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#1 01/07/2023 14h50

Membre (2021)
Réputation :   12  

INTJ

Reporting du mois de juillet 2023 #1


Préface : j’essaie vraiment de me perfectionner et de m’améliorer dans ma façon de m’exprimer sur ce forum, si bien que j’ai décidé de recommencer une nouvelle page reporting de portefeuille, plus propre, plus explicite, plus précise.
Le rapport sera dorénavant bisannuel, juillet et janvier .

Immobilier


- RP valeur vénale 302k
Restant à payer 208k

- bien locatif 1 valeur vénale 108k
Restant 29k 

- bien locatif 2 valeur vénale 95k
Restant 36k

- bien locatif 3 valeur vénale 70k
Restant 60k

Note : actuellement en cours d’achat d’une dépendance en pierre, offre acceptée sous conditions suspensives d’autorisation par la mairie d’obtention du permis de construire .
- dépendance en pierre qui totalise 40 m² + d’un terrain de 50 m² qui servira de parking muni d’une dépendance de 20m2,
- frais de notaire inclus 28,5k €
- si l’opération se finalise le paiement sera comptant ( cash )

Pea Investore


Note : ouverture Pea le 28 juillet 2022
Mes erreurs de mes 4 premiers mois on été très instructives….
Même si j’ai perdu un peu car je ne comprenais pas vraiment le pourquoi du comment, je fesais comme les autres…
Il me reste encore un peu de ménage à faire .
Depuis le début d’année ma stratégie s’est éclaircie et la construction de mon portefeuille également.

Total cumulé : 25 420 €

- Liquidités : 1638 €
- Apport mensuel entre 250 et 500€

Équilibrage du portefeuille

MONDE
- 25 % msci world CW8U     +4,22%                                         
- 5 % émergent monde       + 2,17%

USA
- 10 % SP 500                   + 0,29%
- 10 % Nasdaq 100.           + 14,29%
- 5  % Dow Jones industrial - 5,18 %
- 5  % russel 2000.             -1%

EUROPE
- 5 % europe      HLT         +10,10%
- 5 % europe      TNO        +27,10 %
- 5 % Europe      PGH        +14,53 %
- 5 %  Europe     FOO        +2,96 %
- 5  % expension et indépendance europ small cap           +0,22%

FRANCE
- 5 % expension et indépendance France small cap           +3,83%
- 10 % divers actions à dividendes et autres ( beaucoup de pertes, en construction)
- Hopium                 
- Coface
- Credit agricole
- Bassac
- Esso
- Gtt
- Mercialys
- ABC arbitrage
- Roth and co
- Nexity

Plus value latente  : 266 € soit + 1,12 %

Divers investissements



- Lendermarket  2030 € à 14%
- Mintos 2050 € à 11%
- Crypto 1,22 Eth = 2206 €      +28%
- Ada et Ftm  = 350 €              -14%
- Location matériel de bricolage et service depuis le 1 janvier 23 via LBC et AlloVoisins  pour 900€ ( cash )

Liquidités


- 37k à 3% livret A + LDD solidaire

Note : ces liquidités serviront pour les différents travaux de la maison restant qui sont : Garage, enduit chaux pierre apparente, aménagement extérieur et également pour préparer arrivé de bébé qui en pleine expansion dans le ventre de maman….

Objectif :


- continuer de développer mon patrimoine à raison de 1 locatif tous les 3 ans en réalisant la presque quasi totalité des travaux par moi même ( sauf couverture, charpente et pose de Velux )
-  Équilibrer ma vie professionnelle progressivement entre mon travail et la rénovation locative.
- Continuer travaux extérieur RP.
- Je cherche un investisseur du même niveau que moi dans ma région ( 44/56 ) pour pouvoir investir plus vite via scpi par exemple dans la location ou autre je suis ouvert à toute sorte de projet ( j’ai cru apercevoir des investisseurs-heureux à nantes et vannes smile )

prochain RDV le 1er janvier 2024

Dernière modification par Oreve (01/07/2023 18h13)

Mots-clés : immobilier, pea (plan d'epargne en actions), portefeuille


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#2 30/12/2023 13h34

Membre (2021)
Réputation :   12  

INTJ

Reporting #2, janvier 2024 ( bisannuel)


Immobilier


-  RP valeur vénale 296k
Restant à payer 205k ( indivision )

- bien locatif 1 valeur vénale 113k
Restant 26k

- bien locatif 2 valeur vénale 100k
Restant 34k

- bien locatif 3 valeur vénale 70k ( indivision)
Restant 57k

- bien locatif 4 achat comptant 28,5k (indivision) dépendance 40m2 + terrain de 50m2, signature le 12 janvier 2023.
Début travaux juillet/août 2024 par moi-même,
Emprunt 40k pour travaux, loyer visé 450€/mois

Pea Investore ( ouverture juillet 2022 )


Note : difficile pour quelqu’un qui est rentré sur les marchés en plein bear market de 2022, combiné à toutes les erreurs de débutant, le résultat est que mon portefeuille peine à décoller.

Total cumulé : 33130 €
Valorisation total : 34363 €

Équilibrage du portefeuille

MONDE

- 50 % Cw8u msci world Amundi                                                          35 parts pru 422€

USA

- 10 % SP 500 Lyxor.                                            97 parts pru 34,578€

- 10% Nasdaq 100 Lyxor                                                  43 parts pru 45,05€

EUROPE

- 10 % Expansion et indépendance Europe small caps
23 parts pru 143 €

FRANCE

- 10 % Expansion et indépendance France small caps
4,6 parts pru 802€

- 10 % divers actions à dividendes et autres :

Finance
- 220 Abc arbitrage pru 5,939
- 12 Amundi                     53,96
Énergie/transport
- 40 Rubis                        22,21
Immobilier
- 29 Nexity                      13,90
- 17 Bassac                     45,3
Service
- 105 ALD                          7,761
Automobile hydrogène
- 10 Hopium                   no comment …


Note :
    - suppression etfs pour Cw8( simplification et moins de frais )
    - Vente Esso
    - Vente Gtt
    - Augmentation des fonds Small caps
    - Augmentation poche actions à dividendes
    - J’attends opportunité pour renter sur TTE, CA,Coface,…

Divers investissements

- 500 actions Cornish Lithium pour 100 £ via Crowdcube
- 22 actions Toraphene pour 103 £
- 83 actions Caldera heat batteries pour 99,60 £
- 5352 € à 15,54 % ( + 341 € ) Lendermarket
- 5047 € à 11,93 % ( + 305 € ) Mintos
- vente  poche crypto Eth ( + value 500€ net )
- Location matériel de bricolage et service = néant, LBC à durcit les règles, la location devient compliquée.

Liquidités / épargne de précaution

- 10k à 3% LDD solidaire ( fond de sécurité )
- 6k à 3% Livret A

prochain reporting 1 er Juillet 2024 smile


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#3 30/12/2023 14h35

Membre (2021)
Réputation :   43  

C’est plutôt un avantage de rentrer en plein bear market wink

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#4 30/12/2023 15h15

Membre (2021)
Réputation :   12  

INTJ

@toto27

C’est pas faux !

Mais je suis tellement rentré doucement que mon pru est lissé plutôt à la hausse!
De plus je suis rentré tardivement au cours de l’année sur les actions à dividendes donc pour l’instant je n’y vois que nenni….

Je verrais les réels résultats dans 1 an ou 2 !

En attendant bon réveillon de la Saint-Sylvestre !


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#5 02/01/2024 19h04

Membre (2021)
Réputation :   43  

Meilleur vœux à vous.
Je suis un peu dans la même situation vis à vis des actions à dividendes wink

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