Portefeuille d'ETF de Gravel

@PinkPant
Oui le taux d’eparge est effectivement important. J’ai la chance d’avoir des prestations importantes en nature de mon employeur et de payer un loyer modéré pour un logement au top selon mes critères: un peu de marche dans la neige pour l’accès au chalet l’hiver ;-)

Pour Finpension oui RAS j’en suis satisfait ça fait le job. 100% investi sur un fond indiciel Mid and small Cap CHF. Pour 0.42% de TER total vs 0.25% pour un ETF UBS équivalent. Sauf que les dividendes ne sont pas taxés sur un fond indiciel et pas d’impôt sur la fortune dessus donc largement gagnant.

Pour ces raisons je vous recommande de passer investi en actions à 100% sur votre 3A quitte à moins verser moins si votre exposition action est trop importante à votre goût.

VIAC est très bien aussi notamment avec la petite prévoyance gratuite et maintenant vous pouvez être investi à 99%.

A part ça hier short 10’000 EUR vs CHF suite bref repassage au dessus de la parité.

Finpension n’est pas associé à Credit Suisse propose en effet des fonds indiciels Credit Suisse mais depuis cet automne ils ont l’équivalent avec la ZKB, notée AAA

Dans les faits même en cas de faillite de Credit Suisse vos actifs dans les fonds indiciels sont censés être protégés car c’est une entité juridique indépendante qui détient les titres physiquement pour vous.

Il n’empêche que j’ai arbitré en janvier de CSIF à Swisscanto ZKB ;-)

Concernant les dividendes ils sont capitalisés sur le fond sans être taxé à la source. A ma connaissance ves fonds indiciels sont proposés uniquement aux institutions types caisse de pension 2 ou 3e pillier.

Je ne connais pas du tout le système anglo-saxon mais j’imagine que ça en est inspiré!

Concernant Credit Suisse, my 2 cents: il est consternant de voir l’accumulation d’affaires ces dernières années. Il serait légitime de découper cette institution et de ne garder seulement la banque de détail sur le marché domestique avec le nom "Credit Suisse".

Un petit moment sans MAJ du portefeuille!

Bien immobilier vendu début mai.
Utilisé un peu de levier en avril pour acheter du VT petit à petit pour lisser mon futur investissement mais au final mon bras n’a pas tremblé: 90% de la somme a été investi en LSI sur un ETF All World

A court terme pari gagnant suite à la remontada de ces derniers mois.

Donc l’investissement programmé chez IB a été testé et éprouvé. 1800$ d’achat de VT, je verse 1700 CHF le 25 du mois et automatiquement ordre passe vers 21h30 et ce pour moins de 2$ . Frais de change compris!

Le portefeuille est en mode autopilote et l’allocation actuelle de mon patrimoine est de 80% actions, 10% Oblis CHF (2e pillier), 10% Cash CHF @1.55% chez WillBe
Poche ETN Crypto liquidée avec légère PV, aucun projet de revenir sur la crypto je n’y crois pas du tout!

IB 100% VT ~320’000CHF
Finpension 2e pillier 50% SMI 35% CH smallcap 14% Fond Imm0 CH ~70’000CHF
Finprension 3A 100% Small cap CH ~18000 CHF => DCA 580CHF/mois
Cash ~45000 CHF chez WillBe
2e Piller Employeur ~42’000CHF

Taux d’épargne stable 40% des revenus

Objectif : 1’000’000 CHF à 45 ans (8 ans)

Toujours en recherche pour une RP ici, je n’utiliserai pas de Cash pour l’apport je suis en train d’étudier les différentes possibilités pour nantir mes titres ;-)