Lloyds Banking Group (LLOY.LSE, GB0008706128)
Lloyds Banking Group plc, together with its subsidiaries, provides a range of banking and financial services in the United Kingdom and internationally. It operates in three segments: Retail; Commercial Banking; and Insurance, Pensions and Investments. The Retail segment offers a range of financial service products, including current accounts, savings, mortgages, motor finance, unsecured loans, leasing solutions, and credit cards to personal customers. The Commercial Banking segment provides lending, transactional banking, working capital management, risk management, and debt financing services to small and medium-sized entities, corporates, and institutions. The Insurance, Pensions, and Investments segment offers insurance, investment, and pension management products and services. It also provides digital banking services. The company offers its products and services under the Lloyds Bank, Halifax, Bank of Scotland, Scottish …
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- Big-Cap : 34 024 MGBP (39 491 MEUR)
Rendement : 5,1%
Bêta : 1,2
IH Score : 3,8 (perspective négative)
F-Score Piotroski : 6
-
Finance
Banks - Regional
Effectif : 62 569
Site Internet
Siège social : 25 Gresham Street, London, United Kingdom, EC2V 7HN
Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.
Synthèse boursière
- Analyse graphique
- Ratios de valorisation
- Momentum boursier
- Performance boursière
- Historique de dividendes
- Fondamentaux
Parties prenantes
- Équipe de direction
- Critères ESG
- Top fonds actionnaires
- Sociétés comparables
Ratios financiers
- Profitabilité
- Ratios de solvabilité
- Ratios de distribution
- Ratios d’efficacité
Scores qualitatifs
- IH Score
- F-Score Piotroski
Comptes annuels
- Compte de résultats
- Compte de bilan
- Flux de trésorerie
Comptes trimestriels
- Compte de résultats
- Compte de bilan
- Flux de trésorerie
Analyse graphique (chandeliers japonais, supports/résistances, moyenne mobile et Bollinger) de Lloyds Banking Group
Répartition du capital, valorisation et momentum de Lloyds Banking Group PLC
Nbr d’actions | Flottant | Initiés | Institutionnels | Short Ratio | Flottant en VAD |
---|---|---|---|---|---|
63 076 500 000 | 94,4% | 0,2% | 48,9% | - | 52% |
PER TTM | PER prévi. | PEG | P/B | VE/EBITDA TTM | VE/CA TTM |
7,7 | 7,6 | 1,9 | 0,7 | - | -0,3 |
Marge opé. TTM | Marge nette TTM | ROE TTM | ROA TTM | Δ CA trimestriel YoY | Δ RN trimestriel YoY |
38% | 28% | 10,7% | 0,6% | -5,1% | -25,8% |
Cours | Cible | MMA50 | MMA200 | + bas 52 s. | + haut 52 s. |
53,9 GBX | 60,0 | 50,6 | 45,2 | 38,1 | 54,4 |
Graphique des performances bousières ajustées des dividendes de Lloyds Banking Group PLC
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Performance boursière ajustée des dividendes de Lloyds Banking Group PLC
1 mois | 2 mois | 3 mois | 6 mois | 1 an | 2 ans | 3 ans |
---|---|---|---|---|---|---|
+5,7% | +13,9% | +35,0% | +32,2% | +23,8% | +41,8% | +31,1% |
4 ans | 5 ans | 6 ans | 7 ans | 8 ans | 9 ans | 10 ans |
+109,0% | +15,5% | +11,3% | +12,3% | +24,6% | -4,6% | +9,2% |
Équipe de direction de Lloyds Banking Group PLC
Nom | Fonction | Âge | Nom | Fonction | Âge |
---|---|---|---|---|---|
Charles Alan Nunn | Group Chief Executive & Executive Director | 53 | William Leon David Chalmers | Group CFO & Executive Director | 56 |
Ron van Kemenade | Group Chief Operating Officer | - | Carla A. S. Antunes Da Silva | Director of Group Strategy, Corporate Development & Investor Relations | 50 |
Catherine Lucy Cheetham | Company Secretary & Group General Counsel | 61 | Matt Smith | Head of Media Relations | - |
Suresh Balaji | Chief Marketing Officer | - | Sharon Doherty | Chief People & Places Officer | - |
Chris Sood-Nicholls | Head of Global Services & MD | - | Stephen Shelley | Group Chief Risk Officer | - |
Critères ESG (Investissement Socialement Responsable) de Lloyds Banking Group PLC au 01/01/2019
Environnement | Social | Gouvernance | Controverse | Global ESG | |
---|---|---|---|---|---|
Score | 8,8 | 15,4 | 16,6 | 3 | 29,8 |
Risque | Négligeable | Faible | Faible | Moyen | Moyen |
Implication dans des activités controversées
Pornographie | Alcool | Jeux d’argent | Tabac | IVG et cellules souches | Contrats militaires | Armes controversées | Armes légères |
---|---|---|---|---|---|---|---|
Tests sur les animaux | Peaux et fourrures | OGM | Huile de palme | Pesticides | Nucléaire | Charbon thermique | - |
- |
Présence de Lloyds Banking Group dans les 25 premières positions des meilleurs fonds (liste des fonds analysés)
Nom du fonds | Catégorie | Notation Morningstar | Position | Poids |
---|---|---|---|---|
Introuvable ou présence non significative. |
Graphique des profits et résultats de Lloyds Banking Group PLC
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Fondamentaux de Lloyds Banking Group PLC (en MGBP)
2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Chiffre d’affaires | 18 318 | 15 126 | 16 324 | 18 209 | 19 215 | -17,4% | +7,9% | +11,5% | +5,5% | |
EBITDA | 6 972 | 3 889 | 9 626 | 12 916 | 10 350 | -44,2% | +147,5% | +34,2% | -19,9% | |
Résultat opérationnel | 4 312 | 1 157 | 6 801 | 10 520 | 7 445 | -73,2% | +487,8% | +54,7% | -29,2% | |
Résultat net | 2 459 | 865 | 5 355 | 5 021 | - | -64,8% | +519,1% | -6,2% | - | |
Free Cash Flow | 7 839 | 24 270 | 3 393 | 18 156 | 1 355 | +209,6% | -86,0% | +435,1% | -92,5% | |
Marge de FCF | 43% | 160% | 21% | 100% | 7% | +274,9% | -87,0% | +379,7% | -92,9% | |
ROIC | - | 0% | 4% | 8% | 6% | - | +669,9% | +112,8% | -27,2% | |
CROIC | - | 12% | 2% | 17% | 1% | - | -81,3% | +683,0% | -91,6% | |
Taux d’imposition | 32% | 13% | 15% | 20% | 26% | -58,4% | +12,2% | +34,5% | +33,5% | |
Capital investi | 213 349 | 201 988 | 109 278 | 103 442 | 86 259 | -5,3% | -45,9% | -5,3% | -16,6% | |
Actions en circul. (en M) | 71 285,0 | 70 839,2 | 71 022,6 | 69 682,0 | 63 569,2 | -0,6% | +0,3% | -1,9% | -8,8% | |
EBITDA par action | 0,1 | 0,1 | 0,1 | 0,2 | 0,2 | -43,9% | +146,9% | +36,8% | -12,2% | |
Bénéfices par action | - | - | 0,1 | 0,1 | - | -64,6% | +517,5% | -4,4% | - | |
Free Cash Flow par action | 0,1 | 0,3 | - | 0,3 | - | +211,6% | -86,1% | +445,4% | -91,8% |
Graphique de la rentabilité et des marges de Lloyds Banking Group PLC
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Ratio de profitabilité de Lloyds Banking Group PLC
2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Marge brute | 99% | 100% | 100% | 100% | 100% | +1,0% | 0% | 0% | 0% | |
Marge d’EBITDA | 38% | 26% | 59% | 71% | 54% | -32,4% | +129,4% | +20,3% | -24,1% | |
Marge opérationnelle | 24% | 8% | 42% | 58% | 39% | -67,5% | +444,7% | +38,7% | -32,9% | |
Marge bénéficiaire | 13% | 6% | 33% | 28% | - | -57,4% | +473,6% | -15,9% | - | |
Marge de FCF | 43% | 160% | 21% | 100% | 7% | +274,9% | -87,0% | +379,7% | -92,9% | |
Rentabilité économique (ROA) | - | 0,1% | 0,6% | 0,6% | - | - | +502,3% | -6,6% | - | |
Rentabilité financière (ROE) | - | 1,8% | 10,7% | 10,2% | - | - | +498,2% | -4,4% | - | |
Rdt sr capital investi (ROIC) | - | 0% | 4% | 8% | 6% | - | +669,9% | +112,8% | -27,2% | |
FCF sur ∼ (CROIC) | - | 12% | 2% | 17% | 1% | - | -81,3% | +683,0% | -91,6% |
Ratios de solvabilité de Lloyds Banking Group PLC
2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Liquidité restreinte | 1,6 | 0,8 | 0,4 | 0,7 | 2,0 | -48,3% | -46,4% | +72,6% | +171,5% | |
Liquidité générale | 0,8 | 0,8 | 0,9 | 1,2 | 2,0 | +2,6% | +18,6% | +27,6% | +68,0% | |
Dette nette sur EBITDA | 7,8 | 20,4 | 2,5 | - | -3,9 | +159,6% | -87,9% | -99,0% | -16 018,8% | |
Dette sur actifs | 20% | 18% | 7% | 6% | 4% | -11,8% | -62,3% | -3,3% | -30,7% | |
Dette sur capitaux propres | 348% | 311% | 114% | 119% | 83% | -10,8% | -63,2% | +3,9% | -30,2% | |
Couverture par l’EBITDA | 1,0 | 1,1 | 2,5 | 3,5 | 0,7 | +4,8% | +126,2% | +41,6% | -80,0% | |
∼ par l’EBIT | 0,6 | 0,3 | 1,7 | 2,9 | 0,5 | -49,6% | +437,2% | +63,2% | -82,3% | |
∼ par le flux opérationel | 1,7 | 7,6 | 1,7 | 6,0 | 0,5 | +352,4% | -77,7% | +250,8% | -92,3% | |
Coût de la dette | - | 2,2% | 3,7% | 6,4% | 31,0% | - | +65,1% | +74,8% | +380,7% |
Graphique des dividendes de Lloyds Banking Group PLC
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Ratios de distribution de Lloyds Banking Group PLC
2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Résultat net | 2 459 | 865 | 5 355 | 5 021 | - | -64,8% | +519,1% | -6,2% | - | |
Flux de trésorerie libre (FCF) | 7 839 | 24 270 | 3 393 | 18 156 | 1 355 | +209,6% | -86,0% | +435,1% | -92,5% | |
Dividende payé | -2 312 | -453 | -877 | -1 475 | -1 651 | -80,4% | +93,6% | +68,2% | -211,9% | |
Distribution sur résultat net | 94% | 52% | 16% | 29% | - | -44,3% | -68,7% | +79,4% | - | |
Distribution sur FCF | 29% | 2% | 26% | 8% | 122% | -93,7% | +1 284,8% | -68,6% | +1 399,8% |
Graphique du cycle de conversion de trésorerie de Lloyds Banking Group PLC
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Ratios du cycle de conversion et d’efficacité de Lloyds Banking Group PLC
2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Nbr de jours en stock (DSI) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Délai paiement clients (DSO) | 6 | 23 | 11 | 17 | - | +262,9% | -50,7% | +50,1% | - | |
Délai ∼ fournisseurs (DPO) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Conversion de l’encaisse | - | 23 | 11 | 17 | - | - | -50,7% | +50,1% | - | |
Rotation des actifs | - | - | - | - | - | -21,0% | +6,7% | +12,0% | +5,1% | |
Frais généraux sur CP | 0% | 0% | 0% | 1% | - | -19,1% | +7,2% | +36,1% | - | |
Frais généraux sur CA | 1% | 1% | 1% | 1% | - | +1,3% | +3,0% | +13,1% | - |
L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.
IH Score de Lloyds Banking Group PLC
2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | Moy. | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
CA ↗ | 0 | 0 | 1 | 1 | 1 | +1 | = | = | 0,75 | |
EBIT ↗ | 0 | 0 | 1 | 1 | 0 | +1 | = | -1 | 0,50 | |
Résultat avant impôts ↗ | 0 | 0 | 1 | 0,5 | 1 | +1 | -0,5 | +0,5 | 0,63 | |
ROIC ≥ 10% | 0 | 0 | 0 | 0,75 | 0,5 | = | +0,75 | -0,25 | 0,31 | |
ROIC ≥ 15% | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | = | = | = | 0,00 | |
CROIC ≥ 10% | 0 | 1 | 0 | 1 | 0 | -1 | +1 | -1 | 0,50 | |
Bêta ≤ 0,8 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | = | = | = | 0 | |
Couverture par l’EBITDA ≥ 4 | 0 | 0 | 0 | 0,5 | 0 | = | +0,5 | -0,5 | 0,13 | |
Coût de la dette ≤ 4,5% | 0 | 1 | 1 | 1 | 1 | = | = | = | 1,00 | |
IH SCORE | 3,8 | |||||||||
ROIC → ou ↗ | 0 | 0 | 1 | 1 | 0 | +1 | = | -1 | 0,50 | |
CROIC → ou ↗ | 0 | 0 | 0 | 1 | 0 | = | +1 | -1 | 0,33 | |
Marge opérationnelle → ou ↗ | 0 | 0 | 1 | 1 | 0 | +1 | = | -1 | 0,50 | |
Marge nette → ou ↗ | 0 | 0 | 1 | 0 | 0 | +1 | -1 | = | 0,17 | |
Marge de FCF → ou ↗ | 0 | 1 | 0 | 1 | 0 | -1 | +1 | -1 | 0,33 | |
PERSPECTIVE | Négative |
Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.
F-Score Piotroski de Lloyds Banking Group PLC
2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
ROA > 0 | 0 | 1 | 1 | 1 | 0 | +1 | = | = | -1 | |
ROA ↗ | 0 | 0 | 1 | 0 | 0 | = | +1 | -1 | = | |
CFO > 0 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | = | = | = | = | |
CFO > RN activités poursuivies | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | = | = | = | = | |
Marge opérationnelle ↗ | 0 | 1 | 0 | 0 | 0 | +1 | -1 | = | = | |
Rotation des actifs ↗ | 0 | 0 | 1 | 1 | 1 | = | +1 | = | = | |
Dette sur actifs ↘ | 0 | 1 | 1 | 1 | 1 | +1 | = | = | = | |
Liquidité générale ↗ | 0 | 1 | 1 | 1 | 1 | +1 | = | = | = | |
Actions en circulation → ou ↘ | 0 | 1 | 0 | 1 | 1 | +1 | -1 | +1 | = | |
F_SCORE | 2 | 7 | 7 | 7 | 6 | +5 | = | = | -1 |
Le Z-Score Altman n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.
Z-Score Altman de Lloyds Banking Group PLC
2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Critère X1 × 1,2 | - | - | - | - | 0,1 | +12,9% | -75,5% | -427,7% | +158,0% | |
Critère X2 × 1,4 | - | - | - | - | - | +35,2% | +79,4% | +22,4% | -33,3% | |
Critère X3 × 3,3 | - | - | - | - | - | -74,3% | +481,2% | +55,3% | -29,5% | |
Critère X4 × 0,6 | - | - | - | - | 0,5 | - | - | - | - | |
Critère X5 | - | - | - | - | - | -21,0% | +6,7% | +12,0% | +5,1% | |
Z_SCORE | - | - | - | - | 0,6 | - | - | - | - |
Graphique des sociétés possiblement comparables à Lloyds Banking Group PLC
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Graphique du cours de bourse ajusté des dividendes, et du dividende de Lloyds Banking Group
Dividendes par action détachés par Lloyds Banking Group PLC (peut comporter des erreurs !)
Année | Janvier | Février | Mars | Avril | Mai | Juin | Juillet | Août | Sept. | Octobre | Nov. | Déc. |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
2024 | - | - | - | 0,02 | - | - | - | - | - | - | - | - |
2023 | - | - | - | 0,02 | - | - | - | 0,01 | - | - | - | - |
2022 | - | - | - | 0,01 | - | - | - | 0,01 | - | - | - | - |
2021 | - | - | - | 0,01 | - | - | - | 0,01 | - | - | - | - |
2020 | - | - | - | 0,02 | - | - | - | - | - | - | - | - |
2019 | - | - | - | 0,02 | - | - | - | 0,01 | - | - | - | - |
2018 | - | - | - | 0,02 | - | - | - | 0,01 | - | - | - | - |
2017 | - | - | - | 0,02 | - | - | - | 0,01 | - | - | - | - |
2016 | - | - | - | 0,02 | - | - | - | 0,85 | - | - | - | - |
2015 | - | - | - | 0,01 | - | - | - | 0,75 | - | - | - | - |
2008 | - | - | 0,16 | - | - | - | - | 0,07 | - | - | - | 0,06 |
2007 | - | - | 0,15 | - | - | - | - | 0,07 | - | - | - | 0,18 |
2006 | - | - | 0,15 | - | - | - | - | 0,07 | - | - | - | 0,17 |
2005 | - | - | 0,15 | - | - | - | - | 0,07 | - | - | - | - |
2004 | - | - | - | - | - | - | - | 0,07 | - | - | - | - |
Comptes annuels de résultat simplifiés de Lloyds Banking Group PLC (en MGBP)
2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Chiffre d’affaires | 18 318 | 15 126 | 16 324 | 18 209 | 19 215 | -17,4% | +7,9% | +11,5% | +5,5% | |
Charges d'exploitation | -12 199 | -9 224 | -10 800 | -9 729 | -10 812 | -24,4% | +17,1% | -9,9% | +11,1% | |
dont Coût des ventes | -187 | - | - | - | - | - | - | - | - | |
dont Frais généraux | -226 | -189 | -210 | -265 | - | -16,4% | +11,1% | +26,2% | - | |
Résultat opérationnel | 4 312 | 1 157 | 6 801 | 10 520 | 7 445 | -73,2% | +487,8% | +54,7% | -29,2% | |
Autres revenus/frais nets | 81 | 69 | 101 | -3 592 | 58 | -14,8% | +46,4% | -3 656,4% | -101,6% | |
Charge d'intérêt | -6 681 | -3 557 | -3 892 | -3 688 | -14 753 | -46,8% | +9,4% | -5,2% | +300,0% | |
Résultat avant impôts | 4 393 | 1 226 | 6 902 | 6 928 | 7 503 | -72,1% | +463,0% | +0,4% | +8,3% | |
Impôts sur les bénéfices | -1 387 | -161 | -1 017 | -1 373 | -1 985 | -111,6% | -731,7% | +35,0% | +44,6% | |
Résultat net (aux actions ordinaires) | 2 459 | 865 | 5 355 | 5 021 | - | -64,8% | +519,1% | -6,2% | - | |
EBITDA | 6 972 | 3 889 | 9 626 | 12 916 | 10 350 | -44,2% | +147,5% | +34,2% | -19,9% | |
RN d’exploitation (NOPAT) | 2 951 | 1 005 | 5 799 | 8 435 | 5 475 | -65,9% | +477,0% | +45,5% | -35,1% | |
Taux d’imposition | 32% | 13% | 15% | 20% | 26% | -58,4% | +12,2% | +34,5% | +33,5% | |
Chiffre d’affaires par action | 0,3 | 0,2 | 0,2 | 0,3 | 0,3 | -16,9% | +7,6% | +13,7% | +15,7% | |
EBITDA par action | 0,1 | 0,1 | 0,1 | 0,2 | 0,2 | -43,9% | +146,9% | +36,8% | -12,2% | |
Bénéfices par action | - | - | 0,1 | 0,1 | - | -64,6% | +517,5% | -4,4% | - |
Comptes annuels de bilan simplifiés de Lloyds Banking Group PLC (en MGBP)
2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Actifs courants | 55 443 | 73 556 | 76 567 | 91 630 | 79 022 | +32,7% | +4,1% | +19,7% | -13,8% | |
dont Trésorerie | 55 443 | 73 556 | 76 420 | 91 630 | 79 022 | +32,7% | +3,9% | +19,9% | -13,8% | |
dont Placements à CT | 55 584 | - | -41 909 | -35 778 | - | - | - | -14,6% | - | |
dont Créances clients | 320 | 959 | 510 | 854 | - | +199,7% | -46,8% | +67,5% | - | |
dont Stock | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Placements à long terme | 194 023 | 206 067 | 263 994 | 203 049 | 269 022 | +6,2% | +28,1% | -23,1% | +32,5% | |
Biens corporels | 9 551 | 8 407 | 7 965 | 8 128 | - | -12,0% | -5,3% | +2,0% | - | |
Écart d'acquisitions | 2 324 | 2 320 | 2 320 | 2 655 | 2 798 | -0,2% | 0% | +14,4% | +5,4% | |
Biens incorporels | 3 808 | 4 140 | 4 393 | 4 786 | 5 508 | +8,7% | +6,1% | +8,9% | +15,1% | |
Actifs totaux | 833 893 | 871 269 | 881 257 | 877 829 | 881 453 | +4,5% | +1,1% | -0,4% | +0,4% | |
Passifs courants | 71 603 | 92 616 | 81 284 | 76 234 | 39 134 | +29,3% | -12,2% | -6,2% | -48,7% | |
dont Créances fournisseurs | 1 133 | 1 497 | 857 | 1 497 | - | +32,1% | -42,8% | +74,7% | - | |
dont Dette à court terme | 50 927 | 51 146 | 58 296 | 56 165 | 39 095 | +0,4% | +14,0% | -3,7% | -30,4% | |
Dette à long terme | 114 819 | 101 658 | - | - | - | -11,5% | - | - | - | |
Passifs totaux | 114 819 | 821 856 | 830 040 | 830 308 | 834 088 | +615,8% | +1,0% | +0% | +0,5% | |
Action ordinaire | 7 005 | 7 084 | 7 102 | 6 729 | 6 358 | +1,1% | +0,3% | -5,3% | -5,5% | |
Bénéfices non répartis | 3 246 | 4 584 | 8 318 | 10 145 | 6 790 | +41,2% | +81,5% | +22,0% | -33,1% | |
Capitaux propres | 47 603 | 49 184 | 50 982 | 47 277 | 47 164 | +3,3% | +3,7% | -7,3% | -0,2% | |
Dette portant intérets | 165 746 | 152 804 | 58 296 | 56 165 | 39 095 | -7,8% | -61,8% | -3,7% | -30,4% | |
Dette nette | 54 719 | 79 248 | 23 785 | 313 | -39 927 | +44,8% | -70,0% | -98,7% | -12 856,2% | |
Fonds de roulement | -16 160 | -19 060 | -4 717 | 15 396 | 39 888 | +17,9% | -75,3% | -426,4% | +159,1% | |
Actions en circulation (en M) | 71 285,0 | 70 839,2 | 71 022,6 | 69 682,0 | 63 569,2 | -0,6% | +0,3% | -1,9% | -8,8% |
Flux de trésorerie annuels simplifiés de Lloyds Banking Group PLC (en MGBP)
2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Bénéfices nets | 4 393 | 1 226 | 6 902 | 6 928 | 7 503 | -72,1% | +463,0% | +0,4% | +8,3% | |
Dépréciation | 2 660 | 2 732 | 2 825 | 2 396 | 2 905 | +2,7% | +3,4% | -15,2% | +21,2% | |
Ajustements des bénéfices nets | 13 103 | 6 034 | 3 560 | -18 474 | - | -53,9% | -41,0% | -618,9% | - | |
Ajust. comptes débiteurs | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Ajust. des stocks | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Autres flux opérationnels | -12 402 | -10 690 | -19 676 | -1 721 | - | -13,8% | +84,1% | -91,3% | - | |
Flux opérationnel | 11 281 | 27 171 | 6 621 | 22 011 | 6 810 | +140,9% | -75,6% | +232,4% | -69,1% | |
Dépenses d’investissement | 3 442 | 2 901 | 3 228 | 3 855 | 5 455 | -15,7% | +11,3% | +19,4% | +41,5% | |
Investissements | -99 | -2 242 | -2 545 | 510 | -9 821 | +2 164,6% | +13,5% | -120,0% | -2 025,7% | |
Flux d’investissement | -2 130 | -4 000 | -2 545 | 510 | - | +87,8% | -36,4% | -120,0% | - | |
Dividendes payés | 2 312 | 453 | 877 | 1 475 | -1 651 | -80,4% | +93,6% | +68,2% | -211,9% | |
Emprunts nets | -818 | -3 874 | -557 | -1 378 | - | +373,6% | -85,6% | +147,4% | - | |
Flux de financement | -6 559 | -5 319 | -3 234 | -6 613 | -3 500 | -18,9% | -39,2% | +104,5% | -47,1% | |
Variation nette de la trésorerie | 2 587 | 17 656 | 912 | 16 635 | -6 991 | +582,5% | -94,8% | +1 724,0% | -142,0% | |
Free Cash Flow par action | 0,1 | 0,3 | - | 0,3 | - | +211,6% | -86,1% | +445,4% | -91,8% |
Comptes trimestriels de résultat simplifiés de Lloyds Banking Group PLC (en MGBP)
12/2022 | 03/2023 | 06/2023 | 09/2023 | 12/2023 | 12-03/23 | 03-06/23 | 06-09/23 | 09-12/23 | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Chiffre d’affaires | 4 928 | 4 808 | 4 788 | 4 306 | 5 313 | -2,4% | -0,4% | -10,1% | +23,4% | |
Charges d'exploitation | -2 646 | -2 306 | -2 639 | -2 252 | -3 615 | -12,8% | +14,4% | -14,7% | +60,5% | |
dont Coût des ventes | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
dont Frais généraux | -1 703 | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Résultat opérationnel | 1 719 | 2 260 | 1 589 | 1 844 | 1 768 | +31,5% | -29,7% | +16,0% | -4,1% | |
Autres revenus/frais nets | 40 | 2 260 | 21 | 14 | 7 | +5 550,0% | -99,1% | -33,3% | -50,0% | |
Charge d'intérêt | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Résultat avant impôts | 1 759 | 2 260 | 1 610 | 1 858 | 1 775 | +28,5% | -28,8% | +15,4% | -4,5% | |
Impôts sur les bénéfices | -239 | -619 | -387 | -438 | -541 | +159,0% | -37,5% | +13,2% | +23,5% | |
Résultat net (aux actions ordinaires) | 1 062 | - | - | - | - | - | - | - | - | |
EBITDA | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
RN d’exploitation (NOPAT) | 1 485 | 1 641 | 1 207 | 1 409 | 1 229 | +10,5% | -26,4% | +16,8% | -12,8% | |
Taux d’imposition | 14% | 27% | 24% | 24% | 30% | +101,6% | -12,2% | -1,9% | +29,3% | |
Chiffre d’affaires par action | 0,1 | 0,1 | 0,1 | 0,1 | 0,1 | -0,9% | +2,4% | -8,5% | +23,2% | |
EBITDA par action | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Bénéfices par action | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Comptes trimestriels de bilan simplifiés de Lloyds Banking Group PLC (en MGBP)
12/2022 | 03/2023 | 06/2023 | 09/2023 | 12/2023 | 12-03/23 | 03-06/23 | 06-09/23 | 09-12/23 | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Actifs courants | 91 630 | 98 929 | 95 522 | 87 501 | 79 022 | +8,0% | -3,4% | -8,4% | -9,7% | |
dont Trésorerie | 91 630 | 98 929 | 95 522 | 87 501 | 79 022 | +8,0% | -3,4% | -8,4% | -9,7% | |
dont Placements à CT | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
dont Créances clients | 854 | - | - | - | - | - | - | - | - | |
dont Stock | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Placements à long terme | 203 049 | 248 707 | 209 951 | 262 635 | 269 022 | +22,5% | -15,6% | +25,1% | +2,4% | |
Biens corporels | 8 128 | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Écart d'acquisitions | 2 655 | - | - | - | 2 798 | - | - | - | - | |
Biens incorporels | 4 786 | - | 8 203 | - | 5 508 | - | - | - | - | |
Actifs totaux | 877 829 | 885 720 | 882 804 | 893 086 | 881 453 | +0,9% | -0,3% | +1,2% | -1,3% | |
Passifs courants | 76 234 | 47 342 | 45 989 | - | 39 134 | -37,9% | -2,9% | - | - | |
dont Créances fournisseurs | 1 497 | - | - | - | - | - | - | - | - | |
dont Dette à court terme | 56 165 | 47 342 | 45 964 | - | 39 095 | -15,7% | -2,9% | - | - | |
Dette à long terme | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Passifs totaux | 830 308 | 837 786 | 838 322 | 848 076 | 834 088 | +0,9% | +0,1% | +1,2% | -1,6% | |
Action ordinaire | 6 729 | 6 662 | 6 464 | 6 355 | 6 358 | -1,0% | -3,0% | -1,7% | +0% | |
Bénéfices non répartis | 10 145 | 8 250 | 6 079 | 6 149 | 6 790 | -18,7% | -26,3% | +1,2% | +10,4% | |
Capitaux propres | 47 277 | 47 686 | 44 231 | 44 790 | 47 164 | +0,9% | -7,2% | +1,3% | +5,3% | |
Dette portant intérets | 56 165 | 47 342 | 45 964 | - | 39 095 | -15,7% | -2,9% | - | - | |
Dette nette | -35 465 | -51 587 | -49 558 | -87 501 | -39 927 | +45,5% | -3,9% | +76,6% | -54,4% | |
Fonds de roulement | 15 396 | 51 587 | 49 533 | 87 501 | 39 888 | +235,1% | -4,0% | +76,7% | -54,4% | |
Actions en circulation (en M) | 67 464,0 | 66 396,0 | 64 571,0 | 63 486,0 | 63 569,2 | -1,6% | -2,7% | -1,7% | +0,1% |
Flux de trésorerie trimestriels simplifiés de Lloyds Banking Group PLC (en MGBP)
12/2022 | 03/2023 | 06/2023 | 09/2023 | 12/2023 | 12-03/23 | 03-06/23 | 06-09/23 | 09-12/23 | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Bénéfices nets | 1 500 | 1 625 | 1 202 | 1 406 | 1 227 | +8,3% | -26,0% | +17,0% | -12,7% | |
Dépréciation | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Ajustements des bénéfices nets | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Ajust. comptes débiteurs | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Ajust. des stocks | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Autres flux opérationnels | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Flux opérationnel | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Dépenses d’investissement | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Investissements | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Flux d’investissement | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Dividendes payés | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Emprunts nets | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Flux de financement | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Variation nette de la trésorerie | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Free Cash Flow par action | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Légende
Analyse graphique Supports et résistances calculés algorithmiquement par IH
MMAn Moyenne mobile arithmétique à 5/10/20/40/50/100/200/400 jours
Bandes de Bollinger® Bandes de Bollinger à 5/10/20/50/100/200 jours et 1,8/1,9/2/2,1/2,2/2,5 écarts-types
Flottant Pourcentage du capital échangeable en bourse
Initiés Pourcentage du capital détenu par le management et les fondateurs
Institutionnels Pourcentage du capital détenu par des investisseurs institutionnels (fonds, ETF…)
PER TTM Cours de bourse ÷ résultat net par action sur 12 mois glissants
PER prévi. Cours de bourse ÷ résultat net prévisionnel par action d’après le consensus des analystes
PEG PER ÷ taux de croissance prévisionnel d’après le consensus des analystes
P/B Cours de bourse ÷ capitaux propres au dernier trimestre
VE/CA TTM Valeur d’Entreprise ÷ Chiffre d’Affaires sur 12 mois glissants
VE/EBITDA TTM Valeur d’Entreprise ÷ EBITDA sur 12 mois glissants
Marge opé. TTM Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants
Marge nette ou bénéficiaire TTM Résultat net ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants
ROE TTM Résultat net ÷ capitaux propres sur 12 mois glissants
ROA TTM Résultat net ÷ actif total sur 12 mois glissants
Δ CA trimestriel YoY Croissance du Chiffre d’Affaires trimestriel par rapport à l’année précédente
Δ RN trimestriel YoY Croissance du Résultat Net trimestriel par rapport à l’année précédente
Cible Cours cible moyen d’après le consensus des analystes des principales banques américaines
MMA50 Valeur moyenne du cours de bourse sur les 50 dernières séances boursières
MMA200 Valeur moyenne du cours de bourse sur les 200 dernières séances boursières
+ bas 52 s. Cours de bourse le plus bas sur les 52 dernières semaines
+ haut 52 s. Cours de bourse le plus haut sur les 52 dernières semaines
1 mois Comparaison entre le cours de la veille et celui d’il y a 1 mois, ajusté des dividendes (sauf omission !)
n mois idem avec n mois
1 an idem avec 1 an
n ans idem avec n ans
Environ. ESG Risque environnemental d’après les critères ESG
Social ESG Risque social d’après les critères ESG
Gouv. ESG Risque de gouvernance d’après les critères ESG
Controverse Niveau de controverse d’après les critères ESG
Global ESG Risque combiné d’après les critères ESG
Notation Morningstar Performance du fonds selon Morningstar 1 étoile = faible performance, 5 étoiles = performance élevée.
Risque MS Niveau de risque selon Morningstar : 1 = volatilité élevé, 5 = volatilité faible.
Position Position de l’action dans le fonds considéré
Poids Poids de l’action dans le fonds considéré
Marge de FCF Flux de trésorerie libre ÷ chiffre d’affaires
ROIC Résultat net d’exploitation ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.
CROIC Flux de trésorerie libre ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.
Taux d’imposition Impôts sur les bénéfices ÷ résultat avant impôts. Estimation IH cappée à 50%.
Capital investi Capitaux propres + dette long terme + dette court terme. Estimation IH.
RN d’exploitation NOPAT = résultat opérationnel × (1 - taux d’imposition). Estimation IH.
Marge brute Chiffre d’affaires - coût des ventes
Marge d’EBITDA EBITDA ÷ chiffre d’affaires
Marge opérationnelle Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires
Marge nette ou bénéficiaire Résultat net ÷ chiffre d’affaires
ROE Résultat net ÷ (moyenne capitaux propres sur deux exercices )
ROA Résultat net ÷ (moyenne actifs totaux sur deux exercices)
Liquidité restreinte (actifs courants - stock) ÷ (passifs courants - dette court terme)
Liquidité générale Actifs courants ÷ passifs courants
Dette nette sur EBITDA (dette court terme + dette long terme - trésorerie - placements à court terme) ÷ EBITDA
Dette sur actifs (dette court terme + dette long terme) ÷ actifs totaux
Dette sur capitaux propres (dette court terme + dette long terme) ÷ capitaux propres
Couverture par l’EBITDA EBITDA ÷ charge d’intérêt
Couverture par l’EBIT EBIT ÷ charge d’intérêt
Couverture par le flux opérationnel Flux de trésorerie opérationnel ÷ charge d’intérêt
Coût de la dette (moyenne [dette court terme + dette long terme] sur deux exercices) ÷ charge d’intérêt. Estimation IH.
Nbr de jours en stock DSI = stock ÷ coût des ventes × 365
Délai paiement clients DSO = créances clients ÷ chiffre d’affaires
Délai paiement fournisseurs DPO = créances fournisseurs ÷ (coût des ventes + [différence stocks sur deux exercices]) × 365
Conversion de l’encaisse DSI + DSO - DPO
Rotation des actifs Chiffre d’affaires ÷ actif total
Frais généraux sur CP Frais généraux ÷ capitaux propres
Frais généraux sur CA Frais généraux ÷ chiffre d’affaires
Distribution sur résultat net Dividende payé ÷ résultat net
Distribution sur FCF Dividende payé ÷ flux de trésorerie libre
IH Score Cf. présentation de l’IH Score
F-Score Piotroski Cf. présentation du F-Score
Z-Score Altman Cf. présentation du Z-Score
Cap. Capitalisation boursière en Md€, après conversion le cas échéant
Rdt. Rendement sur dividendes prévisionnel d’après le consensus des analystes
Bêta Plus le ratio bêta est élevé, plus le cours de bourse a été fluctuant ces récentes années.
PER Toutes choses égales par ailleurs, plus le ratio PER est faible, plus la société est bon marché.
+bas ↔ +haut Cours de bourse par rapport au plus bas et au plus haut à 52 semaines
Top 5/10/15/20/25 fonds Cf. rapport Gérants
Les données peuvent comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.
Déposez vos remarques et suggestions sur les forums : Screeners de l’IH.