Stratégies d'investissement lazy avec des ETF sur PEA : optimisation des frais et sélection des trackers
Cette discussion entre les membres aborde principalement deux questions : l'optimisation des frais de courtage sur PEA et la sélection des meilleurs ETF pour une stratégie d'investissement lazy. Les membres comparent les offres de différents courtiers, notamment Bourse Direct et Binck, et soulignent l'impact significatif des frais sur les petits montants investis. Un consensus émerge sur la pertinence d'espacer les ordres d'achat (tous les 2 ou 3 mois) pour réduire ces frais, sans que cela nuise à la stratégie d'investissement à long terme. Yademo soulève la question de la combinaison d'ETF World et S&P 500, suggérant une possible redondance.
La discussion s'étend ensuite à la sélection des meilleurs trackers pour une stratégie lazy diversifiée. Les membres échangent sur les critères de choix : frais de gestion, encours, liquidité, et éligibilité au PEA. Plusieurs ETF sont mentionnés et comparés, notamment ceux d'Amundi et de Lyxor, couvrant les marchés mondiaux, émergents, les small caps US et Europe, et le secteur technologique (Nasdaq). Traz fournit une liste détaillée d'ETF éligibles au PEA, avec leurs frais et encours respectifs, et met en garde contre les ETF qui pourraient perdre leur éligibilité. Une forte préférence pour les ETF capitalisants est exprimée, et l'importance de la réplication physique est soulignée.
La question du meilleur courtier pour une stratégie lazy est également abordée, avec des retours d'expérience sur Bourse Direct et DeGiro. Concerto synthétise les ETF qui semblent les plus pertinents selon les critères de minimisation des frais, d'encours importants et de préférence pour la capitalisation. La discussion aborde aussi la pertinence d'ajouter un ETF Europe pour rééquilibrer un portefeuille, ainsi que l'intérêt de surpondérer l'Europe pour réduire le risque de change. La fiscalité spécifique au PEA est rappelée, soulignant l'absence de déclaration tant qu'aucun retrait n'est effectué.
Plusieurs années après le début de la discussion, les membres reviennent sur le sujet pour discuter de l'évolution des offres d'ETF, notamment la perte d'éligibilité au PEA de certains trackers et l'apparition de nouveaux produits. Les discussions récentes se concentrent sur les ETF à effet de levier, avec des avis partagés sur leur pertinence dans une stratégie à long terme. L'arrivée d'un nouvel ETF World iShares (WPEA) éligible au PEA, avec des frais réduits et une valeur de part plus accessible, suscite un vif intérêt et des comparaisons avec le CW8 d'Amundi. Les membres soulignent l'importance de surveiller l'évolution de l'encours et de la performance de ce nouvel ETF avant d'envisager un arbitrage.
Mots-clés : ETF, PEA, frais de courtage, stratégie lazy, Amundi, Lyxor, Bourse Direct.
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