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[+1]    #76 10/08/2021 21h22

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peakykarl a écrit :

Sur quelle plateforme avez-vous un tel %APY pour ADA ?
J’ai 2% sur 3 mois sur crypto.com 😅

C’était effectivement une offre promotionnelle de Binance de très courte durée.

Si vous n’avez que 2% sans autre avantage sur CRO, je ne peux que vous conseillez de vous renseigner sur le staking "réel" des ADA via votre propre wallet sur la blockchain cardano (Adalite, Yoroi ou encore Daedalus) Cela vous permettra de staker à 5/5,5% APY, paiement tous les 5 jours (avec un délai de 15 à 20 jours initialement) tout en étant maitre de vos tokens.

Si vous avez des questions n’hésitez pas, nous sommes pas mal ici à staker de cette façon.

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[+1]    #77 10/08/2021 23h34

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Peakykarl : le staking d’ADA directement sur ledger est à environ 5% en ce moment
En 2 taps c’est fait avec un wallet mobile Exodus (4.91% en ce moment), si Yoroi ou Daedalus ne sont pas votre tasse de thé

Dernière modification par corran (10/08/2021 23h37)

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[+1]    #78 11/08/2021 20h14

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BriochePainPerdu, le 10/08/2021 a écrit :

Il serait intéressant de savoir comment MSTR/TSLA et maintenant AMC stock leurs cryptos.

Je me réponds tout seul mais Coinbase vient de révéler que Musk, Tesla, SpaceX et plusieurs hedge funds ont des comptes chez eux.

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#79 12/08/2021 10h57

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Cela ne nous dit rien sur la façon dont ils stockent leurs cryptomonnaies mais cela nous apprend qu’ils les achètent vraisemblablement sur Coinbase, je doute qu’ils les conservent sur Coinbase.

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[+2]    #80 12/08/2021 11h51

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INTP

Coinbase propose des services de custody (stockage à froid sophistiqué) pour les institutionnels à 50bps / an + quelques milliers de dollars d’implémentation.
Compte tenu des revenus de Q2 2021 (32M de custodial fees), on peut en déduire qu’ils ont un sacré paquet en custody (à la louche 25B).

Cela ferait ~27.6% des actifs institutionnels (92B) en custody à Q2 2021, vs. 15.4% à Q1 2021 et 14.2% à Q4 2020, si mes estimations à la louche ne sont pas trop fausses.


Parrainages Coinbase - Binance

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#81 18/08/2021 11h13

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Encore de bonnes nouvelles pour ETH avec Microsoft qui a mis au point un système anti-piratage !

Les ouvertures aux institutionnels notamment en Allemagne vont tendre à accélérer le bullrun.

La validation des supports à 45.4k$ et 49.8k$ sera très importante et il me semble qu’on y a va tout droit pour aller toucher les 63k.

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#82 18/08/2021 11h19

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Graphique assez intéressant :

Depuis l’EIP-1559, le réseau ETH a réussi a supprimé tous les frais sous 20gwei

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#83 18/08/2021 15h04

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Oui c’est incroyable cette pluie de goodnews…
Le challenge ADA, ETH et BSC est rude mais pousse à de belles avancées.

JP Morgan change d’avis et trouve probable de voir BTC à 100k cette année…
Effet de communication suite au positionnement de leurs clients fortunés en BTC ?

Dernière modification par peakykarl (18/08/2021 15h05)

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#84 18/08/2021 15h17

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Accoler "crypto-monnaies" et "stratégie", alors qu’ici l’on regarde de haut ceux qui évoquent le trading et l’analyse technique, décidément plus rien ne m’étonnera après cela !

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#85 18/08/2021 16h15

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@Deb67 : pouvez-vous développer sur votre message ?

Que faudrait-il faire à votre avis ? Ne faut-il pas une "stratégie" dans tout ?

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#86 18/08/2021 16h58

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Ma compréhension de "stratégie" serait un investissement basé sur une prévision rationnelle à long terme, et je ne crois pas qu’une valeur extrêmement volatile se prête à une telle démarche.

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#87 18/08/2021 19h52

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Il y a justement des cryptomonnaies non volatiles : les stablecoins. A chaque de choisir sa stratégie et son allocation en fonction de la volatilité souhaitée ou "encaissable".

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Favoris 1   [+6]    #88 18/08/2021 23h26

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Salut, sympa ce thread, j’apporte mon retour d’expérience :

Je suis développeur, geek depuis toujours, passionné par la tech, forcément les crypto ça me parle smile
J’ai commencé à acheter du BTC / ETH en 2016, au bout de 5 ans et plein de bêtise genre day trading avec leverage > 20X… j’ai arrêté de suivre le cycle de FOMO / FUD permanent.

Je me suis fixé comme règle 10% de mon patrimoine en crypto. Meme si je suis extrêmement bullish sur le long terme, j’ai vendu beaucoup de crypto car ça représentait 80% de mon patrimoine et que je n’avais aucune stratégie de sortie… Et je précise au cas où, c’est bien entendu un investissement ultra risqué, d’où le choix de seulement 10% max de mon patrimoine.

Depuis tout les mois j’achète des crypto en mode DCA en même temps que je contribue à mon PEA, AV. J’ai gagné de l’argent, c’est bien mais je ne veux plus investir en mode casino.
A la place j’essaye de lister les fondamentaux dans lesquels je crois et quand l’actualité évolue sur l’un de ses facteurs j’en profite pour remettre en question ma stratégie.

Mon portefeuille crypto :

• 50% BTC en tant que réserve de valeur à long terme, bon compromis rentabilité / risque (comparé aux autres crypto ofc). Il devient une classe d’actif parmi les autres (le narratif ’digital gold’), de nombreuses grandes banques d’affaires se positionnent dessus, surtout depuis 1 an. Limited supply + du capital en très grande quantité qui cherche à s’investir => on peut parier sur une forte augmentation de la valeur d’ici 5 - 10 ans.

• 30% ETH pour l’usage de la blockchain à long terme, plus spéculatif (mais on peut faire un 20X à terme, ce qui n’est probablement plus le cas du BTC) : Il y a des effets de réseaux important, ETH a un avantage considérable de ce point de vue là (> 2K DAPPS, > 11k Développeurs, etc), c’est la techno smart contract la plus mature : aujourd’hui les DAO les plus active (i.e : Tout les DEX, AAVE, Uniswap, Shuhiswap, makerDAO, etc) sont toutes construit sur ETH pour ces raisons.

• 15% sur des techno blockchain innovante et avec de la traction, hyper spéculatif:
ADA, BNB, DOT, SOL

• 5% DEFI qui est entrain de révolutionner la finance, idem hyper spéculatif :
UNI, SUSHI, AAVE, COMP, MKR

Je rebalance tout les mois mon portefeuille crypto. Pendant les bear market si je suis en dessous des 10% de mon patrimoine j’achète. Pendant les bull run si je suis au dessus des 10% de mon patrimoine je vends.
Effet sympa et bien connu, ça pousse naturellement à acheter bas et vendre haut big_smile

Quand je vends, je converti en stablecoin (USDC est le moins risqué) sur lesquels je vais chercher du rendement, 7.5% en ce moment sans volatilité et avec un risque faible c’est difficile de faire mieux.

En terme de fondamentaux, voilà les éléments que je suis en ce moment :

• L’usage des crypto comme monnaie d’échange => Grosse déception N°1 : pour le moment je vois que des effets d’annonce (Paypal, VISA, Tesla, etc) et aucun impact tangible. A voir si ça change dans les 1 à 3 ans.

• L’environnement réglementaire => Ca bouge beaucoup en ce moment, dans le bon sens : à chaque fois que la législation se durcit on normalise un peu plus les crypto et leur usage en tant que classe d’actif ’normal’. On construit le cadre juridique nécessaire pour une adoption par les institutionnel.

• L’usage des crypto comme une classe d’actif à part entière => on y arrive, les crypto représente 2T$ VS l’Or 11T$, lié au point précédent.

• Impact environnemental et ’cout’ CO2 des crypto => Le narratif du minage POW basé sur des énergies vertes prend bien. Monté en puissance du POS, le feu est éteint pour le moment. A suivre…

• Les crypto comme diversification et comme edge contre l’inflation et les politique monétaire expansionniste => C’est un narratif récurrent, surtout en ce moment, mais à titre perso c’est ma grosse déception N°2, quand le marché boursier s’effondre en Mars 2020 les crypto suivent… Je vois aucune décorrélation aujourd’hui.

• CBDC et stablecoin => Pour le moment on peut facilement faire entre 5% et 10% de taux d’intérêt sur une monnaie indexé au dollar, on peut en profiter à court terme en mode opportuniste mais je ne crois pas que ça va durer. 1) Plus cet usage des stablecoin va se démocratiser, plus les taux vont baisser. 2) Le trésor américain a déjà commencé à mettre son nez là dedans (cf Blockfi + infrastructure bill) peu de chance qu’ils laissent la direction des taux d’intérêt leur échapper. Autre point, les US ont pris du retard sur la Chine sur leur projet de CBDC et pourrait utiliser le secteur privé (USDC, USDT) qui lui est en avance sur le reste du monde, à suivre…

Pour me tenir informé, ce que j’ai trouvé de mieux c’est :
The Breakdown
Bankless

Dernière modification par fired (18/08/2021 23h55)

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#89 19/08/2021 09h41

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Joli retour.

Si je comprends bien, vous avez 10% de patrimoine en cryptomonnaies et une partie supplémentaire en USDC qui sert de tampon selon votre avis sur le marché, le tout placé à 7,5%, issue des ventes que vous avez dépassé 10% de votre patrimoine ?

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Favoris 1    #90 19/08/2021 14h48

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Exactement, je le considère comme du cash en dollar. Je ne veux pas de volatilité sur cette enveloppe là (pour ça il y a mon PEA, l’immobilier, les crypto, etc).
Quand je le place pour avoir du rendement, pour moi c’est la même démarche que le choix du plan d’épargne dans ma banque (mais avec des taux d’intérêt autrement plus intéressant).

Je ne le convertit pas en Fiat pour plusieurs raisons :

- Je n’ai pas de compte bancaire en dollar. Si je le converti en euro le taux de change n’est pas avantageux en ce moment (0.85). Si le dollar venait à énormément monter je pourrais changer d’avis.

- Si je converti en fiat ce n’est pas pour le placer sur des comptes rémunérés à < 1%… alors qu’on peut facilement faire entre 5% et 10% de rendement sur de l’USDC

- Acheter des crypto avec ces stablecoin ça évite de devoir payer des frais à chaque conversion fiat / crypto

Et effet bonus je considère ça comme une forme de diversification, j’ai une parti de mon épargne en dollar plutôt qu’en euro. Je n’ai pas de conviction forte à ce sujet mais je me dis que ça ne peut pas être un mal big_smile

Sur le sujet des taux d’intérêt, comme je le disais l’actualité est hyper chaude en ce moment, Blockfi a été interdit d’ouvrir de nouveaux compte BIA dans 5 états aux USA (Licenses & Disclosure | BlockFi)

Le trésor américain a les stablecoin dans le collimateur, et les taux d’intérets sont un des sujets sur la table (Yellen urges quick U.S. adoption of stablecoin rules | Reuters)

Actuellement je considère qu’on est dans la zone grise sur ce sujet. A mon avis on y verra plus clair d’ici la fin de l’année.
J’espère qu’ils feront passer de nouvelles règlementations, on verra comment ça impacte les taux d’intérêt.

Si la situation s’éclaircit et que les taux d’intéret reste > 2% j’envisage de convertir une partie de mon épargne actuellement à la banque en stablecoin.
L’inflation va monter en France, garder du cash sur des comptes bancaire qui ont un rendement négatif net d’inflation ça me gène.
Dans ce contexte les stablecoin sont loin d’être la solution la moins risqué (ex: j’entends des personnes qui conseillent d’acheter de l’or pour se protéger de l’inflation, c’est bien plus spéculatif comme option selon moi)

Dernière modification par fired (19/08/2021 14h50)

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#91 19/08/2021 20h10

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Petit tips crypto, si vous voulez conserver votre argent en "euro crypto" pour ne pas avoir les effets de change, vous avez les jEUR maintenant sur le marché !
Il y a également le jGBP et le jCHF.
Colatéral en USDC wink


Boursorama, Yomoni, Linxea

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#92 19/08/2021 21h08

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Bonsoir,

Le jEUR est peu utilisé.
Le sEUR (Synthetix) et l’EURS (Stasis) semblent préférables.

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#93 20/08/2021 13h08

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Synthetix c’est un super projet !

mais attention c’est du DEFI et du smart contract niveau techno, c’est encore hyper jeune…

Du coup on cumul 2 risques :
1) La collateralisation : Sur synthetix y a un % de collateral en crypto.
Si je dis pas de bêtise 600% en ETH. Donc sauf erreur de ma part si ETH perd plus de 80% de sa valeur ils ne peuvent plus garantir l’indexation au dollar et on perds du capital.
(dites moi si j’ai loupé quelque chose mais c’est ce que j’avais compris de ce que j’ai lu sur leur plateforme)
En revanche USDC et USDT ont publié une répartition de leur réserve assez détaillé récemment, en gros c’est du dollar et de la dette de ’bonne’ qualité. Perso ça me parait plus safe.

2) Le risque technologique. Un bug sur un smart contract malheureusement ça arrive, et ça peut être rétro actif : même si on a retiré les fonds le smart contract peut encore avoir accès au wallet en focntion des autorisation qu’on a donné (c’est le comportement par défaut de metamask et autre pour ne pas occasionner de gaz fee à chaque accès au wallet…)

Perso je mettrais pas l’épargne de mon livret A là dessus, mais chacun sa tolérance au risque big_smile

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#94 20/08/2021 14h28

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Biskeo, le 19/08/2021 a écrit :

Bonsoir,

Le jEUR est peu utilisé.
Le sEUR (Synthetix) et l’EURS (Stasis) semblent préférables.

Sur synthetix je n’aime pas leur système de collatéral et de dette évolutif … Vous pouvez être obligé de rajouté au pot.

Stasis comme c’est centralisé je n’aime pas trop. Rien ne prouve le collatéral 1:1 …
Surtout quand on voit pour l’USDC le collatéral en dollar qui est placé en dette …

Pour le jEUR il est peu utilisé certes, mais il n’y a pas besoin d’avoir d’encours.
Vous déposez du collatéral, il y a un fournisseur de liquidité qui met le reste pour compléter à 150% je crois.
A tout moment vous pouvez échanger pour récupérer vos USDC.


Boursorama, Yomoni, Linxea

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#95 20/08/2021 16h58

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Bonjour,

jEUR et sEUR sont de même nature : leur valeur est garantie par des actifs numériques (USDC et wBTC pour jEUR ;
SNX pour sEUR).
sEUR a une capitalisation de 94 M€ ; je n’arrive pas à trouver la capitalisation de jEUR (pas très rassurant).

EURS est de nature différente : la valeur est garantie par des euros.

Les risques sont effectivement différents.
Dans le premier cas, le risque technologique domine.
Dans le second, je vois plutôt le risque règlementaire et le risque de fraude.

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#96 21/08/2021 16h37

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Je me suis rendu compte récemment que non seulement on pouvait détenir des roubles sur Binance, mais qu’en plus ils proposaient un taux d’intérêt de 4,50% sur ces dépôts. C’est certes nettement moins que le taux directeur (6,5%) mais beaucoup plus simple qu’acheter des obligations russes ou qu’ouvrir un compte dans cette devise.

J’ai donc il y a quelques jours fait un dépôt de 100€ (gratuitement, avant que les frais de 1,8% réapparaissent…), acheté 0,30 BNB au marché que j’ai immédiatement revendus en roubles. J’ai 9342 roubles placées à 4,5% smile

Pour l’instant c’est une somme dérisoire, mais c’est une manière assez simple et amusante de s’exposer à cette devise. Pour les aventuriers, j’ai vu qu’on pouvait aussi détenir du real brézilien (mais rémunéré 2,09% - bleh…).

Disclaimer : Gardez bien à l’esprit qu’en convertissant des euros en roubles sur Binance, vous vous exposez à un risque de contrepartie important (place de marché non réglementée…), un risque réglementaire significatif (transferts SEPA gelés…), et un risque de change transactionnel classique, globalement très faiblement rémunérés à 4,5%. Mais… c’est amusant smile


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#97 21/08/2021 19h03

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doubletrouble a écrit :

J’ai donc il y a quelques jours fait un dépôt de 100€ (gratuitement, avant que les frais de 1,8% réapparaissent…), acheté 0,30 BNB au marché que j’ai immédiatement revendus en roubles. J’ai 9342 roubles placées à 4,5% smile

Les comptes à termes en rouble sont sensiblement plus rémunérateurs:
Time (Term) Deposit Accounts Online at Citibank Russia

31 days     91 days     181 days     270 days     367 days     550 days     730 days     1096 days
    4.00%     4.70%     5.00%     5.30%     5.60%     5.70%     5.80%     5.90%

La vie d'un pessimiste est pavée de bonnes nouvelles…

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#98 21/08/2021 20h14

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@ Faith,

En plus du blocage des fonds sur un CAT (@ DT, quid sur Binance?), ça risque d’être un parcours du combattant pour ouvrir un compte Citibank Russia (vs quelques clics depuis chez soi, en échange des risques énoncés par DT).

Dernière modification par Liberty84 (21/08/2021 20h18)


“It ain’t what you don’t know that gets you into trouble. It’s what you know for sure that just ain’t so.” M.Twain

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#99 21/08/2021 21h35

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@Faith : comme indiqué dans mon message, j’ai bien conscience que le taux de 4,5% est sous-optimal. Par contre j’aurais cru les term deposits plus rémunérateurs ! Au final sur un an la différence est de 1,2%.

@Liberty84 : les roubles ne sont pas bloqués, il s’agit d’un “flexible savings” que l’on peut dénouer à tout moment. Les intérêts sont versés quotidiennement : j’ai déjà gagné un rouble tongue

Après, peut-on vraiment considérer que c’est mieux qu’un TD chez Citi ? À mon sens clairement non - si l’on a la possibilité d’ouvrir un compte en RUB chez eux. Il y a peut-être aussi mieux chez des brokers forex. J’ai juste trouvé ça amusant et facile à mettre en œuvre, ayant déjà un compte Binance.


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#100 24/08/2021 17h11

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Bonjour à tous,

Avez-vous connaissance d’une app ou outil de backtest pour les cryptos ?

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