Portefeuille financier de GlobuleJohn

Merci pour votre réponse !
En effet, j’ai bien profité d’une situation exceptionnelle. C’tait même "Trop beau pour être vrai", d’où mon entrée "progressive".
La prochaine phase va être intéressante. J’espère être suffisamment blindé psychologiquement pour endurer la suite. Car c’est une chose de se dire prêt quand tout va bien, et une autre de le vivre…
Je m’y prépare donc comme je peux.

Concernant vos remarques, je vais tâcher d’y répondre dans l’ordre :
-le % émergent : oui, tout à fait. ma "poche" ETF avec répartition à 80/20 est loin du compte, avec seulement 6% d’émergent. C’est une grosse lacune que je dois combler. C’est une leçon que je dois apprendre, de ne pas chercher à faire du market timing. Les renforcements de mars et avril étaient prévus sur cet ETF et j’ai hésité avec des actions de la poche HY… pour finalement ne pas abonder cet ETF. Je pense clairement que ce sera l’objectif des renforcements des mois de mai et juin.

- les 2 ETF world: je me serait bien contenté d’un seul. Mais la taille de mon renforcement mensuel et la valeur actuelle du CW8 par rapport à l’EWLD font que mon cœur balance entre les deux, notamment pour optimiser les frais liés aux ordres. L’EWLD permet plus facilement d’optimiser les frais par rapport au montant investi, pour des performances suffisamment similaires à mon goût.

- les SCPI : elles sont bien présentes, logées au chaud dans mon contrat LinXea Spirit. Comme pour les fonds euros (Avenir et Spirit), je ne pense pas en faire un suivit mensuel dans le détail, d’autant que les loyers sont reversé sur le fond euro. Je rajouterai une section fond euros/obligations et SCPI lors des arbitrages/versements que je ferai sur les AV, ce qui ne devrait pas arriver avant un petit moment au vu de l’écart entre mon allocation cible et on allocation actuelle.
Mais un peu de transparence ne fait pas de mal. J’ai grossomodo 1,6K€ de SCPI répartis à part égales entre PrimoVie, PrimoPierre et PatrimmoCommerce, que j’ai choisi pour leur historique de rendement (un peu de santé également). Je re-plongerai dans les SCPI au moment du prochain versement/arbitrage sur ces supports.

- frais de courtage: oui, fini les toutes petites lignes ! les frais de courtage offert ça ne dure qu’un temps, et je pense m’être assez familiarisé avec les différents types de passage d’ordre pour ne pas *gaffer*. Je vais donc continuer d’optimiser mes ordres, ce qui alimente la réflexion sur les deux ETF world.

Suite au petit message de Donald Trump, les marchés prennent -2% ce jour.
J’en profite pour placer l’avance que j’avais sur le mois de mai, avec le ré-équilibrage qui était prévu sur l’ETF émergents.

Achat :

188 AEEM à 4,1995. Le PRU monte à 4,07

Remarques:

J’aurai pu acheter à plus bas (4,16 au plus bas, à l’heure ou j’écris ces lignes), mais entre 1) des disponibilités (au travail) réduites, et 2), la volonté de voir si la situation allait se stabiliser ou continuer de descendre sur la journée (en France, et à l’ouverture au x US), je n’ai pas placé d’ordre en avance.
J’ai remarqué lors de mes quelques achats que j’vais le potentiel de me faire avoir de quelques 0,1% sur les valeurs à l’achat en cas de "précipitation", surtout le lundi. Mais l’un dans l’autre, je préfère acheter dans ce sens (alors que le cours remonte légèrement suite à une baisse). Affaire à suivre.

Bonjour à tous, second reporting officiel du portefeuille.

Je prends le pli de venir coucher par écrit mes réflexions sur mes investissements et comment évolue mon portefeuille au regard de ma stratégie.

1) Stratégie et contexte

Deux grands chamboulements pour le mois de Mai.
1) Changement d’éligibilité Amundi.
Ces changements d’éligibilité juste après un renfort sur AEEM est arrivé "au mauvais moment". Ce qui m’a conduit à fermer ma ligne AEEM (position de 1,2K après renfort), pour rouvrir une nouvelle ligne (1K, pour optimiser les frais de courtage) sur le nouvel ETF pays émergents d’Amundi PAEEM.

2) Tweets et influence sur les marchés
Malgré les règles auxquelles je m’astreins, je ne peux pas prévoir l’influence des décisions "inattendues" du président américain. Les marchés sont dans le rouge, après avoir ouvert une ligne Total sur ce qui était un "point bas". PRU de 47,29. Le point le plus bas au mois de mai ayant atteint 46,10. J’aurai pu aller chercher un peu plus bas, alors que les cours du pétrole (qui influent sur l’action) redescendent également vers des plus bas.
Cette ouverture aurait pu bénéficier d’un meilleur timing. Mais à mon PRU actuel, le rendement affiché des dividendes me convient.

2) Allocation du portefeuille et stratégie globale

L’allocation du portefeuille évolue, avec notamment une baisse de mes liquidités pour des dépenses qui étaient prévues de longue date. Je pars la semaine prochaine en voyage de noces !



La partie action se voit renforcée, avec un doublement de la position sur les marchés émergents à 1K. Et l’ouverture d’une ligne totale.

3) Performance générale

Comme beaucoup, la performance de mon portefeuille s’est dégradée ce mois de Mai suite au nombreux retournements de situations avec les guerres commerciales menées par les états unis, avec un joli -5,2% sur l’ensemble des différentes poches.



La performance du portefeuille depuis sa création retombe à 2,2% hors dividendes, et 3,6% dividendes incluses.

4) Détails de la performance

Actions

La plus grosse claque du mois est attribuée à BNP, qui en plus du détachement de dividende prend une chute supplémentaire.
Hors dividendes, la poche titres vifs perds 6,5% sur le mois, et 3,82 en incluant les dividendes, tandis que les ETFs sont à -5,23% pour l’ETF world et -4,7 pour l’ETF emergent.

Foncières

Au niveau des foncières, URW se prend la plus forte baisse, tandis que les foncières outre atlantique restent stable ou en légère augmentation.

5) Objectifs mensuel et Watchlist

J’ai actuellement 2K à placer pour le mois de juin (épargne mensuelle, et reliquat du changement d’ETF émergent). L’objectif est  toujours de rétablir l’équilibre de l’allocation world/emergent, et le mois de juin sera donc investis sur l’ETF émergent.

En fonction de l’évolution des marchés, je placerai potentiellement seulement 1K, sur l’ETF émergent, en me gardant un peu de marge sous le coude.

- Airbus
- Air Liquide
- Dassault
- Ipsos / publicis
- L’Oréal/LVMH
- Saint-Gobain
- Thermador

6) Remarques

Le portefeuille se comporte plutôt bien, et même si la chute du mois de Mai n’est "que" de 5%, je le vis psychologiquement très bien.
La poche action en titre vifs est un bon complément des ETFs pour me permettre de dormir la nuit sereinement.
Je pars en voyage 2 semaines et demi et ne pourrais pas suivre de manière assidue mon portefeuille pendant mon périple (Road trip canadien).

Bonjour GlobulJohn,

Le renforcement mensuel doit justement remettre de se défaire du cours a l’instant présent, afin de lisser chaque mois. Si vous commencez à conserver la somme allouée au rnforcement, dans l’attente secours plus bas, cela revient à dire que vous faites du market timing.
Bien sûr, vous faites bien ce que vous voulez. D’ailleurs le market timing peut être très bénéfique si tant est que vous arriviez à entrer au moment opportun. Néanmoins, ce moment opportun restera toujours très difficile à évaluer.

Que ferez vous si dans un mois les marchés ont baissé de 10% ?
. 1) vous achetez, satisfait (à raison) d’avoir attendu.
. 2) vous patientez, dans l’espoir d’acheter encore moins cher à l’avenir.

Que ferez-vous dans un mois si les marchés ont grimpé de 10% ?
. 1) vous achetez, déçus d’avoir manque cela.
. 2) vous patientez, dans l’espoir qu’ils renaissent de quelques %.

Personnellement je passe mes ordres (actions uniquement) dès lors que j’ai des liquidités de disponible. Souvent c’est donc en toute fin / tout début de mois selon la date de paye (et le temps nécessaire au virement des fonds sur mon CTO). Après, il n’y a pas de grosse différence entre faire ça en fin / début de mois et le faire en plein milieu du mois. C’est vraiment selon les choix de chacun.
De temps à autres, lorsque j’ai (exceptionnellement) de l’argent de disponible en cours de mois, je ne reste jamais bien longtemps sans passer un ordre ou deux.

La seule situation qui fait que je peux conserver un peu de liquidités non investies, c’est quand celles-ci ne sont pas suffisantes pour effectuer l’achat que je souhaite. Dans ce cas j’attends un peu, jusqu’à pouvoir cliquer sur "acheter".

Si vous ressentez le besoin d’avoir une petite cartouche d’avance et que cela vous permet de rester serein, alors vous avez bien raison de la conserver. Le tout étant, je pense, de vous fixer un cadre pour son utilisation, et de ne pas hésiter à passer à l’action le jour où un titre remplira les exigences d’achat que vous vous serez fixés.

Bonjour à tous,

Une mise à jour s’imposera sur le portefeuille avec les graphiques correspondant, je manque seulement de temps pour le faire proprement.

En ce qui concerne le portefeuille, la performance sur le mois de juillet dunportefeuille continue d’être plombé par les foncières. Certainement dû au changements de recommandations d’analyste sur fond d’e-commerce pour les foncières de commerce.

Après mon renfort sur les ETf émergeant, la seconde allocation la plus éloignée de la cible concerne les foncières.
J’en ai donc profité pour renforcer ma position sur Unibail-Rodamco et sur Digital Realty Trust, passant les PRU respectivement à 136,81€ et 114,79$.
J’ai renforcé sur URW autour de 124€, après les résultats positifs annoncés par klepierre, et l’annonce de stabilisation du dividende a 10,80 pour les prochaines années. J’aurai pu attendre une entrée plus bas.
Je le place néanmoins à un rendement par rapport au PRU de 7,9% brut pour URW (avec dividende à 10,80), ce qui me satisfait.

Ceci clos les investissements sur juillet.

Concernant le mois d’aout, j’ai laissé passer  une opportunité d’entrée sur repli sur l’Oreal qui fait parti de la watchlist. J’ai néanmoins sauté le pas sur Veolia, suite au repli annoncé après leur résultats. Avec une prise de position sur au final 50 actions à 22,06 ce qui amène le PRU de 21,72 au 1er août. Le rendement brut à dividende stable est à 4,5% dans un secteur que j’estime avec du potentiel de croissance.
Veolia a bien tenu ensuite malgré les tweets de Trump alors que le marché a plongé.

Je suis potentiellement entré sur Veolia juste avant une grosse zone de turbulence, on verra donc comment le portefeuille se comporte.

Je pense continuer de rééquilibrer mes positions en fonction de mon allocation cible. Les prochains investissements auront donc lieu sur AV en SCPI ou en actions. Si les marchés retrouvent la zone des plus hauts, ce sera certainement un investissement sur action ciblée de la watchlist, en fonction de possibilité d’entrer sur un repli.
Sinon ce sera sur ETF world, par défaut.

Le mois de Janvier a vu un certain nombre de mouvements.
Début janvier, mon investissement mensuel a consisté en 1K€ sur l’ETF world EWLD, et 500€ sur Icade.

Des dépenses moindres que prévues ont permis de libérer de l’épargne de mes "provisions" pour faire un investissement exceptionnel.

- Orange; PRU à 13,175 (75 parts). Je voulais m’exposer aux télécoms, et à la 5G, et le rendement actuel me convient. L’aspect dividendes me tranquillisant toujours lors de périodes de volatilité plus importante.
- Graines Voltz; valeur découverte sur le forum. J’ai ouvert une ligne, avec pour l’instant 3 parts à un pru de 65 (ordre d’achat partiellement exécuté), et je vais chercher à compléter la ligne dans les prochains jours.

Je vais suivre d’un oeil les évolutions liées à l’épidémie de coronavirus, je pourrais trouver l’occasion de renforcer ou d’ouvrir des lignes sur des actions que j’ai dans le viseur
- l’oréal et LVMH
- Sanofi
Dans le cas contraire, ce sera sur ETF world.

Bonjour à tous,

Je continue de jeter un œil distrait à mon portefeuille.
Ce dernier s’enfonce de plus en plus dans le rouge, mais jusqu’ici ça va.
Mes plus grosses moins values sont Total et URW.

Je continue de suivre mon plan, et j’ai renforcé le 04 mars un peu de CW8 avec mon investissement mensuel habituel.

La chute continue, et j’ai dégagé quelques liquidités supplémentaires pour en ajouter une louche si les « soldes » continuent.

Bonjour A tous,

Comme décris dans mon précédant message, ces derniers temps ont été intéressants à vivre. Voici l’état de mon portefeuille au 1er avril.
Avec un petit peu de retard, voici donc le bilan général de la situation.

Les fortes chutes des cours en actions ont légèrement bougé ma répartition, surtout en ce qui concerne les foncières et les actions. Ces deux types d’actifs seront donc sujet à renforcement pour les prochains mois.

PERFORMANCE GÉNÉRALE:

En ce qui concerne la performance générale, je publie donc ici pour la première fois une performacne négative sur l’ensemble de mon portefeuille boursier.



La plus grosse moins value est liée aux foncières côtées, avec une performance négative approchant les -26%.

Performance par actif:

Actions

En ce qui concerne la poche actions, dont une partie est accès dividende, certaines d’entre elles ont réussis à tenir le choc.
Par contre, Total, BNP et Axa ont la palme des plus gros gadin.
Air liquide, Graines voltz sont les seules positives. D’autres auront plus ou moins bien résisté à la chute.

ETFs

Rien à dire sur les ETFs, hormis le renforcement sur le CW8 en cours de chute, pas grand chose n’a bougé. On se contente de suivre les indices, et c’est bien comme ça, même si ça passe dans le rouge.

Foncières

Les foncières, et en particulier URW mènenet le bal des plus gros gadin. Je n’ai pas assez de liquidités sur le CTO pour effectuer de renforcement sur ces lignes.
Digital Realty tiens bon, est se paye le luxe de rester dans le vert.

Evolution de la valeur de la part:

L’évolution de la valeur de la part est toujous intéressante. L’avance que j’avais matérialisé début 2019 s’est pogressivement effacée par rapport à un portefeuille "full CW8". La principale sous performance est liée aux foncières côtées qui se sont prise la plus grosse claque (ça, et BNP + total).

Objectif Avril:

Les objectifs pour Avril ont été partiellement réalisés.
J’ai utilisé mon épargne mensuelle pour ouvrir une demi ligne sur Dassault système (PRU à 120,85), et renforcer Veolia (à 18,25 ce qui passe le PRU à 20,54)

Je garde encore un peu de liquidité sous le coude, pour effectuer un renforcement sur une des actions de ma watchlist ou de lignes déjà existantes.

Bonjour à tous,

@BonaFortuna: Désolé pour le retard dans la réponse.
J’explique en début de fil que dans la poche "obligations" seront logés les obligations et fonds obligataires, ainsi que les fonds euros de mes assurances vies. Les fonds euros choisis sont ceux des assurances vie chez Linxea.
Au vu des sommes placées sur ces fonds, je considère être dans la zone à capital garanti pour ces derniers. Le rendement attendu ne l’est en revanche pas.
L’évolution de cette poche ne se voit pas sur les graphiques pour deux raisons :
1) étant donné que ma poche obligation est surpondérée par rapport à mon allocation attendue (35,5% au lieu de 20%) et que je ne souhaite pas faire d’arbitrage au sein de cet enveloppe (je souhaiterai garder cette partie à capital garantie à ce niveau minimum pour pouvoir piocher dedans en cas de gros coup dur), je n’ai pas eu l’occasion de renforcer ces actifs depuis mai 2019.
2) Les mises à jour de la valeur des fonds euros ne se font qu’annuellement si il n’y a pas d’apport. Il y a eu donc un léger mouvement en janvier 2020, et tous les trimestre un mouvement encore moins perceptible lié aux versement des SCPI logés dans mon assurance vie LinxeaSpirit.

Bilan du moi d’Avril:

Le portefeuille continue de reprendre des couleurs, sauf la partie foncières qui a continué d’en prendre plein la tête.
La seule ligne positive de cette catégorie consiste en Digital Realty Trust (+32%).

En plus des renforts effectués sur Dassault Systèmes et Veolia, j’ai utilisé les derniers dividendes perçu sur on CTO pour renforcer légèrement (3) ma ligne Covivio.
Je n’ai pas fait plus de renforcement en Avril sur le PEA avec les 500€ restant, un de mes ordres sur Vinci était placé un soupçon trop bas et ne s’est pas déclenché.

Pour le mois de Mai, je pense effectuer un renforcement sur les ETFs World. La part de titre vif s’étant un peu trop accrue ses derniers temps avec les renforcement de mars et avril (Air liquide, total, dassault système, veolia), et ce malgré la louche de CW8 ajoutée début mars, en cours de chute.