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#1 14/12/2022 18h07

Membre (2022)
Réputation :   2  

Immobilier :

- Résidence principale estimée à 410000-420000 €.
  Avec crédit : Capital restant : 176000€ TX : 0,85 Date de fin : octobre 2034 Mensualité :1300€
- Pinel n°1 : acheté 251000 €
  Avec crédit : Capital restant : 232000 € TX : 1,05 Date de fin : mai 2040 Mensualité :1200 €
  760€ loyer + 90€ de charges = 850€ au total
- Pinel n°2 : en VEFA en décembre 2021, livrable fin 2023. Acheté 248000€
  Avec crédit : 248000 € TX :0,75 Date de fin : décembre 2041 je rembourse pour l’instant que les
  intérêts de ce que j’ai décaissé.
- SCPI : Euryale chez Pierval Santé en nue-propriété avec démembrement :
  30016€ soit ma quote-part 67%
  14784€ soit pour l’usufruitier 33%
  Pour une durée de 10 ans jusque février 2031.

Epargne :

Nous avons 2 livrets A au plafond : 22950x2 = 45900€

Assurance-Vie :

Pour ma femme :
- Amundi Index MSCI USA SRI PAB - UCITS ETF DR (C ) : 7 756,86 €    24,60 %
- Lazard Patrimoine Opportunities SRI : 6 062,91 € 19,24 %
- Amundi Index MSCI Europe SRI PAB - UCITS ETF DR (C ) : 3 216,83 € 10,21 %
- Vatel Flexible C : 3 155,61 € 10,01 %
- Federal Indiciel US 2 : 993,40 € 9,50 %
- BNP Paribas Funds SICAV - Aqua Classic Eur Cap : 1 548,91 € 4,91 %
- BSO Bio Santé : 1 544,30 € 4,90 %
- Euro Allocation Long Terme2 : 5 240,54 € 16,63 %
Total : 31519,36€

Pour moi :
- Amundi Index MSCI USA SRI PAB - UCITS ETF DR (C ) : 6 929,98 € 22,46 %
- Lazard Patrimoine Opportunities SRI : 6 062,91 € 19,64 %
- Vatel Flexible C : 3 133,67 € 10,15 %
- Amundi Index MSCI Europe SRI PAB - UCITS ETF DR (C ) : 3 060,18 € 9,91 %
- Federal Indiciel US : 2 958,43 € 9,58 %
- BSO Bio Santé : 1 524,63 € 4,94 %
- BNP Paribas Funds SICAV - Aqua Classic Eur Cap : 1 479,58 € 4,79 % 
- Euro Allocation Long Terme2 : 5 721,05 € 18,53 %
Total : 30870,43€

Plan Epargne Retraite :

- Fonds Euro PER Nouvelle Génération : 11 000,00 € 44,24 %
- Amundi Index MSCI USA SRI PAB - UCITS ETF DR (C ) : 3 446,75 € 13,87 %
- Amundi Index MSCI Europe SRI PAB - UCITS ETF DR (C ) : 2 496,73 € 10,05 %
- Amundi Index MSCI World SRI PAB - UCITS ETF DR (C ) : 2 472,25 € 9,95 %
- Federal Indiciel US : 2 439,61 € 9,82 %
- Nordea 1 - Nordic Equity Fund - BP - EUR : 1 015,82 € 4,09 %
- RAYMOND JAMES FUNDS – SMICROCAPS - CLASSE P EUR : 995,94 € 4,01 %
- DNCA INVEST ARCHER MID-CAP EUROPE : 987,27 € 3,97 %
Total : 24854,37€

Objectif : mettre 10000€ par an pour bénéficier de l’avantage fiscal, et le réinvestir soit sur PEA ou PER.

PEA :

- 1243€ d’actions BNP.

Objectif pour 2023, mettre 1000€ tous les mois sur deux ETF :
- AMUNDI ETF PEA S&P 500 UCITS ETF - EUR
- AMUNDI ETF MSCI WORLD UCITS ETF EURO ou LYXOR UCITS ETF PEA MSCI WORLD C-EUR

Crypto : 

- Ethereum : 173€
- Bitcoin : 133€
Total : 306€

Mots-clés : immobilier, kushy, portefeuille

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