Portefeuille d'ETF de Sebirt

Bonjour,

Voici le Reporting pour le 95 et 96ème mois d’existence de mon portefeuille Boursier

ALLOCATION ACTUELLE

Patrimoine net :83% action, 8% obligations/monétaire et 9% en immobilier.
Patrimoine liquide (sans immo) : 91% actions / 9% obligations/monétaire

L’allocation bouge un tout petit peu vers du monétaire (livret A) avec un renforcement de 7k€ et de 1,5k€ suite à la fermeture de mon assurance vie Yomoni (moins de 50% de performance en profil 9 pour 8 ans, c’est médiocre) pour prévoir les futures dépenses : explosion des frais de copro, congé parental, congé paternité, assistante maternelle (1000€/mois après aide de la Caf…).

PERFORMANCE

le TRI Annualisé depuis le début du PEA (03/2016) est de 10,43%.
Le TRI Annualisé de mon assurance vie depuis que je place en actions (03/02/2023) est de 19,92%.

Le marché fait du surplace, dommage que je n’ai plus de liquidités pour renforcer ces deux derniers mois.

AVANCEMENT SUR MES OBJECTIFS
- Objectif 2SMICS: 2797€/mois
- Objectif dépenses actuelles: 1866€/mois
- Objectif SMIC: 1399€/mois

En se basant sur un SWR de 3% (taux de retrait sûr, défini de manière conservatrice pour tenir compte de l’imposition des gains), le capital retirable est de 784€/mois correspondant à :
- 28% de l’objectif 2SMIC
- 42% de l’objectif dépenses actuelles
- 56% de l’objectif SMIC.

L’objectif dépenses actuelles sera revalorisé suite aux nouvelles dépenses (naissance, équipements puériculture, etc). Avec l’assistante maternelle, l’objectif passerait à environ 2500€. Ce n’est donc pas demain que je quitterai mon job !

PORTEFEUILLE ACTUEL

Mon PEA contient 311 parts de CW8 et 5322 parts de CL2, valorisé à 246k€

Pour ceux qui suivent, j’ai arbitré 2k de CW8 en avril et 2k de CW8 en mai vers 4k€ de CL2. Ces arbitrages ont été réalisés car je souhaite continuer à augmenter le % investi en action. N’ayant pas pu investir des liquidités ces deux derniers mois, j’ai augmenté le levier.

Le total investi en action est de 285k€.

PROCHAINS MOUVEMENTS

Le levier est à 33% . J’envisage de toujours de rajouter 10% de levier avec du LQQ. Par manque de temps et de mental, j’ai arbitré vers du CL2.

Je ne pense pas pouvoir réinvestir de l’argent frais avant septembre 2024 et je pense que ma capacité d’investissement sera réduite de 1k€. Comme je l’ai fait ces derniers mois, le DCA de 2k€/mois sera maintenu par l’épargne et/ou par l’augmentation du levier.

Enfin, la fin d’année sera sûrement également accueillie par ses promotions sur les PER. Environ 5k€ de mon monétaire y est réservé. Une analyse a été faite dans ma présentation, elle explique l’intérêt de la manœuvre.

Bonne journée à tous.

A bientôt,