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1 1 #1 20/01/2015 16h38
Bonjour à tous !
J’ai débuté dans la bourse en investissant dans mes premières actions sur mon PEA il y a 30mn, et ceci dans un but de LT/TLT.
Ne voulant pas suivre chaque entreprises, éplucher chaque bilans etc… mon choix c’est porté sur un portefeuille de type "LAZY", composé de 4 trackers capitalisant.
Je compte me positionné à 80% actions via mon PEA, et 20% en obligations via mon contat d’AV chez ING (2K sur le fonds euros, donc pas d’investissement supplémentaire tant que mon PEA ne sera pas de 8K)
J’ai une épargne de précaution de 3K sur livret pour le moment, que je vais faire grossir à 5K, qui servira à payer les impôts principalement chaque année (et les cadeaux de Noël ), et dès que celle-ci tombera en dessous de 5K, je la remplirai au fur et à mesure pour retrouver ce capital.
Mon investissement initial est de 4K pour l’achat des 4 différents trackers.
Mon portefeuille se compose comme suit à l’instant ou je vous écris :
60% Sur le tracker MSCI world de chez Lyxor (2.4K) FR0011869353
20% sur le tracker émergent de chez Amundi (0.8K) FR0010959676
15% sur les smalls caps européennes de chez Amundi (0.6K) FR0010900076
5% sur le pétrole et gaz, via un tracker de chez Lyxor (0.2K) FR0010344960
Chaque mois, j’allouerais 300€ sur le tracker qui aura le plus baissé, avec réajustement en fin d’année, pour resté au plus proche de ces %.
Je ferais un reporting lors de chaque réinvestissement.
Mon portefeuille à l’instant T :
Mots-clés : actions, msci, portefeuille, tracker, world
Time in the market beats timing the market - Lynch
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1 1 #2 25/06/2015 13h53
Investissement de 300€ sur le lyxor Immo Europe, à -6%sur PRU
24 Actions pour 300€, nouveau PRU de 13.03073€, pour une répartition à 15.02% des sommes allouées dans le PTF.
Toujours 100€ de liquidité en plus sur Livret A en cas de grosse baisse.
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2 1 #3 31/12/2015 13h19
- monpersylv
- Membre (2013)
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Bravo pour le travail accompli cette année !
Pour le calcul du TRI avec les apports et retraits, je recommande chaudement xlsPortfolio, un outil au final très pratique qui récupère également les cours de vos trackers/sociétés.
Si vous souhaitez connaitre les formules, je recommande le très bon post de ValeurBourse qui donne le détail. Une feuille Excel avec les formules vous permettra de faire le tout facilement
Bonne année et meilleurs vœux pour la suite !
Be the change that you wish to see in the world
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1 1 #4 03/03/2016 10h56
1 1 #5 22/10/2016 18h00
- Jef56
- Membre (2014)
Top 20 Année 2022
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Top 50 Obligs/Fonds EUR
Top 5 Crypto-actifs
Top 20 Finance/Économie
Top 50 Banque/Fiscalité - Réputation : 563
Il y a une file complète sur le sujet. Calcul de performance d’un portefeuille.
La valeur de part est indépendante de vos apports et retraits, particulièrement appréciée par les gestionnaires professionnels.
Le TRI est le rendement réel de tous les flux financiers. Donc si vous profitez d’acheter sur un plus bas, l’argent investi aura un meilleur rendement que le reste et favorisera votre TRI alors que la valeur de part ne sera pas immédiatement impactée. Cela explique que vous pouvez avoir des résultats différents en fonction de la mesure retenue.
Personnellement je n’ai fait qu’un seul apport pour l’instant sur mon portefeuille de départ, mon TRI est quasi identique à la progression de la valeur de part.
Si votre valeur de part est de 106 à la fin de l’année votre performance est de (106-100)/100 = 6% en effet.
Si l’année suivante la part est de 119, la performance de l’année est de (119-106)/106 = 12,26%.
La performance des 2 ans n’est pas égale à la somme de chaque année mais à (119-100)/100 = 19% cumulés.
Et la performance annualisée n’est pas non plus égale à la moyenne arithmétique des 2 années car vous avez l’effet des intérêts composés à prendre en compte mais égale à 1.19^(1/2) - 1 soit 9,09%.
Avec vos chiffres on trouve:
1ère année 5,49%
2ème année 4,27%
Annualisé 4,88%
On a eu sur le forum des gens avec des performances magnifiques… dues à leur façon de mesurer leur performance. Le plus étonnant était celui qui ne comptabilisait pas les moins-values tant qu’elles n’étaient pas réalisées. Pas vu pas pris! J’ai pas vendu je ne le compte pas!
Donc sa technique était de ne jamais vendre et de ne comptabiliser que les profits. Il avait de bonnes performances dans toutes les configurations de marché!
Vous avez donc raison de vous préoccupez de la mesure de votre performance, il serait dommage de prendre des décisions sur une mauvaise mesure.
Dernière modification par Jef56 (22/10/2016 19h19)
Le train de la vie ne s'arrête jamais deux fois à la même gare.
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3 #6 05/05/2017 11h35
Achat de 2 Trackers WORLD SMART BETA pour 365.12€, soit 732.14€ avec les frais. (Il était en MV et le plus loin de mon allocation cible, tout pour plaire!)
Passage de 8.4% à 10.74% du PTF.
PRU à 367.147€
J’ai du coup encore 200€ de liquidité sur le PEA à investir, surement avec le renforcement du mois prochain !
Et J’ai atteint mon premier objectif avant l’heure ! J’ai atteint et même dépassé les 50K€ de patrimoine avant mes 26 ans !
Je voulais atteindre les 50K€ pour mes 26 ans, c’est chose faite, il atteint 51K€, 6 mois avant l’heure !
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2 #7 03/01/2018 13h49
Achat de 34 ETF’s Lyxor World pour 519.38 €. Passage dans le PTF de 54.21% à 55.95% pour un PRU passant de 12.79031€ à 12.86727€.
Jade, merci tout d’abord pour votre message !
Tout dépend de votre envie. Personnellement je prendrai les 3 en plus du World… Pourquoi pas un 70% World, 10% emergent, 10% small caps Europe et 10 % small caps US ? Vous colleriez beaucoup plus au marché mondial qu’avec 2 trackers..
Dernière modification par Rossox (31/01/2018 15h30)
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4 #8 14/01/2020 12h03
- LeWiZ
- Membre (2014)
Top 50 Finance/Économie - Réputation : 30
MrDividende a écrit :
C’est probablement pour privilégier le prix de la part qui est beaucoup plus faible chez Lyxor (~19€) que chez Amundi (~318€). Cela facilite ainsi les renforcements mensuels.
Par exemple avec 500€, vous n’êtes pas en mesure d’acheter 2 parts d’Amundi, il vous reste donc 200€ de cash inutilisé. Ceci est néfaste à la performance à long terme.
Bonjour,
J’ai fait une petite simulation pour rationaliser ce point, que je lis souvent sur ce forum. J’ai simulé un investissement sur chacun des 2 ETF, avec les hypothèses que vous évoquez, à savoir :
- Un scénario avec un ETF à 19 € la part et à 0,45 % de frais
- Un scénario avec un ETF à 318 € la part et à 0,38 % de frais
- Hypothèse que les 2 ETF ont (avant leurs frais) exactement la même performance annuelle de 8 %
- Un versement mensuel fixe de 500 €
- Chaque mois, j’achète un maximum de part avec les liquidités dont je dispose : les nouveaux 500 € ajoutés aux liquidités éventuellement non utilisées le mois dernier
Résultats :
- L’écart de capital entre les deux scénarios est au maximum de 0,18 % au bout de la première année, en faveur de l’ETF Lyxor
- Mais à partir de 6 ans d’investissement, le capital est supérieur avec l’ETF Amundi
Conclusion : pour un investissement long terme avec un versement mensuel de 500 €, la sous-performance à laisser un mois de plus ses liquidités est compensée par le moindre coût de l’ETF Amundi par rapport à l’ETF Lyxor.
Pour d’autres valeurs du versement mensuel, Amundi dépasse Lyxor après :
- 11 ans pour un versement mensuel de 300 €
- 3 ans pour un versement mensuel de 1000 €
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3 #9 01/08/2020 21h33
Portefeuille de trackers passif de Rossox - Juillet 2020 - 65éme mois
I) Performance générale
Le PTF a suivi la tendance de marché, il a fait le yoyo tous le mois
Le PTF dans son ensemble est à +14.87% sur PRU , soit +7838.26€ brut.
Le PEA est à +14.48% brut
Le CTO (BRK-B) est à +17.84% brut
Valeur de part
Elle remonte timidement de +0.6% sur le mois pour atteindre 137.78.
II) Investissement programmé
500€ iront sur le World ce mois ci.
III) Remarques
Mon entreprise marche du feu de dieu, je suis même un peu débordé par les événements, (rien qu’aujourd’hui j’ai eu 8 appels, alors que j’étais complet pour la journée.. et c’est comme ça presque tous les jours) pour de la guêpe et du frelon… je suis booké généralement pour 4 jours. Dur dur d’arriver à concilier AE et travail salarié dans ces cas là, aujourd’hui par exemple, levé à 4.30 pour le taf salarié qui a commencé à 6h, a 12H fini et j’ai repris à 12.30 jusqu’à 20h le boulot pour mon AE. Demain dimanche, journée dédiée à mon AE, 6 interventions, de 8h du matin à 17h. (Je suis déjà à 10K€ de CA tout pile, pour un prévisionnel à 6K€ la 1ere année…)
V) Rente mensuelle
Je prend 3.5% de la valorisation de mes ETF’s + CTO pour le calcul.
La rente mensuelle s’élève à 179.35€/mois, soit 35.87% de mon objectif.
Voici mon portefeuille actuel en ce 01/08/2020
Bon été à tous !
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2 #10 28/02/2021 09h58
Portefeuille de trackers passif de Rossox - Février 2021 - 72 éme mois
I) Performance générale
Le PTF a bien monté tous le mois pour rechuter la dernière semaine dans une peur de remonté des taux aux US.
Le PTF dans son ensemble est à +31.84% sur PRU , soit +16539.50€ brut.
Le PEA est à +30.53% brut
Le CTO (BRK-B) est à +42.95% brut
Valeur de part
Elle augmente honorablement de +3.19% sur le mois pour atteindre 163.35. Un plus haut ever encore une fois.
II) Investissement programmé
1K€ iront sur le PEA ce mois-ci, 500€ iront sur le World, et 500€ sur le Nasdaq
III) Remarques
J’ai enfin changé de voiture, je me suis pris un Kangoo utilitaire de 2002 essence, moteur 1l2, 16 soupape avec seulement 89K kilomètres. je l’ai eu pour 4990€ dans un garage, il me restera plus qu’a le faire floquer au logo de mon entreprise !
V) Rente mensuelle
Je prend 3.5% de la valorisation de mes ETF’s + CTO pour le calcul.
La rente mensuelle s’élève à 229.89€/mois, soit 45.98% de mon objectif.
Voici mon portefeuille actuel en ce 28/02/2021
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1 1 #11 02/03/2021 12h35
Bonjour, m*rci pour votre message
Alors ce que je compte faire quand j’atteindrai les 100%, c’est en gros : (je peaufine la stratégie)
Si rendement > 3.5% je me permet d’en retirer une petite partie, en gros si le PTF fait +10% sur N-1, je retire entre 5% et 7% au 1er janvier de l’année N (dans l’idée).
Si rendement < 3.5%, je ne touche rien.
Après, je ne sais pas de quoi sera fait l’avenir, mais j’aimerai bien pouvoir vivre uniquement des bénéfices de ma société, ou avoir un CDI du genre 15/20h à côté. Si j’arrive à m’en sortir, je ne touche pas au capital, si j’ai besoin de qq € je pioche dedans suivant ce qui a été fait en performance en N-1.
Encore une fois, c’est assez brouillon, et je compte peaufiner tout ça à l’avenir..
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2 #12 01/05/2021 09h46
Portefeuille de trackers passif de Rossox - Avril 2021 - 74 éme mois
I) Performance générale
Le PTF est resté stable tous le mois.
Le PTF dans son ensemble est à +43.30% sur PRU , soit +25210.16€ brut.
Le PEA est à +40.83% brut
Le CTO (BRK-B) est à +64.33% brut
Valeur de part
Elle augmente doucement de +0.63% sur le mois pour atteindre 177.10. Un plus haut ever encore une fois.
II) Investissement programmé
1K€ iront sur le PEA ce mois-ci, j’hésite encore à faire 50/50 sur world / nasdaq ou tout mettre sur le world.
III) Remarques
RAS pour ce mois-ci
V) Rente mensuelle
Je prend 3.5% de la valorisation de mes ETF’s + CTO pour le calcul.
La rente mensuelle s’élève à 255.11€/mois, soit 51.02% de mon objectif.
Voici mon portefeuille actuel en ce 01/05/21
Bon mois de Mai à tous !
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11 #13 02/09/2021 09h09
Achat de 21 World EWLD à 24.458€ pour un total de 515.52 €.
PRU passant de 16.008€ à 16.0726€
Passage dans le PEA de 76.08% à 76.66%.
Achat de 13 Nasdaq à 38.12€ pour un total de 496.55 €.
PRU passant de 29.175€ à 29.499€
Passage dans le PEA de 14.92% à 15.47%.
LE PTF ATTEINT LES 100K€ AVEC CET APPORT !
Bon mois de Septembre à tous !
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3 #14 31/10/2021 08h14
Portefeuille de trackers passif de Rossox - Octobre 2021 - 80 éme mois
I) Performance générale
Le PTF a suivi la perf des marchés, il a un bien progressé ce mois-ci !
Le PTF dans son ensemble est à +55.45% sur PRU , soit +36447€ brut.
Le PEA est à +53.10% brut
Le CTO (BRK-B) est à +78.35% brut
Valeur de part
Elle augmente fortement de +5.90% sur le mois pour atteindre 199.19. Le plus haut ever
II) Investissement programmé
1K€ iront sur le PEA ce mois-ci, 500€ World, 500€ Nasdaq.
III) Remarques
Je vais vendre ma ligne des émergents je pense qui galère depuis tant d’années pour remettre sur le world.. Je lui ai laissé sa chance depuis un moment, elle se traine trop depuis un trop long moment…!
Autre chose, je vais avoir environ 15K€ à investir en Janvier prochain, ça sera les bénéfices 2021 de mon AE. Je sais que je vais tout mettre sur le PEA, sur World et Nasdaq, mais je ne sais pas encore si je vais tout mettre d’un coup, ou rentrer sur plusieurs mois…
Sachant qu’en plus de ces 15K€, je vais encore avoir 1K€/mois à mettre sur le PEA en 2022, et je mettrais aussi les bénéfices de mon AE trimestriellement sur le PEA, et non plus au 1er jour de N+1.
On devrait arrivé en 2022 à environ 35/40K€ d’épargne sur le PEA si tout se passe bien..
V) Rente mensuelle
Je prend 3.5% de la valorisation de mes ETF’s + CTO pour le calcul.
La rente mensuelle s’élève à 303.96€/mois, soit 60.79% de mon objectif.
Voici mon portefeuille actuel en ce 31/10/2021
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5 #15 31/10/2021 18h51
M*rci, mais c’est du boulot ! Entre Biocoop et mon AE, j’oscille entre 65 et 75h/ semaine.. ! (30h Biocoop et 35/45h pour ma boite).
Généralement ma journée commence par un lever à 5h du matin pour être à 7h au boulot chez Biocoop, et se finit à 13h. Vient ensuite la journée d’entrepreneur, de 13h jusqu’à 19/20h environ, heure où je rentre chez moi. Tout cela du lundi au samedi !
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3 #16 30/11/2021 18h36
Portefeuille de trackers passif de Rossox - Novembre 2021 - 81 éme mois
I) Performance générale
Le PTF a suivi la perf des marchés, il a un bien progressé pour ensuite se prendre une petite claque.
Le PTF dans son ensemble est à +55.39% sur PRU , soit +36960.39€ brut.
Le PEA est à +53.23% brut
Le CTO (BRK-B) est à +76.82% brut
Valeur de part
Malgré le gadin du PTF en fin de mois dû à l’arrivé d’un nouveau variant, elle finit à +0.92% pour atteindre 201.04. Un plus haut ever, encore une fois.
II) Investissement programmé
Demi 13éme mois oblige, j’ai 1.5K€ voire 2K€ à investir ce mois-ci. Tout ira sur le World.
III) Remarques
J’ai contracté le covid il y a maintenant 2 semaines, la variant Delta. Rien de bien méchant pour moi, 1 nuit de fiévre, suivi de 2 jours de grosse fatigue + courbatures et ensuite une légère toux (je n’étais pas vacciné), ainsi qu’une perte de gout et d’odorat pendant 1 bonne semaine. J’ai été confiné 1 semaine à domicile, ce qui m’a fait "perdre" 1 semaine d’interventions avec mon entreprise, mais m’a permis de bien me reposé. (Etant encore salarié à 30H chez Biocoop, je suis payé à 100% du côté de mon salaire salarié car arrêt covid). Et pis dans tout ça, je l’ai refilé à ma compagne, car je suis pas égoïste ! (elle a eu les mêmes symptômes que moi, rien de bien grave).
V) Rente mensuelle
Je prend 3.5% de la valorisation de mes ETF’s + CTO pour le calcul.
La rente mensuelle s’élève à 309.74€/mois, soit 61.95% de mon objectif.
Voici mon portefeuille actuel en ce 30/11/2021
Bon mois de Décembre à tous !
Dernière modification par Rossox (30/11/2021 18h55)
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1 1 #18 01/03/2022 14h07
Portefeuille de trackers passif de Rossox - Février 2022 - 84 éme mois
I) Performance générale
Le PTF a suivi la perf des marchés, au soubresaut des humeurs de Poutine..
Le PTF dans son ensemble est à +39.49% sur PRU , soit +33263.33€ brut.
Le PEA est à +34.23% brut
Le CTO (BRK-B) est à +106.66% brut
Valeur de part
Elle résiste plutôt bien pour finir à -1.57% sur le mois, pour atteindre 194.54.
II) Investissement programmé
Je vais pouvoir mettre 3.5K€ sur le world ce mois-ci (500€ épargne mensuelle, 2K€ intéressement, 1K€ de bénéfices de mon AE)
III) Remarques
Pas de renforcement opportuniste car la valeur de part du PTF n’a pas touché les -10% YTD.
J’espère que tout ce bor*el en Ukraine va vite finir, et que la tension va redescendre d’un cran, pas envie d’une guerre nucléaire, qui mènerait l’humanité à sa perte ! (Pis mer*e, j’aurai fais tout ça pour rien, je n’aurai même pas pu en profiter !)
IV) Cryptos
Je conserve au chaud, toujours autant de volatilité
V) Rente mensuelle
Je prend 3.5% de la valorisation de mes ETF’s + CTO pour le calcul.
La rente mensuelle s’élève à 349.98€/mois, soit 70% de mon objectif.
Voici mon portefeuille actuel en ce 01/03/2022 (arrêté à la performance du 28/02)
Bon mois de Mars à tous !
Dernière modification par Rossox (01/03/2022 15h15)
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3 #19 30/04/2022 20h49
- skywalker31
- Membre (2014)
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Rossox a écrit :
Les mouvements journaliers du PTF sont violent, je fais des journées à +1.5%/-1% sur la même journée, je passe de +1700€ à -1300€ en qq heures sur le PEA, j’essaie de me détacher de tout ça, mais avec tout le pessimisme ambiant, ça devient dur !
Tout d’abord bravo pour la constance et l’effort soutenu dans le développement du portefeuille.
Si les variations journalières deviennent trop importantes par rapport à la "vraie vie", alors utiliser des poches en guise d’amortisseur est à prévoir : cash, immobilier, …
ne pas sous estimer que le fait de réallouer périodiquement d’une poche à l’autre (mettre de côté des fortes plus values, ou remettre au pot actions après une forte baisse) génère en soi de la performance sur le long terme, tout en rendant plus supportable la variation quotidienne et arbitraire des cours.
"La bourse est le seul magasin où la plupart des clients fuient quand les prix baissent. W Buffet". Portefeuille, Blog
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1 1 #20 31/07/2022 10h54
Portefeuille de trackers passif de Rossox - Juillet 2022 - 89 éme mois
I) Performance générale
Krach haussier pour le PTF qui s’adjuge son meilleur mois depuis sa création.
Le PTF dans son ensemble est à +37.12% sur PRU , soit +34791.24€ brut.
Le PEA est à +32.01% brut
Le CTO (BRK-B) est à +110.19% brut
Valeur de part
Elle explose de +11.18% sur le mois, pour atteindre 196.98.
II) Investissement programmé
Je vais pouvoir mettre 4K€ sur le world ce mois-ci (500€ épargne salaire, 3000€ de salaire avec ma boite et 500€ de primes avec mon boulot salarié).
III) Remarques
RAS
IV) Cryptos
Je conserve au chaud, énorme gadin.
V) Rente mensuelle
Je prend 3.5% de la valorisation de mes ETF’s + CTO pour le calcul.
La rente mensuelle s’élève à 382.10€/mois, soit 76.42% de mon objectif.
Voici mon portefeuille actuel en ce 31/07/2022
Bon mois d’Aout à tous !
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2 #21 01/04/2023 12h17
- Gog
- Membre (2015)
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Quelques points, modestes ! Je n’imagine pas vous sortir de votre tourment mais vous donner mes pistes.
Rossox, le 31/03/2023 a écrit :
Je me pose pas mal de questions en ce moment, est ce que ça a un sens d’investir, plutôt que de vivre au jour le jour comme la plupart des gens ?
Le capital n’est jamais perdu, vous pourrez toujours, un jour tout claqué en expériences (tour du monde…).
Rossox, le 31/03/2023 a écrit :
A partir de combien en bourse et de revenu par an je serais heureux ?
Je choisi de ne pas me poser la question et de me baser sur le revenu disponible médian. Je pense qu’à partir du moment où on vit mieux que 50% de nos concitoyens et qu’on se sent insatisfait, c’est que le problème est ailleurs.
Rossox, le 31/03/2023 a écrit :
Ce revenus m’apportera -t-il du bonheur sur le LT ? Suis-je entrain de "sacrifier" ma jeunesse pour de l’argent qui ne me satisfera plus plus tard ?
Là encore, je trouve qu’un point rassurant, c’est que le capital nous survit et je pense que, pour ne pas avoir de regrets sur son lit de mort, on peut être soulagé de savoir que tous ces sacrifices n’auront pas été vain si on a pris soin de faire un testament où on cède tout à des gens qu’on aiment ou à des causes qui nous tiennent à cœur. En tout cas, je compte faire le mien (je n’ai pas d’héritier) et je suis assez serein sur cette question du sens.
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2 #22 29/04/2023 11h01
Portefeuille de trackers passif de Rossox - Avril 2023 - 98 éme mois
I) Performance générale
Le PTF à suivi la tendance volatile des marchés tous le mois pour finir en très légère hausse.
Le PTF dans son ensemble est à +27.86% sur PRU , soit +30565.42€ brut.
Le PEA est à +22.88% brut
Le CTO (BRK-B) est à +112.14% brut (je n’ai pas la même valeur que saxo bank sur le % de PV mais la valorisation total de la ligne est la même… bizarre !)
Pour la performance YTD, je ferai le point fin Juin, soit mi 2023.
Valeur de part
Elle augmente très légèrement à +0.45% sur le mois, pour atteindre 190.39.
II) Investissement programmé
J’ai envoyé 2K€ sur le PEA pour investir dans le WORLD. ( 500€ épargne salaire, 500€ de primes de mon emploi salarié, et 1K€ bénéfice de mon AE de 2022, il me reste 7K€ à investir sur 2023).
III) Remarques
Je conserve pour le moment les bénéfices de mon AE 2023 sur le compte qui lui est dédié (6K€ pour le moment sur les 4 premiers mois de l’année), je me ferai un gros virement en Janvier 2024 et j’investirai tout sur 6 mois je pense.
Si la saison des guêpes et frelons est correct et que je fais pas mal de bénéfices, je n’exclue pas d’investir 1k€ à 2k€ par mois de ces bénéfices pendant l’été.
IV) Cryptos
Je conserve au chaud, énorme gadin.
V) Rente mensuelle
Je prend 3.5% de la valorisation de mes ETF’s + CTO pour le calcul.
La rente mensuelle s’élève à 416.57€/mois, soit 83.31% de mon objectif.
Voici mon portefeuille actuel en ce 29/04/2023
Excellent moi de Mai à tous !
Dernière modification par Rossox (01/05/2023 15h19)
Time in the market beats timing the market - Lynch
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2 #23 05/07/2023 09h46
- TheFamilyMan
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Différence de performance entre les 2 ETF depuis le 14/05/2014 jusqu’au 30/06/2023
Amundi IS MSCI World UCITS ETF EUR C
156,81 %
Lyxor PEA Monde (MSCI World) ETF Capi
156,06 %
Source : Quantalys
Dernière modification par TheFamilyMan (05/07/2023 10h49)
Hors ligne
4 #24 31/12/2023 07h09
Portefeuille de trackers passif de Rossox - Décembre 2023 - 106 éme mois
I) Performance générale
Le PTF a bien progressé ce mois-ci
Le PTF dans son ensemble est à +37.80% sur PRU , soit +45672.34€ brut.
Le PEA est à +33.59% brut
Le CTO (BRK-B) est à +132.16% brut (je n’ai pas la même valeur que saxo bank sur le % de PV mais la valorisation total de la ligne est la même… bizarre !)
Valeur de part
Elle augmente de +3.44% sur le mois, pour atteindre 217.83, nouvel ATH.
PERFORMANCE 2023 : +22.23% SOIT +30K€
2015 : +5.49%
2016 : +11.90%
2017 : +8.99%
2018 : -4.55%
2019 : +25.21%
2020 : +1.83%
2021 : +33.03%
2022 : -14.43%
2023 : +22.23%
PERF ANNUALISEE : +9.04%
II) Investissement programmé
Je vais envoyé 1K€ sur le PEA pour investir sur CL2.
III) Remarques
VOIR MA PRESENTATION
IV) Cryptos
Je conserve au chaud.
V) Rente mensuelle
Je prend 3.5% de la valorisation de mes ETF’s + CTO pour le calcul.
La rente mensuelle s’élève à 514.26€/mois, soit 102.85% de mon objectif.
Voici mon portefeuille actuel en ce 31/12/2023
Très bon réveillon à tous, et très bonne année 2024 !
Dernière modification par Rossox (31/12/2023 08h22)
Time in the market beats timing the market - Lynch
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