 16% -  +66,8% -44,3% -68,7% -
Distribution sur FCF -15% 29% 2% 26% 8%  -292,5% -93,7% +1 284,8% -68,6%

 

Graphique du cycle de conversion de trésorerie de Lloyds Banking Group PLC

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Ratios du cycle de conversion et d’efficacité de Lloyds Banking Group PLC

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Nbr de jours en stock (DSI) - - - - -  - - - -
Délai paiement clients (DSO) 12 6 23 11 -  -48,6% +262,9% -50,7% -
Délai ∼ fournisseurs (DPO) - 823 444 - - -  - - - -
Conversion de l’encaisse - -823 438 23 11 -  - -100,0% -50,7% -
Rotation des actifs - - - - -  -20,5% -21,0% +6,1% -99,9%
Frais généraux sur CP 1% 0% 0% 0% 1%  -17,4% -19,1% +3,3% +41,2%
Frais généraux sur CA 1% 1% 1% 1% 1 152%  -5,3% +1,3% +3,0% +89 462,3%

 

L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

IH Score de Lloyds Banking Group PLC

  2018 2019 2020 2021 2022  19-20 20-21 21-22 Moy.
CA ↗ 0 0 0 1 0  = +1 -1 0,25
EBIT ↗ 0 0 0 1 1  = +1 = 0,50
Résultat avant impôts ↗ 0 0 0 1 0,5  = +1 -0,5 0,38
 
ROIC ≥ 10% 0 0 0 0,5 1  = +0,5 +0,5 0,38
ROIC ≥ 15% 0 0 0 0 1  = = +1 0,25
CROIC ≥ 10% 0 0 1 0 1  +1 -1 +1 0,50
 
Bêta ≤ 0,8 0 0 0 0 0  = = = 0
 
Couverture par l’EBITDA ≥ 4 0,5 0 0 0 0,5  = = +0,5 0,13
Coût de la dette ≤ 4,5% 0 1 1 1 1  = = = 1,00
 
IH SCORE3,4
 
ROIC → ou ↗ 0 0 0 1 1  = +1 = 0,83
CROIC → ou ↗ 0 0 1 0 1  +1 -1 +1 0,67
Marge opérationnelle → ou ↗ 0 0 0 1 1  = +1 = 0,83
Marge nette → ou ↗ 0 0 0 1 0  = +1 -1 0,33
Marge de FCF → ou ↗ 0 1 1 0 1  = -1 +1 0,67
PERSPECTIVEPositive

 

Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

F-Score Piotroski de Lloyds Banking Group PLC

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
ROA > 0 0 1 1 1 0  +1 = = -1
ROA ↗ 0 0 0 1 0  = = +1 -1
CFO > 0 0 1 1 1 1  +1 = = =
CFO > RN activités poursuivies 0 1 1 1 1  +1 = = =
 
Marge opérationnelle ↗ 0 0 1 0 0  = +1 -1 =
Rotation des actifs ↗ 0 0 0 1 0  = = +1 -1
 
Dette sur actifs ↘ 0 0 1 1 0  = +1 = -1
Liquidité générale ↗ 0 0 1 1 0  = +1 = -1
Actions en circulation → ou ↘ 0 1 1 0 1  +1 = -1 +1
 
F_SCORE 0 4 7 7 3  +4 +3 = -4

 

Le Z-Score Altman n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

Z-Score Altman de Lloyds Banking Group PLC

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Critère X1 × 1,2 0,1 -0,7 -0,7 -0,7 0,1  -712,2% +0,3% +1,2% -117,0%
Critère X2 × 1,4 - - - - -  -42,4% +35,2% +119,6% +0%
Critère X3 × 3,3 - - - - -  -53,2% -74,3% +477,7% +56,2%
Critère X4 × 0,6 - - - - -  - - - -
Critère X5 - - - - -  -20,5% -21,0% +6,1% -99,9%
 
Z_SCORE - - - - 0,2  - - - -

 

Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Graphique des sociétés possiblement comparables à Lloyds Banking Group PLC

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Sociétés possiblement comparables à Lloyds Banking Group Affichage :

 SociétéCap.Rdt.BêtaPERCours+bas ↔ +hautVE/CAVE/Ebitda
Danemark Nordea Bank Abp 36,0 7,8% 0,9 9,9 76,8 18,4 -
Finlande Nordea Bank Abp 35,9 7,9% 0,9 9,9 10,3 -2,4 -
France Credit Agricole 35,1 9,2% 1,6 6,4 11,4 -17,2 -
Royaume-Uni Lloyds Banking Group 32,8 5,6% 1,2 6,2 44,9 -1,5 -
Norvège DnB 28,9 5,8% 0,4 9,3 215,0 8,8 -
Espagne Caixabank 27,7 6,4% 0,9 8,0 3,7 4,9 -
Belgique KBC Groep 24,8 6,6% 1,2 9,0 59,6 -2,9 -
  Médiane 3,6 5,1% 1,0 8,4   -1,3 5,6  
  

 

Graphique du cours de bourse ajusté des dividendes, et du dividende de Lloyds Banking Group

échelle : logarithmique linéaire | durée : 1 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans 5 ans 10 ans | Comparer

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Dividendes par action détachés par Lloyds Banking Group PLC (peut comporter des erreurs !)

Année Janvier Février Mars Avril Mai Juin Juillet Août Sept. Octobre Nov. Déc.
2023---0,02---0,01----
2022---0,01---0,01----
2021---0,01---0,01----
2020---0,02--------
2019---0,02---0,01----
2018---0,02---0,01----
2017---0,02---0,01----
2016---0,02---0,85----
2015---0,01---0,75----
2008--0,16----0,07---0,06
2007--0,15----0,07---0,18
2006--0,15----0,07---0,17
2005--0,15----0,07----
2004--0,15----0,07----

 

Comptes annuels de résultat simplifiés de Lloyds Banking Group PLC (en MGBP)

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Chiffre d’affaires 22 036 18 318 15 126 16 324 23  -16,9% -17,4% +7,9% -99,9%
Charges d'exploitation -14 315 -12 199 -9 224 -10 800 -9 729  -14,8% -24,4% +17,1% -9,9%
   dont Coût des ventes -190 -187 - - -  -1,6% - - -
   dont Frais généraux -287 -226 -189 -210 -265  -21,3% -16,4% +11,1% +26,2%
Résultat opérationnel 6 070 4 312 1 157 6 801 10 520  -29,0% -73,2% +487,8% +54,7%
Autres revenus/frais nets -110 81 69 101 -3 592  -173,6% -14,8% +46,4% -3 656,4%
Charge d'intérêt -2 953 -6 681 -3 557 -3 892 -3 688  +126,2% -46,8% +9,4% -5,2%
Résultat avant impôts 5 960 4 393 1 226 6 902 6 928  -26,3% -72,1% +463,0% +0,4%
Impôts sur les bénéfices -1 560 -1 387 -161 -1 017 -1 373  -11,1% -111,6% -731,7% +35,0%
Résultat net
(aux actions ordinaires)		 3 975 2 459 865 5 355 -  -38,1% -64,8% +519,1% -
 
EBITDA 11 220 6 972 3 889 9 626 12 916  -37,9% -44,2% +147,5% +34,2%
RN d’exploitation (NOPAT) 4 481 2 951 1 005 5 799 8 435  -34,2% -65,9% +477,0% +45,5%
Taux d’imposition 26% 32% 13% 15% 20%  +20,6% -58,4% +12,2% +34,5%
 
Chiffre d’affaires par action 0,3 0,3 0,2 0,2 -  -15,7% -17,4% +7,1% -99,9%
EBITDA par action 0,2 0,1 0,1 0,1 0,2  -37,0% -44,2% +145,7% +38,2%
Bénéfices par action 0,1 - - 0,1 -  -37,3% -64,8% +514,5% -

 

Comptes annuels de bilan simplifiés de Lloyds Banking Group PLC (en MGBP)

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Actifs courants 612 019 55 443 73 556 76 567 91 630  -90,9% +32,7% +4,1% +19,7%
   dont Trésorerie 55 310 55 443 73 556 76 567 91 630  +0,2% +32,7% +4,1% +19,7%
   dont Placements à CT 41 706 55 584 - -41 909 -35 778  +33,3% - - -14,6%
   dont Créances clients 749 320 959 510 -  -57,3% +199,7% -46,8% -
   dont Stock - - - - -  - - - -
Placements à long terme 171 392 194 023 206 067 264 146 203 049  +13,2% +6,2% +28,2% -23,1%
Biens corporels 8 530 9 551 8 407 7 965 -  +12,0% -12,0% -5,3% -
Écart d'acquisitions 2 310 2 324 2 320 2 320 2 655  +0,6% -0,2% 0% +14,4%
Biens incorporels 3 347 3 808 4 140 4 196 4 786  +13,8% +8,7% +1,4% +14,1%
Actifs totaux 797 598 833 893 871 269 886 525 877 829  +4,6% +4,5% +1,8% -1,0%
 
Passifs courants 533 259 559 545 601 993 620 654 -  +4,9% +7,6% +3,1% -
   dont Créances fournisseurs 425 450 421 874 463 398 483 991 -  -0,8% +9,8% +4,4% -
   dont Dette à court terme 17 771 23 734 - - -  +33,6% - - -
Dette à long terme 108 824 114 819 101 658 - -  +5,5% -11,5% - -
Passifs totaux 747 399 114 819 101 658 84 660 830 308  -84,6% -11,5% -16,7% +880,8%
 
Action ordinaire 7 116 7 005 7 084 7 102 6 729  -1,6% +1,1% +0,3% -5,3%
Bénéfices non répartis 5 389 3 246 4 584 10 241 10 145  -39,8% +41,2% +123,4% -0,9%
Capitaux propres 49 925 47 603 49 184 52 917 47 277  -4,7% +3,3% +7,6% -10,7%
 
Dette portant intérets 126 595 138 553 101 658 - -  +9,4% -26,6% - -
Dette nette 29 579 27 526 28 102 -34 658 -55 852  -6,9% +2,1% -223,3% +61,2%
Fonds de roulement 78 760 -504 102 -528 437 -544 087 91 630  -740,0% +4,8% +3,0% -116,8%
Actions en circulation (en M) 72 279,0 71 285,0 71 256,0 71 785,0 69 682,0  -1,4% 0% +0,7% -2,9%

 

Flux de trésorerie annuels simplifiés de Lloyds Banking Group PLC (en MGBP)

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Bénéfices nets 5 960 4 393 1 226 6 902 6 928  -26,3% -72,1% +463,0% +0,4%
 
Dépréciation 2 405 2 660 2 732 2 825 2 396  +10,6% +2,7% +3,4% -15,2%
Ajustements des bénéfices nets -4 775 13 103 6 034 3 560 -  -374,4% -53,9% -41,0% -
Ajust. comptes débiteurs - - - - -  - - - -
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels -35 384 -12 402 -10 690 -19 676 -  -65,0% -13,8% +84,1% -
Flux opérationnel -11 107 11 281 27 171 6 621 22 011  -201,6% +140,9% -75,6% +232,4%
 
Dépenses d’investissement 3 514 3 442 2 901 3 228 3 855  -2,0% -15,7% +11,3% +19,4%
Investissements 14 149 -99 -2 242 -2 545 510  -100,7% +2 164,6% +13,5% -120,0%
Flux d’investissement 11 921 -2 130 -4 000 -2 545 -  -117,9% +87,8% -36,4% -
 
Dividendes payés 2 240 -2 312 -453 -877 -1 475  -203,2% -80,4% +93,6% +68,2%
Emprunts nets -527 -818 -3 874 -557 -  +55,2% +373,6% -85,6% -
Flux de financement -4 301 -6 559 -5 319 -3 234 -6 613  +52,5% -18,9% -39,2% +104,5%
 
Variation nette de la trésorerie -3 484 2 587 17 656 912 16 635  -174,3% +582,5% -94,8% +1 724,0%
 
Free Cash Flow par action -0,2 0,1 0,3 - 0,3  -154,4% +209,7% -86,1% +451,3%

 

Comptes trimestriels de résultat simplifiés de Lloyds Banking Group PLC (en MGBP)

  06/2022 09/2022 12/2022 03/2023 06/2023  06-09/22 09-12/22 12-03/23 03-06/23
Chiffre d’affaires 4 589 4 537 4 928 4 808 4 788  -1,1% +8,6% -2,4% -0,4%
Charges d'exploitation -2 195 -2 506 -2 646 -2 306 -2 639  +14,2% +5,6% -12,8% +14,4%
   dont Coût des ventes - - - - -  - - - -
   dont Frais généraux - - - - -  - - - -
Résultat opérationnel 1 952 1 442 1 719 2 260 1 589  -26,1% +19,2% +31,5% -29,7%
Autres revenus/frais nets 86 66 40 - 21  -23,3% -39,4% - -
Charge d'intérêt - - - - -  - - - -
Résultat avant impôts 2 038 1 508 1 759 2 260 1 610  -26,0% +16,6% +28,5% -28,8%
Impôts sur les bénéfices -416 -299 -239 -619 -387  -28,1% -20,1% +159,0% -37,5%
Résultat net
(aux actions ordinaires)		 1 391 751 - - -  -46,0% - - -
 
EBITDA - - - - -  - - - -
RN d’exploitation (NOPAT) 1 554 1 156 1 485 1 641 1 207  -25,6% +28,5% +10,5% -26,4%
Taux d’imposition 20% 20% 14% 27% 24%  -2,9% -31,5% +101,6% -12,2%
 
Chiffre d’affaires par action 0,1 0,1 0,1 0,1 0,1  +4,4% +8,6% -1,7% -0,2%
EBITDA par action - - - - -  - - - -
Bénéfices par action - - - - -  -43,0% - - -

 

Comptes trimestriels de bilan simplifiés de Lloyds Banking Group PLC (en MGBP)

  06/2022 09/2022 12/2022 03/2023 06/2023  06-09/22 09-12/22 12-03/23 03-06/23
Actifs courants 86 922 84 841 91 630 98 929 95 522  -2,4% +8,0% +8,0% -3,4%
   dont Trésorerie 86 922 84 841 91 630 98 929 95 522  -2,4% +8,0% +8,0% -3,4%
   dont Placements à CT - 526 734 - - -  - - - -
   dont Créances clients 852 853 - - -  +0,1% - - -
   dont Stock - - - - -  - - - -
Placements à long terme 217 200 767 300 203 049 248 707 209 951  +253,3% -73,5% +22,5% -15,6%
Biens corporels - - - - -  - - - -
Écart d'acquisitions 2 629 - 2 655 - -  - - - -
Biens incorporels 4 399 - 4 786 - -  - - - -
Actifs totaux 890 408 892 922 877 829 885 720 882 804  +0,3% -1,7% +0,9% -0,3%
 
Passifs courants 626 091 513 015 - - -  -18,1% - - -
   dont Créances fournisseurs 485 683 459 828 - - -  -5,3% - - -
   dont Dette à court terme - - - - -  - - - -
Dette à long terme - - - - -  - - - -
Passifs totaux 840 333 846 549 830 308 87 578 95 417  +0,7% -1,9% -89,5% +9,0%
 
Action ordinaire 6 904 32 616 6 729 6 662 6 464  +372,4% -79,4% -1,0% -3,0%
Bénéfices non répartis 10 194 - 10 145 8 250 6 079  - - -18,7% -26,3%
Capitaux propres 49 856 46 150 47 277 47 686 44 231  -7,4% +2,4% +0,9% -7,2%
 
Dette portant intérets - - - - -  - - - -
Dette nette -86 922 -611 575 -91 630 -98 929 -95 522  +603,6% -85,0% +8,0% -3,4%
Fonds de roulement -539 169 -428 174 91 630 98 929 95 522  -20,6% -121,4% +8,0% -3,4%
Actions en circulation (en M) 71 266,7 67 464,0 67 464,0 66 972,0 66 799,8  -5,3% 0% -0,7% -0,3%

 

Flux de trésorerie trimestriels simplifiés de Lloyds Banking Group PLC (en MGBP)

  06/2022 09/2022 12/2022 03/2023 06/2023  06-09/22 09-12/22 12-03/23 03-06/23
Bénéfices nets 1 605 1 176 1 500 1 641 1 202  -26,7% +27,6% +9,4% -26,8%
 
Dépréciation - - - - -  - - - -
Ajustements des bénéfices nets - - - - -  - - - -
Ajust. comptes débiteurs - - - - -  - - - -
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels - - - - -  - - - -
Flux opérationnel - - - - -  - - - -
 
Dépenses d’investissement - - - - -  - - - -
Investissements - - - - -  - - - -
Flux d’investissement - - - - -  - - - -
 
Dividendes payés - - - - -  - - - -
Emprunts nets - - - - -  - - - -
Flux de financement - - - - -  - - - -
 
Variation nette de la trésorerie - - - - -  - - - -
 
Free Cash Flow par action - - - - -  - - - -

Légende

Analyse graphique  Supports et résistances calculés algorithmiquement par IH

MMAn  Moyenne mobile arithmétique à 5/10/20/40/50/100/200/400 jours

Bandes de Bollinger®  Bandes de Bollinger à 5/10/20/50/100/200 jours et 1,8/1,9/2/2,1/2,2/2,5 écarts-types

Flottant  Pourcentage du capital échangeable en bourse

Initiés  Pourcentage du capital détenu par le management et les fondateurs

Institutionnels  Pourcentage du capital détenu par des investisseurs institutionnels (fonds, ETF…)

PER TTM  Cours de bourse ÷ résultat net par action sur 12 mois glissants

PER prévi.  Cours de bourse ÷ résultat net prévisionnel par action d’après le consensus des analystes

PEG  PER ÷ taux de croissance prévisionnel d’après le consensus des analystes

P/B  Cours de bourse ÷ capitaux propres au dernier trimestre

VE/CA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ Chiffre d’Affaires sur 12 mois glissants

VE/EBITDA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ EBITDA sur 12 mois glissants

Marge opé. TTM  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

Marge nette ou bénéficiaire TTM  Résultat net ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

ROE TTM  Résultat net ÷ capitaux propres sur 12 mois glissants

ROA TTM  Résultat net ÷ actif total sur 12 mois glissants

Δ CA trimestriel YoY  Croissance du Chiffre d’Affaires trimestriel par rapport à l’année précédente

Δ RN trimestriel YoY  Croissance du Résultat Net trimestriel par rapport à l’année précédente

Cible  Cours cible moyen d’après le consensus des analystes des principales banques américaines

MMA50  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 50 dernières séances boursières

MMA200  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 200 dernières séances boursières

+ bas 52 s.  Cours de bourse le plus bas sur les 52 dernières semaines

+ haut 52 s.  Cours de bourse le plus haut sur les 52 dernières semaines

1 mois  Comparaison entre le cours de la veille et celui d’il y a 1 mois, ajusté des dividendes (sauf omission !)

n mois  idem avec n mois

1 an  idem avec 1 an

n ans  idem avec n ans

Environ. ESG  Risque environnemental d’après les critères ESG

Social ESG  Risque social d’après les critères ESG

Gouv. ESG  Risque de gouvernance d’après les critères ESG

Controverse  Niveau de controverse d’après les critères ESG

Global ESG  Risque combiné d’après les critères ESG

Notation Morningstar  Performance du fonds selon Morningstar 1 étoile = faible performance, 5 étoiles = performance élevée.

Risque MS  Niveau de risque selon Morningstar : 1 = volatilité élevé, 5 = volatilité faible.

Position  Position de l’action dans le fonds considéré

Poids  Poids de l’action dans le fonds considéré

Marge de FCF  Flux de trésorerie libre ÷ chiffre d’affaires

ROIC  Résultat net d’exploitation ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

CROIC  Flux de trésorerie libre ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

Taux d’imposition  Impôts sur les bénéfices ÷ résultat avant impôts. Estimation IH cappée à 50%.

Capital investi  Capitaux propres + dette long terme + dette court terme. Estimation IH.

RN d’exploitation  NOPAT = résultat opérationnel × (1 - taux d’imposition). Estimation IH.

Marge brute  Chiffre d’affaires - coût des ventes

Marge d’EBITDA  EBITDA ÷ chiffre d’affaires

Marge opérationnelle  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires

Marge nette ou bénéficiaire  Résultat net ÷ chiffre d’affaires

ROE  Résultat net ÷ (moyenne capitaux propres sur deux exercices )

ROA  Résultat net ÷ (moyenne actifs totaux sur deux exercices)

Liquidité restreinte  (actifs courants - stock) ÷ (passifs courants - dette court terme)

Liquidité générale  Actifs courants ÷ passifs courants

Dette nette sur EBITDA  (dette court terme + dette long terme - trésorerie - placements à court terme) ÷ EBITDA

Dette sur actifs  (dette court terme + dette long terme) ÷ actifs totaux

Dette sur capitaux propres  (dette court terme + dette long terme) ÷ capitaux propres

Couverture par l’EBITDA  EBITDA ÷ charge d’intérêt

Couverture par l’EBIT  EBIT ÷ charge d’intérêt

Couverture par le flux opérationnel  Flux de trésorerie opérationnel ÷ charge d’intérêt

Coût de la dette  (moyenne [dette court terme + dette long terme] sur deux exercices) ÷ charge d’intérêt. Estimation IH.

Nbr de jours en stock  DSI = stock ÷ coût des ventes × 365

Délai paiement clients  DSO = créances clients ÷ chiffre d’affaires

Délai paiement fournisseurs  DPO = créances fournisseurs ÷ (coût des ventes + [différence stocks sur deux exercices]) × 365

Conversion de l’encaisse  DSI + DSO - DPO

Rotation des actifs  Chiffre d’affaires ÷ actif total

Frais généraux sur CP  Frais généraux ÷ capitaux propres

Frais généraux sur CA  Frais généraux ÷ chiffre d’affaires

Distribution sur résultat net  Dividende payé ÷ résultat net

Distribution sur FCF  Dividende payé ÷ flux de trésorerie libre

IH Score  Cf. présentation de l’IH Score

F-Score Piotroski  Cf. présentation du F-Score

Z-Score Altman  Cf. présentation du Z-Score

Cap.  Capitalisation boursière en Md€, après conversion le cas échéant

Rdt.  Rendement sur dividendes prévisionnel d’après le consensus des analystes

Bêta  Plus le ratio bêta est élevé, plus le cours de bourse a été fluctuant ces récentes années.

PER  Toutes choses égales par ailleurs, plus le ratio PER est faible, plus la société est bon marché.

+bas ↔ +haut  Cours de bourse par rapport au plus bas et au plus haut à 52 semaines

Top 5/10/15/20/25 fonds  Cf. rapport Gérants

Les données peuvent comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.

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