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[+5]    #1 07/04/2022 11h13

Membre (2022)
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Bonjour,

Je vous présente mon portefeuille d’ETF sur un PEA ouvert le 10 janvier 2022 chez Fortuneo. Jusqu’à fin décembre 2021, mes économies étaient placées sur des supports dont je ne savais pas grand-chose du fonctionnement :

Placements pre janvier 2022


PEL à 2,5% : 5950 euros
LDDS à 1% : 1100 euros

Assurance vie CARAC multi supports : 25 000 euros (50% fonds euros 50% SCPI CARAC Immo)

Je me souviens que c’est la lecture du DICI d’un de mes supports CARAC qui a attisé ma curiosité. Toutes ces informations m’ont d’abord paru incompréhensibles, mais j’ai tout de même remarqué qu’à un moment, ce fonds était comparé à un indice (MSCI Europe Grand. Cap.) ; une petite recherche Google m’a propulsé dans le monde de la bourse… Depuis, beaucoup de lectures de blogues (coucou MrDividende), de forum, de portefeuilles. À cette heure, ce sont les grands principes de l’économie qui m’intéressent le plus ; la bourse exerce une sorte de fascination sur moi, et je me suis déjà trouvé en quelques mois à jouer plus qu’à investir sérieusement. Dans mon portefeuille se trouvent donc deux reliquats de mes jeux, que je vous laisse découvrir.

Ma position se fera sur des ETF en lazy avec investissements réguliers. J’aimerais pouvoir déjà déclarer que je ferais cela dans les règles de l’art (méthode DCA stricte, pas de temporisation du marché, etc.), mais je sais que je n’ai pas encore cette astreinte. J’ai bien intégré le Buy & Hold, mais je moyennerai à la baisse lorsque les occasions se présenteront.

Mon objectif : le million d’ici 20 ans sur PEA, dans le but de transformer cela en rente mensuelle selon la règle de l’étude Trinity sévérisée (3,5%).

Mes moyens : entre 1500 et 2000 euros par mois. Je vais avoir une rentrée d’argent à la suite d’une vente d’appartement dont je vais consacrer 50 000 euros au PEA (investissement lissé sur 6 mois ou 1 an).

Pourquoi je rends public mon portefeuille : j’aime beaucoup le concept du carnet de notes suivi. Les participants de ce forum sont de bon conseil, et je crois en l’entraide. Je dois également gagner en rigueur et en conviction. Les paroles s’envolent, mais les écrits restent. Faire un retour mensuel sur mes placements me rendra sans aucun doute plus confiant et régulier.

Mes positions ETF :


AMUNDI PEA SP500 : 61 % (3,6k euros)
LYXOR STOXX 600 HEALTH : 10 % (0,6k euros)
LYXOR STOXX 600 FOOD BEVERAGE : 9 % (0,5k euros)

Mes positions actions :
LINDE : 10 %
Pharmagest : 10 %

Mes positions ETF ont été initiées sur une forte confiance dans les marchés américains (SP500) et la nécessité de diversifier en Europe dans des domaines défensifs (la santé, l’alimentaire). Cela s’est bien défendu dernièrement.

Mes positions actions sont l’œuvre de mon manque de discipline : quoique je n’aie pas encore les capacités pour parfaitement analyser une action, j’ai voulu tenter quelque chose. On verra…

Positions futures :


- pour le moment, conservation du multi supports CARAC en SCPI Immo. Peut-être trouver mieux…

- ventes des actions Linde et Pharmagest : c’est un écart de discipline, je n’aurais pas dû m’aventurer vers le stock picking.

- ventes des 3 ETF pour me diriger vers :
* 85 % ETF Amundi WORLD CW8
* 15 % ETF Amundi Nasdaq-100 PANX


Me connaissant, il me faut de la simplicité. La ventilation pourra changer un peu sur le moyen terme, en fonction de l’évolution des Gafam et du secteur techno.

Je n’ai pas croisé beaucoup de portefeuilles qui se concentraient sur ces deux ETF ; généralement on complète avec des émergents, ce à quoi je crois peu de manière efficace. J’ai une conviction beaucoup plus forte à moyen terme sur une surperformance des valeurs du Nasdaq composite que sur le marché des émergents. Une recherche Google m’a fait tomber sur le portefeuille de Rossox, qui suit maintenant cette allocation. Je crois que plusieurs personnes ont considéré son parcours et son portefeuille comme remarquables…

Évolution du portefeuille


Positions

100 % liquide le 10 avril 2022 (vente de tous mes actifs pour grand rebalancement)

Calcul de performance depuis le 10 janvier 2022


Capital investi : 5835 euros
Delta : 221,93 euros
Total du portefeuille : 6056,93 euros

Taux de rentabilité interne : 57,47 %



Dernière modification par Karbaoui (10/04/2022 15h07)

Mots-clés : etf (exchange traded funds), pea (plan d'epargne en actions), portefeuille


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#2 07/04/2022 12h52

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Il doit y avoir une coquille sur ETF food beverage, listé 2 fois.

Pour info qui est le courtier pour le PEA ?

Dernière modification par Granite (07/04/2022 12h53)

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Favoris 1    #3 07/04/2022 13h41

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ISFJ

Bonjour Karbaoui

PF intéressant assez proche de ma stratégie : Je vais donc suivre avec attention l’évolution de ce PF chez FORTUNEO.

Cordialement,

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#4 07/04/2022 13h55

Membre (2020)
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Bonjour Karbaoui et bienvenue

Votre répartirion 85% CW8 15% Nasdaq me semble tout à fait cohérente avec vos objectifs.

2 remarques: étant en phase de capitalisation je fermerais mon CARAC pour tout mettre sur le PEA.

Concernant votre rentrée d’argent future, investir tout d’un coup vous evitera les tentations de succomber au market timing et un DCA sur 6 ou 12 mois ne vous protège guère d’un éventuel krach.

Je vous souhaite le meilleur pour votre épargne.

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#5 07/04/2022 17h47

Membre (2022)
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Granite, il a été ouvert chez Fortuneo. En effet, j’ai indiqué deux fois Food and Beverage ; le deuxième est Health. J’ai corrigé.

Gravel, merci beaucoup pour vos encouragements. Pour la CARAC, je me doute qu’il va falloir revoir un peu ce placement. Tout mettre sur le PEA me semble pour le moment dangereux à cause de son ancienneté (à peine 3 mois, donc argent indisponible 4 ans et 9 mois).

Concernant le DCA, je comprends à vous lire que ce n’est pas intéressant de le faire sur une courte période ? Je pensais avoir lu que lisser une grosse somme était moins risqué.


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#6 08/04/2022 14h25

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Bonjour,

Je partage avec vous le biais favorable pour le marché US que j’ai également surpondéré mais dans une moindre mesure par rapport à votre portefeuille ETF.

La situation géopolitique actuelle risque d’être tout de même un game changer pour les relations commerciales au niveau mondial avec une multi-polarité qui fasse perdre aux US leur hégémonie.

La petite musique qui se joue actuellement concernant la perte de valeur à long terme du dollar américiain, se fait de plus en plus forte.
D’après ce que je lisais, les réserves des grandes banques centrales en dollar us diminuent régulièrement, cette tendance pourrait s’accélérer.

Si le marché chinois s’assainit et que le yuan devient plus facilement convertible, la question de savoir si le yuan pourrait s’imposer dans la partie du monde Asie Russie Afrique mérite de se poser.

Dans cette optique, je m’interroge quant à l’intérêt d’augmenter la pondération de ces émergents dans mon allocation bourisère. Et je ne serai pas aussi catégorique que vous à propos de cette zone.
Mais le risque c’est d’avoir raison trop tôt.
Ces changements hégémoniques se font sur un temps long, bien plus étiré que celui qui nous intéresse pour une éventuelle retraite anticipée…


"Il faut de la mesure en toutes choses" Horace.

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#7 30/04/2022 10h36

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Évolution du portefeuille


Positions

Après une position courte sur mon objectif (80% WORLD et 20% Nasdaq100), je shorte le SP500 en levier 2 depuis le mercredi 27 avril 2022 sur toute ma position ouverte.

Énorme changement de méthode ; ma stabilité psychologique n’est pas si grande que ça fasse aux perspectives sombres. Espérons que ça paye.

La baisse de ce vendredi n’est pas encore répercutée sur mon ETF (DSP5) : dès lundi, je devrais donc avoir un +7,5%.

Calcul de performance depuis le 10 janvier 2022


Capital investi : 6785 euros
Delta : -213,67 euros
Total du portefeuille : 6571,33 euros

Taux de rentabilité interne : -23,43 %



Dernière modification par Karbaoui (30/04/2022 10h44)


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[+2]    #8 30/04/2022 15h30

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Un tracker short X2 sur toute votre position c’est à dire 100% de votre PEA? Si vous êtes en mode panique ne vous faites pas avoir par l’appât du gain restez liquide ou investi.

Être short est bien plus risqué qu’être long, spécialement avec du levier.

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#9 30/04/2022 20h24

Membre (2022)
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Vous avez bien entendu raison. Cette position audacieuse et risquée a vocation à être liquidée dans la semaine, je pense. Je vais prendre les 7/8% de lundi, voir ce qui se passe. "Yolo"
Commencer à investir en actions dans ces conditions (depuis janvier 2022) n’est pas simple.

Dernière modification par Karbaoui (30/04/2022 20h26)


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Favoris 1    #10 02/05/2022 19h26

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Fin de l’expérience "short". J’ai gagné quelques centaines d’euros, avec un risque certainement énorme.

Rendement brut : +2% depuis début janvier.

Je dois être un des rares à avoir un rendement positif, sur ces derniers mois, mais avec un risque irréfléchi.

Note perso : les ETF inverses à levier ne répliquent pas exactement ce qu’ils promettent. Le DSP5 n’a jamais fait +7% aujourd’hui, et le décalage avec les US peut complètement annuler une augmentation potentielle.


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#11 02/05/2022 21h04

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C’est à mon avis le "problème" des ETF, quand ça chute, rien pour se consoler.

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#12 02/05/2022 23h03

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Karbaoui a écrit :

Fin de l’expérience "short". J’ai gagné quelques centaines d’euros, avec un risque certainement énorme.

Rendement brut : +2% depuis début janvier.

Je dois être un des rares à avoir un rendement positif, sur ces derniers mois, mais avec un risque irréfléchi.

Note perso : les ETF inverses à levier ne répliquent pas exactement ce qu’ils promettent. Le DSP5 n’a jamais fait +7% aujourd’hui, et le décalage avec les US peut complètement annuler une augmentation potentielle.

Oui si vous voulez jouer avec ce genre d’instrument faites le sur des valeurs européennes style Eurostoxx 50 ou CAC40. Comme ça vous n’avez pas l’effet devise ni le décalage de temps avec le spread sur les futures.

Bien joué quand même. Moi aussi je suis toujours dans le vert cette année je joue aussi avec des Short mais avec 5 à 10% maxi de mon capital investi. J’ai eu du bol comme vous, restons humbles ne nous prenons pas pour des gérants de Hedge Fund… c’est vrai que couvrir un peu de cette manière c’est plutôt attractif mais sur le long terme nous serons sans doute perdant!

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#13 03/05/2022 07h23

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toto27, le 02/05/2022 a écrit :

C’est à mon avis le "problème" des ETF, quand ça chute, rien pour se consoler.

Si !

Le fait de pouvoir acheter davantage de parts pour un même montant investi.

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#14 04/06/2022 11h46

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Évolution du portefeuille


Positions

100 % ETF Monde (Amundi CW8)

Stabilisation autour de mon objectif initial. Quelques opérations opportunistes :

- EuroAPI : j’ai pris la hausse de 10 % des deux premiers jours.
- ESSO : les analyses mettant en valeur des gains sur les marges de raffinage ont eu raison de moi, j’ai tenté de spéculer un peu.
- Short x2 du SP500 : cette fois, j’y ai perdu quelques plumes, j’arrête.

Calcul de performance depuis le 10 janvier 2022


Capital investi : 21 445 euros
Delta : -466,99 euros
Total du portefeuille : 20 978,01 euros

Taux de rentabilité interne : -21,80%
Taux de rendement pondéré dans le temps : -8,92%




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#15 05/07/2022 14h56

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Évolution du portefeuille (compte rendu Juillet 2022)


Positions


52 % ETF Monde (Amundi CW8)
41 % ETF S&P 500 hedgé (Amundi P500H)
7 % ETF Nasdaq-100 (Amundi PANX)


Renforcement en ETF Monde et ouverture d’une ligne sur le S&P500 en hedge pour me protéger de la dévaluation (transitoire ?…). L’argumentation de MrDividendes sur cette question m’a convaincu.

Je commence à placer mes 80k (d’où les 11k sur le S&P500). J’y vais doucement (10k par mois + les 2k de placement habituels).

Il n’est vraiment pas simple d’oser placer ses liquidités dans un tel marché. On lit vraiment tout et n’importe quoi sur l’avenir moyen et court terme.

Calcul de performance depuis le 10 janvier 2022


Capital investi : 28 445 euros
Delta : -1 319,27 euros
Total du portefeuille : 27 125,73 euros

Taux de rentabilité interne : -30,58%
Taux de rendement pondéré dans le temps : -12,51%




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[+1]    #16 03/08/2022 16h18

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Évolution du portefeuille (compte rendu n° 5 – août 2022)


Positions



55% Amundi ETF PEA S&P 500 (PE500)
31 % Amundi ETF PEA S&P 500 Hedged (P500H)
14% Lyxor Nasdaq-100 Daily x2 (LQQ)


Je quitte le Monde pour me réfugier aux Amériques (100% du portefeuille). Aucune conviction dans l’Europe ni dans le Japon.

Tentative de boost de l’épargne avec une ligne LQQ.

Poursuite du placement de mes 80k, de manière un peu plus soutenue.

Joli rebond en juillet.

Calcul de performance depuis le 10 janvier 2022


Capital investi : 38 445 euros
Delta : 2 052 euros
Total du portefeuille : 40 495 euros

Taux de rentabilité interne : 32,9%
Taux de rendement pondéré dans le temps : -3,94%



Dernière modification par Karbaoui (03/08/2022 16h22)


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#17 04/09/2022 12h48

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Évolution du portefeuille (compte rendu n° 6 – août 2022 bis)


Positions



52% LIQUIDE
30% Amundi ETF PEA S&P 500 (PE500)
18% MSCI World (CW8)


Poursuite du rebond jusqu’à mi-août.

J’ai recommencé la spéculation sur ESSO au meilleur moment (vendredi 26 août) et vendu avant la fermeture du lundi suivant. Pendant ce temps, le S&P500 plongeait. Désinvestissement de 15 000 euros du S&P500 et crapoussinage sur la même somme. Gain : +1400 euros en 24 h.

Très belle performance grâce la spéculation sur le pétrole via ESSO. Je gagne 5% de performance sur mon étalon, le CW8.

Note : le mois du compte-rendu est maintenant celui du mois écoulé.

Calcul de performance depuis le 10 janvier 2022


Capital investi : 48 345 euros
Delta : 4 013 euros
Total du portefeuille : 52 358 euros

Taux de rentabilité interne : 43,64%
Taux de rendement pondéré dans le temps : 0,57%



Dernière modification par Karbaoui (04/09/2022 12h52)


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#18 04/09/2022 13h02

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Franck059, le 03/05/2022 a écrit :

toto27, le 02/05/2022 a écrit :

C’est à mon avis le "problème" des ETF, quand ça chute, rien pour se consoler.

Si !

Le fait de pouvoir acheter davantage de parts pour un même montant investi.

Sauf quand on est au taquet du PEA….
il ne reste alors qu’à renforcer, mais sur un autre support.

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#19 04/09/2022 15h29

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@Karbaoui

Ne le prenez pas mal mais votre composition d’ETF change chaque mois.

Etes-vous certain que votre stratégie d’investissement soit bien claire ?

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#20 04/09/2022 17h41

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Effectivement, si un principe essentiel des ETF est de faire de l’investissement "passif", en changer tous les mois est de l’investissement hyperactif ! Il y a là comme une contradiction !

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[+1]    #21 04/09/2022 19h06

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Cayucyucan a écrit :

Effectivement, si un principe essentiel des ETF est de faire de l’investissement "passif", en changer tous les mois est de l’investissement hyperactif ! Il y a là comme une contradiction !

Je ne vois pas en quoi les investissements en ETF devraient forcément être passifs, pouvez-vous approfondir ?

Vous pouvez à mon sens faire de l’investissement passif sur des titres vifs ou ETF et idem pour de l’investissement actif.
Il ne faut pas confondre le véhicule d’investissement et la stratégie.

Dernière modification par Ririsama (04/09/2022 19h06)


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#22 04/09/2022 21h19

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Ne parle-t-on pas de "lazy investing" à propos des ETF ? Un investissement "paresseux" qui consiste à ne pas trop se soucier de dénicher la pépite rare dans une stratégie de sélection d’actions, mais plutôt de compter sur un investissement régulier, souvent programmé (dans le cadre d’une assurance-vie, par exemple), sur les centaines d’actions qui peuvent être dans un ETF, par exemple un ETF World.
C’est en ce sens que je parlais d’investissement passif. Et cela ne me semble pas correspondre à une série d’achats-ventes dans un tempo rapide.
Bonne soirée à vous.
Demain matin, 8h, je retrouve mes étudiants pour une nouvelle année universitaire.

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#23 04/09/2022 23h29

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INTP

Cayucyucan a écrit :

Ne parle-t-on pas de "lazy investing" à propos des ETF ?

On parle de "lazy investing" avec des ETF car ils permettent de s’affranchir du stock picking (c’est bien le but de faire le plus simple et le plus automatique possible).

Mais vous pouvez faire du lazy investing sur des titres aussi (style bon père de famille).

Ou faire des allers retours sur des ETF pour jouer des secteurs ou pays/régions sur du court ou moyen terme.

C’est ce que l’auteur de la file a l’air de faire en partie et je ne vois pas pourquoi, parce qu’il utilise des ETF, devrait-il avoir une stratégie lazy avec allocation stricte.

En tout cas sa stratégie n’est pas très claire je vous l’accorde, son PTF était censé être lazy au départ mais ne l’est manifestement plus du tout comme le souligne Frank059 (après c’est son droit smile et il avait déjà annoncé changer de stratégie en avril 2022).


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[+2]    #24 03/11/2022 13h51

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Évolution du portefeuille (compte rendu n° 7 – octobre 2022)


Positions PEA



100 % MSCI World (CW8)


@Franck059, @Franck059, vous aviez parfaitement raison : ma stratégie n’était pas claire. J’ai joué à la spéculation (un short x2 du S&P500, un mauvais timing sur ESSO) et me suis brûlé les ailes.

Résultats : perte de tous mes profits antérieurs et une partie du capital. 7 000 euros.

Décision : sur le moment, j’ai souhaité tout arrêter. Puis je me suis rendu compte que ce désastre était dû à ma cupidité et à mon inconscience, et non à la bourse. Par conséquent, j’ai immédiatement réinvesti le capital restant sur l’ETF CW8. Pour marquer le coup, j’ai tout arrêté pendant deux mois, d’où l’absence de rapport en septembre.

Cette leçon sera la bonne et correspond à mon fonctionnement normal dans la vie. Je ne m’arrête pas avant d’avoir trouvé une limite cuisante.

Par conséquent, je ne ferai plus aucun aller et retour et je ne me positionnerai plus que sur l’ETF CW8.
La seule variante que je m’autorise réside dans la vitesse à laquelle je vais placer mon liquide (encore 50 000 euros).

Calcul de performance depuis le 10 janvier 2022


Capital investi : 53 545 euros
Delta : - 4 950 euros
Total du portefeuille : 48 594 euros

Taux de rentabilité interne : - 16,48%
Taux de rendement pondéré dans le temps : - 24,78%



Dernière modification par Karbaoui (03/11/2022 13h53)


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#25 03/11/2022 20h25

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Bienvenue au club @Karbaoui, j’ai également franchi le pas le mois dernier.

Je suis intimement persuadé qu’il n’y aura pas à regretter ce choix dans quelques années.

Bonne fin de semaine wink


Aide toi, le ciel t'aidera

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