Portefeuille d'ETF d'Abitbol

Bonjour Naelyan,

J’avais effectivement lu des choses sur les SCI. J’avais la même interrogation que sur les SCPI sur la période mais, a priori, l’impact de la situation sanitaire n’est pas le même.
Il serait donc préférable d’investir dans des SCI plutôt que dans un fonds type Comgest monde sur une AV?

Si je reprends mes placements actuels, cela m’amènerait à :
- continuer les versements mensuels sur le CW8
- continuer à remplir l’AV Linxea Avenir avec 50% fonds euros et 50% sur des SCI (par exemple 25% capimmo et 25% Tangram, ou ajouter Dynapierre dans la répartition)

J’ai l’impression en lisant les conditions des différentes AV Linxea qu’il est préférable de placer les supports immobiliers sur Linxea Spirit plutôt que sur Linxea Avenir.



En attendant que la situation s’éclaircisse sur les SCPI, cela pourrait donc donner :
- AV Linxea Avenir avec 50% fonds euros et 50% autre chose (ETF world, Comgest monde, ou autre?)
- AV Linxea Spirit avec les SCI et OPCI, puis les SCPI l’an prochain peut-être

A réfléchir…

Question qui n’a rien à voir : est-il possible de modifier le titre de la file?

Dernière modification par Abitbol (10/08/2020 16h42)

Bonjour,

Point rapide sur mon portefeuille après quelques mois.
La base de ma stratégie d’épargne n’a pas bougé:

- versement automatique sur l’AV de 300 euros (150 sur le fonds euros et 150 sur l’ETF world Lyxor). J’ai tout de même fait un 1er pas dans l’immobilier en investissant un peu sur la SCI Silver Avenir, qui me semble être une bonne opportunité et qui répond à mon souhait de diversification. Je me penche également en ce moment sur la SCI Novaxia R, dont j’apprécie le concept.



- Renforcement mensuel de l’ETF world CW8 sur le PEA. 2 parts par mois, toujours la même date, pour éviter toute esquisse d’ébauche de tentation de market timing.



Ce qui nous fait environ 1000 euros d’investissements mensuels.

Le PEE, de son côté, se remplit au gré d’intéressements trimestriels et de participation annuelle, mais travaillant dans le commerce, inutile de vous dire que ce genre de concepts n’est pas d’actualité… Faudrait déjà que je puisse ouvrir !

Changement d’importance : j’ai ouvert comme prévu une 2ème AV (Spirit 2), avec quelques fonds pour prendre date avec un montant réduit.
Cette AV a pour destin de servir à y loger des SCPI, afin de diversifier en immobilier de manière plus "conséquente" que ce que j’ai entamé sur SCI. Au final, il s’agit d’un montant à investir d’environ 40000 euros. Quelques milliers dès maintenant, et le gros cet été a priori.

Ma problématique est double :
- en direct pour l’effet de levier ou sur AV pour la simplicité, la fiscalité et la future transmission? Mon choix se porte à date sur l’AV pour éviter un crédit (ma compagne et moi réfléchissons à côté à un achat de maison de vacances, qui lui nécessitera un crédit…)
- si c’est sur AV, alors quelles SCPI privilégier? Je suis parti sur 3 ou 4 maximum parmi Pierval Santé, Epargne Pierre, PFO2, PF Grand Paris, Immorente, et Primovie. Mais il m’est difficile de trancher.

Avez-vous des conseils ou des avis à me donner pour m’orienter dans mes choix?

Voilà pour aujourd’hui. Pas le portefeuille le plus passionnant du monde, mais partager ma stratégie et mes réflexions avec vous m’aide à m’y tenir et à ne pas me disperser.

Une petite question technique en passant : comment changer le titre de mon portefeuille, qui n’est plus composé que d’ETF?

Bonne journée à toutes et tous.

Abitbol

Bonjour,

Point rapide sur mon portefeuille, après quelques mois de silence.
Je m’en tiens (fièrement et fidèlement) à ma stratégie de départ.

1 - versement automatique sur l’AV Linxea Avenir de 300 euros (150 sur le fonds euros et 150 sur l’ETF world Lyxor). C’est à ce sujet que j’aurai une question à la fin de ce post.


2 - Renforcement mensuel de l’ETF world CW8 sur le PEA. 1 part par mois, pour adapter comme expliqué plus haut à ma capacité d’épargne actuelle, qui pourrait bien remonter par ailleurs..


3 – La 2ème AV est ouverte (Linxea Spirit 2), avec 5 SCPI dedans, et les 1ers loyers sur le fonds euros (j’ai cru comprendre que l’on n’avait pas le choix…)


4 – J’ai ajouté à tout ça l’achat de parts de la SCPI Pierval Santé sur Moniwan, pour 10000 euros (50 parts)

Conclusions :
La part en actions augmente tranquillement. La part de l’immobilier pour diversification est proche de ce que je souhaite.
La seule question que je me pose en ce moment est liée à la disparition du fonds euros Suravenir Opportunités. Je vais stopper bien évidemment mes versements mensuels sur cette AV mais ensuite ? Changer de fonds euros sur cette AV, peut-être avec le fonds « remplaçant »? L’utiliser uniquement pour les SCI ? « Compenser » ce non-versement en repassant à 2 parts d’ETF sur mon PEA par mois ? J’hésite vraiment. Si vous avez des avis sur cette disparition du fonds euros, je vous écoute !

Une petite question technique en passant (comme à chaque fois, je suis têtu !) : comment changer le titre de mon portefeuille ?

Bonne journée à toutes et tous.

Abitbol

Bonjour,

Petit point sur la situation.
- AV Linxea Avenir
Suite aux changements sur mon AV Linxea AVenir (sur le fonds euros Suravenir Opportunités), j’ai stoppé les versements automatiques. Je laisse pour l’instant l’AV comme ça, mais j’hésite à la convertir en Linxea Avenir 2, sans changer les supports pour le moment, je  ne suis pas convaincu par les nouveaux fonds euros. Vos avis à ce sujet sont les bienvenue évidemment.



- AV Linxea Spirit 2.
RAS : les premiers loyers sont tombés sur le fonds euros. C’est d’ailleurs la questions que je me pose actuellement : que faire de ces loyers ? Les laisser sur le fonds euros est une option, mais j’hésite à les investir sur un placement potentiellement plus rémunérateur sans être trop risqué (type une SCI, ou racheter des parts de SCPI). Même chose, vos avis sont les bienvenus.



- PEA : pas de changement de stratégie, toujours une part d’ETF acheté par mois, en début de mois.



- Mon premier loyer de Pierval Santé, chez Moniwan, est tombé également.

Bref, tout suit tranquillement son cours. Mes 2 seules interrogations actuelles sont sur le transfert Linxea Avenir 2 et sur l’utilisation des loyers en SCPI.

Je suis bien évidemment preneur de retours sur mon portefeuille, et comme d’habitude, je conclue par ma question technique : comment changer le titre de mon portefeuille ?

Bonne journée à toutes et tous.

Abitbol